Julius Bär Group AG , также известная как Julius Baer Group Ltd. , — частная банковская корпорация, основанная и базирующаяся в Швейцарии . Штаб-квартира находится в Цюрихе . Julius Baer является одним из старейших швейцарских банковских учреждений . По размеру активов под управлением Julius Baer занимает второе место среди швейцарских банков после UBS и является крупнейшим частным банком, специализирующимся на чистом кредитовании. [2] Репутация банка была омрачена различными противоречиями и юридическими проблемами. К ним относятся судебный спор с WikiLeaks в 2008 году, обвинения в оказании помощи гражданам США в уклонении от уплаты налогов в 2011 году и осуждение со стороны Швейцарского управления по надзору за финансовым рынком (FINMA) в 2020 году за недостатки в борьбе с отмыванием денег. Банк также был замешан в скандалах, связанных с отмыванием денег с участием коррумпированных венесуэльских чиновников, и подвергся расследованиям за свою роль в деле о коррупции в ФИФА. Эти противоречия бросили тень на его наследие и подняли вопросы о его соблюдении и этических нормах.
Созданный как традиционный частный банк и названный в честь швейцарского банкира Юлиуса Бэра, он предоставляет услуги по управлению инвестициями , финансированию недвижимости , управлению активами и выборочным предложениям в сфере продаж и торговли на основе открытой и управляемой архитектуры. Большая часть дохода формируется за счет комиссий и сборов за обслуживание. [3] Расположенный в 28 странах, он известен своей банковской тайной и конфиденциальностью клиентов . В Julius Baer работает более 6600 сотрудников по всему миру. [4]
Группа управляет активами частных клиентов со всего мира. Услуги фирмы в основном включают управление активами и инвестиционный консалтинг . Банк предоставляет продукты через свою платформу с открытой архитектурой, а также торговлю ценными бумагами и иностранной валютой . Акции Julius Baer Group котируются на SIX Swiss Exchange и являются частью SMI MID , индекса акций средней капитализации, включающего 30 крупнейших и наиболее ликвидных котируемых швейцарских компаний, не входящих в SMI.
Julius Bär Group Ltd. — швейцарская частная банковская группа, которая является материнской компанией Bank Julius Baer, традиционного частного банка, базирующегося в Цюрихе , Швейцария. Фирма ведет свою историю с 1890 года [5] , когда Людвиг Хиршхорн и Теодор Гроб основали обменный пункт. Гроб снова покинул фирму в 1896 году, когда в то же время к ней присоединились Йозеф Михаэль Уль и Юлиус Бэр. В 1901 году банк приобрел Юлиус Бер и оставался его партнёром до 1922 года. Ганс Э. Майенфиш присоединился к банку 1 июля 1913 года в качестве партнёра и был активным до 1947 года. Сыновья Юлиуса Бера стали партнёрами следующим образом: [6] Вальтер Бер с 1 октября 1913 года по 1947 год, Вернер Бер в 1921 году до своей смерти 2 февраля 1960 года и Рихард Бер, который был физиком, стал молчаливым партнёром в 1922 году. После его смерти в 1940 году его преемницей стала его вдова Эллен Бер.
Члены 3-го поколения стали активными в банке с Хансом Бером [7] с 21 августа 1947 года по 1996 год, последний раз в качестве председателя правления Julius Baer Holding Ltd, Николасом Бером с 22 сентября 1951 года по март 1993 года, последний раз в качестве председателя Bank Julius Baer & Co.Ltd, Петером Бером с 1 ноября 1955 года до своей смерти 11 ноября 1998 года, последний раз в качестве члена правления Julius Baer Holding Ltd., и Рудольфом Бером с 1969 года по 2005 год [8] , последний раз в качестве члена правления Julius Baer Holding Ltd. Ханса Бера на посту председателя сменил Томас Бер с 1996 года по 2003 год. [9] 4 июля 1970 года д-р Эрнст Биери, [10] бывший глава финансового отдела города Цюрих присоединился к компании в качестве внешнего партнера и оставался ею до 1990 года, став членом совета директоров Julius Baer Holding Ltd.
С 1980 года банк начал принимать инвесторов, не являющихся членами семьи, пока не стал публичной компанией в 2005 году. В сентябре 2005 года банк приобрел бывших независимых частных банкиров Ferrier, Lullin & Cie SA, Ehinger & Armand von Ernst AG, Banco di Lugano и дом по управлению активами GAM (Global Asset Management) у UBS, [11] что сделало его одним из крупнейших независимых управляющих активами в Швейцарии. В 2012 году банк приобрел бизнес по управлению благосостоянием Merrill Lynch за пределами США у Bank of America. [12] Четвертое поколение было вовлечено в руководство банком с Раймондом Бером [13] с 1988 по 2012 год, последний раз в качестве председателя совета директоров Julius Baer Holding Ltd. Михаэль Бер присоединился к банку в 1992 году и активно участвовал в различных старших операционных функциях, последний раз в качестве члена исполнительного комитета группы до 2005 года. Как представители акционеров семьи Марк Бер (1999–2005), Андреас Бер (2003–2005) и Беатрис Шпайзер-Бер (2003–2009) были членами совета директоров Julius Baer Holding Ltd. [14] С момента своего создания в 2014 году банк был титульным спонсором чемпионата FIA Formula E. [15] Численность персонала в эквиваленте полной занятости выросла с примерно 400 человек в 1980 году до более чем 2000 человек в 2000 году и далее до более чем 6000 человек в 2020 году, когда почти половина из них работала в офисах Julius Baer за рубежом. [16]
В июле 2023 года Julius Baer принял решение отказаться от работы с клиентами, проживающими в России. Банк начал рассылать клиентам письма с информацией о том, что их счета будут закрыты 31 декабря, карты и контракты будут аннулированы. В письме говорится, что «в связи со сложившимися обстоятельствами» банк больше не сможет предлагать услуги, «соответствующие нашим стандартам». [17]
Julius Baer изначально действовала как товарищество и была зарегистрирована 27 ноября 1974 года с акционерным капиталом в размере 14,040 млн швейцарских франков, разделенным на 56 400 именных акций по 100 швейцарских франков каждая и 16 800 акций на предъявителя по 500 швейцарских франков каждая. Компания стала публичной в 1980 году. Семья Баер отказалась от контроля в 2005 году, преобразовав акционерный капитал в единый класс именных акций, все из которых котируются на бирже SIX Swiss Exchange. [18] Сегодня MFS Investment Management является крупнейшим акционером с почти 10% прав голоса. [19]
В 2020 году Julius Baer объявил о планах сократить 300 рабочих мест, решение является частью трехлетнего плана генерального директора компании по улучшению рентабельности банка. [20]
В сентябре 2005 года Julius Bär приобрел независимые частные банки Ferrier Lullin, [a] Ehinger & Armand von Ernst, Banco di Lugano и компанию по управлению активами Global Asset Management (GAM) у швейцарского банковского гиганта UBS AG , став одной из крупнейших независимых компаний по управлению активами в Швейцарии. UBS приобрел почти 21% акций Baer в рамках сделки, [26] но продал свою долю в мае 2007 года, чтобы профинансировать обратный выкуп акций . [27] GAM была выделена в отдельную компанию в октябре 2009 года. [28] Компании группы консолидированы в Julius Bär Gruppe AG, акции которой котируются на швейцарской бирже SIX .
В ноябре 2012 года Julius Baer и миланская Kairos Investment Management SpA («Kairos») объявили, что достигли соглашения о сотрудничестве с целью совместного создания ведущего игрока в сфере управления активами в Италии . Итальянская SIM-карта Julius Baer была интегрирована в Kairos, и одновременно Julius Baer приобрела 19,9% акций Kairos. Вся деятельность двух групп по управлению активами в Италии ведется под названием Kairos Julius Baer. [29]
Julius Baer приобрела бизнес Merrill Lynch International Wealth Management (IWM), базирующийся за пределами США, в августе 2012 года за 860 миллионов швейцарских франков ($884,8 миллиона). Сделка увеличила активы Julius Baer под управлением на 40%, увеличив AuM до 251 миллиарда франков ($258,2 миллиарда). [30]
В июле 2014 года Julius Baer объявил о приобретении частных банковских активов израильского банка Leumi . [31]
В феврале 2008 года Julius Baer Group направила Wikileaks и ее регистратору доменов Dynadot письма с требованием прекратить и воздержаться, что привело к последующему судебному разбирательству. Это судебное разбирательство было инициировано после того, как Wikileaks опубликовал документы, касающиеся около 1600 клиентов со счетами в дочерней компании Baer на Каймановых островах. Эти документы якобы разоблачали предполагаемые схемы уклонения от уплаты налогов и отмывания денег.
Дело привлекло значительное внимание из-за его последствий для свободы слова и права на информацию. Оно стало критической точкой обсуждения между различными организациями и средствами массовой информации относительно этики и законности разоблачения и публикации конфиденциальной финансовой информации. Первоначально Джулиус Баер добился постоянного судебного запрета против Dynadot, что привело к закрытию доменного имени Wikileaks.org. Этот шаг был широко раскритикован как перебор и потенциальное нарушение прав, закрепленных в Первой поправке в Соединенных Штатах. В ответ на этот судебный запрет коалиция организаций, включая Electronic Frontier Foundation (EFF), Американский союз защиты гражданских свобод (ACLU) и другие, вмешалась в дело, выступая против судебного запрета на основании свободы слова и права общественности знать. После юридических аргументов и общественной реакции суд под председательством судьи Уайта отменил судебный запрет 29 февраля 2008 года. Это решение позволило Wikileaks восстановить свое доменное имя и продолжить свою деятельность. Решение суда было принято под влиянием Первой поправки и аргументов, выдвинутых интервентами и amici curiae. Впоследствии, 5 марта 2008 года, Юлиус Баер ходатайствовал о прекращении дела, фактически положив конец судебному процессу. Этот результат был воспринят как значительная победа защитников свободы слова и создал прецедент для того, как подобные дела могут рассматриваться в будущем, особенно те, которые связаны с публикацией просочившихся документов на цифровых платформах. [32] [33] [34]
Попытка Юлиуса Бэра заставить WikiLeaks замолчать имела эффектный обратный эффект благодаря эффекту Стрейзанд. Первоначально банк добился судебного запрета, запрещающего WikiLeaks публиковать определенные документы, но это привлекло мало внимания СМИ. Однако их чрезмерно рьяный второй судебный запрет, направленный на закрытие всего сайта WikiLeaks, вызвал всемирный резонанс. Эта чрезмерная мера только привлекла больше внимания к той самой информации, которую они хотели скрыть, поскольку только небольшая часть документов касалась Юлиуса Бэра напрямую. [35]
WikiLeaks ловко обошли закрытие сайта, используя альтернативные домены и доступный IP-адрес. Дальнейшие юридические действия по блокировке этих альтернатив были бы сложным и географически разбросанным предприятием, что оказалось сложной задачей для Юлиуса Бэра. [36]
В довершение ко всему, было разоблачено сфабрикованное заявление о неправильной идентификации. Когда один человек оспорил свое включение в просочившиеся документы, WikiLeaks добавил оговорку, приписав информацию «трем независимым источникам». Однако это оказалось выдумкой, что еще больше подчеркнуло сложность и потенциальные неточности в просочившихся данных. [37]
17 января 2011 года Рудольф Элмер предоставил Wikileaks предполагаемые банковские реквизиты 2000 частных лиц и корпораций из трех финансовых учреждений, включая Julius Baer. [38] Элмер, бывший сотрудник Julius Baer, работал в банке с начала 1980-х до 2002 года, когда он был уволен за кражу данных. [39] В 2008 году Элмер ранее сливал банковскую информацию Wikileaks, согласно немецкому журналу Der Spiegel, который назвал его документы «частично подлинными и частично поддельными». [40] Впоследствии сообщалось, что диски были пустыми, и это событие было уловкой, чтобы привлечь внимание к судебному разбирательству Элмера в Швейцарии. [41]
Алекс Видмер , генеральный директор банка Julius Baer, покончил с собой 4 декабря 2008 года в возрасте 52 лет. [42] [43] Смерть Видмера стала значимым событием в банковском мире, учитывая его влиятельную роль и престиж учреждения, которым он руководил. Видмер присоединился к Julius Baer в 2005 году и был назначен генеральным директором банка в ноябре 2007 года. Обстоятельства смерти Видмера были окружены сообщениями о самоубийстве, хотя официальные подробности не были публично раскрыты. Его кончина была глубоко оплакана в отрасли, а председатель Julius Baer Рэймонд Дж. Баер выразил соболезнования и отметил значительный вклад Видмера в банк. Видмера сменил Ханс де Гир, бывший генеральный директор Julius Baer Group, который временно взял на себя обязанности. Ханс де Гир, бывший руководитель Julius Baer Group, временно взял на себя обязанности Видмера. [42] [44]
В мае 2009 года Борис Колларди занял должность генерального директора Julius Baer Group Ltd. и Bank Julius Baer & Co. Ltd.
В 2011 году Julius Baer стал одним из дюжины швейцарских банков, которые попали под федеральное расследование США за предполагаемую помощь гражданам США в уклонении от уплаты налогов. [45] Впоследствии банк решил взаимодействовать с федеральными следователями, сотрудничая с расследованием Министерства юстиции США и принимая на себя ответственность за его проведение. [46] 4 февраля 2016 года банк подписал соглашение об отсрочке судебного преследования с Министерством юстиции и согласился выплатить штраф в размере 547 миллионов долларов. [47] Исполняющий обязанности генерального директора Бернхард Ходлер отреагировал на соглашение в заявлении, в котором говорилось, что «Этот важный шаг подтверждает подход Julius Baer к конструктивному сотрудничеству с компетентными органами и нашу приверженность выполнению наших нормативных обязательств и обязанностей». [48]
20 февраля 2020 года Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком (FINMA) осудил Julius Baer за «значительное невыполнение» обязательств по борьбе с отмыванием денег в период с 2009 по 2018 год в связи с обвинениями в коррупции, связанными с FIFA и PDVSA , государственной нефтегазовой компанией Венесуэлы. FINMA приказал Julius Baer изменить свою политику вознаграждения и найма, а также назначил аудитора для надзора за банком, чтобы обеспечить его соответствие стандартам по борьбе с отмыванием денег. В марте 2021 года FINMA снял запрет на крупные приобретения для Julius Baer. [49] Этот шаг был обусловлен отчетом независимого аудитора, который контролировал реализацию мер, предписанных FINMA. [50] Julius Baer заявил, что приветствует этот шаг и отметил «значительный прогресс, достигнутый банком в укреплении управления рисками в масштабах всей компании». [51]
Julius Baer, швейцарский банк, столкнулся со значительными противоречиями, связанными с его участием в схеме отмывания денег, связанной с коррумпированными венесуэльскими чиновниками. Скандал всплыл в 2018 году, когда Маттиас Крулл, бывший банкир Julius Baer, был арестован по обвинению в отмывании денег в Майами во время отпуска со своей семьей. Сотрудничество Крулла с властями США привело к сокращению его 10-летнего тюремного срока на 65% в сентябре 2023 года. Швейцарские регуляторы также обнаружили системные сбои в практике соблюдения требований Julius Baer в 2022 году, которые включали недостатки в идентификации его латиноамериканских клиентов и стимулировании поведения, вызывающего опасения по поводу отмывания денег. [52]
В 2015 году Julius Baer начал сотрудничать с Министерством юстиции США в расследовании предполагаемого отмывания денег и коррупции с участием должностных лиц и филиалов всемирной федерации футбола FIFA . [53] Впоследствии Julius Baer заключил трехлетнее соглашение об отсрочке судебного преследования с Министерством юстиции и согласился выплатить штрафы на общую сумму более 79 миллионов долларов. 27 мая 2021 года Julius Baer завершил соглашение с Министерством юстиции, разрешив расследование роли Банка. [54]
В октябре 2023 года Financial Times опубликовала расследование предполагаемого мошенничества Julius Baer. В статье рассказывается о паре Грегори и Вере Мирлас, которые доверили свое состояние швейцарскому частному банку Julius Baer через независимого консультанта по управлению активами. Впоследствии они обнаружили значительное незаконное присвоение своих активов, начиная с 2009 года. Это предполагаемое мошенничество было обнаружено в октябре 2019 года, когда пара встретилась со своим банкиром Goldman Sachs в штаб-квартире Julius Baer и обнаружила значительные расхождения в остатках на своих счетах. [55] Их бывший советник, Бенджамин Г. из Julius Baer, позже был обвинен в хищении и приговорен к трем годам тюремного заключения в октябре 2023 года. Пара также подала гражданские иски против Бенджамина Г. и Julius Baer, а также жалобу в FINMA , швейцарский финансовый регулятор, для расследования возможных нарушений соответствия и содействия отмыванию денег банком. [56]
Основное внимание Фонда Юлиуса Бэра уделяется молодежи, профессиональному обучению , переработке отходов и неравенству благосостояния. Проекты, которые напрямую приносят пользу молодому поколению, спонсируются различными способами. Основанный в 1965 году Уолтером Дж. Бэром изначально для благотворительных целей в Швейцарии, масштаб деятельности вырос вместе с расширением бизнеса до глобального масштаба. Фонд Юлиуса Бэра сотрудничает и поддерживает, среди прочего, Sistema B (Чили), Solafrica (Эфиопия), Swisscontact (Швейцария) и Plastic Free Planet (Великобритания). [57] Он продолжает свою традиционную поддержку организации JB Cares, основанной сотрудниками Юлиуса Бэра, и отдельных художественных музеев в Швейцарии.
В 2020 году JB Cares и JB Foundation поддержали программы помощи в Ливане после аварии в порту Бейрута 4 августа 2020 года. [58]
С 2019 года Ромео Лахер является президентом и председателем Фонда Юлиуса Бэра. Андреас Вайнберг занимает должность вице-президента. [59] [60] [61]
{{cite news}}: CS1 maint: несколько имен: список авторов ( ссылка ){{cite news}}: CS1 maint: несколько имен: список авторов ( ссылка )Baer приветствует снятие запрета на сложные приобретения, учитывая значительный прогресс, достигнутый банком в укреплении управления рисками в масштабах всей компании, особенно в отношении предотвращения отмывания денег», — говорится в заявлении.
