MoneyGram International, Inc. — американская компания по одноранговым платежам и денежным переводам между штатами и за рубежом со штаб-квартирой в Далласе, штат Техас . [2] У компании есть операционный центр в Сент-Луис-Парке, штат Миннесота , а также региональные и местные офисы по всему миру.
1 июня 2023 года компания Madison Dearborn Partners завершила приобретение MoneyGram. [3]
Компании MoneyGram делятся на две категории: глобальные денежные переводы и финансовые бумажные продукты. [4] Компания предоставляет свои услуги частным и юридическим лицам через сеть агентов и финансовых учреждений .
В 2014 году это был второй по величине поставщик денежных переводов в мире. [5] [6] [7] MoneyGram работает в более чем 200 странах и территориях с глобальной сетью, насчитывающей около 347 000 агентских офисов. [4]
MoneyGram International была образована в результате слияния двух компаний: Travelers Express со штаб-квартирой в Миннеаполисе и Integrated Payment Systems Inc. со штаб-квартирой в Денвере [8].
MoneyGram была впервые основана как дочерняя компания Integrated Payment Systems, а затем стала независимой компанией, прежде чем была приобретена Travelers в 1998 году. [9] [10] В 2004 году Travelers Express стала тем, что сегодня известно как MoneyGram International.
Компания Travelers Express Co. Inc., базирующаяся в Миннеаполисе, была основана в 1940 году. [5] В 1965 году Travelers Express была приобретена The Greyhound Corporation [11] (теперь известная как Viad Corp ) и стала крупнейшим в стране поставщиком денежных переводов, прежде чем начать свою деятельность. план реорганизации компании в 1993 году. [12]
MoneyGram была основана в 1988 году как дочерняя компания Integrated Payment Systems Inc. [13] [14] [15] Integrated Payment Systems была дочерней компанией First Data Corporation , которая сама была дочерней компанией American Express . [9] В 1992 году компания First Data была выделена из American Express и стала публично торговаться на Нью-Йоркской фондовой бирже . [9] [16] Позже корпорация First Data объединилась с First Financial, владельцами конкурирующей компании Western Union . [9] Чтобы одобрить слияние, Федеральная торговая комиссия вынудила First Data продать Integrated Payment Systems. [14]
Thomas Cook Global Foreign Exchange под руководством Джона Бавистера в 1994 году запустила модернизированную службу денежных переводов. Предприятие, получившее название MoneyGram, стало партнерством мирового туристического гиганта с First Data Corp.
В 1996 году компания Integrated Payment Systems, вторая по величине небанковская компания по переводу потребительских денег в стране, стала собственной публичной компанией и была переименована в MoneyGram Payment Systems Inc. [16] [14] В 1997 году Джеймс Ф. Кальвано, бывший президент компании Western Union стал генеральным директором платежной системы MoneyGram. [13] К концу 1990-х годов платежные системы MoneyGram обслуживали клиентов в более чем 22 000 точках в 100 странах. [13] [16]
MoneyGram International Ltd. была основана в 1997 году компаниями MoneyGram Payment Systems Inc. и Thomas Cook, [17] через год после того, как компания стала публичной. [13] На момент основания MoneyGram International MoneyGram Payment Systems владела 51 процентом компании, а остальные 49 процентов принадлежали Thomas Cook Group . [18] [19]
В апреле 1998 года Viad Corp приобрела MoneyGram Payment Systems Inc. [10] [20] за 287 миллионов долларов. [16] Затем MoneyGram была включена в состав компании Viad's Travelers Express в Миннеаполисе . [16] В ноябре 2000 года бренд и бизнес MoneyGram были проданы компании Travelex в рамках приобретения Thomas Cook Financial Services за 400 миллионов фунтов стерлингов. В 2003 году Travelers Express получила полное право собственности на сеть MoneyGram, включая MoneyGram International. [13] Позже в том же году Viad выделила Travelers Express в независимую компанию. [21] В январе 2004 года Travelers Express была переименована в MoneyGram International Inc. [21] [22] В июне 2004 года Viad продала MoneyGram, и она стала публично торгуемым индивидуальным предприятием.
К 2006 году MoneyGram International расширилась на международном уровне и включила более 96 000 агентов в таких регионах, как Азиатско-Тихоокеанский регион, Восточная Европа и Центральная Америка. [13] Компания также представила дополнительные услуги, такие как оплата счетов и денежные переводы онлайн.
Во время финансового кризиса 2007–2008 годов акции MoneyGram упали на 96 процентов с 2007 по 2009 год . компаниям Thomas H. Lee Partners и Goldman Sachs в обмен на денежное вливание. [24] Во время спада компания US Bancorp перевела свои услуги по переводу денег на Western Union . [25] В 2009 году компания снова стала прибыльной. [25]
На фоне улучшения MoneyGram Памела Пэтсли стала исполнительным председателем компании в январе 2009 года, а позже в сентябре того же года была назначена генеральным директором. [26] [27] В ноябре 2010 года MoneyGram официально перенесла свою глобальную штаб-квартиру в город Даллас, штат Техас . [23] [27] Компания продолжает поддерживать глобальные операции и центры информационных технологий в Миннеаполисе, штат Миннесота. [23]
В 2013 году MoneyGram начала рассматривать возможность продажи. В 2014 году MoneyGram потеряла отношения с Wal-Mart Stores, а затем начала реструктуризацию, чтобы сократить расходы. С пика в 2013 году до конца 2015 года акции упали примерно на 70%. [28] MoneyGram закрыла колл-центр в Лейквуде, штат Колорадо, что привело к увольнению более 500 человек. Кроме того, в 2015 году MoneyGram закрыла свой Бруклинский центр , в котором работали 376 человек. [29] MoneyGram перевела множество должностей в Варшаву, Польша, из своих офисов в Колорадо и Миннесоте, чтобы еще больше сократить расходы. [30] В 2015 году агентская сеть компании в Африке достигла 25 000 пунктов, включая соглашение с почтовым отделением Маврикия . [31] [32]
С конца октября 2016 года по январь 2017 года стоимость акций MoneyGram выросла вдвое. [28] 26 января 2017 года Ant Financial Services Group объявила о сделке по приобретению MoneyGram International за 880 миллионов долларов; сделка впоследствии сорвалась после того, как она была отклонена Комитетом по иностранным инвестициям в Соединенных Штатах . [28] [33]
17 июня 2019 года MoneyGram объявила о партнерстве с Ripple для использования цифрового актива XRP для трансграничных денежных переводов.
В июле 2020 года компании Digital Financial Services LLC и MoneyGram начали сотрудничать, предоставляя услуги денежных переводов за границу в ОАЭ. Благодаря этому партнерству потребители электронных кошельков смогут осуществлять денежные переводы из-за границы в режиме реального времени друзьям и семьям в более чем 200 странах и территориях по всему миру через сеть поставщиков мобильных кошельков, средства пополнения банковских счетов и более 350 000 пунктов обслуживания. [34]
В феврале 2021 года MoneyGram объявила о прекращении партнерства с Ripple после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала в суд на Ripple за нарушение законов о защите инвесторов [35] , а позже в том же году объявила о новом партнерстве с конкурентом Ripple Stellar для облегчения трансграничных транзакций блокчейна, совершаемых в стейблкоин USDC. [36]
В феврале 2022 года MoneyGram согласилась быть приобретена частной инвестиционной компанией Madison Dearborn Partners за 1 миллиард долларов наличными. [37] Приобретение было завершено в июне 2023 года.
В ноябре 2012 года MoneyGram International признала нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег и мошенничеством с использованием электронных средств связи. [41] Услугами MoneyGram пользовались несвязанные лица, участвовавшие в массовом маркетинге и потребительском фишинге , в результате которых были обмануты тысячи жертв в Соединенных Штатах. [42]
В рамках урегулирования был создан фонд компенсации жертвам в размере 100 миллионов долларов. [43] MoneyGram также наняла корпоративного наблюдателя, который будет регулярно отчитываться перед Министерством юстиции США в течение пятилетнего испытательного периода. Если MoneyGram выполнит свои обязательства по мировому соглашению, прокуратура будет добиваться снятия обвинений в пособничестве и подстрекательстве к мошенничеству с использованием электронных средств связи. [43]
Компания также устранила всех агентов, причастных к мошенничеству в 2009 году, и инвестировала более 84 миллионов долларов в усовершенствование системы защиты потребителей от мошенничества и обучение потребителей. [42] В феврале 2015 года компания MoneyGram помогла репортеру из Хьюстона пресечь мошенничество после обнаружения схемы, в которой использовался счет в компании. [44]
В феврале 2016 года компания согласилась выплатить 13 миллионов долларов, чтобы положить конец расследованию, связанному с жалобами клиентов на то, что мошенники обманом заставили их перевести средства через службу денежных переводов. Согласно многочисленным заявлениям адвокатов штатов, соглашение, заключенное с генеральными прокурорами 49 штатов и Вашингтона, округ Колумбия, включает 9 миллионов долларов для общенационального фонда, который будет способствовать возврату денег некоторым клиентам MoneyGram, и 4 миллиона долларов для покрытия расходов и сборов штатов. общий. [45]
В апреле 2022 года Бюро финансовой защиты потребителей США и генеральный прокурор Нью-Йорка Летиша Джеймс подали жалобу на MoneyGram за неоднократные нарушения закона, игнорирование жалоб клиентов и предупреждений правительства. В жалобе говорится, что компания неоднократно «заставляла» получателей ждать своих денег, предоставляла отправителям неточную информацию о том, когда переводы будут завершены, и не отвечала на жалобы клиентов в соответствии с правилом 2013 года.
Этот иск является пятым делом CFPB, связанным с денежными переводами, с 2019 года, в котором требуется неуказанное возмещение, реституция и возмещение гражданского ущерба. Дело – Бюро финансовой защиты потребителей и др. против MoneyGram International Inc и др., Окружной суд США, Южный округ Нью-Йорка, № 22-03256. [46]
MoneyGram запустила фонд MoneyGram Foundation в 2013 году, который занимается распределением грантов на международном уровне для поддержки образования. [47] Фонд MoneyGram в первый год своей деятельности распределил гранты в 19 странах. [47] Фонд получает большую часть своего финансирования от MoneyGram International и опирается на предыдущую Глобальную программу пожертвований MoneyGram. [48]
Через MoneyGram компания Global Giving сделала пожертвование в размере 100 000 долларов в пользу World Vision International на образование и школьные принадлежности, а также еще одно пожертвование в размере 30 000 долларов на программу Girls Exploring Math and Science в Далласе. [42]
MoneyGram участвовала в оказании помощи после землетрясения на Гаити в 2010 году , снизив комиссию всего до 1 доллара за любые транзакции на Гаити , а также предоставила грант в 10 000 долларов Панамериканскому фонду развития и Американскому Красному Кресту. [49] [50] В 2012 году MoneyGram внесла свой вклад в помощь пострадавшим от урагана «Сэнди» , пообещав пожертвовать 1 доллар за транзакцию до 200 000 долларов США в Американский Красный Крест. [51]
Фонд также внес свой вклад в другие усилия по оказанию помощи после таких событий, как тайфун Хайян на Филиппинах . [52] Компания также участвовала в инициативе «Один ноутбук на каждого ребенка» [53] и Habitat for Humanity через MoneyGram Foundation. [54]
20 октября 2022 года MoneyGram объявила о многолетнем титульном спонсорском соглашении с командой Haas F1 Team (с переименованием команды в MoneyGram Haas F1 Team ) на сезон Формулы-1 2023 года и далее. [55]