Базель II классифицировал юридический риск как подмножество операционного риска в 2003 году. Эта концепция основана на деловой перспективе, признавая, что существуют угрозы, связанные с деловой операционной средой . Идея заключается в том, что предприятия не работают в вакууме, и при использовании возможностей и их взаимодействии с другими предприятиями их деятельность, как правило, становится предметом юридической ответственности и обязательств . [1]
Одной из основных причин, по которой юридический риск связан с операционным риском, является мошенничество , поскольку оно признано наиболее значимой категорией событий операционных убытков и также считается юридической проблемой. [2] Однако это не означает, что юридический риск ограничивается только этой концептуализацией. Например, существуют определенные наборы юридических рисков, которые определены законодательством Европейского союза (ЕС). В 2005 году Европейский центральный банк заявил, что он разработает собственное определение юридического риска, чтобы помочь «облегчить надлежащую оценку рисков и управление рисками , а также обеспечить последовательный подход между кредитными учреждениями ЕС». [3]
Дальнейшее развитие законного риска правления для любой организации не требует много шагов. Этот процесс не предотвратит каждый судебный иск или административное наказание, однако он может снизить законные риски и улучшить реакцию организации. [4]
Опасность является неотъемлемой частью любого делового предприятия, и управление большими опасностями является основополагающей частью поддержания плодотворного бизнеса. Руководство организации имеет изменяющиеся степени контроля в отношении опасностей. Несколько опасностей можно напрямую контролировать; другие опасности в значительной степени находятся за пределами способности контролировать управление организацией. Все, чем может управлять организация, — это пытаться предвидеть потенциальные опасности, исследовать возможное влияние на бизнес организации и быть готовым к мерам реагирования на неблагоприятные события. [5]
Стандартного определения не существует, но в обращении находятся по крайней мере два основных/дополнительных набора определений.
Маккормик, Р. 2004
Правовой риск — это риск убытков для учреждения, которые в первую очередь вызваны:
(a) ненадлежащей транзакцией; или
(b) предъявлением иска (включая защиту от иска или встречного иска) или наступлением какого-либо другого события, которое приводит к возникновению ответственности для учреждения или другим убыткам (например, в результате расторжения договора ) или;
(c) непринятием надлежащих мер по защите активов (например, интеллектуальной собственности ), принадлежащих учреждению; или
(d) изменением законодательства. [6]
Маккормик, Р. 2004
Управление правовыми рисками не является точной наукой и субъективно по отношению к ситуации в учреждении, и в первую очередь вызвано отсутствием надлежащего канала связи, неопределенными институциональными целями (например, отсутствием политик и правил), неясным потоком информации между различными сотрудниками и отделами, отсутствием делегирования полномочий для конкретизации задач по снижению рисков. [7]
Расходы компании на судебные разбирательства. [8]
Правовой риск — это риск финансовых или репутационных потерь, которые могут возникнуть из-за неосведомленности или непонимания, двусмысленности или безрассудного безразличия к тому, как законы и нормативные акты применяются к вашему бизнесу, его отношениям, процессам, продуктам и услугам. [9]
Издержки и потеря дохода, вызванные правовой неопределенностью, умноженные на вероятность отдельного события или правовой среды в целом. [10] Одним из наиболее очевидных правовых рисков ведения бизнеса, не упомянутых в приведенных выше определениях, является риск ареста и судебного преследования.
Правовой риск может привести к штрафам и административным взысканиям, необходимости возмещения материального ущерба, ухудшению репутации, ухудшению положения банка на рынке, сужению возможностей для развития, уменьшению возможностей для развития или юридического обеспечения договоренностей.
{{cite web}}: Отсутствует или пусто |url=( помощь )