Raymond James Financial, Inc. — американский многонациональный независимый инвестиционный банк и компания, оказывающая финансовые услуги , предоставляющая финансовые услуги частным лицам, корпорациям и муниципалитетам через свои дочерние компании, которые занимаются в основном инвестициями и финансовым планированием , а также инвестиционно-банковской деятельностью и управлением активами . Раймонд Джеймс со штаб-квартирой в Санкт-Петербурге, штат Флорида , является одним из крупнейших банковских учреждений в Соединенных Штатах . [2]
Компания Raymond James была основана в 1962 году, когда петербургский брокер Роберт Джеймс основал компанию Robert A. James Investments. В 1964 году она объединилась с компанией Raymond & Associates, основанной Эдвардом Рэймондом в 1963 году, и образовала компанию Raymond James & Associates. [3] Сын Роберта Джеймса, Том Джеймс , присоединился к компании в 1966 году и взял на себя руководство фирмой в 1970 году. Фирма планировала стать публичной в 1969 году, но рыночные условия отложили реализацию этого плана до 1983 года. [4] Том передал пост генерального директора. Полу Рейли в 2010 году, [5] и его титул председателя правления Полу Рейли в 2016 году. [6] Он остается в команде лидеров в качестве почетного председателя.
В 2012 году фирма приобрела канадские активы Allied Irish Bank . [4] В апреле 2012 года они объединились с Morgan Keegan & Company , создав одну из крупнейших в стране фирм по управлению активами и инвестиционно-банковских услуг с полным спектром услуг, штаб-квартира которой не находится в Нью-Йорке. [7]
По состоянию на финансовый квартал, закончившийся 30 сентября 2022 года, компания приносила прибыль 139 кварталов подряд. [8] В июне 2016 года она впервые вошла в список компаний из списка Fortune 500 . [9]
В сентябре 2016 года фирма объявила о приобретении подразделения Alex Brown & Sons, занимающегося обслуживанием частных клиентов в США, Deutsche Bank Wealth Management . [10]
В апреле 2017 года фирма приобрела Reams Asset Management у UMB Financial Corporation . Покупка на сумму $172,5 млн включала Scouts Investments. [11]
По состоянию на 30 сентября 2022 года у Рэймонда Джеймса около 8700 финансовых консультантов в США, Канаде и за рубежом. Общая сумма клиентских активов под управлением составляет около $1,09 трлн.
У Рэймонда Джеймса четыре основных направления деятельности: группа частных клиентов, рынки капитала (состоящие из рынков капитала с фиксированным доходом, а также государственных финансов), группа управления активами (состоящая из услуг по управлению активами и консультантов по башне Карильон) и банковское дело. [12] [13] [4]
В 2004 году SEC оштрафовала Raymond James Financial Services, Inc. на 6,9 миллиона долларов за отказ контролировать бывшего брокера Денниса Херулу. Херулу обвинили в участии вместе с другими в схеме Понци , которая привлекла от инвесторов около 44,5 миллионов долларов в 1999-2000 годах. Сам Херула привлек около $16,5 млн средств инвесторов, большая часть которых позже была переведена на брокерский счет его жены в компании Raymond James. Он был арестован на Бермудских островах, признал себя виновным по уголовным обвинениям в мошенничестве и приговорен к 188 месяцам тюремного заключения. [14] [15] [16] [17]
В 2005 году Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам оштрафовала Рэймонда Джеймса на 2,75 миллиона долларов за небрежный надзор за руководителями добывающих филиалов. Расследование началось с одного менеджера Рэймонда Джеймса, который работал в офисе в своем доме в Висконсине, обслуживая около 700 счетов и продавая в основном взаимные фонды и переменные аннуитеты. Менеджера из Висконсина обвинили в продаже неподходящих агрессивных взаимных фондов и переменных аннуитетов в течение четырехлетнего периода. [14]
29 июня 2011 года Рэймонд Джеймс объявил о соглашении о выкупе ценных бумаг (ARS) по номинальной аукционной ставке , проданных клиентам через его внутренние брокерские/дилерские дочерние компании до 13 февраля 2008 года. Соглашение было достигнуто с Комиссией по ценным бумагам и биржам и с регулирующие органы штатов по ценным бумагам во главе с Флоридой и Техасом — завершили более чем трехлетнее расследование, связанное с деятельностью на рынке ARS. Не признавая и не отрицая обвинений, фирма также согласилась выплатить регулирующим органам штата штраф на общую сумму 1,75 миллиона долларов, но не была оштрафована SEC. более 725 миллионов долларов. С тех пор как в 2008 году рынок ARS стоимостью 330 миллиардов долларов рухнул, по меньшей мере 19 андеррайтерам и брокерам-дилерам были предъявлены коллективные иски. [18] [19]
В сентябре 2011 года Управление по регулированию финансовой индустрии обязало компании Raymond James & Associates, Inc. и Raymond James Financial Services, Inc. выплатить возмещение в размере 1,69 миллиона долларов 15 500 своим клиентам за взимание чрезмерных комиссий по более чем 27 000 транзакций с ценными бумагами . Сделки совершались на клиентских счетах в период с 2006 по 2010 год.
FINRA также оштрафовала RJA на 225 000 долларов и RJFS на 200 000 долларов. [20]
18 мая 2016 года Рэймонд Джеймс был оштрафован на 17 миллионов долларов за систематическое несоблюдение требований по борьбе с отмыванием денег. «RJA была оштрафована на 8 миллионов долларов, а RJFS — на 9 миллионов долларов за неспособность разработать и внедрить адекватные процедуры ПОД, что привело к неспособности компаний должным образом предотвращать или обнаруживать, расследовать и сообщать о подозрительной деятельности в течение нескольких лет. Бывший сотрудник RJA по соблюдению требований AML Линда Л. Басби также была оштрафована на 25 000 долларов и дисквалифицирована на три месяца». [21] 21 декабря 2017 года Рэймонд Джеймс был оштрафован на 2 миллиона долларов за неспособность разумно контролировать электронную переписку. «FINRA обнаружило, что в течение девятилетнего периода проверки система проверки электронной почты Рэймонда Джеймса имела существенные недостатки, что позволяло миллионам электронных писем уклоняться от значимой проверки. Это создавало необоснованный риск того, что некоторые неправомерные действия со стороны персонала фирмы могли остаться незамеченными фирмой. . Комбинации слов и фраз, также известные как «лексикон», используемые для пометки электронных писем на проверку, не были разумно предназначены для выявления определенных потенциальных неправомерных действий, совершенных Рэймондом Джеймсом, с учетом его размера, структуры, бизнес-модели и предыдущего опыта. дисциплинарные меры, которые знали или должны были предвидеть, будут повторяться время от времени. Фирма также не смогла выделить необходимый персонал и ресурсы команде, которая просматривала электронные письма, помеченные системой, даже несмотря на то, что количество электронных писем со временем увеличивалось». [22]
{{cite web}}: |first1=имеет общее имя ( справка )