New Kabul Bank — банк в Афганистане , главный филиал которого находится в столице Кабуле . Он был основан в 2004 году как Kabul Bank , первый частный банк в Афганистане. После коррупции и скандалов в 2011 году он был воссоздан как New Kabul Bank.
Это основной банк, используемый для выплаты зарплат национальной армии и полиции безопасности . Банк предоставляет возможности для ведения счетов в Текущих, Сберегательных и Срочных вкладах; и предлагает своим потребителям услуги филиалов и банкоматов . Банк находится под контролем Центрального банка Афганистана ( Да Афганистан Банк-DAB ), Главного управления казначейства и Министерства финансов Афганистана (МФ).
Кабульский банк был основан в 2004 году.
Kabul Bank утверждает, что счета можно открывать и вести в афгани , долларах США и евро . Kabul Bank утверждает, что он подключен по всему миру к системе SWIFT , которая позволяет его клиентам переводить средства. Банк имеет корреспондентские отношения с семью международными банками, расположенными в Германии, Китае, Иране , Таджикистане , Саудовской Аравии и Индии.
По данным газеты The Guardian, Кабульский банк был сильно потрясен и чуть не обанкротился в 2011 году в результате одного из «худших банковских скандалов в истории» . [1] В конце 2012 года, по данным Los Angeles Times , независимые следователи и журналисты раскрыли широко распространенную коррупцию в Kabul Bank. [2] Заголовки газеты «Нью-Йорк Таймс» в 2012 году гласят: «Аудит говорит, что Кабулский банк начинался как «схема Понци»» после расследования и судебных действий после кризиса и скандала в банке. [3]
В 2010 году выяснилось, что его председатель Шерхан Фарнуд и другие инсайдеры тратили 1 миллиард долларов США на свою личную роскошную жизнь и тайное предоставление денег в долг семье, родственникам и друзьям. В банковском скандале также замешаны члены семьи президента Афганистана Карзая, в том числе его брат Махмуд Карзай . В сентябре 2010 года один из основных владельцев банка заявил, что вкладчики забрали 180 миллионов долларов за два дня, и предсказал «революцию» в финансовой системе страны, если правительство Афганистана и Соединенные Штаты не предпримут быстрые меры, чтобы помочь стабилизировать банк. [4] [5] В ноябре 2010 года появились сообщения о том, что Фарнуд и генеральный директор Халилулла Фрози были уволены с должностей; [6] по состоянию на начало 2011 года оба фактически находились под домашним арестом и не могли покинуть страну, [7] а в июле 2011 года оба были официально арестованы и содержались под стражей в Кабуле. [8] В феврале 2011 года DAB заявил, что будет стремиться продать Kabul Bank в течение трех лет после его реабилитации, [9] но впоследствии как Международный валютный фонд , так и официальные лица США настаивали на быстром закрытии этого учреждения. [10] Согласно отчету генерального инспектора USAID , мошеннические кредиты перенаправили банковским инсайдерам 850 миллионов долларов. [8] К октябрю 2011 года, более чем через год после того, как правительство захватило контроль, чиновники вернули менее 10 процентов из почти 1 миллиарда долларов, который пропал. [11]
Спустя всего шесть лет работы, в 2010 году возникла паника среди клиентов, стремившихся забрать свои сбережения из банка. Несмотря на почти 1 миллиард долларов США, финансируемых налогоплательщиками США в виде зарплат правительства Афганистана, внесенных в Kabul Bank, Kabul Bank находился на грани краха, и толпы клиентов толпились возле банков, пытаясь вывести свои вклады из банка с ограниченными возможностями. удача.
Несмотря на то, что Kabul Bank в 2010 году едва не обанкротился из-за обвинений в коррупции, Kabul Bank утверждает, что он важен для внутренней безопасности и стабильности Афганистана, поскольку является средством, используемым для оплаты (в основном деньгами, предоставленными правительством США) 300 000 афганских государственных служащих. В основном это военные и полицейские, которые играют ключевую роль в планах по восстановлению способности Афганистана противостоять продолжающемуся повстанческому движению под руководством Талибана . [6] Сообщается, что брат президента Карзая, Махмуд Карзай, сыграл значительную роль в банковском скандале и, как утверждается, получил миллионы долларов в виде кредитов от Кабульского банка. Позже сообщалось, что он находился под следствием Федерального большого жюри США и налоговых органов США, в том числе Налоговой службы США , по обвинениям в уклонении от уплаты налогов. Канадский журнал Maclean's сообщил, что Махмуд Карзай находится под следствием по подозрению в рэкете , вымогательстве и уклонении от уплаты налогов в результате связей с банком и Хамидом Карзаем . [2] [12] [13] [14] [15] [16] [17] [18]
Во время банковского скандала и паники в сентябре 2010 года сотни афганцев, в том числе многие государственные служащие и члены их семей, собрались возле офисов Кабульского банка в столице и других частях Афганистана. Длинные очереди сформировались из вкладчиков, надеющихся забрать часть или все свои деньги. По данным The Washington Post, афганская полиция оттеснила толпу у кабульского банка, опасаясь, что их деньги будут потеряны . По сообщениям The New York Times, среди многих вкладчиков началась паника . [19]
27 декабря 2010 г. террорист-смертник убил по меньшей мере трех афганцев, в том числе одного полицейского, когда он нацелился на полицейских, которые выстроились в очередь, чтобы забрать свою зарплату перед банком «Кабул» в центре Кандагара ; По словам официальных лиц, в результате полуденного взрыва также были ранены 16 полицейских и пять гражданских лиц. [20]
19 февраля 2011 года по меньшей мере 38 человек (в том числе 13 полицейских) были убиты во время рейда повстанцев на филиал Кабульского банка в Джелалабаде , столице провинции Нангархар , и по меньшей мере трое боевиков были убиты, сообщили официальные лица. Сообщается, что три террориста-смертника вошли в банк и взорвали себя, а бои между повстанцами и силами безопасности продолжались более четырех часов; Президент Хамид Карзай и представитель Международных сил содействия безопасности НАТО осудили нападение, которое стало самым смертоносным в стране с июня 2010 года. [21]
В своем обзоре скандала с Кабульским банком и его последствий в июле 2011 года международная неправительственная организация (НПО) Transparency International неоднократно выражала обеспокоенность по поводу проблем коррупции в Афганистане и ее влияния на экономику, бизнес-инвестиции, безопасность и гражданское общество. [22]
В начале 2010 года газета Washington Post сообщила, что Кабульский банк сыграл роль в « клановом капитализме , который обогащает политически связанных инсайдеров и приводит в ужас афганское население». [23] [24]
В начале сентября Фрози, один из двух крупнейших акционеров Kabul Bank, заявил, что сообщения о том, что банк потерял целых 300 миллионов долларов, преувеличены. Но он предсказал, что, если афганские вкладчики продолжат изымать свои деньги по нынешнему курсу, Кабульский банк почти наверняка рухнет, что подорвет доверие к зарождающейся финансовой системе, которую афганцы пытаются построить с американской помощью. "Если так будет продолжаться, мы не выживем", - сказал г-н Фрози в интервью. «Если люди потеряют доверие к банкам, в финансовой системе произойдет революция».
Афганские лидеры пообещали гарантировать вклады в попытке остановить панику, которая началась в конце августа 2010 года, когда высшие банковские чиновники страны потребовали отставки Фрози и Фарнуда. [4] «Правительство решило, что будет создана аудиторская фирма, которая будет проверять не только счета Кабульского банка, но и других частных банков в Афганистане», — заявил в конце октября представитель президента Афганистана. Ранее в этом месяце правительство также заморозило активы некоторых владельцев Kabul Bank, несмотря на то, что управляющий центральным банком заявил, что банк платежеспособен и пользуется поддержкой администрации Карзая. [5] Получивший образование в США экономист Хамидулла Фаруки, бывший министр Карзая и председатель Международной торговой палаты Афганистана, сказал, что Афганистан получил «массовый тревожный сигнал» от кризиса, заявив далее: «Это не просто недостаток потенциала. в наших учреждениях нет законов и нет ответственности, что гораздо серьезнее. Это тот случай, когда слепые ведут слепых. Они слишком молоды, они еще младенцы». [6]
Махмуд Карзай — один из братьев президента Афганистана Хамида Карзая и владелец семи процентов акций банка. В телефонном интервью газете Boston Globe в сентябре 2010 года он сказал: «Америка должна что-то сделать». [25] В октябре газета Washington Post сообщила, что Махмуду Карзаю вскоре могут быть предъявлены обвинения в уклонении от уплаты налогов в США, хотя он отверг обвинения, заявив газете: «Я очень чист» и настаивая на том, что его единственным интересом является «восстановление Афганистан." [5] [16]
В середине января 2011 года исполняющий обязанности финансового директора и другие пакистанские сотрудники Kabul Bank бежали в Пакистан, очевидно, опасаясь за свою жизнь и возможного ареста, хотя некоторые говорили, что их сделали козлами отпущения для влиятельных акционеров. Афганские власти также вызвали нескольких менеджеров банков, в том числе иностранцев, на допрос и задержали некоторых из них в провинции Гильменд на юге Афганистана в связи с незаконными переводами банковских средств. [7]
В начале февраля 2011 года управляющий DAB Абдул Кадир Фитрат заявил, что центральный банк введет более строгие правила для банков, желающих обрабатывать зарплаты правительственных чиновников и сотрудников службы безопасности на сумму около 1,5 миллиардов долларов США, что до сих пор делал Kabul Bank. Фитрат также сообщил агентству Reuters, что общая сумма денег, которой грозит риск из-за предполагаемых нарушений в Kabul Bank, составила 579 миллионов долларов, что почти в два раза превышает цифру, оценивавшуюся на момент, когда проблемы банка впервые всплыли на поверхность. Фитрат отверг опасения, что ему грозит ликвидация , заявив, что через три года он снова перейдет в частную собственность. "Кабульбанк стабилизирован, в его распоряжении достаточно денежных средств, и центральный банк пытается реабилитировать банк, а затем в какой-то момент продать его потенциальным покупателям через два или три года", - сказал Фитрат агентству Reuters. [9] В начале июля 2011 года Фитрат подал в отставку с поста главы центрального банка после бегства в Соединенные Штаты, заявив, что его жизни угрожали и что его сделали козлом отпущения для лиц с политическими связями. [8]
После визита заместителя министра финансов США Нила Волина в середине февраля 2011 года министерство финансов Афганистана заявило, что слабая международная поддержка усугубила кризис. «Официальные лица Афганистана и США согласились, что (кризис)... усугубился ошибочным аудитом PricewaterhouseCoopers , а также неэффективной международной технической помощью и надзором», - заявили в министерстве. Однако Волин настаивал на том, чтобы правительство как можно скорее передало кредитору управление , повторяя призывы предыдущей делегации Международного валютного фонда (МВФ). «Заместитель госсекретаря… подчеркнул необходимость того, чтобы афганское правительство приняло быстрые и решительные меры для обеспечения заслуживающего доверия и эффективного решения проблем, связанных с Кабульским банком», — говорится в заявлении посольства США. [10] После скандала Кабул Банк был подвергнут конкурсному управлению и был создан новый банк, но на данный момент удалось вернуть только 70 миллионов долларов мошеннических кредитов, выданных им, а уголовные расследования продолжаются. В октябре 2011 года парламент Афганистана утвердил выплату DAB в размере 51 миллиона долларов в рамках запланированного компенсационного пакета в рамках многомиллионной финансовой помощи; платеж является частью пакета правительственных мер, согласованных с МВФ для обеспечения нового кредита. Афганистан остался без программы МВФ после банкротства Кабульского банка, но МВФ объявил, что он переходит к предоставлению нового кредита в размере 129 миллионов долларов после обещаний правительства о реформах, при этом новая программа, как ожидается, будет представлена исполнительному совету МВФ. на утверждение в ноябре 2011 г. [26]
В конце июня 2011 года газета Washington Post сообщила, что Фарнуд и Фрози использовали фальшивые имена, поддельные документы, фиктивные компании и секретные записи в рамках тщательно продуманной уловки, чтобы передать сотни миллионов долларов акционерам и высокопоставленным афганским чиновникам, включая президента Карзая. брат Махмуд и Мохаммед Фахим , первый вице-президент страны. И Фарнуд, и Фрози были арестованы в Кабуле и содержались под стражей без предъявления обвинений, хотя генеральный прокурор Афганистана заявил, что доказательства против них «совершенно ясны». Без успешного решения проблем Кабульского банка, как заявил один высокопоставленный американский чиновник, Афганистан может столкнуться с "крахом банковского сектора". [27] По состоянию на октябрь 2011 года ни одному из мужчин еще не было предъявлено обвинение в совершении преступления, но заместитель генерального прокурора Энаятулла Назари заявил, что правительство намерено привлечь их к суду.
«Произошло преступление», - сказал Назари. «Они пойдут в суд независимо от того, удастся ли им получить деньги или нет». Власти смягчили условия их содержания под стражей и предоставили им охрану, чтобы они могли посещать офис банка в рабочие дни, а иногда и посещать модные рестораны и отели для того, что Назари назвал рабочими встречами. [11]
Что касается коррупции в государственном секторе Афганистана и потери почти 1 миллиарда долларов США из финансируемой налогоплательщиками США иностранной помощи Афганистану в виде зарплат афганского правительства, предоставленных США, а также зарплат афганских военных и полицейских, депонированных в Кабулском банке, журнал The New Yorker Magazine , The Wall Street Journal , The New York Times , National Public Radio (NPR) и другие сообщают о широко распространенной коррупции, схемах Понци, мошеннических кредитах, массовых грабежах, инсайдерских кредитах фальшивым и поддельным компаниям, управляемыми семьей и друзьями, а также другим коррумпированным практики, были предприняты небольшой группой афганских инсайдеров (менее 12 человек), очевидно связанных с Махмудом Карзаем , президентом Хамидом Карзаем и Ахмедом Вали Карзаем . [28] Это привело к тому, что почти 1 миллиард долларов (900 миллионов долларов) на депозитах Кабульского банка, по-видимому, исчезли в Дубае и других оффшорных местах, а также на неизвестных оффшорных банковских счетах и в налоговых убежищах . Сотни миллионов долларов США часто вывозились контрабандой и вывозились из Афганистана, тайно спрятанные в сумках и подносах с едой в самолетах. [29] [30] [31]
28 ноября 2012 года Независимый объединенный антикоррупционный комитет по мониторингу и оценке опубликовал свой отчет и заявил на пресс-конференции, что 5 миллиардов долларов США, включая 400 миллионов долларов акционеров Кабульского банка, были незаконно переведены за границу. В хищениях по этому делу обвиняются около 22 человек, над ними начался суд. На трех слушаниях 18 человек, в том числе Шерхан Фарнуд и Халил Ферози, предстали перед судом в защиту. Около $935 млн активов банка было переведено за границу через различные системы, а для спасения банка необходимо $825 млн. Афганскому правительству придется заплатить 5–6% своего ВВП, чтобы спасти банк, что станет огромным ударом по экономике страны. [32]
Согласно отчетам Специального генерального инспектора США по реконструкции Афганистана (SIGAR) в 2013–2014 годах, с 2011 года правительство Карзая отвергло усилия Соединенных Штатов по банковскому надзору и реформированию после скандала и краха Кабульского банка. [33] [34] [35]
Банковские эксперты, экономисты и представители гуманитарных организаций выразили серьезную обеспокоенность по поводу этого развития событий, учитывая большую и историческую зависимость Кабульского банка от финансирования банковских депозитов налогоплательщиками США посредством платежей солдат Афганской национальной армии, полиции и служащих государственной службы Афганистана, которым в основном платят миллиарды долларов американской помощи правительству Карзая и Афганистану от Конгресса США, Казначейства США и, в конечном итоге, от американских налогоплательщиков.
Согласно сообщениям Washington Post в 2012 году и SIGAR, правительство США считает, что усилия по борьбе с коррупцией в Афганистане после кризиса Кабульского банка вызывают глубокую тревогу, в том числе в банковском секторе. [36]
В январе 2014 года представитель Международного валютного фонда (МВФ) Вабель Абдалла, который оказывал помощь после кризиса Кабульского банка, был убит террористами-смертниками и боевиками в Кабуле вместе с еще 21 человеком в результате громкого нападения, которое, по словам Талибана, они предприняли. . [37] Абдалла возглавлял офис МВФ в Афганистане с 2008 года.
После ухода президента Афганистана Хамида Карзая в 2014 году президент Ашраф Гани возобновил усилия по привлечению к ответственности бывших должностных лиц Кабульского банка, причастных к кризису Кабульского банка, продлил и привел в исполнение тюремные сроки для ранее осужденных, а также попытался вернуть сотни миллионов долларов. долларов налогоплательщиков США и Афганистана в виде средств, украденных или потерянных в результате растраты , коррупции и мошенничества со стороны инсайдеров банка. [38] Гани пообещал продолжить расследование кризиса Кабульского банка и бороться с коррупцией в Афганистане . Сообщается, что в октябре 2014 года администрация Гани в Кабуле официально возобновила расследование. [39]
После коррупции и скандалов в 2011 году он был воссоздан как New Kabul Bank.
В 2011 году 38 клиентов филиала банка в Джелалабаде погибли в результате взрыва талибов. [40] Бои с силовиками длились четыре часа, четверо нападавших были убиты. Позже двум мужчинам были предъявлены обвинения в нападении и казнены в июне 2011 года. Третий человек был приговорен к тюремному заключению. [41]
В сентябре 2010 года Центральный банк Афганистана заявил, что готов предоставить кредиты Кабульскому банку, «если тот попросит». [42] После финансовой помощи со стороны правительства, к 2015 году власти объявили тендер на приватизацию нового банка. [43] В 2016 году АО «Афганистан» предложило купить New Kabul Bank за 31 миллион долларов. [44] Пакистанский банк MCB также подал заявку, поскольку New Kabul Bank должен был быть приватизирован в октябре 2018 года. [45]
В апреле 2015 года «Исламское государство» или связанная с ним группировка взяли на себя ответственность за взрыв террориста-смертника у входа в отделение New Kabul Bank в Джелалабаде , где государственные служащие стояли в очереди, чтобы получить зарплату. По меньшей мере 34 человека погибли и 125 получили ранения. [40] В июне 2017 года террорист-смертник Талибана убил 29 человек в отделении Кабульского банка в провинции Гильменд. [46]
В августе 2017 года поступали сообщения о длинных очередях и медленном обслуживании в отделении New Kabul Bank в провинции Пактика , где это был единственный банк в регионе. [47] В том же месяце террорист-смертник атаковал вход в отделение Кабульского банка недалеко от посольства США, в результате чего, как сообщается, погибло пять человек. Талибан взял на себя ответственность. [48]
В преддверии падения Афганистана в 2021 году банк New Kabul подвергся массовому изъятию средств , поскольку паникующие граждане стремились забрать свои сбережения в преддверии ожидаемых потрясений при правлении Талибана.
Transparency International выразила обеспокоенность по поводу воздействия коррупции на банковский и финансовый сектор Афганистана и ее противоречивых связей с государственным сектором и государственными чиновниками.
