Круговой поток доходов или круговой поток — это модель экономики , в которой основные обмены представлены как потоки денег , товаров и услуг и т. д. между экономическими агентами . Потоки денег и товаров, обмениваемые в замкнутом цикле, соответствуют по стоимости, но движутся в противоположном направлении. Анализ кругового потока является основой национальных счетов и, следовательно, макроэкономики .
Идея кругооборота уже присутствовала в работе Ришара Кантильона . [3] Франсуа Кенэ развил и визуализировал эту концепцию в так называемой Tableau économique . [4] Важными разработками Tableau Кенэ стали схемы воспроизводства Карла Маркса во втором томе «Капитала : Критика политической экономии» и «Общая теория занятости, процента и денег » Джона Мейнарда Кейнса . Ричард Стоун далее развил концепцию для Организации Объединенных Наций (ООН) и Организации экономического сотрудничества и развития до системы, которая теперь используется на международном уровне.
Круговой поток доходов — это концепция для лучшего понимания экономики в целом и, например, счетов национального дохода и продукта (NIPA). В своей самой базовой форме он рассматривает простую экономику, состоящую исключительно из предприятий и отдельных лиц, и может быть представлен в виде так называемой «диаграммы кругового потока». В этой простой экономике отдельные лица предоставляют рабочую силу, которая позволяет предприятиям производить товары и услуги. Эти виды деятельности представлены зелеными линиями на диаграмме. [5]
В качестве альтернативы можно рассматривать эти транзакции в терминах денежных потоков, которые происходят. Предприятия предоставляют людям доход (в форме компенсации) в обмен на их труд. Этот доход тратится на товары и услуги, которые производят предприятия. Эти виды деятельности представлены синими линиями на диаграмме выше. [5]
Диаграмма кругового потока иллюстрирует взаимозависимость «потоков» или видов деятельности, которые происходят в экономике, таких как производство товаров и услуг (или «выпуск» экономики) и доход, полученный от этого производства. Круговой поток также иллюстрирует равенство между доходом, полученным от производства, и стоимостью произведенных товаров и услуг. [5]
Конечно, экономика в целом гораздо сложнее, чем на иллюстрации выше. Экономика подразумевает взаимодействие не только между отдельными лицами и предприятиями, но также между федеральными, государственными и местными органами власти и жителями остального мира. Также на этой простой иллюстрации экономики не показаны другие аспекты экономической деятельности, такие как инвестиции в капитал (произведенные — или основные — активы, такие как сооружения, оборудование, исследования и разработки и программное обеспечение), потоки финансового капитала (такие как акции, облигации и банковские депозиты) и вклад этих потоков в накопление основных средств . [5]
Одна из самых ранних идей о кругообороте была изложена в работе ирландско-французского экономиста XVIII века Ричарда Кантильона , [3] на которого оказали влияние предыдущие экономисты, особенно Уильям Петти . [7] Кантильон описал эту концепцию в своем «Очерке о природе торговли в целом» 1730 года , в главе 11 под названием «Паритет или отношение между стоимостью земли и труда» и главе 13 под названием «Обращение и обмен товарами и изделиями, а также их производство осуществляются в Европе предпринимателями и с риском». Ред. Торнтона (2010) далее поясняет:
Франсуа Кенэ развил эти концепции и был первым, кто визуализировал эти взаимодействия с течением времени в так называемой « Экономической таблице» . [4] Кенэ считал, что торговля и промышленность не являются источниками богатства, и вместо этого в своей книге 1758 года «Экономическая таблица » утверждал, что сельскохозяйственные излишки , протекающие через экономику в форме ренты, заработной платы и закупок, являются реальными экономическими двигателями по двум причинам.
Модель, созданная Кенэ, состояла из трех экономических агентов: Класс «Собственников» состоял только из землевладельцев. Класс «Производителей» состоял из всех сельскохозяйственных рабочих. Класс «Стерильных» состоял из ремесленников и торговцев . Поток производства и/или денежных средств между тремя классами начинался с класса «Собственников», поскольку они владеют землей и покупают ее у обоих других классов. Кенэ визуализировал этапы этого процесса в Tableau économique.
В марксистской экономике экономическое воспроизводство относится к повторяющимся (или циклическим) процессам [9], посредством которых начальные условия, необходимые для осуществления экономической деятельности, постоянно воссоздаются заново. [10]
Экономическое воспроизводство включает в себя физическое производство и распределение товаров и услуг, торговлю (оборот посредством обмена и транзакций) товарами и услугами, а также потребление товаров и услуг (как производственное или промежуточное потребление , так и конечное потребление ).
Карл Маркс развил оригинальные идеи Кенэ, чтобы смоделировать обращение капитала, денег и товаров во втором томе «Капитала», чтобы показать, как процесс воспроизводства, который должен происходить в любом типе общества, может происходить в капиталистическом обществе посредством обращения капитала. [11]
Маркс различает «простое воспроизводство» и «расширенное (или увеличенное) воспроизводство». [12] В первом случае экономического роста не происходит, тогда как во втором случае производится больше, чем необходимо для поддержания экономики на данном уровне, что делает возможным экономический рост. При капиталистическом способе производства разница заключается в том, что в первом случае новая прибавочная стоимость , созданная наемным трудом, тратится работодателем на потребление (или накапливается), тогда как во втором случае часть ее реинвестируется в производство.
Важным событием стала публикация Джоном Мейнардом Кейнсом в 1933 году « Общей теории занятости, процента и денег» . Помощник Кейнса Ричард Стоун развил концепцию Организации Объединенных Наций (ООН) и Организации экономического сотрудничества и развития до систем, которые сейчас используются на международном уровне.
Первым, кто визуализировал современную модель кругового потока доходов, был Фрэнк Найт в публикации 1933 года «Экономическая организация». [13] Найт (1933) объяснил:
Найт изобразил обращение денег и обращение экономической стоимости между людьми (отдельными лицами, семьями) и деловыми предприятиями как группой, [15] поясняя: «Общий характер системы предприятий, сведенный к ее самым простым терминам, может быть проиллюстрирован диаграммой, показывающей обмен производительной силой на потребительские товары между отдельными лицами и деловыми единицами, опосредованный обращением денег и предлагающий знакомую фигуру колеса богатства ». [16]
Модель кругового потока доходов представляет собой упрощенное представление экономики. [2]
В базовой двухсекторной модели кругового потока доходов экономика состоит из двух секторов : (1) домохозяйства и (2) фирмы . [17] [18] (Некоторые источники называют домохозяйства «индивидуумами» [19] или «общественностью» [20] , а фирмы — «предприятиями» [1] [2] или «производственным сектором». [21] ) Модель предполагает, что нет финансового сектора , государственного сектора и иностранного сектора . Кроме того, модель предполагает, что (a) посредством своих расходов домохозяйства тратят весь свой доход на товары и услуги или потребление и (b) посредством своих расходов домохозяйства покупают всю продукцию, произведенную фирмами. [18] Это означает, что все расходы домохозяйств становятся доходом для фирм. Затем фирмы тратят весь этот доход на факторы производства, такие как труд, капитал и сырье, «передавая» весь свой доход владельцам факторов (которыми являются домохозяйства). Владельцы факторов производства (домохозяйства), в свою очередь, тратят весь свой доход на товары, что приводит к круговороту доходов. [20] [18] [22]
Трехсекторная модель добавляет государственный сектор к двухсекторной модели. [17] [18] Таким образом, трехсекторная модель включает (1) домохозяйства, (2) фирмы и (3) правительство. Она исключает финансовый сектор и иностранный сектор. Государственный сектор состоит из экономической деятельности местных, государственных и федеральных органов власти. Потоки от домохозяйств и фирм правительству имеют форму налогов. Доход, который получает правительство, поступает фирмам и домохозяйствам в форме субсидий, трансфертов и закупок товаров и услуг. [17] [18] Каждый платеж имеет соответствующую квитанцию; то есть каждый поток денег имеет соответствующий поток товаров в противоположном направлении. [17] [18] В результате совокупные расходы экономики идентичны ее совокупному доходу , что создает круговой поток.
Четырехсекторная модель добавляет иностранный сектор к трехсекторной модели. [17] [18] [23] (Иностранный сектор также известен как «внешний сектор», «зарубежный сектор» [19] или «остальной мир».) Таким образом, четырехсекторная модель включает (1) домохозяйства, (2) фирмы, (3) правительство и (4) остальной мир. Она исключает финансовый сектор. Иностранный сектор включает (a) внешнюю торговлю (импорт и экспорт товаров и услуг) и (b) приток и отток капитала (иностранная валюта). [18] Опять же, каждому потоку денег соответствует поток товаров (или услуг) в противоположном направлении. [18] Каждый из четырех секторов получает некоторые платежи от другого вместо товаров и услуг, что создает регулярный поток товаров и физических услуг. Добавление иностранного сектора
Пятисекторная модель добавляет финансовый сектор к четырехсекторной модели. [19] Таким образом, пятисекторная модель включает (1) домохозяйства, (2) фирмы, (3) правительство, (4) остальной мир и (5) финансовый сектор. Финансовый сектор включает банки и небанковских посредников, которые занимаются заимствованиями (сбережениями домохозяйств) и кредитованием (инвестициями в фирмы). [19] Деньги облегчают такой обмен. Остатки с каждого рынка поступают на рынок капитала в виде сбережений, которые, в свою очередь, инвестируются в фирмы и государственный сектор. Технически говоря, пока кредитование равно заимствованию (т. е. утечки равны инъекциям), круговой поток будет продолжаться бесконечно. Однако эту работу выполняют финансовые институты в экономике.
Переход от двухсекторной модели к пятисекторной, как описано выше (то есть, начиная с домохозяйств и фирм, а затем последовательно добавляя государственный сектор, иностранный сектор и финансовый сектор), является обычным явлением. Однако некоторые авторы группируют (1) домохозяйства, (2) фирмы и (3) финансовый сектор вместе как « частный сектор », а затем добавляют (4) государственный сектор, создавая « внутренний сектор », и (5) иностранный сектор. [19] Другие используют «рынок капитала» вместо «финансового сектора» для учета потоков сбережений и инвестиций; в этих источниках полностью конкретизированная модель имеет четыре сектора (домохозяйства, фирмы, правительство и иностранный) плюс рынок капитала, который рассматривается как рынок, а не сектор. [18]
Пятисекторная модель учитывает утечки и впрыски.
Утечки и инъекции могут происходить в финансовом секторе, государственном секторе и зарубежном секторе:
С точки зрения модели кругового потока доходов утечка, которую финансовые институты предоставляют экономике, является возможностью для домохозяйств сберечь свои деньги. Это утечка, поскольку сэкономленные деньги не могут быть потрачены в экономике и, таким образом, являются неиспользуемым активом, что означает, что не весь выпуск будет куплен. Инъекция, которую финансовый сектор предоставляет экономике, является инвестицией (I) в сектор бизнеса/фирм. Примером группы в финансовом секторе являются банки, такие как Westpac , или финансовые институты, такие как Suncorp .
Утечка, которую обеспечивает государственный сектор, происходит через сбор доходов через налоги (T), которые предоставляются домохозяйствами и фирмами правительству. Это утечка, потому что это утечка из текущего дохода, тем самым сокращая расходы на текущие товары и услуги. Инъекция, обеспечиваемая государственным сектором, — это государственные расходы (G), которые предоставляют коллективные услуги и социальные выплаты обществу. Примером налога, собираемого правительством в качестве утечки, является подоходный налог , а инъекция в экономику может быть, когда правительство перераспределяет этот доход в форме социальных выплат , что является формой государственных расходов обратно в экономику.
Основная утечка из этого сектора — импорт (M), который представляет собой расходы резидентов в остальной мир. Основная инъекция, обеспечиваемая этим сектором, — экспорт товаров и услуг, которые приносят доход экспортерам от зарубежных резидентов. Примером использования зарубежного сектора является экспорт шерсти из Австралии в Китай: Китай платит экспортеру шерсти (фермеру), следовательно, в экономику поступает больше денег, что делает это инъекцией. Другим примером является переработка Китаем шерсти в такие изделия, как пальто, и импорт Австралией продукта, заплатив китайскому экспортеру; поскольку деньги, уплачиваемые за пальто, уходят из экономики, это утечка.
В терминах пятисекторной модели кругового потока доходов состояние равновесия наступает, когда общие утечки равны общим инъекциям, которые происходят в экономике. Это можно показать как:
ИЛИ
С + Т + М = И + Г + Х.Это можно дополнительно проиллюстрировать на примере вымышленной экономики, где:
S + T + M = I + G + X
100 долларов + 150 долларов + 50 долларов = 50 долларов + 100 долларов + 150 долларов
300 долларов = 300 долларов
Следовательно, поскольку утечки равны инъекциям, экономика находится в устойчивом состоянии равновесия. Это состояние можно противопоставить состоянию неравновесия, где в отличие от равновесия сумма общих утечек не равна сумме общих инъекций. Придавая значения утечкам и инъекциям, можно использовать круговой поток дохода для демонстрации состояния неравновесия. Неравновесие можно показать как:
Следовательно, это можно представить в виде одного из следующих уравнений, где:
150 долларов (С) + 250 долларов (Т) + 150 долларов (М) > 75 долларов (И) + 200 долларов (Г) + 150 долларов (Х)
Или
Общее количество утечек < Общее количество инъекций
50 долларов (С) + 200 долларов (Т) + 125 долларов (М) < 75 долларов (И) + 200 долларов (Г) + 150 долларов (Х)Эффекты нарушения равновесия различаются в зависимости от того, к какому из вышеприведенных уравнений они принадлежат.
Если S + T + M > I + G + X, то уровни дохода, выпуска, расходов и занятости упадут, вызывая рецессию или сокращение общей экономической активности. Но если S + T + M < I + G + X, то уровни дохода, выпуска, расходов и занятости вырастут, вызывая бум или расширение экономической активности.
Чтобы справиться с этой проблемой, если бы в пятисекторной модели кругового потока доходов произошло нарушение равновесия, изменения в расходах и выпуске приведут к восстановлению равновесия. Примером этого является случай, если:
S + T + M > I + G + X уровни доходов, расходов и производства упадут, что приведет к сокращению или рецессии общей экономической активности. По мере падения доходов домохозяйства сократят все утечки, такие как сбережения, они также будут платить меньше налогов, а при более низком доходе они будут меньше тратить на импорт. Это приведет к снижению утечек, пока они не сравняются с инъекциями, и результатом станет более низкий уровень равновесия.
Другое уравнение неравновесия , если S + T + M < I + G + X в пятисекторной модели, уровни доходов, расходов и выпуска значительно возрастут, вызывая бум экономической активности. По мере увеличения доходов домохозяйств будет больше возможностей для сбережений, поэтому сбережения в финансовом секторе возрастут, налогообложение для более высокого порога увеличится, и они смогут тратить больше на импорт. В этом случае, когда утечки увеличатся, ситуация будет более высоким уровнем равновесия.
Круговой поток доходов имеет значение в четырех областях: [24]
Круговая диаграмма потока является абстракцией экономики в целом. Диаграмма предполагает, что экономика может воспроизводить себя. Идея заключается в том, что поскольку домохозяйства тратят деньги на товары и услуги у фирм, у фирм есть средства для покупки рабочей силы у домохозяйств, которые затем покупают товары и услуги. Предполагается, что этот процесс может и будет продолжаться непрерывно как вечный двигатель . Однако, согласно законам термодинамики, вечных двигателей не существует. [25] Первые законы гласят, что материя и энергия не могут быть созданы или уничтожены, а Вторые законы гласят, что материя и энергия переходят из состояния с низкой энтропией, полезного, в менее полезное состояние с более высокой энтропией. [26] Таким образом, ни одна система не может продолжаться без ввода новой энергии, которая выходит в виде отходов с высокой энтропией . Так же, как ни одно животное не может жить на своих собственных отходах, ни одна экономика не может перерабатывать отходы, которые она производит, без ввода новой энергии для воспроизводства себя. Следовательно, экономика не может быть целым. Она должна быть подсистемой более крупной экосистемы . [25]
Абстракция игнорирует линейную пропускную способность материи и энергии, которые должны питать непрерывное движение денег, товаров и услуг, а также факторов производства. Материя и энергия поступают в экономику в форме природного капитала с низкой энтропией , такого как солнечная энергия , нефтяные скважины , рыболовство и шахты . Эти материалы и энергия используются домохозяйствами и фирмами для создания продуктов и богатства. После того, как материал израсходован, энергия и материя покидают экономику в форме отходов с высокой энтропией, которые больше не представляют ценности для экономики. Природные материалы, которые питают движение кругового потока экономики, поступают из окружающей среды, а отходы должны быть поглощены более крупной экосистемой, в которой существует экономика. [27]
Это не означает, что круговая диаграмма потока бесполезна для понимания основ экономики, таких как утечки и инъекции. Однако нельзя игнорировать, что экономика по своей сути требует природных ресурсов и создания отходов, которые должны быть каким-то образом поглощены. Экономика может продолжать перемешиваться только в том случае, если у нее есть материя и энергия для ее питания и способность поглощать отходы, которые она создает. Эта материя и энергия с низкой энтропией и способность поглощать отходы существуют в конечном количестве, и, таким образом, существует конечное количество входов в поток и выходов потока, которые может обработать окружающая среда, подразумевая, что существует устойчивый предел движения , а следовательно, и роста экономики. [25]
В этой статье использован текст из книги Бюро экономического анализа « Измерение экономики: учебник по ВВП и счетам национального дохода и продукта», 2014 г., которая теперь находится в открытом доступе.
