Другие термины для мошенничества (кроме мошенничества с доверием) включают мошенничество , мошенничество , игру на доверие , схему доверия , грабеж , военную хитрость , хитрость , мошенничество , суету , бунко (или бунко), мошенничество , мошенничество , обман и обман .
Его исполнителя часто называют мошенником, мошенником (или аферистом), мошенником, «мошенником», мошенником или мошенником.
Его предполагаемые жертвы известны как метки, лохи, марионетки, дуры, грубияны или чайки (от слова доверчивый ).
Короткая афера или «маленькая афера» — это быстрое мошенничество, которое занимает всего несколько минут, а возможно и секунд. Обычно его целью является отнять у жертвы деньги или другие ценности, которые она носит при себе или охраняет. [2]
«Долгая афера» или «большая афера» (также в основном в британском английском : длинная игра ) [3] — это мошенничество, которое разворачивается в течение нескольких дней или недель; в нем может участвовать команда мошенников и даже реквизит, декорации, статисты, костюмы и сценарии. Его цель — украсть у жертвы огромную сумму денег или других ценностей, часто заставляя ее опустошить банковские счета и занять деньги у членов семьи. [4]
Уильям Томпсон (1821–1856) был первым «самоуверенным человеком». Томпсон был неуклюжим мошенником, который просил своих жертв выразить ему доверие, давая ему деньги или свои часы, вместо того, чтобы завоевать их доверие более тонкими способами. Несколько человек доверили Томпсону свои деньги и часы. [6] Томпсон был арестован в июле 1849 года. Сообщая об этом аресте, Джеймс Хьюстон, репортер New York Herald , предал Томпсона гласности, назвав его «Человеком уверенности». [6] Хотя Томпсон был неудачливым мошенником, он приобрел репутацию гениального оператора главным образом потому, что сатирический тон Хьюстона не был понят как таковой. [6] Национальная полицейская газета ввела термин «игра в доверие» через несколько недель после того, как Хьюстон впервые использовал имя «уверенный в себе человек». [6]
Этапы
В «Исповеди человека , уверенного в себе» Эдвард Х. Смит перечисляет «шесть определенных шагов или стадий роста» игры на доверие. [7] Он отмечает, что некоторые шаги могут быть опущены. Также возможно, что некоторые из них можно выполнять в другом порядке, чем тот, который показан или выполняется одновременно.
Фундаментальная работа
Подготовка производится перед игрой, включая найм любых необходимых помощников и изучение базовых знаний, необходимых для этой роли.
Подход
К жертве приближаются или связываются с ней.
Наращивать
Жертве предоставляется возможность получить прибыль от участия в схеме. Жадность жертвы поощряется, так что ее рациональное суждение о ситуации может быть нарушено.
Вознаграждение или убеждение
Жертва получает небольшую выплату в качестве демонстрации предполагаемой эффективности схемы. Это может быть реальная сумма денег или она каким-либо образом подделана (в том числе физически или электронно). При мошенничестве с азартными играми жертве разрешается выиграть несколько небольших ставок. При мошенничестве на фондовом рынке жертве выплачиваются фальшивые дивиденды .
"Ура"
Внезапный искусственно созданный кризис или изменение событий вынуждают жертву немедленно действовать или принимать решение. Это момент, когда мошенничество удается или терпит неудачу. В случае финансового мошенничества мошенник может сказать жертве, что «окно возможностей» для крупных инвестиций в схему вот-вот закроется навсегда.
Внутри и внутри
Заговорщик (участвующий в афере, но принимающий на себя роль заинтересованного наблюдателя) вкладывает определенную сумму денег в ту же схему, что и жертва, чтобы добавить видимость легитимности. Это может успокоить жертву и дать мошеннику больший контроль над ситуацией после завершения сделки.
Кроме того, некоторые игры требуют этапа « подтверждения », особенно те, которые связаны с поддельным, но якобы «редким предметом» «большой ценности». Обычно это включает в себя использование сообщника, который играет роль посторонней (изначально скептически настроенной) третьей стороны, которая позже подтверждает утверждения мошенника. [7]
Факторы уязвимости
Уловки уверенности используют такие характеристики, как жадность , нечестность , тщеславие , оппортунизм , похоть , сострадание , доверчивость , безответственность , отчаяние и наивность . Таким образом, не существует единого профиля жертвы мошенничества; Общим фактором является то, что жертва полагается на добросовестность мошенника. Жертвы инвестиционных мошенничеств, как правило, демонстрируют неосторожный уровень жадности и доверчивости, и многие мошенники нацелены на пожилых людей и других людей, которые считаются уязвимыми, используя различные формы уловок доверия. [8] Исследователи Хуанг и Орбах утверждают: [1]
Минусы преуспевают в том, что вызывают ошибки в суждениях — главным образом, ошибки, возникающие из-за несовершенства информации и когнитивных предубеждений . В массовой культуре и среди профессиональных мошенников человеческие уязвимости, которыми пользуются мошенники, изображаются как «нечестность», «жадность» и «легковерность» знаков. Нечестность, часто обозначаемая выражением «честного человека не обманешь», относится к готовности знаков участвовать в незаконных действиях, таких как мошенничество в азартных играх и растрата. Жадность, желание «получить что-то даром», является кратким выражением убеждений отметок в том, что достижения, слишком хорошие, чтобы быть правдой, реалистичны. Легковерие отражает убеждение, что знаки являются «лохами» и «дураками» для участия в дорогостоящих добровольных обменах. Судебные заключения иногда отражают эти настроения.
Сообщники, также известные как подставные лица , помогают манипулировать знаком, заставляя его принять план преступника. В традиционном трюке с уверенностью знака заставляют поверить, что он сможет выиграть деньги или получить какую-то выгоду, выполнив какое-то задание. Сообщники могут притворяться незнакомцами, которые в прошлом получали выгоду от выполнения аналогичных задач. [ нужна цитата ]
Интернет-мошенничество
Мошенничество быстро адаптировалось к Интернету. В 2021 году Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления (IC3) ФБР получил 847 376 сообщений, при этом только в США сообщалось о потере денег на сумму 6,9 миллиарда долларов. [9] В ежегодном отчете Глобального союза по борьбе с мошенничеством о состоянии мошенничества в мире говорится, что во всем мире было потеряно 47,8 миллиарда долларов, а количество зарегистрированных случаев мошенничества увеличилось со 139 миллионов в 2019 году до 266 миллионов в 2020 году. [10]
Правительственные организации создали веб-сайты, сообщающие об онлайн-мошенничестве, чтобы повысить осведомленность об онлайн-мошенничестве и помочь жертвам упростить сообщение об онлайн-мошенничестве. Примеры есть в США ( FBI IC3 , Федеральная торговая комиссия ), Австралии (ScamWatch ACCC ), Сингапуре (ScamAlert [11] ), Великобритании ( ActionFraud ), Нидерландах (FraudeHelpdesk [12] ). Кроме того, для борьбы с онлайн-мошенничеством было создано несколько частных некоммерческих инициатив, таких как AA419 (2004 г.), APWG (2004 г.) и ScamAdviser (2012 г.).
^ Аб Хуанг, Линдси; Орбах, Барак (2018). «Мошенники и их пособники: анатомия игр на доверие». Социальные исследования: международный ежеквартальный журнал . 85 (4): 795–822. дои : 10.1353/sor.2018.0050. S2CID 150021652. Архивировано из оригинала 15 января 2023 г. Проверено 3 сентября 2018 г.
^ Маурер 1999, гл. 8. Короткие игры
↑ Ягода, Бен (5 июня 2012 г.). «Долгая игра». Не единичные британизмы . Архивировано из оригинала 7 июля 2014 года.Этот языковой блог, хотя и не является надежным этимологическим источником, предоставляет статистически собранные данные об использовании, которые демонстрируют как нейтральное, так и критическое использование, а также то, что он имеет британское происхождение и лишь недавно сделал заметное проникновение в американский английский.
^ Чтение 2012, Гл. 1. Уверенность
^ "Игра в ракушки". Британская энциклопедия. https://www.britanica.com/EBchecked/topic/539702/shell-game. Архивировано 14 июля 2011 г. в Wayback Machine.
^ abcd Браухер, Жан; Орбах, Барак (2015). «Мошенничество: неправильно понятый уверенный в себе человек». Йельский журнал права и гуманитарных наук . 72 (2): 249–292. дои : 10.2139/ssrn.2314071. S2CID 148270133.
^ Аб Смит, Эдвард Х. (1923). Исповедь уверенного в себе человека: Справочник для лохов. Научно-американское издательство. стр. 35–37. Архивировано из оригинала 15 января 2023 г. Проверено 7 ноября 2015 г.
^ Crimes-of-persuasion.com. Архивировано 15 апреля 2007 г. на сайте Wayback Machine. Советы жертвам мошенничества / помощь в мошенничестве с потребителями и инвестиционном мошенничестве.
^ «Отчет о преступности в Интернете, 2021 г.» (PDF) . Центр жалоб на интернет-преступления, ФБР . Архивировано (PDF) из оригинала 22 марта 2022 г.
^ Грининг, Джеймс (07 декабря 2021 г.). «Мошенники выигрывают: на мошенничествах потеряно 41,3 миллиарда евро (47,8 доллара США), что на 15% больше». ГАСА . Архивировано из оригинала 17 мая 2022 г. Проверено 19 мая 2022 г.
^ «ScamAlert — самая свежая информация о мошенничестве» . По умолчанию . Проверено 3 мая 2023 г.
^ «Дом». www.fraudehelpdesk.nl . Проверено 3 мая 2023 г.
дальнейшее чтение
Белл, Дж. Бойер; Уэйли, Бартон (1982). Обман и обман (переиздание 1991 г.). Издатели транзакций. ISBN 978-0887388682.
Бланделл, Найджел (1984) [1982]. Величайшие в мире мошенники и мошенники и другие озорные злоумышленники . Книги Осьминога. ISBN 978-0706421446.
Диллон, Имон (2008) [2008]. Мошенники: акулы и шарлатаны – как мошенники зарабатывают деньги . Издательство Мерлин. ISBN 978-1903582824.
Форд, Чарльз В. (1999) [1999]. Ложь! Ложь!! Ложь!!!: Психология обмана. Американская психиатрия. ISBN 978-0880489973.
Камински, Марек М. (2004). Игры, в которые играют заключенные. Принстон: Издательство Принстонского университета. ISBN 978-0691117218.
Конникова, Мария (2016). Игра в уверенность: почему мы на это попадаемся... каждый раз . Викинг. ISBN 978-0525427414.
Лазаров, Стивен; Роджер, Марк (2018) [2018]. Величайшие обманы в истории и мошенничество с доверием. Издательство Rodger & Laz ISBN SENC978-1775292128.
Маурер, Дэвид В. (1999) [1940]. Большой афер: история уверенного в себе человека и игры в доверие. Боббс Меррилл / Anchor Books. ISBN 978-0385495387.
Маурер, Дэвид В. (1974). Американский уверенный в себе человек. Спрингфилд: Чарльз К. Томас, издатель. ISBN 978-0398029746.
Ридинг, Эми (2012). Знак внутри: идеальное мошенничество, хитрая месть и небольшая история большого мошенничества. Кнопф. ISBN 978-0307473592.
Смит, Джефф (2009). Мыльный Смит: Жизнь и смерть негодяя. Джуно: Исследование Клондайка. ISBN 978-0981974309.
Сазерленд, Эдвин Хардин (1937). Профессиональный вор (переиздание 1989 г.). Издательство Чикагского университета. ISBN 978-0226780511.
Вейл, младший «Желтый ребенок» (1948) [2004]. Мошенник: собственная история мастера-мошенника. Бродвейские книги. ISBN 978-0767917377.
Чжан, Инъюй (2017). Книга мошенничества: отрывки из коллекции позднего Мин. Издательство Колумбийского университета. ISBN 978-0231178631.
Внешние ссылки
Мошеннический путеводитель от Wikivoyage
СМИ, связанные с трюками с уверенностью, на Викискладе?
«Арест доверенного человека». Затерянный музей ( GMU ) . Полицейская разведка. Нью-Йорк Геральд . 8 июля 1849 года.
«Книга мошенничеств». КитайФайл . 15 ноября 2017 г.Уловки уверенности в Китае.
«Афера с предоплатой похорон». ФБР.gov .
«Братья Блонгер». blongerbros.com .Лу Блонгер был главой большой банды доверенных лиц, управлявшей большой аферой в Денвере 1910-х годов.
«Поймать мошенника». Дата расследования NBC . Архивировано из оригинала 24 марта 2007 г.