Экспортно -импортный банк США ( EXIM ) является официальным экспортно-кредитным агентством (ЭКА) федерального правительства США . [1] [2] Действуя как полностью принадлежащая федеральному правительству корпорация , [1] банк «содействует финансированию и содействию экспорту товаров и услуг США », [1] особенно когда кредиторы частного сектора не могут или не желают предоставлять финансирование. Его нынешний председатель и президент, Рета Джо Льюис , была утверждена Сенатом 9 февраля 2022 года. [3]
Экспортно-импортный банк был создан в 1934 году как Экспортно-импортный банк Вашингтона указом президента Франклина Д. Рузвельта . Его заявленной целью было «содействие финансированию и облегчение экспорта и импорта и обмена товарами между Соединенными Штатами и другими странами или их агентствами или гражданами». Первой транзакцией банка был заем в размере 3,8 млн долларов Кубе в 1935 году для покупки серебряных слитков США. В 1945 году Конгресс сделал его независимым агентством в рамках исполнительной власти .
Согласно федеральному закону, EXIM должен повторно авторизоваться Конгрессом каждые четыре-пять лет. [4] После кратковременного перерыва в разрешении Конгресса 1 июля 2015 года, [5] [6] что помешало банку заниматься новым бизнесом, [7] он был повторно авторизован до сентября 2019 года в соответствии с Законом об исправлении наземного транспорта Америки от декабря 2015 года. [8] В декабре 2019 года президент Дональд Трамп подписал закон о расширении деятельности Экспортно-импортного банка в рамках Закона о дополнительных консолидированных ассигнованиях 2020 года, который уполномочил банк до 31 декабря 2026 года. [9]
За время своего существования Экспортно-импортный банк помог профинансировать несколько исторических проектов, включая Панамериканское шоссе , Бирманскую дорогу и реконструкцию после Второй мировой войны. В то время как сторонники утверждают, что банк позволяет малому и среднему бизнесу участвовать в мировом рынке, критики утверждают, что он оказывает предпочтение крупным корпорациям и особым интересам.
Экспортно-импортный банк США (EXIM) — это правительственное агентство, которое предоставляет разнообразные инструменты, предназначенные для содействия экспорту американских товаров и услуг. Миссия банка заключается в создании и поддержании рабочих мест в США путем финансирования продаж американского экспорта международным покупателям. EXIM предоставляет американским экспортерам и их клиентам такие инструменты, как финансирование покупателя, страхование экспортных кредитов и доступ к оборотному капиталу. Во-вторых, когда американские экспортеры сталкиваются с иностранной конкуренцией, поддерживаемой другими правительствами, EXIM предоставляет покупателям финансирование, чтобы соответствовать или противостоять финансированию, предлагаемому почти 96 ECAs по всему миру. Банк учрежден как государственная корпорация Конгрессом США; последний раз он был учрежден на трехлетний срок в 2012 году. В Уставе подробно описаны полномочия и ограничения Банка. Среди них — принцип, согласно которому EXIM не конкурирует с кредиторами частного сектора, а предоставляет финансирование для транзакций, которые в противном случае не состоялись бы, поскольку коммерческие кредиторы либо не могут, либо не желают принимать политический или коммерческий риск, присущий сделке. [10] [11]
Продукты EXIM предназначены для содействия экспортным продажам любой американской экспортной компании независимо от ее размера. Устав банка предусматривает, что EXIM предоставляет «не менее 20%» своих кредитных полномочий малому бизнесу, хотя они часто не достигают порога в 20%. [12] [13] Однако в 2013 финансовом году 76% стоимости кредитов и гарантий достались 10 крупнейшим получателям. [14]
Аналогичные банки, известные как экспортные кредитные агентства (ЭКА), действуют в 60 иностранных государствах. [15] Поскольку Соединенные Штаты являются членом Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), они осуществляют свою деятельность, соблюдая правила и принципы ОЭСР. Цель состоит в том, чтобы позволить экспортерам в разных странах конкурировать на основе качества их товаров и услуг, а не на льготных условиях финансирования. ЭКА стран, не являющихся участниками ОЭСР, таких как Эксимбанк Китая, не обязаны своими правительствами следовать правилам ОЭСР. [16]
Совет директоров состоит из президента Экспортно-импортного банка, который также является председателем, первого вице-президента, который является вице-председателем, и трех дополнительных директоров, назначаемых президентом Соединенных Штатов по рекомендации и с согласия Сената. Из этих пяти членов Совета не более трех могут быть членами какой-либо одной политической партии. Кроме того, по крайней мере один из членов должен быть выбран из числа представителей малого бизнеса. Члены назначаются на скользящие сроки в четыре года. Они могут продолжать работать в совете после истечения срока их полномочий, пока их преемник не вступит в должность, но не более шести месяцев после истечения срока их полномочий. [17]
Торговый представитель Соединенных Штатов и министр торговли будут выступать в качестве дополнительных членов Совета директоров Банка по должности и без права голоса. [17]
Действующий состав совета директоров по состоянию на 2 августа 2024 года: [18]
EXIM был изначально организован как банковская корпорация округа Колумбия Указом президента 6581 Архивировано 20 апреля 2023 года в Wayback Machine Франклина Д. Рузвельта 2 февраля 1934 года под названием Export-Import Bank of Washington . Заявленной целью было «помочь в финансировании и облегчить экспорт и импорт и обмен товарами между Соединенными Штатами и другими странами или их агентствами или гражданами», с непосредственной целью предоставления кредитов СССР и Латинской Америке. Рузвельт создал Второй экспортно-импортный банк Вашингтона Указом президента 6638 от 9 марта 1934 года с конкретной целью содействия торговле с Кубой. [21] Первой транзакцией банка был кредит в размере 3,8 миллиона долларов Кубе в 1935 году для покупки серебряных слитков США . [22] Первый и Второй экспортно-импортные банки были объединены в 1936 году, когда Конгресс передал обязательства Второго экспортно-импортного банка Первому. [23]
Конгресс сделал банк независимым агентством 31 июля 1945 года Законом об экспортно-импортном банке 1945 года. [24] 13 марта 1968 года дальнейшее законодательство изменило название на «Экспортно-импортный банк Соединенных Штатов». [25] [26] EXIM стал самофинансируемым (самофинансируемым) агентством в 2007 году, хотя кредиты по-прежнему поддерживаются правительством. [27]
Закон о контроле над государственными корпорациями 1945 года требует, чтобы Конгресс каждые четыре-пять лет повторно санкционировал деятельность Банка. [4] Повторные санкционирования утверждались несколько раз:
В последний раз он был учрежден на трехлетний срок в 2012 году, а в сентябре 2014 года был продлен до 30 июня 2015 года. Разрешение Конгресса на деятельность банка истекло 1 июля 2015 года. [5] [6] В результате банк не мог заниматься новым бизнесом, но продолжал управлять своим существующим кредитным портфелем. [7] Пять месяцев спустя, после успешного применения редко используемой процедуры подачи ходатайства об освобождении от обязательств в Палате представителей , Конгресс продлил полномочия банка до сентября 2019 года посредством Закона об исправлении ситуации с наземным транспортом Америки , подписанного 4 декабря 2015 года президентом Бараком Обамой . [8] В декабре 2019 года президент Дональд Трамп подписал Закон о продлении полномочий Экспортно-импортного банка в рамках Закона о дополнительных консолидированных ассигнованиях 2020 года (PL 116–94), который уполномочил банк до 31 декабря 2026 года. [9]
EXIM учредил программу «Китай и трансформационный экспорт» с целью помочь американским экспортерам конкурировать с китайскими компаниями и сохранить американские преимущества в определенных отраслях. [36]
Панамериканское шоссе проходит от Аляски до Чили через 14 стран с важными транспортными связями почти со всей континентальной Латинской Америкой. Строительство шоссе началось в 1936 году, а последняя фаза была завершена в 1980 году. [37]
Кредиты и займы EXIM Bank поддержали строительство Панамериканского шоссе в Мексике, Гондурасе, Гватемале, Никарагуа, Сальвадоре, Коста-Рике, Панаме, Колумбии, Эквадоре, Перу и Чили. [38] В Парагвае, Аргентине и Боливии EXIM поддержал строительство ответвлений шоссе, соединенных с Панамериканским шоссе. [39] EXIM одобрил двадцать кредитов американским компаниям, включая Caterpillar, Koehring Co., Allis-Chalmers Manufacturing, The Galion Iron Works и Thew Shovel, для помощи в строительстве шоссе. [39]
Построенная между 1937 и 1938 годами, 717-мильная Бирманская дорога соединяет Лашио в современной Мьянме (ранее Бирма) с Куньмином в провинции Юньнань, Китай. [40]
Кредит в размере 25 миллионов долларов, одобренный EXIM в декабре 1938 года, имел решающее значение для обеспечения того, чтобы маршрут поставок оставался открытым, предоставляя транспортные средства и вспомогательные материалы для эксплуатации новой дороги и обеспечивая Китай покупательной способностью во время Второй мировой войны. Дополнительные 20 миллионов долларов для Universal Trading Corporation были одобрены в 1940 году. [41] В журнальной статье 1939 года в Foreign Affairs отмечалось, что Китай использовал часть 25 миллионов долларов для покупки 2000 трехтонных грузовиков у Ford, Chrysler и General Motors. [42]
EXIM играл решающую роль в годы между окончанием ленд-лиза (сентябрь 1945 г.) и началом плана Маршалла и первыми разрешениями Всемирного банка (май 1947 г. – 1948 г.). В конце Второй мировой войны было признано, что у США нет кредитной линии, способной справиться со спросом, который возник бы в результате прекращения военных действий. Одним из основных обоснований Закона об экспортно-импортном банке 1945 г., основы текущего устава EXIM, была необходимость резкого увеличения кредитного потенциала EXIM для адекватного реагирования на потребности послевоенной реконструкции Европы. Годовой отчет EXIM за 1945 г. предсказывал роль EXIM в период сразу после Второй мировой войны: «Экспортно-импортный банк должен был стать основным источником долгосрочных долларовых кредитов на длительный период времени». Это утверждение основывалось на отсутствии интереса со стороны частного капитала к кредитованию иностранных государственных покупателей и задержках в ратификации Статей соглашения Международного валютного фонда и Международного банка реконструкции и развития. [43] Закон об экспортно-импортном банке 1945 года увеличил полномочия по кредитованию с 750 миллионов долларов до 3,5 миллиардов долларов, что почти в четыре раза больше, чем было необходимо для устранения этих дефицитов. [44]
В 1945 и 1946 годах кредит был предоставлен Франции, Дании, Норвегии, Бельгии, Нидерландам, Турции, Чехословакии, Финляндии, Италии, Эфиопии, Греции, Польше и Австрии для покупки оборудования, объектов и услуг из Соединенных Штатов. Финансирование было направлено на помощь в восстановлении стран и на восстановление их импортно-экспортных возможностей путем покупки нового оборудования, обмена валюты, а также улучшения и ремонта инфраструктуры и транспортных систем. [45]
Когда в 1948 году был инициирован план Маршалла , EXIM сосредоточил свое кредитование на странах Северной и Южной Америки, не подпадающих под действие Закона о восстановлении экономики. [46]
Когда в 1989 году пала Берлинская стена, а в 1991 году распался СССР, американские компании впервые после окончания Второй мировой войны смогли свободно вести бизнес с Восточной Европой. EXIM был одним из первых финансовых учреждений, предоставивших финансирование экспорта в бывший Советский Союз, Польшу, Чехословакию и новые независимые государства, возникшие после 1991 года. В 1990 году президент Джордж Буш-старший отменил поправку Джексона-Вэника , которая официально блокировала нормальные торговые отношения с коммунистическими странами с 1975 года. Это отступление разрешало все программы гарантий и страхования E для американских компаний, желающих вести бизнес с СССР и несколькими бывшими коммунистическими странами. [47]
EXIM возобновил бизнес с Чехословакией в марте 1990 года. 25 января 1991 года EXIM одобрил первую транзакцию в Чехословакию с 1947 года. Финансируемая First Interstate Bank of Los Angeles, CA, гарантия позволила Tonak Hat Company [48] закупить компьютеры у американской компании Digital Equipment Corporation of Massachusetts. С 1991 года EXIM поддерживал экспорт в 25 стран, возникших после падения железного занавеса. [49]
После визита в Индию в январе 2015 года президент Обама объявил, что EXIM профинансирует экспорт продукции «Made-in-America» на сумму 1 млрд долларов, Корпорация частных зарубежных инвестиций США предоставит ссуду в размере 1 млрд долларов малым и средним сельским предприятиям, а Агентство по торговле и развитию США выделит 2 млрд долларов на возобновляемые источники энергии. Обама и Моди договорились по вопросам, которые ранее мешали американским компаниям устанавливать ядерные реакторы в Индии. [50]
Сторонники говорят, что банк делает акцент на попытках помочь малому и среднему бизнесу расширить свои экспортные возможности. Генеральный директор и президент Национальной ассоциации производителей Джей Тиммонс заявил: «EXIM играет решающую роль в способности производителей экспортировать на новые рынки и идти в ногу с растущей глобальной конкуренцией. Банк помогает почти 290 000 рабочих мест, связанных с экспортом, и каждый год помогает все большему количеству малых и средних производителей развивать свой бизнес и нанимать новых работников. Более 85% всех транзакций EXIM напрямую приносят пользу экспортерам малого бизнеса — экономическому двигателю, который питает нашу экономику и создает рабочие места». [51]
Когда Обама вел предвыборную кампанию в 2008 году, он заявил, что Экспортно-импортный банк «стал не более чем фондом корпоративного благосостояния ». [52] Во время борьбы за повторное разрешение банка в мае 2012 года он сказал, что Экспортно-импортный банк играет очень важную роль в достижении его цели удвоения экспорта за 5 лет. На церемонии повторного разрешения Обама заявил: «Мы помогаем тысячам предприятий продавать больше своих продуктов и услуг за рубежом, в процессе мы помогаем им создавать рабочие места здесь, на родине. И мы делаем это без дополнительных затрат для налогоплательщиков». [53]
Банк критиковали за поддержку особых интересов. Эти интересы включали корпорации, такие как Boeing или Enron, а также иностранные правительства и граждане, например, кредит в размере 120 миллионов долларов под низкий процент в 1996 году Китайской национальной ядерной энергетической корпорации (CNNP), поддерживающий экспорт технологий, произведенных в США. [54]
Совсем недавно банк выдал кредиты на сумму 33,6 млн долларов для Abengoa, испанской зеленой энергетической компании, в совете директоров которой бывший губернатор Билл Ричардсон является членом. По состоянию на май 2014 года Ричардсон также числился членом консультативного комитета Экспортно-импортного банка. [55]
65% гарантий по кредитам за 2007 и 2008 годы были предоставлены компаниям, покупающим самолеты Boeing . [56] В 2012 году гарантии по кредитам Банка стали еще более искаженными: 82% из них были предоставлены клиентам Boeing. [57]
Однако сторонники EXIM отмечают, что Boeing является крупнейшим экспортером в США по долларовому эквиваленту [58] и должна быть защищена в качестве единственного оставшегося всеобъемлющего производителя коммерческих самолетов в США. Поддержка Boeing рассматривается как особенно важная, поскольку Comac , китайский государственный и в значительной степени субсидируемый производитель коммерческих самолетов, агрессивно стремится отобрать долю рынка у Boeing и Airbus. Также важно отметить, что Boeing не единственный производитель самолетов в США, ранее поддерживаемый EXIM. В 1930-х, 40-х и 50-х годах EXIM поддерживал других производителей авиатехники в США, таких как Douglas Aircraft Company , Consolidated Vultee Aircraft Company (Convair) и Lockheed Aircraft Corporation . [59]
Стоимость и эффективность банка являются спорными. В то время как проекты EXIM будут приносить правительству США в среднем $1,4 млрд в год в течение следующих 10 лет, альтернативный анализ Бюджетного управления Конгресса показал, что программа потеряет около $2 млрд за тот же период, отчасти из-за расхождений в том, как учитывается кредитный риск. Как консервативные, так и либеральные группы критиковали банк, и некоторые продолжают требовать его закрытия. [ необходима цитата ]
Критики также заявляют о существовании «невидимых» расходов, созданных субсидиями Экспортно-импортного банка, включая искусственное повышение цен на новые самолеты и потенциальное добавление 2 миллиардов долларов к дефициту в течение следующего десятилетия. [60]
Автор Forbes Дуг Бэндоу писал в 2014 году: «Агентство набожно утверждает, что не предоставляет субсидий, поскольку взимает сборы и проценты, но оно существует только для того, чтобы предлагать бизнесу более выгодные кредитные условия, чем те, что доступны на рынке. Банк использует свою способность брать кредиты по государственным ставкам для предоставления кредитов, гарантий по кредитам, гарантий оборотного капитала и страхования кредитов». [61]
Если применить обычные принципы экономики или финансов, то критики считают маловероятным, что банк получил прибыль, и еще менее вероятно, что он получит заявленную годовую прибыль, поскольку расчеты прибыли банка не учитывают должным образом риск. [62] [63] [64] [65] [66] [67] Лучшая практика в финансах и экономике, а также в банковском деле — это корректировка стоимости капитала или ставки дисконтирования для отражения риска [68] или, что эквивалентно, использование оценки справедливой стоимости. На этом основании критика заключается в том, что «Этот простой подход, основанный на методе, изложенном в статье Национального бюро экономических исследований Дебби Лукас из Массачусетского технологического института , предполагает, что долгосрочная программа гарантий по кредитам EXIM на самом деле предоставляет гарантии с убытком для налогоплательщиков, а не с прибылью. Более того, этот анализ показывает, что гарантии по кредитам EXIM предоставляются на достаточно щедрых условиях, так что заемщики получают субсидии в размере около 1% от суммы займа. Это означает, что налогоплательщики понесут убытки в размере 200 миллионов долларов по кредитам на сумму 21 миллиард долларов, которые банк выдаст в 2012 году». [69]
В феврале 2009 года EXIM урегулировал семилетнее судебное разбирательство, возбужденное Friends of the Earth , Greenpeace совместно с городами Боулдер , Арката и Окленд . Истцы заявили, что EXIM и Overseas Private Investment Corporation предоставили финансовую помощь нефтяным и другим проектам по ископаемому топливу без предварительной оценки воздействия проектов на изменение климата . [70] В 2005 году истцам была предоставлена правовая правоспособность подать иск. Это считается знаковым решением, поскольку это первый случай, когда федеральный суд специально предоставил правовую правоспособность для иска, оспаривающего исключительно неспособность федерального правительства оценить воздействие своих действий на климат Земли и граждан США. [71] В своем соглашении об урегулировании EXIM соглашается оценить выбросы углекислого газа в рамках своего определения для квалификации для проекта. [72] [73] [74] Однако финансирование ископаемого топлива EXIM и связанные с ним выбросы парниковых газов быстро росли после соглашения об урегулировании, совпавшего с пребыванием председателя Хохберга. В период с 2009 по 2012 год финансирование ископаемого топлива EXIM выросло с 2,56 млрд долларов до почти 10 млрд долларов. [75] [76]
Экологические группы в 2010 году заявили, что EXIM находится в состоянии «запоя ископаемого топлива», что «выставляет на посмешище» заявленное обязательство президента Обамы по поэтапному отказу от субсидий на ископаемое топливо . [77] [78] В декабре 2009 года директора EXIM одобрили финансирование в размере 3 миллиардов долларов для проекта по производству сжиженного газа в Папуа-Новой Гвинее под руководством ExxonMobil в декабре 2009 года. [79] Сообщается, что проект вызвал насилие, и в апреле 2012 года правительство Папуа-Новой Гвинеи приказало ввести войска для подавления сопротивления сельских жителей после оползня, связанного с карьером, который использовался для проекта, в результате которого погибло, по оценкам, 25 человек. [80] [81]
В 2010 году экологические группы раскритиковали директоров EXIM за одобрение финансирования в размере 917 миллионов долларов для 3960-мегаваттного угольного проекта Sasan Ultra Mega Power Project в Индии после первоначального отклонения проекта по соображениям изменения климата. Экологические группы говорят, что, отменив решение, председатель агентства Фред Хохберг и совет директоров «уступили» политическому давлению со стороны политиков Висконсина. [82] [83] [84] [85] [86] В 2011 году несколько экологических групп протестовали у штаб-квартиры Экспортно-импортного банка, безуспешно призывая председателя Хохберга и совет директоров отклонить 805 миллионов долларов на финансирование угольной электростанции Kusile мощностью 4800 мегаватт в Южной Африке , [87] которую экологические группы называют крупнейшим проектом по выбросам углерода в истории агентства, который не сократит бедность, но приведет к чрезмерному местному загрязнению воздуха, что, по словам экспертов в области здравоохранения, вызывает повреждение дыхательной, сердечно-сосудистой и нервной систем и приводит к смерти от болезней сердца, рака, инсульта и хронических заболеваний нижних дыхательных путей. [88] [89] [90] [91] В заявлении EXIM 2011 года о поддержке Kusile утверждались заявления об экологических достижениях, в том числе о том, что «Kusile станет первой угольной электростанцией в Южной Африке, которая будет включать скрубберы диоксида серы ». [92] Однако в 2023 году южноафриканская энергетическая компания Eskom предложила обойти систему контроля загрязнения диоксидом серы Кусиле, что, по оценкам Хельсинкского центра исследований в области энергетики и чистого воздуха, может привести к 680 смертям. [93]
В декабре 2012 года Центр биологического разнообразия , Тихоокеанская окружающая среда и Сеть восстановления острова Черепаха подали иск против председателя Хохберга и EXIM за финансирование агентством проектов по сжиженному природному газу Australia Pacific LNG в зоне всемирного наследия Большого Барьерного рифа . В иске утверждалось, что финансирование EXIM проектов нарушает законы США об охране окружающей среды и культурном наследии. [94] Их измененный иск включал кредит EXIM для проекта Australia Pacific LNG и кредит в размере 1,8 млрд долларов для Queensland Curtis, что в общей сложности составило 4,8 млрд долларов. В марте 2016 года федеральный судья Калифорнии вынес решение против экологов, утверждая, что финансирование EXIM составляло лишь 10% проекта, который поддерживается ConocoPhillips , Origin Energy Ltd. и Sinopec , и отклонение кредита не остановит проект. Экологи обжаловали это решение. [95]
В 2019 году Друзья Земли (США) раскритиковали президента EXIM Кимберли А. Рид за поддержку отрасли сжиженного природного газа (СПГ), несмотря на климатические последствия жизненного цикла ископаемого топлива, сославшись на Четвертую национальную оценку климата правительства США , в которой говорится, что более частые и экстремальные погодные явления наносят серьезный ущерб окружающей среде и экономике, одновременно увеличивая вред здоровью людей и гибель людей. Друзья Земли (США) также раскритиковали EXIM за одобрение 5 миллиардов долларов на финансирование проекта СПГ в Мозамбике, сославшись на ущерб, наносимый проектом окружающей экосистеме (включая исчезающие виды), перемещение местных общин и отсутствие экономических выгод для местного населения. [96] [97]
В мае 2023 года председатель EXIM Рета Джо Льюис, вице-председатель Джудит Прайор и директор Спенсер Бахус проголосовали за одобрение финансирования Экспортно-импортного банка на сумму около 100 миллионов долларов для проекта расширения нефтеперерабатывающего завода в Индонезии (директор EXIM Оуэн Херрнштадт воздержался). [38] Экологические группы критикуют одобрение как прямое нарушение обязательств президента Байдена по прекращению зарубежного финансирования ископаемого топлива, в том числе на Конференции ООН по изменению климата 2021 года. [39] Одобрение также было отклонено Советом национальной безопасности Белого дома, который заявил, что «решение не отражает политику администрации». [41]
Наоборот, EXIM также столкнулся с проверкой проектов в области зеленой энергетики . EXIM предоставил гарантии по кредитам на сумму 10 миллионов долларов в 2011 году компании Solyndra , которая в конечном итоге обанкротилась. [98]
