VP Bank AG — это банк из Лихтенштейна со штаб-квартирой в Вадуце [1] , специализирующийся на частном банковском обслуживании . [2] Он был основан 6 апреля 1956 года княжеским советником по торговле Гвидо Фегером [3] и является одним из трех крупнейших банков Лихтенштейна наряду с LGT Group и LLB . [4] [5]
Помимо головного офиса в Лихтенштейне, VP Bank Group имеет дочерние компании с банковскими лицензиями в Швейцарии , Люксембурге , на Британских Виргинских островах и в Сингапуре , а также компанию по управлению активами в Гонконге .
Именные акции VP Bank класса «А» котируются на фондовой бирже SIX Swiss Exchange [6] в Цюрихе , Швейцария.
1956–1962: Основание и развитие
До 1956 года в Лихтенштейне было всего два банка: Liechtensteinische Landesbank как учреждение, регулируемое публичным правом, и Bank in Liechtenstein AG, частноправовая компания. 6 апреля 1956 года Гвидо Фегер основал Verwaltungs- und Privat-Bank — сегодня VP Bank — в правовой форме лихтенштейнского учреждения с начальным капиталом в 2 миллиона швейцарских франков . Основание стало логическим продолжением Allgemeinen Treuunternehmens (ATU) Гвидо Фегера, в то время крупнейшей и старейшей трастовой компании в Вадуце. В 1956 году в ней работало 13 человек в Лихтенштейне и, от имени клиентов, четыре сотрудника офисов в зарубежных странах. Вместе они удовлетворили потребности около 900 клиентов в вопросах, связанных с доверительным управлением интересами в сфере недвижимости, портфелями ценных бумаг и текущими счетами (в основном в швейцарских франках и США), а также патентными правами, кредитами и срочными депозитами.
Гвидо Фегеру предоставили концессию для его банка только после второй попытки: 15 июля 1955 года он уже подал заявку на одобрение проведения всех видов банковских операций. Поскольку Закон о лицах и компаниях Лихтенштейна включал защитную оговорку в пользу Landesbank, правительство в то время отклонило заявку, заявив следующее: «Поскольку создание частного банка окажет сильное влияние на интересы Liechtensteinische Landesbank и посягнет на сферу бизнеса, ходатайство было отклонено».
В устных переговорах Фегер впоследствии пообещал «…сохранить лихтенштейнский характер банка как в отношении его корпоративных органов, так и в отношении трудоустройства местных жителей». 22 марта 1956 года он представил набор положений, в которых указывалось, что организация и деловая деятельность предлагаемого банка не должны конкурировать с Landesbank. В ответ правительство в конечном итоге предоставило концессию 4 апреля 1956 года, в соответствии с чем эти положения считались неотъемлемой частью одобрения. Они были обязательными для Гвидо Фегера как личности и предписывали, что банк не может принимать сберегательные вклады, не проводить обмен иностранной валюты и не выдавать кредиты (включая ипотечное кредитование). Таким образом, в первые годы банку пришлось сосредоточиться почти полностью на невнутренней деятельности. Однако, развивая свой бизнес, VP Bank смог извлечь выгоду из отношений, которые ATU уже развивал с 1929 года с банками, финансовыми посредниками и частными клиентами в Швейцарии и других странах мира. За шесть лет с 1956 по 1962 год чистые активы VP Bank неуклонно росли с шести миллионов до 15 миллионов швейцарских франков.
1963–1969: начальная фаза роста
После основания и развития, а также преобразования в акционерное общество , размер и прибыльность VP Bank значительно выросли в период с 1963 по 1969 год. К 1969 году его общие активы составляли 150 миллионов швейцарских франков, в то время как доходы продолжали расти в течение этого периода, а клиентские активы под управлением увеличились с 19 миллионов до 134 миллионов швейцарских франков. Этот рост был обусловлен тем, что с 1963 года банку было разрешено осуществлять все банковские операции, не подпадающие под официальные правила и положения. В декабре 1967 года парламент отменил условность банковской концессии для основателя и, следовательно, связанное с этим ограничение по времени для VP Bank. Взамен VP Bank обязался всегда сохранять не менее 60 процентов своих прав голоса и 51 процент своего акционерного капитала законным и выгодным образом в руках граждан Лихтенштейна.
1970–1979: трудные годы
Экономическая среда для VP Bank в период с 1970 по 1979 год была отмечена валютными, фондовыми и банковскими кризисами. Исторически высокие темпы инфляции, девальвация швейцарского франка в 1971 году, резкое падение обменного курса доллара США, обвал цен на акции, скандалы вокруг Herstatt-Bank в Кельне в 1974 году и SKA в Швейцарии в 1977 году, а также рецессия в Лихтенштейне, начавшаяся в 1975 году — первая в послевоенную эпоху для княжества — все это в совокупности сделало 1970-е годы действительно бурным десятилетием. Чтобы защититься от чрезмерного притока капитала из-за рубежа, швейцарское правительство в июне 1972 года запретило выплату процентов по иностранным депозитам в швейцарских франках и ввело на них комиссию (отрицательные процентные ставки до десяти процентов в квартал, т. е. 40 процентов в год). Лихтенштейн был объявлен иностранным государством в отношении валюты; Однако после принятия Лихтенштейном соответствующих швейцарских положений Федеральный совет снова предоставил княжеству статус внутреннего банка для валютных и валютных целей с 1 августа 1973 года. VP Bank дважды увеличивал свой акционерный капитал на 15 миллионов швейцарских франков в 1974 и 1979 годах. И, наконец, в 1975 году банку была предоставлена полная концессия на предложение всего спектра банковских продуктов, включая сберегательные счета и ипотечные кредиты. В ходе этой фазы консолидации его общие активы увеличились со 150 до 530 миллионов швейцарских франков, а штат сотрудников увеличился более чем вдвое с 41 до 86.
1980–2000 гг.: новый подъем
Банк, создавший ряд зарубежных дочерних компаний после 1988 года, опубликовал свою первую консолидированную финансовую отчетность за 1995 финансовый год. За два десятилетия этой фазы бума ее общие активы увеличились с 530 миллионов (конец 1979 года) до 10,9 миллиардов швейцарских франков (конец 2000 года), зарегистрированная общая чистая прибыль выросла с 2,9 миллионов швейцарских франков до 197 миллионов, а численность персонала увеличилась более чем в шесть раз — с 86 до 563 человек. Основной оборот бухгалтерской книги (односторонний) только материнского банка вырос с 6,7 до 77,3 миллиардов швейцарских франков в период с 1980 по 1989 год. Бизнес VP Bank Group процветал во второй половине 1990-х годов: общие активы Группы выросли с 6,3 миллиардов (1995 год) до 10,9 миллиардов швейцарских франков (2000 год), а валовой доход (доходы за вычетом операционных расходов) — с 94 миллионов швейцарских франков до 254 миллионов, в то время как комиссионный и сервисный бизнес обогнал бизнес процентных дифференциалов в 1997 году и стал основной статьей отчета о прибылях и убытках. В период с 1996 по 2000 год также произошло удвоение клиентских активов под управлением с 15 млрд швейцарских франков (конец 1995 года) до 31 млрд. Консолидированная чистая прибыль увеличилась с 48 млн (1995 год) до 197 млн (2000 год) швейцарских франков. По мере роста значимости зарубежных дочерних компаний VP Bank Group, доля инвестиций, причитающихся им (активы, размещенные в регионах, не являющихся швейцарскими франками), также увеличилась с 22 процентов (1996 год) до 40 процентов (2000 год) и, в конечном итоге, до максимума в 58,3 процента в конце 2005 года. Как всегда, VP Bank размещал эти средства только в банках с самым высоким рейтингом. Постепенно интернационализирующийся банк удвоил свои усилия по управлению рисками в конце 1990-х годов и ввел Комитет по активам и пассивам.
2001–2006: кризис, реструктуризация и восстановление
Общие активы VP Bank Group сократились в 2001 и 2002 годах почти на 20 процентов до 8,9 млрд швейцарских франков. Консолидированная чистая прибыль также упала со 197 млн швейцарских франков в 2000 году до 68 млн (2001) и в конечном итоге до 38 млн (2002). Несмотря на меры по экономии средств, введенные в начале 2002 года, валовой доход (доходы за вычетом операционных расходов по текущим ценам) сократился за этот период с 254 млн швейцарских франков до 36 млн, причем львиная доля этого снижения приходится на доходы, связанные с ценными бумагами. Учитывая неблагоприятную ситуацию на финансовом рынке, банк был вынужден сократить стоимость своих собственных ценных бумаг (включая собственные акции VP Bank), сообщив об убытках в размере 38 млн (2001) и 75 млн (2002) швейцарских франков для этого сегмента бизнеса. Крах 2002 года также был обусловлен уменьшением активов под управлением с 29,6 млрд швейцарских франков (2001) до 25,2 млрд (2002), а также неблагоприятными тенденциями обменного курса . В 2002 году штат сотрудников сократился с 563 до 549 человек. Восстановление началось в 2003 году, когда валовой доход снова вырос до 139 млн швейцарских франков, а консолидированный чистый доход — до 95 млн швейцарских франков, тем самым вернув банк на успешный докризисный курс. К концу 2006 года общие активы вернулись к 9,5 млрд швейцарских франков (2005: 8,2 млрд), консолидированный чистый доход — до 132 млн (2005: 119 млн), а активы под управлением выросли до 35,5 млрд швейцарских франков (2005: 30,1 млрд). Валовой доход в размере 174 миллионов швейцарских франков теперь на 30 процентов выше, чем два года назад (2004: 134 миллиона).
2007: Дополнительные дочерние компании в Дубае и Гонконге
В апреле VP Bank открывает новый офис в Дубае, а в сентябре — компанию по управлению активами в Сингапуре.
2008: VP Bank получает банковскую лицензию в Сингапуре
В июне MAS (Денежно-кредитное управление Сингапура) выдает VP Bank Group банковскую лицензию на ведение бизнеса в Сингапуре. Die VP Bank (Schweiz) AG в Цюрихе переехал из старого здания фондовой биржи в новое помещение на Банхофштрассе 3.
2009: Генеральный директор Адольф Э. Реал покидает пост VP Bank / Лихтенштейн исключен из «серого списка»
В 2009 году Лихтенштейн подписал тринадцать международных соглашений о сотрудничестве в налоговых вопросах, что в свою очередь привело к его исключению из так называемого « серого списка » ОЭСР . Для Лихтенштейна соглашения с такими крупными странами, как США, Великобритания, Германия и Франция, дали наибольший положительный эффект с точки зрения доверия, репутационного выигрыша и правовой определенности для клиентов. Банки Лихтенштейна продолжали демонстрировать свою финансовую мощь и стабильность и в 2009 году — по сравнению со своими европейскими коллегами они выделялись своими высокими показателями собственного капитала и не нуждались в государственной поддержке во время финансового кризиса. В соответствии с традицией они не осуществляют инвестиционно-банковской деятельности, а вместо этого сосредотачиваются на частном банковском обслуживании и управлении благосостоянием .
2010: Роджер Х. Хартманн назначен новым генеральным директором VP Bank Group
4 февраля 2010 года совет директоров Verwaltungs- und Privat-Bank Aktiengesellschaft избирает Роджера Х. Хартманна на пост будущего генерального директора VP Bank Group. Он занял этот пост 1 апреля 2010 года у Фреди Фогта, который руководил VP Bank в течение последних пяти месяцев на временной основе.
2011: Готовы к будущему
Люксембург становится последним банковским филиалом VP Bank Group для интеграции банковской программной системы Avaloq . В результате продукты и услуги всей VP Bank Group могут быть эффективно и легко согласованы и адаптированы к потребностям клиентов.
2012: Фреди Фогт становится новым председателем правления VP Bank Group
Как было объявлено ранее на годовом общем собрании акционеров 2011 года, Ханс Брунхарт, после 18 лет членства в совете директоров, из которых шестнадцать лет в качестве председателя, решает не баллотироваться на переизбрание. В 2012 году Фреди Фогт сменил его на посту члена и председателя совета директоров, проработав в VP Bank на различных должностях с 1987 года.
2013: Альфред В. Мёкли становится новым генеральным директором VP Bank Group
Совет директоров назначает Альфреда В. Мёкли новым генеральным директором VP Bank Group. [7] Он принимает эту функцию с 1 мая 2013 года от Зигберта Нэшера, финансового директора, и Юрга В. Штурценеггера, главного операционного директора, которые совместно возглавляли банк на временной основе с середины июля 2012 года.
VP Bank инициирует поглощение частной банковской деятельности HSBC Trinkaus & Burkhardt (International) SA, а также ее частного банковского фондового бизнеса в Люксембурге. [8]
2014–2015: VP Bank и Centrum Bank объединяются
Продолжая полагаться на рост за счет приобретений, VP Bank Group в результате слияния поглощает Centrum Bank из Вадуца, Лихтенштейн. В январе 2015 года было осуществлено приобретение VP Bank всех акций Centrum Bank. По состоянию на 7 января 2015 года Centrum Bank является дочерней компанией VP Bank. [9]
2016–2017: VP Bank отмечает 60-летний юбилей / VP Bank запускает несколько масштабных проектов по цифровизации
2018–2024: VP Bank успешно реализует стратегию расширения и меняет свое положение с точки зрения персонала
Для ускорения своего органического роста VP Bank Group расширяет свою деятельность фронт-офиса на швейцарском рынке и переезжает в новое помещение по адресу Talstrasse 59 в Цюрихе 1 марта 2018 года. Одним из важнейших целевых рынков VP Bank Group является Азиатско-Тихоокеанский регион. VP Bank открыл свой офис в Сингапуре в 2008 году и отпраздновал свою 10-ю годовщину с 67 сотрудниками 1 сентября 2018 года. Лицензия в Сингапуре повышается с торгового банка до оптового банка 1 сентября 2018 года, что позволяет VP Bank в Сингапуре расширить свои продуктовые предложения и предоставлять еще более широкий спектр услуг. VP Fund Solutions и VP Bank берут на себя управление фондами и функцию кастодиана инвестиционных фондов Carnegie, базирующихся в Люксембурге. В ответ на уход Carnegie Fund Services Ltd с рынка, VP Fund Solutions (Luxembourg) SA взяла на себя ответственность за деятельность бывшей управляющей компании Carnegie Fund Services Ltd 1 октября 2018 года. Это знаменует собой успешный выход VP Fund Solutions и VP Bank на скандинавский рынок. В ноябре 2018 года VP Bank (Switzerland) Ltd отмечает знаменательную дату, отмечая 30-летие работы банка в Цюрихе. В ходе интернационализации банка Лихтенштейна 30 ноября 1988 года в Цюрихе была основана компания VPB Finanz Ltd как дочерняя компания VP Bank, находящаяся в полной собственности. За этим последовало приобретение базирующегося в Цюрихе Hügi Bank Ltd в 1998 году, а впоследствии VPB Finanz Ltd была преобразована в полностью лицензированный VP Bank (Switzerland) Ltd. Затем VP Bank (Luxembourg) SA и VP Fund Solutions (Luxembourg) SA были переведены с авеню де ла Либерте в помещения на улице Эдварда Штайхена на Кирхберге в Люксембурге 5 ноября 2018 года. Генеральный директор Альфред В. Мёкли покидает VP Bank Group 31 января 2019 года. Д-р Урс Монштейн, главный операционный директор VP Bank с мая 2018 года, временно занимает пост руководителя исполнительного руководства группы с немедленным вступлением в силу. Частные банковские операции Catella Bank в Люксембурге были приобретены VP Bank (Люксембург) SA 1 февраля 2019 года, о поглощении было объявлено 26 октября 2018 года. 11 июля 2019 года VP Bank Ltd (Лихтенштейн) и Hywin Wealth Management Co., Ltd (Китай) подписали Меморандум о взаимопонимании для стратегического партнерства, объявив о своем намерении создать совместную платформу сотрудничества в Гонконге для предоставления управления активами состоятельным китайским гражданам как внутри, так и за пределами Китая. Совет директоров VP Bank назначает Пола Х. Арни новым генеральным директором VP Bank Group 1 октября 2019 года. На внеочередном заседании, состоявшемся 24 апреля 2020 года, Совет директоров VP Bank Group избирает д-ра Томаса Р. Майера своим новым председателем с немедленным вступлением в силу. Томас Р. Майер уже был членом Совета директоров с 2018 года. VP Bank приобретает частный банковский бизнес Öhman Bank SA в Люксембурге и продолжает расширять свой бизнес в странах Северной Европы. 1 января 2021 годаэта транзакция успешно завершена в форме сделки по активам, включая поглощение сотрудников и миграцию клиентских активов. VP Bank официально подписывает Принципы ответственного банковского дела ООН (PRB) 25 марта 2021 года. VP Bank Ltd (Лихтенштейн), Hywin Wealth Management Co., Ltd (Китай) и ее дочерняя компания Hywin Asset Management (Hong Kong) Limited подписывают соглашение о сотрудничестве 9 марта 2021 года. Укрепление стратегического партнерства подчеркивается 3,4-процентной долей VP Bank в Hywin Holdings Ltd («Hywin Holdco»). На 61-м ежегодном общем собрании в пятницу, 26 апреля 2024 года, Стефан Циммерманн был избран Советом директоров председателем Совета директоров.[10]
В 2023 году чистая прибыль группы VP Bank Group составила 44,2 млн швейцарских франков. [11] Активы клиентов под управлением VP Bank Group на конец 2023 года составили 46,4 млрд швейцарских франков.
Инвестиционный фонд является основным направлением коммерческой деятельности VP Bank. VP Fund Solutions — это центр передового опыта VP Bank Group в области фондов, включающий VP Fund Solutions (Liechtenstein) AG в Лихтенштейне и VP Fund Solutions (Luxembourg) SA в Люксембурге. [ необходима цитата ]
Медиа, связанные с VP Bank на Wikimedia Commons
