Мошенничество с использованием почты и мошенничество с использованием электронных средств — это термины, используемые в Соединенных Штатах для описания использования физической (например, Почтовой службы США ) или электронной (например, телефона, телеграммы, факса или Интернета ) почтовой системы для обмана другого лица . и являются федеральными преступлениями США . Федеральное правительство заявляет о своей юрисдикции, если незаконная деятельность пересекает межгосударственные или международные границы. [1] [2]
Мошенничество с использованием почты впервые было определено в США в 1872 году.
18 USC § 1341 предусматривает:
Кто-либо, разработав или намереваясь разработать какую-либо схему или уловку для мошенничества или получения денег или имущества посредством ложных или мошеннических предлогов, заявлений или обещаний, или для продажи, отчуждения, предоставления взаймы, обмена, изменения, раздачи, распространять, поставлять или предоставлять или приобретать для незаконного использования любую поддельную или поддельную монету, обязательство, ценную бумагу или другой предмет, или что-либо, выдаваемое за такие поддельные или поддельные предметы, или подразумеваемое или выдаваемое за них, с целью реализации такой схемы или искусственно или пытается это сделать, помещает в любое почтовое отделение или уполномоченное хранилище для почтовых отправлений, любые вопросы или вещи, которые должны быть отправлены или доставлены Почтовой службой , или помещает на хранение или обеспечивает хранение любых материалов или вещей, которые должны быть отправлены или доставлены. любым частным или коммерческим межштатным перевозчиком, или берет или получает от него любой такой предмет или предмет, или сознательно обеспечивает доставку по почте или такому перевозчику в соответствии с указанием, указанным в нем, или в место, в которое он предназначен для доставки лицо, которому оно адресовано, любой подобный предмет или вещь, подлежит штрафу в соответствии с этим титулом или тюремному заключению на срок не более 20 лет, или и то, и другое. Если нарушение происходит в отношении или в связи с какой-либо льготой, разрешенной, транспортируемой, переданной, переданной, выплаченной или выплаченной в связи с объявленной Президентом крупной катастрофой или чрезвычайной ситуацией (как эти термины определены в разделе 102 Закона Роберта Т. Стаффорда) . Закон о помощи при стихийных бедствиях и чрезвычайной помощи (42 USC 5122)), или затрагивает финансовое учреждение, такое лицо должно быть оштрафовано на сумму не более 1 000 000 долларов США или лишено свободы на срок не более 30 лет, или и то, и другое. [3]
Таким образом, любой, кто пытается обмануть другого человека или группу с помощью ценных предметов, например, денег, через почтовую систему США или частную службу доставки почты, а также те, кто сознательно участвует в этом мошенничестве, будут наказаны штрафом и/или тюремным заключением, которое не может быть быть дольше 20 лет. Однако за такие действия во время объявленной президентом крупной катастрофы или чрезвычайной ситуации тюремное заключение может достигать 30 лет, а штраф — до 1 000 000 долларов. [4]
В случае мошенничества с использованием почты федеральная юрисдикция США основана на перечисленных полномочиях по созданию почтовых отделений в соответствии со статьей I, разделом 8 Конституции США.
Международные ответные купоны , рассылаемые участниками схемы Чарльза Понци, являются примером почтового мошенничества 20-го века. Понци было предъявлено обвинение в федеральном преступлении США, связанном с мошенничеством с использованием почты. [5]
Мошенничество с использованием электронных средств впервые было определено в США в 1952 году.
18 USC § 1343 предусматривает:
Тот, кто, разработав или намереваясь разработать какую-либо схему или уловку для мошенничества или получения денег или имущества посредством ложных или мошеннических предлогов, заявлений или обещаний, передает или вызывает передачу по проводной, радио или телевизионной связи в межштатной или внешней торговле любые надписи, знаки, сигналы, изображения или звуки с целью реализации такой схемы или уловки подлежат штрафу в соответствии с этим титулом или тюремному заключению на срок не более 20 лет, или и то, и другое. Если нарушение происходит в связи с объявленной президентом крупной катастрофой или чрезвычайной ситуацией или связано с какой-либо льготой, разрешенной, транспортируемой, переданной, переданной, выплаченной или выплаченной в связи с ней (как эти термины определены в разделе 102 Закона Роберта Т. Стаффорда) Закон о помощи при стихийных бедствиях и чрезвычайной помощи (42 USC 5122)), или затрагивает финансовое учреждение, такое лицо подлежит штрафу на сумму не более 1 000 000 долларов США или тюремному заключению на срок не более 30 лет, или и то, и другое. [6]
С точки зрения непрофессионала, любой, кто пытается обмануть других людей или группы с помощью любой формы телекоммуникаций или посредством письма, знаков, изображений или звуков, может быть наказан максимальным тюремным заключением на срок до 20 лет. Если в мошенничестве участвует финансовое учреждение, максимальный штраф увеличивается до 1 миллиона долларов США и тюремное заключение на срок не более 30 лет или и то, и другое.
18 USC § 1346 предусматривает:
Для целей настоящей главы термин «схема или уловка с целью мошенничества» включает схему или уловку с целью лишить другого нематериального права на честные услуги. [7]
Существует три элемента мошенничества с использованием почты и электронных средств:
Мошенничество с использованием почты применимо только к внутренним почтовым отправлениям Соединенных Штатов и использованию услуг перевозчиков между штатами ( UPS , FedEx ), которые должны начинаться в одном штате и успешно завершаться в соответствии с адресной меткой внутри другого штата . имеет право регулировать) и требует, чтобы почтовая рассылка пересекала хотя бы границу одного штата с границей другого штата; [8] проводное [8] мошенничество было расширено Конгрессом, включив в него зарубежную проводную связь или межгосударственные соединения через (например) сервер электронной почты, телефонный коммутатор или радиосвязь. [9]
В деле «МакНелли против Соединенных Штатов» (1987 г.) Верховный суд постановил, что 18 §§ 1341 и 1343 Кодекса США не затрагивают мошенничество в сфере честных услуг. [10] В ответ Конгресс принял § 1346 раздела 18 Свода законов США. В деле Скиллинг против Соединенных Штатов (2010 г.) Суд истолковал § 1346 как применимый только к взяткам и откатам. [11]
Соединенные Штаты против Regent Office Supply Co. (1970 г.) касается компании Regent, которая продавала заказы по телефону. Представители Regent преувеличивали свою офисную продукцию по телефону. Правительство США обвинило компанию в мошенничестве с использованием электронных средств связи. [12] Продавцов компании обвинили в «ложных предлогах» по телефону. [13] Апелляционный суд США второго округа постановил, что «отвратительное» поведение компании не является преступлением.
Люстигер против Соединенных Штатов , 386 F.2d 132 ( 9-й округ , 1967 г.), касалось мошенничества с рекламой недвижимости по почте. Подсудимый заявил, что, будучи продавцом, он занимался дутьем .
В деле «Соединенные Штаты против Тахалова» (2016 г.) сотрудницы ночных клубов выдавали себя за туристок, общались с потенциальными клиентами и заманивали их в ночные клубы, принадлежащие Тахалову. Сотрудники выражали романтический интерес к клиентам и не раскрывали, что они сотрудники клуба. [14] 11 -й округ постановил, что Тахалов обманул своих клиентов, но этот обман не приравнивался к обману клиентов в соответствии с законом о мошенничестве с использованием электронных средств связи.
Существует множество типов схем мошенничества с использованием почты, включая мошенничество при приеме на работу , финансовое мошенничество, мошенничество в отношении пожилых американцев , мошенничество с лотереями и лотереями , а также мошенничество при телемаркетинге . Дополнительную информацию об этих различных типах схем мошенничества с использованием почты можно найти на веб-сайте Почтовой инспекционной службы США . [15]
В 1960-х и 1970-х годах главный почтовый инспектор Мартин МакГи, также известный как «Лучший сыщик» или «Мистер почтовое мошенничество», руководил своим отделом по разоблачению и расследованию многочисленных мошенничеств с использованием почты, таких как продажа земли, фальшивая рекламная практика, мошенничество со страховками. -оффы и мошеннические благотворительные организации, которые использовали почту для облегчения своей незаконной деятельности. [16]
Сфера действия 18 USC §1341 и 18 USC §1343 широка. По мнению Верховного суда, эти законы охватывают «все, что предназначено для мошенничества посредством представлений о прошлом или настоящем, а также предложений и обещаний относительно будущего». [17] Суды низшей инстанции постепенно расширили это постановление, установив, что закон «одобряет принятые моральные стандарты и осуждает поведение, которое не соответствует «отражению моральной прямоты, фундаментальной честности, честной игры и правильного поведения в общих чертах». и деловая жизнь членов общества ' '. [18] Согласно интерпретации, эти требования несложно выполнить; Министерство юстиции утверждает, что откладывает федеральное судебное преследование за мелкое местное мошенничество.
В 1987 году Верховный суд Соединенных Штатов постановил по делу МакНелли против Соединенных Штатов сузить сферу действия законов о мошенничестве с использованием почты и электронных средств связи, постановив, что этот закон относится только к схемам по хищению материального имущества жертв, включая деньги. В 1988 году Конгресс принял новый закон, который конкретно криминализировал схемы обмана жертв «нематериального права на честные услуги» (мошенничество с честными услугами).