stringtranslate.com

Надзор за программой помощи проблемным активам

Закон о чрезвычайной экономической стабилизации создал Программу помощи проблемным активам для администрирования до $700 млрд. Законопроект устанавливает несколько механизмов надзора, включая Группу по надзору Конгресса, Специального генерального инспектора по TARP (SIGTARP), Совет по надзору за финансовой стабильностью и дополнительные требования к Счетной палате правительства (GAO) и Бюджетному управлению Конгресса (CBO).

Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOB)

Совет по надзору за финансовой стабильностью был создан для проверки и вынесения рекомендаций относительно действий Казначейства. [1] Его цель — проверка работы TARP, вынесение рекомендаций Казначейству по улучшению и отслеживание мошенничества и искажения информации. FSOB также имеет полномочия гарантировать, что Казначейство следует политике в соответствии с Законом и экономическими интересами США. Он должен собираться ежемесячно и ежеквартально отчитываться перед Конгрессом и Группой по надзору. [2]

Членами правления являются:

Группа по надзору Конгресса (COP)

Группа Конгресса по надзору [3] [4] [5] была уполномочена Разделом 1, Разделом 125 законодательства TARP [6] как «учреждение в законодательной ветви власти». Группа Конгресса по надзору была уполномочена на работу по обзору состояния рынков, текущей системы регулирования и управления Министерством финансов Программой помощи проблемным активам. Группа должна была отчитываться о своих выводах в Конгресс каждые 30 дней, считая с первой покупки активов, сделанной в рамках программы. Группа также должна была представить специальный отчет в Конгресс о реформе регулирования не позднее 20 января 2009 года. [7] Первоначально Группа Конгресса по надзору должна была прекратить свое существование 31 декабря 2009 года, хотя позже ее полномочия были продлены до начала 2011 года. [8] [9]

В состав комиссии вошли пять внешних экспертов, назначенных следующим образом:

Первое заседание этого совета состоялось в среду, 25 ноября 2008 года, и на нем Элизабет Уоррен была избрана председателем, а Деймон Сильверс — заместителем председателя. Поскольку активы еще не были куплены ( вместо этого OFS решила предоставить банкам 250 миллиардов долларов через программу покупки капитала ), неясно, было ли нарушено требование отчитаться по истечении 30 дней с момента «первой покупки активов».

8 декабря 2009 года программа финансовой помощи правительства пришла к выводу в годовом обзоре, что, несмотря на недостатки и сохраняющиеся проблемы, программа «может быть признана остановившей экономическую панику». [15] Также в этот день представитель Джеб Хенсарлинг вышел из состава комиссии, подав заявление об отставке. Хенсарлинга заменил Марк МакУоттерс, адвокат из Далласа и сертифицированный бухгалтер, который работал советником Хенсарлинга. [16]

1 октября 2010 года сенатор Тед Кауфман из Делавэра был назначен лидером большинства Ридом на место Уоррен в комиссии, поскольку Уоррен ушла в отставку, чтобы сосредоточиться на своих обязанностях в Бюро по защите прав потребителей в сфере финансов . [17] Три дня спустя Кауфман была единогласно избрана вторым председателем комиссии. [18] 15 ноября 2010 года Кауфмана в Конгрессе сменил сенатор Крис Кунс , но он оставался председателем Комиссии по надзору Конгресса до ее роспуска в 2011 году. [19]

Счетная палата США (GAO)

Генеральный контролер ( директор Счетной палаты правительства ) обязан контролировать выполнение программы и отчитываться о результатах в Конгресс каждые 60 дней. Генеральный контролер также обязан ежегодно проводить аудит программы. Законопроект предоставляет Генеральному контролеру доступ ко всей информации, записям, отчетам, данным и т. д., принадлежащим или используемым программой. [20] [21]

2 декабря 2008 года GAO опубликовало свой первый отчет о спасении. [22] [23] Нил Кашкари, председатель OFS, заявил в письме GAO [22] , что департамент согласен с выводами отчета и большинством его рекомендаций, но усомнился в предложении GAO требовать от банков больше отчетности, заявив, что сбор конкретных данных от отдельных банков может быть не лучшим способом оценки программы. Спикер палаты представителей Нэнси Пелоси назвала выводы отчета «обескураживающими» [22] и заявила, что отчет показывает, что программа «не подотчетна американским налогоплательщикам».

Специальный генеральный инспектор по TARP (SIGTARP)

EESA создало Управление специального генерального инспектора по программе помощи проблемным активам (SIGTARP), а специальный генеральный инспектор назначается президентом и утверждается сенатом США. Цель специального генерального инспектора — контролировать, проверять и расследовать деятельность, связанную с TARP, включая деятельность казначейства по администрированию программы, и ежеквартально отчитываться о результатах перед Конгрессом. [20] [24] Кристи Голдсмит Ромеро была приведена к присяге в качестве текущего специального генерального инспектора 9 апреля 2012 года, будучи назначена президентом Обамой 1 февраля 2012 года и утверждена сенатом США 29 марта 2012 года. [25]

Эрик Торсон является генеральным инспектором Министерства финансов США и изначально отвечал за надзор за TARP, но выразил обеспокоенность по поводу сложности надлежащего надзора за сложной программой в дополнение к своим обычным обязанностям. Торсон назвал надзор за TARP «беспорядком» и позже пояснил это, сказав: «Слово «беспорядок» было описанием трудностей, с которыми столкнется мой офис в обеспечении надлежащего уровня надзора за TARP, справляясь с растущей рабочей нагрузкой, включая проведение аудитов определенных обанкротившихся банков и сберегательных учреждений, в то же время, когда предпринимаются усилия по назначению специального генерального инспектора». [1]

Нил Барофски был назначен 14 ноября 2008 года президентом Джорджем Бушем-младшим на должность Специального генерального инспектора. Он был утвержден Сенатом 8 декабря 2008 года и был приведен к присяге 15 декабря 2008 года. Барофски ушел с должности 30 марта 2011 года. [26] До того, как занять должность Специального генерального инспектора, Барофски более восьми лет был федеральным прокурором в Прокуратуре Соединенных Штатов по Южному округу Нью-Йорка. Барофски получил премию Джона Маршалла от Генерального прокурора за свою работу по делу Refco. Барофски также руководил расследованием, которое привело к предъявлению обвинений 50 высшим лидерам Революционных вооруженных сил Колумбии (FARC) по обвинениям в наркотиках, дело, которое тогдашний Генеральный прокурор описал как крупнейшее обвинение в наркотиках, поданное в истории США. [27]

Под руководством Барофски Управление специального генерального инспектора по программе помощи проблемным активам тихо превратилось в полноценное финансовое правоохранительное агентство . В нем 45 следователей, которые уполномочены носить оружие и значки, и 27 автомобилей с сиренами и световыми сигналами, разбросанных по его филиалам по всем Соединенным Штатам . Агенты SIGTARP уполномочены производить аресты. В настоящее время агентство занимается 142 текущими уголовными и гражданскими расследованиями, и оно уже вернуло активы на сумму 151,8 миллиона долларов. К лету 2010 года агенты SIGTARP участвовали в рейдах вместе с другими правоохранительными органами США. Они работали с агентами ФБР в рейде на Colonial Bank в Орландо, Флорида, в рамках расследования возможного мошенничества, связанного с TARP. [28]

В январе 2012 года Специальный генеральный инспектор Ромеро заявил, что около 133 миллиардов долларов (~175 миллиардов долларов в 2023 году) осталось выплатить участникам программы, из которых часть, по крайней мере, вряд ли когда-либо будет выплачена или возмещена. Эта цифра была частично компенсирована доходом и прибылью в размере около 40,3 миллиардов долларов от погашенных кредитов и инвестиций; однако новые программы спасения ипотечных кредитов, которые могут продлиться до 2017 года, также могут обойтись в дополнительные 50 миллиардов долларов или больше. [29]

SIGTARP описывается как имеющая штат из 170 человек, годовой бюджет в размере 41 миллиона долларов и существенную историю правоохранительной деятельности. По состоянию на конец 2013 года SIGTARP «возбудила уголовные обвинения против 107 старших банковских служащих, большинство из которых были приговорены к тюремному заключению». [30]

Отчеты о надзоре за TARP

Отчеты КС

Основной веб-сайт отчетов COP: http://cop.senate.gov/reports/ Архивировано 5 августа 2009 г. на Wayback Machine

Отчеты SIGTARP

Основная страница SIGTARP «Отчеты и аудиты»: https://web.archive.org/web/20120529062723/http://www.sigtarp.gov/pages/reportsaudits.aspx

Отчеты GAO

Основной веб-сайт отчетов GAO: http://www.gao.gov/docsearch/featured/financialmarketsandhousing.html Архивировано 15 июля 2009 г. на Wayback Machine

Министерство финансов и Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOB)

Основные отчеты и транзакции TARP: http://www.financialstability.gov/latest/reportsanddocs.html

Отчеты CBO

Дополнительные отчеты CBO, ссылающиеся на TARP: http://www.cbo.gov/search/sitesearch.cfm?criteria=TARP Архивировано 12 июня 2011 г. на Wayback Machine

Дополнительные ресурсы по надзору за TARP

Утверждения о том, что надзор не был эффективным

Чиновники правительства, контролирующие финансовую помощь, не знают, на что она тратится

В статье Associated Press от 31 декабря 2008 года говорилось: «Правительственные чиновники, курирующие программу спасения в размере 700 миллиардов долларов, признали трудности с отслеживанием денег и оценкой эффективности программы». [62]

В статье от 29 января 2009 г. из [2] говорилось: «Bloomberg News попросило Министерство финансов 26 января раскрыть, какие ценные бумаги оно поддерживало в течение последних двух месяцев в рамках второго раунда действий по поддержке Bank of America Corp. и Citigroup Inc. Представительница Министерства Стефани Каттер заявила 27 января, что она будет добиваться ответа. К концу вчерашнего рабочего дня ответ предоставлен не был». [63]

Банки не будут говорить, как они тратят деньги, полученные в качестве помощи

В статье Associated Press от 22 декабря 2008 года говорилось: «Associated Press связалось с 21 банком, получившим не менее 1 миллиарда долларов государственных денег, и задало четыре вопроса: сколько было потрачено? На что они были потрачены? Сколько хранится в сбережениях и каковы планы на остальное? Ни один из банков не дал конкретных ответов... Некоторые банки заявили, что просто не знают, куда идут деньги». [64]

Обзор презентаций инвесторов и конференц-звонков руководителей около двух десятков банков США, проведенный New York Times, показал, что «лишь немногие [банки] назвали кредитование приоритетом. Подавляющее большинство рассматривало программу спасения как некий непредвиденный доход без каких-либо условий, который можно было бы использовать для погашения долга, приобретения других предприятий или инвестиций в будущее». [65]

Федеральное правительство заплатило 254 млрд долларов за активы, которые стоили всего 176 млрд долларов

5 февраля 2009 года Элизабет Уоррен , председатель Комиссии по надзору Конгресса , сообщила Банковскому комитету Сената , что в 2008 году федеральное правительство заплатило 254 миллиарда долларов за активы, которые стоили всего 176 миллиардов долларов. [66]

Получатели финансовой помощи потратили 114 миллионов долларов на лоббирование и избирательные кампании в 2008 году.

4 февраля 2009 года сообщалось, что в течение 2008 года компании, получившие деньги на спасение, потратили 114 миллионов долларов на лоббирование и избирательные взносы. Эти компании получили 295 миллиардов долларов в качестве денег на спасение. Шейла Крумхольц , исполнительный директор OpenSecrets , сказала об этой информации: «Даже в лучшие экономические времена вы не найдете инвестиций с большей отдачей, чем те, что получают эти компании». [67]

Bank of America устраивает вечеринку в честь Суперкубка на 10 миллионов долларов

В статье ABC News от 2 февраля 2009 года под названием «Вырученный Bank of America спонсирует фестиваль развлечений Super Bowl» говорилось, что Bank of America спонсировал мероприятие Super Bowl на пятизвездочном курорте в Палм-Бич , которое было описано как «... пятидневное мероприятие, похожее на карнавал... 850 000 квадратных футов спортивных игр и интерактивных развлекательных аттракционов для футбольных фанатов...» Хотя банк отказался отвечать на вопросы ABC News о стоимости мероприятия, конфиденциальный источник сообщил ABC, что стоимость составила около 10 миллионов долларов (~13,8 миллиона долларов в 2023 году). [68]

Усилия по надзору

XBRL предложен в качестве инструмента для содействия надзору за TARP

На слушаниях Подкомитета по внутренней политике Комитета по надзору и правительственным реформам 11 марта 2009 года XBRL был предложен в качестве механизма автоматизации ввода данных и обработки финансовых отчетов для содействия надзору за TARP. [69]

Ссылки

  1. ↑ Поправка к HR 1424. Архивировано 1 октября 2008 г. в Wayback Machine , раздел A, раздел 104.
  2. ^ Нотвер, Э. (2008), «Закон о чрезвычайной экономической стабилизации 2008 года» Университета Айовы Центр международных финансов и развития Архивировано 10 января 2009 года, в Wayback Machine
  3. ^ http://politics.remedy.org.ua/pelosi-reid-name-members-of-tarp-omission/ [ постоянная мертвая ссылка ]
  4. ^ Энрикес, Диана Б. (2 декабря 2008 г.). «Bailout Monitor видит отсутствие последовательного плана». The New York Times . Получено 20 мая 2010 г.
  5. ^ "US Senate: Committees Home > Congressional Oversight Panel (COP)". 20 октября 2011 г. Получено 30 марта 2016 г.
  6. ^ "Sec. 125. Congressional Oversight Panel. - Закон о чрезвычайной экономической стабилизации 2008 года". Публичная разметка . Получено 30 марта 2016 года .
  7. ↑ Поправка к HR 1424. Архивировано 1 октября 2008 г. в Wayback Machine , раздел A, раздел 125.
  8. ^ Раздел 125 ссылается на раздел 120 относительно даты его прекращения, а раздел 120 гласит, что действие прекращается 31 декабря 2009 года, если только оно не будет продлено письмом секретаря.
  9. ^ "US Senate: Committees Home > Congressional Oversight Panel (COP)". 20 октября 2011 г. Получено 30 марта 2016 г.
  10. ^ "Пелоси, Рид назвали членов надзора за TARP". POLITICO . 14 ноября 2008 г. Получено 30 марта 2016 г.
  11. ^ "easybourse.com". Архивировано из оригинала 18 февраля 2009 г. Получено 3 декабря 2008 г.
  12. ^ "Прокурор Мэриленда — куратор пакета финансовой помощи на сумму 700 миллиардов долларов — новости Южного Мэриленда". Архивировано из оригинала 9 апреля 2016 г. Получено 30 марта 2016 г.
  13. ^ «Последние политические новости и статьи».
  14. ^ "AFL-CIO NOW BLOG | Конгресс назначил серебряных членов AFL-CIO для подготовки доклада о спасении". Архивировано из оригинала 27 ноября 2008 г. Получено 3 декабря 2008 г.
  15. ^ Calmes, Jackie (10 декабря 2009 г.). «Программа TARP признана эффективной в результате аудита». The New York Times . Получено 20 мая 2010 г.
  16. ^ "Сегодняшние новости и анализ фондового рынка - Nasdaq.com". NASDAQ.com . Получено 30 марта 2016 г. .
  17. ^ "Сенатор Кауфман назначен в Конгресс США по надзору". Конгресс США по надзору . 1 октября 2010 г. Архивировано из оригинала 6 января 2011 г. Получено 24 декабря 2010 г.
  18. ^ "Сенатор Кауфман возглавит Конгрессную надзорную группу". Конгрессная надзорная группа . 4 октября 2010 г. Архивировано из оригинала 6 января 2011 г. Получено 24 декабря 2010 г.
  19. ^ «Спасибо, сенатор Кауфман». Daily Kos . 15 ноября 2010 г. Получено 24 декабря 2010 г.
  20. ^ ab Sweet, Lynn. «Законопроект о спасении «Закон о чрезвычайной экономической стабилизации 2008 года» — краткое содержание с возможностью поиска». Архивировано 1 октября 2008 г. в Wayback Machine , Chicago Sun-Times , 28 сентября 2008 г.
  21. ↑ Поправка к HR 1424. Архивировано 1 октября 2008 г. в Wayback Machine , раздел A, раздел 116.
  22. ^ abc "GAO призывает к более подробной информации об использовании фондов финансовой помощи - USATODAY.com". USA Today . Получено 30 марта 2016 г.
  23. ^ Текст отчета от gao.gov
  24. ↑ Поправка к HR 1424. Архивировано 1 октября 2008 г. в Wayback Machine , раздел A, раздел 121.
  25. ^ "Архивная копия" (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 4 июля 2012 г. . Получено 24 мая 2012 г. .{{cite web}}: CS1 maint: архивная копия как заголовок ( ссылка )
  26. ↑ Протесс, Бен (14 февраля 2011 г.). «Барофски уходит с поста наблюдателя TARP». The New York Times .
  27. ^ "US Office of the SIGTARP: About Us: The Special Inspector General". Архивировано из оригинала 27 июля 2009 г. Получено 18 июля 2009 г.
  28. ^ «Полиция TARP! Отойдите от денег на спасение!». CNBC . 9 марта 2011 г.
  29. ↑ Гордон, Марси, «Отчет: налогоплательщики все еще должны $133 млрд из программы спасения», Associated Press через Atlanta Journal-Constitution , 26 января 2012 г. Получено 26 января 2012 г.
  30. ↑ Даниэль Дуглас (6 декабря 2013 г.). «SIGTARP доказывает, что некоторые банкиры не слишком велики, чтобы их посадить в тюрьму». The Washington Post . Получено 10 декабря 2013 г.
  31. ^ «Программа помощи проблемным активам: Казначейству необходимо усилить процесс принятия решений по срочному кредитованию под залог ценных бумаг».
  32. ^ «Программа помощи проблемным активам: роль правительства США как акционера в AIG, Citigroup, Chrysler и General Motors и предварительные взгляды на его деятельность по управлению инвестициями».
  33. ^ «Финансовый аудит: Управление финансовой стабильности (Программа помощи проблемным активам). Финансовая отчетность за 2009 финансовый год».
  34. ^ «Программа помощи проблемным активам: необходимо дальнейшее управление, поскольку казначейство разрабатывает стратегии мониторинга и продажи финансовых интересов в Chrysler и GM».
  35. ^ http://www.gao.gov/products/GAO-10-16/
    • TARP: Статус государственной помощи, предоставленной AIG, 21.09.09, http://www.gao.gov/products/GAO-09-975/
  36. ^ «Программа помощи проблемным активам: действия казначейства, необходимые для того, чтобы сделать программу модификации жилья доступнее более прозрачной и подотчетной».
  37. ^ «Программа помощи проблемным активам: июнь 2009 г., статус усилий по решению проблем прозрачности и подотчетности».
  38. ^ «Программа помощи проблемным активам: состояние усилий по решению проблем прозрачности и подотчетности на март 2009 г.»
  39. ^ «Программа помощи проблемным активам: статус усилий по решению проблем прозрачности и подотчетности».
  40. ^ «Программа помощи проблемным активам: необходимы дополнительные действия для лучшего обеспечения честности, подотчетности и прозрачности».
  41. ^ «Финансовая стабильность».
  42. ^ «Финансовая стабильность».
  43. ^ «Программа помощи проблемным активам (TARP)» (PDF) .
  44. ^ «Финансовая стабильность».
  45. ^ «Финансовая стабильность».
  46. ^ "Архивная копия" (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 20 января 2010 г. . Получено 20 января 2010 г. .{{cite web}}: CS1 maint: архивная копия как заголовок ( ссылка )
  47. ^ «Финансовая стабильность».
  48. ^ «Финансовая стабильность» (PDF) .
  49. ^ «Финансовая стабильность» (PDF) .
  50. ^ «Финансовая стабильность» (PDF) .
  51. ^ «Финансовая стабильность» (PDF) .
  52. ^ «Финансовая стабильность» (PDF) .
  53. ^ «Программа помощи проблемным активам: отчет о транзакциях по состоянию на 17 июня 2009 г. | Бюджетное управление Конгресса». 25 июня 2009 г.
  54. ^ «Программа помощи проблемным активам: отчет о транзакциях по 31 декабря 2008 г. | Бюджетное управление Конгресса». 16 января 2009 г.
  55. ^ "House Financial Services Committee". Архивировано из оригинала 4 января 2010 года . Получено 23 декабря 2009 года .
  56. ^ "ProPublica | Eye on the Bailout". Архивировано из оригинала 13 декабря 2009 г. Получено 23 декабря 2009 г.
  57. ^ http://bailoutsleuth.com/
  58. ^ "Спасение". HuffPost .
  59. ^ "Google Новости".
  60. ^ «Кредитный кризис — План спасения (TARP)». The New York Times .
  61. ^ «Темы - Wall Street Journal».
  62. ↑ Чиновники: отслеживание денег, выделенных на спасение, затруднено [ нерабочая ссылка ] , Associated Press, 31 декабря 2008 г.
  63. ↑ Обама записал обещание, проверенное гарантиями Citigroup, bloomberg.com, 29 января 2009 г.
  64. ^ Куда ушли деньги на спасение? Тсссс, это секрет, Associated Press, 22 декабря 2008 г.
  65. ^ Макинтайр, Майк (17 января 2009 г.). «Спасение — это неожиданная удача для банков, если не для заемщиков». The New York Times .
  66. ↑ Контрольный орган: Казначейство переплатило за банковские акции, 5 февраля 2009 г.
  67. ^ Получатели финансовой помощи США потратили 10 миллионов долларов (~13,8 миллионов долларов в 2023 году) на политику, Reuters, 4 февраля 2009 г.
  68. ↑ Вырученный Bank of America спонсирует Super Bowl Fun Fest, ABC News, 2 февраля 2009 г.
  69. ^ http://www.marketwatch.com/news/story/xbrl-us-testific-domestic-policy/story.aspx?guid={44E803FE-0A15-4E0E-BA03-CD0CDC0FAC13}&dist=msr_4 [ пустой URL-адрес ]