По закону мошенничество – это преднамеренный обман с целью получения несправедливой или незаконной выгоды или лишения жертвы законных прав. Мошенничество может нарушать гражданское право (например, жертва мошенничества может подать в суд на виновника мошенничества, чтобы избежать мошенничества или получить денежную компенсацию) или уголовное право (например, нарушитель мошенничества может быть привлечен к ответственности и заключен в тюрьму государственными органами) или может не причинять никаких убытков. денег, имущества или юридических прав, но при этом быть элементом другого гражданского или уголовного правонарушения. [1] Целью мошенничества может быть денежная выгода или другие выгоды, например, путем получения паспорта, проездного документа или водительских прав, или мошенничество с ипотекой , когда преступник может попытаться претендовать на ипотеку посредством ложных заявлений. [2]
Мошенничество можно определить как гражданское правонарушение или уголовное деяние. В случае гражданского мошенничества государственное учреждение или физическое или юридическое лицо, пострадавшее в результате мошенничества, может возбудить судебный процесс с целью остановить мошенничество, потребовать возмещения денежного ущерба или и то, и другое. В случае уголовного мошенничества человек может быть привлечен к ответственности за мошенничество и потенциально ему грозит штраф, тюремное заключение или и то, и другое.
В юрисдикциях общего права мошенничество считается гражданским правонарушением . Хотя точные определения и требования к доказыванию различаются в зависимости от юрисдикции, необходимыми элементами мошенничества как правонарушения обычно являются умышленное искажение или сокрытие важного факта, на который жертва должна полагаться и фактически полагается, во вред жертва. [3] Часто говорят, что доказать мошенничество в суде сложно, поскольку ключевым элементом рассматриваемого вопроса является намерение совершить мошенничество. [4] Таким образом, доказывание мошенничества сопряжено с «большим доказательственным бременем, чем другие гражданские иски». Эта трудность усугубляется тем фактом, что некоторые юрисдикции требуют от жертвы доказать факт мошенничества четкими и убедительными доказательствами . [5]
Средства правовой защиты от мошенничества могут включать в себя расторжение (т. е. отмену) соглашения или сделки, полученного обманным путем, взыскание денежного вознаграждения в качестве компенсации за причиненный вред, штрафные санкции для наказания или предотвращения неправомерного поведения и, возможно, другие меры. [6]
В случаях заключения контракта обманным путем мошенничество может служить защитой в гражданском иске за нарушение контракта или конкретное исполнение контракта . Аналогичным образом, мошенничество может служить основанием для того, чтобы суд ссылался на свою справедливую юрисдикцию .
В юрисдикциях общего права мошенничество как уголовное преступление принимает множество различных форм: как общих (например, кража под ложным предлогом), так и специфических для конкретных категорий жертв или неправомерных действий (например, банковское мошенничество , страховое мошенничество , подлог ). Элементы мошенничества как преступления также различаются. Необходимыми элементами, пожалуй, самой распространенной формы уголовного мошенничества, кражи под ложным предлогом, являются умышленный обман жертвы путем ложного представления или предлога с целью убедить жертву расстаться с имуществом, а жертва расстается с имуществом в надежде на то, что жертва расстанется с собственностью. по представлению или предлогу, а также с намерением преступника удержать имущество у жертвы. [7]
Фальсификация документов, известная как подделка , и подделка — это виды мошенничества, связанные с физическим копированием или фабрикацией. «Кража» личной информации или личности человека, например, когда кто-то узнает номер социального страхования другого человека и затем использует его в качестве удостоверения личности, является разновидностью мошенничества. Мошенничество может совершаться с помощью многих средств массовой информации, включая почту , телеграф , телефон и Интернет ( компьютерные преступления и интернет-мошенничество ).
Учитывая международный характер Интернета и легкость, с которой пользователи могут скрыть свое местоположение, препятствия для проверки личности и законности в Интернете, а также разнообразие хакерских методов, доступных для получения доступа к личным данным , - все это способствовало очень быстрому росту интернет-мошенничества. [8] В некоторых странах налоговое мошенничество также преследуется по обвинению в ложном выставлении счетов или подделке налогов. [9] Были также мошеннические «открытия», например, в науке , где жажда престижа, а не немедленной денежной выгоды. [10]
Мистификация – это отдельное понятие, которое включает в себя преднамеренный обман без цели получения выгоды или нанесения материального ущерба или лишения жертвы.
Внутреннее мошенничество, также известное как «инсайдерское мошенничество», — это мошенничество, совершенное или предпринятое кем-то внутри организации, например сотрудником. [11]
Незаконное получение (или попытка получения) определенной суммы валюты в соответствии с контрактом , обещающим последующий обмен приравненными активами , которые в конечном итоге так и не поступили, является разновидностью мошенничества, известного как товарное мошенничество. [12] Альтернативно, этот термин может относиться к: отказу от регистрации на бирже; умышленное предоставление фальсифицированной информации клиентам; действие по совершению сделок с единственной целью получения прибыли получателем платежа ; хищение средств клиентов . [12] [ нужен лучший источник ]
Обнаружение мошеннических действий в больших масштабах возможно за счет сбора огромных объемов финансовых данных в сочетании с прогнозной аналитикой или судебно-медицинской аналитикой, использованием электронных данных для реконструкции или обнаружения финансового мошенничества.
Использование компьютерных аналитических методов, в частности, позволяет выявить ошибки, аномалии, неэффективность, нарушения и предвзятости, которые часто относятся к мошенникам, тяготеющим к определенным суммам в долларах, чтобы преодолеть пороговые значения внутреннего контроля. [13] Эти тесты высокого уровня включают тесты, связанные с законом Бенфорда, а также, возможно, статистические данные, известные как описательная статистика. За тестами высокого уровня всегда следуют более целенаправленные тесты для выявления небольших выборок крайне нерегулярных транзакций. Знакомые методы корреляции и анализа временных рядов также можно использовать для выявления мошенничества и других нарушений. [14]
Участники опроса, проведенного в 2010 году Ассоциацией сертифицированных специалистов по расследованию мошенничества, подсчитали, что типичная организация теряет пять процентов своего годового дохода из-за мошенничества, при этом средний убыток составляет 160 000 долларов США. Мошенничество, совершенное владельцами и руководителями, обходится более чем в девять раз дороже, чем мошенничество со стороны сотрудников. Чаще всего страдают банковская, производственная и государственная отрасли. [15]
В Китае, согласно Уголовному закону Китайской Народной Республики , преступлением мошенничества (诈骗罪) является «преступное деяние, заключающееся в обмане и получении государственной или частной собственности». [16]
Согласно статье 266 Уголовного закона: [16]
Согласно «Толкованию некоторых вопросов, касающихся конкретного применения закона при рассмотрении уголовных дел о мошенничестве» (关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释), изданному Верховным народным судом и Верховной народной прокуратурой в 201 г. 1, в случаях мошенничества, связанного с государственным или частным имуществом стоимостью от 3000 до 30 000 юаней, от 30 000 до 500 000 юаней и более 500 000 юаней, они должны рассматриваться соответственно как «относительно крупная сумма», «крупная сумма» и «особо крупный размер», предусмотренный статьей 266 Уголовного закона. [17]
В Индии уголовное законодательство закреплено в Уголовном кодексе Индии . [18] Он дополнен Уголовно-процессуальным кодексом и Законом Индии о доказательствах .
В 2016 году оценочная стоимость потерь в результате мошенничества в Великобритании составила 193 миллиарда фунтов стерлингов в год. [19]
Согласно исследованию , в январе 2018 года Financial Times сообщила, что в 2017 году объем мошенничества в Великобритании достиг 15-летнего максимума в 2,11 миллиарда фунтов стерлингов. В статье говорится, что бухгалтерская фирма BDO изучила зарегистрированные случаи мошенничества на сумму более 50 000 фунтов стерлингов и обнаружила, что общее их число выросло до 577 в 2017 году по сравнению с 212 в 2003 году. Исследование показало, что средняя сумма, украденная в каждом инциденте, выросла до 3,66 фунтов стерлингов. м по сравнению с 1,5 млн фунтов стерлингов в 2003 году. [20]
По данным исследования Кроу Кларка Уайтхилла, Experian и Центра исследований по борьбе с мошенничеством, по состоянию на ноябрь 2017 года мошенничество является самым распространенным уголовным преступлением в Великобритании. [21] Исследование показывает, что Великобритания теряет более 190 миллиардов фунтов стерлингов в год из-за мошенничества. 190 миллиардов фунтов стерлингов — это более 9% прогнозируемого ВВП Великобритании на 2017 год (2 496 (2 080 фунтов стерлингов) миллиардов по данным статистики Times . [ нужна ссылка ] ). Оценка мошенничества в цифре Великобритании превышает весь ВВП таких стран, как Румыния, Катар и Венгрия. [22]
Согласно другому обзору, проведенному британской благотворительной консультативной группой по борьбе с мошенничеством (FAP), мошенничество в бизнесе составило 144 миллиарда фунтов стерлингов, а мошенничество против частных лиц оценивается в 9,7 миллиарда фунтов стерлингов. ФАП особенно критично относится к поддержке, оказываемой полицией жертвам мошенничества в Великобритании за пределами Лондона. Хотя жертв мошенничества обычно направляют в национальный центр Великобритании по сообщениям о мошенничестве и киберпреступлениях Action Fraud , FAP установило, что существует «малая вероятность» того, что за этими сообщениями о преступлениях последуют какие-либо существенные правоохранительные меры со стороны британских властей. , согласно отчету. [23]
В июле 2016 года сообщалось, что уровень мошеннической активности в Великобритании увеличился за 10 лет, предшествовавших 2016 году, с 52 миллиардов фунтов стерлингов до 193 миллиардов фунтов стерлингов. Эта цифра является консервативной оценкой, поскольку, как сказал бывший комиссар полиции лондонского Сити Адриан Леппард, на самом деле сообщается только об одном из 12 подобных преступлений. [24] Дональд Тун, директор управления по борьбе с экономической преступностью NCA, заявил в июле 2016 года: «Ежегодные убытки Великобритании от мошенничества оцениваются более чем в 190 миллиардов фунтов стерлингов». Данные Обследования преступности в Англии и Уэльсе, опубликованные в октябре 2015 года, показали, что в прошлом году в Англии и Уэльсе произошло 5,1 миллиона случаев мошенничества, что затронуло примерно одного из 12 взрослых и сделало это наиболее распространенной формой преступления. [25]
Также в июле 2016 года Управление национальной статистики (ONS) заявило: «В прошлом году в Англии и Уэльсе было совершено почти шесть миллионов случаев мошенничества и киберпреступлений, и, по оценкам, за 12 месяцев до конец марта 2016 года». Мошенничество затрагивает каждого десятого жителя Великобритании. По данным УНС, большая часть мошенничеств связана с мошенничеством с банковскими счетами. Эти цифры отличаются от общей оценки, согласно которой еще 6,3 миллиона преступлений (кроме мошенничества) были совершены в Великобритании против взрослых за год, завершившийся в марте 2016 года. [26]
Мошенничество не было включено в «Индекс вреда от преступности», опубликованный Управлением национальной статистики в 2016 году. Майкл Леви, профессор криминологии Кардиффского университета, отметил в августе 2016 года, что «глубоко прискорбно» то, что мошенничество не учитывается. первый индекс, несмотря на то, что это самое распространенное преступление, о котором сообщается в полицию Великобритании. Леви сказал: «Если есть какие-то категории, которые исключены, они автоматически исключаются из приоритетов полиции». [ нужна цитация ] Глава Национального контрольно-ревизионного управления (NAO) сэр Аньяс Морс также заявил: «Слишком долго, как малоценное, но крупномасштабное преступление, онлайн-мошенничество игнорировалось правительством, правоохранительными органами и промышленностью. Сейчас это самое распространенное преступление в Англии и Уэльсе, и оно требует срочного реагирования». [27]
В январе 2011 года Казначейство Ее Величества выпустило руководство для департаментов центрального правительства, посвященное «Борьбе с внутренним мошенничеством», обеспокоенное тем, что экономическое давление и потенциальные увольнения сотрудников в то время могут привести к тому, что те сотрудники, которые «могут испытать искушение» совершить мошенничество, будут стараться максимально использовать любую возможность, которая может возникнуть, отмечая возможное смещение баланса между «наградой от мошенничества» и риском обнаружения. [28] Одним из аспектов руководства было научить сотрудников выявлять «индикаторы мошенничества»: подсказки или намеки на то, что отдельному члену персонала, команде или сфере деятельности может потребоваться «более пристальный взгляд». [28] : Раздел 4.16.
В 2022 году телевизионная программа Scam Interceptors показала, что большая часть мошенничества в Соединенном Королевстве совершалась из мошеннических колл-центров промышленного масштаба в Азии. [29]
С 2007 года мошенничество в Англии, Уэльсе и Северной Ирландии подпадает под действие Закона о мошенничестве 2006 года . Закон получил королевскую санкцию 8 ноября 2006 г. и вступил в силу 15 января 2007 г. [30]
Закон дает статутное определение уголовного преступления мошенничества, разделяя его на три класса: мошенничество путем ложного представления, мошенничество путем нераскрытия информации и мошенничество путем злоупотребления служебным положением. Он предусматривает, что лицо, признанное виновным в мошенничестве, подлежит штрафу или тюремному заключению на срок до двенадцати месяцев в случае осуждения в порядке суммарного производства (шесть месяцев в Северной Ирландии ) или штрафу или тюремному заключению на срок до десяти лет в случае осуждения по обвинительному заключению . Этот Закон в значительной степени заменяет законы, касающиеся приобретения имущества путем обмана, получения материальной выгоды и других правонарушений, которые были созданы в соответствии с Законом о краже 1978 года .
Управление по борьбе с серьезным мошенничеством является подразделением правительства Соединенного Королевства, подотчетным Генеральному прокурору.
Национальное управление по борьбе с мошенничеством (NFA) до 2014 года было государственным учреждением, координирующим меры по борьбе с мошенничеством в Великобритании.
Cifas — британская служба по предотвращению мошенничества, некоммерческая членская организация для всех секторов, которая позволяет организациям обмениваться данными о мошенничестве и получать к ним доступ, используя свои базы данных. Cifas занимается предотвращением мошенничества, в том числе внутреннего мошенничества со стороны сотрудников, а также выявлением финансовых и связанных с ними преступлений.
В законодательстве Шотландии мошенничество подпадает под действие общего права и ряда предусмотренных законом преступлений. Основными преступлениями, связанными с мошенничеством, являются мошенничество по общему праву, произношение, растрата и предусмотренное законом мошенничество. Закон о мошенничестве 2006 года не применяется в Шотландии.
Раздел 380(1) Уголовного кодекса дает общее определение мошенничества в Канаде:
380 . (1) Каждый, кто обманом, ложью или другими мошенническими способами, независимо от того, является ли это ложным предлогом по смыслу настоящего Закона, лишает общественность или любое лицо, независимо от того, установлено это или нет, какого-либо имущества, денег или ценностей. охрана или любая услуга,
- (a) виновен в совершении уголовного преступления и подлежит тюремному заключению на срок до четырнадцати лет, если предметом преступления является завещательный документ или стоимость предмета преступления превышает пять тысяч долларов; или
- (б) виновен
- (i) совершил уголовное преступление и подлежит тюремному заключению на срок до двух лет, или
- (ii) преступления, наказуемого в порядке упрощенного производства, если стоимость предмета преступления не превышает пяти тысяч долларов. [31]
Помимо наказаний, изложенных выше, суд может также издать запретительный приказ в соответствии со ст. 380.2 (недопущение человека «искать, получать или продолжать любую работу, а также становиться или быть волонтером в любом качестве, которое предполагает наличие власти над недвижимым имуществом, деньгами или ценными ценными бумагами другого человека»). Он также может издать приказ о реституции согласно ст. 380.3. [32]
Канадские суды постановили, что преступление состоит из двух отдельных элементов:
Верховный суд Канады постановил, что лишение свободы признается при наличии доказательств причинения ущерба, ущерба или риска причинения ущерба; не обязательно, чтобы были фактические потери. [34] Лишение конфиденциальной информации , составляющей коммерческую тайну или материала, защищенного авторским правом и имеющего коммерческую ценность, также было признано подпадающим под сферу преступления. [35]
Требования к доказательствам для обвинения в мошенничестве в Соединенных Штатах по существу такие же, как и требования для других преступлений: вина должна быть доказана вне всякого разумного сомнения . На всей территории Соединенных Штатов обвинения в мошенничестве могут быть проступками или уголовными преступлениями в зависимости от суммы убытков. Мошенничество на крупные суммы также может повлечь за собой дополнительные штрафы. Например, в Калифорнии убытки в размере 500 000 долларов и более повлекут за собой дополнительные два, три или пять лет тюремного заключения в дополнение к обычному наказанию за мошенничество. [36]
В обзоре мошенничества, проведенном правительством США в 2006 году, был сделан вывод о том, что мошенничество является преступлением, о котором значительно занижают отчеты, и хотя различные агентства и организации пытались решить эту проблему, необходимо более тесное сотрудничество для достижения реального воздействия в государственном секторе. [37] Масштаб проблемы указывал на необходимость создания небольшого, но мощного органа, который объединил бы воедино многочисленные существующие инициативы по борьбе с мошенничеством.
Хотя элементы могут различаться в зависимости от юрисдикции и конкретных обвинений, выдвинутых истцом, подающим иск о мошенничестве, типичными элементами дела о мошенничестве в Соединенных Штатах являются следующие:
Чтобы предъявить гражданский иск о мошенничестве, большинство юрисдикций в Соединенных Штатах требуют, чтобы каждый элемент иска о мошенничестве был обоснован и подтвержден преобладанием доказательств , [38] что означает, что мошенничество скорее, чем нет, произошел. Некоторые юрисдикции устанавливают более высокие стандарты доказывания, например, требование штата Вашингтон о том, чтобы элементы мошенничества были доказаны ясными, убедительными и убедительными доказательствами (весьма вероятными доказательствами) [39] или требование штата Пенсильвания о том, чтобы мошенничество по общему праву было доказано четкими и убедительными доказательствами. доказательство. [40]
Размер ущерба в случаях мошенничества обычно рассчитывается по одному из двух правил: [41]
Особый ущерб может быть разрешен, если доказано, что он был непосредственно вызван мошенничеством ответчика, и суммы ущерба доказаны с точностью .
В некоторых юрисдикциях истцу по делу о мошенничестве может быть разрешено требовать штрафных санкций или штрафных санкций. [42]
Помимо законодательства, направленного на предотвращение мошенничества или наказание за него, некоторые правительственные и неправительственные организации принимают участие в борьбе с мошенничеством.
В период с 1911 по 1933 год 47 штатов приняли так называемый статус «Законов голубого неба» . [43] Эти законы были приняты и применяются на уровне штатов и регулировали предложение и продажу ценных бумаг для защиты населения от мошенничества. Хотя конкретные положения этих законов различались в разных штатах, все они требовали регистрации всех предложений и продаж ценных бумаг, а также каждого биржевого брокера и брокерской фирмы в США. [44] Однако эти законы «Голубого неба» в целом оказались неэффективными.
Для повышения общественного доверия к рынкам капитала президент США Франклин Д. Рузвельт учредил Комиссию по ценным бумагам и биржам США ( SEC ). [45] Основной причиной создания SEC было регулирование фондового рынка и предотвращение корпоративных злоупотреблений , связанных с предложением и продажей ценных бумаг и корпоративной отчетности. SEC получила право лицензировать и регулировать фондовые биржи, компании, чьи ценные бумаги торговались на них, а также брокеров и дилеров, проводивших торговлю. [46]
Помимо мошенничества, существует несколько связанных категорий преднамеренного обмана , которые могут включать или не включать элементы личной выгоды или ущерба другому лицу:
{{cite web}}: CS1 maint: multiple names: authors list (link)
В эту статью включен текст, опубликованный в соответствии с Британской лицензией открытого правительства : Казначейство Ее Величества, Борьба с внутренним мошенничеством, опубликовано в январе 2011 г., архивная версия доступна 9 ноября 2022 г.Если поведение, связанное с совершением преступления, предполагает присвоение или повлекло за собой потерю другим физическим или юридическим лицом суммы, превышающей пятьсот тысяч долларов (500 000 долларов США), дополнительный срок наказания составляет два, три или пять лет. государственная тюрьма.
Словарное определение мошенничества в Викисловаре