Финансирование терроризма — это предоставление средств или оказание финансовой поддержки отдельным террористам или негосударственным субъектам . [1]
Большинство стран приняли меры по противодействию финансированию терроризма (CTF) часто как часть своих законов об отмывании денег . Некоторые страны и многонациональные организации создали список организаций, которые они считают террористическими организациями , хотя нет единообразия в том, какие организации определяются как террористические каждой страной. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) дала рекомендации своим членам, касающиеся CTF. Она создала черный и серый списки стран, которые не предприняли адекватных действий CTF. [ необходима цитата ] По состоянию на 24 октября 2019 года в черном списке FATF (призыв к действию стран) было указано только две страны по финансированию терроризма: Северная Корея и Иран ; в то время как в сером списке FATF (другие контролируемые юрисдикции) было 12 стран: Пакистан (см. Пакистан и спонсируемый государством терроризм ), Багамские Острова , Ботсвана , Камбоджа , Гана , Исландия , Монголия , Панама , Сирия , Тринидад и Тобаго , Йемен и Зимбабве . [2] [3] [4] В целом, предоставление средств определенным террористическим организациям запрещено законом, хотя меры по обеспечению соблюдения закона различаются.
Первоначально усилия CTF были сосредоточены на некоммерческих организациях, незарегистрированных предприятиях, предоставляющих финансовые услуги (включая так называемые подпольные банки или « хавалы »), а также на криминализации самого деяния.
Закон США «О патриотизме» , принятый после атак 11 сентября 2001 года, дает правительству США полномочия по борьбе с отмыванием денег для мониторинга финансовых учреждений. Закон «О патриотизме» вызвал много споров в Соединенных Штатах с момента его принятия. Соединенные Штаты также сотрудничали с Организацией Объединенных Наций и другими странами для создания Программы отслеживания финансирования терроризма . [5] [6]
Многие инициативы возникли на основе Закона США «ПАТРИОТ» , например, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями , которая сосредоточена конкретно на отмывании денег и финансовых преступлениях. [7]
Резолюция 1373 Совета Безопасности ООН представляет собой меру по борьбе с терроризмом, призванную пресечь финансирование террористических организаций и отдельных лиц.
Закон «Объединение и укрепление Америки путем предоставления соответствующих инструментов, необходимых для перехвата и пресечения терроризма», также известный как Закон USA PATRIOT, был также принят в 2001 году. В 2009 году этот закон помог заблокировать около 20 миллионов долларов и еще 280 миллионов долларов, которые поступили от государств, спонсирующих терроризм . [8]
В 2020 году Вайт Бюттерлин, проводивший расследования на местах в более чем 20 странах и похищенный в ходе своей работы, объяснил в интервью CNN , что борьба с финансированием терроризма будет постоянной проблемой («на самом деле невозможно победить концепцию»). Он отметил, что 10 крупнейших в мире террористических организаций имеют предполагаемый годовой бюджет в размере 3,6 млрд долларов США. [9]
Ряд стран и многонациональных организаций ведут списки организаций, которые они определяют как террористические , хотя нет единообразия в том, какие организации так обозначены. В Соединенных Штатах Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов ( OFAC ) ведет такой список. Финансовые операции, которые приносят пользу обозначенным террористическим организациям, обычно запрещены.
Определенные террористические организации могут использовать различные стратегии, чтобы обойти попытки предотвратить такое финансирование. Например, они могут совершать множественные переводы на меньшие суммы, пытаясь обойти проверку; или они могут использовать людей, не имеющих криминального прошлого, для совершения финансовых транзакций, чтобы попытаться затруднить отслеживание переводов средств. Эти транзакции также могут быть замаскированы под пожертвования благотворительным организациям [10] или как подарки членам семьи. Страны не могут бороться с терроризмом самостоятельно, поскольку корпоративные субъекты должны сами сканировать финансовые транзакции. Если корпоративные субъекты не подчиняются государству, то могут применяться штрафы или нормативные санкции. [8]
Террористы и террористические организации часто используют любые доступные им денежные ресурсы для финансирования себя. Это может варьироваться от распространения наркотиков, черного рынка нефти, ведения бизнеса, такого как автосалоны, таксомоторные компании и т. д. Известно, что ИГИЛ использует черный рынок нефти как средство финансирования своей террористической деятельности. [11]
Интернет — это растущая современная форма финансирования терроризма, поскольку он способен защитить анонимность, которую он может предоставить донору и получателю. Террористические организации используют пропаганду, чтобы собрать финансовую поддержку от тех, кто следует за ними. Они также могут находить средства с помощью преступной деятельности в Интернете, такой как кража информации об онлайн-банкинге у людей, которые не связаны с этими террористическими организациями. [10] Террористические организации также используют вид благотворительности для своего финансирования. Аль-Каида — известная террористическая организация, которая использовала Интернет для финансирования своей организации, поскольку через эту платформу они могут охватить более широкую аудиторию. [12]
Часто связанные в законодательстве и регулировании, финансирование терроризма и отмывание денег являются концептуальными противоположностями. Отмывание денег — это процесс, в котором деньги, полученные от преступной деятельности, выглядят законными для реинтеграции в финансовую систему, в то время как финансирование терроризма мало заботится об источнике средств, но именно то, для чего средства будут использованы, определяет его масштаб.
В криминалистической литературе было опубликовано углубленное исследование симбиотических отношений между организованной преступностью и террористическими организациями, обнаруженными в Соединенных Штатах и других странах, называемых точками связи между преступностью и терроризмом. [13] [14] [15] [16] [17] [18] В статье Перри, Лихтенвальда и Маккензи подчеркивается важность межведомственных рабочих групп и инструментов, которые можно использовать для выявления, внедрения и ликвидации организаций, действующих в точках связи между преступностью и терроризмом.
Контрабанда наличных денег и размещение через предприятия с интенсивным оборотом наличных денег — это одна из типологий. Теперь они также перемещают деньги через новые системы онлайн-платежей. Они также используют схемы, связанные с торговлей, для отмывания денег. Тем не менее, старые системы не уступили место. Террористы также продолжают перемещать деньги через MSB/ Hawalas и через международные транзакции через банкоматы. [19] Благотворительные организации также продолжают использоваться в странах, где контроль не столь строг.
До стрельбы в Charlie Hebdo в Париже, Франция, в 2015 году Саид и Шериф Куаши использовали отмывание транзакций для финансирования своей деятельности. [20] [21] [22] В качестве примеров можно привести перепродажу поддельных товаров и лекарств .
«Эта цепочка финансирования демонстрирует четкую взаимосвязь между отмыванием денег и терроризмом: легальные рынки используются для ведения незаконной деятельности (в данном случае — продажи поддельной обуви), а затем полученные средства используются для отмывания денег для террористов».
AML и CTF оба несут в себе понятие « Знай своего клиента» (KYC), это влечет за собой финансовые организации, которые должны иметь личную идентификацию и соблюдать законность рассматриваемой транзакции. Хотя эта методология не одобряется банками, юристами или другими специалистами, которые могут видеть, как происходит транзакция денег или юридическая помощь, из-за деловых и клиентских отношений, которые могут быть повреждены в процессе личной идентификации. Это может повредить отношениям между постоянными клиентами, которым необходимо подтвердить свою личность, и уважаемыми членами общества, которые не хотят, чтобы их каждый раз просили предоставить личную идентификацию. [8] [23]
Механизм «черного списка» ФАТФ (списка несотрудничающих стран и территорий) использовался для принуждения стран к проведению изменений.
Операция Green Quest , межведомственная целевая группа США, созданная в октябре 2001 года с официальной целью противодействия финансированию терроризма, рассматривает следующие модели деятельности в качестве индикаторов сбора и перемещения средств, которые могут быть связаны с финансированием терроризма:
По одной только такой деятельности будет сложно определить, связано ли конкретное деяние с терроризмом или организованной преступностью . По этой причине эти действия должны рассматриваться в контексте с другими факторами, чтобы определить связь с финансированием терроризма. Простые транзакции могут быть признаны подозрительными, а отмывание денег, полученных от терроризма, обычно включает случаи, в которых были выполнены простые операции (розничные валютные операции, международный перевод средств), раскрывающие связи с другими странами, включая страны, внесенные в черный список ФАТФ. Некоторые клиенты могут иметь полицейские досье , особенно за торговлю наркотиками и оружием, и могут быть связаны с иностранными террористическими группами. Средства могли перемещаться через государство, спонсора терроризма , или через страну, где существует проблема терроризма. Связь с политически значимым лицом (PEP) может в конечном итоге быть связана с транзакцией по финансированию терроризма. Благотворительная организация может быть связующим звеном в транзакции. Счета (особенно студенческие), которые получают только периодические депозиты, снятые через банкомат в течение двух месяцев, и неактивны в другие периоды, могут указывать на то, что они становятся активными для подготовки к атаке.
По состоянию на 24 октября 2019 года Пакистан находился в сером списке ФАТФ по финансированию терроризма и выполнил только 5 из 27 пунктов действий, и ему было дано четыре месяца на выполнение оставшихся пунктов действий по предотвращению финансирования терроризма. [3] [4] По состоянию на 2022 год Пакистан выполнил большую часть плана действий, но продолжает оставаться в списке. [24] [25]
Бахрейн регулярно обвиняют в том, что он делает очень мало для предотвращения потока средств, направляемых на финансирование терроризма в другие страны.
Взаимодействие Катара с боевиками включает финансирование ХАМАС .
Саудовскую Аравию обвиняют в том, что она не предпринимает достаточных мер для прекращения финансирования терроризма частными лицами. [26]
Недавний отчет FATF выявил серьезные недостатки в усилиях Саудовской Аравии по борьбе с терроризмом. Финансирование терроризма, зарождающееся в Саудовской Аравии, стало важным источником финансирования для Аль-Каиды и других террористических организаций. [27] [28]
В просочившейся секретной записке Хиллари Клинтон заявила, что в 2009 году королевство было важнейшим источником финансирования суннитских террористических группировок, включая «Аль-Каиду», « Талибан» и «Лашкар-и-Тайба», указав на некомпетентность его разведки. [29]
В 2019 году Европейская комиссия добавила Саудовскую Аравию, наряду с несколькими другими странами, в свой черный список государств, которые не смогли контролировать отмывание денег и финансирование терроризма. Саудовскую Аравию обвиняют в том, что она не прилагает достаточных усилий для контроля огромных сумм денег, которые переводятся исламистским экстремистам и террористическим группировкам. [30]
Объединенные Арабские Эмираты были обвинены [ кем? ] в том, что они являются финансовым центром террористических организаций. [26] Банковская система ОАЭ была признана причастной к атакам 11 сентября 2001 года на Соединенные Штаты, совершенным Аль-Каидой . У террористов 11 сентября были банковские счета в ОАЭ. Осуществление атаки обошлось террористической группе примерно в 400 000–500 000 долларов, из которых 300 000 долларов были переведены через один из банковских счетов угонщиков в США. Движение средств осуществлялось с помощью как государственных банковских систем, так и созданных Аль-Каидой сетей хавала . [31] [32]
Согласно отчету Комиссии по 9/11 , в ответ на опасения, что банковская система ОАЭ использовалась угонщиками самолетов 9/11 для отмывания денег, ОАЭ приняли законодательство, дающее Центральному банку в 2002 году право замораживать подозрительные счета на 7 дней без предварительного юридического разрешения. В отчете говорится, что «банкам было рекомендовано тщательно отслеживать транзакции, проходящие через ОАЭ из Саудовской Аравии и Пакистана, и теперь они подчиняются более строгим требованиям к транзакциям и отчетности клиентов». [33] Правительство ОАЭ с тех пор подтвердило свою позицию и политику нулевой терпимости к финансированию терроризма. [34]
Министерство финансов США заявило о существовании деловой сети, охватывающей ОАЭ, Африканский Рог и Кипр, которая отмывала миллионы долларов для аль-Шабааб. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) ввело санкции против 16 фирм и лиц, вовлеченных в сеть отмывания денег. Ключевым финансовым посредником аль-Шабааб является базирующаяся в Дубае Haleel Commodities LLC, а также ее дочерние компании и филиалы в Уганде, Кении, Сомали и на Кипре. [35]
Законы Австралии о борьбе с финансированием терроризма включают в себя:
Эти преступления влекут за собой санкции против лиц и организаций в соответствии с австралийским и международным правом. [37] Ответственность за судебное преследование этих преступлений в Австралии лежит на австралийской федеральной полиции , полицейских силах штатов и Директоре государственных обвинений Содружества .
В июле 2010 года Германия объявила вне закона Internationale Humanitäre Hilfsorganisation (IHH), заявив, что она использовала пожертвования для поддержки проектов в Газе, связанных с ХАМАС , который Европейский союз считает террористической организацией, [38] [39] представляя их деятельность донорам как гуманитарную помощь. Министр внутренних дел Германии Томас де Мезьер сказал: « Пожертвования так называемым группам социального обеспечения, принадлежащим ХАМАС, такие как миллионы, предоставленные IHH, на самом деле поддерживают террористическую организацию ХАМАС в целом». [38] [39]
Согласно исследованию, проведенному Abba Eban Institute в рамках инициативы Janus Initiative, Хезболла финансируется через некоммерческие организации, такие как «Orphans Project Lebanon», немецкая благотворительная организация для ливанских сирот. Было обнаружено, что она жертвовала часть своих взносов в фонд, который финансирует семьи членов Хезболлы, совершающих теракты-смертники. [40] Европейский фонд за демократию опубликовал, что организация «Orphans Project Lebanon» напрямую направляет финансовые пожертвования из Германии в ливанскую ассоциацию «Аль-Шахид», которая является частью сети Хезболлы и пропагандирует теракты-смертники в Ливане, особенно среди детей. В Германии финансовые пожертвования в пользу «Orphans Project Lebanon» вычитаются из налогов и, таким образом, субсидируются налоговой политикой немецкого государства. [41]
В 2018 году расследование Управления по борьбе с наркотиками США (DEA) под названием «Операция Кедр» привело к аресту оперативников Хезболлы, участвовавших в отмывании миллионов евро южноамериканских наркоденег в Европу и Ливан. Одним из арестованных оперативников был Хассан Тарабольси, гражданин Германии, управляющий международным бизнесом по отмыванию денег. Тарабольси представляет собой тесную связь между преступной операцией и лидерами Хезболлы. [42] [43]
Индия стала жертвой терроризма и вела кампанию за увязку макропруденциального регулирования и кредитной политики МВФ с ключевыми положениями антиотмывания денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT) ФАТФ , чтобы значительно повысить соответствие стран-членов МВФ этим вопросам, которые представляют угрозу для мировой экономики. Индия также стремится связать эту политику МВФ с юрисдикциями секретности , киберрисками и налоговыми убежищами . [44]
В феврале 2019 года Казначейство Испании через Комиссию по предотвращению отмывания денег и финансовых преступлений ( SEPBLAC [45] ) опубликовало свою стратегию по предотвращению финансирования терроризма. [46] [47]
В Великобритании Закон о предотвращении терроризма (временные положения) 1989 года , принятый в 1989 году, помог предотвратить финансирование терроризма. Это было сделано в большей степени для того, чтобы помочь прекратить финансирование республиканских и лоялистских военизированных формирований в Северной Ирландии . Источниками дохода для ирландских республиканцев и лоялистов были игровые автоматы, таксомоторные компании и благотворительные пожертвования в Северной Ирландии, которые обеспечили подавляющую часть доходов во время Смуты (1969–1998). [48] [49]
Законы о преступлениях против государства 1939–1998 годов криминализируют многие действия, которые считаются наносящими ущерб безопасности Республики Ирландия. Организация может быть подвергнута запретительному приказу в соответствии с этим законом, после чего членство в такой незаконной организации, руководство ею или сбор средств для ее деятельности становится преступлением. Во время Смуты (1969–1998 годов) Временная Ирландская республиканская армия (ПИРА) и Ирландская национальная освободительная армия (ИНЛА) были запрещены этими мерами.
Однако во время конфликта Республика Ирландия была основным источником средств, оружия (в основном самодельных взрывных устройств ирландского происхождения), тренировочных лагерей, заводов по производству бомб и конспиративных квартир для Ирландских республиканцев больше, чем любая другая группа или страна на земле, участвовавшая в конфликте. [48] [50] [51] Зарубежные пожертвования, включая 12 миллионов долларов наличными от ливийского лидера Муаммара Каддафи [52] [53] [54] и 3,6 миллиона долларов, собранных NORAID в Америке для республиканских целей (но не обязательно напрямую в казну ИРА), [55] [56] [57] [58] часто были преувеличены и на самом деле очень малы. [49] [48] [50] [51] Большая часть или почти все доходы ИРА поступали от законной и преступной деятельности в Ирландии, такой как рэкет , ограбления банков , черные такси , мошенничество и отмывание денег , все это способствовало продолжительности конфликта, поскольку позволяло группировке закупать достаточно оружия и взрывчатых веществ. [48] [50] [51] [49]
Европейский союз предпринял ряд действий против отмывания денег и финансирования терроризма. Это включает в себя создание следующих отчетов и реализацию соответствующих рекомендаций: Наднациональный отчет об оценке рисков (SNRA), Отчет об общеизвестных случаях борьбы с отмыванием денег с участием банков ЕС, Отчет Подразделения финансовой разведки (FIU), взаимосвязь реестров счетов центральных банков. [59]
Статья 2.1 Конвенции о борьбе с финансированием терроризма 1999 года определяет преступление финансирования терроризма как правонарушение, совершаемое «любым лицом», которое «любыми методами, прямо или косвенно, незаконно и умышленно предоставляет или собирает средства с намерением, чтобы они использовались, или при осознании того, что они будут использованы, полностью или частично, для совершения» акта, «направленного на причинение смерти или серьезного телесного повреждения гражданскому лицу или любому другому лицу, не принимающему активного участия в военных действиях в ситуации вооруженного конфликта , когда цель такого акта, в силу его характера или контекста, заключается в том, чтобы запугать население или заставить правительство или международную организацию совершить какое-либо действие или воздержаться от его совершения». [60]
Совет Безопасности ООН принял резолюцию 1373 после атак 11 сентября. В ней говорилось, что государствам не разрешается финансировать террористические организации, предоставлять им убежища и что информация о террористических группах должна передаваться другим правительствам.
В Организации Объединенных Наций был сформирован комитет, которому было поручено составить список организаций и лиц, связанных с терроризмом или подозреваемых в терроризме, чьи финансовые счета необходимо было заморозить, и ни один финансовый институт не мог вести с ними торговлю. [8]
В январе 2019 года военное крыло ХАМАС , известное как Бригады аль-Кассама , начало кампанию по привлечению сторонников к пожертвованию USD. Вскоре после объявления о своем намерении провести краудфандинг через Bitcoin , Бригады аль-Кассама предоставили адрес Bitcoin, на который доноры могли отправлять средства, и разместили инфографику и обучающие материалы о Bitcoin в социальных сетях. [61]
{{cite journal}}: Цитировать журнал требует |journal=( помощь ){{cite journal}}: Цитировать журнал требует |journal=( помощь ){{cite web}}: CS1 maint: numeric names: authors list (link){{cite news}}: |first1=имеет общее название ( помощь ){{cite journal}}: Цитировать журнал требует |journal=( помощь )в период с 1970 по 1991 год в Ирландию было отправлено в общей сложности 3,6 млн долларов, что составляло небольшую, но не [политически] незначительную часть дохода ИРА, который, по оценкам, составлял приблизительно 10 млн долларов в год.
С момента своего основания в 1969 году и до 1991 года NORAID собрал около 3,6 миллионов долларов на нужды ирландских республиканцев, используя сочетание благотворительных ужинов и обширной кампании по сбору пожертвований через прямую почтовую рассылку, благотворительные ужины с танцами и «передачу шляпы» в ирландско-американских предприятиях (например, барах) в крупных городах США. Эти деньги якобы должны были оказать поддержку целому ряду дел, связанных с Ирландией и ирландским республиканизмом, от политической деятельности до поддержки семей заключенных членов PIRA.