stringtranslate.com

Группа NatWest

NatWest Group PLC [1] — британская банковская и страховая холдинговая компания , базирующаяся в Эдинбурге , Шотландия.

Группа управляет широким спектром банковских брендов, предлагающих персональный и корпоративный банкинг, частный банкинг, инвестиционный банкинг, страхование и корпоративные финансы . В Соединенном Королевстве ее основными дочерними компаниями являются National Westminster Bank , Royal Bank of Scotland , [4] NatWest Markets и Coutts . [5] Группа выпускает банкноты в Шотландии и Северной Ирландии.

До финансового кризиса 2007–2008 годов NatWest недолгое время был крупнейшим банком в мире, а также в течение некоторого времени был вторым по величине банком в Великобритании и Европе и пятым по величине в мире по рыночной капитализации . Впоследствии, с падением цены акций и значительной потерей доверия, банк резко упал в рейтинге, хотя в 2009 году он недолгое время был крупнейшей компанией в мире как по активам (1,9 триллиона фунтов стерлингов), так и по обязательствам (1,8 триллиона фунтов стерлингов). [6] Он был спасен правительством Великобритании через пакет мер по спасению банков Соединенного Королевства 2008 года . [7]

Правительство сохраняло контрольный пакет акций до 28 марта 2022 года, владело им и управляло им через UK Government Investments . Впоследствии оно сократило свою долю акций в ходе ряда сделок.

Помимо первичного листинга акций на Лондонской фондовой бирже , компания также котируется на Нью-Йоркской фондовой бирже .

История

Группа Королевского банка Шотландии

К концу 1960-х годов экономические условия стали более сложными для банковского сектора. В ответ на это National Commercial Bank of Scotland объединился с Royal Bank of Scotland . [8] В результате слияния в 1968 году была основана новая холдинговая компания National and Commercial Banking Group , а в 1969 году слияние было официально оформлено. [9] В 1979 году холдинговая компания была переименована в The Royal Bank of Scotland Group [10] и стала публичной компанией в 1982 году. [11]

В конце 1990-х годов в секторе финансовых услуг началась новая волна консолидации. В 1999 году Bank of Scotland предпринял попытку враждебного поглощения английского конкурента National Westminster Bank. [12] Bank of Scotland намеревался профинансировать сделку, продав многие дочерние компании NatWest, включая Ulster Bank и Coutts. Однако Royal Bank of Scotland впоследствии выдвинул встречное предложение, что вызвало крупнейшую битву враждебных поглощений в корпоративной истории Великобритании. [13] Ключевым отличием от предложения Bank of Scotland был план Royal Bank of Scotland сохранить все дочерние компании NatWest. [14] Хотя NatWest, один из « большой четверки » английских клиринговых банков, был значительно крупнее любого из шотландских банков, в последнее время он демонстрировал плохие финансовые показатели, а планы по слиянию со страховой компанией Legal & General не были хорошо приняты, что привело к падению цены акций на 26%. [15]

11 февраля 2000 года Королевский банк Шотландии был объявлен победителем в битве за поглощение, став второй по величине банковской группой в Великобритании после HSBC Holdings . [16] NatWest как отдельный банковский бренд был сохранен, хотя многие функции бэк-офиса банка были объединены с функциями Королевского банка, что привело к потере более 18 000 рабочих мест по всей Великобритании. [17]

Дальнейшее расширение

Строительство новой штаб-квартиры близится к завершению в 2005 году.

В августе 2005 года банк расширил свою деятельность в Китае, приобретя 10% акций Банка Китая за 1,7 млрд фунтов стерлингов [18] , которые он продал к 2009 году [19].

В 2005 году банк построил новую международную штаб-квартиру в Гогарберне на окраине Эдинбурга, которую открыли королева Елизавета II и принц Филипп, герцог Эдинбургский . [20]

Группа была частью консорциума с бельгийским банком Fortis и испанским банком Banco Santander , который приобрел голландский банк ABN AMRO в октябре 2007 года. [21] Конкуренты предположили, что RBS переплатил за голландский банк [22], хотя банк указал, что из 49 млрд фунтов стерлингов, уплаченных за ABN AMRO, доля RBS составляла всего 10 млрд фунтов стерлингов (что эквивалентно 167 фунтам стерлингов на гражданина Великобритании). [23] [22]

Гораздо позже банк объявил о сокращении своего международного присутствия. «Позвольте мне ясно выразиться: дни, когда RBS стремился стать крупнейшим банком в мире, эти дни полностью прошли», — заявил генеральный директор Росс Макьюэн , который руководил банком в течение четырех месяцев, представляя планы по сокращению расходов на 5 млрд фунтов стерлингов за четыре года. «Наша цель — стать банком для клиентов из Великобритании», — добавил он. [23]

Финансовый кризис 2007–2008 гг.

22 апреля 2008 года RBS объявил о выпуске прав , целью которого было привлечь 12 млрд фунтов стерлингов нового капитала для компенсации списания 5,9 млрд фунтов стерлингов в результате позиций на кредитном рынке и для укрепления своих резервов после покупки ABN AMRO. На тот момент это был крупнейший выпуск прав в истории британских корпораций. [24] [25]

Банк также объявил, что рассмотрит возможность продажи некоторых своих дочерних компаний для привлечения дополнительных средств, в частности, своих страховых подразделений Direct Line и Churchill . [26] Кроме того, доля банка в Tesco Bank была куплена Tesco за 950 миллионов фунтов стерлингов в 2008 году. [27] [28]

13 октября 2008 года в рамках мер, направленных на рекапитализацию банка, было объявлено, что британское правительство приобретет долю в размере до 58% в Группе. Цель состояла в том, чтобы «предоставить новый капитал 1-го уровня британским банкам и строительным обществам для укрепления их ресурсов, позволяющих им реструктурировать свои финансы, сохраняя при этом поддержку реальной экономики посредством схемы рекапитализации, которая была предоставлена ​​соответствующим учреждениям». [29]

Казначейство Ее Величества влило £37 млрд ($64 млрд, €47 млрд, что эквивалентно £617 на гражданина Великобритании) нового капитала в Royal Bank of Scotland Group, Lloyds TSB и HBOS , чтобы предотвратить крах финансового сектора. Правительство, однако, подчеркнуло, что это не «стандартная государственная собственность» и что банки вернутся к частным инвесторам «в нужное время». [30] [31]

Алистер Дарлинг , канцлер казначейства , заявил, что правительство Великобритании выиграет от своего плана спасения, поскольку оно получит некоторый контроль над RBS в обмен на 5 миллиардов фунтов стерлингов в привилегированных акциях и андеррайтинг выпуска дополнительных 15 миллиардов фунтов стерлингов в обыкновенных акциях. Если бы доля акционеров в выпуске акций составляла 0%, то общая доля правительства в RBS составляла бы 58%; а если бы доля акционеров в RBS составляла 100%, то общая доля правительства в RBS составляла бы 0%. [32] Менее 56 миллионов новых акций были приобретены инвесторами, или 0,24% от общего числа акций, предложенных RBS в октябре 2008 года. [33]

В результате этого спасения, главный исполнительный директор группы, Фред Гудвин , подал в отставку, и она была должным образом принята. Сэр Том Маккиллоп подтвердил, что он уйдет с поста председателя, когда его контракт истечет в марте 2009 года. Гудвина заменил Стивен Хестер, ранее занимавший пост главного исполнительного директора British Land , который приступил к работе в Королевском банке Шотландии в ноябре 2008 года. [34]

19 января 2009 года британское правительство объявило о дальнейшем вливании средств в банковскую систему Великобритании в попытке возобновить личное и деловое кредитование. Это включало бы создание государственной страховой схемы, которая позволила бы банкам застраховаться от дефолта по существующим кредитам, в попытке восстановить доверие банков. [35]

В то же время правительство объявило о своем намерении конвертировать привилегированные акции RBS, которые оно приобрело в октябре 2008 года, в обыкновенные акции. Это отменило бы 12% купонный платеж (£600 млн в год) по акциям, но увеличило бы долю государства в банке с 58% до 70%. [36]

В тот же день RBS опубликовал торговый отчет , в котором он ожидал, что убытки от торговли за весь год (до списаний ) составят от 7 до 8 млрд фунтов стерлингов. Группа также объявила о списаниях по деловой репутации (в первую очередь связанных с поглощением голландского банка ABN-AMRO ) в размере около 20 млрд фунтов стерлингов. Общая сумма в 28 млрд фунтов стерлингов станет крупнейшим годовым убытком в истории британских корпораций (фактическая цифра составила 24,1 млрд фунтов стерлингов). В результате во время краха Blue Monday цена акций группы упала более чем на 66% за один день до 10,9 пенсов за акцию с 52-недельного максимума в 354 пенса за акцию, что само по себе является падением на 97%. [36]

Середина 2008 г. и далее

Договорное обязательство RBS сохранить 4,26% акций Bank of China (BoC) истекло 31 декабря 2008 года, и акции были проданы 14 января 2009 года. Колебания обменного курса привели к тому, что RBS не получил прибыли от сделки. Шотландская пресса предположила две причины для этого шага: необходимость для банка, в основном принадлежащего Казначейству Ее Величества , сосредоточить скудный капитал на британских рынках и возможность роста собственных операций RBS в Китае. [37] [38]

Также в марте 2009 года RBS раскрыл, что его трейдеры были вовлечены в покупку и продажу субстандартных ценных бумаг под надзором Фреда Гудвина . [39]

В сентябре 2009 года RBS и NatWest объявили о резком сокращении комиссий за овердрафт, включая комиссию за неоплаченный товар (с 38 до 5 фунтов стерлингов), комиссию за неправомерное использование карты (с 35 до 15 фунтов стерлингов) и ежемесячную плату за обслуживание при превышении кредитного лимита без согласия (с 28 до 20 фунтов стерлингов). [40] Сокращения произошли в то время, когда спор о законности несанкционированного заимствования достиг Палаты лордов . По оценкам, эти комиссии приносили поставщикам текущих счетов около 2,6 млрд фунтов стерлингов в год. [41] Исполнительный директор Ассоциации потребителей Питер Викари-Смит сказал: «Это шаг в правильном направлении и победа давления потребителей». [40]

В ноябре 2009 года RBS объявила о планах сократить 3700 рабочих мест в дополнение к уже запланированным 16 000, в то время как правительство увеличило свою долю в компании с 70% до 84%. [42]

В декабре 2009 года совет директоров RBS восстал против главного акционера, британского правительства. Они пригрозили уйти в отставку, если им не разрешат выплатить бонусы в размере 1,5 млрд фунтов стерлингов сотрудникам инвестиционного подразделения. [43]

Более 100 старших руководителей банка Royal Bank of Scotland получили более 1 миллиона фунтов стерлингов в конце 2010 года, а общая сумма выплат бонусов достигла почти 1 миллиарда фунтов стерлингов — несмотря на то, что спасенный банк сообщил об убытках в размере 1,1 миллиарда фунтов стерлингов за 2010 год. Цифра 2010 года была улучшением по сравнению с убытками в размере 3,6 миллиарда фунтов стерлингов в 2009 году и рекордными 24 миллиардами фунтов стерлингов в 2008 году. Бонусы для персонала в 2010 году превысили 950 миллионов фунтов стерлингов. Генеральный директор Стивен Хестер получил 8 миллионов фунтов стерлингов выплат за год. Лен МакКласки , генеральный секретарь Unite the Union , сказал: «Налогоплательщики будут озадачены тем, как это возможно, что, хотя мы владеем 84% этого банка, он продолжает так щедро вознаграждать своих инвестиционных банкиров». [44]

В октябре 2011 года агентство Moody's понизило кредитный рейтинг 12 британских финансовых компаний, включая RBS, сославшись на их финансовую слабость. [45]

В январе 2012 года в прессе разгорелся спор о бонусе Хестера — Хестеру предложили опционы на акции общей стоимостью 963 000 фунтов стерлингов, которые будут удерживаться в долгосрочных планах и выплачиваться только в случае достижения им строгих и жестких целей. Если он этого не сделает, то выплата будет изъята. Казначейство разрешило выплату, поскольку опасалось отставки Хестера и большей части совета директоров, если правительство как мажоритарный акционер наложит вето на выплату. [46] После большого количества критики [47] [48] [49] [50] в прессе появились новости о том, что председатель сэр Филип Хэмптон отказался от своего собственного бонуса в размере 1,4 миллиона фунтов стерлингов за несколько недель до спора. [48] Хестер, который в то время был в отпуске в Швейцарии, вскоре отказался от своего собственного бонуса. [51]

В июне 2012 года сбой обновления программного обеспечения для обработки платежей привел к тому, что значительная часть клиентов не могла перевести деньги на свои счета или со своих счетов. Это означало, что RBS пришлось открыть несколько отделений в воскресенье — это был первый раз, когда им пришлось это сделать. [52]

RBS опубликовал заявление 12 июня 2013 года, в котором было объявлено о переходе, в ходе которого генеральный директор Стивен Хестер уйдет в отставку в декабре 2013 года, чтобы финансовое учреждение «вернулось в частную собственность к концу 2014 года». За свою роль в процессе перехода Хестер получит 12-месячную зарплату и льготы на сумму 1,6 миллиона фунтов стерлингов, а также потенциальные 4 миллиона фунтов стерлингов в акциях. RBS заявил, что с момента объявления начнется поиск преемника Хестера. [53] Росс Макьюэн, глава розничного банкинга в RBS, был выбран на замену Хестера в июле 2013 года. [54]

4 августа 2015 года правительство Великобритании начало процесс продажи акций обратно частному сектору, сократив свою долю владения обыкновенными акциями с 61,3% до 51,5% и свою общую экономическую собственность (включая акции B) с 78,3% до 72,9%. 5 июня 2018 года правительство сократило свою долю владения через UK Government Investments до 62,4% [55] с убытком в размере 2 млрд фунтов стерлингов. [56]

Реструктуризация

В июне 2008 года RBS продала свою дочернюю компанию Angel Trains за 3,6 млрд фунтов стерлингов в рамках продажи активов с целью получения наличных денег. [57]

В марте 2009 года RBS объявил о закрытии своего отдела по уклонению от уплаты налогов , который помог ему избежать 500 млн фунтов стерлингов налога, перенаправив миллиарды фунтов стерлингов через секьюритизированные активы в налоговых убежищах, таких как Каймановы острова . [58] Закрытие было частично вызвано нехваткой средств для продолжения мер, а частично — 84%-ной долей государства в банке. [58]

29 марта 2010 года GE Capital приобрела факторинговый бизнес Royal Bank of Scotland в Германии. [59] GE Capital подписала соглашение с Royal Bank of Scotland PLC (RBS) о приобретении 100% RBS Factoring GmbH, факторингового и счет-фактурного бизнеса RBS в Германии, за нераскрытую сумму. Сделка подлежит ряду условий, включая одобрение регулирующих органов. [59] [60]

В январе 2012 года из-за давления со стороны правительства Великобритании с требованием прекратить рискованные операции и подготовиться к более жестким международным нормам банк объявил, что сократит 4450 рабочих мест и закроет убыточные операции с наличными акциями, корпоративное брокерское обслуживание, рынки акционерного капитала, а также бизнес по слияниям и поглощениям. [61] Этот шаг привел к тому, что общее количество сокращенных рабочих мест с момента спасения банка в 2008 году достигло 34 000. [61] [62]

В 2012 году RBS отделила свой страховой бизнес от основной группы, чтобы сформировать Direct Line Group , [63] состоящую из нескольких известных брендов, включая Direct Line и Churchill . RBS продала 30% акций группы через первичное публичное размещение в октябре 2012 года. [64] [65] Дальнейшие продажи акций в 2013 году сократили долю RBS до 28,5% к сентябрю 2013 года, [65] и RBS продала свои оставшиеся акции в феврале 2014 года. [66]

В октябре 2015 года RBS продала свою оставшуюся долю в Citizens Financial Group , постепенно сократив свою долю посредством первичного публичного размещения акций (IPO), начатого в 2014 году. [67]

В качестве условия покупки британским правительством 81% акций группы Европейская комиссия постановила, что группа должна продать часть своего бизнеса, поскольку покупка была классифицирована как государственная помощь . [68] В августе 2010 года группа достигла соглашения о продаже 318 отделений Santander UK , состоящих из отделений RBS в Англии и Уэльсе и отделений NatWest в Шотландии. [69] Santander отказался от продажи 12 октября 2012 года. [70]

В сентябре 2013 года группа подтвердила, что достигла соглашения о продаже 314 отделений консорциуму Corsair, состоящему из частных инвестиционных компаний и ряда институциональных инвесторов, включая Church Commissioners , который контролирует имущество и инвестиционные активы Церкви Англии . [71] Отделения, включающие 250 000 клиентов малого бизнеса, 1200 клиентов среднего бизнеса и 1,8 миллиона клиентов личного банкинга, должны были быть отделены от группы в 2016 году как самостоятельный бизнес. [72] Планируемая компания должна была торговаться как этический банк, [73] используя неактивный бренд Williams & Glyn's. [72]

В августе 2016 года RBS отменил свой план по выделению Williams & Glyn в отдельный бизнес, заявив, что новый банк не сможет выжить самостоятельно. Он сообщил, что вместо этого попытается продать операцию другому банку. [74]

В феврале 2017 года Казначейство Ее Величества предложило банку отказаться от плана продажи операции и вместо этого сосредоточиться на инициативах по повышению конкуренции в сфере банковского обслуживания бизнеса в Соединенном Королевстве. [75] Этот план был официально одобрен Европейской комиссией в сентябре 2017 года. [75]

ребрендинг группы 2020

14 февраля 2020 года было объявлено, что RBS Group будет переименована в NatWest Group, взяв бренд, под которым осуществляется большая часть ее бизнеса. [76] [77] [78] 16 июля 2020 года компания объявила, что ребрендинг состоится 22 июля 2020 года. [79] Изменение вступило в силу 23 июля 2020 года. [80] NatWest Group, вероятно, останется государственной до марта 2025 года — крайнего срока, который Министерство финансов Великобритании объявило для продажи всех государственных акций в бизнесе. [81]

Дальнейшие продажи акций правительства

Правительство сократило свою долю в NatWest до 59,8% в марте 2021 года, потеряв налогоплательщиков в размере 1,8 млрд фунтов стерлингов, [82] за чем последовала дополнительная продажа в мае 2021 года, в результате чего доля составила 54,8%. [83] Правительство объявило, что в конце 2021 года состоится дополнительная продажа (в результате которой доля сократится до 50,6%) [84] , а продажа в марте 2022 года сократила ее еще больше до 48,1%. [85] [86] После обратного выкупа компанией NatWest Group в мае 2023 года правительство сократило свою долю в компании до 38,6%. [87] Регуляторные документы показали, что правительство сократило свою долю до 34,96% к февралю 2024 года. [88] В марте 2024 года доля упала до 29,82%. [89] 31 мая 2024 года правительство объявило о дальнейшей продаже акций на сумму 1,24 млрд фунтов стерлингов обратно NatWest после того, как план продажи населению был заморожен из-за всеобщих выборов 2024 года ; это привело к тому, что доля правительства в NatWest сократилась до 22,5%. [90] К концу июля 2024 года доля акций сократилась до 19,97%. [3]

Корпоративная структура

Группа NatWest разделена на четыре основные клиентские франшизы, каждая из которых имеет несколько дочерних предприятий, а также ряд вспомогательных функций. [91]

Розничный банкинг

Штаб-квартира Child & Co. находится на Флит-стрит . Бренд специализируется на частном банковском обслуживании.

Сегмент NatWest Holdings включает в себя розничное банковское подразделение банка: [92] бизнес работает в Соединенном Королевстве и Республике Ирландия под названиями NatWest, Royal Bank of Scotland и Ulster Bank. Ключевые дочерние компании включают:

Частный банкинг

Эта франшиза обслуживает клиентов с высоким уровнем собственного капитала. Основные дочерние компании частного банкинга и бренды NatWest Group, которые включены в эту франшизу, это Coutts , Drummonds Bank и NatWest и RBS Premier Banking.

Коммерческие и институциональные

Офисы NatWest Group в Бриндлиплейс , Бирмингем

Эта франшиза обслуживает корпоративных и коммерческих клиентов Великобритании, от МСП до транснациональных корпораций, базирующихся в Великобритании, и является крупнейшим поставщиком банковских, финансовых и риск-менеджмент услуг для корпоративных и коммерческих клиентов Великобритании. Она также включает в себя подразделение Lombard , предоставляющее финансирование активов корпоративным и коммерческим клиентам, а также некоторым клиентам в рамках франшизы Private Banking.

NatWest Markets — инвестиционно-банковское подразделение NatWest Group. Оно предоставляет комплексные финансовые решения крупным корпорациям и финансовым учреждениям по всему миру. Сильные стороны NWM — долговое финансирование, управление рисками, инвестиционные и консультационные услуги. NatWest Markets Securities — ключевая дочерняя компания, работающая в Соединенных Штатах .

Royal Bank of Scotland International , торгующий под названиями NatWest International, RBS International, Coutts Crown Dependencies и Isle of Man Bank , является офшорным банковским подразделением NatWest Group. Он предоставляет спектр услуг частным, деловым, коммерческим, корпоративным и финансовым посредническим клиентам со своей базы на Нормандских островах.

Вспомогательные функции

Группу поддерживают ряд функциональных и сервисных отделов — закупок, технологий, платежей, борьбы с отмыванием денег, имущества и т. д., а также функции поддержки и контроля: области, которые предоставляют основные услуги по всему банку — кадры, корпоративное управление, внутренний аудит, юридический отдел, риск-менеджмент и т. д.

Высшее руководство

Неисполнительные члены совета директоров

Список бывших председателей

  1. Сэр Джеймс Блэр-Канингхэм (1969–1978) [96]
  2. Сэр Майкл Херрис (1978–1991) [97]
  3. Лорд Янгер (1991–2001) [98]
  4. Сэр Джордж Мэтьюсон (2001–2006) [99]
  5. Сэр Том Маккиллоп (2006–2008) [100]
  6. Сэр Филип Хэмптон (2009–2015) [101]
  7. Сэр Говард Дэвис (2015–2024) [102]

Список бывших генеральных директоров

До 1976 года группа действовала как холдинговая компания и не имела исполнительных полномочий; должность управляющего директора была создана в 1976 году и была переименована в главного исполнительного директора группы после слияния с Williams & Glyn's Bank в 1985 году. [103]

  1. Джон Берк (1976–1982) [103]
  2. Сид Проктер (1982–1985) [104]
  3. Чарльз Винтер (1985–1991) [105]
  4. Сэр Джордж Мэтьюсон (1992–2001) [99]
  5. Фред Гудвин (2001–2008) [106]
  6. Стивен Хестер (2008–2013) [107]
  7. Росс Макьюэн (2013–2019) [108]
  8. Дама Элисон Роуз (2019–2023) [109] [110]

Споры

Комментарии и критика в СМИ

Во время пребывания Гудвина на посту генерального директора он подвергся некоторой критике за чрезмерные расходы, в том числе на строительство штаб-квартиры в Эдинбурге стоимостью 350 млн фунтов стерлингов, открытой королевой Елизаветой II в 2005 году [111] и штаб-квартиры в США стоимостью 500 млн долларов США, начатой ​​в 2006 году [112] , а также за использование самолета Dassault Falcon 900 , принадлежащего лизинговой дочерней компании Lombard, для периодических корпоративных поездок. [113]

В феврале 2009 года RBS сообщил, что, пока Фред Гудвин был у руля, он понес убытки в размере 24,1 млрд фунтов стерлингов, что стало крупнейшим убытком в истории британских корпораций. [114] Его ответственность за расширение RBS, которое привело к убыткам, вызвало широкую критику. Его имидж не улучшился из-за новостей, появившихся в ходе допроса Комитетом по казначейству Палаты общин 10 февраля 2009 года, о том, что Гудвин не имеет технического банковского образования и официальной банковской квалификации. [115]

В январе 2009 года редактор City газеты The Guardian Джулия Финч назвала его одним из двадцати пяти человек, которые оказались в центре финансового краха. [116] Ник Коэн описал Гудвина в The Guardian как «характерного злодея наших дней», который заработал 20 миллионов фунтов стерлингов на RBS и оставил правительству «неограниченную ответственность за расходы по уборке беспорядка». [117] Онлайн-колонка Дэниела Гросса назвала Гудвина «худшим банкиром в мире», [112] [118] фраза, повторенная в других СМИ. [119] [120] Член парламента Гордон Прентис утверждал, что его рыцарское звание должно быть отозвано, поскольку «совершенно неуместно и аномально для кого-то сохранять такую ​​награду в таких обстоятельствах». [121]

Другие члены также часто подвергались критике как « жирные коты » из-за их зарплаты, расходов, бонусов и пенсий. [122] [123] [124] [125] [126] [127] [128]

Финансирование ископаемого топлива

RBS предоставляет финансовые средства компаниям для строительства угольных электростанций и разработки новых угольных шахт по всему миру. RBS помог предоставить приблизительно £8 млрд с 2006 по 2008 год энергетической корпорации E.ON и другим компаниям, использующим уголь. [129]

Канадские нефтяные пески

Активисты Climate Camp критикуют RBS за финансирование фирм, которые добывают нефть из канадских нефтяных песков . [130] Коренные народы кри описывают RBS как соучастника «крупнейшего экологического преступления на планете». [131] В 2012 году 7,2% от общего объема нефтегазовых кредитов RBS было предоставлено компаниям, которые получили более 10% своего дохода от эксплуатации нефтяных песков. [132]

Хантингдонские науки о жизни

В 2000 и 2001 годах сотрудники банка подвергались угрозам из-за предоставления банковских услуг компании Huntingdon Life Sciences , проводящей испытания на животных . Запугивание привело к тому, что RBS отозвал овердрафт компании, потребовав от компании получить альтернативное финансирование в сжатые сроки. [133] [134]

Найджел Фарадж

В июле 2023 года бывший депутат Европарламента Найджел Фарадж закрыл свой счет Coutts, согласно отчету BBC, за невыполнение требуемых минимумов. [135] Однако разоблачения, опубликованные в газете The Daily Telegraph, опровергли отчет BBC и показали, что в финансовом отношении счета Фараджа «теперь достаточны для сохранения на коммерческой основе», и что счета были закрыты после того, как внутренний комитет по рискам в Coutts счел, что его «взгляды противоречат нашей позиции как инклюзивной организации». [136] Генеральный директор Дама Элисон Роуз ушла в отставку, признав, что была источником неточного отчета BBC, и предположив, что его счета были закрыты только по коммерческим, а не по политическим причинам, и что это является нарушением конфиденциальности клиента. [110]

Нарушения нормативных требований

На сегодняшний день NatWest выплатила штрафы на общую сумму 703 562 895 фунтов стерлингов за нарушения нормативных требований Великобритании в период с 2010 по 2023 год [137], что делает ее одной из самых наказанных материнских компаний в Великобритании, согласно данным сайта Violation Tracker UK. [138]

В США за период с 2000 по 2023 год за корпоративные нарушения были выплачены штрафы на общую сумму более 14 миллиардов долларов. [139]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ ab "Обзор NatWest Group PLC - Поиск и обновление информации о компании - GOV.UK". Companies House . 25 марта 1968 г. Получено 20 февраля 2024 г.
  2. ^ abcdef "Annual Results 2023" (PDF) . NatWest Group . Получено 16 февраля 2024 г. .
  3. ^ ab "Британский Ривз склоняется к институциональной продаже акций NatWest". Bloomberg.com . 25 июля 2024 г. Получено 26 июля 2024 г.
  4. ^ Шотландское гэльское название ( шотландский гэльский : Banca Rìoghail na h-Alba ) используется отделениями розничного банка в некоторых частях Шотландии, особенно на вывесках и канцелярских принадлежностях для клиентов.
  5. ^ "The Royal Bank of Scotland". Scotbanks.org. Архивировано из оригинала 19 июля 2011 года . Получено 18 апреля 2011 года .
  6. ^ "RBS et mon droit: дефицит HM" . Файнэншл Таймс .
  7. ^ Баркер, Алекс (8 октября 2008 г.). «Браун говорит, что Великобритания лидирует в мире по спасению». Financial Times . Получено 8 октября 2008 г.
  8. ^ Макфарлейн, Лори. «Взять под контроль RBS». New Economics Foundation . Получено 20 августа 2020 г.
  9. ↑ Учредительный договор и Устав от 18 марта 1968 г.; Свидетельство о регистрации в соответствии с Законом о компаниях 1948 г. от 25 марта 1968 г.
  10. ↑ Специальное постановление от 4 июля 1979 г.; Свидетельство о регистрации компании об изменении названия с одобрения Департамента торговли от 3 сентября 1979 г.
  11. ↑ Свидетельство о перерегистрации в качестве публичной компании в соответствии с Законами о компаниях 1948–1980 гг. от 10 марта 1982 г.
  12. ^ "Scotched". The Economist . ISSN  0013-0613 . Получено 20 августа 2020 г.
  13. ^ "RBS выдвигает ультиматум в предложении на 27 млрд фунтов стерлингов за NatWest". The Guardian . 28 ноября 1999 г. Получено 20 августа 2020 г.
  14. ^ "Who push NatWest?". Euromoney . Ноябрь 1999. Получено 20 августа 2020 .
  15. ^ "NatWest takeover: a chronology". BBC News . 10 февраля 2000 г. Получено 10 апреля 2010 г.
  16. ^ "RBS сменит название на NatWest и сократит инвестиционный банк". Financial Times . 14 февраля 2020 г. Архивировано из оригинала 10 декабря 2022 г. Получено 20 августа 2020 г.
  17. ^ Неоднозначные результаты слияния NatWest BBC News, 2000
  18. ^ "RBS лидирует в инвестициях в Китай на сумму 3,1 млрд долларов". BBC News . 18 августа 2005 г. Получено 10 апреля 2010 г.
  19. ^ "Глава RBS сожалеет о продаже 4,3% акций Bank of China". South China Morning Post . 9 ноября 2010 г. Получено 11 апреля 2021 г.
  20. ^ "Новая штаб-квартира RBS". Правительство Шотландии. 14 сентября 2005 г. Получено 17 марта 2013 г.
  21. ^ "Консорциум получает контроль над ABN Amro". The New York Times . 9 октября 2007 г. ISSN  0362-4331 . Получено 20 августа 2020 г.
  22. ^ ab Sunderland, Ruth (8 октября 2007 г.). "Barclays boss: RBS переплатил за ABN Amro". The Guardian . Лондон . Получено 10 апреля 2010 г. .
  23. ^ ab "RBS: Речь Росса Макьюэна полностью". BBC. 27 февраля 2014 г. Получено 20 августа 2020 г.
  24. ^ "RBS выпускает права на 12 млрд фунтов стерлингов". BBC News . 22 апреля 2008 г.
  25. ^ "RBS объявляет о крупнейшей продаже акций в истории Великобритании". NBC News . 22 апреля 2008 г.
  26. ^ "RBS устанавливает выпуск прав на 12 млрд фунтов стерлингов". BBC News . 22 апреля 2008 г. Получено 10 апреля 2010 г.
  27. ^ "Tesco платит £950 млн, чтобы стать банком". Sky News. 28 июля 2008 г. Получено 28 июля 2008 г.
  28. ^ Телвелл, Эмма; Баттерворт, Майра (28 июля 2008 г.). «Tesco рассматривает ипотечные кредиты и текущие счета в качестве плана по захвату крупнейших банков Великобритании». The Telegraph . Получено 28 июля 2008 г.[ мертвая ссылка ]
  29. ^ "Заявление Казначейства о финансовой поддержке банковской отрасли" (пресс-релиз). Казначейство Ее Величества . 13 октября 2008 г. Архивировано из оригинала 15 октября 2008 г. Получено 14 октября 2008 г.
  30. ^ "Браун: Мы будем оплотом стабильности". BBC News . 13 октября 2008 г. Получено 18 апреля 2011 г.
  31. ^ Джонс, Сара (13 октября 2008 г.). "bloomberg.com, Акции растут после спасения государственного банка; Lloyds растет". Bloomberg . Получено 18 апреля 2011 г.
  32. ^ Элен Малхолланд (13 октября 2008 г.). «Дорогая: налогоплательщик Великобритании выиграет от спасения банков». The Guardian . Великобритания . Получено 18 апреля 2011 г.
  33. ↑ RBS теперь на 58% принадлежит UK Government Telegraph, 28 ноября 2008 г.
  34. ^ "Для Хестер самое время отказаться от собственности ради RBS". Thisislondon.co.uk. 14 октября 2008 г. Архивировано из оригинала 26 января 2009 г. Получено 18 апреля 2011 г.
  35. ^ План развития банковской системы Великобритании подвергается критике BBC News, 19 января 2009 г.
  36. ^ ab Акции RBS падают из-за убытков BBC News, 19 января 2009 г.
  37. ^ "RBS подтверждает продажу доли в Китае на сумму 1,6 млрд фунтов стерлингов". Edinburgh Evening News . Январь (14). 2009.
  38. ^ Мартин Фланаган (2009). «RBS продает долю в Bank of China, что является явным признаком того, что экономия рулит». The Scotsman . Январь (14).
  39. ^ Уиннетт, Роберт (20 марта 2009 г.). «Трейдеры RBS скрыли токсичный долг». The Daily Telegraph . Великобритания. Архивировано из оригинала 22 марта 2009 г. Получено 18 апреля 2011 г.
  40. ^ ab Jones, Rupert. "Royal Bank of Scotland и NatWest сокращают расходы на овердрафт". The Guardian . 7 сентября 2009 г.
  41. ^ Осборн, Хилари. «Апелляция по банковским обвинениям достигла Палаты лордов». The Guardian 23 июня 2009 г.
  42. ^ Джилл Тринор (2 ноября 2009 г.). «RBS сокращает 3700 рабочих мест, поскольку доля налогоплательщиков достигает 84%». Guardian . Великобритания . Получено 18 апреля 2011 г.
  43. ^ "Совет директоров RBS может уйти в отставку, если правительство ограничит бонусы для персонала". BBC News . 3 декабря 2009 г. Получено 18 апреля 2011 г.
  44. ^ Тринор, Джилл (21 февраля 2011 г.). «Банкиры RBS получают £950 млн бонусов, несмотря на убыток в £1,1 млрд». The Guardian . Лондон.
  45. ^ Рейтинговое агентство Moody's понизило рейтинг британских финансовых компаний, BBC News (7 октября 2011 г.)
  46. ↑ Казначейство опасалось, что Хестер и совет директоров покинут BBC 26 января 2012 г.
  47. ↑ Бонус Стивена Хестера ставит Дэвида Кэмерона под давление Guardian, 27 января 2012 г.
  48. ^ ab Сэр Филип Хэмптон отказывается от вознаграждения акциями в размере 1,4 млн фунтов стерлингов The Telegraph, 28 января 2012 г.
  49. ↑ Председатель RBS отказывается от бонуса, основанного на акциях. Reuters, 28 января 2012 г.
  50. ^ Эд Милибэнд должен заблокировать Hester's Bonus Metro, 22 января 2012 г.
  51. ↑ Руководитель RBS Стивен Хестер отказывается от бонуса: реакция The Guardian, 30 января 2012 г.
  52. ^ "Отделения Natwest открываются в воскресенье, чтобы помочь клиентам после сбоя в работе компьютера". The Huffington Post UK . 24 июня 2012 г. Получено 21 марта 2015 г.
  53. ↑ Роберт Пестон (12 июня 2013 г.). «Генеральный директор Royal Bank of Scotland Стивен Хестер уйдет в отставку». BBC News . Получено 13 июня 2013 г.
  54. ↑ Патрик Дженкинс (31 июля 2013 г.). «RBS выбирает Макьюэна новым руководителем». Financial Times . Архивировано из оригинала 10 декабря 2022 г. Получено 25 сентября 2014 г.
  55. ^ RBS, Статистика владения акциями, дата обращения 9 июня 2018 г.
  56. ^ Агини, Сэмюэл. «Правительство сталкивается с вопросами из-за потери 2 млрд фунтов стерлингов при продаже акций RBS». Fnlondon.com . Получено 7 сентября 2018 г.
  57. ^ "RBS продает железнодорожный бизнес". BBC News . 13 июня 2008 г. Получено 20 сентября 2013 г.
  58. ^ ab RBS избежал уплаты налогов на сумму 500 млн фунтов стерлингов в глобальных сделках The Guardian , 13 марта 2009 г.
  59. ^ ab "General Electric Capital приобретает RBS Factoring | Mergr". mergr.com . Получено 20 августа 2020 г. .
  60. ^ "GE Capital приобрела факторинговый бизнес Royal Bank of Scotland в Германии". Businesswire.co.uk. 29 марта 2010 г. Получено 18 апреля 2011 г.
  61. ^ ab "RBS сократит 3500 рабочих мест за 3 года". 13 января 2012 г. Архивировано из оригинала 15 января 2012 г.
  62. ^ "RBS сократит 4450 рабочих мест в рамках программы по сокращению рабочих мест". Reuters . 12 января 2012 г.[ мертвая ссылка ]
  63. ^ "Direct Line приближается к разделению RBS". BBC News . 3 сентября 2012 г. Получено 20 сентября 2013 г.
  64. ↑ Стив Слейтер (13 марта 2013 г.). «RBS мчится вперед с распродажей Direct Line». Reuters. Архивировано из оригинала 6 марта 2016 г. Получено 20 сентября 2013 г.
  65. ^ ab "RBS зарабатывает £630m от продажи 20% Direct Line". BBC News . 20 сентября 2013 г. Получено 20 сентября 2013 г.
  66. ^ "RBS намерен получить 1 млрд фунтов стерлингов от оставшейся доли в Direct Line". BBC News . 26 февраля 2014 г. Получено 24 февраля 2015 г.
  67. ^ "Прибыль RBS растет на распродаже Citizens". BBC News . 30 октября 2015 г. Получено 30 октября 2015 г.
  68. ^ Ван де Кастиле, Коэн (14 декабря 2009 г.). «Комиссия ЕС одобряет меры государственной помощи, касающиеся рекапитализации британского банка (Королевского банка Шотландии)». Бюллетень электронных конкурсов (декабрь 2009 г.). Совпадения . Получено 20 августа 2020 г.
  69. ↑ Врей, Ричард (4 августа 2010 г.). «Santander обгоняет HSBC, покупая 318 отделений RBS». The Guardian .
  70. ^ "Продажа RBS 316 отделений банку Santander рухнула". BBC News . 12 октября 2012 г. Получено 20 сентября 2013 г.
  71. ^ Треанор, Джилл (27 сентября 2013 г.). «RBS продает 314 филиалов поддерживаемому церковью консорциуму Corsair». The Guardian . ISSN  0261-3077 . Получено 20 августа 2020 г.
  72. ^ ab "RBS продает 314 банковских отделений консорциуму Corsair". BBC News . 27 сентября 2013 г. Получено 29 сентября 2013 г.
  73. ^ "Заявление церковных комиссаров о заявке RBS". Церковь Англии. 27 сентября 2013 г. Архивировано из оригинала 1 октября 2013 г. Получено 7 октября 2013 г.
  74. ^ "RBS отменяет проект Williams & Glyn и теряет еще 2 млрд фунтов стерлингов". The Telegraph . 5 августа 2016 г. Получено 5 августа 2016 г.
  75. ^ ab "Планы RBS: продажа Williams & Glyn должна быть отменена, заявляет Великобритания". BBC News . 17 февраля 2017 г. . Получено 17 февраля 2017 г. .
  76. ^ Макортофф, Калиена RBS сменит название на NatWest, поскольку Элисон Роуз начинает реорганизацию The Guardian, 14 февраля 2020 г.
  77. ^ RBS Group сменит название на NatWest BBC News, 14 февраля 2020 г.
  78. ^ «Наш план по изменению имени родителей». RBS. 14 февраля 2020 г. Получено 7 апреля 2020 г.
  79. ^ "RBS переименуется в Natwest Group в следующую среду". Practive Investor. 16 июля 2020 г. Получено 16 июля 2020 г.
  80. ^ «Изменение названия — 14:00:05 22 июля 2020 г. — статья RBS News | Лондонская фондовая биржа». www.londonstockexchange.com .
  81. ^ Кроу, Дэвид (11 марта 2020 г.). «Казначейство отодвигает крайний срок для продажи акций RBS на один год». Financial Times . Архивировано из оригинала 10 декабря 2022 г.
  82. ^ "Казначейство продает акции NatWest на сумму 1,1 млрд фунтов стерлингов обратно в банк". The Guardian . 19 марта 2021 г. Получено 19 марта 2021 г.
  83. ^ Партингтон, Ричард. «Правительство Великобритании продает акции NatWest на сумму 1,1 млрд фунтов стерлингов».
  84. ^ «Казначейство продаст дополнительные акции NatWest на сумму до 1,2 млрд фунтов стерлингов». The Guardian . 22 июля 2021 г. Получено 28 марта 2022 г.
  85. ^ "NatWest готовится сообщить о крупнейшей прибыли со времен финансового кризиса 2008 года". Guardian News . 12 февраля 2023 г. Получено 12 февраля 2023 г.
  86. ^ "Доля правительства NatWest сократилась ниже половины впервые после финансового краха". Wimbledon Guardian . Получено 28 марта 2022 г.
  87. ^ "Правительство Великобритании продает акции NatWest на сумму 1,26 млрд фунтов стерлингов". The Guardian . 22 мая 2023 г. Получено 22 марта 2023 г.
  88. ^ "Правительство Великобритании сократило свою долю в NatWest до 34,96%". Morning Star . 5 февраля 2024 г. Получено 16 февраля 2024 г.
  89. ^ "Правительство сокращает долю в NatWest до менее 30%". The Independent . 25 марта 2024 г. Получено 2 апреля 2024 г.
  90. ^ «Правительство Великобритании сокращает долю в NatWest после приостановки планов розничной продажи акций». www.ft.com .
  91. ^ «Наша команда руководителей». Группа Royal Bank of Scotland . Получено 1 мая 2020 г.
  92. ^ RBS объявляет о предлагаемой будущей структуре юридического лица с ограниченным доступом и инвестициях в бренды клиентов Лондонская фондовая биржа, RNS № 2659L, 30 сентября 2016 г.
  93. ^ "Ричард Хейторнтвейт сменит сэра Говарда Дэвиса на посту председателя группы NatWest". NatWest Group . NatWest Group . Получено 13 октября 2023 г. .
  94. ^ "Ливерпульский игрок Пол Туэйт назначен новым боссом NatWest". Liverpool Echo . 16 февраля 2024 г. Получено 29 февраля 2024 г.
  95. ^ abcdefghij "Совет директоров". NatWest . Получено 16 августа 2024 г.
  96. ^ "Джейм Огилви Блэр-Канингхейм | NatWest Group Heritage Hub". www.natwestgroup.com .
  97. ^ "Майкл Херрис | NatWest Group Heritage Hub". www.natwestgroup.com .
  98. ↑ «Некролог: Виконт Янгер из Леки» The Independent, 9 апреля 2010 г.
  99. ^ ab "Профиль бизнеса: Династия заканчивается, когда королевская особа в банковской сфере отрекается от престола". The Daily Telegraph . 19 апреля 2006 г.
  100. ^ «Маккиллоп берет на себя ответственность за бедственное положение RBS». The Guardian . 20 ноября 2008 г. Получено 14 февраля 2023 г.
  101. ↑ Тайлер, Ричард (28 января 2012 г.). «Сэр Филип Хэмптон отказывается от вознаграждения акциями в размере 1,4 млн фунтов стерлингов». The Daily Telegraph . Лондон.
  102. ^ «Сэр Говард Дэвис возвращается к своим финансовым корням с работой в RBS». The Guardian . 26 февраля 2015 г. Получено 14 февраля 2023 г.
  103. ^ ab "Джон Берк | Центр наследия NatWest Group". www.natwestgroup.com .
  104. ^ "Чарльз Винтер | Центр наследия NatWest Group". www.natwestgroup.com .
  105. ^ «Как Royal Bank вернулся с края пропасти». The Scotsman . 16 апреля 2005 г. Получено 14 февраля 2023 г.
  106. ^ The Journal , 26 января 2009 г., Фред Гудвин из RBS: худший банкир в мире? Архивировано 4 марта 2009 г. в Wayback Machine
  107. ^ «Профиль Стивена Хестера: генеральный директор, стоящий за трансформацией RBS». International Business Times UK . 14 мая 2013 г.
  108. ^ Арнольд, Мартин (8 февраля 2015 г.). "Интервью в понедельник: Росс Макьюэн, генеральный директор Королевского банка Шотландии" . Financial Times . Архивировано из оригинала 10 декабря 2022 г.
  109. ^ Джонс, Хью (20 сентября 2019 г.). «Элисон Роуз получает высшую должность в RBS, первая женщина, возглавившая крупного британского кредитора». Reuters . Архивировано из оригинала 20 сентября 2019 г. Получено 1 ноября 2019 г.
  110. ^ ab "Босс NatWest уходит в отставку с немедленным вступлением в силу из-за утечки банковского счета Найджела Фараджа". Sky News . Получено 26 июля 2023 г.
  111. ↑ The Scotsman , 14 сентября 2005 г. Королева открывает штаб-квартиру банка стоимостью 350 млн фунтов стерлингов.
  112. ^ ab Slate , 1 декабря 2008 г. Кто худший банкир в мире?
  113. ↑ The Times , 6 апреля 2004 г., Звезда банковского дела спущена с небес на землю из-за привилегий, связанных с реактивным самолетом
  114. ↑ The Guardian , 26 февраля 2009 г. Рекордные убытки RBS повышают вероятность того, что 95% акций будут принадлежать государству.
  115. ^ "Главы Royal Bank of Scotland и HBOS признались в отсутствии у них формальной банковской квалификации". The Herald . Архивировано из оригинала 4 марта 2009 года . Получено 27 февраля 2009 года .
  116. ↑ Джулия Финч (26 января 2009 г.). «Двадцать пять человек в центре кризиса... | Бизнес». The Guardian . Великобритания . Получено 27 февраля 2009 г.
  117. ↑ Коэн, Ник (18 января 2009 г.). «Средний класс на самом деле боится не бедных». The Guardian . Великобритания . Получено 20 января 2009 г.
  118. ^ "Экономика: Худший банкир в мире | Newsweek Voices – Дэниел Гросс". Newsweek . 18 декабря 2008 г. Получено 27 февраля 2009 г.
  119. ↑ The Times , 20 января 2009 г., Гордыня перед врагом: как сэр Фред Гудвин стал «худшим банкиром в мире»
  120. ^ The Journal , 26 января 2009 г., Фред Гудвин из RBS: худший банкир в мире? Архивировано 4 марта 2009 г. в Wayback Machine
  121. ^ "Экс-глава RBS должен потерять рыцарское звание". Politics.co.uk . Получено 27 февраля 2009 г.
  122. ↑ The Times , 13 октября 2008 г. Браун нацелен на выплату жалованья толстосумам после национализации банков в рамках программы спасения на сумму 37 млрд фунтов стерлингов.
  123. ↑ The Mirror , 7 мая 2009 г., Толстый кот RBS Гордон Пелл получил пенсионный фонд в размере 10 млн фунтов стерлингов.
  124. ↑ The Guardian , 13 января 2010 г., Толстый кот Стивена Хестера
  125. ↑ The Independent , 19 апреля 2004 г., RBS готовится к столкновению акционеров из-за бонусов для крупных корпораций [ нерабочая ссылка ]
  126. ↑ Evening Standard , 5 февраля 2009 г., Спасенные банкиры сталкиваются с ограничениями на бонусы для богатых. Архивировано 5 июня 2011 г. в Wayback Machine.
  127. ↑ The Scotsman , 1 февраля 2010 г. Билли Брэгг борется за ограничение бонусов RBS в Уголке ораторов
  128. ↑ The Telegraph , 27 марта 2009 г. Игра, в которой людям предлагается отомстить бывшему главе Королевского банка Шотландии сэру Фреду Гудвину, стала вирусной.
  129. ^ Терри Макалистер (11 августа 2008 г.). «Изменение климата: крупные банки сталкиваются с потребительским бойкотом из-за инвестиций в угольные проекты». Guardian . Великобритания . Получено 18 апреля 2011 г.
  130. ↑ Katharine Ainger (27 августа 2009 г.). «Тактика этих неконтролируемых климатических элементов не должна увенчаться успехом». The Guardian . Великобритания . Получено 18 апреля 2011 г.
  131. ↑ Терри Макалистер (23 августа 2009 г.). «Группа аборигенов кри присоединится к протесту в лондонском климатическом лагере из-за битуминозных песков». Guardian . Великобритания . Получено 18 апреля 2011 г.
  132. ^ "Кредитование энергетического сектора". Королевский банк Шотландии . 2013. Архивировано из оригинала 12 декабря 2013 года . Получено 13 декабря 2013 года .
  133. ^ "Новости о правах животных в Великобритании | Лаборатория по тестированию животных находится на грани краха, поскольку банк отменил овердрафт". Архивировано из оригинала 25 сентября 2006 г.
  134. ↑ Брайт, Мартин (21 января 2001 г.). «Внутри лабораторий, где жизни висят на волоске». The Observer . Великобритания . Получено 27 апреля 2008 г.
  135. ^ "Банковский счет Найджела Фараджа закрыт из-за падения ниже предела благосостояния". BBC News . 4 июля 2023 г. Получено 4 июля 2023 г.
  136. ^ «Досье, которое разбивает в пух и прах заявления Coutts о закрытии счета Найджела Фараджа». The Telegraph . 18 июля 2023 г. Получено 18 июля 2023 г.
  137. ^ "Страница сводки материнской компании Violation Tracker UK". Violation Tracker UK . 3 августа 2023 г. . Получено 3 августа 2023 г. .
  138. ^ "Violation Tracker UK 100 самых штрафуемых материнских компаний". Violation Tracker UK . 3 августа 2023 г.
  139. ^ "Violation Tracker Current Parent Company Summary". Violation Tracker . 3 августа 2023 г. . Получено 3 августа 2023 г. .

Внешние ссылки