stringtranslate.com

Мошенничество

Политическая карикатура Дж. М. Стэнифорта : Герберт Китченер пытается собрать 100 000 фунтов стерлингов для колледжа в Судане, взывая к имени К. Г. Гордона

Мошенничество или обман на доверии — это попытка обмануть человека или группу людей после того, как они сначала войдут в доверие . Обман на доверии эксплуатирует жертв, используя комбинацию доверчивости жертвы , наивности , сострадания , тщеславия , уверенности , безответственности и жадности . Исследователи определили обман на доверии как «отличительный вид мошеннического поведения... направленного на дальнейшие добровольные обмены, которые не являются взаимовыгодными», поскольку они «приносят выгоду мошенникам («мошенникам») за счет их жертв (« меток »)». [1]

Терминология

Другие термины для обозначения «мошенничества» включают в себя: мошенничество, афера, мошенническая игра, мошенническая игра, мошенническая схема, грабеж, военная хитрость, утонченность, афера, суета, мошенничество, надувательство, мошенничество, обман, мошенничество и одурачивание.

Преступника часто называют мошенником, доверчивым человеком, аферистом, мошенником, жуликом, мошенником или аферистом. Предполагаемые жертвы известны как жулики, простаки, марионетки, лопухи, деревенщины или чайки (от слова доверчивый ). Когда нанимаются сообщники, их называют подсадными утками .

Длина

Короткое мошенничество или мелкое мошенничество — это быстрое мошенничество, которое занимает всего несколько минут, возможно, секунд. Обычно оно направлено на то, чтобы ограбить жертву, лишив ее денег или других ценностей, которые она носит с собой или охраняет. [2] Долгая афера или большая афера (также, в основном в британском английском, длинная игра ) [3] — это афера, которая разворачивается в течение нескольких дней или недель; в ней может участвовать команда мошенников и даже реквизит, декорации, статисты, костюмы и прописанные реплики. Ее цель — ограбить жертву на огромную сумму денег или других ценностей, часто заставляя ее опустошать банковские счета и занимать у членов семьи. [4]

История

Игра в наперстки восходит, по крайней мере, к Древней Греции . [5] Уильям Томпсон (1821–1856) был первым «аферистом». Томпсон был неуклюжим мошенником, который просил своих жертв выразить ему доверие, давая ему деньги или часы, вместо того, чтобы завоевать их доверие более тонким способом. Несколько человек доверяли Томпсону свои деньги и часы. [6] Томпсон был арестован в июле 1849 года. Сообщая об этом аресте, Джеймс Хьюстон, репортер New York Herald , разрекламировал Томпсона, назвав его «аферистом». [6] Хотя Томпсон был неудачливым мошенником, он приобрел репутацию гениального оператора, в основном потому, что сатирический тон Хьюстона не был понят как таковой. [6] National Police Gazette ввела термин «аферист» через несколько недель после того, как Хьюстон впервые использовал название «аферист». [6]

Этапы

В книге «Исповедь человека, который умеет доверять » Эдвард Х. Смит перечисляет «шесть определенных шагов или стадий роста» игры на доверие. [7] Он отмечает, что некоторые шаги могут быть пропущены. Также возможно, что некоторые из них могут быть выполнены в ином порядке, чем тот, который показан, или выполнены одновременно.

Фундаментные работы
Подготовка проводится заранее, включая найм всех необходимых помощников и изучение базовых знаний, необходимых для роли.
Подход
К жертве приближаются или вступают в контакт.
Наращивать
Жертве предоставляется возможность получить прибыль от участия в схеме. Жадность жертвы поощряется, так что ее рациональное суждение о ситуации может быть нарушено.
Отдача или убеждение
Жертва получает небольшую выплату в качестве демонстрации предполагаемой эффективности схемы. Это может быть реальная сумма денег или поддельная каким-либо образом (в том числе физически или электронно). В азартной афере жертве разрешается выиграть несколько небольших ставок. В афере на фондовом рынке жертве предоставляются поддельные дивиденды .
"Ура"
Внезапный искусственный кризис или изменение событий заставляет жертву действовать или принимать решение немедленно. Это момент, когда афера преуспевает или терпит неудачу. В случае финансовой аферы мошенник может сказать жертве, что «окно возможностей» для крупных инвестиций в схему вот-вот внезапно закроется навсегда.
В-и-в
Заговорщик (участвующий в афере, но принимающий на себя роль заинтересованного наблюдателя) вкладывает определенную сумму денег в ту же схему, что и жертва, чтобы придать ей видимость легитимности. Это может успокоить жертву и дать мошеннику больший контроль, когда сделка будет завершена.

Кроме того, некоторые игры требуют шага « подтверждения », особенно те, в которых задействован поддельный, но якобы «редкий предмет» «большой ценности». Обычно это включает использование сообщника, который играет роль невовлеченной (изначально скептически настроенной) третьей стороны, которая позже подтверждает заявления, сделанные мошенником. [7]

Факторы уязвимости

Уловки на доверие эксплуатируют такие характеристики, как жадность , нечестность , тщеславие , оппортунизм , похоть , сострадание , доверчивость , безответственность , отчаяние и наивность . Таким образом, не существует единого профиля жертвы обмана на доверие; общим фактором является то, что жертва просто полагается на добросовестность мошенника. Жертвы инвестиционных мошенничеств , как правило, демонстрируют неосторожный уровень жадности и доверчивости, и многие мошенники выбирают в качестве своей жертвы пожилых людей и других людей, которые считаются уязвимыми, используя различные формы обмана на доверие. [8] Исследователи Хуан и Орбах утверждают: [1]

Мошенники преуспевают в провоцировании ошибок суждений — в основном ошибок, возникающих из-за несовершенной информации и когнитивных предубеждений . В популярной культуре и среди профессиональных мошенников человеческие уязвимости, которыми пользуются мошенники, изображаются как «нечестность», «жадность» и «доверчивость» знаков. Нечестность, часто представленная выражением «честного человека не обманешь», относится к готовности знаков участвовать в незаконных действиях, таких как мошеннические азартные игры и хищения. Жадность, желание «получить что-то за бесценок», является стенографическим выражением убеждений знаков в том, что слишком хорошие, чтобы быть правдой, выигрыши реальны. Доверчивость отражает убеждения в том, что знаки — «лохи» и «дураки», вступающие в дорогостоящие добровольные обмены. Судебные решения иногда отражают эти настроения.

Интернет-мошенничество

Мошенничество быстро адаптировалось к Интернету. Центр жалоб на преступления в Интернете (IC3) ФБР получил 847 376 сообщений в 2021 году с зарегистрированной потерей денег в размере 6,9 млрд долларов только в США. [9] В ежегодном отчете Global Anti Scam Alliance о состоянии мошенничества в мире говорится, что во всем мире было потеряно 47,8 млрд долларов, а количество зарегистрированных случаев мошенничества увеличилось со 139 миллионов в 2019 году до 266 миллионов в 2020 году. [10]

Правительственные организации создали веб-сайты для сообщения о мошенничестве в Интернете, чтобы повысить осведомленность об онлайн-мошенничестве и помочь жертвам упростить сообщение об онлайн-мошенничестве. Примерами являются США ( FBI IC3 , Федеральная торговая комиссия ), Австралия (ScamWatch ACCC ), Сингапур (ScamAlert [11] ), Великобритания ( ActionFraud ), Нидерланды (FraudeHelpdesk [12] ). Кроме того, было создано несколько частных некоммерческих инициатив для борьбы с онлайн-мошенничеством, таких как AA419 (2004), APWG (2004) и ScamAdviser (2012).

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ ab Huang, Lindsey; Orbach, Barak (2018). «Мошенники и их помощники: анатомия игр на уверенность». Social Research: An International Quarterly . 85 (4): 795–822. doi :10.1353/sor.2018.0050. S2CID  150021652. Архивировано из оригинала 2023-01-15 . Получено 2018-09-03 .
  2. ^ Maurer 1999, Гл. 8. Short-Con Games
  3. ^ Ягода, Бен (5 июня 2012 г.). «Долгая игра». Не одноразовые британизмы . Архивировано из оригинала 7 июля 2014 г.Этот языковой блог, хотя и не является надежным этимологическим источником, предоставляет статистически собранные данные об использовании, которые демонстрируют как нейтральное, так и критическое использование, а также то, что он имеет британское происхождение и лишь недавно начал заметно проникать в американский английский.
  4. ^ Чтение 2012, Гл. 1. Уверенность
  5. ^ "Игра в наперстки". Архивировано из оригинала 2011-07-14.
  6. ^ abcd Браухер, Жан; Орбах, Барак (2015). «Мошенничество: непонятый мошенник». Йельский журнал права и гуманитарных наук . 72 (2): 249–292. doi :10.2139/ssrn.2314071. S2CID  148270133.
  7. ^ ab Smith, Edward H. (1923). Confessions of a Confidence Man: A Handbook for Suckers. Scientific American Publishing. стр. 35–37. Архивировано из оригинала 2023-01-15 . Получено 2015-11-07 .
  8. ^ Crimes-of-persuasion.com Архивировано 15 апреля 2007 г. в Wayback Machine Консультации жертв мошенничества / Помощь при мошенничестве с потребителями и инвестиционном мошенничестве
  9. ^ "Отчет о преступлениях в Интернете, 2021" (PDF) . Центр жалоб на преступления в Интернете, ФБР . Архивировано (PDF) из оригинала 2022-03-22.
  10. ^ Грининг, Джеймс (2021-12-07). «Мошенники выигрывают: € 41,3 ($ 47,8) млрд. потеряны в результате мошенничества, рост на 15%». GASA . Архивировано из оригинала 2022-05-17 . Получено 2022-05-19 .
  11. ^ "ScamAlert - Представляем вам последнюю информацию о мошенничестве". Default . Получено 3 мая 2023 г. .
  12. ^ "Home". www.fraudehelpdesk.nl . Получено 3 мая 2023 г. .

Дальнейшее чтение

Внешние ссылки