Ameriprise Financial, Inc. — американская диверсифицированная финансовая компания и банковский холдинг, базирующийся в Миннеаполисе, штат Миннесота . [1] Она предоставляет продукты и услуги финансового планирования, включая управление благосостоянием , управление активами , страхование , аннуитеты и планирование имущества . [1]
По состоянию на апрель 2022 года более 80% выручки компании приходилось на управление активами . [1] [2]
Ранее Ameriprise была подразделением American Express , которое завершило корпоративное выделение компании в сентябре 2005 года.
Компания занимает 245-е место в рейтинге Fortune 500. [3] Она входит в список крупнейших банков в Соединенных Штатах , а также была признана 9- м крупнейшим независимым брокером-дилером по активам под управлением . Это одна из крупнейших компаний финансового планирования в Соединенных Штатах и одна из 25 крупнейших управляющих активами в мире. [1] Она занимает 8-е место по активам долгосрочных паевых инвестиционных фондов в США, четвертое место по розничным фондам в Великобритании и 27-е место по глобальным активам под управлением. [ требуется ссылка ]
Компания специализируется на финансовом планировании, связанном с выходом на пенсию, для состоятельных клиентов. Она предлагает переменные аннуитеты и страхование жизни и инвалидности. Она также управляет Ameriprise Bank, FSB, который предлагает широкий спектр потребительских банковских и кредитных продуктов, а также личного траста и связанных с ними услуг. С 2015 года ее подразделение по управлению активами работает под названием Columbia Threadneedle Investments . Компания использует три основных бренда для своего бизнеса в Соединенных Штатах: Ameriprise Financial, Columbia Management и RiverSource . [ требуется цитата ]
Ameriprise Financial Services, дочерняя компания по финансовому планированию и розничной дистрибуции, является зарегистрированным брокером-дилером и зарегистрированным инвестиционным консультантом. Она имеет интегрированную модель всестороннего и персонализированного финансового планирования, диверсифицированное производство продуктов и аффилированную и неаффилированную дистрибуцию через свою сеть финансовых консультантов и зарегистрированных представителей. Розничные продукты и услуги, которые используют бренд Ameriprise Financial, включают те, которые компания предоставляет через своих аффилированных консультантов (например, финансовое планирование, инвестиционные консультационные счета, розничные брокерские услуги и банковские продукты), а также продукты и услуги, которые она продает напрямую потребителям). [1] RiverSource — это бренд для аннуитетов компании и для продуктов защиты, выпущенных компаниями RiverSource Life, включая продукты страхования жизни и страхования дохода по нетрудоспособности. [1]
Источник: [4]
Компания, первоначально известная как Investors Syndicate, была основана в Миннеаполисе в 1894 году. Джон Эллиот Таппан основал Investors Syndicate в. [5]
В 1925 году бизнесмен с Западного побережья Дж. Р. Риджуэй объединил свою инвестиционную фирму с Investors Syndicate и занял пост президента. [ необходима цитата ]
В 1937 году, после смерти 50-летнего Дж. Р. Риджуэя от лейкемии , президентом был назначен 23-летний Дж. Р. Риджуэй-младший. [5]
В 1940 году Investors Syndicate представил один из первых паевых инвестиционных фондов , Investors Mutual Fund, предоставив клиентам новые инвестиционные возможности и два преимущества: диверсификацию и профессиональное управление. В 1949 году Investors Syndicate изменил свое название на Investors Diversified Services, Inc. (IDS). [ необходима цитата ]
В 1958 году IDS основала Investors Syndicate Life Insurance and Annuity Company (теперь известную как RiverSource Life Insurance Company). [ необходима цитата ]
К 1960-м годам Investors Mutual Fund стал крупнейшим сбалансированным взаимным фондом в мире. [ необходима цитата ]
В 1974 году в центре Миннеаполиса открывается IDS Centre (сейчас IDS Center ) в качестве штаб-квартиры компании. [ требуется цитата ] В 1979 году семья Риджуэй продала последнюю часть своей доли собственности. IDS стала дочерней компанией Alleghany Corporation в результате слияния . [ требуется цитата ]
В 1984 году American Express приобрела IDS Financial Services у Alleghany Corporation. [ необходима цитата ] В 1986 году IDS приобрела Wisconsin Employers Casualty Company из Грин-Бей, штат Висконсин , и переименовала ее в IDS Property Casualty Insurance Company. [ необходима цитата ]
С 1 января 1995 года IDS изменила свое название на American Express Financial Corporation, осуществляя свою деятельность как American Express Financial Advisors (AEFA). [ необходима цитата ]
В октябре 2003 года AEFA приобрела Threadneedle Asset Management Holdings, базирующийся в Лондоне . В сентябре 2005 года American Express завершила корпоративное отделение AEFA как Ameriprise Financial, Inc., публичной компании . В сентябре 2006 года компания запустила Ameriprise Bank, FSB. В феврале 2008 года Threadneedle приобрела полнофункциональный пенсионный бизнес Invesco Perpetual с установленными взносами и общими активами в размере 470 миллионов фунтов стерлингов. [6] В ноябре 2008 года компания приобрела H&R Block Financial Advisors за 315 миллионов долларов США и компанию по управлению активами J. & W. Seligman & Co. за 400 миллионов долларов США. [7] В 2009 году Ameriprise приобрела инвестиционный фонд World Express Funds у Standard Chartered Bank, предоставив Threadneedle надежную платформу SICAV, базирующуюся в Люксембурге, с активами под управлением на сумму более 2,38 миллиарда долларов США. [8]
В мае 2010 года Ameriprise Financial приобрела Columbia Management , долгосрочный бизнес по управлению активами Bank of America , за 1 миллиард долларов. [9]
В августе 2011 года Threadneedle объявила о приобретении инвестиционных активов LV= на сумму 8 миллиардов фунтов стерлингов . [10] [11]
Во время Великой рецессии компания отклонила инвестиции Министерства финансов США в рамках Программы помощи проблемным активам . [12]
25 апреля 2011 года Ameriprise объявила, что пытается найти «подходящего покупателя» для Securities America Financial Corporation, чтобы позволить своим зарегистрированным представителям сосредоточиться на возможностях роста. [13] В ноябре 2011 года Ameriprise завершила продажу Securities America компании Ladenburg Thalmann Financial Services за 150 миллионов долларов наличными и возможные будущие платежи. [14]
В январе 2012 года компания открыла услуги для физических лиц в Индии с минимальным доходом, эквивалентным 40 000 долларов США. [15] Ameriprise также создала страховую брокерскую компанию в Индии, которая получила лицензию на торговлю страховыми продуктами от Управления по регулированию и развитию страхования Индии (IRDA). Ameriprise India открыла офисы в Дели, Гургаоне, Большой Нойде, Мумбаи и Пуне. В мае 2014 года Ameriprise закрыла зарождающееся подразделение финансового планирования в Индии, сославшись на плохие перспективы платных консультационных услуг. [16]
В январе 2013 года компания завершила преобразование своего дочернего федерального сберегательного банка Ameriprise Bank (FSB) в национальный трастовый банк с ограниченными полномочиями, что включало изменение названия этого дочернего банка на Ameriprise National Trust Bank. [17]
В 2015 году Threadneedle был переименован в Columbia Threadneedle . [18]
В 2017 году компания приобрела Investment Professionals, Inc. [19]
В 2019 году компания продала Ameriprise Auto & Home Insurance компании American Family Insurance за 1,05 млрд долларов. [20]
В мае 2022 года Ameriprise объявила о присоединении к Ameriprise financial финансовой консалтинговой организации Phoenix Wealth Management. Директор Phoenix Wealth Management Кристина Густафсон и ее команда присоединились к организации с более чем 450 миллионами долларов клиентских активов, включая активы частных лиц, семейных офисов и благотворительных фондов. [21]
В июле 2005 года Нью-Гемпшир достиг соглашения на сумму 7,4 млн долларов с Ameriprise Financial Advisors, утверждая, что компания нарушила закон, вознаградив своих финансовых консультантов за рекомендацию клиентам неэффективных внутренних паевых инвестиционных фондов. [22]
В декабре 2005 года Ameriprise согласилась выплатить 12,3 млн долларов США для урегулирования обвинений NASD , связанных с благоприятным отношением, предположительно предоставленным некоторым паевым инвестиционным фондам в обмен на брокерский бизнес. [23]
В декабре 2005 года компания согласилась выплатить 15 миллионов долларов для урегулирования обвинений Комиссии по ценным бумагам и биржам США в несвоевременном выборе времени для совершения операций на рынке . [24] Министерство торговли Миннесоты наложило штраф в размере 2 миллионов долларов за аналогичные нарушения в отношении выбора времени для совершения операций на рынке, а Национальная ассоциация дилеров ценных бумаг оштрафовала Ameriprise еще на 12,3 миллиона долларов за ненадлежащие продажи акций. [25] Ameriprise не раскрыла, какие фонды были рассчитаны по времени, имена вовлеченных лиц и точный характер принятых дисциплинарных мер. Morningstar, Inc. временно понизила уровень управления фондами Ameriprise, хотя это не повлияло на общие звездные рейтинги фонда от этой фирмы. [26]
В сентябре 2006 года Securities America достигла соглашения на сумму 16,3 млн долларов с группой пенсионеров ExxonMobil за ненадлежащее управление ассоциированным брокером. [27]
В декабре 2006 года арбитражная комиссия NASD присудила 9,3 миллиона долларов трем отставным пилотам American Airlines против Securities America и бывшего связанного с ней брокера за предполагаемое нецелевое использование их сбережений. [28] [29]
Также в декабре 2006 года компания урегулировала обвинения в украденном ноутбуке, содержащем данные примерно 230 000 клиентов. [30] [31]
11 июля 2007 года NASD оштрафовала Securities America на 375 000 долларов за неправомерное распределение прямых брокерских комиссий от компании паевого фонда с бывшим брокером Securities America. [32]
В сентябре 2008 года компания добровольно выплатила 33 миллиона долларов США для покрытия убытков инвесторов в Резервном первичном фонде . [33]
10 июля 2009 года компания согласилась выплатить 17,3 млн долларов после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявила о применении мер принудительного характера против компании за получение миллионов долларов в виде нераскрытого распределения доходов в качестве условия продажи определенных инвестиционных фондов недвижимости (REIT) ее брокерским клиентам до отделения от American Express. [34] [35]
15 апреля 2011 года Securities America, Inc. (SAI) и ее холдинговая компания Securities America Financial Corporation заключили мировые соглашения, связанные с продажей ценных бумаг частного размещения, выпущенных Medical Capital и Provident Royaltyties, что привело к уплате налога в размере 118 миллионов долларов в первом квартале 2011 года. Уплата налога является дополнительной к уплате налога в размере 40 миллионов долларов в четвертом квартале 2010 года. [36]
В апреле 2008 года компания согласилась выплатить Нью-Гэмпширу 3,8 миллиона долларов в качестве урегулирования обвинений в том, что ее агенты в Портсмуте подделывали подписи клиентов, чтобы сэкономить и увеличить свой доход. [37]
В октябре 2010 года Майкл Лоскалсо, менеджер филиала в Западном Коншохокене, штат Пенсильвания , зарабатывавший 260 000 долларов в год, подал в суд на компанию после увольнения, предположительно за выдвижение серьезных обвинений в отношении надзора фирмы за брокерами. [38]
В марте 2015 года компания заплатила 27,5 млн долларов, чтобы урегулировать судебный процесс по иску о том, что она взимала со своих сотрудников высокие сборы в фонды своей программы 401(k) . [39]
В декабре 2016 года компания урегулировала вопрос с Министерством труда США , согласившись выплатить 128 200 долларов в качестве задолженности по заработной плате за дискриминацию в отношении 20 чернокожих сотрудников, выразившуюся в выплате им меньшей заработной платы, чем находящимся в аналогичном положении белым работникам. [40]
В феврале 2018 года компания выплатила 230 000 долларов США в качестве компенсации по обвинениям Комиссии по ценным бумагам и биржам США в том, что она помещала клиентов в фонды с более высокой комиссией. [41]
В августе 2018 года компания выплатила 4,5 миллиона долларов США для урегулирования обвинений в том, что она не смогла защитить активы розничных инвесторов от кражи своими представителями после того, как 5 представителей Ameriprise совершили мошеннические действия, включая подделку клиентских документов, и украли более 1 миллиона долларов США из клиентских средств за четырехлетний период. [42]