Экспортно -импортный банк США ( ЭКСИМ ) является официальным экспортно-кредитным агентством (ЭКА) федерального правительства США . [1] [2] Действуя как корпорация, находящаяся в полной собственности федерального правительства , [1] банк «помогает в финансировании и содействии экспорту товаров и услуг из США », [1] особенно когда кредиторы частного сектора не могут или не желают предоставлять финансирование. Его нынешний председатель и президент Рета Джо Льюис была утверждена Сенатом 9 февраля 2022 года. [3]
Экспортно-импортный банк был основан в 1934 году как Экспортно-импортный банк Вашингтона указом президента Франклина Д. Рузвельта . Его заявленная цель заключалась в том, чтобы «помочь в финансировании и облегчить экспорт и импорт, а также обмен товарами между Соединенными Штатами и другими странами, их агентствами или гражданами». Первой сделкой банка стала ссуда Кубе в 3,8 миллиона долларов в 1935 году на покупку американских серебряных слитков. В 1945 году Конгресс сделал его независимым органом исполнительной власти .
Согласно федеральному закону, EXIM должен повторно утверждаться Конгрессом каждые четыре-пять лет. [4] После кратковременного прекращения действия разрешения Конгресса 1 июля 2015 года, [5] [6] которое помешало банку заниматься новым бизнесом, [7] его разрешение было продлено до сентября 2019 года на основании Декабрьского Закона об исправлении американского наземного транспорта. 2015. [8] В декабре 2019 года президент Дональд Трамп подписал Закон о расширении Экспортно-импортного банка в рамках Закона о дальнейших консолидированных ассигнованиях 2020 года, который разрешил банку действовать до 31 декабря 2026 года. [9]
За время своего существования Экспортно-импортный банк помог профинансировать несколько исторических проектов, включая Панамериканское шоссе , Бирманскую дорогу и реконструкцию после Второй мировой войны. В то время как сторонники утверждают, что банк позволяет малому и среднему бизнесу участвовать в мировом рынке, критики утверждают, что он проявляет фаворитизм по отношению к крупным корпорациям и особым интересам.
Экспортно-импортный банк США (ЭКСИМ) — правительственное учреждение, предоставляющее различные инструменты, предназначенные для помощи экспорту американских товаров и услуг. Миссия Банка – создавать и поддерживать рабочие места в США путем финансирования продаж американского экспорта международным покупателям. EXIM предоставляет экспортерам США и их клиентам такие инструменты, как финансирование покупателей, страхование экспортных кредитов и доступ к оборотному капиталу. Во-вторых, когда американские экспортеры сталкиваются с иностранной конкуренцией, поддерживаемой правительствами других стран, EXIM предоставляет покупателям финансирование, соответствующее или противоречащее финансированию, предлагаемому почти 96 ЭКА по всему миру. Банк зарегистрирован Конгрессом США как государственная корпорация; Последний раз он был учрежден сроком на три года в 2012 году. В Уставе подробно описаны полномочия и ограничения Банка. Среди них – принцип, согласно которому EXIM не конкурирует с кредиторами частного сектора, а скорее обеспечивает финансирование транзакций, которые в противном случае не были бы осуществлены, поскольку коммерческие кредиторы либо не могут, либо не желают принимать политический или коммерческий риск, присущий сделке. [10] [11]
Продукты EXIM предназначены для содействия экспортным продажам любой американской экспортной компании независимо от ее размера. Устав банка предусматривает, что EXIM предоставляет «не менее 20%» своих кредитных полномочий малому бизнесу, хотя они часто не достигают 20-процентного порога. [12] [13] Однако в 2013 финансовом году 76% стоимости кредитов и гарантий досталось 10 крупнейшим получателям. [14]
Подобные банки, известные как экспортно-кредитные агентства (ЭКА), управляются 60 зарубежными странами. [15] Поскольку Соединенные Штаты являются членом Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), они осуществляют свою деятельность, соблюдая правила и принципы ОЭСР. Цель состоит в том, чтобы позволить экспортерам в разных странах конкурировать на основе качества своих товаров и услуг, а не на льготных условиях финансирования. ЭКА стран, не являющихся участниками ОЭСР, таких как Экспортно -импортный банк Китая, не обязаны со стороны своих правительств следовать правилам ОЭСР. [16]
Первоначально EXIM была организована как банковская корпорация округа Колумбия в соответствии с Указом № 6581, заархивированным 20 апреля 2023 года в Wayback Machine Франклина Д. Рузвельта 2 февраля 1934 года под названием Экспортно-импортный банк Вашингтона . Заявленная цель заключалась в том, чтобы «помочь в финансировании и облегчить экспорт и импорт, а также обмен товарами между Соединенными Штатами и другими странами или их агентствами или гражданами» с непосредственной целью предоставления кредитов СССР и Латинской Америке. Рузвельт создал Второй экспортно-импортный банк Вашингтона указом № 6638 от 9 марта 1934 года с конкретной целью оказания помощи в торговле с Кубой. [19] Первой сделкой Банка стала ссуда Кубе в 3,8 миллиона долларов в 1935 году на покупку американских серебряных слитков . [20] Первый и Второй экспортно-импортные банки были объединены в 1936 году, когда Конгресс передал обязательства Второго экспортно-импортного банка первому. [21]
Конгресс сделал банк независимым агентством 31 июля 1945 года на основании Закона об экспортно-импортном банке 1945 года. [22] 13 марта 1968 года новый закон изменил название на «Экспортно-импортный банк Соединенных Штатов». [23] [24] EXIM стал самоокупаемым (самофинансируемым) агентством в 2007 году, хотя кредиты по-прежнему поддерживаются правительством. [25]
Закон о контроле над правительственными корпорациями 1945 года требует, чтобы Банк получал повторную авторизацию Конгресса каждые четыре-пять лет. [4] Повторные авторизации утверждались несколько раз:
Последний раз он был учрежден на трехлетний срок в 2012 году, а в сентябре 2014 года он был продлен до 30 июня 2015 года. Срок полномочий банка, предоставленный Конгрессом, истек с 1 июля 2015 года. [5] [6] В результате банк мог не занимался новым бизнесом, но продолжал управлять существующим кредитным портфелем. [7] Пять месяцев спустя, после успешного применения редко используемой процедуры прошения об увольнении в Палате представителей , Конгресс продлил полномочия банка до сентября 2019 года посредством Закона об исправлении американского наземного транспорта , подписанного 4 декабря 2015 года президентом Бараком . Обама . [8] В декабре 2019 года президент Дональд Трамп подписал закон о расширении Экспортно-импортного банка в рамках Закона о дальнейших консолидированных ассигнованиях 2020 года (PL 116–94), который разрешил банку действовать до 31 декабря 2026 года. [9]
Панамериканское шоссе проходит от Аляски до Чили через 14 стран и имеет важные транспортные связи почти со всей континентальной Латинской Америкой. Шоссе строилось в 1936 году, а последний этап был завершен в 1980 году .
Кредиты и займы ЭКСИМ-банка поддержали строительство Панамериканского шоссе в Мексике, Гондурасе, Гватемале, Никарагуа, Сальвадоре, Коста-Рике, Панаме, Колумбии, Эквадоре, Перу и Чили. [35] В Парагвае, Аргентине и Боливии EXIM поддержала строительство развязок, связанных с Панамериканским шоссе. [36] EXIM одобрило двадцать кредитов американским компаниям, включая Caterpillar, Koehring Co., Allis-Chalmers Manufacturing, The Galion Iron Works и Thew Shovel, на помощь в строительстве шоссе. [37]
Построенная между 1937 и 1938 годами, 717-мильная Бирманская дорога соединяет Лашио на территории современной Мьянмы (ранее Бирма) с Куньмином в провинции Юньнань, Китай. [38]
Кредит в 25 миллионов долларов, утвержденный EXIM в декабре 1938 года, имел решающее значение для обеспечения того, чтобы маршрут поставок оставался открытым, поскольку он предоставил транспортные средства и вспомогательные материалы для эксплуатации новой дороги, а также обеспечил Китаю покупательную способность во время Второй мировой войны. Дополнительные 20 миллионов долларов для Universal Trading Corporation были одобрены в 1940 году. [39] В журнальной статье 1939 года в журнале Foreignaffs отмечалось, что Китай использовал часть 25 миллионов долларов для покупки 2000 трехтонных грузовиков у Ford, Chrysler и General Motors. [40]
EXIM сыграл решающую роль в период между окончанием ленд-лиза (сентябрь 1945 г.) и началом действия плана Маршалла и первыми разрешениями Всемирного банка (май 1947–1948 гг.). В конце Второй мировой войны было признано, что у США нет кредитной линии, способной удовлетворить спрос, который возникнет в результате прекращения боевых действий. Одним из основных обоснований Закона об экспортно-импортном банке 1945 года, лежащего в основе нынешнего уставного документа EXIM, была необходимость резко увеличить кредитные возможности EXIM, чтобы адекватно реагировать на потребности Европы в послевоенном восстановлении. Годовой отчет EXIM за 1945 год определил роль EXIM в период сразу после Второй мировой войны: «Экспортно-импортный банк должен был быть основным источником долгосрочных долларовых кредитов в течение длительного периода времени». Это утверждение было основано на отсутствии интереса частного капитала к кредитованию иностранных правительственных покупателей и задержках в ратификации статей соглашения Международного валютного фонда и Международного банка реконструкции и развития. [41] Закон об экспортно-импортном банке 1945 года увеличил кредитные полномочия с 750 миллионов долларов до 3,5 миллиардов долларов, что почти в четыре раза больше, чтобы помочь решить эту проблему. [42]
В 1945 и 1946 годах кредит был предложен Франции, Дании, Норвегии, Бельгии, Нидерландам, Турции, Чехословакии, Финляндии, Италии, Эфиопии, Греции, Польше и Австрии для приобретения оборудования, объектов и услуг в Соединенных Штатах. Финансирование было предназначено для помощи в восстановлении стран и восстановлении их импортных и экспортных возможностей посредством покупки нового оборудования, обмена валюты, а также улучшения и ремонта инфраструктуры и транспортных систем. [43]
Когда в 1948 году был инициирован план Маршалла , EXIM сосредоточил свое кредитование на странах Северной и Южной Америки, не входящих в Закон об экономическом восстановлении. [44]
Когда в 1989 году пала Берлинская стена, а в 1991 году распался СССР, американские компании впервые после окончания Второй мировой войны смогли свободно вести бизнес с Восточной Европой. EXIM был одним из первых финансовых учреждений, обеспечивших финансирование экспорта в бывший Советский Союз, Польшу, Чехословакию и новые независимые страны, возникшие после 1991 года. В 1990 году президент Джордж Буш-старший отменил поправку Джексона-Вэника , которая официально блокировала нормальные торговые отношения с коммунистическими странами с 1975 года. Этот отказ разрешил все программы гарантий и страхования E для американских компаний, желающих вести бизнес с СССР и несколькими бывшими коммунистическими странами. [45]
EXIM возобновила бизнес с Чехословакией в марте 1990 года. 25 января 1991 года EXIM одобрила первую сделку с Чехословакией с 1947 года. Гарантия, финансируемая Первым межгосударственным банком Лос-Анджелеса, Калифорния, позволила компании Tonak Hat Company [ 46] приобретать компьютеры у Американская компания Digital Equipment Corporation из Массачусетса. С 1991 года EXIM поддерживает экспорт в 25 стран, возникших после падения железного занавеса. [47]
После визита в Индию в январе 2015 года президент Обама объявил, что EXIM профинансирует экспорт продукции «Сделано в Америке» на сумму 1 миллиард долларов, а Корпорация зарубежных частных инвестиций США выделит кредит на 1 миллиард долларов малым и средним сельским предприятиям. а Агентство по торговле и развитию США выделит 2 миллиарда долларов на возобновляемые источники энергии. Обама и Моди договорились по вопросам, которые ранее мешали американским компаниям строить ядерные реакторы в Индии. [48]
Сторонники говорят, что банк делает упор на то, чтобы помочь малому и среднему бизнесу расширить свои экспортные возможности. Генеральный директор и президент Национальной ассоциации производителей Джей Тиммонс заявил: «EXIM играет решающую роль в способности производителей экспортировать на новые рынки и идти в ногу с растущей глобальной конкуренцией. Банк поддерживает почти 290 000 рабочих мест, связанных с экспортом, и каждый год помогает большему количеству рабочих мест. Более 85% всех транзакций EXIM напрямую приносят пользу экспортерам малого бизнеса — экономическому двигателю, который питает нашу экономику и создает рабочие места». [49]
Когда Обама проводил предвыборную кампанию на пост президента в 2008 году, он заявил, что Экспортно-импортный банк «стал не более чем фондом корпоративного благосостояния ». [50] Во время борьбы за повторную авторизацию Банка в мае 2012 года он сказал, что Экспортно-импортный банк играет очень важную роль в достижении его цели по удвоению экспорта за 5 лет. На церемонии повторного разрешения Обама заявил: «Мы помогаем тысячам предприятий продавать больше своей продукции и услуг за границу, одновременно помогая им создавать рабочие места здесь, дома. И мы делаем это без каких-либо дополнительных затрат для налогоплательщик». [51]
Банк подвергался критике за поддержку особых интересов. Эти интересы включали такие корпорации, как Boeing или Enron , а также иностранные правительства и граждане, например, кредит в размере 120 миллионов долларов под низкие проценты в 1996 году Китайской национальной корпорации по атомной энергии (CNNP) для поддержки экспорта технологий, произведенных в США. [52]
Совсем недавно банк разрешил выдать кредиты на сумму 33,6 миллиона долларов Abengoa, испанской энергетической компании, в которой бывший управляющий Билл Ричардсон является членом совета директоров. По состоянию на май 2014 года Ричардсон также числился членом консультативного комитета Экспортно-импортного банка. [53]
65% кредитных гарантий в 2007 и 2008 годах досталось компаниям, приобретавшим самолеты Boeing . [54] В 2012 году кредитные гарантии Банка стали еще более искаженными: 82 процента из них достались клиентам Boeing. [55]
Однако сторонники EXIM отмечают, что компания Boeing является крупнейшим экспортером в США в долларовом выражении [56] и должна быть защищена как единственный оставшийся комплексный производитель коммерческих самолетов в США. Поддержка Boeing рассматривается как особенно важная, поскольку Comac , китайский производитель коммерческих самолетов, принадлежащий государству и получающий значительные субсидии, агрессивно стремится отобрать долю рынка у Boeing и Airbus. Также важно отметить, что Boeing — не единственный производитель самолетов в США, ранее поддерживаемый EXIM. В течение 1930-х, 40-х и 50-х годов EXIM поддерживала других авиационных производителей США, таких как Douglas Aircraft Company , Consolidated Vultee Aircraft Company (Convair) и Lockheed Aircraft Corporation . [57]
Стоимость и эффективность банка являются спорными. Хотя проекты EXIM будут приносить правительству США в среднем 1,4 миллиарда долларов в год в течение следующих 10 лет, альтернативный анализ Бюджетного управления Конгресса показал, что программа потеряет около 2 миллиардов долларов за тот же период, отчасти из-за расхождений в том, как кредитный риск учтен. И консервативные, и либеральные группы критиковали банк, а некоторые продолжают требовать его закрытия. [ нужна цитата ]
Критики также заявляют о существовании «невидимых» затрат, вызванных субсидиями Экспортно-импортного банка, включая искусственное повышение цен на новые самолеты и потенциальное увеличение дефицита на 2 миллиарда долларов в течение следующего десятилетия. [58]
Сотрудник Forbes Дуг Бэндоу писал в 2014 году: «Агентство свято заявляет, что не предоставляет субсидий, поскольку оно взимает комиссии и проценты, но оно существует только для того, чтобы предложить бизнесу более выгодные кредитные сделки, чем те, которые доступны на рынке. Банк использует свою способность брать займы по государственные ставки для предоставления кредитов, гарантий по кредитам, гарантий оборотного капитала и страхования кредитов». [59]
Если применяются обычные принципы экономики или финансов, то критики считают маловероятным, что банк получил прибыль, и наиболее маловероятно, что он получит заявленную годовую прибыль, поскольку расчеты прибыли банка не позволяют должным образом скорректировать риск. [60] [61] [62] [63] [64] [65] Передовая практика в финансах и экономике, а также в банковском деле заключается в корректировке стоимости капитала или ставки дисконтирования с учетом риска, [66] или, эквивалентно, чтобы использовать оценку справедливой стоимости. На этом основании критика заключается в том, что «этот простой подход, основанный на методе, изложенном в статье Национального бюро экономических исследований Дебби Лукас из Массачусетского технологического института , предполагает, что программа долгосрочных кредитных гарантий EXIM на самом деле предоставляет гарантии. в убыток для налогоплательщиков, а не в прибыль. Более того, этот анализ показывает, что кредитные гарантии EXIM предоставляются на достаточно щедрых условиях, что заемщики получают субсидии в размере около 1% от суммы займа. Это означает, что налогоплательщики потратят 200 миллионов долларов на Кредиты на сумму 21 миллиард долларов, которые банк выдаст в 2012 году». [67]
В феврале 2009 года EXIM урегулировал семилетнее судебное разбирательство, возбужденное Друзьями Земли , Гринпис совместно с городами Боулдер , Арката и Окленд . Истцы заявили, что EXIM и Корпорация зарубежных частных инвестиций предоставили финансовую помощь проектам в области нефти и другого ископаемого топлива без предварительной оценки воздействия этих проектов на изменение климата . [68] В 2005 году истцам было предоставлено право на подачу иска. Это решение считается знаковым, поскольку впервые федеральный суд специально предоставил правовую силу иску, исключительно оспаривающему неспособность федерального правительства оценить воздействие своих действий на климат Земли и граждан США. [69] В своем мировом соглашении EXIM соглашается оценить выбросы углекислого газа в рамках определения квалификации проекта. [70] [71] [72] Однако финансирование EXIM ископаемого топлива и связанные с ним выбросы парниковых газов быстро выросли после заключения мирового соглашения, что совпало с сроком пребывания в должности председателя Хохберга. В период с 2009 по 2012 год финансирование EXIM ископаемого топлива выросло с 2,56 миллиарда долларов до почти 10 миллиардов долларов. [73] [74]
В 2010 году экологические группы заявили, что EXIM находится в состоянии «запоя, связанного с ископаемым топливом», что «представляет собой насмешку» над заявленным президентом Обамой обязательством поэтапно отказаться от субсидий на ископаемое топливо . [75] [76] В декабре 2009 года директора EXIM одобрили финансирование проекта сжиженного газа в Папуа-Новой Гвинее под руководством ExxonMobil в декабре 2009 года. [77] Сообщается, что проект вызвал насилие, и в апреле 2012 года Папуа -Новая Гвинея Правительство приказало ввести войска для подавления сопротивления жителей деревни после того, как оползень, связанный с карьером, который использовался в рамках проекта, унес жизни примерно 25 человек. [78] [79]
В 2010 году экологические группы раскритиковали директоров EXIM за одобрение финансирования на сумму 917 миллионов долларов для проекта Sasan Ultra Mega Power, работающего на угле, мощностью 3960 мегаватт в Индии после первоначального отклонения проекта по причине изменения климата. Экологические группы заявляют, что, отменив решение, председатель агентства Фред Хохберг и совет директоров «поддались» политическому давлению со стороны политиков Висконсина. [80] [81] [82] [83] [84] В 2011 году несколько экологических групп протестовали у штаб-квартиры Экспортно-импортного банка, безуспешно призывая председателя Хохберга и совет директоров отклонить финансирование на сумму 805 миллионов долларов для угольной электростанции Кусиле мощностью 4800 мегаватт. сгорела электростанция в Южной Африке [85] , которая, по мнению экологических групп, является крупнейшим проектом по выбросам углекислого газа в истории агентства, который не уменьшит бедность, но приведет к чрезмерному загрязнению местного воздуха, что, по мнению экспертов в области здравоохранения, наносит ущерб дыхательным, сердечно-сосудистым и дыхательным системам. нервной системы и смерти в результате болезней сердца, рака, инсульта и хронических заболеваний нижних дыхательных путей. [86] [87] [88] [89] В заявлении EXIM в 2011 году о поддержке Кусиле утверждались заявления об экологических достижениях, в том числе то, что «Кусиле станет первой угольной электростанцией в Южной Африке, которая будет включать скрубберы с диоксидом серы». [90] Однако в 2023 году южноафриканская энергетическая компания Eskom предложила обойти систему контроля загрязнения диоксидом серы в Кусиле, что, по оценкам расположенного в Хельсинки Центра исследований в области энергетики и чистого воздуха, может привести к гибели 680 человек. [91]
В декабре 2012 года Центр биологического разнообразия , Тихоокеанской окружающей среды и Сеть восстановления черепашьих островов подали иск против председателя Хохберга и EXIM за финансирование агентством проектов сжиженного природного газа компании Australia Pacific LNG в районе всемирного наследия Большого Барьерного рифа . В иске утверждалось, что финансирование проектов EXIM нарушает законы США об охране окружающей среды и культурном наследии. [92] Их измененный иск включал кредит EXIM для проекта Australia Pacific LNG и кредит в размере 1,8 миллиарда долларов для Queensland Curtis, что вместе составило 4,8 миллиарда долларов. В марте 2016 года федеральный судья Калифорнии вынес решение против защитников окружающей среды, утверждая, что финансирование EXIM составляет лишь 10% проекта, который поддерживается ConocoPhillips , Origin Energy Ltd. и Sinopec , и отказ от кредита не остановит проект. Экологи обжаловали это решение. [93]
В 2019 году «Друзья Земли» (США) раскритиковали президента EXIM Кимберли А. Рид за поддержку отрасли сжиженного природного газа (СПГ), несмотря на воздействие ископаемого топлива на климат в течение жизненного цикла, сославшись на Четвертую национальную оценку климата правительства США , в которой установлено, что более частые и экстремальные погодные условия События наносят серьезный ущерб окружающей среде и экономике, одновременно увеличивая ущерб здоровью людей и увеличивая количество человеческих жертв. «Друзья Земли» (США) также раскритиковали EXIM за одобрение финансирования проекта СПГ в Мозамбике на сумму 5 миллиардов долларов, сославшись на ущерб, нанесенный проектом окружающей экосистеме (в том числе находящимся под угрозой исчезновения видам), перемещение местных сообществ и отсутствие экономических выгод для местного населения. [94] [95]
В мае 2023 года председатель EXIM Рета Джо Льюис, заместитель председателя Джудит Прайор и директор Спенсер Бахус проголосовали за одобрение финансирования Экспортно-импортным банком почти 100 миллионов долларов для проекта расширения нефтеперерабатывающего завода в Индонезии (директор EXIM Оуэн Херрнштадт воздержался). [35] Экологические группы критикуют это одобрение как прямое нарушение обязательств президента Байдена прекратить зарубежное финансирование ископаемого топлива, в том числе на Конференции ООН по изменению климата 2021 года. [37] Одобрение было также отклонено Советом национальной безопасности Белого дома, который заявил, что «решение не отражает политику администрации». [39]
И наоборот, EXIM также столкнулся с критикой в связи с реализацией проектов в области зеленой энергетики . В 2011 году EXIM предоставила кредитные гарантии на сумму 10 миллионов долларов компании Solyndra , которая в конечном итоге обанкротилась. [96]
{{cite journal}}
: Требуется цитировать журнал |journal=
( помощь ){{cite web}}
: Отсутствует или пусто |url=
( помощь ){{cite journal}}
: Требуется цитировать журнал |journal=
( помощь )