Riggs Bank был банком со штаб-квартирой в Вашингтоне, округ Колумбия . На протяжении большей части своей истории это был крупнейший банк со штаб-квартирой в этом городе. 13 мая 2005 года, после разоблачения нескольких скандалов с отмыванием денег , банк был приобретен PNC Financial Services .
Банк был известен тем, что вел личные финансовые дела многих президентов США и многих посольств в Вашингтоне, округ Колумбия. Двадцать три президента США или их семьи обслуживали банки в Риггсе, в том числе Мартин Ван Бюрен , Джон Тайлер , Авраам Линкольн , Улисс С. Грант , Дуайт. Д. Эйзенхауэр и Ричард Никсон . Отчеты также принадлежали сенаторам Генри Клею , Джону Кэлхауну и Дэниелу Вебстеру , президенту Конфедерации Джефферсону Дэвису , основателю Американского Красного Креста Кларе Бартон , суфражистке Сьюзен Б. Энтони и генералам Уильяму Текумсе Шерману и Дугласу Макартуру .
Банк позиционировал себя как «самый важный банк в самом важном городе мира». [2] Штаб-квартира компании в Вашингтоне была изображена на оборотной стороне старой десятидолларовой купюры. [3]
Банк был расследован по нескольким скандалам с отмыванием денег , в том числе за то, что он приложил все усилия, чтобы позволить бывшему чилийскому диктатору Аугусто Пиночету скрыть свое состояние после того, как его счета были заморожены, а также за то, что он по незнанию позволил угонщикам, участвовавшим в атаках 11 сентября , перевести деньги, причитающиеся ему. ослабить контроль в банке.
В 1836 году Уильям Уилсон Коркоран открыл небольшой брокерский дом. [4] В 1840 году Коркоран и Джордж Вашингтон Риггс , сын соседа Элиши Риггса , основали компанию «Corcoran & Riggs», которая предлагала услуги по проверке и депонированию. [5]
В 1844 году правительство США разрешило Corcoran & Riggs стать единственным федеральным хранилищем в Вашингтоне, что значительно увеличило бизнес. [5]
В 1845 году компания Corcoran & Riggs профинансировала изобретение телеграфа Сэмюэлем Морсом и переехала в новую штаб-квартиру по адресу 1503–1505 Пенсильвания-авеню NW, прямо через дорогу от Министерства финансов США . [5]
В 1847 году банк одолжил правительству США 16 миллионов долларов на оплату американо-мексиканской войны . [6]
В 1854 году Коркоран ушел в отставку, и Джордж Вашингтон Риггс вновь принял на себя руководство. Банк изменил свое название на «Риггс и компания». [5]
В 1868 году банк предоставил 7,2 миллиона долларов золотом на покупку Аляски . [6]
В 1860-х годах банк профинансировал первую экспедицию Роберта Пири на Северный полюс и расширение Капитолия США . [5]
В 1881 году умер Джордж Вашингтон Риггс. [5]
В 1891 году в Вашингтоне было открыто новое здание банка Риггс, построенное в романском стиле Ричардсона . [7]
В 1896 году, после принятия правительственной хартии, был сформирован «Национальный банк Риггса», президентом которого был назначен Чарльз К. Гловер . В 1898 году Лоурасон Риггс вышел из совета директоров , положив конец участию семьи Риггс в банке. [5]
В 1909 году президент банка представил Конгрессу США экономический план, результатом которого стало создание Федеральной резервной системы в 1913 году.
Во время Первой мировой войны банк участвовал в выпуске облигаций Liberty . В 1920-х годах банк создал новую систему сберегательных депозитов в результате крупного депозитного бума. Во время Великой депрессии директор «Риггса» Роберт В. Флеминг выступал в качестве советника президента Франклина Д. Рузвельта . [5]
В 1922 году банк приобрел Hamilton Savings Bank и открыл филиал в Dupont Circle . [5] Банк также построил здание Риггс-Томпкинс , которое было в то время самым большим зданием в Колумбия-Хайтс .
В 1925 году он приобрел Северо-западный национальный банк, в 1928 году — Национальный банк фермеров и механиков, в совет директоров которого вошел Уильям Марбери . В 1933 году Риггс приобрел часть активов Chevy Chase Savings Bank. [6]
Начиная с начала 20 века, банк приступил к реализации успешного проекта по привлечению посольств и дипломатов в качестве клиентов, и к 1950 году большинство посольств в Вашингтоне стали клиентами банка. [5]
В 1950-х годах банк открыл офис в больнице Уолтера Рида . [5]
В 1954 году Riggs приобрела Washington Loan and Trust, а в 1958 году — Lincoln National Bank. [5]
В 1981 году Джо Олбриттон приобрел контрольный пакет акций банка и стал его председателем . [5] [8] [9]
В 1983 году в результате смены руководства несколько руководителей, в том числе председатель Винсент К. Берк, подали в отставку. [10]
В 1986 году банк расширился до Северной Вирджинии , приобретя Guaranty Bank and Trust Company за 37,8 миллиона долларов. [11]
В 1990 году банк приобрел The Bank of Washington . [5] [12]
В 1993 году Джо Олбриттон ушел с поста главного исполнительного директора банка после того, как он пострадал во время кризиса сбережений и кредитов . [13]
13 мая 2005 года, после разоблачения нескольких скандалов с отмыванием денег , банк был приобретен PNC Financial Services . [14] [15] [16]
В 2000 году Омар аль-Баюми открыл банковские счета для двух угонщиков, причастных к атакам 11 сентября . Вскоре после этого жена Аль-Баюми получила платежи на общую сумму в десятки тысяч долларов от принцессы Хайфы бинт Фейсал , жены посла Саудовской Аравии Бандара бин Султана, через банковский счет Риггса. [17] [18]
После обнаружения этих транзакций Федеральное бюро расследований (ФБР) начало расследование в отношении банка на предмет возможного отмывания денег и финансирования терроризма . Хотя ФБР, а затем и Комиссия по терактам 11 сентября, в конечном итоге заявили, что деньги не были намеренно направлены на финансирование террористов, следователи были удивлены слабыми мерами безопасности в банке. Было обнаружено, что несколько саудовских счетов имеют финансовые нарушения, в том числе отсутствие необходимой проверки биографических данных. Регуляторы не были предупреждены о крупных сделках, что нарушало федеральные банковские законы. [19]
Во многих из этих транзакций участвовал лично принц Бандар, часто переводя более 1 миллиона долларов за раз. Согласно британскому расследованию сделки по поставкам оружия Аль-Ямама , Бандар получил взятку на сумму более 1,5 миллиардов долларов от BAE Systems , отмытую через Riggs Bank. [20]
Аугусто Пиночета , бывшего диктатора Чили , широко обвиняли в коррупции, незаконной торговле оружием и пытках . В 1994 году чиновники Риггса предложили Пиночету открыть счет в банке. В 1998 году Пиночет был арестован в Великобритании для возможной экстрадиции в Испанию , а его счета были заморожены по решению суда. Используя подставную компанию и скрывая счета от федеральных регулирующих органов, Риггс незаконно позволил Пиночету скрыть и сохранить доступ к большей части своего состояния. [21]
Было также установлено, что регулирующие органы проявили халатность в привлечении банка к ответственности. Ревизор банка из Управления денежного контролера, которому в 2002 году было поручено расследование в отношении Риггса, Р. Эшли Ли, позже получил руководящую должность в Riggs. В 2004 году банк отправил Ли в оплачиваемый отпуск в ожидании расследования Министерства юстиции США о том, нарушил ли он государственные правила этики. [22]
Раскрытие счетов Риггса возобновило дело против генерала Пиночета. Решение о том, что он был психически неспособен предстать перед судом, было отменено, когда было доказано, что генерал сам организовал некоторые крупные сделки. В 2004 году Пиночету было приказано предстать перед судом за преступления против человечности, а дополнительные обвинения в умственной и физической недееспособности были отклонены. Однако Пиночет умер в декабре 2006 года, не успев предстать перед судом. В сентябре 2007 года вдова Пиночета и пятеро детей были обвинены чилийским судом по обвинениям, включая растрату. [23]
В январе 2005 года банк признал себя виновным и согласился выплатить штраф в размере 16 миллионов долларов за помощь Пиночету. [24] [25] Банк и семья Олбриттон, контролировавшая банк, согласились выплатить 9 миллионов долларов жертвам режима Пиночета. [26] [27] Банк также заплатил 8 миллионов долларов для урегулирования судебного дела в Испании. [28]
В июле 2004 года Сенат США опубликовал отчет, который показал, что по меньшей мере 35 миллионов долларов были выведены Теодоро Обиангом Нгема Мбасого , давним диктатором Экваториальной Гвинеи , со счета посольства Экваториальной Гвинеи в Вашингтоне, округ Колумбия. , в Риггсе. [29] [30]
Саймон П. Карери, сотрудник Riggs, отвечающий за Экваториальную Гвинею и другие счета, был обвинен в отмывании денег по отдельным обвинениям. Будучи менеджером по работе с клиентами, он якобы создал фиктивную холдинговую компанию на имя своей жены и перенаправлял средства на этот счет. На слушаниях в Постоянном подкомитете по расследованиям внутренней безопасности Сената США Карери по совету юриста отказался отвечать на любые вопросы комиссии, ссылаясь на свои права, предусмотренные Пятой поправкой к Конституции США . [29] [31]
В мае 2004 года Управление денежного контролера и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями оштрафовали банк на 25 миллионов долларов за нарушение законов об отмывании денег. [32] [33] [34]
Длительное расследование Министерства юстиции было быстро завершено в феврале 2005 года, когда Риггс признал себя виновным и заплатил штраф в размере 16 миллионов долларов за нарушение Закона США о банковской тайне после того, как 31 декабря 2004 года в статье Wall Street Journal сообщалось, что Риггс имел обширные связи с ЦРУ , включая то, что несколько банковских чиновников имели допуск к секретной информации. Также в феврале 2005 года банк и семья Олбриттон согласились выплатить 9 миллионов долларов жертвам Пиночета за сокрытие и незаконное содействие выводу денег Пиночета из Великобритании. [35] Как сообщается в еженедельном отчете Fair Finance Watch по борьбе с отмыванием денег, в отношении Экваториальной Гвинеи подобные выплаты не производились. Злоупотребления в Риггсе побудили Конгресс рассмотреть возможность создания единого агентства с большими полномочиями по обеспечению соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег и валютном контроле. Дэниел Э. Стипано, заместитель главного юрисконсульта Управления денежного контролера , сказал: «То, что произошло с Риггсом, неприемлемо. Это не может повториться». [36] Риггс признал уголовную ответственность за неспособность предотвратить отмывание денег. [37]
После скандалов с отмыванием денег члены семьи Олбриттон ушли из правления банка. 10 февраля 2005 года PNC Financial Services согласилась приобрести Riggs, [38] и слияние было завершено 13 мая 2005 года. [39] Название Riggs было удалено, и все филиалы Riggs стали филиалами PNC Bank через три дня. [40] Вскоре после завершения слияния PNC прекратила скандально известный посольский бизнес. [38]
