Центральный банк Российской Федерации ( русский : Центральный банк Российской Федерации ), который позиционирует себя как Банк России ( русский : Банк России ) [4] [5] и также обычно упоминается на английском языке как Central Bank of Russia (CBR), [6] [7] [8] является центральным банком Российской Федерации . Банк был создан 13 июля 1990 года. [8] Он претендует на наследие Государственного банка Российской империи (1860-1920) и Советского Госбанка (1921-1991), хотя оба учреждения охватывали значительно большую территорию. [9]
Банк находится на улице Неглинной в Москве. Его функции описаны в Конституции России (статья 75) [10] и в федеральном законе. [ необходима ссылка ]
Вскоре после провозглашения суверенитета в июне 1990 года Российская СФСР издала указ о создании центрального банка под руководством Георгия Матюхина . Матюхин реквизировал российские отделения Госбанка СССР и поставил их под контроль Банка РСФСР. В декабре 1990 года был принят всеобъемлющий устав центрального банка, а в июне 1991 года банк принял устав. Оставшаяся часть Госбанка продолжала работать вместе с ним, пока не была распущена вместе с Советским Союзом в декабре 1991 года, и Банк России принял на себя его оставшуюся деятельность. [12]
С 1992 года Банк России начал осуществлять куплю-продажу иностранной валюты на созданном им валютном рынке , устанавливать и публиковать официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.
В 2006 году мандат ЦБ на контроль за движением капитала начал ослабевать, поскольку доверие к рублю росло с глубин 1990-х годов. [13] Законодательство продолжало ослабевать в течение 2010-х годов. [13] Вторжение России в Украину в 2022 году изменило эту тенденцию. [13]
В августе 2023 года ЦБ повысил основную процентную ставку с 8,5% до 12%. В то же время президент Владимир Путин , как сообщается, рассматривает возможность контроля за движением капитала для экспортеров из России, которым придется конвертировать 80% иностранных средств в рубли. Это будет сделано для того, чтобы искусственно увеличить спрос на внутреннюю валюту. [14] В апреле 2024 года эта мера была продлена еще на год с первоначального срока в шесть месяцев. [15] Сообщалось, что были затронуты «43 основные российские товарные группы». [15] В то время рубль торговался по 93 за доллар США. [15]
В октябре 2023 года западные компании, которые хотели уйти из российской экономики, были дважды обмануты, когда им сообщили о чрезвычайном контроле за движением капитала. [16]
15 июля 2024 года ЦБ РФ закрыл статистику внебиржевого валютного рынка, находившегося в то время под давлением международных санкций из-за вторжения России на Украину . [17]
26 июля 2024 года ЦБ РФ повысил основную процентную ставку на 200 базисных пунктов до 18%. [18] [19] Во втором квартале 2024 года базовая инфляция выросла до 9,2% в годовом выражении, а дефицит рабочей силы продолжал расти. [18]
В сентябре 2024 года сообщалось, что ЦБР разрешил «Рособоронэкспорту» покупать американские банкноты у Министерства обороны Руанды, в то время как субъектам в России было запрещено иметь американскую валюту. [20]
13 сентября 2024 года ЦБ повысил основную процентную ставку до 19%. [21] [22] [23]
Согласно конституции, это независимый субъект, главной обязанностью которого является защита стабильности национальной валюты — рубля . [24]
До 1 сентября 2013 года он был основным регулятором российской банковской отрасли , отвечал за банковские лицензии , правила банковских операций и стандарты бухгалтерского учета, выполняя функции кредитора последней инстанции для кредитных организаций. После указанной даты функции и полномочия ЦБ РФ были существенно расширены, и центральный банк получил статус мегарегулятора всех финансовых рынков России. [25]
Он имеет исключительное право выпускать рублевые банкноты и монеты через Московский и Санкт-Петербургский монетные дворы, монетный двор Гознака . [ требуется ссылка ] Центральный банк выпускает памятные монеты из драгоценных и недрагоценных металлов, а также инвестиционные монеты из драгоценных металлов, которые распространяются внутри страны и за ее пределами. [26] В 2010 году в честь своего 150-летия он выпустил 5-килограммовую памятную золотую монету «Александр II» . [27]
Согласно российскому законодательству, половина прибыли банка должна направляться в федеральный бюджет правительства . Центральный банк России является членом БМР . [28]
Банк России владеет 57,58% акций Сбербанка , ведущего коммерческого банка страны . Банк России также владеет 100% акций Российской национальной перестраховочной компании (РНПК), крупнейшей национальной перестраховочной компании. РНПК была создана в июле 2016 года для предотвращения возможных проблем с перестрахованием крупных рисков, находящихся под международными санкциями во время украинского кризиса , таких как строительство Крымского моста . [29]
Банк России ведет активную работу по повышению финансовой грамотности населения. В частности, проект Fincult разрабатывает сайт с материалами, направленными на повышение финансовой грамотности населения, противодействие мошенничеству посредством описания всех мошеннических схем.
Банк России также участвует в работе с пенсионными накоплениями граждан. Пенсии в России остаются крайне низкими. На 2024 год минимальный размер социальной пенсии установлен в размере 13 269 рублей (147 долларов США). Поскольку денег в бюджете недостаточно, гражданам предлагается самостоятельно копить на пенсию. Для этого с 2024 года Банк России и все его территориальные подразделения активно продвигают разработанную Банком России Программу долгосрочных накоплений.
Главной особенностью программы долгосрочных сбережений является софинансирование со стороны государства. То есть граждане, присоединившиеся к программе, в течение определенного времени будут получать от государства прирост своих сбережений. Таким образом, люди могут сформировать дополнительный капитал для своих приоритетных целей в будущем, например, для покупки жилья или обучения детей, создать финансовую «подушку безопасности» или использовать эти деньги в качестве прибавки к пенсии, рассказала в интервью Bankiros.ru представитель Центробанка РФ Лариса Павлова.
Ключевым предполагаемым свидетелем в ненадлежащих финансовых делах была Любовь Тарасова ( русский : Любовь Тарасова ), которая была старшим аудитором Центрального банка России и работала в аудиторской фирме «Юником» ( русский : «Юникон» ), которая была создана 20 Августа 1991 года и отвечала за «проверку правильности оформления документации и существа хозяйственных операций, вызывающих сомнение» ( рус . : «проверка правильности оформления документального оформления и причин хозяйственных операций, вызывающих сомнений» ), но была зарезана в своей квартире. в Москве 15-16 октября 1997 г. [30] [31] [32]
В 2017 году в рамках совместного антифишингового проекта Банка России и поисковой системы Яндекс в результатах поиска появилась специальная галочка (зеленый кружок с галочкой и текстовым полем «Реестр ЦБ РФ»), информирующая потребителя о том, что сайт действительно принадлежит законно зарегистрированной компании, имеющей лицензию Банка России. [33] [34]
Председатель Совета директоров Центрального банка является главой центральной банковской системы Российской Федерации. Председатель избирается Президентом России и исполняет свои обязанности в течение четырех лет после назначения. Председатель может быть назначен на несколько сроков подряд ( Сергей Игнатьев был Председателем Центрального банка в течение 11 лет, и он был назначен трижды, что является самым длительным сроком службы в постсоветской России).
.jpg/1280px-Yakimanka_District,_Moscow,_Russia_-_panoramio_(309).jpg)
Центральный банк России напрямую имеет значительные доли участия в ряде российских компаний:
Кроме того, Банк России ранее имел доли в некоторых других российских организациях. В частности, после ликвидации Госбанка СССР ЦБР на выгодных условиях приобрел полные или контрольные доли в пяти так называемых «Российских загранбанках» (до 1991 года – «Советских загранбанках»):
Все они входили в систему Внешэкономбанка СССР и были переданы в ведение ЦБ РФ в 1992 году Постановлением Президиума Верховного Совета России . [35] На протяжении более пяти лет – с 2000 по 2005 год – все акции российских загранбанков выкупались у Банка России Банком ВТБ . [36] [37] [a] В рамках финансовой поддержки кредитных организаций Банк России инвестирует в них через Фонд консолидации банковского сектора, а также приобретает (на временной и косвенной основе) доли в уставном капитале таких банков. Первым таким проектом стал банк «ФК Открытие» летом 2017 года.
В декабре 2014 года на фоне падения мировых цен на нефть, международных санкций во время российско-украинской войны , оттока капитала и опасений рецессии банк увеличил минимальную ставку недельного аукциона РЕПО на 6,5 пунктов до 17 процентов. Это вызвало набег на рубль, и 29 января банк снизил ставку на два пункта до 15 процентов.
В январе 2015 года главу денежно-кредитной политики Ксению Юдаеву, сторонницу жесткой антиинфляционной политики, сменил Дмитрий Тулин, который «считается более приемлемым для банкиров, призывающих к снижению процентных ставок» [39] .
В ответ на российско-украинский кризис 2021–2022 годов несколько стран ввели экономические санкции против российских банков. 22 февраля 2022 года президент США Джо Байден объявил об ограничениях на деятельность граждан США, связанных с Банком России и другими. [40] В марте Банк международных расчетов приостановил деятельность Банка России. [41] В марте 2022 года Депозитарно-клиринговая корпорация заблокировала российские ценные бумаги у Банка России и Министерства финансов России . [42] В конце мая 2022 года, через три месяца после вторжения в Украину, Центральный банк снизил процентные ставки в попытке поддержать все более изолированную российскую экономику, страдающую от дефицита и проблем с цепочкой поставок. Уровень инфляции вырос до 17,8 процента в апреле. Кроме того, рубль достиг самого высокого уровня по отношению к доллару США за четыре года, что нанесло ущерб экспорту. [43]
Санкции также включали заморозку активов российского Центрального банка, [44] который держит 630 миллиардов долларов в валютных резервах , [45] чтобы не дать ему компенсировать влияние санкций. [46] 5 мая 2022 года президент Европейского совета Шарль Мишель заявил: «Я абсолютно убежден, что крайне важно не только заморозить активы, но и сделать возможным их конфискацию, чтобы сделать их доступными для восстановления» Украины . [47]
{{cite news}}: Отсутствует или пусто |title=( помощь ){{cite news}}: Отсутствует или пусто |title=( помощь ){{cite news}}: Отсутствует или пусто |title=( помощь ){{cite news}}: Отсутствует или пусто |title=( помощь ){{cite news}}: CS1 maint: multiple names: authors list (link){{cite news}}: CS1 maint: multiple names: authors list (link){{cite news}}: CS1 maint: multiple names: authors list (link)