Barclays plc ( / ˈ b ɑːr k l i z / , иногда /- l eɪ z / ) — британский многонациональный универсальный банк со штаб-квартирой в Лондоне , Англия. Barclays работает как два подразделения: Barclays UK и Barclays International, при поддержке сервисной компании Barclays Execution Services. [4]
Barclays берет свое начало от ювелирного банковского бизнеса, основанного в лондонском Сити в 1690 году . и Gurney, Peckover and Company , объединившиеся в акционерный банк под названием Barclays and Co. В течение следующих десятилетий Barclays расширился и стал общенациональным банком. В 1967 году Barclays внедрил первый в мире банкомат . Barclays совершил множество корпоративных приобретений, в том числе London, Provincial и South Western Bank в 1918 году, British Linen Bank в 1919 году, Mercantile Credit в 1975 году, Woolwich в 2000 году и североамериканское подразделение Lehman Brothers в 2008 году .
Barclays имеет первичный листинг на Лондонской фондовой бирже и входит в индекс FTSE 100 . Компания имеет вторичный листинг на Нью-Йоркской фондовой бирже . Совет по финансовой стабильности считает его системно значимым банком . [7] Согласно исследованию 2011 года, Barclays была самой мощной транснациональной корпорацией с точки зрения собственности и, следовательно, корпоративного контроля над глобальной финансовой стабильностью и рыночной конкуренцией , при этом Axa и State Street Corporation заняли 2-е и 3-е места соответственно. [8] [9] Barclays работает более чем в 40 странах, в нем работает более 80 000 человек, и он является пятым по величине банком в Европе по совокупным активам. [10]
Barclays UK объединяет британские розничные банковские операции, бизнес по потребительским кредитным картам, бизнес по управлению активами и корпоративный банкинг для малого, среднего и крупного бизнеса в Великобритании. [11] В состав Barclays International входят Barclays Corporate and Investment Bank (ранее известный как Barclays Capital ) и подразделение потребительских, карточных и платежных услуг. Инвестиционно -банковский бизнес предоставляет консультационные, финансовые услуги и услуги по управлению рисками крупным компаниям, учреждениям и государственным клиентам. Он является первичным дилером ценных бумаг казначейства США и различных европейских государственных облигаций .
Название банка никогда не писалось с апострофом (Barclay's), впервые оно было зарегистрировано в 1896 году как «Barclay and Company, Limited», которое в 1917 году было изменено на «Barclays Bank Limited» и на «Barclays Bank PLC». в 1982 году. [12]
Barclays ведет свое начало от 17 ноября 1690 года, когда Джон Фрим , квакер , и Томас Гулд начали торговать в качестве банкиров-ювелиров на Ломбард-стрит в Лондоне . Название «Barclays» стало ассоциироваться с бизнесом в 1736 году, когда партнером стал зять Фрима Джеймс Барклай. [13] В 1728 году банк переехал на Ломбард-стрит, 54, обозначенный «Знаком черного распростертого орла », который в последующие годы стал основной частью визуальной идентичности банка. [14]
Семья Барклаев была связана с рабством как сторонники, так и противники. Дэвид и Александр Баркли занимались работорговлей в 1756 году . _ _ случай того, как он решил освободить своих рабов в этой колонии . [16]
В 1776 году фирма получила название «Барклай, Беван и Бенинг» и оставалась таковой до 1785 года, когда был принят другой партнер, Джон Триттон, женившийся на Барклае, и тогда бизнес стал называться «Барклай, Беван, Бенинг и Триттон». . [17] В 1896 году двенадцать домов в Лондоне и английских провинциях, в частности, Гослингс и Шарп , Банк Бэкхауса в Дарлингтоне [18] и Банк Герни в Норидже (последние два из которых также имели свои корни в семьях квакеров), объединились, чтобы сформировать Barclays and Co., акционерный банк, который на момент своего создания владел около четверти депозитов в английских частных банках. [19]
Между 1905 и 1916 годами Barclays расширил свою филиальную сеть за счет приобретений небольших английских банков. Дальнейшее расширение последовало в 1918 году, когда Barclays объединился с Лондонским, Провинциальным и Юго-Западным банком , а также в 1919 году, когда British Linen Bank был приобретен Barclays, хотя British Linen Bank сохранил отдельный совет директоров и продолжал выпускать собственные банкноты. (см. Банкноты фунта стерлингов ). [20]
В 1925 году Колониальный банк , Национальный банк Южной Африки и Англо-египетский банк были объединены, и Barclays проводил свои зарубежные операции под названием Barclays Bank (Dominion, Colonial and Overseas) — Barclays DCO. [21] В 1938 году Barclays приобрел первый индийский обменный банк, Central Exchange Bank of India, который открылся в Лондоне в 1936 году при спонсорской поддержке Центрального банка Индии . [22]
В 1941 году, во время немецкой оккупации Франции , филиал Barclays в Париже, возглавляемый Марселем Шерадамом, работал непосредственно с силами вторжения. [23] Старшие должностные лица банка добровольно назвали имена еврейских сотрудников, а также уступили немецким оккупантам около ста еврейских банковских счетов. [24] Парижский филиал использовал свои средства для увеличения эксплуатационной мощности большого карьера, который помогал производить сталь для немцев. Не было никаких доказательств контакта между головным офисом в Лондоне и филиалом в Париже во время оккупации. Марсель Шерадам оставался управляющим филиалом до тех пор, пока не вышел на пенсию в шестидесятых годах. [23]
В мае 1958 года Barclays стал первым британским банком, назначившим менеджером банка женщину. Хильда Хардинг управляла филиалом Barclays на Ганновер-сквер в Лондоне до выхода на пенсию в 1970 году .
В 1965 году Barclays основал в Сан-Франциско филиал в США — Barclays Bank of California . [26] [27]
Barclays выпустил первую кредитную карту в Великобритании, Barclaycard , в 1966 году. 27 июня 1967 года Barclays установил первый в мире банкомат в Энфилде ; Банк Барклайс, Энфилд . [28] [29] Британский актер Рег Варни был первым, кто использовал машину. [29]
В 1969 году запланированное слияние Martins Bank и Lloyds Bank было заблокировано Комиссией по монополиям и слияниям , но позднее было разрешено приобретение Martins Bank самостоятельно. Также в том же году дочерняя компания British Linen Bank была продана Банку Шотландии в обмен на 25% акций, сделка вступила в силу с 1971 года. В 1971 году Barclays DCO изменил свое название на Barclays Bank International. [21]
С 1972 по 1980 год миноритарный пакет акций Banca Barclays Castellini SpA в Милане принадлежал семье Кастеллини . В 1980 году Barclays Bank International приобрел оставшуюся долю в Barclays Castellini у семьи Кастеллини. [30]
В августе 1975 года, после вторичного банковского краха , Barclays приобрел Mercantile Credit Company. [31]
В 1980 году Barclays Bank International расширил свой бизнес, включив в него коммерческое кредитование, и взял на себя управление American Credit Corporation, переименовав ее в Barclays American Corporation. [33]
В 1985 году произошло слияние Barclays Bank и Barclays Bank International, [34] и в рамках корпоративной реорганизации бывший Barclays Bank plc стал групповой холдинговой компанией, [21] переименованной в Barclays Group Plc, [34] и розничная банковская деятельность в Великобритании была интегрирована в рамках бывший BBI и переименован в Barclays Bank PLC из Barclays Bank Limited . [21]
В ответ на большой взрыв на Лондонской фондовой бирже в 1986 году Barclays купил британского биржевого брокера De Zoete & Bevan и фирму по трудоустройству Wedd Durlacher (ранее Wedd Jefferson). [35] Они были объединены с Barclays Merchant Bank и образовали Barclays de Zoete Wedd (BZW). [36] Также в том же году Barclays продал свой южноафриканский бизнес, работающий под названием Barclays National Bank, после протестов против участия Barclays в Южной Африке и ее правительстве апартеида . [37]
Barclays представил карту Connect в июне 1987 года, первую дебетовую карту в Соединенном Королевстве. [38] [39]
В 1988 году Barclays продал Barclays Bank of California, который на тот момент был 17-м по величине банком в Калифорнии по размеру активов, компании Wells Fargo за 125 миллионов долларов США наличными. [40]
Эдгар Пирс , «бомбист Марди Гра», начал террористическую кампанию против банка и сети супермаркетов Sainsbury's в 1994 году . [41]
Barclays купил Wells Fargo Nikko Investment Advisors (WFNIA) в 1996 году и объединил ее с BZW Investment Management, чтобы сформировать Barclays Global Investors . [42] В том же году Боб Даймонд возглавил инвестиционно-банковский бизнес. [43]
Два года спустя, в 1998 году, бизнес BZW был расформирован, а подразделения акций и корпоративных финансов были проданы Credit Suisse First Boston : Barclays сохранил за собой ориентированный на долговые обязательства бизнес с фиксированной доходностью и рынки структурированного капитала, которые легли в основу переименованного Barclays Capital. ( БарКап ). [44] [45] Barclays Capital имела офисы в более чем 29 странах, в ней работало более 20 000 человек, из них более 7 000 человек работали в ее ИТ- подразделении. [10]
В 1998 году банк Barclays согласился выплатить 3,6 миллиона долларов евреям, чьи активы были конфискованы во французских филиалах британского банка во время Второй мировой войны. [46] Barclays, наряду с семью французскими банками, был упомянут в иске, поданном в Нью-Йорке от имени евреев, которые не смогли вернуть деньги, вложенные ими в эпоху нацизма. [46]
В 1999 году Barclays запустил интернет-сервис под названием Barclays.net, что было необычным шагом в рамках тогдашней тенденции к бесплатным интернет-провайдерам . Это предприятие было приобретено British Telecom в 2001 году. [47]
В 1990-е годы Barclays помогал финансировать правительство президента Роберта Мугабе в Зимбабве . [48] Самым спорным из набора кредитов, предоставленных Barclays, были 30 миллионов фунтов стерлингов, которые он предоставил для поддержки земельных реформ, в результате которых Мугабе захватил сельскохозяйственные земли, принадлежащие белым, и изгнал более 100 000 чернокожих рабочих из их домов. Оппоненты назвали участие банка «позором» и «оскорблением» миллионов людей, пострадавших от нарушений прав человека. [49] Представитель Barclays заявил, что у банка были клиенты в Зимбабве на протяжении десятилетий, и отказ от них сейчас ухудшит ситуацию: «Мы стремимся продолжать предоставлять услуги этим клиентам в явно сложной операционной среде». [50] Barclays также предоставил двум сообщникам Мугабе банковские счета, игнорируя санкции Европейского Союза в отношении Зимбабве. [51] Это Эллиот Маника и министр государственной службы Николас Гоче. Barclays отстаивал свою позицию, настаивая на том, что правила ЕС не применяются к его зимбабвийской дочерней компании, в которой 67% акций принадлежат, поскольку она была зарегистрирована за пределами ЕС. [52]
В августе 2000 года Barclays приобрел недавно демутуализированную компанию Woolwich PLC, ранее называвшуюся Woolwich Building Society, [53] за 5,4 миллиарда фунтов стерлингов. Таким образом, Woolwich присоединился к группе компаний Barclays, и после приобретения название Woolwich было сохранено. Головной офис компании остался в Бекслихите , на юго-востоке Лондона , в четырех милях (6 км) от первоначального головного офиса в Вулидже . [54]
В 2001 году Barclays закрыл 171 филиал в Великобритании, многие из которых находились в сельской местности: Barclays называл себя «Большим банком», но после серии неловких пиар-ходов это имя быстро стало малоизвестным. [55]
31 октября 2001 года Barclays и CIBC договорились объединить свои операции в Карибском бассейне и создать совместное предприятие, известное как FirstCaribbean International Bank (FCIB). [56]
В апреле 2002 года Barclays провел дробление акций в соотношении 4:1. [57]
В 2003 году Barclays купил американскую компанию, выпускающую кредитные карты Juniper Bank , у CIBC , переименовав ее в «Barclays Bank Delaware». [58] В том же году было приобретено Banco Saragozano, 11-й по величине испанский банк. [59]
Barclays взял на себя спонсорство Премьер-лиги от Barclaycard в 2004 году. [60] В мае 2005 года Barclays перенес штаб-квартиру своей группы с Ломбард-стрит в лондонском Сити на One Churchill Place в Кэнэри-Уорф . Также в 2005 году Barclays заключил сделку по поглощению Absa Group Limited , крупнейшего розничного банка Южной Африки, за 2,6 миллиарда фунтов стерлингов, приобретя 54% акций 27 июля 2005 года .
Затем, в 2006 году, Barclays приобрел HomEq Servicing Corporation за 469 миллионов долларов США наличными у Wachovia Corp. [62] В том же году был приобретен финансовый веб-сайт CompareTheLoan [63], и Barclays объявил о планах переименовать филиалы Woolwich в Barclays, перейдя на Woolwich. клиентов на счета Barclays и перенос процессов бэк-офиса в системы Barclays — бренд Woolwich должен был использоваться для ипотечных кредитов Barclays. [64] Barclays также прекратил розничные банковские операции в Карибском регионе, которые продолжались еще в 1837 году путем продажи доли своего совместного предприятия в FirstCaribbean International Bank (FCIB) компании CIBC за сумму от 989 до 1,08 миллиарда долларов. [65]
В марте 2007 года Barclays объявил о планах слияния с ABN AMRO , крупнейшим банком Нидерландов. [66] [67] Однако 5 октября 2007 года Barclays объявил, что отказался от своей заявки, [68] сославшись на недостаточную поддержку со стороны акционеров ABN. Менее 80% акций было выставлено на продажу в рамках предложения Barclays в форме наличных и акций. [69] Это дало консорциуму во главе с Royal Bank of Scotland Group право подать встречную заявку на покупку ABN AMRO. [70]
Чтобы помочь финансировать свою заявку на ABN AMRO, Barclays продал 3,1% акций Банку развития Китая и 3% акций Temasek Holdings , инвестиционному подразделению правительства Сингапура. [71]
Также в 2007 году Barclays согласился приобрести Equifirst Corporation у Regions Financial Corporation за 225 миллионов долларов США. [72] В том же году компания Barclays Personal Investment Management объявила о закрытии своего подразделения в Питерборо и его переводе в Глазго, уволив почти 900 сотрудников. [73]
30 августа 2007 года Barclays был вынужден занять 1,6 миллиарда фунтов стерлингов (3,2 миллиарда долларов США) у резервного фонда Банка Англии в фунтах стерлингов. Это делается в качестве крайней меры, когда банки не могут погасить свои долги перед другими банками в конце ежедневных торгов. [74] Несмотря на слухи о ликвидности в Barclays, кредит был необходим из-за технической проблемы с их компьютеризированной расчетной сетью. Представитель Barclays заявил: «На рынках Великобритании нет проблем с ликвидностью. Сам Barclays достаточно ликвиден». [75]
9 ноября 2007 года акции Barclays упали на 9% и даже были временно приостановлены на короткий период времени из-за слухов о риске безнадежных долгов в США на сумму 4,8 миллиарда фунтов стерлингов (10 миллиардов долларов США). Однако представитель Barclays опроверг эти слухи. [76]
В феврале 2008 года Barclays купил бренд кредитных карт Goldfish за 70 миллионов долларов США, получив 1,7 миллиона клиентов и дебиторскую задолженность на 3,9 миллиарда долларов США. [77] Barclays также купил контрольный пакет акций российского розничного банка «Экспобанк» за 745 миллионов долларов США. [78] Позже в том же году Barclays начал свою деятельность в Пакистане с первоначальным финансированием в размере 100 миллионов долларов США. [79]
Barclays стремился привлечь капитал в частном порядке, избегая прямых инвестиций в акционерный капитал со стороны правительства Великобритании, которому предлагалось повысить коэффициент достаточности капитала. [80] Barclays считал, что «сохранение независимости от правительства отвечает интересам его акционеров». [81]
В июле 2008 года Barclays предпринял попытку привлечь 4,5 миллиарда фунтов стерлингов за счет нетрадиционной эмиссии прав, чтобы поддержать ослабленный коэффициент достаточности капитала 1-го уровня , что включало предложение прав существующим акционерам и продажу доли Sumitomo Mitsui Banking Corporation . Только 19% акционеров воспользовались своими правами, в результате чего инвесторы China Development Bank и Qatar Investment Authority увеличили свои доли в банке. [82]
В октябре 2008 года агентство Reuters сообщило, что британское правительство вложит 40 миллиардов фунтов стерлингов (69 миллиардов долларов США) в три банка, включая Barclays, которые могут потребовать более 7 миллиардов фунтов стерлингов. [83] Позже Barclays подтвердил, что отклонил предложение правительства и вместо этого привлечет £6,5 млрд нового капитала (£2 млрд за счет отмены дивидендов и £4,5 млрд от частных инвесторов). [84] [85]
Barclays запустил очередной раунд привлечения капитала, одобренный специальной резолюцией от 24 ноября 2008 года, в рамках своего общего плана по достижению более высоких целевых показателей капитала, установленных Управлением финансовых услуг Великобритании, чтобы гарантировать сохранение независимости. [86] Barclays привлек 7 миллиардов фунтов стерлингов от инвесторов из Абу-Даби и Катара. [84] [87] Существующие акционеры Barclays жаловались, что им не были предложены полные права преимущественной покупки в этом раунде привлечения капитала, даже угрожая восстать на внеочередном собрании. Шейх Мансур и Qatar Holding договорились открыть для возврата 500 миллионов фунтов стерлингов из своих новых запасов инструментов резервного капитала . Существующие инвесторы теперь подхватили это предложение. [88]
Боб Даймонд возглавил усилия по покупке североамериканского бизнеса Lehman Brothers после его банкротства в сентябре 2008 года, обеспечив Barclays присутствие в сфере акций и инвестиционного банкинга США. [89] 16 сентября 2008 года Barclays объявил о своем соглашении о покупке, при условии одобрения регулирующих органов, инвестиционно-банковских и торговых подразделений Lehman Brothers (включая небоскреб в Нью-Йорке), финансового конгломерата США, подавшего заявление о банкротстве. [90]
20 сентября 2008 года была представлена пересмотренная версия сделки - план Barclays на сумму 1,35 миллиарда долларов США (700 миллионов фунтов стерлингов) по приобретению основного бизнеса Lehman Brothers (в основном офисного небоскреба Lehman в центре Манхэттена стоимостью 960 миллионов долларов США, на котором находятся 9000 бывших сотрудников). , был утвержден. После семичасового слушания судья суда по делам о банкротстве Нью-Йорка Джеймс Пек постановил:
«Я должен одобрить эту сделку, потому что это единственная доступная сделка. Lehman Brothers стал жертвой, по сути, единственным настоящим символом, упавшим в цунами, обрушившееся на кредитные рынки. Это самое важное слушание о банкротстве, которое я когда-либо видел. высидел. Это никогда не может считаться прецедентом для будущих дел. Мне трудно представить себе подобную чрезвычайную ситуацию». [91]
Люк Деспинс, советник комитета кредиторов, заявил: «Причина, по которой мы не возражаем, на самом деле основана на отсутствии жизнеспособной альтернативы. Мы не поддержали сделку, потому что у нас не было достаточно времени, чтобы должным образом ее рассмотреть». В соответствии с измененным соглашением Barclays поглотит ценные бумаги на сумму 47,4 миллиарда долларов США и возьмет на себя торговые обязательства на сумму 45,5 миллиарда долларов США. Адвокат Lehman Харви Р. Миллер из Weil, Gotshal & Manges заявил, что «цена покупки компонентов недвижимости в рамках сделки составит 1,29 миллиарда долларов США, включая 960 миллионов долларов США для штаб-квартиры Lehman в Нью-Йорке и 330 миллионов долларов США для двух штаб-квартир в Нью-Джерси». По первоначальной оценке Lehman его штаб-квартира оценивалась в 1,02 миллиарда долларов США, но оценка CB Richard Ellis на этой неделе оценила ее в 900 миллионов долларов США». Кроме того, Barclays не будет приобретать подразделение Eagle Energy компании Lehman, но будет иметь компании, известные как Lehman Brothers Canada Inc, Lehman Brothers Sudamerica, Lehman Brothers Uruguay, а также свой бизнес по управлению частными инвестициями для состоятельных частных лиц. Наконец, Lehman сохранит активы ценных бумаг на сумму 20 миллиардов долларов США в Lehman Brothers Inc, которые не будут переданы Barclays. [92] Barclays потенциально несет ответственность в размере 2,5 миллиардов долларов США в качестве выходного пособия , если он решит не удерживать некоторых сотрудников Lehman сверх гарантированного срока в 90 дней. [93] [94]
В сентябре 2014 года Barclays было приказано выплатить 15 миллионов долларов в качестве компенсации за расчеты, в которых утверждалось, что банк не смог поддерживать адекватную внутреннюю систему соблюдения требований после приобретения Lehman Brothers во время финансового кризиса 2008 года. [95]
В январе 2009 года пресса сообщила, что может потребоваться дополнительный капитал и что, хотя правительство может быть готово его профинансировать, оно может быть не в состоянии сделать это, поскольку предыдущие капитальные вложения со стороны катарского государства подлежали оговорке, что никакая третья сторона не сможет это сделать. В марте 2009 года сообщалось, что в 2008 году Barclays получил миллиарды долларов по своим страховым соглашениям с AIG , включая 8,5 долларов США . миллиардов из средств, предоставленных Соединенными Штатами для спасения AIG. [97] [98]
Цена акций Barclays упала на 54% в июне 2009 года после того, как Международная нефтяная инвестиционная компания (IPIC), инвестировавшая в ноябре 2008 года до 4,75 миллиарда фунтов стерлингов, продала 1,3 миллиарда акций Barclays. [99] Qatar Holding продал 3,5% акций на сумму 10 миллиардов фунтов стерлингов в октябре 2009 года, [100] и провел дальнейшую продажу варрантов на сумму около 750 миллионов фунтов стерлингов в ноябре 2012 года, но остается одним из крупнейших акционеров банка. [101] В июле 2012 года Barclays сообщил, что FSA расследует [101] раскрытие адекватной информации банком о комиссиях, выплаченных Катарскому инвестиционному управлению . В августе 2012 года Управление по борьбе с серьезным мошенничеством объявило о начале расследования по сбору капитала на Ближнем Востоке. В январе 2013 года Управление финансовых услуг объявило о расширении расследования сделки Barclays-Катар, сосредоточив внимание на раскрытии информации о владельцах ценных бумаг банка. [102]
Предметом расследования стало привлечение капитала Barclays в июне и ноябре 2008 года. [103] Управление по борьбе с серьезным мошенничеством Великобритании начало расследование в августе 2012 года. В октябре 2012 года Министерство юстиции США и Комиссия по ценным бумагам и биржам США сообщили Barclays, что они начали расследование относительно того, являются ли отношения группы с третьими лицами, которые помогают Barclays для получения или сохранения бизнеса соответствуют Закону США о борьбе с коррупцией за рубежом . [104]
Barclays стремился привлечь капитал в частном порядке, избегая прямых инвестиций в акционерный капитал со стороны правительства Соединенного Королевства и, следовательно, финансовой помощи. Результатом стала инвестиция Абу-Даби в банк в размере 3,5 миллиардов фунтов стерлингов, сделка, в результате которой шейх Мансур бен Заид аль-Нахайян получил прибыль в размере 3,5 миллиардов фунтов стерлингов. [105] До сих пор основное внимание уделялось вливаниям Катара в июне и ноябре 2008 года, в частности, пока недоказанному утверждению о том, что Barclays одолжил Катару деньги для инвестирования в банк. Другие вопросы включают в себя то, что случилось со 110 миллионами фунтов стерлингов в виде гонораров, выплаченных Barclays якобы шейху Мансуру, и 66 миллионами фунтов стерлингов, предоставленными Barclays катарцам в качестве необъяснимых «гонораров за консультации». [106]
В июне 2017 года, после пятилетнего расследования Управления по борьбе с серьезным мошенничеством Великобритании , охватывающего деятельность Barclays во время финансового кризиса 2007–2008 годов , бывшему генеральному директору Джону Варли и трем бывшим коллегам, Роджеру Дженкинсу , Томасу Каларису и Ричарду Боату , были предъявлены обвинения в сговор с целью совершения мошенничества и оказания незаконной финансовой помощи в связи с привлечением капитала. [107] [108] Руководители были оправданы в феврале 2020 года. [109]
В феврале 2018 года Управление по борьбе с серьезным мошенничеством обвинило Barclays в «незаконной финансовой помощи», связанной с миллиардами фунтов, полученными в результате сделки с Катаром. [110]
8 июня 2020 года Barclays также была обвинена в обмане фирмой PCP Capital британской бизнес-леди Аманды Стейвли . Компания подала на банк иск на сумму 1,5 миллиарда фунтов стерлингов, утверждая, что она «намеренно ввела в заблуждение» рынок относительно условий сделки по привлечению капитала с Катаром. PCP утверждала, что Qatar Holdings была предложена «совершенно другая» сделка, чем та, что была предложена Мансуру бен Заиду Аль Нахайяну из Абу-Даби , которого, по словам Аманды Стейвли, PCP познакомил с Barclays. [111] Однако во время слушаний в Высоком суде Лондона адвокат Barclays Джеффри Онионс обвинил Стейвли в «значительно преувеличении» своих деловых отношений с шейхом Абу-Даби и в создании «суета», ввязавшись в важнейший капитал. повышение. [112] Стейвли и PCP Capital впоследствии уменьшили сумму своего иска, но проиграли дело в Высоком суде. [113]
12 июня 2009 года Barclays продал BlackRock свое подразделение Global Investors, в которое входил бизнес биржевых фондов iShares , за 13,5 миллиардов долларов США. [114] Standard Life продала Standard Life Bank компании Barclays в октябре 2009 года. Продажа была завершена 1 января 2010 года. [115] Barclays продала свое подразделение розничного банковского обслуживания в Испании компании CaixaBank в 2014 году. В результате продажи Caixabank приобрел около 550 000 новых розничных банков. и клиентов частного банковского дела и 2400 сотрудников. [116] [117] [118]
В июне 2015 года Barclays объявил, что продаст свой бизнес по управлению активами и инвестициями в США компании Stifel за нераскрытую плату. [119] В мае 2017 года банк объявил, что продаст акции своей дочерней компании Barclays Africa Group на сумму 1,5 миллиарда фунтов стерлингов в рамках своей стратегии по переориентации своего бизнеса из Африки в Великобританию и США. [120] В сентябре 2017 года Barclays продал последнюю часть своего сегмента розничных банковских услуг в континентальной Европе после продажи своих операций по розничной торговле, управлению активами и инвестициями во Франции компании AnaCap . [121]
В октябре 2012 года Barclays объявил о своем согласии купить британское подразделение ING Direct ING Group . [122] Передача бизнеса Barclays была одобрена Высоким судом 20 февраля 2013 года, и ING Direct была переименована в Barclays Direct и будет интегрирована в существующий бизнес Barclays в течение двух лет. [123]
Чтобы предотвратить последствия Брексита, Barclays занял у Банка Англии 6 миллиардов фунтов стерлингов в период с апреля по июнь 2017 года в рамках пакета стимулирующих мер после референдума, запущенного в августе 2016 года. [124] В августе 2021 года Barclays объявил о вливании капитала в размере 400 миллионов долларов США. в свой бизнес в Индии, что стало крупнейшим вливанием капитала в индийский бизнес за последние три десятилетия. [125]
В сентябре 2020 года Barclays инвестировал в Barrenjoey Capital Partners , стартап австралийского инвестиционного банка. В мае 2022 года Barclays увеличил свою долю в компании с 9,9 процента до 18,2 процента. [126]
1 марта 2023 года Barclays приобрел специализированного ипотечного кредитора Kensington Mortgages. В компании Kensington Mortgages, расположенной в Мейденхеде, работает около 600 сотрудников, и в течение года, закончившегося 31 марта 2022 года, она выдала ипотечные кредиты на сумму 1,9 млрд фунтов стерлингов. [127]
В марте 2009 года Barclays был обвинен в нарушении международного законодательства по борьбе с отмыванием денег . По данным неправительственной организации Global Witness , парижский филиал Barclays владел счетом сына президента Экваториальной Гвинеи Теодоро Обианга , Теодорина Обианга , даже после того, как в 2004 году появились доказательства того, что Обианг выкачивал нефтяные доходы из государственных фондов. По данным Global Witness, Обианг на средства с этого счета купил Феррари и содержит особняк в Малибу . [128]
В отчете Wall Street Journal за 2010 год описывается, как Credit Suisse , Barclays, Lloyds Banking Group и другие банки помогали Фонду Алави , Банку Мелли , иранскому правительству и/или другим банкам обходить законы США, запрещающие финансовые операции с определенными государствами. . Они сделали это, «удаляя» информацию из электронных переводов, тем самым скрывая источник средств. Barclays рассчитался с правительством на сумму 298 миллионов долларов США. [129]
В марте 2009 года Barclays добился судебного запрета против The Guardian , требующего удалить со своего веб-сайта конфиденциальные просочившиеся документы, описывающие, как SCM, подразделение Barclays по структурированным рынкам капитала, планировало использовать кредиты на сумму более 11 миллиардов фунтов стерлингов для создания сотен миллионов фунтов стерлингов. налоговые льготы через «сложную схему компаний Каймановых островов , партнерств в США и дочерних компаний в Люксембурге ». [130] В редакционной статье по этому вопросу The Guardian отметила, что из-за несоответствия ресурсов сборщикам налогов ( HMRC ) теперь приходится полагаться на такие сайты, как WikiLeaks , для получения таких документов. [131] [132] Кроме того, другой осведомитель Barclays несколько дней спустя сообщил, что транзакции SCM привели к уклонению от уплаты налогов на сумму от 900 до 1 миллиарда фунтов стерлингов за один год, добавив, что «сделки начинаются с налогов, а затем добавляются коммерческие цели». им." [133]
В феврале 2012 года Казначейство обязало Barclays выплатить 500 миллионов фунтов стерлингов налога, которого он пытался избежать. HMRC обвинила Barclays в разработке двух схем, призванных избежать уплаты значительных сумм налогов. Налоговые правила требовали от банка сообщить властям Великобритании о своих планах. [134] Дэвид Гауке , министр финансов Министерства финансов , заявил, что «Мы не воспринимаем сегодняшние действия легкомысленно, но потенциальные налоговые потери от этой схемы и история предыдущих злоупотреблений в этой области означают, что это обстоятельство, при котором решение изменение закона с полной обратной силой оправдано». [134]
В июне 2012 года в результате международного расследования Barclays Bank был оштрафован на общую сумму 290 миллионов фунтов стерлингов (450 миллионов долларов США) за манипулирование ежедневными настройками лондонской межбанковской ставки предложения ( Libor ) и европейской межбанковской ставки предложения ( Euribor ). Министерство юстиции США и Barclays официально согласились с тем, что «манипулирование данными в некоторых случаях влияло на фиксированные ставки». [135] Было установлено, что банк «ненадлежащим образом представил» ставки, которые являлись частью процессов установления ставок Libor и Euribor, иногда для получения прибыли, а иногда для того, чтобы банк выглядел более защищенным во время финансового кризиса. [136] Это происходило в период с 2005 по 2009 год, причем ежедневно. [137]
BBC сообщила, что разоблачения мошенничества были "встречены почти с всеобщим удивлением в банковской сфере". [138] Управление финансовых услуг Великобритании (FSA), наложившее штраф в размере 59,5 млн фунтов стерлингов (92,7 млн долларов США), наложило на Barclays самый крупный штраф, который он когда-либо налагал в своей истории. [137] Директор по правоприменению FSA охарактеризовал поведение Barclays как «совершенно неприемлемое», добавив, что «Libor является невероятно важной базовой процентной ставкой, и на нее полагаются многие, многие сотни тысяч контрактов по всему миру». [136] Исполнительный директор банка Боб Даймонд решил отказаться от бонуса в результате штрафа. [139] Политик -либерал-демократ лорд Окшотт раскритиковал Даймонда, заявив: «Если бы ему было стыдно, он бы ушел. Если у совета директоров Barclays есть хоть какой-то костяк, они его уволят». [136] Министерство юстиции США также принимало участие в расследовании «других финансовых учреждений и частных лиц». [136]
2 июля 2012 года Маркус Агиус подал в отставку с поста председателя после скандала с махинациями с процентными ставками. [140] 3 июля 2012 года Боб Даймонд немедленно подал в отставку, оставив Маркуса Агиуса занимать его пост до тех пор, пока не будет найдена замена. [141] В течение нескольких часов за этим последовала отставка главного операционного директора банка Джерри дель Миссье. [142] Впоследствии Barclays объявил, что Энтони Дженкинс, нынешний исполнительный директор Global Retail & Business Banking, станет исполнительным директором группы 30 августа 2012 года. [143] 17 февраля 2014 года Управление по борьбе с серьезным мошенничеством обвинило трех бывших сотрудников банка в манипулировании ставками Libor. в период с июня 2005 г. по август 2007 г. [144] В июле 2016 г. четверо сотрудников были заключены в тюрьму на срок до шести с половиной лет, двое других были оправданы после повторного судебного разбирательства. [145]
В июле 2013 года Федеральная комиссия по регулированию энергетики США (FERC) обязала Barclays выплатить штраф в размере 299 миллионов фунтов стерлингов за попытку манипулирования рынком электроэнергии в США. Штраф, наложенный FERC, связан с обвинениями в декабре 2008 года. [146]
В мае 2014 года Управление финансового надзора оштрафовало банк на 26 миллионов фунтов стерлингов из-за сбоев систем и средств контроля, а также конфликта интересов в отношении банка и его клиентов в связи с золотым фиксингом в период 2004–2013 годов, а также за манипулирование цена золота на 28 июня 2012 г. [147]
В июне 2014 года американский штат Нью-Йорк подал иск против банка, утверждая, что он обманул и обманул инвесторов с помощью неточных маркетинговых материалов о своей нерегулируемой торговой системе, известной как темный пул . В частности, фирму обвинили в сокрытии факта участия Tradebot в темном пуле, хотя на самом деле они были одним из крупнейших игроков. Государство в своей жалобе заявило, что ему помогали бывшие руководители Barclays, и оно требовало возмещения неуказанного ущерба. Акции банка упали на 5% на новостях о судебном процессе, что побудило банк сделать заявление на Лондонской фондовой бирже о том, что он серьезно относится к обвинениям и сотрудничает с генеральным прокурором Нью-Йорка . [148]
Через месяц банк подал ходатайство об отказе в иске, заявив, что мошенничества, жертв и вреда никому не было. Генеральная прокуратура Нью-Йорка опубликовала заявление, в котором говорится, что генеральный прокурор уверен, что ходатайство будет отклонено. [149] 31 января 2016 года Barclays заключил соглашение с Генеральной прокуратурой Нью-Йорка и SEC, согласившись выплатить 70 миллионов долларов, поровну разделенных между SEC и штатом Нью-Йорк, признав, что это нарушило законы о ценных бумагах, и согласившись установить независимый мониторинг для темный бассейн. [150]
В 2017 году Barclays столкнулся с протестами со стороны экологов из-за того, что ему принадлежала компания Third Energy Onshore , которая планировала добывать природный газ с помощью гидроразрыва (гидроразрыва) на месторождении Кирби Миспертон в Йоркшире. Позже в 2020 году Barclays продал Third Energy компании Alpha Energy. [151] [152]
В период с 2016 по 2021 год Barclays вместе с HSBC, Santander, NatWest и Lloyds Bank направили 368 миллиардов долларов в отрасль ископаемого топлива. [153] В 2021 году пятерка крупнейших британских банков предоставила финансирование на сумму 15,7 миллиарда долларов 50 крупнейшим компаниям, расширяющим нефтегазовую отрасль. [154]
В 2020 году группа кампании ShareAction подала резолюцию на годовом общем собрании Barclays [155] из-за своей роли крупнейшего в Европе спонсора компаний, работающих на ископаемом топливе. Barclays инвестировал 85 миллиардов долларов в добычу ископаемого топлива и 24 миллиарда долларов в расширение. [156]
Barclays согласился выплатить 150 миллионов долларов, чтобы завершить расследование банковского регулятора Нью-Йорка по поводу торговой практики, которая позволяла банку использовать задержку в миллисекунды между приказом и его исполнением, что иногда наносило вред его клиентам, что стало последним последствием внешней политики банка. обменный бизнес. [157]
В некоторых случаях Barclays использовал эту систему « последнего просмотра» для автоматического отклонения клиентских заказов, которые были бы убыточными для банка из-за последующих колебаний цен в течение миллисекундных периодов задержки («удержания»). Более того, когда клиенты задавали Barclays вопросы об этих отклоненных сделках, Barclays не раскрывал причину отклонения сделок, вместо этого ссылаясь на технические проблемы или предоставляя расплывчатые ответы. [158]
По данным Управления по регулированию финансовой индустрии , неадекватные надзорные процедуры Barclays не смогли помешать многим клиентам обменять один взаимный фонд на другой, когда выгоды от перехода могут быть подорваны транзакционными издержками, что привело к убыткам их клиентов в размере 8,63 миллиона долларов США в период с января 2010 года. и июнь 2015 года. Кроме того, с марта по август 2014 года Barclays обработал 1723 фондовые транзакции, которые не соответствовали целям его клиентов, терпимости к риску или другим инвестициям, что привело к дополнительному ущербу для клиентов на сумму 818 000 долларов США. В результате Barclays был обязан выплатить пострадавшим клиентам 10 миллионов долларов в качестве компенсации, включая проценты, и был оштрафован на 3,75 миллиона долларов, но не признал и не отрицал правонарушения. [159]
В феврале 2020 года сообщалось, что в рамках пилотной программы в своей лондонской штаб-квартире компания использовала программное обеспечение для отслеживания, чтобы оценивать, сколько времени сотрудники проводят за своими столами, и предупреждать их, если они делают чрезмерные перерывы. Сотрудники, проводившие слишком много времени вне дома, могли найти это упоминание в своих ежедневных табелях успеваемости. После критики со стороны сотрудников банк заявил, что предпринял шаги, чтобы гарантировать, что личные данные больше не будут видны менеджерам, хотя компания по-прежнему хранит эти данные» .
Банк столкнулся с аналогичными проблемами конфиденциальности в 2017 году, когда использовал датчики OccupEye для отслеживания сотрудников через черные ящики на их рабочих столах. [161]
31 октября 2021 года генеральный директор группы Джес Стейли неожиданно согласился уйти в отставку на фоне расследования его связей с сексуальным преступником Джеффри Эпштейном . На посту генерального директора группы его сменил американский банкир индийского происхождения К.С. Венкатакришнан , который стал первым человеком индийского происхождения, возглавившим Barclays. [162] [163]
В 2023 году Аррон Бэнкс заявил, что в 2018 году Barclays закрыл его банковские счета, в том числе бизнес-счета, из-за его политических взглядов, в том числе поддержки Брексита . [164] [165]
Barclays работает как два подразделения: Barclays UK (BUK) и Barclays International (BI), поддерживаемые сервисной компанией Barclays Execution Services (BX). [4]
Основные подразделения и дочерние компании Barclays включают:
Barclays имеет более 4750 филиалов примерно в 55 странах, из которых около 1600 находятся в Великобритании. [170] В Великобритании Barclays также предлагает некоторые персональные банковские услуги через отделения почты . В большинстве отделений Barclays есть круглосуточные банкоматы . Клиенты Barclays и клиенты многих других банков могут бесплатно пользоваться банкоматами Barclays в Великобритании, хотя в некоторых других странах взимается комиссия. Barclays является членом Global ATM Alliance , альянса международных банков, который позволяет клиентам каждого банка использовать свой банкомат или дебетовую карту во всех других банках-членах без комиссии за доступ к банкоматам во время международных поездок. [171]
Должность председателя группы была сформирована в 1896 году вместе с образованием Barclay and Company Limited. [172]
Должность генерального директора группы была создана в 1992 году; до этого председатель был также фактическим главой исполнительной власти. [172]
В 2007 году Barclays заключил 20-летнее соглашение о правах на название на сумму 400 миллионов долларов для Barclays Center в Бруклине, Нью-Йорк, домашнего стадиона баскетбольной команды Brooklyn Nets . Два года спустя из-за спада в экономике сделка была пересмотрена до 200 миллионов долларов. [173] [174]
Barclays спонсировал чемпионат Дубая по теннису 2008 года . [175]
Barclays был спонсором программы Barclays Cycle Hire в Лондоне с момента ее создания в 2010–2015 годах в рамках сделки на сумму 25 миллионов фунтов стерлингов с Transport for London . [176] [177]
Barclays долгое время был титульным спонсором Премьер-лиги , спонсорство которого началось с сезона 2003–04 . [178]
{{cite book}}
: CS1 maint: числовые имена: список авторов ( ссылка )