stringtranslate.com

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ( FATF , она же «Fatiff»), также известная под своим французским названием Groupe d'action financière ( GAFI ), является межправительственной организацией, основанной в 1989 году по инициативе стран «Большой семерки» для разработки политики по борьбе с отмыванием денег и поддержания определенного интереса. [3] В 2001 году ее мандат был расширен и теперь включает финансирование терроризма .

Административное расположение Секретариата ФАТФ находится в ОЭСР в Париже, но эти две организации являются отдельными. [4]

Цели FATF заключаются в установлении стандартов и содействии эффективному внедрению правовых, нормативных и оперативных мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими связанными с этим угрозами целостности международной финансовой системы. FATF является «органом по разработке политики», который работает над созданием необходимой политической воли для проведения национальных законодательных и нормативных реформ в этих областях. [5] FATF отслеживает прогресс в реализации своих Рекомендаций посредством «взаимных обзоров» («взаимных оценок») стран-членов.

С 2000 года ФАТФ ведет черный список ФАТФ (официально именуемый «Призыв к действию») и серый список ФАТФ (официально именуемый «Другие контролируемые юрисдикции»). [6] [7] [8] [9] Черный список заставил финансовые учреждения перевести ресурсы и услуги из перечисленных. [10] Это, в свою очередь, побудило внутренних экономических и политических деятелей в перечисленных странах оказывать давление на свои правительства с целью введения правил, соответствующих ФАТФ. [10]

История

FATF была сформирована на саммите G7 в Париже в 1989 году для борьбы с растущей проблемой отмывания денег. Целевой группе было поручено изучать тенденции отмывания денег, контролировать законодательные, финансовые и правоохранительные действия, предпринимаемые на национальном и международном уровнях, сообщать о соответствии и выпускать рекомендации и стандарты по борьбе с отмыванием денег . На момент своего создания FATF насчитывала 16 членов, а к 2023 году их число выросло до 40. [11] [12] В первый год своей деятельности FATF опубликовала отчет, содержащий сорок рекомендаций по более эффективной борьбе с отмыванием денег. Эти стандарты были пересмотрены в 2003 году, чтобы отразить развивающиеся модели и методы отмывания денег.

В 2001 году после терактов 11 сентября мандат организации был расширен и теперь включает в себя финансирование терроризма . [13]

Рекомендации ФАТФ

Создание и текущее обслуживание

Вместе Сорок рекомендаций по борьбе с отмыванием денег и восемь (теперь девять) Специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма устанавливают международный стандарт мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и террористических актов. Они устанавливают принципы для действий и предоставляют странам определенную гибкость в реализации этих принципов в соответствии с их конкретными обстоятельствами и конституционными рамками. Оба набора Рекомендаций ФАТФ предназначены для реализации на национальном уровне посредством законодательства и других юридически обязательных мер. [14] Существует несколько групп, которые организуют Рекомендации: Политика и координация ПОД/ФТ , Отмывание денег и конфискация, Финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения, Превентивные меры, Прозрачность и бенефициарное владение юридическими лицами и образованиями, Полномочия и обязанности компетентных органов и другие институциональные меры, а также Международное сотрудничество. [15]

В феврале 2012 года ФАТФ систематизировала свои рекомендации и пояснительные записки в один документ, который поддерживает СР VIII (переименованную в Рекомендацию 8), а также включает новые правила в отношении оружия массового поражения, коррупции и электронных переводов (Рекомендация 16, широко известная как «правило поездок»). [16]

В октябре 2018 года ФАТФ обновила Рекомендацию № 15, расширив сферу ее действия, включив в нее операции, связанные с виртуальными активами. Она настоятельно призвала страны-члены обеспечить регулирование поставщиков услуг виртуальных активов в целях ПОД/ФТ и лицензирование или регистрацию. Кроме того, они должны находиться под надежными системами обеспечения надзора и соответствовать рекомендациям ФАТФ. [17]

В июне 2019 года FATF выпустила свое первое руководство по подходу, основанному на оценке риска, для виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов. Это руководство предлагает рекомендации о том, как юрисдикции-члены должны регулировать криптовалютный бизнес, возлагая обязательства по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма (AML/CFT) на VA и VASP. Оно также распространило Рекомендацию 16 на VASP.

Это руководство было обновлено 19 марта и в октябре 2021 года. [18]

Сорок рекомендаций по борьбе с отмыванием денег

Сорок рекомендаций ФАТФ по отмыванию денег 1990 года являются основными политиками, выпущенными ФАТФ [19] и Девять специальных рекомендаций (СР) по финансированию терроризма (ФТ). [20] Рекомендации рассматриваются во всем мире как мировой стандарт в борьбе с отмыванием денег, и многие страны взяли на себя обязательство внедрить Сорок рекомендаций. Рекомендации охватывают систему уголовного правосудия и правоохранительную деятельность, международное сотрудничество, а также финансовую систему и ее регулирование. [21] ФАТФ полностью пересмотрела Сорок рекомендаций в 1996 и 2003 годах. [19] К 1996 году Рекомендации пришлось обновить, чтобы включить в них не только отмывание денег, полученных от наркотиков, а также идти в ногу с меняющимися методами. [15] Сорок рекомендаций 2003 года требуют от государств, среди прочего:

Девять специальных рекомендаций по финансированию терроризма

FATF выпустила Специальные рекомендации по финансированию терроризма. В октябре 2001 года FATF выпустила первоначальные восемь Специальных рекомендаций по финансированию терроризма [22] после атак 11 сентября в Соединенных Штатах. Среди мер, Специальная рекомендация VIII (SR VIII) была специально направлена ​​на некоммерческие организации. За ней последовали Международные передовые практики борьбы со злоупотреблениями некоммерческих организаций в 2002 году, выпущенные за месяц до Руководящих принципов Министерства финансов США по борьбе с финансированием терроризма, и Пояснительная записка к SR VIII в 2006 году. Девятая Специальная рекомендация была добавлена ​​позже. [15] В 2003 году Рекомендации, а также 9 Специальных рекомендаций были скорректированы во второй раз. [15]

Механизм соответствия

В феврале 2004 года (обновлено по состоянию на февраль 2009 года) ФАТФ опубликовала справочный документ «Методология оценки соответствия 40 рекомендациям ФАТФ и 9 специальным рекомендациям ФАТФ». [23] В «Справочнике для стран и оценщиков» 2009 года изложены критерии оценки того, достигнуты ли стандарты ФАТФ в странах-участницах. [24] ФАТФ оценивает эффективность страны на основе своей методологии оценки, которая охватывает: 1. техническое соответствие, которое касается правовой и институциональной базы, а также полномочий и процедур компетентных органов, и 2. оценку эффективности, которая касается степени, в которой правовая и институциональная база дает ожидаемые результаты. [25]

Существует множество различий между странами, имеющими дело с их правовой и финансовой системой , что принимает во внимание FATF. Существует установленный минимум действий, который соответствует стандарту, который все страны могут использовать в отношении своей собственной ситуации. Этот стандарт охватывает все действия, которые страна должна предпринять в рамках своих систем регулирования и систем уголовного правосудия, а также превентивные меры, которые должны быть приняты определенными предприятиями, профессиями и учреждениями. [26]

Для некоммерческих организаций (НКО) была дана команда на большую финансовую прозрачность, чтобы убедиться, что они не станут более удобными для террористических организаций, чтобы отмывать деньги через организации. Эта гипотеза была придумана межправительственными организациями. Эти межправительственные организации включают Всемирный банк , Организацию экономического сотрудничества и развития и Международный валютный фонд . [27] НКО находятся под наблюдением, особенно когда они связаны с «подозрительными сообществами» или если они базируются или работают в зонах конфликта. [28]

Данные ФАТФ являются ключевым показателем качества систем ПОД/ФТ в Базельском индексе ПОД, инструменте оценки риска отмывания денег и финансирования терроризма, разработанном Базельским институтом управления . [29]

Все еще существуют проблемы с соблюдением требований в областях, которые могут предоставить эксплуатационные возможности для транснациональной преступности и террористических сетей. Это может иметь пагубные последствия для национальной безопасности страны из-за увеличения рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также потерь из-за реализации ненадлежащих мер регулирования. Цель состоит в том, чтобы усилить стратегии смягчения, которые позволят использовать скудные ресурсы для борьбы с угрозами отмывания денег и финансирования терроризма. [30]

ФАТФ следует строгим критериям для выявления потенциальных угроз. [31]

Внесение стран, не соблюдающих требования, в черный или серый список

В дополнение к рекомендациям FATF «Сорок плюс девять», в 2000 году FATF опубликовала список « Несотрудничающих стран или территорий » (NCCTs), обычно называемый « Черным списком FATF» . Это был список из 15 юрисдикций, которые по той или иной причине, по мнению членов FATF, не сотрудничали с другими юрисдикциями в международных усилиях по борьбе с отмыванием денег (и, позднее, с финансированием терроризма). Обычно это отсутствие сотрудничества проявлялось в нежелании или неспособности (часто, юридической неспособности) предоставлять сотрудникам иностранных правоохранительных органов информацию, касающуюся банковских счетов и брокерских записей, а также идентификацию клиентов и информацию о бенефициарных владельцах , касающуюся таких банковских и брокерских счетов, подставных корпораций и других финансовых инструментов, обычно используемых для отмывания денег. Все оставшиеся несотрудничающие страны и территории в инициативе NCCT были исключены в октябре 2006 года, однако FATF продолжает вести «черный список» юрисдикций «высокого риска» и «серый список» «юрисдикций под усиленным мониторингом» и выпускает обновления, поскольку страны из списка юрисдикций высокого риска и несотрудничающих добились значительных улучшений в стандартах и ​​сотрудничестве. FATF также выпускает обновления для выявления дополнительных юрисдикций, которые представляют риски отмывания денег/финансирования терроризма. [32]

FATF провела опрос 26 юрисдикций, чтобы проверить их способность и готовность сотрудничать с другими странами в международной борьбе с отмыванием денег. Обзор содержал резюме этих опросов. Пятнадцать юрисдикций были названы «несотрудничающими странами или территориями» из-за большого количества вредоносных практик, выявленных в этих юрисдикциях. [33]

По состоянию на июнь 2024 года в чёрном списке находятся Иран , Мьянма и Северная Корея . [34] Страны и территории в сером списке: Албания , Барбадос , Буркина-Фасо , Камбоджа , Каймановы острова , Демократическая Республика Конго , Гибралтар , Гаити , Ямайка , Иордания , Мали , Марокко , Мозамбик , Панама , Филиппины , Сенегал , Южный Судан , Сирия , Танзания , Уганда , Объединенные Арабские Эмираты и Йемен . [35]

Члены и дочерние организации

По состоянию на октябрь 2023 года 38 стран являются полноправными членами ФАТФ. [36] Однако через несколько ассоциированных региональных органов сеть ФАТФ охватывала в общей сложности 187 стран по состоянию на 2012 год . [15] ФАТФ также тесно сотрудничает с рядом международных и региональных организаций. [36] Страны подвергаются оценке со стороны ФАТФ, чтобы убедиться, что они соблюдают законы и правила, применяемые ФАТФ.

Полноправные члены

По состоянию на 2023 год в ФАТФ входят 38 юрисдикций-членов и две региональные организации, представляющие большинство крупнейших финансовых центров во всех частях мира: [36]

Карта членства в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
Региональные организации
  1.  Европейская Комиссия
  2. Совет сотрудничества стран Персидского залива
Страны и другие юрисдикции
  1.  Аргентина
  2.  Австралия
  3.  Австрия
  4.  Бельгия
  5.  Бразилия
  6.  Канада
  7.  Китай
  8.  Дания
  9.  Финляндия
  10.  Франция
  11.  Германия
  12.  Греция
  13.  Гонконг, Китай (первоначально присоединился под названием Британский Гонконг в 1991 году) 
  14.  Исландия
  15.  Индия
  16.  Индонезия
  17.  Ирландия
  18.  Израиль
  19.  Италия
  20.  Япония
  21.  Люксембург
  22.  Малайзия
  23.  Мексика
  24.  Нидерланды (включает Нидерланды , Арубу , Кюрасао и Синт-Мартен )    
  25.  Новая Зеландия
  26.  Норвегия
  27.  Португалия
  28.  Россия (отстранена) [37]
  29.  Саудовская Аравия
  30.  Сингапур
  31.  ЮАР
  32.  Южная Корея
  33.  Испания
  34.  Швеция
  35.   Швейцария
  36.  Турция
  37.  Великобритания
  38.  Соединенные Штаты

Региональные органы типа ФАТФ

По состоянию на 2023 год существует 9 «региональных органов по типу ФАТФ», которые являются ассоциированными членами ФАТФ: [36]

Страны, не являющиеся полноправными членами ФАТФ, но являющиеся членами региональных органов по типу ФАТФ, имеют право присутствовать на заседаниях ФАТФ в качестве индивидуальных членов-делегатов региональных органов и выступать с заявлениями по вопросам политики и деятельности.

Члены-наблюдатели

Существует 28 международных организаций со статусом «наблюдателя ФАТФ». К ним относятся Международный валютный фонд , ООН с шестью экспертными группами, Всемирный банк и ОЭСР . Все организации-наблюдатели имеют борьбу с отмыванием денег в качестве одной из своих задач. [36] Организации-наблюдатели включают в себя: [36]

Эффекты ФАТФ

FATF характеризуется как эффективная организация по изменению законов и правил для борьбы с незаконными финансовыми потоками. FATF стимулирует более строгие правила с помощью своего публичного списка несоответствующих, что заставляет финансовые учреждения переводить ресурсы и услуги из стран, включенных в черный список. Это, в свою очередь, мотивирует внутренних экономических и политических деятелей в перечисленных странах оказывать давление на свои правительства с целью введения правил, соответствующих FATF. [10]

По состоянию на 2012 год влияние Черного списка ФАТФ было значительным, и, возможно, оказалось более важным в международных усилиях по борьбе с отмыванием денег, чем Рекомендации ФАТФ. Хотя в соответствии с международным правом Черный список ФАТФ не несет с собой никаких формальных санкций, в действительности юрисдикции, включенные в Черный список ФАТФ, часто сталкиваются с интенсивным финансовым давлением. [38]

ФАТФ затруднила для неправительственных организаций (НПО) во многих странах доступ к средствам для оказания помощи в ситуациях оказания помощи и выполнения других важных функций гражданского общества из-за неправильного толкования критериев ФАТФ правительствами. Непреднамеренные последствия неправильного толкования Рекомендации 8 ФАТФ в отношении некоммерческих организаций повлияли на НПО, особенно на те, которые находятся на Глобальном Юге, выходя далеко за рамки гражданского общества, расположенного в странах Ближнего Востока и охваченных терроризмом. [38] В 2023 году ФАТФ выпустила новое руководство по толкованию Рекомендации 8, касающейся некоммерческих организаций, чтобы лучше предотвращать неправомерное использование ее стандартов для ограничения законных операций гражданского общества. [39]

В статье 2020 года Рональд Пол заявил, что, хотя ФАТФ добилась большого успеха в принятии своих политик по всему миру, фактическое влияние этих политик было довольно незначительным: по его оценкам, изымается менее 1% незаконной прибыли, а затраты на реализацию политик как минимум в сто раз больше. Пол утверждает, что промышленность и политики постоянно игнорируют это, вместо этого оценивая политики на основе показателей успеха , которые в значительной степени нерелевантны. [40]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ "FATF Presidency". www.fatf-gafi.org . Получено 2024-04-01 .
  2. ^ "FATF Presidency". www.fatf-gafi.org . Получено 2024-04-01 .
  3. ^ FATF в глобальной финансовой архитектуре: проблемы и последствия. Журнал международного, транснационального и сравнительного права . Сеть исследований социальных наук (SSRN). Доступ 4 апреля 2019 г.
  4. ^ FATF — Часто задаваемые вопросы
  5. ^ "О группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)".
  6. ^ Страны ФАТФ, страны-полноправные члены, страны-наблюдатели, страны, призывающие к действию (страны, внесенные в черный список), другие контролируемые юрисдикции (страны, внесенные в серый список), ФАТФ, дата обращения 24 октября 2019 г.
  7. ^ "О FATF". FATF . Получено 1 мая 2018 г. .
  8. ^ Чохан, Усман В. (14 марта 2019 г.). «ФАТФ в глобальной финансовой архитектуре: проблемы и последствия». doi : 10.2139/ssrn.3362167. S2CID  197804604. SSRN  3362167. Получено 21 октября 2022 г. – через papers.ssrn.com. {{cite journal}}: Цитировать журнал требует |journal=( помощь )
  9. ^ "FATF Works". FATF. Архивировано из оригинала 7 мая 2018 года . Получено 1 мая 2018 года .
  10. ^ abc Морзе, Джулия С. (2021). Черный список банкиров: неофициальное рыночное правоприменение и глобальная борьба с незаконным финансированием. Cornell University Press. ISBN 978-1-5017-6151-5. JSTOR  10.7591/j.ctv1hw3x0d.
  11. ^ "Страны - Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)".
  12. ^ Rahayu, Riri (2023-10-30). Bhwana, Petir Garda (ред.). «Индонезия обещает бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма как 40-й член ФАТФ». Tempo.co . Перевод Najla Nur Fauziyah. Архивировано из оригинала 2023-10-31 . Получено 2023-10-31 .
  13. ^ «Ежегодный отчет Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (2001-2002)» (PDF) .
  14. ^ "Национальная оценка риска отмывания денег и финансирования терроризма". FATF-GAFI . Получено 25 июня 2015 г.
  15. ^ abcde Годовой отчет 2011-2012 (PDF) (Отчет). FATF. Архивировано из оригинала (PDF) 8 марта 2021 г.
  16. ^ "МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА И РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОМУ. Рекомендации ФАТФ" (PDF) . ФАТФ/ОЭСР. стр. 130. Архивировано из оригинала (PDF) 20 октября 2019 г. . Получено 23 марта 2015 г. .
  17. ^ Дюпюи, Дэниел; Глисон, Кимберли (01.01.2020). «Отмывание денег с помощью криптовалюты: открытые двери и диалектика регулирования». Журнал финансовых преступлений . 28 (1): 60–74. doi :10.1108/JFC-06-2020-0113. ISSN  1359-0790.
  18. ^ «12 выводов из обновленного руководства ФАТФ от октября 2021 г. по виртуальным активам и VASP». Примечание .
  19. ^ ab [1] Архивировано 14 августа 2006 г. на Wayback Machine
  20. ↑ [2] Архивировано 13 августа 2006 г. на Wayback Machine .
  21. ^ Джонсон, Джеки (2008). «Третий раунд взаимных оценок ФАТФ указывает на снижение соответствия». Журнал по контролю за отмыванием денег . 11 (1): 47–66. doi :10.1108/13685200810844497.
  22. ^ "Специальные рекомендации - Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)". www.fatf-gafi.org . 2021-03-08. Архивировано из оригинала 2021-03-08 . Получено 2021-03-17 .
  23. ^ «Методология оценки соответствия 40 рекомендациям ФАТФ и 9 специальным рекомендациям ФАТФ» (PDF) . FATF-GAFI.org . FATF-GAFI . Получено 25 июня 2015 г. .
  24. ^ "Оценки и анализы AML/CFT" (PDF) . FATF-GAFI . Получено 25 июня 2015 г. .
  25. ↑ Пакистан в сером списке ФАТФ: что, почему и почему именно сейчас?, Dawn (газета) , 10 июня 2019 г.
  26. ^ Сальерно, Дэвид (2003). «FATF пересматривает отмывание денег». Внутренний аудитор; Альтамонте-Спрингс . 60 (4): 16–19 – через ProQuest.
  27. ^ Кентон, Уилл. «Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)». Investopedia . Получено 31.03.2019 .
  28. ^ "Борьба с терроризмом, "политическое отмывание" и ФАТФ: легализация надзора, регулирование гражданского общества - IJNL Vol. 14 Iss. 1-2". www.icnl.org . Архивировано из оригинала 2015-06-17 . Получено 2019-02-10 .
  29. ^ "Индикаторы". Базельский институт управления . Получено 21 сентября 2024 г.
  30. ^ Чу, Ким-Кванг Рэймонд (2013). «Новые способы оплаты: обзор отчетов о взаимной оценке ФАТФ за 2010–2012 годы». Компьютеры и безопасность . 36 : 12–26. doi :10.1016/j.cose.2013.01.009.
  31. ^ Стессенс, Гай (2001). «Черный список несотрудничающих стран или территорий ФАТФ». Лейденский журнал международного права . 14 : 199–207. doi : 10.1017/S0922156501000097. S2CID  145417201.
  32. ^ "Высокорисковые и несотрудничающие юрисдикции". FATF-GAFI . Получено 25 июня 2015 г.
  33. ^ Стессенс, Гай (2001). «Черный список несотрудничающих стран или территорий ФАТФ». Leiden Journal of International Law . 14 (1): 199–207. doi :10.1023/a:1017946510335. ISSN  0922-1565.
  34. ^ "Юрисдикции с высоким уровнем риска и другие контролируемые юрисдикции". FATF . Получено 4 декабря 2022 г.
  35. ^ "Юрисдикции под усиленным мониторингом - 21 октября 2022 г.". FATF . Получено 4 декабря 2022 г.
  36. ^ abcdef "Члены FATF". FATF. Архивировано из оригинала 2023-10-31 . Получено 2023-10-31 .
  37. ^ Хаммель, Тассило; Меландер, Ингрид (25 февраля 2023 г.). «Финансовый орган по контролю за преступностью FATF приостановил деятельность России из-за войны на Украине». Reuters . Получено 26 февраля 2023 г.
  38. ^ ab Ben Hayes (февраль 2012 г.). «Борьба с терроризмом, «политическое отмывание» и ФАТФ: легализация надзора, регулирование гражданского общества» (PDF) . Международный журнал некоммерческого права . Получено 12 сентября 2023 г. .
  39. ^ «Защита некоммерческих организаций от злоупотреблений в целях финансирования терроризма посредством внедрения пересмотренной Рекомендации 8 ФАТФ на основе оценки рисков». ФАТФ . 16 ноября 2023 г. Получено 05.03.2024 .
  40. ^ Пол, Рональд Ф. (2020). «Борьба с отмыванием денег: наименее эффективный в мире эксперимент в области политики? Вместе мы можем это исправить». Разработка и практика политики . 3 (1): 73–94. doi : 10.1080/25741292.2020.1725366 .

Дальнейшее чтение

Внешние ссылки

Медиа, связанные с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Wikimedia Commons