Система социального кредита ( китайский :社会信用体系; пиньинь : shèhuì xìnyòng tǐxì ) — это национальный кредитный рейтинг и черный список , разрабатываемый правительством Китая . [1] Инициатива социального кредитования призывает к созданию системы учета, чтобы можно было отслеживать и оценивать надежность предприятий, частных лиц и государственных учреждений. [2] [3] Экспериментируется множество форм системы социального кредита, [4] [5], в то время как национальный метод регулирования основан на внесении в белые списки (называемые в Китае красными списками) и внесении в черные списки. [6] [7] [8]
Происхождение системы можно проследить до 1980-х годов, когда китайское правительство попыталось разработать систему личных банковских и финансовых кредитных рейтингов, особенно для сельских жителей и малых предприятий, у которых не было документальной отчетности. [9] Программа впервые появилась в начале 2000-х годов, вдохновленная системами кредитного скоринга в других странах. [1] Программа инициировала региональные испытания в 2009 году, а затем в 2014 году запустила национальный пилотный проект с участием восьми кредитных скоринговых фирм. [10] [7]
Система социального кредита является расширением существующей системы юридических и финансовых кредитных рейтингов в Китае. [11] Управляемая Национальной комиссией по развитию и реформам (NDRC), Народным банком Китая (НБК) и Верховным народным судом (SPC), [12] система была предназначена для стандартизации функции кредитного рейтинга и выполнения финансовой и социальной оценки. для бизнеса, государственных учреждений, частных лиц и неправительственных организаций. [13] [14] [15] Заявленная цель китайского правительства заключается в повышении доверия общества к системе и регулировании бизнеса в таких областях, как безопасность пищевых продуктов , интеллектуальная собственность и финансовое мошенничество . [11] [9] [16]
Система социального кредита Китая была замешана в ряде противоречий. [17] [18] По состоянию на 2024 год не существует единой системы социальных кредитов или оценок. Социальный кредит остается фрагментированным набором политик и систем, которые влияют на бизнес больше, чем на отдельных лиц, включая финансовую кредитную отчетность, черные списки для должников по судебным решениям, основанные на конкретных постановлениях суда, отраслевые черные и красные списки, адресованные компаниям, не соблюдающим и соблюдающим требования, и их владельцам, запрет на полеты и списки запрещенных поездок, основанные на конкретных случаях неправомерного поведения пассажиров поезда или самолета, а также добровольные местные программы, которые могут предоставлять вознаграждения на основе индивидуальных баллов, но без штрафов.
Происхождение системы социального кредита можно проследить до начала 1990-х годов как часть попыток разработать системы личных банковских и финансовых кредитных рейтингов в Китае, и она была вдохновлена западными коммерческими кредитными системами, такими как FICO , Equifax и TransUnion . [19] Целью кредитной системы является облегчение финансовой оценки [19] в сельской местности, где у физических лиц и субъектов малого бизнеса часто не было финансовых документов.
В 1999 году предпринимательница Хуан Вэньюнь написала отчет, основываясь на своем негативном опыте с надежностью отечественного бизнеса и своем исследовании кредитного менеджмента в деловой среде Соединенных Штатов. [20] : 17–18 В то время кредитный менеджмент и рейтингование были в значительной степени незнакомыми понятиями в китайской экономике. [20] : 17 Хуан отправила свой отчет премьер-министру Чжу Жунцзи , который одобрил его и в августе 1999 года приказал Народному банку Китая принять немедленные меры. [20] : 18 В сентябре 1999 года Институт экономики Китайской академии социальных наук начал исследовательский проект по созданию национальной системы кредитного управления. [20] : 18 Хуан внес более 300 000 юаней на финансирование исследовательской инициативы и спонсировал полевые исследования в США и Европе. [20] : 18 В США исследовательская группа изучила и подготовила переводы 17 американских законов о кредитной отчетности, включая Закон о добросовестной кредитной отчетности . [20] : 18
В январе 2000 года исследовательская группа Китайской академии социальных наук объединила свои исследования в текст под названием « Национальная система управления кредитами» . [20] : 18 Среди этих ученых был Линь Цзюньюэ, который стал важной интеллектуальной фигурой в развитии социального кредита. [20] : 18 Премьер Чжу одобрил текст и поручил правительственным деятелям десяти министерств и комиссий начать изучение создания системы управления социальным кредитом. [20] : 18 В конце января 2000 года Государственный совет опубликовал эссе Чжу, в котором Чжу заявил, что Китай должен «решительно исправить социальный кредит». [20] : 18 В марте 2000 года Чжу представил отчет о работе правительства Всекитайскому собранию народных представителей , в котором Чжу говорил о необходимости исправления социального кредита в контексте надзора за финансовыми учреждениями, мошенничества, уклонения от уплаты налогов и погашения долгов. [20] : 18
В 2002 году о создании системы социального кредита было официально объявлено на 16-м Национальном съезде Коммунистической партии Китая . [20] : 71 Центральное правительство не разработало конкретного видения того, как могла бы выглядеть готовая система. [20] : 71 Местные органы власти должны были разработать пилотные инициативы, которые затем могли бы служить ориентиром для более широкого политического подхода. [20] : 71
В 2003 году Государственный совет заявил, что базовая основа и операционные механизмы социального кредита должны быть созданы в течение пяти лет. [20] : 72 Большинство целей в этот период не были достигнуты, хотя финансовые аспекты социального кредита развивались гораздо дальше, чем нефинансовые аспекты. [20] : 72–75
Среди финансовых аспектов социального кредита, которые быстро развивались, была кредитная отчетность. [20] : 74 В марте 2006 года Народный банк Китая учредил Кредитно-справочный центр, который располагает информацией о финансовой кредитоспособности и установил основные финансовые отчеты для 990 миллионов китайских граждан по состоянию на 2019 год. [20] : 47 Его записи относятся только для финансирования и не имеет механизма черного списка. [20] : 47
В 2007 году была создана Межминистерская совместная конференция по созданию ГКС, заменившая ведущую небольшую группу , которая ранее была высшим политическим органом по вопросам социального кредитования. [20] : 76 Первоначальный проект системы социального кредита был разработан государственными органами в 2007 году. [9] Система социального кредита также пытается решить проблему морального вакуума, недостаточного рыночного надзора и неравенства доходов, возникших в результате быстрых экономических и социальных изменений после китайской экономической реформы в 1978 году . [9] В результате этих проблем возникли проблемы доверия. в китайском обществе, такие как скандалы, связанные с безопасностью пищевых продуктов, нарушение трудового законодательства, кража интеллектуальной собственности и коррупция. [9] Среди целей социального кредита – продвижение и моральное воспитание в отношении личной неподкупности и честности. [21] : 104 Политика системы социального кредита берет свое начало как из практики полицейской деятельности, так и из практики управления работой. [9]
Правительство современного Китая поддерживает системы бумажных записей об отдельных лицах и домохозяйствах, такие как данъань (档案) и хуку (户口), на которые могут ссылаться чиновники, но эти системы не обеспечивают такой же степени и скорости обратной связи и последствий. для китайских граждан как интегрированную электронную систему из-за гораздо большей сложности агрегирования бумажных записей для быстрого и надежного анализа. [5]
Система социального кредита также возникла из социального управления в стиле сетки , полицейской стратегии, впервые реализованной в отдельных местах в 2001 и 2002 годах (во время правления генерального секретаря Коммунистической партии Китая Цзян Цзэминя ) в определенных местах по всему материковому Китаю . В 2002 году администрация Цзяна предложила систему социального кредита как часть продвижения «единой, открытой, конкурентоспособной и упорядоченной современной рыночной системы». [19] На первом этапе полицейская деятельность по принципу сетки представляла собой систему для более эффективной коммуникации между органами общественной безопасности. За несколько лет грид-система была адаптирована для использования при распределении социальных услуг. Управление сетями обеспечило властям не только большую осведомленность о ситуации на групповом уровне, но также улучшило отслеживание и мониторинг отдельных лиц. [9] [22] В 2018 году социолог Чжан Лифань объяснил, что сегодня китайскому обществу все еще не хватает доверия . Люди часто ожидают, что их обманут или попадут в беду, даже если они невиновны . Он считает, что это связано с Культурной революцией , когда друзья и члены семьи были намеренно настроены друг против друга и были убиты миллионы китайцев. Заявленная цель системы социального кредита — помочь китайцам снова доверять друг другу. [22]
Одним из направлений социального кредита является повышение доверия к судебной системе посредством более эффективного исполнения судебных постановлений. [20] : 53 В 2013 году Верховный народный суд (ВНС) Китая составил черный список должников , насчитывающий примерно 32 000 имен. Государственные СМИ с тех пор назвали этот список первым шагом на пути к созданию национальной системы социального кредита. [23] [24] Черный список SPC состоит из китайских граждан и компаний, которые отказываются выполнять постановления суда (обычно постановления суда о выплате штрафа или погашении кредита), несмотря на то, что имеют возможность это сделать. [20] : 53 Он размещается онлайн на портале черного списка неплательщиков решений Верховного народного суда, и информация передается в Credit China и Национальную систему распространения кредитной информации предприятий. [20] : 60 СПК также начал работать с частными компаниями. Например, Sesame Credit начал списывать кредитные баллы с людей, не уплативших судебные штрафы. [23]
Хотя в период с 2004 по 2014 год существовал значительный институциональный энтузиазм по поводу системы социального кредита, на ее реализацию негативно повлияли трудности с планированием, связанные с взаимосвязью инициатив кредитной отчетности (которые были определены узко) и целей регулирования (которые были определены более расплывчато). [20] : 10 Отсутствие центральной координации привело к институциональным узким местам. [20] : 10
Госсовет стремился ускорить развитие социального кредита и в 2014 году опубликовал План планирования строительства системы социального кредита (2014-2020) . [20] : 78 План планирования стал важным шагом в подходе Китая к развитию системы социального кредита; до Планирования на 2014 год существовал только один политический документ высокого уровня (выпущенный в 2007 году). [20] : 79 После Планового плана Государственный совет ежегодно выпускает новые инструкции. [20] : 79
В плане планирования основное внимание уделялось экономической деятельности в сфере торговли, государственным делам, социальной целостности и судебному авторитету. [20] : 79 Он установил широкие цели, которые планируется достичь к 2020 году: (1) механизм вознаграждения и наказания должен быть полностью эффективным, (2) должно быть установлено базовое кредитное расследование, охватывающее все общество, (3) кредит должны быть созданы механизмы надзора, (4) рынки кредитных услуг должны работать хорошо, и (5) должны быть установлены фундаментальные законы, правила и стандарты социального кредита. [20] : 79
В 2015 году Народный банк Китая лицензировал восемь компаний, чтобы начать испытания систем социального кредитования. [7] [25] Среди этих восьми фирм — Sesame Credit (принадлежит Alibaba Group и управляется Ant Financial ), Tencent , а также крупнейшие в Китае службы совместного использования поездок и онлайн-знакомств Didi Chuxing и Baihe.com соответственно. [16] [7] В целом, несколько фирм сотрудничали с правительством для разработки системы программного обеспечения и алгоритмов, используемых для расчета кредита. [16] [26] Пилотные коммерческие программы, разработанные частными китайскими конгломератами, имеющими разрешение государства на тестирование экспериментов по социальному кредитованию. Пилотные проекты более распространены, чем их аналоги в местных органах власти, но функционируют на добровольной основе: граждане могут решить отказаться от этих систем в любое время по запросу. Пользователям с хорошими баллами предлагаются такие преимущества, как более легкий доступ к кредитным кредитам, скидки на услуги совместного использования автомобилей и велосипедов, ускоренное оформление визы или бесплатные медицинские осмотры, а также льготное лечение в больницах. [27]
В 2016 году Государственный совет призвал субъектов рынка предоставлять преференциальный режим тем, у кого выдающаяся финансовая кредитная история, и дифференцированные услуги тем, кто имеет серьезно ненадежную репутацию. [20] : 54
Центральное правительство Китая первоначально предполагало, что Системой социального кредитования будет управлять частная фирма, но к 2017 году оно признало необходимость управления третьей стороной. Однако никаких лицензий частным компаниям предоставлено не было. [7] К середине 2017 года китайское правительство решило, что ни одна из пилотных программ не получит разрешения стать официальной системой кредитной отчетности. Причины включают конфликт интересов , сохраняющийся контроль со стороны правительства, а также отсутствие сотрудничества в обмене данными между фирмами, участвующими в разработке. [5] Тем не менее, работа системы социального кредита посредством, казалось бы, внешней ассоциации, например формального сотрудничества между частными фирмами, еще не исключена. [7] В ноябре 2017 года компания Sesame Credit опровергла информацию о том, что данные Sesame Credit были переданы правительству Китая. [28] В 2017 году Народный банк Китая выдал Baihang Credit совместную лицензию сроком на три года. [29] Baihang Credit находится в совместной собственности Национальной ассоциации интернет-финансов (36%) и восьми других компаний (по 8% каждая), что позволяет государству сохранять контроль и наблюдать за созданием новых коммерческих пилотных программ. [30] По состоянию на середину 2018 года были протестированы только пилотные схемы без какой-либо официальной реализации. [31] [32] [33] [34] [35] [36] [ чрезмерное цитирование ]
Частные компании также подписали контракты с правительствами провинций на создание базовой инфраструктуры системы социального кредитования на провинциальном уровне. [37] По состоянию на март 2017 года на китайском рынке действовало 137 коммерческих кредитных компаний. [14] В рамках развития системы социального кредитования китайское правительство отслеживает прогресс сторонних китайских систем кредитных рейтингов. [38] В конечном итоге китайское правительство отказалось от поддержки частной системы кредитных рейтингов, и эти пилотные проекты остались в виде корпоративных программ лояльности . [15]
В декабре 2017 года Национальная комиссия по развитию и реформам и Народный банк Китая выбрали «модельные города», которые продемонстрировали шаги, необходимые для функционального и эффективного внедрения системы социального кредита. Среди них Ханчжоу , Нанкин , Сямынь , Чэнду , Сучжоу , Суцянь , Хуэйчжоу , Вэньчжоу , Вэйхай , Вэйфан , Иу и Жунчэн . [39] [40] Эти пилотные проекты были признаны успешными в работе с «черными и красными списками», создании «платформ распределения кредитов» и «усилиях по обмену данными с другими городами».
К 2018 году для граждан были наложены некоторые ограничения, которые государственные СМИ назвали первым шагом на пути к созданию общенациональной системы социального кредита. [31] [32] [33] [34] [35] [36] [ чрезмерное цитирование ]
Эксперименты с системой социального кредита местных органов власти больше ориентированы на создание прозрачных систем, основанных на правилах, в отличие от более продвинутых рейтинговых систем, используемых в коммерческих пилотных проектах. Граждане часто начинают с начального балла, к которому очки добавляются или вычитаются в зависимости от их действий. Конкретное количество очков за каждое действие часто указывается в общедоступных каталогах. Города также экспериментировали с многоуровневой системой, в которой районы выбирают судей, которые отвечают за отчетность о результатах вышестоящему начальству. Некоторые эксперименты также позволяли гражданам обжаловать выставленные им оценки. [41]
В июле 2019 года представитель NDRC заявил на пресс-конференции, что «личные кредитные рейтинги можно сочетать со стимулами за надежность, но нельзя использовать для наказаний». [20] : 171
В июле 2019 года правительство Гонконга заявило, что утверждения о том, что система социального кредита будет развернута в Гонконге, «совершенно необоснованны», и заявило, что система там не будет внедрена. [42]
В 2019 году высокопоставленные чиновники NDRC заявили, что более 10% людей, внесенных в черный список за совершение налогового мошенничества, выплатили налоги, что ставка по плохой кредитной истории снизилась на 22,7% и что доля компаний, внесенных в черный список, уменьшилась. [20] : 124 По мнению этих чиновников, это были «замечательные результаты». [20] : 124
В 2020 году Верховный народный суд объявил, что в общей сложности 7,51 миллиона невыполнивших судебные решения лиц, занесенных в черный список, выполнили свои юридические обязательства и были исключены из черного списка лиц, не выполнивших судебные решения, что на эту дату составляет половину лиц, занесенных в черный список. [20] : 124
В результате пандемии COVID-19 были изменены различные аспекты социального кредита. [20] : 134–137 1 февраля 2020 года Народный банк Китая объявил, что временно приостановит включение платежей по ипотечным кредитам и кредитным картам в кредитную историю людей, пострадавших от пандемии. [20] : 134 частные финансовые кредитные скоринговые компании, включая Sesame Credit, приостановили присвоение финансовых кредитных рейтингов. [20] : 134 В различных городах созданы механизмы стимулирования компаний к оказанию помощи во время пандемии, включая внесение в красный список тех, кто жертвует средства и материалы, с такими преимуществами, как упрощение административных процедур, усиление политической поддержки или увеличение финансовой поддержки. [20] : 135 Что касается обеспечения социального кредита, провинции и города приняли постановления, подчеркивающие суровые наказания за повышение цен, насилие в отношении врачей, контрафактные медицинские товары, отказ соблюдать меры по предотвращению пандемии и нарушения в торговле дикими животными. [20] : 134
В 2020 году показатели защиты прав в показателях мониторинга кредитного статуса города и индикаторах раннего предупреждения NDRC подчеркивали, что города должны установить прозрачные процедуры восстановления кредита, выполняемые в соответствующие сроки. [20] : 138 Он также подчеркнул, что городам следует избегать чрезмерного обобщения концепции кредита, заявив, что индивидуальное поведение, такое как подача петиций правительству, невыплата сборов за недвижимость, проезд на красный свет (среди других перечисленных примеров) не должно включаться в кредитная история человека. [20] : 138
В ноябре 2020 года Государственный совет опубликовал « Руководящие заключения по дальнейшему совершенствованию систем сдерживания ненадежных и созданию механизмов повышения кредитоспособности, имеющих долгосрочный эффект» . создаваться на разовой основе и что социальный кредит не должен применяться в областях политики без достаточного консенсуса. [20] : 139 В нем говорилось, что процессы восстановления кредитной истории должны быть улучшены, что черные списки должны использоваться только в случаях серьезного ущерба, и что информационная безопасность и конфиденциальность должны быть приоритетом. [20] : 139
В ноябре 2021 года Организация Объединенных Наций по образованию, науке и культуре (ЮНЕСКО) приняла Рекомендацию по этике ИИ . [20] : 176 Среди его рекомендаций есть то, что «системы искусственного интеллекта не должны использоваться для социального подсчета очков или целей массовой слежки». [20] : 176 Китай подписал документ. [20] : 176
После их представления на общественное обсуждение Китай в декабре 2021 года опубликовал Национальный список основных мер наказания за ненадежность и Национальный справочник публичной кредитной информации . [20] : 140 Национальный справочник устанавливает ограничения на то, какие типы кредитной информации могут быть собраны или использованы в качестве основы для штрафов или вознаграждений по социальным кредитам. [20] : 140 В нем описываются три категории данных: (1) информация, подходящая для рассмотрения, (2) информация о нарушениях, которая может быть рассмотрена только тогда, когда обстоятельства нарушения являются серьезными, и (3) информация, которая никогда не может быть рассмотрена. быть включены в социальный кредит. [20] : 140–141 Соответствующая информация для рассмотрения включает информацию об исполнении судебных решений, административных правонарушениях, среди других материалов, а также положительное признание за благонадежное поведение. [20] : 140 Информация уместна только в том случае, если обстоятельства нарушения являются серьезными, включая небольшую задолженность по оплате или уклонение от оплаты проезда в общественном транспорте. [20] : 141 Национальный директор запрещает рассмотрение частной информации, такой как религиозные предпочтения или петиционная деятельность правительства. [20] : 141
Целью Национального списка от декабря 2021 года является дальнейшая стандартизация мер наказания. [20] : 143 В нем указывается, что административные органы не могут налагать штрафы сверх тех, которые предусмотрены законами и постановлениями национального уровня. [20] : 143
В директиве 2022 года Госсовет заявил, что он «будет активно изучать инновационные способы использования концепции и методов кредитования для решения трудностей, узких мест и болевых точек, которые ограничивают экономическую и социальную деятельность страны». [19]
14 ноября 2022 года NDRC опубликовал проект закона о создании системы социального кредита . [20] : 188 По мнению академика Винсента Брусси, проект «был крайне неудовлетворителен для наблюдателей SCS во всем мире. ." [20] : 188
По состоянию на 2022 год местные органы власти реализовали более 62 различных пилотных программ системы социального кредита. [19] Пилотные программы начались после публикации китайскими властями в 2014 году «Программы планирования создания системы социального кредитования». Правительство контролирует создание и развитие этих правительственных пилотных проектов, требуя от каждого из них регулярно публиковать «межведомственное соглашение о совместном применении вознаграждений и наказаний за «благонадежное» и «ненадежное» поведение». [43]
Хотя в некоторых отчетах говорилось, что социальный кредит будет основан на искусственном интеллекте (ИИ), по состоянию на 2023 год решения о штрафах принимались людьми, а не ИИ, и цифровизация оставалась ограниченной. [20] : 14 Кредитные системы для местных органов власти остались неразвитыми и напоминают стимулирующие программы лояльности, подобные тем, которые реализуют авиакомпании. [20] : 14 Участие полностью добровольное, и нет никаких искушений, кроме потери доступа к незначительным вознаграждениям. Опасаясь перенапряжения и сопротивления, центральное правительство Китая запретило наказания за низкие оценки и мелкие правонарушения. [15] Во время городских испытаний в пилотных программах участвовало лишь ограниченное число участников. [19] Многие люди, живущие в городах пилотной программы, не знают о программах. [19] В Сямыне 210 059 пользователей активировали свою учетную запись социального кредита, что составляет примерно 5 процентов населения Сямыня; В системе участвовало 60 000 человек, или 1,5 процента населения Уху ; В Ханчжоу 1 872 316 участников (15 процентов), и меньше их регулярно используют систему. Баллы не распределяются между городами, поскольку критерии и механизмы начисления баллов различаются. [15]
К 2023 году большинство частных инициатив социального кредитования было закрыто Народным банком Китая, а правила ужесточили большинство местных пилотных программ скоринга. [20] : 12
Социальный кредит в Китае — это широкая категория политики, направленная на обеспечение соблюдения юридических обязательств, включая законы, постановления и контракты. [20] : 3 Социальный кредит сам по себе не влечет за собой новых ограничений; основное внимание уделяется более широкому осуществлению существующих ограничений. [21] : 105 В Китае существует множество систем социального кредитования, некоторые из которых разработаны и управляются государством, а другие управляются частными компаниями. [19] Подходы правительства Китая к социальному кредиту описаны в различных наборах документов, выпущенных различными учреждениями. [21] : 103 Не существует ни интегрированной системы, [20] : 3 , ни всеобъемлющего документа, определяющего единый подход. [21] : 103 В целом различные подходы к социальному кредиту объединяет тема увеличения цифровизации, сбора и централизации данных. [21] : 103
Не существует единого числового кредитного рейтинга для предприятий или частных лиц, вместо этого на национальных и местных платформах используются разные системы оценки или рейтинга. [15] [44] Из-за различий в различных пилотных программах и фрагментарной структуры системы информация о механизме начисления баллов часто противоречива. [45] [15] Вдохновленный FICO , [46] [47] численный социальный кредитный рейтинг, рассчитанный на основе индивидуального поведения и деятельности, был присвоен гражданам в определенных пилотных программах, разработанных финансовыми фирмами или локализованными инициативами. [15] [48] Однако эти методы не получили широкого применения, и в конечном итоге механизм числового балла был ограничен частными кредитными рейтингами и программами лояльности. [4] [49] Правительство в конечном итоге отказалось от частного участия. [50]
Система включает санкции для правонарушителей; в отличие от прошлого, когда правонарушители наказывались одним надзорным органом или судом, теперь они сталкиваются с санкциями со стороны нескольких ведомств, что значительно усиливает их эффект. Хотя санкции суровы, они затрагивают небольшую часть компаний и частных лиц. Публикуя информацию об этих наказаниях и черных списках через государственные СМИ и другие ведомства, система стремится создать эффект сдерживания. [15]
Социальный кредит является примером китайского подхода «проектирования высшего уровня» (顶层设计). Его координирует Центральная комиссия по комплексному углублению реформ . [14] Социальный кредит, о котором говорит китайское правительство, обычно охватывает две разные концепции. Первый — это «традиционная финансовая кредитоспособность», при которой документируется финансовая история отдельных лиц и компаний и оценивается их способность погасить будущие кредиты. Вторая концепция – это «социальная кредитоспособность», когда правительство заявляет, что необходимо более высокое «доверие к обществу». И чтобы укрепить такое доверие, правительство предложило бороться с коррупцией, мошенниками, уклонением от уплаты налогов, подделкой товаров, ложной рекламой, загрязнением окружающей среды и другими проблемными проблемами, а также создать механизмы, позволяющие привлечь отдельных лиц и компании к ответственности за такие нарушения. [51]
Ученые концептуализировали четыре различных типа систем. Эти четыре системы не связаны между собой, а относительно независимы друг от друга, обладая собственной юрисдикцией, правилами и логикой. [5] [4]
По состоянию на 2023 год правительство создало только систему, ориентированную в первую очередь на оценку бизнеса, а не частных лиц, и состоящую из базы данных, собирающей данные о соблюдении корпоративного регулирования от ряда государственных органов. Кендра Шефер, руководитель отдела исследований в области технологической политики в пекинской консалтинговой фирме Trivium China, описала эту систему в отчете для Комиссии по обзору экономики США и Китая при правительстве США как «примерно эквивалентную IRS, ФБР, EPA». , USDA, FDA, HHS, HUD, Министерство энергетики, Министерство образования, а также каждое здание суда, полицейский участок и крупная коммунальная компания в США обмениваются нормативными данными на единой платформе». [6] Доступ к базе данных может быть открыт для любого гражданина Китая на недавно созданном веб-сайте под названием «Credit China». Его база данных также включает случайную информацию, такую как список одобренных компаний-производителей роботов, больниц, совершивших мошенничество со страховкой, университетов, которые считаются законными, и список лиц, не выполнивших решение суда. [51]
Социальный кредит сам по себе не влечет за собой новых ограничений; основное внимание уделяется более широкому осуществлению существующих ограничений. [21] : 105 Хотя в 2014 году китайское правительство объявило, что к 2020 году оно внедрит общенациональную систему социального кредита, по состоянию на 2023 год полноценной системы не существует. [21] : 123–124.
Реализация социального кредита в первую очередь ориентирована на поведение на рынке. [20] : 14 По состоянию на 2023 год около 1% компаний и 0,3% физических лиц ежегодно получают штрафы, связанные с социальным кредитом. [20] : 14
Национальная финансовая кредитная отчетность для юридических и физических лиц предоставляется Народным банком Китая, который не присваивает числовых оценок. [49]
Практика внесения в красный список направлена на стимулирование примерного личного поведения или соблюдения требований ведения бизнеса. [20] : 118 Практика использования красных списков значительно различается, и не существует никаких нормативных актов или руководств высшего уровня, подробно касающихся красных списков. [20] : 118–119 Наиболее распространенными преимуществами для компаний, внесенных в красный список, являются снижение административного бремени или упрощение процедур. [20] : 118–119 Частично правительственная логика включения компаний в красный список заключается в том, что это облегчает регулирующим органам возможность сосредоточить внимание на компаниях с худшей репутацией соответствия. [20] : 119 лиц, внесенных в красный список, могут получать такие льготы, как скидки на парковку и общественный транспорт, а также скидки на билеты на туристические объекты. [20] : 119
Внесение в черный список основано на конкретных случаях неправомерного поведения, а не на каких-либо числовых оценках. [21] : 103 Центральное правительство ведет ряд национальных и региональных черных списков, основанных на различных типах нарушений. Судебная система доступна для предприятий, организаций и частных лиц для обжалования своих нарушений. По состоянию на 2019 год удаление из черного списка обычно занимало 2–5 лет, но досрочное удаление также возможно, если лицо, занесенное в черный список, «выполнит юридические обязательства или средства правовой защиты». [54] [55]
Существует три основных типа черных списков: (1) черный список лиц, не выполнивших судебные решения, (2) отраслевые черные списки и (3) списки запрещенных полетов и поездок. [20] : 107 Прежде чем быть добавленным в черный список, лицо или компания должны быть проинформированы о решении и его правовой основе. [20] : 115 черных списков могут быть опубликованы, хотя по крайней мере к 2023 году единого метода для этого не существует. [20] : 115 Некоторые порталы с черными списками можно искать в Интернете, а другие загружаются в виде PDF-файлов или файлов изображений. [20] : 118 Партии, внесенные в черный список, иногда появляются в общественных местах, в том числе в Интернете, газетах или на телевидении. [20] : 118
До 2013 года процесс принудительного исполнения судебных решений в отношении должников по судебным решениям был фрагментарным. [20] : 108 В 2013 году Верховный народный суд издал ряд положений об объявлении черного списка лиц, не выполнивших решения, которые стали основополагающим постановлением для черного списка лиц, не исполнивших решения . [20] : 108 В нем говорилось, что для включения в список неплательщик должен быть способен выполнять постановления суда, но активно избегает этого. [20] : 108 Основываясь на идее о том, что неплательщикам по судебным решениям следует погасить свои долги перед покупкой предметов роскоши, после добавления в список неплательщикам по судебным решениям запрещается (1) путешествовать на самолете, высокоскоростном поезде или нескоростном поезде первого класса. , (2) проживание в звездных отелях или на полях для гольфа, (3) покупка недвижимости, (4) аренда «высококлассных» офисных зданий, отелей или квартир, (5) покупка транспортных средств «не для бизнеса», (6) поездки на каникулы, (7) отправка детей в платные частные школы, (8) покупка дорогостоящих страховых продуктов и (9) «другое потребительское поведение, не связанное с жизнью и работой». [20] : 108–109.
В 2019 году суд провинции Хэбэй выпустил приложение, показывающее «карту неплательщиков-должников» в радиусе 500 метров, и призвал пользователей сообщать о людях, которые, по их мнению, могут погасить свои долги. [56] Представитель суда заявил, что «это часть наших мер по обеспечению соблюдения наших решений и созданию социально приемлемой среды». [57]
Черный список Верховного народного суда является одним из наиболее важных инструментов правоприменения, и его использование привело к взысканию десятков триллионов юаней в виде штрафов и просроченных платежей по состоянию на 2023 год. [20] : 53
Существует множество отраслевых черных списков, которыми управляют различные регулирующие и административные органы. [20] : 110 В первую очередь наказанием за включение в эти черные списки являются дискреционные ограничения в административных процессах и взаимодействии с правительством. [20] : 111 Например, регулирующие органы могут исключить компанию из отраслевого черного списка из участия в государственных закупках, отозвать государственное финансирование или субсидии, аннулировать разрешения или отозвать квалификацию или сертификаты, или ограничить выпуск корпоративных облигаций. [20] : 111 Наказания не могут быть разработаны специально и должны основываться на законах и правилах национального уровня. [20] : 111 Штрафы за включение в отраслевые черные списки могут быть наложены как на компанию-нарушителя, так и на законных представителей, высшее руководство компании и персонал, непосредственно ответственный за нарушение, поместившее компанию в черный список. [20] : 112 Различные государственные органы могут налагать ограничения в результате включения лица или компании в отраслевой черный список. [20] : 110–111 Наличие отраслевого черного списка среди общественности также означает, что потенциальные деловые партнеры могут действовать соответствующим образом и отказываться иметь дело с компанией, занесенной в черный список. [20] : 111
Включение в список запрещенных к поездкам или список запрещенных к полетам является результатом конкретных случаев неправомерного поведения в поездах или самолетах. [20] : 113 Неправомерные действия, приводящие к включению в списки запрещенных к полетам или запрещенных к полетам, могут включать нарушение правил безопасности, преследование других пассажиров или транспортных работников, курение, скальпирование билетов или использование поддельных билетов. [20] : 113 Включение в список запрещает человеку покупать новые билеты в течение определенного периода времени, обычно от шести до двенадцати месяцев. [20] : 113 Это единственное наказание в списках запрета на поездки и полеты, и включение в эти черные списки не оказывает никакого влияния на другие сферы жизни или бизнеса. [20] : 113
К маю 2018 года людям, занесенным в черный список, было отказано в нескольких миллионах поездок на самолетах и скоростных поездах. [32] По данным Национальной комиссии по развитию и реформам Китая, по состоянию на июнь 2019 года людям, которых считали «ненадежными» (失信), было отказано в 26,82 миллионах авиабилетов, а также в 5,96 миллионах билетов на высокоскоростной поезд (по данным Национальной комиссии по развитию и реформам Китая ). черный список) и 4,37 млн «нечестных» людей выбрали выполнение своих обязанностей, предусмотренных законом. [58] [59] В июле 2019 года лицам, внесенным в черный список, было отказано дополнительно в 2,56 млн авиабилетов, а также в 90 тыс. билетов на скоростные поезда. [60]
Список запрещенных к полетам администрируется Управлением гражданской авиации Китая . [20] : 113 Список запрещенных поездок составляется Национальной администрацией железных дорог . [20] : 113
После того, как решение о черном списке вступит в силу, сторона, занесенная в черный список, может подать заявление на восстановление кредита. [20] : 115 В процессе восстановления кредита нарушитель исправляет последствия основного нарушения и обязуется соблюдать законы и правила в будущем. [20] : 115 Компании, проходящие ремонт кредитной истории, обычно должны предоставить доказательства того, что они устранили свои нарушения. [20] : 123 Компаниям, возможно, также придется согласиться на залог кредита, в котором они обязуются соблюдать законы и правила, обязуются соблюдать контракты и соглашаются подвергаться более суровым наказаниям за любые будущие нарушения. [20] : 123 Если власти одобряют запрос на восстановление кредита, нарушитель удаляется из черного списка, а штрафы прекращаются. [20] : 115
Система социального кредита призвана дать ответ на проблему отсутствия доверия на китайском рынке. По состоянию на 2020 год [обновлять]функция корпоративного регулирования системы кажется более продвинутой, чем другие части системы, и «Система корпоративного социального кредита» находилась в центре внимания правительства. [11] По состоянию на 2020 год [обновлять]более 73,3% правоприменительных мер с 2014 года направлено против компаний, что составляет большую часть всех правоприменительных мер, в то время как около 1-2% всех компаний ежегодно подвергаются санкциям со стороны системы. [15]
Для бизнеса Система социального кредита призвана служить механизмом рыночного регулирования . Цель состоит в том, чтобы создать самодостаточный режим регулирования, основанный на больших данных , в котором предприятия проявляют «самоограничение» (企业自我约束). Основная идея заключается в том, что при наличии функциональной кредитной системы компании будут соблюдать государственную политику и правила, чтобы избежать снижения их рейтинга из-за недовольных сотрудников, клиентов или клиентов. [14] Например, центральное правительство может использовать данные социального кредитования для предоставления грантов и кредитов с оценкой риска малым и средним предприятиям (МСП), поощряя банки предлагать более широкий доступ к кредитам для МСП. [11]
Как предполагается в настоящее время, компании с хорошим кредитным рейтингом будут пользоваться такими преимуществами, как хорошие кредитные условия, более низкие налоговые ставки, меньшее количество таможенных проверок [11] и больше инвестиционных возможностей. Компании с плохой кредитной историей потенциально столкнутся с неблагоприятными условиями для получения новых кредитов, более высокими налоговыми ставками, инвестиционными ограничениями и меньшими шансами на участие в проектах, финансируемых государством. [14] Планы правительства также предусматривают мониторинг деятельности бизнеса в режиме реального времени. В этом случае нарушения со стороны бизнеса могут практически мгновенно привести к снижению оценки. Однако произойдет ли это на самом деле, зависит от будущего внедрения системы, а также от наличия технологий, необходимых для такого рода мониторинга. [14]
Чтобы улучшить кредитный рейтинг, компаниям необходимо соблюдать правительственные правила, например, следовать рекомендациям по сдерживанию распространения COVID-19. [11]
Государственные учреждения получают второе место по количеству принудительных мер, на их долю приходится 13,3% штрафов по состоянию на 2020 год [обновлять], в то время как менее 0,1% всех государственных учреждений ежегодно подвергаются санкциям со стороны системы [15] . Система социального кредита нацелена на государственные учреждения, оценивает местные деятельность правительства и фокусируется на финансовых проблемах, таких как долги местных органов власти и неисполнение контрактов. [15] Центральное правительство надеется, что система сможет улучшить «правительственную самодисциплину». [11] Местные органы власти также поощряются и вознаграждаются системой социального кредита, если они успешно выполняют и следуют приказам центрального правительства. [56]
По состоянию на 2020 год на отдельных лиц приходится 10,3% всех правоприменительных мер, что ежегодно затрагивает от 0,15% до 0,3% населения страны. [15] Работа системы социального кредита с физическими лицами ориентирована на финансовую надежность отдельных граждан. Работа системы с физическими лицами в первую очередь ориентирована на погашение долгов, хотя серьезные нарушения закона также предусматривают санкции. [15] Одним из основных направлений является фраза «уклоняющийся от долгов» ( лаолай ), которая относится к тем, кто может выплатить свои долги, но предпочитает не делать этого. [19] Черный список лаолаев ведется Верховным народным судом. [19]
Помимо нечестного и мошеннического финансового поведения, в некоторых городах были предложения официально включить некоторые виды поведения в число негативных факторов кредитного рейтинга, включая воспроизведение громкой музыки или прием пищи в скоростном транспорте , [61] нарушение правил дорожного движения, таких как переход в неположенном месте и переход на улицу без ограничений. легкие нарушения, [62] [63] бронирование столиков в ресторанах или отелях, но не явка, [64] неправильная сортировка личных отходов, [65] [66] [67] обманное использование чужих удостоверений личности в общественном транспорте , [ 68] и т. д.; с другой стороны, включая поведение, указанное в качестве положительных факторов кредитного рейтинга, такое как сдача крови , пожертвования на благотворительность , волонтерство в общественных работах , восхваление усилий правительства в социальных сетях и так далее. [69] [70] [71] Однако, поскольку система в основном опиралась на оцифрованные административные документы, ранние попытки интегрировать поведенческие данные в систему в основном были отвергнуты. [15]
Для должников предусмотрены различные наказания. Просроченные должники заносятся в черные списки, которые ведут китайские суды и передаются Министерству общественной безопасности , которое контролирует контрольно-пропускные пункты въезда-выезда страны. Лицам с непогашенной задолженностью могут быть запрещены выезды из страны, что является способом поощрения или принуждения к взысканию долга. По данным Financial Times , по состоянию на 2017 год около 6,7 млн должников уже были внесены в черные списки и лишены возможности покинуть страну в результате новой политики. [72]
Будущие награды за высокий балл могут включать более легкий доступ к кредитам и рабочим местам, а также приоритет при бюрократической оформлении документов. Человеку с плохим социальным кредитом может быть отказано в приеме на работу в таких местах, как банки, государственные предприятия или в качестве руководителя предприятия. Китайское правительство рекомендует проверять, входят ли имена кандидатов в черный список при приеме на работу. [73] [ нужно обновить ]
В некоторых программах тестирования публичное унижение используется как механизм сдерживания лиц, подвергшихся санкциям. [55] [74] [75] [76] Фотографии лиц, занесенных в черный список, иногда отображаются на больших светодиодных экранах на зданиях или показываются перед фильмом в кинотеатрах. [77] Определенная личная информация людей, занесенных в черный список, намеренно становится доступной обществу и отображается в Интернете, а также в различных общественных местах, таких как кинотеатры и автобусы, в то время как в некоторых городах также запрещено детям «ненадежных» жителей посещать частные школы и даже университеты. [78] [79] [80] [81] [ нужно обновить ] С другой стороны, люди с высоким кредитным рейтингом могут получать вознаграждения, такие как меньшее время ожидания в больницах и государственных учреждениях, скидки в отелях, большая вероятность получения предложений о работе. и так далее. [68] [69] [70] [82] [ нужно обновить ]
По словам Сары Кук из Freedom House , в 2019 году пилотные проекты системы социального кредита на городском уровне включали вознаграждение людей за помощь властям в обеспечении соблюдения ограничений религиозной практики, включая принуждение практикующих Фалуньгун к отказу от своих убеждений и сообщение об уйгурах , которые публично молитесь, поститесь во время Рамадана или совершайте другие исламские обряды. [56]
По состоянию на 2020 год на неправительственные организации приходится 3,3% всех правоприменительных действий. Хотя правоохранительные органы остаются небольшой группой в численном отношении, их включение имеет важное значение, поскольку оно затрагивает иностранные НПО, действующие на территории Китая. [15]
Большинство инициатив в рамках системы социального кредита не включают фактические числовые оценки, вместо этого документация о конкретном правонарушении записывается в кредитные профили человека , за исключением пробных программ, запущенных в некоторых городах и общинах. Фактическая политика сильно варьируется от города к городу, и участие является добровольным. Местные кредитные профили не передаются между городами.
С начала 2010-х годов в ряде городов были запущены пилотные программы, призванные опробовать и помочь построить будущую систему социального кредита. Однако многие из таких пилотных программ подверглись публичной критике в государственных СМИ и не были реализованы. [83] В 2019 году центральные власти официально разъяснили, что «баллы» не могут использоваться для наказания граждан. В результате многие пилотные программы были прекращены, а некоторые пилотные города пересмотрели свои программы. Примером может служить Вэньчжоу , который отказался от своей первоначальной программы и в 2019 году пересмотрел ее, сделав ее «схемой только поощрения». Другим был Жунчэн , который изменил свою пилотную программу в 2021 году, чтобы она была строго добровольной и могла выдавать только вознаграждения. Согласно статье Института китаеведения Меркатора (MERICS), опубликованной в 2022 году, единственные программы системы социального кредитования, которые по-прежнему учитывают «личные оценки» отдельных лиц, предназначены исключительно для выдачи только положительных стимулов. [83] Согласно некоторым политикам, более высокие баллы могут принести участнику более дешевый общественный транспорт, более короткие очереди в метро или снижение налогов. [84] : 204
В своей статье в 2023 году академик Винсент Брусси отмечает, что ошибочные представления европейцев о социальном кредите в Китае стали источником развлечения среди китайских интернет-пользователей. [20] : 3
Китайские ученые провели значительный объем работ по анализу социального кредита в Китае. [20] : 7 По состоянию на 2023 год подавляющее большинство китайских стипендий признает легитимность социального кредита в целом, хотя существует также множество критических замечаний в отношении различных подходов или усилий по их реализации. [20] : 7–8 В ряде случаев критика социального кредита учеными была принята и переиздана государственными средствами массовой информации, включая « Синьхуа» и «Жэньминь жибао» . [20] : 8
В октябре 2019 года профессор Куй Шен из юридического факультета Пекинского университета опубликовал в журнале China Legal Science статью , в которой предположил, что некоторые из действовавших на тот момент кредитных политик нарушали « верховенство закона » или « Rechtsstaat » : что они нарушали законные права. жителей и организаций, возможно, нарушили принцип уважения и защиты прав человека, особенно права на репутацию, права на неприкосновенность частной жизни , а также личного достоинства и перешли границу разумного наказания. [112] В мае 2020 года китайская исследовательская медиа-группа Caixin сообщила, что системы социального кредитования бизнеса в Китае недостаточны для сдерживания проблемной деловой активности и что систему социального кредита легко использовать в пользу бизнеса. [113]
Система социального кредита Китая была замешана в ряде противоречий. Западные критики рассматривают социальный кредит как навязчивый механизм, посягающий на частную жизнь. [18] В октябре 2018 года вице-президент США Майк Пенс раскритиковал систему социального кредита, назвав ее « оруэлловской системой, основанной на контроле практически всех аспектов человеческой жизни». [114] В январе 2019 года Джордж Сорос раскритиковал систему социального кредита, заявив, что она даст лидеру КПК Си Цзиньпину «полный контроль над народом Китая». [115] [116]
В период с 2017 по 2018 годы исследователи утверждали, что кредитная система станет частью плана правительства по автоматизации авторитарного правления над населением Китая. [9] [117] [118] В июне 2019 года Саманта Хоффман из Австралийского института стратегической политики заявила, что «не существует подлинной защиты людей и организаций, подпадающих под действие системы… В Китае не существует такого понятия, как правило». Правила, которые на первый взгляд могут быть в значительной степени аполитичными, могут стать политическими, когда Коммунистическая партия Китая (КПК) решит использовать их в политических целях». [119] [ факт или мнение? ] В августе 2018 года профессор Геня Костка из Свободного университета Берлина заявила в своей опубликованной статье, что «в случае успеха в [их] усилиях Коммунистическая партия будет обладать мощными средствами подавления инакомыслия, сравнительно недорогими и не требовать открытого (и непопулярного) применения принуждения со стороны государства». [27]
В декабре 2017 года Хьюман Райтс Вотч охарактеризовала предлагаемую систему социального кредита как «пугающую» и наполненную произвольными злоупотреблениями. [120]
В англоязычных средствах массовой информации наблюдалась определенная степень искажения информации и заблуждений из-за ошибок перевода, сенсационности , противоречивой информации и отсутствия всестороннего анализа. [17] [4] [121] [49] [122] Примеры таких популярных заблуждений включают широко распространенное заблуждение о том, что китайские граждане вознаграждаются и наказываются на основе числового балла (социального кредитного рейтинга), присвоенного системой, и что ее решения являются взяты ИИ и что он постоянно следит за китайскими гражданами. [15] [8] [44] [123] [1] [124]
В 2021 году система социального кредита была популяризирована как интернет-мем на различных платформах социальных сетей . VICE сообщил, что популярность мемов отражает «широко распространенное недовольство китайским правительством по поводу его ограничений свобод людей», однако в статье отмечается, что эта тенденция продолжает существующие заблуждения и дезинформацию относительно механизма SCS, например, людей в Китае вознаграждают/наказывают. на основе числового «социального кредитного рейтинга». [123] Шутка преподносится как что-то положительное или отрицательное по отношению к китайскому правительству, которое шутит как положительно или отрицательно влияющее на «социальный кредитный рейтинг» плаката. [128] : 40
По данным The Spectator , западная версия «социального кредитного рейтинга» получила широкое распространение насмешек и сатирических комментариев со стороны китайского интернет-сообщества из-за того, что западное восприятие резко отличается от реальности в Китае. [129]
Сообщается, что около 80% россиян менее чем за десять лет получат цифровой профиль, в котором будут документироваться личные успехи и неудачи в рамках комплексных планов правительства по оцифровке экономики. Наблюдатели сравнили это с китайской системой социального кредита, [130] хотя вице-премьер Максим Акимов отрицает это, заявляя, что система социального кредита в китайском стиле представляет собой «угрозу». [131] [132]
В 2018 году Фонд новой экономики сравнил баллы граждан Китая с другими рейтинговыми системами Соединенного Королевства. К ним относятся использование данных о кредитном рейтинге гражданина, использовании телефона, арендной плате и т. д. для фильтрации заявлений о приеме на работу, определения доступа к социальным услугам, определения отображаемой рекламы и т. д. [133] [134]
Некоторые средства массовой информации сравнили систему социального кредита с системами кредитного рейтинга в Соединенных Штатах . [135] [136] [137] По словам Майка Элгана из Fast Company , «растущее число социальных «привилегий», связанных с транспортом, жильем, связью и ставками, которые граждане США платят за услуги (например, страхование), либо контролируются технологиями. компаний или зависит от того, как мы используем технологические услуги. А правила Кремниевой долины , разрешающие пользоваться их услугами, становятся все более строгими». [135]
В 2017 году Венесуэла приступила к разработке идентификационной смарт-карты, известной как «carnet de la patria» или «карта отечества», с помощью китайской телекоммуникационной компании ZTE . [138] Система включала базу данных, в которой хранились такие данные, как дни рождения, семейная информация, занятость и доход, собственность, история болезни, полученные государственные пособия, присутствие в социальных сетях, членство в политической партии и голосовал ли человек. [138] Многие в Венесуэле выразили обеспокоенность тем, что эта карта является попыткой ужесточить социальный контроль посредством мониторинга всех аспектов повседневной жизни. [139] [140]
