Мошенничество или обман с целью получения доверия — это попытка обмануть человека или группу людей после того, как они сначала войдут в доверие . Обман с целью получения доверия эксплуатирует жертв, используя комбинацию из доверчивости жертвы , наивности , сострадания , тщеславия , уверенности , безответственности и жадности . Исследователи определили обман с целью получения доверия как «отличительный вид мошеннического поведения... направленного на дальнейшие добровольные обмены, которые не являются взаимовыгодными», поскольку они «приносят выгоду мошенникам («мошенникам») за счет их жертв (« меток »)». [1]
Другие термины для «мошенничества» (помимо «трюка на доверие») включают con , con game , trust game , trust scheme , ripoff , stratagem , finesse , grift , hustle , bunko (или bunco), swindle , flimflam , gaffle , and bumpzle . Преступника часто называют мошенником, мошенником (или аферистом), мошенником, жуликом, мошенником или аферистом. Предполагаемые жертвы известны как marks, suckers, stooges, mugs, rubes или gulls (от слова gullible ). Когда нанимаются сообщники, их называют shills .
Короткое мошенничество или «маленькое мошенничество» — это быстрое мошенничество, которое занимает всего несколько минут, возможно, секунд. Обычно оно направлено на то, чтобы ограбить жертву, лишив ее денег или других ценностей, которые она носит с собой или охраняет. [2] «Долгая афера» или «большая афера» (также, в основном, британский английский : длинная игра ) [3] — это афера, которая разворачивается в течение нескольких дней или недель; в ней может участвовать команда мошенников и даже реквизит, декорации, статисты, костюмы и прописанные реплики. Ее цель — ограбить жертву на огромную сумму денег или других ценностей, часто заставляя ее опустошать банковские счета и занимать у членов семьи. [4]
Игра в наперстки восходит, по крайней мере, к Древней Греции . [5] Уильям Томпсон (1821–1856) был первым «аферистом». Томпсон был неуклюжим мошенником, который просил своих жертв выразить ему доверие, давая ему деньги или часы, вместо того, чтобы завоевать их доверие более тонким способом. Несколько человек доверяли Томпсону свои деньги и часы. [6] Томпсон был арестован в июле 1849 года. Сообщая об этом аресте, Джеймс Хьюстон, репортер New York Herald , разрекламировал Томпсона, назвав его «аферистом». [6] Хотя Томпсон был неудачливым мошенником, он приобрел репутацию гениального оператора, в основном потому, что сатирический тон Хьюстона не был понят как таковой. [6] National Police Gazette ввела термин «аферист» через несколько недель после того, как Хьюстон впервые использовал название «аферист». [6]
В книге «Исповедь человека, который умеет доверять » Эдвард Х. Смит перечисляет «шесть определенных шагов или стадий роста» игры на доверие. [7] Он отмечает, что некоторые шаги могут быть пропущены. Также возможно, что некоторые из них могут быть выполнены в ином порядке, чем тот, который показан, или выполнены одновременно.
Кроме того, некоторые игры требуют шага « подтверждения », особенно те, в которых задействован поддельный, но якобы «редкий предмет» «большой ценности». Обычно это включает использование сообщника, который играет роль невовлеченной (изначально скептически настроенной) третьей стороны, которая позже подтверждает заявления, сделанные мошенником. [7]
Уловки на доверие эксплуатируют такие характеристики, как жадность , нечестность , тщеславие , оппортунизм , похоть , сострадание , доверчивость , безответственность , отчаяние и наивность . Таким образом, не существует единого профиля жертвы обмана на доверие; общим фактором является то, что жертва просто полагается на добросовестность мошенника. Жертвы инвестиционных мошенничеств , как правило, демонстрируют неосторожный уровень жадности и доверчивости, и многие мошенники выбирают в качестве жертв пожилых людей и других людей, которые считаются уязвимыми, используя различные формы обмана на доверие. [8] Исследователи Хуан и Орбах утверждают: [1]
Мошенники преуспевают в провоцировании ошибок суждений — в основном ошибок, возникающих из-за несовершенной информации и когнитивных предубеждений . В популярной культуре и среди профессиональных мошенников человеческие уязвимости, которыми пользуются мошенники, изображаются как «нечестность», «жадность» и «доверчивость» знаков. Нечестность, часто представленная выражением «честного человека не обманешь», относится к готовности знаков участвовать в незаконных действиях, таких как мошеннические азартные игры и хищения. Жадность, желание «получить что-то за бесценок», является стенографическим выражением убеждений знаков в том, что слишком хорошие, чтобы быть правдой, выигрыши реальны. Доверчивость отражает убеждения в том, что знаки — «лохи» и «дураки», вступающие в дорогостоящие добровольные обмены. Судебные решения иногда отражают эти настроения.
Мошенничество быстро адаптировалось к Интернету. Центр жалоб на преступления в Интернете (IC3) ФБР получил 847 376 сообщений в 2021 году с зарегистрированной потерей денег в размере 6,9 млрд долларов только в США. [9] В ежегодном отчете Global Anti Scam Alliance о состоянии мошенничества в мире говорится, что во всем мире было потеряно 47,8 млрд долларов, а количество зарегистрированных случаев мошенничества увеличилось со 139 миллионов в 2019 году до 266 миллионов в 2020 году. [10]
Правительственные организации создали веб-сайты для сообщения о мошенничестве в Интернете, чтобы повысить осведомленность об онлайн-мошенничестве и помочь жертвам упростить сообщение об онлайн-мошенничестве. Примерами являются США ( FBI IC3 , Федеральная торговая комиссия ), Австралия (ScamWatch ACCC ), Сингапур (ScamAlert [11] ), Великобритания ( ActionFraud ), Нидерланды (FraudeHelpdesk [12] ). Кроме того, было создано несколько частных некоммерческих инициатив для борьбы с онлайн-мошенничеством, таких как AA419 (2004), APWG (2004) и ScamAdviser (2012).
Путеводитель по мошенничеству от Wikivoyage
Медиа, связанные с трюками с уверенностью на Wikimedia Commons