Anglo Irish Bank был ирландским банком со штаб-квартирой в Дублине с 1964 по 2011 год. [1] Он начал сворачиваться после национализации в 2009 году. [2] В июле 2011 года Anglo Irish объединился с Irish Nationwide Building Society , образовав новую компанию под названием The Anglo Irish Bank. Ирландская корпорация по разрешению банков . Майкл Нунан , министр финансов, заявил, что изменение названия важно для устранения «негативных международных упоминаний, связанных с ужасающими недостатками обоих учреждений и их предыдущего руководства». [3]
Anglo Irish в основном занималась бизнесом и коммерческими банковскими операциями и имела лишь ограниченное розничное присутствие в крупных ирландских городах. У него также были подразделения по управлению активами и казначейства. Компания Anglo Irish имела представительства в Австрии, Швейцарии, на острове Мэн , Великобритании и США.
Сильная зависимость банка от кредитования недвижимости, при этом большая часть его кредитного портфеля приходилась на строителей и застройщиков, означала, что на него сильно повлиял спад на ирландском рынке недвижимости в 2008 году . [4] В декабре 2008 года ирландское правительство объявило о планах вложить 1,5 миллиарда евро капитала в обмен на 75% акций банка, фактически национализировав его. [5] [6] Дублинская и Лондонская фондовые биржи немедленно приостановили торговлю акциями Anglo Irish, причем окончательная цена акции на момент закрытия составила 0,22 евро, что представляет собой падение более чем на 98% по сравнению с пиковым значением. [7] [8] [9]
16 января 2009 года тогдашний руководитель Брайан Коуэн заявил, что в Anglo Irish Bank дела идут как обычно, и людей следует заверить, что банк платежеспособен. [10] В период с июня по сентябрь 2009 года министр финансов предоставил капитал в размере 4 миллиардов евро. В заявлении от 30 марта 2010 года, за день до того, как Anglo Irish Bank сообщил о своих финансовых результатах, министр финансов Брайан Ленихан объявил о вливании в банк 8,3 миллиарда евро, отметив, что на более позднем этапе могут потребоваться еще 10 миллиардов евро. для покрытия будущих убытков и обеспечения адекватной капитальной базы.
После национализации Anglo Irish Bank возник ряд разногласий по поводу определенных методов ведения бизнеса и кредитов, включая кредиты директорам и кредиты людям, связанным с Бренданом Муртой, EMPG и группой QUINN .
31 марта 2010 года Anglo Irish Bank сообщил о результатах за 15 месяцев до декабря 2009 года. Убытки за этот период составили 12,7 миллиарда евро, при этом операционная прибыль до обесценения составила 2,4 миллиарда евро и расходы от обесценения в размере 15,1 миллиарда евро, что определило общий результат. Это крупнейшая потеря в корпоративной истории Ирландии. [11] Совокупные активы снизились до 85,2 млрд евро в конце 2009 года со 101,3 млрд евро в сентябре 2008 года.
Европейская комиссия разрешила правительству Ирландии 10 августа 2010 года временно предоставить Anglo Irish Bank 10 миллиардов евро – это включало дополнительные 1,4 миллиарда евро, которые Ирландия запросила, чтобы позволить национализированному банку выполнить свои нормативные требования к капиталу в свете возросших затрат, связанных с переводом средств. кредиты Национальному агентству по управлению активами . [12] [13]
В 2011 году счета британских вкладчиков были переведены в Allied Irish Bank (GB) . [ нужна цитата ]
15 января 2009 года правительство объявило, что оно предпримет шаги, которые позволят передать Банк в государственную собственность. Закон об Anglo Irish Bank Corporation 2009 года предусматривал передачу всех акций Банка министру финансов и вступил в силу в соответствии с ирландским законодательством 21 января 2009 года. В тот же день Банк был перерегистрирован как частная компания с ограниченной ответственностью. компания. [14]
Чтобы защитить положение капитала Банка, министр финансов предоставил капитал в размере 4 миллиардов евро в период с июня по сентябрь 2009 года. В августе 2009 года также было проведено управление обязательствами, и в результате обратного выкупа было реализовано 1,8 миллиарда евро капитала по значительный дисконт субординированных долговых инструментов. В декабре 2009 года министр обязался защитить положение регулятивного капитала Банка. В результате 31 марта 2010 года министр выдал вексель на сумму 8,3 миллиарда евро, в результате чего инвестиции правительства в Anglo Irish Bank достигли 12,3 миллиарда евро. [15] С тех пор стоимость векселей выросла и покрыла 30,6 млрд евро из 34,7 млрд евро стоимости Anglo Irish Bank и Irish Nationwide Bank (25,3 млрд евро из 29,3 млрд евро стоимости Anglo и 5,3 млрд евро из 5,4 млрд евро INBS). миллиардная стоимость). [16]
В своем заявлении ирландскому парламенту 30 марта 2010 года министр финансов заявил: «Нахождение долгосрочного решения для Anglo Irish Bank является, безусловно, самой большой проблемой в разрешении банковского кризиса. Огромный размер банка означает, что существуют нет простых или недорогих вариантов. Ликвидация банка не является и никогда не была жизнеспособным вариантом». [17]
В сентябре 2010 года правительство объявило, что разделит банк на две организации: «банк восстановления активов» для управления существующими кредитами и отдельный «финансирующий банк», хранящий депозиты. [18]
5 сентября 2008 года, за несколько месяцев до национализации, Anglo Irish продала свое подразделение Anglo Irish Bank Austria (AIBA) банку Valartis. [19]
В соответствии с Законом о кредитных учреждениях (стабилизации) 2010 года Высокий суд Дублина издал приказ о передаче активов и обязательств Ирландского национального строительного общества («INBS») компании Anglo Irish Bank Corporation Limited («Англо» или «Банк»). ) 1 июля 2011 года. Это обеспечивает юридическое слияние бизнеса INBS с Anglo в соответствии с указаниями, данными обоим предприятиям министром финансов после консультации с Европейской комиссией. [20]
31 марта 2010 года Anglo Irish Bank сообщил о результатах за 15 месяцев до декабря 2009 года. Убыток за этот период составил 12,7 миллиарда евро, при этом операционная прибыль до обесценения составила 2,4 миллиарда евро и расходы от обесценения в размере 15,1 миллиарда евро, что определило общий результат. Общие активы снизились до 85,2 млрд евро в конце 2009 года со 101,3 млрд евро в сентябре 2008 года.
Учитывая значительные капитальные вложения в Банк со стороны правительства, компенсирующие резервы, основной уровень 1 и общий нормативный капитал составили 5 миллиардов евро и 8 миллиардов евро соответственно в конце 2009 года по сравнению с активами, взвешенными по риску, в размере 73 миллиардов евро.
Anglo Irish Bank является крупнейшим вкладчиком активов в «плохой банк» Ирландии — Национальное агентство по управлению активами . Он планирует передать займы номинальной стоимостью 35,6 миллиардов евро в NAMA в течение 2010 года, в результате чего активы, взвешенные с учетом риска, упадут до 43 миллиардов евро.
В годовом отчете Anglo Irish Bank за 2009 год, ссылаясь на группу QUINN и связанные с ней компании, говорится, что «Высокий суд Ирландии назначил двух совместных временных администраторов крупному корпоративному заемщику Группы. Группа внимательно следит за ситуацией и оценивает потенциальные последствия этого развития событий, которые могут оказать негативное влияние на расходы по обесценению в 2010 году».
4 апреля 2010 года The Times описала практику кредитования в Anglo Irish Bank и то, как она привела к национализации банка. [21] В статье цитируется новый генеральный директор Майк Эйнсли: «Гордыня сыграла очень, очень большую роль». Во многих сделках Anglo Irish Bank предоставлял кредиты богатым людям для дальнейшего их участия в акционерном капитале. По словам генерального директора Национального агентства по управлению активами Ирландии (NAMA), соотношение кредита к стоимости сделок достигало 100%. В результате банк был полностью подвержен любому падению стоимости. Во многих случаях Anglo принимала в качестве обеспечения личные гарантии. Однако NAMA не придает значения этим личным гарантиям.
Из 36,5 миллиардов евро кредитов, не переданных в NAMA, Anglo Irish Bank взял резерв в размере 4,9 миллиардов евро. [15] В статье в The Times отмечается, что Anglo Irish Bank имеет большие связи с такими предпринимателями, как Шон Куинн из Quinn Group и Барри О'Каллаган из EMPG. В обоих случаях безопасность банка была ограничена и в основном опиралась на мужские доли в бизнесе. Резерв в размере 4,9 млрд евро сопоставим с обесцененными кредитами в размере 9,5 млрд евро на конец декабря 2009 года.
Председатель Шон Фицпатрик , генеральный директор Дэвид Драмм и член правления Ларс Брэдшоу подали в отставку в декабре 2008 года после того, как разоблачился кредитный скандал. Фитцпатрик и Брэдшоу взяли кредиты для покупки акций Anglo Irish. С 2000 по 2008 год ФитцПатрик перевел ссуды в другой банк до проведения проверок в конце года, тем самым занижая показатель «Ссуды директорам». В 2008 году кредит Фитцпатрику и Брэдшоу составил 87 миллионов евро; В результате передачи в счетах было указано только около 40 миллионов евро, выплаченных директорам, вместо 150 миллионов евро. Центральный банк Ирландии сообщил, что им стало известно о проблемах, связанных с кредитами Anglo Irish Bank ФитцПатрику, после проверки, проведенной ранее в 2008 году. Центральный банк Ирландии счел, что практика, связанная с этими кредитами, была неуместной. В результате мы продолжили отслеживать и расследовать это, и в рамках этого процесса мы посоветовали Anglo-Irish Bank обеспечить, чтобы эти кредиты были отражены в отчете. годовой отчет за 2008 год». [22] Финансовый регулятор подал в отставку в январе 2009 года под давлением. [23]
В феврале 2009 года сотрудники Гарда из Бюро по расследованию мошенничества совершили обыск в офисах Anglo Irish Bank. [24] [25]
В годовом отчете Anglo Irish Bank за 2009 год перечислены кредиты бывшим директорам на общую сумму 155,8 млн евро на конец декабря 2009 года по сравнению со 178,7 млн евро на конец сентября 2008 года. [15] Хотя в сентябре 2008 года резервы под обесценение не создавались, в В годовом отчете за 2009 год сообщалось об обесценении в размере 108,9 миллиона евро, что подразумевает потенциальную потерю 70% стоимости кредитов, предоставленных бывшим директорам.
Однако в примечаниях к годовому отчету сообщается, что общая сумма кредитов директорам, бывшим директорам и «связанным лицам» значительно выше и составляет 255 миллионов евро.
По состоянию на ноябрь 2009 года двадцать один крупный ирландский инвестор подал в суд на Anglo и ее дочернюю компанию Mainland Ventures Corporation в Делавэре на 23 миллиона долларов США из-за «мошеннического и / или безрассудного сокрытия», совершенного в отношении гостиничного инвестиционного фонда. Результат ожидается. [26]
13 января 2009 года оппозиционная партия TD Джорджа Ли подчеркнула потенциальную подверженность ирландского налогоплательщика банкротству Education Media and Publishing Group, холдинговой компании Houghton Mifflin Harcourt , выдавшей кредиты Anglo Irish Bank инвесторам в EMPG . Джордж Ли, управляющий директор Южного Дублина, сообщил журналистам, что EMPG, материнская компания американского издательства Houghton Mifflin Harcourt , потерпела неудачу, а инвесторы, скорее всего, будут уничтожены. Ирландский налогоплательщик был разоблачен, поскольку у Anglo Irish Bank были непогашенные кредиты акционерам EMPG. [27]
Джордж Ли прокомментировал: [28]
Мне сообщили, что компания по производству учебных материалов Houghton Mifflin Harcourt обанкротилась, и что в результате ряд ирландских инвесторов в акции потеряли значительные суммы денег. Многие из этих инвесторов финансировались за счет крупных кредитов от Anglo Irish Bank, который сейчас полностью принадлежит ирландским налогоплательщикам.
Как компания Houghton Mifflin Harcourt имела высокую долю заемных средств и имела очень значительные банковские обязательства. Я понимаю, что оставшийся американский бизнес будет передан держателям облигаций. Однако похоже, что ирландские инвесторы в акции потеряют все свои инвестиции в результате этой неудачи. Это будет иметь последствия для Anglo Irish Bank и, возможно, для других ирландских банков и, следовательно, для ирландских налогоплательщиков.
Этот инцидент придает дополнительный вес призывам Fine Gael к срочному расследованию ирландского банковского кризиса. Более полная информация о том, что происходит в рамках рискованной практики кредитования Anglo Irish Bank, все еще появляется, и развитие событий с Houghton Mifflin Harcourt проливает дополнительный свет. Однако только полное судебно-медицинское расследование кризиса позволит гарантировать, что он никогда не повторится.
В интервью ирландской государственной телекомпании RTÉ Барри О'Каллаган , председатель EMPG и генеральный директор Houghton Mifflin Harcourt, подтвердил, что ирландские инвесторы, как и он сам, столкнулись с огромными потерями. [29] Он заявил, что «никто не потерял больше, чем я».
По данным Irish Times , инвесторы Davy Stockbrokers владели акциями EMPG на сумму 475 миллионов долларов США. [30] В статье не указано, какая часть этих инвестиций была подкреплена кредитами Anglo Irish Bank. По данным Irish Independent , Барри О'Каллаган является крупным личным клиентом Anglo Irish Bank. [27] В статье Irish Independent отмечается, что бывший председатель Anglo Irish Bank Шон Фицпатрик является одним из клиентов Дэви, инвестировавших в EMPG. [ нужна цитата ]
На основе анализа «Списка богатых людей 2008 года» газеты Irish Independent и «Списка богатых людей 2009 года» газеты The Sunday Times [31] личные долги Барри О'Каллагана в марте 2008 года составляли около 400 миллионов долларов США. [ нужна цитата ]
15 января 2010 года О'Каллаган признался, что получил многомиллионные кредиты от Anglo Irish Bank и других международных банков. [32] Отказываясь подтвердить уровень своей задолженности, О'Каллаган заявил, что по-прежнему платежеспособен, и заявил, что рассчитывает выполнить все свои обязательства. [ нужна цитата ]
В отличие от заявления Джорджа Ли о том, что ирландские налогоплательщики были разоблачены, представитель Anglo Irish Bank, как сообщает Irish Times, заявил, что он не имел «большого воздействия» на EMPG. Однако представитель не прокомментировал, имел ли он контакт с лицами, которые имели контакт с EMPG. [ нужна цитата ]
30 марта 2010 года по заявлению органа финансового регулирования Ирландии Высокий суд назначил совместных временных администраторов компании Quinn Insurance Limited. [33] По данным Irish Independent, восемь дочерних компаний Quinn Insurance предоставили гарантии на сумму 1,2 млрд евро для покрытия долгов Quinn Group, что побудило регулятор обратиться в Высокий суд с просьбой о назначении временных администраторов. [34] В общей сложности семья Куинн, по оценкам, имеет кредиты от Anglo Irish Bank на 2,8 миллиарда евро, а группа Куинн имеет дополнительные кредиты на 1,2 миллиарда евро. Из них около 780 миллионов евро должны быть рефинансированы в этом году. [35]
Учитывая масштабы кредитов, предоставленных Anglo Irish Bank, компания, как сообщается, рассматривала возможность финансового спасения группы Quinn на сумму 700 миллионов евро . [36] Согласно плану, 150 миллионов евро будут вложены в Quinn Insurance, а 550 миллионов евро будут использованы для выплаты держателям облигаций. Anglo Irish Bank станет мажоритарным акционером Quinn Group. По сути, это будет враждебное поглощение, и, как это будет сделано государственным органом, – национализация частной компании по указу.
Группа Куинна приняла меры по противодействию действиям финансового регулятора, включая мобилизацию своих сотрудников на уличные протесты. [37] Кроме того, Группа опровергла предположения прессы о том, что Группе необходимо финансирование в размере 700 млн евро. [38] Вместо этого, по оценкам Группы, потребуются денежные вливания в размере от 100 до 150 миллионов евро. отказываясь спекулировать на необходимости выплаты держателям облигаций 550 миллионов евро, он отметил, что рефинансирование, если оно произойдет, не обязательно приведет к увеличению общего долга Группы.
12 апреля 2010 года Финансовый регулятор и группа Куинна должны были предстать перед Высоким судом. Решение о постоянном назначении администраторов было отложено на одну неделю после того, как Quinn Group подала документы в последнюю минуту. [39] Компания пообещала приложить все усилия, чтобы найти решение неопределенности, созданной назначением временных администраторов Quinn Insurance. 15 апреля 2010 года газета Irish Times сообщила, что Quinn Insurance решила не оспаривать назначение постоянного администратора. [40]
СМИ, связанные с Anglo Irish Bank, на Викискладе?