Arab Bank — иорданский банк, один из крупнейших финансовых институтов на Ближнем Востоке . Сегодня его штаб-квартира находится в Аммане , Иордания , и он работает как универсальный банк , обслуживающий клиентов в более чем 600 филиалах, охватывающих пять континентов. Arab Bank — это публичная акционерная компания, котирующаяся на Амманской фондовой бирже .
Банк является основным экономическим двигателем в Иордании и во всем регионе Ближнего Востока и Северной Африки , предоставляя банковские услуги и капитал, а также содействуя развитию и торговле во всем регионе. Согласно его веб-сайту в 2018 году, банк имел самый высокий рейтинг по рыночной капитализации и представлял примерно 25% Амманской фондовой биржи. [5]
Апелляционные суды США вынесли решения в пользу банка по нескольким искам, поданным в 2000-х годах, в которых утверждалось, что он участвовал в содействии финансированию террористических организаций . [6]
Arab Bank был основан в 1930 году в Иерусалиме , подмандатная Палестина , как первое частное финансовое учреждение в арабском мире.
После ухода Британского мандатного управления из Палестины в 1948 году Банк потерял свои отделения в Яффо и Хайфе . Когда клиенты, которые были вынуждены покинуть страну, запросили свои депозиты, Arab Bank полностью погасил все требования. Это решение принесло Arab Bank отличную репутацию и стало историческим поворотным моментом в его росте. Утраченные отделения были восстановлены: отделение в Хайфе было перемещено в Бейрут, затем в Амман, отделение в Яффо в Наблусе и позднее в Рамаллахе . Когда отделение в Иерусалиме было охвачено гражданскими беспорядками, деятельность Банка была переведена в офисы в старом городе Иерусалима. [7]
В 1948 году штаб-квартира банка была переведена в Амман (Иордания), где он был официально зарегистрирован как публичная акционерная компания.
В 1940-х и 1950-х годах банк вырос до 43 филиалов в арабском мире и имел капитал в размере 5,5 млн иорданских динаров. В 1960-х годах банк сосредоточился на инвестициях и стал катализатором арабского экономического развития, когда большинство других финансовых учреждений избегали риска. [7]
1960-е годы принесли волну национализации, которая охватила арабский мир, поскольку страна за страной обретали независимость от британского и французского колониального правления. Филиалы в Египте и Сирии были национализированы в 1961 году, в Ираке в 1964 году, в Адене в 1969 году и, наконец, в Судане и Ливии в 1970 году. В течение десяти лет Arab Bank потерял в общей сложности 25 филиалов. Когда Израиль оккупировал Западный берег и сектор Газа в 1967 году, было закрыто еще больше филиалов. Банк продолжил свое расширение. В 1961 году банк открыл свое первое международное отделение, став первым арабским финансовым учреждением, открывшим свое присутствие в Швейцарии. Дочернее учреждение, Arab Bank Switzerland, было основано в Цюрихе в 1962 году, а еще один филиал в Женеве открылся в 1964 году. [8]
В 1974 году, после смерти отца, Абд Аль-Маджид Шоман был назначен председателем и генеральным директором Arab Bank. [9] Под его руководством банк расширил спектр своих продуктов и услуг в новых областях бизнеса. [9] Хотя ранее он делал упор на финансирование торговли и мелкого строительства, банк взял на себя ведущую роль в финансировании крупных проектов, как напрямую, так и посредством участия в синдицированных кредитах . [9] К 1990-м годам банк добавил инвестиционный банкинг к своим услугам. В середине 1990-х годов Центральный банк Иордании и Центральный банк Израиля дали банку разрешение на повторное открытие на Западном берегу/в секторе Газа под надзором как CBJ, так и Палестинского валютного управления. [ необходима цитата ]
В мае 2000 года сын Абд аль-Маджида Абдель Хамид стал генеральным директором. Под его руководством Arab Bank возобновил операции в Сирии в 2005 году и предпринял шаги для начала своей деятельности в Ираке, если позволяли обстоятельства. [10] В январе 2007 года Arab Bank основал Europe Arab Bank (EAB), дочернюю компанию со штаб-квартирой в Лондоне, полностью принадлежащую ему. [11] Он также приобрел 50% MNG Bank в Турции (теперь известный как Turkland Bank) и 50% страховой компании Al Nisr Al Arabi в Иордании, таким образом внедрив банковское страхование в свой ассортимент продуктов. Кроме того, группа основала Arab Bank-Syria. [12] В 2008 году Arab Bank начал сотрудничать с Vasco, теперь OneSpan , для работы над технологией аутентификации банка. [13]
В течение следующих нескольких лет банк открыл филиалы во Франкфурте, Лондоне, Австралии, Нью-Йорке и Сингапуре. После мирных соглашений в Осло между Израилем и Палестиной, по приглашению Израиля, Arab Bank открыл филиалы в нескольких палестинских городах при широкой поддержке правительства. [9]
Сегодня Arab Bank предоставляет услуги потребительского банкинга, а также корпоративные и институциональные банковские услуги частным лицам, корпорациям, государственным учреждениям и другим международным финансовым институтам.
После многих лет рейтинга A− от Fitch, A− от Standard & Poor и A3 от Moody's , рейтинг банка был понижен дважды в 2011 году. Moody's сначала понизило его рейтинг депозитов в местной валюте до Baa1, [14] а затем понизило рейтинг финансовой устойчивости банка с C до C−. В обоих случаях Moody's отметило, что решение было основано на анализе политической нестабильности в регионе. [14] В апреле 2012 года Moody's объявило о возможном понижении текущего рейтинга финансовой устойчивости банка, а также его долгосрочных и краткосрочных депозитных рейтингов в местной валюте. [15] В ноябре 2011 года Standard & Poor's понизило его долгосрочные кредитные рейтинги контрагентов с «BB+» до «BB», отметив, что рейтинги ограничены рейтингами суверена в местной валюте. По состоянию на 25 января 2012 года Fitch по-прежнему присвоило Arab Bank рейтинг A−. [16] В апреле 2023 года Fitch присвоило ему рейтинг жизнеспособности (VR) b+. [17]
По состоянию на 2018 год [обновлять]банк сообщил о чистой прибыли после уплаты налогов в размере $820,5 млн по сравнению с $533 млн в 2017 году, а чистая прибыль до уплаты налогов достигла $1,1 млрд. Капитал группы вырос до $8,7 млрд, а рентабельность капитала увеличилась до 9,5%. Чистая операционная прибыль группы выросла на 8% за счет роста чистого процентного и комиссионного дохода. Кредитные линии увеличились на 3% до $25,8 млрд, а депозиты клиентов увеличились до $34,3 млрд. [18]
Будучи единственной иорданской организацией, вошедшей в десятку лучших организаций арабского мира, Arab Bank на протяжении многих лет демонстрировал значительный прогресс в показателях ESG. В 2014 году банк занимал пятое место и смог подняться на четвертое место в 2015 году с общим весом 2,78%. [19]
Arab Bank имеет дочерние предприятия в небольшом количестве стран, включая Австралию (Arab Bank Australia) и Швейцарию (Arab Bank Switzerland).
В 2023 году Arab Bank был назван «Ближневосточным банком года» журналом The Banker , принадлежащим Financial Times . [20] [21]
В 2023 году активы банка составили $68,3 млрд (на 6% больше, чем в 2022 году), а чистая прибыль — $829,6 млн (на 52% больше, чем в 2022 году). Также в рамках ESG банк осуществил свою первую устойчивую бессрочную эмиссию на сумму $250 млн в AT1 ( ценные бумаги первого уровня ). [22]
В 2006 году банк принял участие в Международной конференции по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, организованной Союзом арабских банков и поддержанной Министерством финансов США . [23] Целью конференции было объединение государственного и частного секторов в деле укрепления защиты от финансирования терроризма и отмывания денег в регионе MENA. [24]
С 2006 года банк проводит саммит по соблюдению нормативных требований с докладчиками из международного банковского сообщества для обсуждения и получения дополнительной информации о среде соблюдения нормативных требований. [25] В 2008 году по просьбе Ассоциации банков Arab Bank провел семинар по соблюдению нормативных требований, в котором приняли участие специалисты по соблюдению нормативных требований из банков по всей стране, включая Центральный банк Иордании. [26]
.jpg/1280px-Arab_Bank_Switzerland_(Z%C3%BCrich).jpg)
По состоянию на 2023 год [обновлять]в состав Совета директоров банка входили: [27]
В 1978 году Arab Bank создал Фонд Абд аль-Хамида Шомана для содействия социальному развитию в арабском мире в области науки и гуманитарных наук. Это один из немногих фондов, созданных частной компанией в Иордании. [28] Фонд организует Культурный форум Абд аль-Хамида Шомана, который объединяет ведущих ученых, педагогов и новаторов для содержательного обсуждения современных культурных вопросов. В 2011 году Arab Bank выделил около 87% своего годового бюджета на инвестиции в сообщество через фонд. [29]
В 2011 году банк пожертвовал более 8 миллионов иорданских динаров в свой фонд Абд аль-Хамида Шомана для поддержки научных исследований и изучения гуманитарных наук в Иордании и на Ближнем Востоке. [29] В конце 2009 года Arab Bank запустил программу корпоративной социальной ответственности «Вместе», которая объединяет пять некоммерческих организаций, занимающихся борьбой с бедностью, образованием, поддержкой сирот, здравоохранением и защитой окружающей среды. [30] В 2011 году Arab Bank пожертвовал более 177 000 иорданских динаров в программу «Вместе». В марте 2011 года председатель Arab Bank Абдель Хамид Шоман объявил, что банк будет сотрудничать с частным сектором и выделит один миллион иорданских динаров на проекты развития, чтобы помочь бороться с бедностью и безработицей в Иордании. [29]
Несколько гражданских исков были поданы против банка в Окружной суд США по Восточному округу Нью-Йорка в Бруклине в соответствии с Законом о борьбе с терроризмом и Законом о правонарушениях в отношении иностранцев в 2004 году, [31] [32] все из которых привели к решениям в пользу банка. [33] В этих случаях истцы из США и не из США утверждали, что они или члены их семей пострадали от актов терроризма, которые произошли в Израиле или на Западном берегу/в секторе Газа с 1995 по 2005 год. Они утверждали, что банк имел счета для лиц и организаций, которые, в свою очередь, поддерживали террористическую деятельность. Аналогичные иски были возбуждены против UBS , Credit Lyonnais, Bank of China, American Express Bank, National Westminster Bank и Commerzbank. [34]
9 февраля 2018 года Апелляционный суд США по второму округу отменил вердикт об ответственности по делу Linde против Arab Bank Plc в Окружном суде США Восточного округа Нью-Йорка (Бруклин). [35] Вердикт, отмененный 22 сентября 2014 года после 30 дней судебного разбирательства и двух дней обсуждения присяжными, признал банк ответственным за заведомую поддержку терроризма в отношении 24 различных террористических актов. [36] [37] Второй округ установил, что окружной суд допустил ошибку, не предоставив присяжным надлежащие инструкции во время судебного разбирательства. [6] В 2015 году банк достиг соглашения с 597 жертвами или родственниками жертв 22 атак ХАМАС в период с 2001 по 2004 год в Израиле. [38]
В 2013 году Окружной суд США по Восточному округу Нью-Йорка отклонил дело Джеснер против Arab Bank, иск, поданный 6000 иностранных граждан, пострадавших в Израиле во время Второй интифады , в соответствии с Законом о правонарушениях в отношении иностранцев (ATS), [39] постановив, что корпорации не являются надлежащими ответчиками в исках ATS. [40] Апелляционный суд США по Второму округу единогласно подтвердил это отклонение в декабре 2015 года. [41] В апреле 2017 года Верховный суд США удовлетворил ходатайство истцов о рассмотрении дела Джеснер против Arab Bank, PLC . [42] Устные прения в Верховном суде состоялись в октябре 2017 года, и 24 апреля 2018 года Суд подтвердил отклонение всех исков против банка, постановив, что иностранные корпорации не являются надлежащими ответчиками в делах, возбужденных в соответствии с ATS. [43]
6 ноября 2012 года судья США отклонил гражданский иск, поданный жителем Израиля Мати Гиллом в соответствии с Законом о борьбе с терроризмом в связи с травмами, полученными им в результате предполагаемого террористического акта в Израиле в 2008 году. [44] [45]
В 2005 году Управление контролера денежного обращения США и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями наложили штраф в размере 24 миллионов долларов на нью-йоркское отделение Arab Bank за невыполнение адекватной программы по борьбе с отмыванием денег для управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма , а также за нарушение требований Закона о банковской тайне по отчетности о подозрительной деятельности . [46] Arab Bank также больше не имел права обрабатывать платежи в долларах США. [38] 1 октября 2018 года Управление контролера денежного обращения США отменило действие этого распоряжения о согласии. [47]
26 февраля 2004 года Армия обороны Израиля конфисковала средства из филиала Arab Bank и Cairo-Amman Bank в Рамалле в связи с расследованием на предмет поддержки терроризма некоторыми владельцами счетов. [48] В сентябре 2009 года Армия обороны Израиля направила Arab Bank письмо, в котором заявила, что у нее нет доказательств того, что банк или кто-либо из его директоров или сотрудников были вовлечены в террористическую деятельность или финансировали ее. [48]
В 2019 году более 1132 израильтян, ставших жертвами терроризма, и семьи израильтян, убитых в результате терактов, подали иск на сумму 5,8 млрд долларов против Arab Bank, утверждая, что банк сотрудничал, поддерживал, помогал, финансировал и поощрял террористические действия, в результате которых погибли и получили ранения тысячи людей. [49]
