Закон о борьбе с мошенничеством и возмещении ущерба 2009 года, или FERA , Pub. L. 111–21 (текст) (PDF), S. 386, 123 Stat. 1617, вступивший в силу 20 мая 2009 года , является публичным законом в Соединенных Штатах, принятым в 2009 году. Закон усилил уголовное преследование федеральных законов о мошенничестве , особенно в отношении финансовых учреждений , ипотечного мошенничества , а также мошенничества с ценными бумагами или мошенничества с товарами.
Спонсором законопроекта выступил сенатор США Патрик Лихи из Вермонта , демократ и председатель юридического комитета Сената .
27 апреля 2009 года Сенат применил принцип прекращения рассмотрения законопроекта с поправками (S. 386) 84 голосами против 4, одиннадцать не голосовали. Только четыре сенатора проголосовали против, все республиканцы ( Том Коберн , Джим Деминт , Джеймс Инхоф и Джон Кил ). [1] 28 апреля Сенат принял законопроект 92 голосами против 4, трое не голосовали; те же сенаторы, которые голосовали против прекращения рассмотрения, проголосовали против законопроекта. [2]
6 мая Палата представителей США приняла законопроект со своей поправкой 367 голосами против 59, при этом шесть представителей не голосовали, а один представитель, демократ Алан Грейсон из Флориды , присутствовал на голосовании . Все 250 проголосовавших демократов, а также 117 республиканцев проголосовали «за»; все 59 голосов «против» были поданы республиканцами. [3]
Затем Сенат добавил поправку к поправке Палаты представителей. Палата представителей приняла окончательную версию законопроекта 338 голосами против 52 18 мая, при этом 43 представителя не голосовали. Все 224 демократа, принявших участие в голосовании, а также 114 республиканцев проголосовали «за». Пятьдесят два республиканца проголосовали «против». [4]
Президент Барак Обама подписал этот закон 20 мая вместе с Законом о помощи семьям в спасении их домов 2009 года , законопроектом, касающимся предотвращения конфискации ипотечного кредита. [5]
Закон изменяет определение финансового учреждения для целей федерального уголовного права, чтобы включить предприятия ипотечного кредитования , которые определяются как «организации, которые финансируют или рефинансируют любой долг, обеспеченный интересом в недвижимости, включая частные ипотечные компании и любые дочерние компании таких организаций, и чья деятельность влияет на межгосударственную или внешнюю торговлю». 18 USC § 1014, который делает федеральным преступлением фальсификацию кредитных документов, представленных в широкий спектр финансовых учреждений, изменяется, чтобы включить предприятия ипотечного кредитования в этот диапазон, и для верности также включает любое другое лицо, «которое полностью или частично предоставляет ипотечный кредит, связанный с федеральным законодательством». [6]
Преступление крупного мошенничества против Соединенных Штатов ( 18 USC § 1031), которое ранее охватывало только мошенничество в государственных закупках и контрактах на услуги, изменено, чтобы включить более широкий спектр государственного участия, включая гранты в соответствии с Законом о восстановлении и реинвестировании Америки 2009 года , транзакции в рамках Программы помощи проблемным активам и любую «другую форму федеральной помощи». [7] FERA изменяет определение мошенничества с ценными бумагами , 18 USC § 1348, чтобы включить мошенничество, связанное с товарными фьючерсами и опционами в дополнение к существующей категории зарегистрированных ценных бумаг в соответствии с Законом о биржах ценных бумаг 1934 года . [8]
Наконец, Закон определяет доходы в законе об отмывании денег ( 18 USC § 1956) как «любое имущество, полученное или удержанное, прямо или косвенно, через какую-либо форму незаконной деятельности, включая валовые поступления от такой деятельности». [9] Ранее этот термин оставался неопределенным и был истолкован Верховным судом Соединенных Штатов в деле Соединенные Штаты против Сантоса большинством судей как исключающий валовые поступления. [10] [11] Раздел «Мнение Конгресса» предполагает, что старшие прокуроры, такие как прокурор Соединенных Штатов или начальник, должны быть вовлечены до возбуждения определенных видов дел об отмывании денег, и поручает Генеральному прокурору представлять ежегодный отчет по таким делам в течение следующих четырех лет. [12]
Раздел 3 Закона предусматривает дополнительное финансирование для выявления и преследования мошенничества в различных федеральных агентствах, в частности:
Эти разрешения выдаются на федеральные финансовые годы, начинающиеся 1 октября 2009 и 2010 годов, после чего они истекают и дополняют ранее утвержденные бюджеты этих агентств. [13]
Раздел 4 FERA перефразирует часть Закона о ложных исках , чтобы «отразить первоначальное намерение закона». Эта поправка является реакцией на решение Верховного суда 2008 года по делу Allison Engine Co. против United States ex rel. Sanders , в котором суд постановил, что простого участия федеральных денег недостаточно для того, чтобы подвести мошеннический иск или счет-фактуру под действие Закона о ложных исках. Измененный подпункт (a) 31 USC § 3729 фактически отменяет решение Allison Engine , ослабляя требование о «ложной записи или заявлении, являющихся материалом для ложного или мошеннического иска», когда иск включает «любой запрос или требование», связанные с правительственной программой, и которые будут оплачены из средств, предоставленных правительством. [14] [15]
Наконец, раздел 5 Акта создал Комиссию по расследованию финансового кризиса , законодательную комиссию, в которой каждая палата Конгресса Соединенных Штатов представлена тремя членами, назначенными партией большинства, и двумя членами, назначенными меньшинством, ни один из которых не может быть служащим федерального правительства или любого государственного или местного правительства. Целью комиссии является «изучение причин, внутренних и глобальных, текущего финансового и экономического кризиса в Соединенных Штатах».
законопроект внесет поправки в федеральные законы об отмывании денег (18 USC Sec. 1956, 1957), чтобы исправить ошибочное решение Верховного суда от 2008 г., которое значительно ослабило эти законы. В деле
United States v. Santos
Верховный суд неверно истолковал законы об отмывании денег, ограничив их сферу действия только "прибылями" от преступлений, а не "доходами" от правонарушений. 128 S. Ct. 2020 (2008). Решение суда противоречило намерениям Конгресса и приведет к тому, что преступники будут избегать ответственности, просто заявляя, что их незаконные мошенничества не принесли никакой прибыли.
[ постоянная мертвая ссылка ]