stringtranslate.com

Надзор за программой помощи проблемным активам

Закон о чрезвычайной экономической стабилизации создал Программу помощи проблемным активам для администрирования до $700 млрд. Закон устанавливает несколько механизмов надзора, включая Группу по надзору Конгресса, Специального генерального инспектора по TARP (SIGTARP), Совет по надзору за финансовой стабильностью и дополнительные требования к Счетной палате правительства (GAO) и Бюджетному управлению Конгресса (CBO).

Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOB)

Совет по надзору за финансовой стабильностью был создан для проверки и вынесения рекомендаций относительно действий Казначейства. [1] Его цель — проверка работы TARP, вынесение рекомендаций Казначейству по улучшению и отслеживание мошенничества и искажения информации. FSOB также имеет полномочия гарантировать, что Казначейство следует политике в соответствии с Законом и экономическими интересами США. Он должен собираться ежемесячно и ежеквартально отчитываться перед Конгрессом и Группой по надзору. [2]

Членами правления являются:

Группа по надзору Конгресса (COP)

Группа Конгресса по надзору [3] [4] [5] была уполномочена Разделом 1, Разделом 125 законодательства TARP [6] как «учреждение в законодательной ветви власти». Группа Конгресса по надзору была уполномочена на работу по обзору состояния рынков, текущей системы регулирования и управления Министерством финансов Программой помощи проблемным активам. Группа должна была отчитываться о своих выводах в Конгресс каждые 30 дней, считая с первой покупки активов, сделанной в рамках программы. Группа также должна была представить специальный отчет в Конгресс о реформе регулирования до 20 января 2009 года. [7] Первоначально Группа Конгресса по надзору должна была прекратить свое существование 31 декабря 2009 года, хотя позже ее полномочия были продлены до начала 2011 года. [8] [9]

В состав комиссии вошли пять внешних экспертов, назначенных следующим образом:

Первое заседание этого совета состоялось в среду, 25 ноября 2008 года, и на нем Элизабет Уоррен была избрана председателем, а Деймон Сильверс — заместителем председателя. Поскольку активы еще не были куплены ( вместо этого OFS решила предоставить банкам 250 миллиардов долларов через программу покупки капитала ), неясно, было ли нарушено требование отчитаться по истечении 30 дней с момента «первой покупки активов».

8 декабря 2009 года программа финансовой помощи правительства пришла к выводу в годовом обзоре, что, несмотря на недостатки и сохраняющиеся проблемы, программа «может быть признана остановившей экономическую панику». [15] Также в этот день представитель Джеб Хенсарлинг вышел из состава комиссии, подав заявление об отставке. Хенсарлинга заменил Марк МакУоттерс, адвокат из Далласа и сертифицированный бухгалтер, который работал советником Хенсарлинга. [16]

1 октября 2010 года сенатор Тед Кауфман из Делавэра был назначен лидером большинства Ридом на место Уоррен в комиссии, поскольку Уоррен ушла в отставку, чтобы сосредоточиться на своих обязанностях в Бюро по защите прав потребителей в сфере финансов . [17] Три дня спустя Кауфман была единогласно избрана вторым председателем комиссии. [18] 15 ноября 2010 года Кауфмана в Конгрессе сменил сенатор Крис Кунс , но он оставался председателем Комиссии по надзору Конгресса до ее роспуска в 2011 году. [19]

Счетная палата США (GAO)

Генеральный контролер ( директор Счетной палаты правительства ) обязан контролировать выполнение программы и отчитываться о результатах в Конгресс каждые 60 дней. Генеральный контролер также обязан ежегодно проводить аудит программы. Законопроект предоставляет Генеральному контролеру доступ ко всей информации, записям, отчетам, данным и т. д., принадлежащим или используемым программой. [20] [21]

2 декабря 2008 года GAO опубликовало свой первый отчет о спасении. [22] [23] Нил Кашкари, председатель OFS, заявил в письме в GAO [22] , что департамент согласен с выводами отчета и большинством его рекомендаций, но усомнился в предложении GAO требовать от банков больше отчетности, заявив, что сбор подробностей от отдельных банков может быть не лучшим способом оценки программы. Спикер палаты представителей Нэнси Пелоси назвала выводы отчета «обескураживающими» [22] и заявила, что отчет показывает, что программа «не подотчетна американским налогоплательщикам».

Специальный генеральный инспектор по TARP (SIGTARP)

EESA создало Управление специального генерального инспектора по программе помощи проблемным активам (SIGTARP), а специальный генеральный инспектор назначается президентом и утверждается сенатом США. Цель специального генерального инспектора — контролировать, проверять и расследовать деятельность, связанную с TARP, включая деятельность казначейства по администрированию программы, и ежеквартально отчитываться о результатах перед Конгрессом. [20] [24] Кристи Голдсмит Ромеро была приведена к присяге в качестве текущего специального генерального инспектора 9 апреля 2012 года, будучи назначена президентом Обамой 1 февраля 2012 года и утверждена сенатом США 29 марта 2012 года. [25]

Эрик Торсон является генеральным инспектором Министерства финансов США и изначально отвечал за надзор за TARP, но выразил обеспокоенность по поводу сложности надлежащего надзора за сложной программой в дополнение к своим обычным обязанностям. Торсон назвал надзор за TARP «беспорядком» и позже пояснил это, сказав: «Слово «беспорядок» было описанием трудностей, с которыми столкнется мой офис в обеспечении надлежащего уровня надзора за TARP, справляясь с растущей рабочей нагрузкой, включая проведение аудитов определенных обанкротившихся банков и сберегательных учреждений, в то же время, когда предпринимаются усилия по назначению специального генерального инспектора». [1]

Нил Барофски был назначен 14 ноября 2008 года президентом Джорджем Бушем-младшим на должность Специального генерального инспектора. Он был утвержден Сенатом 8 декабря 2008 года и был приведен к присяге 15 декабря 2008 года. Барофски ушел с должности 30 марта 2011 года. [26] До того, как занять должность Специального генерального инспектора, Барофски более восьми лет был федеральным прокурором в Прокуратуре Соединенных Штатов по Южному округу Нью-Йорка. Барофски получил премию Джона Маршалла от Генерального прокурора за свою работу по делу Refco. Барофски также руководил расследованием, которое привело к предъявлению обвинений 50 высшим лидерам Революционных вооруженных сил Колумбии (FARC) по обвинениям в наркотиках, дело, которое тогдашний Генеральный прокурор описал как крупнейшее обвинение в наркотиках, поданное в истории США. [27]

Под руководством Барофски Управление специального генерального инспектора по программе помощи проблемным активам тихо превратилось в полноценное финансовое правоохранительное агентство . В нем 45 следователей, которые уполномочены носить оружие и значки, и 27 автомобилей с сиренами и световыми сигналами, разбросанных по его филиалам по всем Соединенным Штатам . Агенты SIGTARP уполномочены производить аресты. В настоящее время агентство занимается 142 текущими уголовными и гражданскими расследованиями, и оно уже вернуло активы на сумму 151,8 миллиона долларов. К лету 2010 года агенты SIGTARP участвовали в рейдах вместе с другими правоохранительными органами США. Они работали с агентами ФБР в рейде на Colonial Bank в Орландо, Флорида, в рамках расследования возможного мошенничества, связанного с TARP. [28]

В январе 2012 года Специальный генеральный инспектор Ромеро заявил, что около 133 миллиардов долларов (~175 миллиардов долларов в 2023 году) осталось выплатить участникам программы, из которых часть, по крайней мере, вряд ли когда-либо будет выплачена или возмещена. Эта цифра была частично компенсирована доходом и прибылью в размере около 40,3 миллиардов долларов от погашенных кредитов и инвестиций; однако новые программы спасения ипотечных домов, которые могут продлиться до 2017 года, также могут обойтись в дополнительные 50 миллиардов долларов или больше. [29]

SIGTARP описывается как имеющая штат из 170 человек, годовой бюджет в размере 41 миллиона долларов и существенную историю правоохранительной деятельности. По состоянию на конец 2013 года SIGTARP «возбудила уголовные обвинения против 107 старших банковских служащих, большинство из которых были приговорены к тюремному заключению». [30]

Отчеты о надзоре за TARP

Отчеты КС

Основной веб-сайт отчетов COP: http://cop.senate.gov/reports/ Архивировано 5 августа 2009 г. на Wayback Machine

Отчеты SIGTARP

Основная страница SIGTARP «Отчеты и аудиты»: https://web.archive.org/web/20120529062723/http://www.sigtarp.gov/pages/reportsaudits.aspx

Отчеты GAO

Основной веб-сайт отчетов GAO: http://www.gao.gov/docsearch/featured/financialmarketsandhousing.html Архивировано 15 июля 2009 г. на Wayback Machine

Министерство финансов и Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOB)

Основные отчеты и транзакции TARP: http://www.financialstability.gov/latest/reportsanddocs.html

Отчеты CBO

Дополнительные отчеты CBO, ссылающиеся на TARP: http://www.cbo.gov/search/sitesearch.cfm?criteria=TARP Архивировано 12 июня 2011 г. на Wayback Machine

Дополнительные ресурсы по надзору за TARP

Утверждения о том, что надзор не был эффективным

Чиновники правительства, контролирующие финансовую помощь, не знают, на что она тратится

В статье Associated Press от 31 декабря 2008 года говорилось: «Правительственные чиновники, курирующие программу спасения в размере 700 миллиардов долларов, признали трудности с отслеживанием денег и оценкой эффективности программы». [62]

В статье от 29 января 2009 г. из [2] говорилось: «Bloomberg News попросило Министерство финансов 26 января раскрыть, какие ценные бумаги оно поддерживало в течение последних двух месяцев в рамках второго раунда действий по поддержке Bank of America Corp. и Citigroup Inc. Представительница Министерства Стефани Каттер заявила 27 января, что она будет добиваться ответа. К концу вчерашнего рабочего дня ответ предоставлен не был». [63]

Банки не будут говорить, как они тратят деньги, полученные в качестве помощи

В статье Associated Press от 22 декабря 2008 года говорилось: «Associated Press связалось с 21 банком, получившим не менее 1 миллиарда долларов государственных денег, и задало четыре вопроса: сколько было потрачено? На что они были потрачены? Сколько хранится в сбережениях и каковы планы на остальное? Ни один из банков не дал конкретных ответов... Некоторые банки заявили, что просто не знают, куда идут деньги». [64]

Обзор презентаций инвесторов и конференц-звонков руководителей около двух десятков банков США, проведенный New York Times, показал, что «лишь немногие [банки] назвали кредитование приоритетом. Подавляющее большинство рассматривало программу спасения как некий непредвиденный доход без каких-либо условий, который можно было бы использовать для погашения долга, приобретения других предприятий или инвестиций в будущее». [65]

Федеральное правительство заплатило 254 млрд долларов за активы, которые стоили всего 176 млрд долларов

5 февраля 2009 года Элизабет Уоррен , председатель Комиссии по надзору Конгресса , сообщила Банковскому комитету Сената , что в 2008 году федеральное правительство заплатило 254 миллиарда долларов за активы, которые стоили всего 176 миллиардов долларов. [66]

Получатели финансовой помощи потратили 114 миллионов долларов на лоббирование и избирательные кампании в 2008 году.

4 февраля 2009 года сообщалось, что в течение 2008 года компании, получившие деньги на спасение, потратили 114 миллионов долларов на лоббирование и избирательные взносы. Эти компании получили 295 миллиардов долларов в качестве денег на спасение. Шейла Крумхольц , исполнительный директор OpenSecrets , сказала об этой информации: «Даже в лучшие экономические времена вы не найдете инвестиций с большей отдачей, чем те, что получают эти компании». [67]

Bank of America устраивает вечеринку в честь Суперкубка на 10 миллионов долларов

В статье ABC News от 2 февраля 2009 года под названием «Вырученный Bank of America спонсирует фестиваль развлечений Super Bowl» говорилось, что Bank of America спонсировал мероприятие Super Bowl на пятизвездочном курорте в Палм-Бич , которое было описано как «... пятидневное мероприятие, похожее на карнавал... 850 000 квадратных футов спортивных игр и интерактивных развлекательных аттракционов для футбольных фанатов...» Хотя банк отказался отвечать на вопросы ABC News о стоимости мероприятия, конфиденциальный источник сообщил ABC, что стоимость составила около 10 миллионов долларов (~13,8 миллиона долларов в 2023 году). [68]

Усилия по надзору

XBRL предложен в качестве инструмента для содействия надзору за TARP

На слушаниях Подкомитета по внутренней политике Комитета по надзору и правительственным реформам 11 марта 2009 года XBRL был предложен в качестве механизма автоматизации ввода данных и обработки финансовых отчетов для содействия надзору за TARP. [69]

Ссылки

  1. ↑ Поправка к HR 1424. Архивировано 1 октября 2008 г. в Wayback Machine , раздел A, раздел 104.
  2. ^ Нотвер, Э. (2008), «Закон о чрезвычайной экономической стабилизации 2008 года» Университета Айовы Центр международных финансов и развития Архивировано 10 января 2009 года, в Wayback Machine
  3. ^ http://politics.remedy.org.ua/pelosi-reid-name-members-of-tarp-omission/ [ постоянная мертвая ссылка ]
  4. ^ Энрикес, Диана Б. (2 декабря 2008 г.). «Bailout Monitor видит отсутствие последовательного плана». The New York Times . Получено 20 мая 2010 г.
  5. ^ "US Senate: Committees Home > Congressional Oversight Panel (COP)". 20 октября 2011 г. Получено 30 марта 2016 г.
  6. ^ "Sec. 125. Congressional Oversight Panel. - Закон о чрезвычайной экономической стабилизации 2008 года". Публичная разметка . Получено 30 марта 2016 года .
  7. ↑ Поправка к HR 1424. Архивировано 1 октября 2008 г. в Wayback Machine , раздел A, раздел 125.
  8. ^ Раздел 125 ссылается на раздел 120 относительно даты его прекращения, а раздел 120 гласит, что действие прекращается 31 декабря 2009 года, если только оно не будет продлено письмом секретаря.
  9. ^ "US Senate: Committees Home > Congressional Oversight Panel (COP)". 20 октября 2011 г. Получено 30 марта 2016 г.
  10. ^ "Пелоси, Рид назвали членов надзора за TARP". POLITICO . 14 ноября 2008 г. Получено 30 марта 2016 г.
  11. ^ "easybourse.com". Архивировано из оригинала 18 февраля 2009 г. Получено 3 декабря 2008 г.
  12. ^ "Прокурор Мэриленда — куратор пакета финансовой помощи на сумму 700 миллиардов долларов — новости Южного Мэриленда". Архивировано из оригинала 9 апреля 2016 г. Получено 30 марта 2016 г.
  13. ^ «Последние политические новости и статьи».
  14. ^ "AFL-CIO NOW BLOG | Конгресс назначил серебряных членов AFL-CIO для подготовки доклада о спасении". Архивировано из оригинала 27 ноября 2008 г. Получено 3 декабря 2008 г.
  15. ^ Calmes, Jackie (10 декабря 2009 г.). «Программа TARP признана эффективной в результате аудита». The New York Times . Получено 20 мая 2010 г.
  16. ^ "Сегодняшние новости и анализ фондового рынка - Nasdaq.com". NASDAQ.com . Получено 30 марта 2016 г. .
  17. ^ "Сенатор Кауфман назначен в Конгресс США по надзору". Конгресс США по надзору . 1 октября 2010 г. Архивировано из оригинала 6 января 2011 г. Получено 24 декабря 2010 г.
  18. ^ "Сенатор Кауфман возглавит Конгрессную надзорную группу". Конгрессная надзорная группа . 4 октября 2010 г. Архивировано из оригинала 6 января 2011 г. Получено 24 декабря 2010 г.
  19. ^ «Спасибо, сенатор Кауфман». Daily Kos . 15 ноября 2010 г. Получено 24 декабря 2010 г.
  20. ^ ab Sweet, Lynn. «Законопроект о спасении «Закон о чрезвычайной экономической стабилизации 2008 года» — краткое содержание с возможностью поиска». Архивировано 1 октября 2008 г. в Wayback Machine , Chicago Sun-Times , 28 сентября 2008 г.
  21. ↑ Поправка к HR 1424. Архивировано 1 октября 2008 г. в Wayback Machine , раздел A, раздел 116.
  22. ^ abc "GAO призывает к более подробной информации об использовании фондов финансовой помощи - USATODAY.com". USA Today . Получено 30 марта 2016 г.
  23. ^ Текст отчета от gao.gov
  24. ↑ Поправка к HR 1424. Архивировано 1 октября 2008 г. в Wayback Machine , раздел A, раздел 121.
  25. ^ "Архивная копия" (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 4 июля 2012 г. . Получено 24 мая 2012 г. .{{cite web}}: CS1 maint: архивная копия как заголовок ( ссылка )
  26. ↑ Протесс, Бен (14 февраля 2011 г.). «Барофски уходит с поста наблюдателя TARP». The New York Times .
  27. ^ "US Office of the SIGTARP: About Us: The Special Inspector General". Архивировано из оригинала 27 июля 2009 г. Получено 18 июля 2009 г.
  28. ^ «Полиция TARP! Отойдите от денег на спасение!». CNBC . 9 марта 2011 г.
  29. ↑ Гордон, Марси, «Отчет: налогоплательщики все еще должны $133 млрд из программы спасения», Associated Press через Atlanta Journal-Constitution , 26 января 2012 г. Получено 26 января 2012 г.
  30. ↑ Даниэль Дуглас (6 декабря 2013 г.). «SIGTARP доказывает, что некоторые банкиры не слишком велики, чтобы их посадить в тюрьму». The Washington Post . Получено 10 декабря 2013 г.
  31. ^ «Программа помощи проблемным активам: Казначейству необходимо усилить процесс принятия решений по срочному кредитованию под залог ценных бумаг».
  32. ^ «Программа помощи проблемным активам: роль правительства США как акционера в AIG, Citigroup, Chrysler и General Motors и предварительные взгляды на его деятельность по управлению инвестициями».
  33. ^ «Финансовый аудит: Управление финансовой стабильности (Программа помощи проблемным активам). Финансовая отчетность за 2009 финансовый год».
  34. ^ «Программа помощи проблемным активам: необходимо дальнейшее управление, поскольку казначейство разрабатывает стратегии мониторинга и продажи финансовых интересов в Chrysler и GM».
  35. ^ http://www.gao.gov/products/GAO-10-16/
    • TARP: Статус государственной помощи, предоставленной AIG, 21.09.09, http://www.gao.gov/products/GAO-09-975/
  36. ^ «Программа помощи проблемным активам: действия казначейства, необходимые для того, чтобы сделать программу модификации жилья доступнее более прозрачной и подотчетной».
  37. ^ «Программа помощи проблемным активам: июнь 2009 г., статус усилий по решению проблем прозрачности и подотчетности».
  38. ^ «Программа помощи проблемным активам: состояние усилий по решению проблем прозрачности и подотчетности на март 2009 г.»
  39. ^ «Программа помощи проблемным активам: статус усилий по решению проблем прозрачности и подотчетности».
  40. ^ «Программа помощи проблемным активам: необходимы дополнительные действия для лучшего обеспечения честности, подотчетности и прозрачности».
  41. ^ «Финансовая стабильность».
  42. ^ «Финансовая стабильность».
  43. ^ «Программа помощи проблемным активам (TARP)» (PDF) .
  44. ^ «Финансовая стабильность».
  45. ^ «Финансовая стабильность».
  46. ^ "Архивная копия" (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 20 января 2010 г. . Получено 20 января 2010 г. .{{cite web}}: CS1 maint: архивная копия как заголовок ( ссылка )
  47. ^ «Финансовая стабильность».
  48. ^ «Финансовая стабильность» (PDF) .
  49. ^ «Финансовая стабильность» (PDF) .
  50. ^ «Финансовая стабильность» (PDF) .
  51. ^ «Финансовая стабильность» (PDF) .
  52. ^ «Финансовая стабильность» (PDF) .
  53. ^ «Программа помощи проблемным активам: отчет о транзакциях по состоянию на 17 июня 2009 г. | Бюджетное управление Конгресса». 25 июня 2009 г.
  54. ^ «Программа помощи проблемным активам: отчет о транзакциях по 31 декабря 2008 г. | Бюджетное управление Конгресса». 16 января 2009 г.
  55. ^ "House Financial Services Committee". Архивировано из оригинала 4 января 2010 года . Получено 23 декабря 2009 года .
  56. ^ "ProPublica | Eye on the Bailout". Архивировано из оригинала 13 декабря 2009 г. Получено 23 декабря 2009 г.
  57. ^ http://bailoutsleuth.com/
  58. ^ "Спасение". HuffPost .
  59. ^ "Google Новости".
  60. ^ «Кредитный кризис — План спасения (TARP)». The New York Times .
  61. ^ «Темы - Wall Street Journal».
  62. ^ Чиновники: отслеживание денег, выделенных на спасение, затруднено [ нерабочая ссылка ] , Associated Press, 31 декабря 2008 г.
  63. ↑ Обама записал обещание, проверенное гарантиями Citigroup, bloomberg.com, 29 января 2009 г.
  64. ^ Куда ушли деньги на спасение? Тсссс, это секрет, Associated Press, 22 декабря 2008 г.
  65. ^ Макинтайр, Майк (17 января 2009 г.). «Спасение — это неожиданная удача для банков, если не для заемщиков». The New York Times .
  66. ↑ Контрольный орган: Казначейство переплатило за банковские акции, 5 февраля 2009 г.
  67. ^ Получатели финансовой помощи США потратили 10 миллионов долларов (~13,8 миллионов долларов в 2023 году) на политику, Reuters, 4 февраля 2009 г.
  68. ↑ Вырученный Bank of America спонсирует Super Bowl Fun Fest, ABC News, 2 февраля 2009 г.
  69. ^ http://www.marketwatch.com/news/story/xbrl-us-testific-domestic-policy/story.aspx?guid={44E803FE-0A15-4E0E-BA03-CD0CDC0FAC13}&dist=msr_4 [ пустой URL-адрес ]