В финансовом регулировании политически значимым лицом ( PEP ) является тот, кому доверена важная публичная функция. PEP, как правило, представляет более высокий риск потенциального участия во взяточничестве и коррупции в силу своего положения и влияния, которое он может иметь. Термины «политически значимый человек» и высокопоставленный иностранный политический деятель часто используются взаимозаменяемо, особенно на международных форумах.
Хотя не существует глобального определения политически значимого лица, многие страны основывают свои определения на определениях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) от 2013 года. [1] ФАТФ — это международный орган, основанный в 1989 году по инициативе G7 и размещенный в ОЭСР , который устанавливает стандарты и содействует внедрению мер по борьбе с отмыванием денег , финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения для сохранения целостности мировой финансовой системы . [2] : 2
С февраля 2012 года последнее определение ФАТФ для ПДЛ, пересмотренное с 2003 года, выглядит следующим образом: [2] : 123
Требования к PEP применяются к членам семьи или близким партнерам, любому лицу, известному публично или известному финансовому учреждению как близкий личный или профессиональный партнер. [2] : 18
Предшествующее определение было дано в Конвенции ОЭСР по борьбе со взяточничеством 1997 года , направленной на сокращение коррупции в развивающихся странах, которая вступила в силу в феврале 1999 года; в ней использовался термин « иностранное должностное лицо» .
Большинство из 39 стран-членов FATF относятся к внутренним и иностранным PEP с повышенным вниманием . Руководство FATF подразумевает, что если человек является иностранным PEP, это делает его фактическим внутренним PEP в пределах его собственной страны. [ необходима цитата ]
Согласно правилам Австралии по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), [3] PEP — это лица, занимающие видную государственную должность или функции в государственном органе или международной организации как в Австралии, так и за ее пределами. Это определение также распространяется на их ближайших родственников и близких партнеров.
Правила ПОД/ФТ определяют три категории ПДЛ:
Подотчетная организация должна иметь процедуры для определения того, является ли любой отдельный клиент или бенефициарный владелец PEP или ассоциированным лицом PEP. Подотчетная организация должна провести этот процесс идентификации до того, как она предоставит клиенту назначенную услугу, или как можно скорее после этого. Подотчетная организация должна внедрить дополнительные меры должной осмотрительности и системы управления рисками, если PEP представляет высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма или является иностранным PEP.
Канада считает, что все иностранные PEP представляют риск отмывания денег и финансирования терроризма. Согласно последним поправкам к Закону о доходах от преступной деятельности (отмывании денег) и финансировании терроризма (который первоначально вступил в силу в 2001 году), PEP включает всех внутренних PEP и глав международных организаций (HIO). [4]
В Канаде местное политически значимое лицо определяется как «лицо, которое в настоящее время занимает или занимало в течение последних 5 лет определенную должность или положение в канадском федеральном правительстве, канадском провинциальном (или территориальном) правительстве или канадском муниципальном правительстве или от их имени». [4] Внутренние политически значимое лицо в Канаде сохраняют свою классификацию в течение 5 лет после того, как они покидают свой пост.
Когда человек определяется как иностранный политически значимый политический деятель, он остается таковым навсегда (включая умерших иностранных политически значимых политически значимых лиц). [4]
В Чили финансовые учреждения обязаны сообщать о любых подозрительных транзакциях, которые могут быть связаны с подкупом в силу положения PEP и влияния, которое они могут иметь. По состоянию на 2015 год [обновлять], от 2200 до 3000 человек считаются PEP, 150 из них иностранцы, а также их родственники второго уровня находятся под финансовым наблюдением учреждений. [5]
Египет является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке (MENAFATF) и взял на себя обязательство по внедрению рекомендаций FATF по ПОД/ФТ. Проверка PEP в Египте требуется для иностранных и отечественных PEP, в то время как международная проверка PEP не требуется. [ необходима цитата ]
Европейский союз определил термин «политически значимое лицо» в директиве 2006/70/EC [6] , позднее замененной директивой 2015/849 (статья 3, номер 9) [7] и измененной в апреле 2023 года. [8]
После введения в июне 2020 года Постоянным комитетом Всекитайского собрания народных представителей КНР закона о национальной безопасности Гонконга проверка политических деятелей в некоторых банках «включала в себя изучение комментариев клиентов и их партнеров на публике и в СМИ, а также постов в социальных сетях в недавнем прошлом». [ требуется ссылка ] Новый закон «запрещает то, что Пекин в целом описывает как отделение , подрывную деятельность , терроризм и сговор с иностранными силами», с максимальным наказанием вплоть до пожизненного тюремного заключения . HSBC , Credit Suisse , Julius Baer и UBS отказались давать комментарии Daily Telegraph для новостной статьи от 20 июля 2020 года. Продемократический адвокат Альберт Хо сказал, что он опасается, что «такие люди, как он», могут столкнуться «с трудностями в грядущие времена... На самом деле вы мало что можете сделать, если не прекратите всю свою финансовую и банковскую деятельность в Гонконге». [9]
Согласно Уведомлению 626 Валютного управления Сингапура (MAS) - Предотвращение отмывания денег и противодействие финансированию терроризма (Банки), [10] PEP - это лица, как отечественные, так и иностранные, которым доверены важные публичные функции. Важные публичные функции включают роли, занимаемые главой государства, главой правительства, министрами правительства, старшими гражданскими или государственными служащими, старшими судебными или военными должностными лицами, старшими руководителями государственных корпораций, старшими должностными лицами политических партий, членами законодательного органа и старшим руководством международных организаций. Родственники или близкие партнеры («RCAs») PEP также классифицируются как PEP.
MAS требует от финансовых учреждений применять усиленные меры надлежащей проверки клиентов, которые идентифицированы как ПДЛ.
В Южной Африке Центр финансовой разведки внес поправки в Закон о центре финансовой разведки, чтобы вместо PEP упоминались политически влиятельные лица (PIP). Это было сделано для того, чтобы включить должностных лиц частного сектора, которые имеют деловые отношения с должностными лицами государственного сектора и выборными должностными лицами в сделках по закупкам государственных услуг. [ необходима цитата ]
В 2019 году Южная Африка определила политически значимых лиц или влиятельных лиц страны, включив в них ближайших членов семьи. [11]
По состоянию на июнь 2017 года [обновлять]определение PEP в Великобритании идентично определению FATF 2012 года, т.е. включает ссылку на внутренних PEP; оно содержится в Положении о борьбе с отмыванием денег 2017 года, раздел 35(12). [12] PEP считается любое лицо, которое соответствует любому из перечисленных ниже критериев:
Определение явно исключает должностных лиц среднего и более низкого ранга.
Статус PEP также распространяется на родственников и близких партнеров. К родственникам и близким партнерам относятся супруг, партнер, дети и их супруги или партнеры и родители. Хотя другие члены семьи могут не подпадать под это определение, может быть целесообразно рассмотреть возможность использования других членов семьи в качестве прикрытия для коррупционной деятельности. Поэтому может быть целесообразно применить определение к другим членам расширенной семьи, которые могут иметь повышенные факторы риска, и применить требования регламента (например, PEP с существенной негативной информацией может использовать своего брата в качестве прикрытия для обработки своих доходов от коррупции). К близким партнерам относится любое лицо, которое, как известно, имеет совместное бенефициарное владение юридическим лицом или юридическим образованием или любые другие близкие деловые отношения. Сюда также относится любое лицо, которое имеет единоличное бенефициарное владение юридическим лицом или юридическим образованием, которое, как известно, было создано в интересах лица, указанного в регламенте.
Управление по финансовому регулированию и надзору и Объединенная руководящая группа по борьбе с отмыванием денег публикуют комплексные рекомендации как по ПДЛ, так и по другим вопросам, связанным с принципом « Знай своего клиента» (KYC), чтобы помочь фирмам соблюдать свои юридические обязательства. [13]
Термин «иностранное должностное лицо» использовался правоохранительными органами США в отношении лиц, имеющих схожие характеристики с ПДЛ, как указано в Законе США о борьбе с коррупцией за рубежом 15 USC § 78dd-1. Он используется во всех отраслях, а не только финансовыми учреждениями. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN) не использовала термин ПДЛ в своих правилах по состоянию на 2010 год. [14] Подозрительная деятельность требует от финансового учреждения предоставления отчета о подозрительной деятельности в FinCEN. Термин «Высшее иностранное политическое деятели», как он определен в разделе 312 Закона США «ПАТРИОТ» , в значительной степени аналогичен определению ПДЛ, а также исключает лиц среднего или более низкого ранга. [ требуется ссылка ] Термин ПДЛ признан (и был определен) группой Вольфсберга из 11 мировых банков. [15]
Обозначение «политически значимое лицо» восходит к концу 1990-х годов, в так называемом «деле Абачи». [ требуется ссылка ] Сани Абача был нигерийским диктатором, который организовал крупномасштабную, систематическую кражу активов из Центрального банка Нигерии в течение нескольких лет вместе с членами своей семьи и соратниками. Считается, что было украдено несколько миллиардов долларов, и что средства были переведены на банковские счета в Соединенном Королевстве и Швейцарии. [16] В 1997 году была основана Конвенция ОЭСР по борьбе со взяточничеством .
В 2001 году правительство Нигерии, сменившее режим Абачи, предприняло попытку вернуть деньги [17] и подало жалобы в несколько европейских агентств, включая Федеральное управление полиции Швейцарии, которое провело расследование в отношении около 60 швейцарских банков. [18] и в ходе этого расследования возникла концепция «политически значимого лица», вокруг которой ООН организовала комитет в декабре 2000 года. Это в конечном итоге привело к принятию в октябре 2003 года резолюции Конвенции Организации Объединенных Наций против коррупции , вступившей в силу в декабре 2005 года, с продолжающимися ежегодными обзорами реализации и возврата активов. [19] В 2004 году это стало законом Европейского Союза . [16]
Законодательство о соответствии требованиям политически значимых лиц решает проблему связи между коррупцией в правительстве , отмыванием денег и финансированием терроризма . [1] После 11 сентября 2001 года более 100 стран изменили свои законы, касающиеся регулирования финансовых услуг, борьбы с политической коррупцией. [ необходима ссылка ]
На финансовые учреждения налагались крупные штрафы за ведение бизнеса с публичными должностными лицами без соблюдения адекватных процедур, как в случае с Riggs Bank в Вашингтоне, округ Колумбия, в 2004 году [20]
Несмотря на регулирование, политические лидеры, такие как Муаммар Каддафи и Хосни Мубарак, попали в новости в 2013 году из-за заморозки активов в банках США, которые не прошли должную проверку . [21]
Большинство финансовых учреждений рассматривают PEP как потенциальный риск соответствия и осуществляют усиленный мониторинг счетов, которые попадают в эту категорию. Проверка на PEP обычно выполняется в начале открытия счета, это называется стандартной проверкой благонадежности или KYC. Периодическая проверка счетов выполняется в рамках постоянной проверки благонадежности.
Существует ряд компаний, предлагающих услуги по проверке нормативных, финансовых и репутационных рисков.
Должная осмотрительность для выявления PEP может быть трудоемкой и требует проверки имен, дат рождения, национальных идентификационных номеров и фотографий клиентов по авторитетной базе данных известных PEP, которая обычно содержит более миллиона профилей. [ необходима цитата ] Не существует «официального» списка PEP. У ЦРУ и ООН есть списки глав государств , которые подпадают под определения PEP ФАТФ.
Поставщики ведут собственную базу данных политически значимых лиц [22] и других клиентов с высоким уровнем риска.
Существует ряд списков политически значимых лиц, составленных путем краудсорсинга и предоставленных с использованием общественных пожертвований. [ необходима ссылка ]
Внутреннее политически значимое лицо — это лицо, которое занимает или занимало значительную государственную должность в своей стране. Это могут быть высокопоставленные государственные служащие, политики или лица, имеющие влияние на государственную политику на национальном уровне.
С другой стороны, иностранный PEP — это лицо, которое занимает или занимало видную государственную должность в другой стране. Иностранные PEP представляют собой уникальный риск, поскольку их влияние и связи могут быть не так легко распознаваемы или понятны учреждениям за пределами их родной страны.
Ключевое различие между отечественными и зарубежными PEP заключается в географическом охвате их политического влияния. Внутренние PEP оказывают влияние в пределах своей собственной страны, в то время как зарубежные PEP имеют политический бэкграунд или влияние в другой стране.
Как указано выше, причина пристального наблюдения за публичными должностными лицами заключается в потенциальных рисках коррупции, взяточничества и отмывания денег, связанных с их должностями.
{{cite web}}: Отсутствует или пусто |title=( помощь ){{cite web}}: CS1 maint: архивная копия как заголовок ( ссылка ){{cite web}}: CS1 maint: архивная копия как заголовок ( ссылка )