Романтическое мошенничество — это мошенничество, основанное на доверии , включающее в себя симуляцию романтических намерений по отношению к жертве, завоевание ее расположения, а затем использование этой доброй воли, чтобы заставить жертву отправить деньги мошеннику под ложным предлогом или совершить мошенничество против жертвы. Мошеннические действия могут включать в себя доступ к деньгам жертвы, банковским счетам, кредитным картам, паспортам, Cash App , [2] учетным записям электронной почты или национальным идентификационным номерам ; или принуждение жертв к совершению финансового мошенничества от их имени. [3] [4]
Подобные мошенничества часто совершаются организованными преступными группировками, которые работают сообща, чтобы отнять деньги у нескольких жертв одновременно. [5]
Ежегодно из-за мошенничества с романтическими отношениями теряется больше денег, чем из-за подобных интернет-мошенничеств, таких как мошенничество с технической поддержкой . [5]
Романтические мошенники создают личные профили, используя украденные фотографии привлекательных людей, чтобы просить других связаться с ними. Это часто известно как catfishing . Часто фотографии неизвестных актрис или моделей используются, чтобы заставить жертву поверить, что она разговаривает с этим человеком. Также выдают себя за военнослужащих США, поскольку притворство, что они служат в армии, объясняет, почему мошенник недоступен для личной встречи.
Поскольку мошенники часто выглядят совсем не так, как на фотографиях, которые они отправляют жертвам, мошенники редко встречаются с жертвами лично или даже по видеосвязи. Они обманывают своих предполагаемых жертв, придумывая правдоподобно звучащие оправдания своего нежелания показывать свои лица, например, говоря, что они пока не могут встретиться, потому что временно путешествуют или у них сломалась веб-камера. [5]
Мошенники очень искусны в том, как «играть» со своими жертвами — отправляя любовные стихи, сексуальные игры в электронных письмах, выстраивая «любовные отношения» с многочисленными обещаниями «однажды мы поженимся». Мошенники задают своим жертвам много вопросов, но мало рассказывают о себе. Они часто осыпают жертв комплиментами. [4]
Мошенник и жертва обмениваются сообщениями в течение определенного периода времени, иногда месяцев или даже целого года, пока мошенник не почувствует, что он достаточно связался с жертвой, чтобы попросить денег. Мошенники наживаются на ложном чувстве отношений у жертв, чтобы заставить их отправить деньги. [6]
Эти запросы могут касаться денег на бензин, билетов на автобус или самолет для посещения жертвы, медицинских или образовательных расходов. Обычно есть обещание, что мошенник однажды присоединится к жертве в ее доме.
Жертвы могут быть приглашены в страну мошенника; в некоторых случаях жертвы приезжают с запрошенными деньгами в качестве подарка для членов семьи или взятками для коррумпированных чиновников, а затем их избивают, грабят или убивают. [7]
Мошенничество обычно заканчивается, когда жертва понимает, что ее обманывают, или прекращает отправлять деньги. Однако люди часто не спешат верить в реальность, и клеймо, связанное с попаданием на такой обман, может удержать их от сообщения о мошенничестве в полицию. [4] Многие жертвы, даже столкнувшись с вескими доказательствами, не могут заставить себя поверить, что человек, который кажется таким любящим в текстовых сообщениях, на самом деле является мошенником-преступником. [8] Они могут отреагировать гневно или жестоко на любого, кто возражает. [8] Банки могут заблокировать деньги жертвы, особенно если подозревается финансовое насилие над пожилым человеком . [8]
Преступные сети обманывают одиноких людей по всему миру, давая им ложные обещания любви и романтики. [9] Мошенники публикуют профили на сайтах знакомств , в социальных сетях без знакомств, на сайтах объявлений и даже на интернет-форумах, чтобы найти новых жертв. [10] [5] Мошенник обычно пытается получить более конфиденциальный способ связи, например, адрес электронной почты или номер телефона, чтобы завоевать доверие жертвы. [4] [11] [5]
Поскольку мошенники работают группами, кто-то из группы может быть в сети и быть доступным для отправки электронной почты или текстовых сообщений жертве в любое время. [5] Ротацию между разными мошенниками, все из которых утверждают, что они являются одним и тем же человеком, трудно обнаружить в текстовых сообщениях, тогда как это было бы очевидно, если бы на личную встречу или в видео- или телефонном звонке пришел другой человек.
По данным австралийского правительства, [12] преступность также растет в этой стране. Денежные потери в Австралии выросли с 20,5 млн долларов до 28,6 млн долларов с 2017 по 2019 год. SCAMwatch, [13] веб-сайт, управляемый Австралийской комиссией по конкуренции и защите прав потребителей (ACCC), предоставляет информацию о том, как распознавать, избегать и сообщать о мошенничестве. [14] [4] В 2005 году ACCC и другие агентства сформировали Австралазийскую целевую группу по борьбе с мошенничеством с потребителями (ACFT). Сайт предоставляет информацию о текущих видах мошенничества, предупреждающих знаках и мерах безопасности в Интернете.
По данным UK Finance , романтические мошенничества стали самой быстрорастущей категорией киберпреступности в Соединенном Королевстве в 2023 году, увеличившись на треть по сравнению с 2022 годом и принеся общие потери в размере 93 млн фунтов стерлингов. [15]
В 2023 году Федеральное бюро расследований США получило сообщения о том, что жертвы мошенничества в отношениях потеряли более 650 миллионов долларов США. [8] Это примерно в семь раз больше, чем было украдено с помощью фишинговых атак , и почти в 100 раз больше зарегистрированных потерь от атак с целью вымогательства . [16] Согласно статистике ФБР IC3, преступность находится на тревожном подъеме. Денежные потери в Соединенных Штатах выросли с 211 миллионов долларов до 475 миллионов долларов с 2017 по 2019 год. Количество зарегистрированных случаев мошенничества в сфере романтических отношений выросло с 15 372 до 19 473 за эти два года. [17] [18]
«FTC подсчитала, что в 2020 году мошенникам, занимающимся романтическими отношениями, в среднем было отправлено 2500 долларов, что более чем в десять раз превышает средний убыток по всем видам мошенничества. Учитывая безудержное использование социальных сетей и рост числа сервисов онлайн-знакомств, возможности мошенников охотиться на людей только растут, объяснила Эмма Флетчер, аналитик FTC. «Возможность установить такую связь и сделать это удаленно, возможно, была невозможна еще десять лет назад, но сейчас это вполне возможно и в социальном плане довольно распространено, и люди пользуются этим», — сказала Флетчер. [19]
Многие жертвы находятся в возрасте от 40 до 65 лет и ищут компаньона. [4] Пожилые люди часто становятся жертвами, поскольку у них, скорее всего, есть активы, такие как пенсионные фонды или дома, которые можно украсть. [5] Жертвы, как правило, испытывают неудовлетворенную эмоциональную потребность в компании , а также желание большей экономической безопасности и отсутствие цели в жизни . [8]
Чувствительные люди более уязвимы для мошенничества в сфере онлайн-знакомств, согласно исследованию, проведенному Британским психологическим обществом . Согласно их результатам, чувствительные и менее эмоционально интеллектуальные люди более склонны быть уязвимыми для мошенничества в сфере онлайн-знакомств. [20] [21] [ необходим лучший источник ] [ необходим неосновной источник ]
Некоторые люди становятся серийными жертвами: даже после того, как один обман раскрыт, они все равно остаются уязвимыми и попадутся на уловки другого мошенника с другой историей. [8]
Истории, используемые для вымогательства денег у жертв романтических афер, включают в себя следующее:
В аферах с разделкой свиней мошенники сначала связываются с жертвами и пытаются войти в их доверие — часто с помощью сложных поддельных личностей, которые выглядят привлекательными и наживаются на желании жертвы общаться. Затем мошенники представляют кажущуюся прибыльной возможность инвестирования в криптовалюту , в которую они побуждают жертв вкладывать все больше средств. Наконец, как только будет собрана значительная сумма или когда жертвы попытаются собрать средства, мошенник станет для жертвы недоступным, не оставляя им возможности вернуть средства. [9]
Многие из преступников также являются жертвами, заманенными из-за границы под ложным предлогом, а затем принужденными к совершению мошенничества организованными преступными группировками. [18]
Некоторые мошенники, занимающиеся любовными отношениями, ищут жертву с неясным фетишем и заставляют ее думать, что если она заплатит за билет на самолет мошенника, то сможет воплотить в жизнь свою сексуальную фантазию с ним. Другие мошенники любят склонять жертв к совершению сексуальных действий на веб-камеру . Затем они записывают своих жертв, воспроизводят им записанные изображения или видео, а затем вымогают деньги, чтобы помешать им отправлять записи друзьям, семье или работодателям, что часто обнаруживается через сайты социальных сетей , такие как Facebook или Twitter . [4]
Pro-dater отличается от других видов мошенничества методом работы: личная встреча действительно происходит в стране мошенника, но с единственной целью — заставить жертву потратить как можно больше денег за относительно короткое время, не получая ничего взамен. В схеме обычно участвуют сообщники, такие как переводчик или таксист, каждому из которых жертва должна заплатить по завышенной цене. Все заранее организовано так, что богатый иностранец платит за дорогое жилье, его отвозят не в обычное общественное кафе, а в дорогой ресторан (обычно в какое-нибудь отдаленное место с ценами, намного превышающими те, которые местные жители когда-либо были бы готовы заплатить), и его манипулируют, чтобы он совершил различные дорогие покупки, включая подарки для мошенника, такие как электроника и шубы. [26]
Продавцы также обычно являются частью схемы. После того, как жертва уходит, товар возвращается продавцам, а про-дейтер и его многочисленные сообщники забирают свою долю. Поскольку про-дейтер жаждет снова встречаться, следующее свидание немедленно назначается со следующим богатым иностранцем. [27]
Предполагаемые отношения не заходят дальше, за исключением того, что жертву заваливают просьбами о большем количестве денег после возвращения домой. [28] В отличие от золотоискателя , который женится ради денег, сторонник свиданий не обязательно одинок или доступен в реальной жизни.
Другой вариант романтического мошенничества — когда мошенник настаивает, что им нужно жениться, чтобы унаследовать миллионы долларов золота, оставленного отцом, дядей или дедушкой. Молодая женщина связывается с жертвой и рассказывает ей о своем тяжелом положении: она не может вывезти золото из своей страны, поскольку не может заплатить пошлину или налоги на брак. Женщина не сможет унаследовать состояние, пока не выйдет замуж, поскольку брак является предпосылкой завещания отца, дяди или дедушки.
Мошенник убеждает свою жертву в своей искренности до тех пор, пока не сможет наладить достаточно доверительных отношений, чтобы попросить тысячи долларов, чтобы помочь доставить золото в страну жертвы. Мошенник предложит прилететь в страну жертвы, чтобы доказать, что он реальный человек, и жертва отправит деньги на перелет. Однако мошенник так и не прилетает. Жертва свяжется с мошенником, чтобы спросить, что случилось, и мошенник предоставит оправдание, например, невозможность получить выездную визу или болезнь, свою или члена семьи.
Быстрорастущая техника, используемая мошенниками, заключается в том, чтобы выдавать себя за американских военнослужащих. Мошенники предпочитают использовать изображения, имена и профили солдат, поскольку это обычно внушает уверенность, доверие и восхищение их жертвам. [29] Военные специалисты по связям с общественностью часто публикуют информацию о солдатах, не упоминая их семьи или личную жизнь, поэтому изображения крадут с этих сайтов организованные преступные группировки в Интернете, часто действующие из Нигерии или Ганы.
Эти мошенники говорят своим жертвам, что они одиноки, или содержат детский дом своими собственными деньгами, или нуждаются в финансовой помощи, потому что не могут получить доступ к своим собственным деньгам в зоне боевых действий. Деньги всегда отправляются третьей стороне, которая собирается для мошенника. Иногда третья сторона является реальной, иногда фиктивной. Средства, отправленные Western Union и MoneyGram, не нужно запрашивать, показывая удостоверение личности, если отправитель отправляет деньги, используя секретную парольную фразу и ответ. Деньги можно забрать в любой точке мира. Некоторые мошенники могут запрашивать биткоины в качестве альтернативного способа оплаты. [7] [30] [ нужен лучший источник ] [ нужен неосновной источник ]
В eWhoring [31] мошенник использует коллекцию украденных обнаженных или откровенных фотографий, чтобы выдать себя за конкретного человека, чтобы продать жертве больше фотографий и видео, склонить ее к отправке денег за обещанные свидания, сеансы на веб-камеру или личные встречи или распространять фишинговые ссылки. [32] Оригинальные наборы фотографий могли изначально быть согласованы лицом, за которого выдают себя, или могут быть результатом порномести, взломов или другой кражи. Как и в случае с другими мошенничествами в сфере романтики, сообщения об eWhoring резко возросли во время пандемии коронавируса. [33]
Выдача себя за другое лицо может варьироваться от прямого мошенничества до более сложных практик, таких как чат-команды, в которых человек на фотографиях может нанять третью сторону или чат-команду, чтобы выдавать себя за него через прямые сообщения, продавая фотографии фанатам напрямую. [34] В ответ на опасения по поводу выдачи себя за другое лицо потенциальные жертвы могут запрашивать определенные фотографии с доказательством того, что это действительно они, например, держат определенный предмет или пишут определенное сообщение на листе бумаги. В мае 2023 года сайт для подписки на контент для взрослых My.Club ввел политику «Никаких фейковых создателей» и объявил, что каждый человек, использующий платформу для продажи фотографий, видео или разговоров, должен будет проходить проверку личности, включая сканирование лица, каждый раз, когда он входит на платформу. [35]
