stringtranslate.com

Схема пирамиды

Неустойчивое экспоненциальное развитие классической финансовой пирамиды, в которой каждый участник должен нанять шесть новых людей. Чтобы поддерживать эту схему, 2,2 миллиарда человек в 12-м слое потребуется набрать еще 13,1 миллиарда человек для 13-го уровня, хотя в мире недостаточно людей , чтобы добиться этого.

Финансовая пирамида — это бизнес-модель , в которой участники набираются посредством обещания платежей или услуг за включение других в схему, а не посредством инвестиций или продажи продуктов . По мере увеличения числа рекрутов этот процесс быстро становится все более трудным, пока он не становится невозможным, и большинство членов не могут получать прибыль; как таковые финансовые пирамиды неустойчивы и зачастую незаконны.

Финансовые пирамиды в разных формах существовали, по крайней мере, с середины-конца XIX века. Некоторые многоуровневые маркетинговые планы классифицируются как финансовые пирамиды. [1]

Концепция и базовые модели

В финансовой пирамиде организация заставляет лиц, желающих присоединиться, вносить платеж. В обмен организация обещает своим новым членам долю денег, полученных от каждого дополнительного члена, которого они наберут. Директора организации (находящиеся на вершине пирамиды) также получают долю от этих выплат. Для директоров эта схема потенциально прибыльна: независимо от того, выполняют ли они какую-либо работу или нет, у членов организации есть сильный стимул продолжать нанимать и направлять деньги на вершину пирамиды.

Такие организации редко занимаются продажей продуктов или услуг, имеющих ценность. Без создания каких-либо товаров или услуг единственным источником дохода для этой схемы является привлечение новых участников или вымогательство большего количества денег у нынешних участников. Поведение финансовых пирамид очень близко соответствует математическим принципам экспоненциального роста . Каждый уровень пирамиды намного больше предыдущего. Чтобы финансовая пирамида приносила деньги всем, кто в нее вступает, ей придется расширяться бесконечно. Когда в схеме неизбежно заканчиваются новые рекруты и другие источники дохода, она рушится. Поскольку самые большие члены этой геометрической последовательности находятся в конце, большинство людей будут находиться на нижних уровнях пирамиды; соответственно, нижний слой пирамиды содержит больше всего людей. Люди, работающие в финансовых пирамидах, пытаются продвигать реальную компанию, а не продукт, который они продают. В конце концов, все люди на нижних уровнях пирамиды не зарабатывают денег; только люди наверху получают прибыль. [2]

Люди в верхних слоях пирамиды обычно получают прибыль, а те, кто находится в нижних слоях, обычно теряют деньги. Поскольку большинство участников схемы находятся внизу, большинство участников не заработают никаких денег. В частности, когда схема рухнет, большинство участников окажутся на нижних уровнях и, таким образом, не будут иметь никакой возможности получить прибыль от схемы; тем не менее, они уже заплатили за присоединение. Таким образом, финансовая пирамида характеризуется тем, что несколько человек (включая создателей схемы) зарабатывают большие суммы денег, а последующие участники теряют деньги. По этой причине их считают мошенничеством . [3]

Модель «восьмёрка».

Модель «восьмерка» включает в общей сложности пятнадцать участников. Обратите внимание, что в арифметической прогрессии 1 + 2 + 3 + 4 + 5 = 15. Пирамидальная схема на картинке, напротив, представляет собой геометрическую прогрессию 1 + 2 + 4 + 8 = 15.

Многие пирамиды более сложны, чем простые модели. Они признают, что привлечь в схему большое количество других людей может быть сложно, поэтому используется, казалось бы, более простая модель. В этой модели каждый человек должен нанять еще двух человек, но легкость достижения этого компенсируется тем, что также увеличивается глубина, необходимая для возврата любых денег. Схема требует, чтобы человек нанял двух других, каждый из которых должен нанять еще двух человек, и так далее.

Предыдущие экземпляры этой схемы назывались « Игра в самолет », а четыре уровня обозначались как «капитан», «второй пилот», «экипаж» и «пассажир» для обозначения уровня человека. Другой случай назывался «Оригинальный званый ужин», на котором ярусы были обозначены как «десерт», «основное блюдо», «гарнир» и «закуска». Человек на «десертном» курсе — это тот, кто находится на вершине дерева. Другой вариант, «Торговцы сокровищами», по-разному использовал геммологические термины, такие как «полировщики», «камнерезы» и т. д. Одна версия, названная «Фрактал изобилия», использует четыре элемента в качестве названий уровней: «Огонь», «Воздух», «Огонь», «Воздух», «Фрактал изобилия». Земля» и «Вода». Более поздний вариант, известный как «Живая мастерская», использует названия растений, называя ярусы «семенем», «саженцем», «цветком» и «лотосом».

Такие схемы могут пытаться преуменьшить свою пирамидальную природу, называя себя «кругами дарения», в которых «дарятся» деньги. Другие сосредотачиваются на кружках или образовательных темах, посвященных «изобилию», чтобы отвлечь внимание от неустойчивой структуры. Популярные схемы, такие как «Женщины, расширяющие права и возможности женщин» [4], делают именно это.

Какой бы эвфемизм ни использовался, всего в схеме 15 человек на четырех уровнях (1 + 2 + 4 + 8) — на примере игры «Самолет» человек на вершине этого дерева — «капитан», двое внизу — «вторые пилоты», четверо внизу — «экипаж», а восемь нижних участников — «пассажиры».

На десяти уровнях уровень проигрыша в «игре с самолетом» составляет 87%.

Каждый из восьми пассажиров должен заплатить (или «подарить») определенную сумму (например, 5000 долларов США), чтобы присоединиться к схеме. Эта сумма (например, 40 000 долларов) достается капитану, который уходит, а все оставшиеся поднимаются на один уровень выше. Теперь есть два новых капитана, поэтому группа разделяется на две части, и каждой группе требуется восемь новых пассажиров. Человек, который присоединяется к схеме в качестве пассажира, не увидит возврата до тех пор, пока не пройдет уровни экипажа и второго пилота и не выйдет из схемы в качестве капитана. Таким образом, участники трех нижних ярусов пирамиды теряют свои деньги, если схема рухнет.

Если человек использует эту модель в качестве мошенничества, мошенник заберет большую часть денег. Они сделают это, заполнив первые три уровня (с одним, двумя и четырьмя людьми) фальшивыми именами, гарантируя, что они получат первые семь выплат, в восемь раз превышающие сумму бай-ина, ничего не платя сами. Таким образом, если бы бай-ин составлял $5000, они получили бы $40000, заплаченные первыми восемью инвесторами . Они будут продолжать покупать акции у реальных инвесторов, а также продвигать и продлевать эту схему как можно дольше, чтобы позволить им получить от нее еще больше, прежде чем она рухнет.

Хотя «капитан» — это человек на вершине дерева, получивший оплату от восьми платящих пассажиров, как только они покинут схему, они смогут снова войти в пирамиду в качестве «пассажира» и, надеюсь, набрать достаточное количество пассажиров, чтобы достичь цели. снова капитан, тем самым получив вторую выплату.

Благословенный ткацкий станок

«Благословенный ткацкий станок» идентичен классической «Игре в самолет», с круговой диаграммой, скрывающей структуру пирамиды.

Подобно модели с восемью шариками, «Благословенный ткацкий станок» обманывает потенциальных инвесторов, заявляя, что он превращает 100 долларов в 800 долларов. Эта схема имеет круговую структуру, поскольку увеличение количества новых рекрутов подталкивает людей ближе к центру круга, отсюда и слово « Ткацкий станок » в названии. Каждому участнику необходимо нанять двух человек, не предоставляя им никакой услуги или продукта. Мошенничество часто появляется в Интернете по всему миру под разными псевдонимами, такими как «ткацкий круг» или «фрактальная мандала». [5] Схема Blessing Loom была признана незаконной во многих городах США. [6]

Мошенничество с франшизой

Мошенничество с франчайзингом определяется Федеральным бюро расследований США как финансовая пирамида. На сайте ФБР говорится:

Схемы пирамид, также называемые мошенничеством с франшизой или цепными реферальными схемами, представляют собой маркетинговое и инвестиционное мошенничество, при котором физическому лицу предлагается дистрибьюторство или франшиза для продвижения на рынок определенного продукта. Реальная прибыль зарабатывается не за счет продажи продукта, а за счет продажи новых дистрибьюторских компаний. Акцент на продаже франшиз, а не продукта, в конечном итоге приводит к тому, что предложение потенциальных инвесторов исчерпается и пирамида рушится. [7]

Матричные схемы

В матричных схемах используется та же мошенническая и неустойчивая система, что и в пирамидах; здесь участники платят за то, чтобы присоединиться к списку ожидания желаемого продукта, который сможет получить лишь небольшая часть из них. Поскольку матричные схемы подчиняются тем же законам геометрической прогрессии, что и пирамиды, они впоследствии так же обречены на крах.

Такие схемы работают как очередь, где человек, стоящий в начале очереди, получает такой предмет, как телевизор, игровая приставка, цифровая видеокамера и т. д., когда к концу очереди присоединяется определенное количество новых людей. Например, может потребоваться десять столяров, чтобы человек, стоящий впереди, получил свой предмет и покинул очередь. Каждый столяр должен купить дорогой, но потенциально бесполезный предмет, например электронную книгу, для своей позиции в очереди. Организатор схемы получает прибыль, потому что доход от столяров намного превышает затраты на отправку товара лицу, находящемуся на передовой. Организаторы могут получить дополнительную прибыль, запустив схему с очередью из подставных имен, которые необходимо очистить, прежде чем на первый план выйдут настоящие люди. Схема рушится, когда в очередь больше не хотят вставать люди.

Схемы могут не раскрывать или пытаться преувеличивать положение потенциального участника в очереди, что, по сути, означает, что схема является лотереей. На этом основании некоторые страны постановили, что матричные схемы являются незаконными.

Связь со схемами Понци

Хотя пирамиды и схемы Понци часто путают друг с другом, они отличаются друг от друга. [8] Схемы пирамид основаны на сетевом маркетинге , где каждому человеку в пирамиде поручено привлекать своих подчиненных и, в свою очередь, получать прибыль от их продаж или набора персонала. Это не удается, потому что по сути требуется, чтобы к компании присоединилось бесконечное количество людей. Однако в схеме Понци участникам обещают доходы от «инвестиций», предположительно в акции или товары, но которые на самом деле оплачиваются новыми инвесторами, в то время как центральная ведущая фигура получает часть прибыли.

Подключение к многоуровневому маркетингу

Некоторые компании многоуровневого маркетинга (MLM) действуют по принципу финансовых пирамид, и потребители часто путают законный многоуровневый маркетинг с финансовыми пирамидами. [1] [9] [10] [11]

По данным Федеральной торговой комиссии США , законные MLM-бизнесы отличаются от финансовых пирамид тем, что участники зарабатывают деньги в первую очередь за счет продажи продукции, а не за счет набора персонала: [12]

Не все многоуровневые маркетинговые планы являются законными. Если деньги, которые вы зарабатываете, основаны на ваших продажах населению, это может быть законным многоуровневым маркетинговым планом. Если деньги, которые вы зарабатываете, зависят от количества людей, которых вы нанимаете, и ваших продаж им, то, скорее всего, это не так. Это может быть финансовая пирамида. [13]

Напротив, финансовые пирамиды «могут претендовать на продажу продукта», но часто «просто используют продукт, чтобы скрыть свою пирамидальную структуру». [10] В то время как некоторые люди называют MLM в целом «торговой пирамидой», [14] [15] [16] [17] другие используют этот термин для обозначения незаконной финансовой пирамиды, маскирующейся под MLM. [18]

Федеральная торговая комиссия США предостерегает от участия «в планах, в которых деньги, которые вы зарабатываете, основаны в первую очередь на количестве привлеченных вами дистрибьюторов и ваших продажах им, а не на ваших продажах людям, не участвующим в плане, которые намереваются использовать продукцию». " [19]

Некоторые комментаторы утверждают, что МЛМ в целом представляют собой не что иное, как легализованные финансовые пирамиды. [20] [21] [22] В каждом штате действуют разные законы, и они принимают разные меры в отношении финансовых пирамид, но многоуровневый маркетинг является законным. [23] Многоуровневые маркетинговые лоббистские группы оказывают давление на правительственные регулирующие органы США, чтобы они сохранили правовой статус таких схем. [24]

Законность

Финансовые пирамиды являются незаконными во многих странах и регионах, включая Албанию , [25] Австралию , [26] [27] Австрию , Бельгию , [28] Бахрейн , Бангладеш , [29] Бразилию , Канаду , [30] Китай , [31] Колумбию. , [32] Дания , Доминиканская Республика , [33] Эстония , [ 34] Финляндия , [35] Франция , [36] Германия , Гонконг , [37] Венгрия , [38] Исландия , Индия , [39] Индонезия , [40] Иран , [41] Ирландия , [42] Италия , [43] Япония , [44] Малайзия , [ 45] Мальдивы , Мексика , Непал , Нидерланды , [46] Новая Зеландия , [47] Норвегия , [ 48] Оман , Перу , Филиппины , [49] Польша , [50] Португалия , Румыния , [51] Россия , Сербия , [52] ЮАР , [53] Сингапур , [54] Испания , Эфиопия , Шри-Ланка , [ 55] Швеция , [56] Швейцария , Тайвань , Таиланд , [57] Тринидад и Тобаго , [58] Турция , [ 59] Украина , [60] Великобритания , [61] и США . [10]

Известные случаи

Гражданская война в Албании в 1997 году была частично мотивирована крахом схем Понци ; однако их широко называли финансовыми пирамидами из-за их распространенности в албанском обществе. [62]

В 2003 году Федеральная торговая комиссия США (FTC) раскрыла то, что она назвала «мошеннической пирамидой» в Интернете. В жалобе говорится, что клиенты платили регистрационный сбор, чтобы присоединиться к программе, которая называла себя «интернет-торговым центром», и приобрести пакет товаров и услуг , таких как интернет-почта, и что компания предлагала «значительные комиссионные» потребителям, которые покупали и перепродавали пакет. Федеральная торговая комиссия утверждала, что программа компании на самом деле представляла собой финансовую пирамиду, в которой не раскрывалось, что деньги большинства потребителей будут сохранены, и что она предоставляла филиалам материалы, которые позволяли им обманывать других. [63]

WinCapita представляла собой схему финских преступников, в которой было задействовано около 100 миллионов евро. Схема стартовала в 2005 году. [64]

В начале 2006 года Ирландию захлестнула волна схем, основная деятельность которых осуществлялась в Корке и Голуэе . Участникам было предложено внести по 20 000 евро каждый в схему «Свобода», которая следовала классической модели восьми шаров. Выплаты производились в Мюнхене ( Германия ) в обход ирландского налогового законодательства в отношении подарков. Схемы выделения компаний под названием «Спидбол» и «Люди в прибыли» спровоцировали ряд инцидентов с применением насилия, а политики выступили с призывами ужесточить существующее законодательство. [65] Ирландия запустила веб-сайт, чтобы лучше информировать потребителей о финансовых пирамидах и других видах мошенничества. [66]

12 ноября 2008 года беспорядки вспыхнули в муниципалитетах Пасто , Тумако , Попаян и Сантандер-де-Киличао , Колумбия , после краха нескольких финансовых пирамид. Тысячи жертв вложили свои деньги в пирамиды, которые обещали им необычайные процентные ставки. Отсутствие регулирующих законов позволило этим пирамидам чрезмерно расти в течение нескольких лет. Наконец, после беспорядков правительство Колумбии было вынуждено объявить страну в чрезвычайном экономическом положении, чтобы перехватить и остановить эти схемы. Несколько менеджеров пирамиды были арестованы и привлечены к ответственности за «незаконное получение крупных денежных средств». [67]

Газета «Kyiv Post» сообщила 26 ноября 2008 года, что американский гражданин Роберт Флетчер (Роберт Т. Флетчер III; он же «Роб») был арестован СБУ (Государственной полицией Украины) после того, как украинские инвесторы обвинили его в управлении схемой Понци и связанной с ней финансовой пирамидой. чистая прибыль в размере 20 миллионов долларов США. ( Киев Пост также сообщает, что, по некоторым оценкам, они достигают 150 миллионов долларов США.) [68]

В Соединенном Королевстве в 2008 и 2009 годах финансовая пирамида стоимостью 21 миллион фунтов стерлингов под названием «Дай и возьми» охватила по меньшей мере 10 000 жертв на юго-западе Англии и Южном Уэльсе. Руководители схемы были привлечены к ответственности и отбыли срок в тюрьме, прежде чем в 2015 году им было приказано выплатить 500 000 фунтов стерлингов в качестве компенсации и судебных издержек. Стоимость возбуждения уголовного дела превысила 1,4 миллиона фунтов стерлингов. [69]

Ряд органов по всему миру объявили TVI Express финансовой пирамидой в 2010 и 2011 годах, в том числе Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей , Банк Намибии и Центральный банк Лесото . TVI Express, которым управляет Тарун Трикха из Индии, очевидно, привлекла сотни тысяч «инвесторов», очень немногие из которых, как сообщается, окупили свои инвестиции. [70] [71] [72] [73] [74]

BurnLounge , Inc. — музыкальный интернет-магазин с многоуровневым маркетингом, основанный в 2004 году и базирующийся в Нью-Йорке. К 2006 году компания сообщила, что 30 000 участников используют сайт для продажи музыки через свою сеть. В 2007 году Федеральная торговая комиссия подала в суд на компанию за участие в незаконной финансовой пирамиде. Компания проиграла иск в 2012 году и проиграла апелляцию в июне 2014 года. В июне 2015 года FTC начала возвращать 1,9 миллиона долларов людям, потерявшим деньги в этой схеме. [75]

В августе 2015 года Федеральная торговая комиссия США подала иск против Vemma Nutrition Company , базирующейся в Аризоне фирмы, занимающейся многоуровневым маркетингом пищевых добавок , обвиненной в использовании незаконной финансовой пирамиды. В декабре 2016 года Vemma согласилась на мировое соглашение с Федеральной торговой комиссией на сумму 238 миллионов долларов, которое запретило компании использовать «практику финансовой пирамиды», включая коммерческие предприятия, ориентированные на набор персонала, обманные заявления о доходах и необоснованные заявления о состоянии здоровья. [76] [77]

В марте 2017 года магазин Ufun Store, зарегистрированный для своих членов как онлайн-бизнес, был объявлен компанией прямых продаж, действующей в качестве финансовой пирамиды в Таиланде. Уголовный суд приговорил к тюремному заключению на общую сумму от 12 265 до 12 267 лет 22 человека, осужденных по этой схеме, в результате которой было обмануто около 120 000 человек из более чем 20 миллиардов бат. [78]

Схема игры «Самолет» вновь появилась в 2020 году как сберегательный клуб под названием «Благословляющий ткацкий станок», «Благословенный круг», «Посылка цветов», «Подарочный цветок» и так далее. Ее также ошибочно представляют как « су-су» , законную модель сберегательного клуба, в которой количество людей, вкладывающих деньги в банк, фиксировано, и каждый человек получает выплату на регулярной основе. Это отличается от варианта пирамидальной схемы, использующего иерархическую модель цветка, [79] где новые члены постоянно рекрутируются в группу людьми, находящимися на краях цветка. Это переосмысление старой модели «Самолет/8 мячей» возрождается на платформах социальных сетей, таких как Instagram и Zoom. [80] [81]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ Аб Смит, Родни К. (1984). Многоуровневый маркетинг . Издательская группа Бейкер. п. 45. ИСБН 0-8010-8243-9.
  2. ^ «Пирамидальные схемы». Федеральное Бюро Расследований . Проверено 18 апреля 2019 г.
  3. ^ Комиссия, Австралийская конкуренция и потребители (14 мая 2015 г.). «Схемы пирамид». Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей .
  4. ^ Трейси Маквей (5 августа 2001 г.). «Мошенничество по продаже пирамид, охотящихся на женщин, требует запрета» . Хранитель . Проверено 2 апреля 2013 г.
  5. ^ Окве Матиас, Абуджа; Мерлин Мэтьюз, Лагос (21 мая 2019 г.). «SEC объявляет незаконную организацию Loom Money» . Хранитель Нигерии . Проверено 3 мая 2022 г.
  6. ^ Новости ABC (20 апреля 2020 г.). «Полиция предупреждает о мошенничестве с «благословительным ткацким станком»» . YouTube . Архивировано из оригинала 04.11.2021.
  7. ^ «ФБР — распространенные схемы мошенничества» . ФБР.gov . Проверено 2 апреля 2013 г.
  8. ↑ Зукофф, Митчелл (10 января 2006 г.). Схема Понци – реальная история финансовой легенды . Нью-Йорк: Книги случайной торговли в мягкой обложке. ISBN 0-8129-6836-0.
  9. ^ Держите, Уильям В.; Вандер Нат, Питер Дж. (2014). «Многоуровневый маркетинг и финансовые пирамиды в США: исторический анализ» (PDF) . Журнал исторических исследований в области маркетинга . 6 (2): 188–210. doi : 10.1108/JHRM-01-2014-0002. Архивировано из оригинала (PDF) 12 апреля 2016 г. Проверено 26 марта 2016 г.
  10. ^ abc Валентайн, Дебра (13 мая 1998 г.). «Пирамидальные схемы». Федеральная торговая комиссия. Архивировано из оригинала 26 мая 2022 г. Проверено 25 марта 2016 г.
  11. ^ Эдвардс, Пол (1997). Франчайзинг и лицензирование: два эффективных способа развития вашего бизнеса в любой экономике . Тарчер. п. 356. ИСБН 0-87477-898-0.
  12. ^ «Пирамидальные схемы». 18 июля 2013 г.
  13. ^ «Многоуровневый маркетинг». 14 июля 2016 г.
  14. ^ Клегг, Брайан (2000). Невидимый клиент: стратегии успешного обслуживания клиентов по проводам . Коган Пейдж. п. 112. ИСБН 0-7494-3144-Х.
  15. ^ Хиггс, Филип; Смит, Джейн (2007). Переосмысление нашего мира . Юта Академик. п. 30. ISBN 978-0-7021-7255-7.
  16. ^ Китчинг, Тревор (2001). Мошенничество при покупке и как его избежать . Издательство Гауэр. п. 4. ISBN 0-566-08281-0.
  17. ^ Мендельсон, Мартин (2004). Руководство по франчайзингу . Cengage Learning Business Press. п. 36. ISBN 1-84480-162-4.
  18. ^ Блайт, Джим (2004). Управление продажами и ключевыми клиентами . Cengage Learning Business Press. п. 278. ИСБН 1-84480-023-7.
  19. ^ «Многоуровневый маркетинг». Федеральная торговая комиссия. 4 января 2018 года . Проверено 20 июня 2018 г. Есть многоуровневые маркетинговые планы, а есть финансовые пирамиды. Прежде чем подписать пунктирную линию, изучите послужной список компании, задайте множество вопросов и выясните независимое мнение о бизнесе.
  20. ^ Кэрролл, Роберт Тодд (2003). Словарь скептика: собрание странных убеждений, забавных обманов и опасных заблуждений . Уайли. п. 235. ИСБН 0-471-27242-6.
  21. ^ Коэнен, Трейси (2009). Экспертное расследование мошенничества: пошаговое руководство . Уайли. п. 168. ИСБН 978-0-470-38796-2.
  22. ^ Сэлинджер, Лоуренс М., изд. (2005). Энциклопедия белых воротничков и корпоративных преступлений . Том. 2. Издательство Сейдж. п. 880. ИСБН 0-7619-3004-3.
  23. ^ «Пирамидальные схемы». Финдлоу . Проверено 29 марта 2019 г.
  24. ^ «Как лоббистские доллары поддерживают финансовые пирамиды» . TheVerge . 8 апреля 2014 года . Проверено 20 августа 2019 г.
  25. ^ Джарвис, Кристофер (март 2000 г.). «Взлет и падение финансовых пирамид Албании». Финансы и развитие . 37 – через Международный валютный фонд.
  26. ^ «Схемы пирамид». Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей. Архивировано из оригинала 6 апреля 2012 г. Проверено 8 апреля 2012 г.
  27. ^ «Закон о конкуренции и потребителях 2010 г. - Приложение 2, раздел 3 - Финансовые пирамиды» . Austlii.edu.au . Проверено 2 апреля 2013 г.
  28. ^ "Пирамидеверкооп - Geschillen en klachten - Дом" . Архивировано из оригинала 15 октября 2014 г. Проверено 9 октября 2014 г.
  29. ^ «Правительство запрещает пирамидальный маркетинг» . Дейли Стар . 06 сентября 2013 г. Проверено 14 июня 2020 г.
  30. ^ «Мошенничество с пирамидами» . antifraudcentre-centreantifraude.ca . 11 марта 2015 г.
  31. ^ «Положение о запрете продажи пирамид». fdi.gov.cn. Архивировано из оригинала 23 января 2019 г. Проверено 23 января 2019 г.
  32. ^ «Мошенничество в Колумбии:« Я потерял свои деньги »» . Новости BBC . 18 ноября 2008 года . Проверено 12 апреля 2010 г.
  33. ^ "Proyecto De Ley Que Prohíbe La Venta Bajo El Esquema Piramidal" (PDF) (на испанском языке). Архивировано из оригинала (PDF) 29 апреля 2016 г. Проверено 23 февраля 2011 г.
  34. ^ "Tarbijakaitseseadus" [Закон Эстонии о защите прав потребителей] (на эстонском языке). §12 3 (8) #14 . Проверено 11 октября 2010 г.
  35. ^ Rahankeräyslaki 255/2006 – «Rahankeräyslaki 255/2006 – Ajantasainen lainsäädäntö – FINLEX ®».
  36. ^ «Продажа от двери до двери - Продажа пирамиды - Многоуровневый маркетинг» . Ноябрь 1999 г. с. 130. CiteSeerX 10.1.1.129.8742 . 
  37. ^ Постановление о запрете финансовых схем (глава 617) § 5
  38. ^ «Закон C 2012 года об Уголовном кодексе - Раздел 412: Организация финансовой пирамиды» (PDF) . База данных национального законодательства . Министерство юстиции Венгрии. п. 138. Архивировано (PDF) из оригинала 13 декабря 2021 года . Проверено 13 февраля 2022 г.
  39. ^ «RBI предостерегает от финансовых пирамид» . Таймс оф Индия . 2015-01-02 . Проверено 20 декабря 2020 г.
  40. ^ "Скема Пирамида Диларанг, Насаба Терлиндунги". Финансиалку.com . 15 февраля 2014 года . Проверено 28 октября 2019 г.
  41. ^ IRB - Совет по иммиграции и беженцам Канады (24 марта 2010 г.). «IRB - Совет по иммиграции и беженцам Канады: компания Goldmine International; обращение иранских властей с людьми, связанными с компанией». Европейская информационная сеть о странах происхождения . Архивировано из оригинала 24 марта 2010 года . Проверено 3 мая 2022 г.
  42. ^ «Пирамидальные схемы». Комиссия по конкуренции и защите прав потребителей . Проверено 12 июня 2015 г.
  43. ^ "Л 173/2005". parlamento.it .
  44. ^ 無限連鎖講の防止に関する法律. Архивировано 27 июня 2009 г. на Wayback Machine (на японском языке).
  45. ^ Уполномоченный по пересмотру законов, Малайзия, в соответствии с Законом о пересмотре законов 1968 года (1 марта 2013 г.). «Закон о прямых продажах и антипирамидальных схемах 1993 года (Закон 500)» (PDF) . Архивировано (PDF) из оригинала 15 июля 2022 г.{{cite web}}: CS1 maint: числовые имена: список авторов ( ссылка )
  46. ^ «Приговор Высшего совета Нидерландов относительно финансовой пирамиды» . Zoeken.rechtsprak.nl. Архивировано из оригинала 19 июня 2013 г. Проверено 2 апреля 2013 г.
  47. ^ Комиссия по торговле пирамидальными схемами Новой Зеландии
  48. ^ "Lovdata.no". Lovdata.no . Проверено 2 апреля 2013 г.
  49. ^ NYtimes.com, «Инвесторы в филиппинской финансовой пирамиде теряют более 2 миллиардов долларов»
  50. ^ «Первое наказание, наложенное за участие в так называемых пирамидальных схемах» . Управление по конкуренции и защите прав потребителей. 22 января 2021 г.
  51. ↑ Explozia piramidelor Ziarul Ziua, 12 июля 2006 г.
  52. ^ "Закон о торговле | Республика Сербия" . Параграф . Проверено 20 декабря 2020 г.
  53. ^ Whitecollarcrime.co.za. Архивировано 1 декабря 2008 г. в Wayback Machine , Pyramid Schemes.
  54. ^ Закон о многоуровневом маркетинге и пирамидальных продажах (запрет) (глава 190, ред. 2000 г.), раздел 3
  55. ^ Финансовые схемы незаконны в соответствии с разделом 83c Закона о банковской деятельности Шри-Ланки, Департамент государственной печати, Шри-Ланка
  56. ^ lagen.nu - Tillkännagivande (2008:487) с anledning av marknadsföringslagen (2008:486)
  57. ^ TDSA.gov. Архивировано 20 февраля 2009 г. в Wayback Machine , Нью-Йорк. งและธุรกิจพีระมิด Тайской ассоциации прямых продаж (на тайском языке)
  58. ^ «Правительство объявляет вне закона финансовые пирамиды» . tt.loopnews.com. 16 ноября 2022 г. Проверено 03 октября 2023 г.
  59. ^ "Saadet Zinciri Operations: 60 Gözaltı" . Cnnturk.com. 14 мая 2010 г. Проверено 2 апреля 2013 г.
  60. ↑ Рада в первом чтении приняла законопроект о запрете финансовых пирамид в Украине, Интерфакс-Украина (20 ноября 2013 г.)
  61. ^ «Мошенничество в финансовой пирамиде» . Мошенничество в действиях . Полиция лондонского Сити . Проверено 5 июля 2016 г.
  62. ^ «Финансы и развитие». Финансы и развитие | Ф&Р . Проверено 4 июля 2018 г.
  63. ^ Федеральная торговая комиссия обвиняет Интернет-торговый центр в мошенничестве с пирамидой Федеральная торговая комиссия
  64. ^ «SS: Некоторые жертвы схемы WinCapita Ponzi скоро получат компенсацию» . Юле Уутисет . 22 сентября 2016 г. Проверено 4 июля 2018 г.
  65. ↑ Гарда держит огнестрельное оружие после инцидента с финансовой пирамидой. Архивировано 23 марта 2008 г. в Wayback Machine Irish Examiner.
  66. ^ «Национальное потребительское агентство Ирландии». Consumerconnect.ie . Проверено 2 апреля 2013 г.
  67. ^ Колумбийцы бунтуют из-за мошенничества с пирамидами. Колумбия: Новости BBC . 13 ноября 2008 г.
  68. ^ Рашкевич, Марк (26 ноября 2008 г.). «Пойман! Американец арестован в Киеве по подозрению в мошенничестве – 26 ноября 2008 года». Киев Почта . Проверено 4 июля 2018 г.
  69. ^ «Преследование членов финансовой пирамиды стоимостью 21 миллион фунтов стерлингов обошлось налогоплательщикам в 1,4 миллиона фунтов стерлингов» . bbc.co.uk. _ 14 сентября 2015 г.
  70. ^ ACCC получает запретительные судебные приказы против операторов предполагаемой пирамидальной схемы продаж TVI Express. Архивировано 2 июня 2011 г. в Австралийской комиссии по конкуренции и потребителям Wayback Machine.
  71. ^ BoN предупреждает общественность о TVI Express Bank of Namibia
  72. ^ BoL предупреждает общественность о TVI Express. Архивировано 3 октября 2011 г. в Wayback Machine Bank в Лесото.
  73. ^ South African Sunday Times на TVI Express Sunday Times (Южная Африка)
  74. ^ Потребительский надзорный орган Ботсваны на TVI Express Потребительский надзорный орган Ботсваны
  75. ↑ Халл, Тим (2 июня 2014 г.). «9-й округ подтверждает решение BurnLounge». Служба новостей здания суда . Проверено 19 июня 2014 г.
  76. ^ «Вемма соглашается запретить практику финансовой пирамиды для урегулирования обвинений Федеральной торговой комиссии» . FTC.gov . 15 декабря 2016 года . Проверено 22 декабря 2016 г.
  77. ^ «Вемма достигает соглашения с FTC на сумму 238 миллионов долларов» . TruthInAdvertising.org . Проверено 22 декабря 2016 г.
  78. ^ «Мошенники из Уфуна приговорены к тысячам лет» . Почта Бангкока . Проверено 8 августа 2020 г.
  79. ^ «БУДЬТЕ ВНИМАТЕЛЬНЫ: мошенничество с« Blessing Loom »вновь появляется в социальных сетях» . cbs19.tv . 21 апреля 2020 г. Проверено 8 августа 2020 г.
  80. ^ «Афера Понци на ткацком станке: будьте осторожны» . OnlineThreatAlerts.com . Проверено 7 июля 2020 г.
  81. ^ "Пирамидальная схема "Благословение ткацких станков" распространяется по Хьюстону" . Click2Houston.com . 8 декабря 2016 года . Проверено 7 июля 2020 г.

Внешние ссылки