stringtranslate.com

Обмен криптовалюты

Криптовалютная биржа или биржа цифровых валют ( DCE ) — это бизнес, который позволяет клиентам обменивать криптовалюты или цифровые валюты на другие активы, такие как обычные бумажные деньги или другие цифровые валюты. Биржи могут принимать платежи по кредитным картам, банковские переводы или другие формы оплаты в обмен на цифровые валюты или криптовалюты. Криптовалютная биржа может быть маркет-мейкером , который обычно принимает спреды между ценой покупки и продажи в качестве комиссии за транзакцию за свои услуги или, как соответствующая платформа, просто взимает комиссию.

Некоторые брокерские компании, которые также фокусируются на других активах, таких как акции, например Robinhood и eToro , позволяют пользователям покупать, но не выводить криптовалюту на криптовалютные кошельки . Однако специализированные криптовалютные биржи, такие как Binance и Coinbase , разрешают вывод криптовалюты.

Операция

Криптовалютная биржа обычно может отправлять криптовалюту на личный криптовалютный кошелек пользователя . Некоторые из них могут конвертировать остатки цифровой валюты в анонимные предоплаченные карты, которые можно использовать для снятия средств в банкоматах по всему миру [1] [2] , в то время как другие цифровые валюты обеспечены реальными товарами, такими как золото. [3]

Создатели цифровых валют обычно независимы от бирж цифровых валют, которые облегчают торговлю этой валютой. [2] В одном типе систем поставщики цифровых валют (DCP) — это предприятия, которые ведут и управляют счетами своих клиентов, но, как правило, не выпускают цифровую валюту этим клиентам напрямую. [4] [5] Клиенты покупают или продают цифровую валюту на биржах цифровых валют, которые переводят цифровую валюту на счет клиента DCP или с него. [5] Некоторые биржи являются дочерними компаниями DCP, но многие из них являются юридически независимыми предприятиями. [4] Номинал средств, хранящихся на счетах DCP, может иметь реальную или фиктивную валюту. [5]

Обмен цифровой валюты может быть обычным бизнесом или строго онлайн-бизнесом. Будучи традиционным бизнесом, он обменивает традиционные способы оплаты и цифровые валюты. Будучи онлайн-бизнесом, он обменивает электронные деньги и цифровые валюты. [4]

Часто биржи цифровых валют работают за пределами западных стран, чтобы избежать регулирования и судебного преследования. Тем не менее, они работают с западными бумажными валютами и имеют банковские счета в нескольких странах для облегчения депозитов в различных национальных валютах. [1] [2]

Децентрализованные биржи, такие как Etherdelta, IDEX и HADAX, не хранят средства пользователей на бирже, а вместо этого облегчают одноранговую торговлю криптовалютой. Децентрализованные биржи устойчивы к проблемам безопасности , которые затрагивают другие биржи, но по состоянию на середину 2018 года страдают от низких объемов торгов. [6]

История

2004–2008 Проблемы регулирования криптовалюты

В 2004 году три австралийских предприятия по обмену цифровых валют добровольно закрылись после расследования, проведенного Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). ASIC считал, что предлагаемые услуги по закону требуют наличия австралийской лицензии на финансовые услуги , которой у компаний не было. [7]

В 2006 году американская компания по обмену цифровых валют Gold Age Inc., принадлежащая штату Нью-Йорк, была закрыта Секретной службой США после того, как действовала с 2002 года. [8] Бизнес-операторам Артуру Будовскому и Владимиру Кацу были предъявлены обвинения «в управляли незаконным бизнесом по обмену цифровой валюты и переводу денег» из своих квартир, переводя более 30 миллионов долларов на счета в цифровой валюте. [5] Клиенты предоставляли ограниченное количество документов, удостоверяющих личность, и могли переводить средства кому угодно по всему миру, при этом комиссионные иногда превышали 100 000 долларов США. [5] Будовский и Кац были приговорены в 2007 году к пяти годам лишения свободы «за занятие деятельностью по переводу денег без лицензии , что является тяжким нарушением государственного банковского законодательства», и в конечном итоге получили пять лет условно. [9]

В апреле 2007 года правительство США приказало администрации E-Gold заблокировать около 58 учетных записей E-Gold, принадлежащих и используемых The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold, GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC ( валюта цифрового золота). , на базе e-gold ) и другие, вынудив G&SR (владельца OmniPay) ликвидировать арестованные активы. [ нужна цитата ]

Несколько недель спустя E-Gold предъявили четыре обвинения. [10]

2008–2014 гг. — появление криптовалюты.

После запуска децентрализованной криптовалюты биткойн в 2008 году и последующего внедрения других криптовалют было создано множество виртуальных платформ специально для обмена децентрализованными криптовалютами. Их регулирование отличается от страны к стране.

В июле 2008 года WebMoney изменила свои правила, затронувшие многие биржи. С этого времени оно стало запрещено [ кем? ] для обмена WebMoney на самые популярные электронные валюты, такие как E-gold, Liberty Reserve и другие.

Также в июле 2008 года три директора E-gold заключили сделку с прокуратурой и признали себя виновными по одному пункту обвинения в «сговоре с целью отмывания денег» и по одному пункту обвинения в «действии нелицензионного бизнеса по передаче денег». [11] E-gold прекратила свою деятельность в 2009 году.

В 2013 году Жан-Лу Рише, научный сотрудник ESSEC ISIS, рассмотрел новые методы отмывания денег , которые используют киберпреступники , в отчете, написанном для Управления ООН по наркотикам и преступности . [12] Распространенным подходом к отмыванию киберденег было использование службы обмена цифровой валюты, которая конвертировала доллары в Liberty Reserve и могла отправлять и получать анонимно. Получатель мог конвертировать валюту Liberty Reserve обратно в наличные за небольшую комиссию. В мае 2013 года обменник цифровых валют Liberty Reserve был закрыт после того, как предполагаемый основатель Артур Будовский Беланчук и еще четверо были арестованы в Коста-Рике, Испании и Нью-Йорке «по обвинению в сговоре с целью отмывания денег, а также в сговоре и эксплуатации нелицензированный бизнес по передаче денег». [13] Будовский, бывший гражданин США и натурализованный костариканец, был осужден в связи с рейдом «Золотого века» в 2006 году. [9] Активы на сумму более 40 миллионов долларов были арестованы в ожидании конфискации , а более 30 доменных имен обменников Liberty Reserve были конфискованы. [13] [14] По оценкам, компания отмыла 6 миллиардов долларов преступных доходов. [13]

с 2014 г. по настоящее время

В феврале 2014 года Mt.Gox , крупнейшая на тот момент криптовалютная биржа, приостановила торги, закрыла свой сайт и обменный сервис, а также подала заявку на защиту от банкротства в Японии от кредиторов. [15] [16] В апреле 2014 года компания начала процедуру ликвидации . [17] Это стало результатом крупной кражи биткойнов, которые были украдены прямо из горячего кошелька Mt. Gox с течением времени, начиная с конца 2011 года. [18] [19]

В декабре 2021 года биржа MyCryptoWallet вызвала ликвидаторов . [20]

В июне 2022 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США начала расследование в отношении Binance как организации, а не криптовалютных продуктов, которыми она занималась. [21]

11 ноября 2022 года FTX , которая на тот момент была третьей по величине криптовалютной биржей по объему и оценивалась в $18 млрд, [22] начала процедуру банкротства в судебной системе США после того, что биржа назвала « кризисом ликвидности ». [23] [24] [25] [26] Финансовые последствия краха вышли за рамки непосредственной клиентской базы FTX, как сообщалось, [27] в то время как на конференции Reuters руководители финансовой отрасли заявили, что «регуляторы должны вмешаться, чтобы защитить криптоинвесторов». [28] Технологический аналитик Авива Литан прокомментировал экосистему криптовалюты так: «Все… должно значительно улучшиться с точки зрения пользовательского опыта, контроля, безопасности и обслуживания клиентов». [29] 13 декабря 2022 года основатель и генеральный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид после экстрадиции с Багамских островов был обвинен прокуратурой США по южному округу Нью-Йорка в мошенничестве , сговоре с целью отмывания денег и сговоре с целью отмывания денег. обмануть США и нарушить законы о финансировании избирательных кампаний . [30]

Примеры

В начале 2018 года агентство Bloomberg News сообщило о крупнейших криптовалютных биржах на основе данных об объёмах и предполагаемых доходах, собранных CoinMarketCap. [31] Аналогичная статистика была представлена ​​на сайте Statista в ходе опроса Encrybit, направленного на понимание проблем обмена криптовалют. Согласно опросу, в тройку крупнейших криптовалютных бирж входят:

Другие данные опроса включали проблемы, с которыми трейдеры криптовалют сталкиваются при обмене криптовалютами, и ожидания трейдеров. Безопасность и высокие торговые комиссии являются главными проблемами. [32] [33] Все биржи довольно новые и частные. Некоторые из них не сообщают основную информацию, такую ​​как имена владельцев, финансовые данные или даже местонахождение бизнеса. [34]

Законодательство

К 2016 году несколько криптовалютных бирж, работающих в Европейском Союзе, получили лицензии в соответствии с Директивой ЕС о платежных услугах и Директивой ЕС об электронных деньгах . [35] Адекватность таких лицензий для работы криптовалютной биржи не проверялась в судебном порядке. Европейский совет и Европейский парламент объявили, что они издадут постановления, вводящие более строгие правила, касающиеся биржевых платформ.

В 2018 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США заявила, что «если платформа предлагает торговлю цифровыми активами, которые являются ценными бумагами, и работает как «биржа», как это определено федеральными законами о ценных бумагах, то платформа должна зарегистрироваться в SEC как национальная биржа». ценных бумаг или быть освобожденным от регистрации». [36] Комиссия по торговле товарными фьючерсами теперь разрешает публичную торговлю криптовалютными деривативами. [37]

Среди азиатских стран Япония более открыта, и правила требуют наличия специальной лицензии от Управления финансовых услуг для управления криптовалютной биржей. [38] Китай и Корея остаются враждебными, при этом Китай запрещает майнерам биткойнов и замораживает банковские счета. [39] [40] Хотя Австралия еще не объявила о своих окончательных правилах в отношении криптовалют, она требует от своих граждан раскрывать свои цифровые активы для уплаты налога на прирост капитала . [41]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ ab «Обоснование – отмывание денег в цифровых валютах (несекретно)» . Отмывание денег в цифровых валютах . Национальный центр по разведке наркотиков Министерства юстиции США. Июнь 2008 г. Архивировано из оригинала 14 апреля 2022 г. Проверено 11 января 2014 г.
  2. ^ abc Суд, Адитья К; Энбоди, Ричард Дж; Бансал, Рохит (2013). «Киберпреступность: анализ состояния подпольного предприятия». IEEE Интернет-вычисления . Компьютерное общество IEEE. 17 (1): 60–68. дои : 10.1109/MIC.2012.61. S2CID  33861214.
  3. ^ Бирнс, Уильям Х.; Манро, Роберт Дж. (2 октября 2013 г.). Отмывание денег, конфискация и возврат активов и соблюдение требований – Глобальное руководство. ЛексисNexis. п. 2802. ИСБН 978-0-327-17084-6.(Номер страницы присвоен Google Книгами.)
  4. ^ Рабочая группа abc по типологиям (18 октября 2010 г.). «Проект отчета об отмывании денег и финансировании терроризма с помощью новых способов оплаты» (PDF) . Париж: Целевая группа по финансовым действиям . Архивировано из оригинала (PDF) 11 февраля 2014 года. {{cite journal}}: Требуется цитировать журнал |journal=( помощь )
  5. ^ abcde Хестерман, Дженнифер Л. (17 апреля 2013 г.). Связь терроризма и преступности: альянс международных наркокартелей, организованной преступности и террористических групп. ЦРК Пресс. п. 218. ИСБН 978-1-4665-5761-1.
  6. ^ Руссолилло, Стивен; Чон, Ын Ён (16 июля 2018 г.). «Биржи криптовалют взламываются, потому что это легко». Журнал "Уолл Стрит . ISSN  0099-9660. Архивировано из оригинала 11 сентября 2018 года . Проверено 11 сентября 2018 г.
  7. ^ «ASIC действует, чтобы закрыть веб-сайты, торгующие электронной валютой» (пресс-релиз). Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям. 9 ноября 2004 г. Архивировано из оригинала 23 марта 2011 г. Проверено 9 января 2014 г.
  8. ^ МакКаллах, Деклан (30 марта 2001 г.). «Секретные службы совершают рейды на Золотой век». Проводной . Проверено 9 января 2014 г.
  9. ^ аб Боддигер, Дэвид; Ариас, Л (24 мая 2013 г.). «Миллионы долларов в подвешенном состоянии после закрытия сайта цифровой валюты Liberty Reserve». Тико Таймс . Сан-Хосе, Коста-Рика. Архивировано из оригинала 31 декабря 2013 года . Проверено 9 января 2014 г.
  10. ^ «# 07-301: 27-04-07 Компания E-Gold, занимающаяся цифровой валютой, обвинена в отмывании денег и незаконной передаче денег» . Usdoj.gov. 24 апреля 2007 г. Архивировано из оригинала 29 апреля 2007 г. Проверено 11 декабря 2013 г.
  11. ^ Грант Гросс (22 июля 2007 г.). «Интернет-валютная фирма IDG News Service признает себя виновной в отмывании денег» . Архивировано из оригинала 14 апреля 2009 года.
  12. ^ Рише, Жан-Лу (июнь 2013 г.). «Отмывание денег в Интернете: обзор методов киберпреступников». arXiv : 1310.2368 [cs.CY].
  13. ^ abc «Письменные показания Секретной службы США на слушаниях в Сенатском комитете по внутренней безопасности и делам правительства под названием «За пределами Шелкового пути: потенциальные риски, угрозы и обещания виртуальных валют»». Министерство внутренней безопасности США. 18 ноября 2013 года. Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 года . Проверено 11 января 2014 г.
  14. ^ «Бизнес цифровой валюты Liberty Reserve закрыт, основатель арестован | Шон Людвиг» . ВенчурБит . Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 года . Проверено 11 декабря 2013 г.
  15. ↑ Макланнахан, Бен (28 февраля 2014 г.). «Биткойн-обмен файлов Mt Gox для защиты от банкротства». Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 3 апреля 2022 года . Проверено 11 июня 2018 г.
  16. ^ Абрамс, Рэйчел ; Гольдштейн, Мэтью; Табути, Хироко (28 февраля 2014 г.). «Эрозия веры стала похоронным звоном для горы Гокс». Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 16 февраля 2022 года . Проверено 11 июня 2018 г.
  17. ^ «Mt. Gox отказывается от планов восстановления и файлов для ликвидации: WSJ» . Грань . 16 апреля 2014 г. Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 г. . Проверено 9 декабря 2017 г.
  18. ↑ Нильссон, Ким (19 апреля 2015 г.). «Пропавшие биткойны MtGox». Архивировано из оригинала 19 апреля 2015 года . Проверено 10 декабря 2015 г. Большая часть или все пропавшие биткойны были украдены прямо из горячего кошелька Mt. Gox с течением времени, начиная с конца 2011 года.
  19. ↑ Поппер, Натаниэль (25 мая 2016 г.). «Кредиторы Mt. Gox ищут триллионы там, где есть только миллионы». Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 5 июля 2022 года . Проверено 9 декабря 2017 г.
  20. ↑ Уитсон, Риана (7 декабря 2021 г.). «Криптовалютная биржа MyCryptoWallet рушится, вызывают ликвидаторов». Новости АВС . Австралийская радиовещательная корпорация. Архивировано из оригинала 7 декабря 2021 года . Проверено 7 декабря 2021 г.
  21. ^ «Binance.US исключит из списка криптовалюту, которую SEC считает ценной бумагой» . Форбс . 2 августа 2022 года. Архивировано из оригинала 20 ноября 2022 года . Проверено 20 ноября 2022 г.
  22. ↑ Осипович, Александр (20 июля 2017 г.). «Криптовалютная биржа FTX оценена в раунде финансирования в 18 миллиардов долларов». Журнал "Уолл Стрит . ISSN  0099-9660. Архивировано из оригинала 18 ноября 2022 года . Проверено 28 декабря 2022 г.
  23. ↑ Дэвид Яффе-Беллани (11 ноября 2022 г.). «Файлы FTX криптобиржи в борьбе с банкротством» . Газета "Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 11 ноября 2022 года . Проверено 11 ноября 2022 г.
  24. ↑ Хилл, Джереми (11 ноября 2022 г.). «FTX обанкротилась из-за ошеломляющего разворота криптовалютной биржи». Новости Блумберга . Архивировано из оригинала 11 ноября 2022 года . Проверено 28 декабря 2022 г.
  25. ^ Острофф, Кейтлин; Ге Хуан, Вики; Гладстон, Александр (11 ноября 2022 г.). «Файлы FTX о банкротстве; Сэм Бэнкман-Фрид уходит с поста генерального директора». Журнал "Уолл Стрит . Архивировано из оригинала 11 ноября 2022 года . Проверено 11 ноября 2022 г.
  26. ^ Мачил, Танайя. «Биткойн ненадолго достиг нового минимума за год, токен FTX упал более чем на 75% в результате широкой распродажи криптовалют». CNBC . Архивировано из оригинала 8 ноября 2022 года . Проверено 18 ноября 2022 г.
  27. ↑ Халили, Джоэл (11 ноября 2022 г.). «Последствия краха FTX». Проводной . Проверено 28 декабря 2022 г.
  28. ^ Чаттерджи, Сумит; Дэвис, Меган; Афтаб, Ахмед; МакКрэнк, Джон; Нгуен, Ланань; Хоукрофт, Элизабет; Азхар, Саид; Синклер Фоли, Джон (2 декабря 2022 г.). «После краха FTX усиливается давление в пользу ужесточения правил криптовалюты». Рейтер . Архивировано из оригинала 28 декабря 2022 года . Проверено 28 декабря 2022 г.
  29. ↑ Уайл, Роб (28 декабря 2022 г.). «После впечатляющего краха FTX, куда пойдет криптовалюта?». Новости Эн-Би-Си . Архивировано из оригинала 28 декабря 2022 года . Проверено 28 декабря 2022 г.
  30. ^ Раше, Доминик; Кари, Пол; Херн, Алекс; Хелмор, Эдвард (28 декабря 2022 г.). «Основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид обвинен в мошенничестве с инвесторами» . Хранитель . Архивировано из оригинала 31 декабря 2022 года . Проверено 31 декабря 2022 г.
  31. ↑ Руссо, Камила (5 марта 2018 г.). «Криптовалютные биржи зарабатывают миллиарды долларов». Блумберг. Архивировано из оригинала 29 апреля 2022 года . Проверено 10 июня 2018 г.
  32. ^ «Трейдеры: самые большие проблемы криптобирж 2018 | Статистика». Статистика . Архивировано из оригинала 12 апреля 2022 года . Проверено 3 сентября 2018 г.
  33. ^ «Ожидания трейдеров от криптовалютных бирж 2018 | Статистика». Статистика . Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 года . Проверено 3 сентября 2018 г.
  34. ^ «Ведущие криптовалютные биржи по мнению трейдеров 2018 | Статистика». Статистика . Архивировано из оригинала 29 июня 2022 года . Проверено 2 сентября 2018 г.
  35. ^ «Биткойнская фирма получила первую лицензию на электронные деньги в Великобритании» . arstechnica.com . 4 июля 2016 г. Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 г. Проверено 5 апреля 2018 г.
  36. ^ «Заявление о потенциально незаконных онлайн-платформах для торговли цифровыми активами» . Комиссия по обеспечению и обмену США . 7 марта 2018 года. Архивировано из оригинала 9 июля 2022 года . Проверено 5 апреля 2018 г.
  37. ↑ Ченг, Эвелин (7 марта 2018 г.). «Комиссия по ценным бумагам и биржам только что дала понять, что законы о ценных бумагах применяются к большинству криптовалют и бирж, торгующих ими». CNBC . Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 года . Проверено 3 сентября 2018 г.
  38. ↑ Ченг, Эвелин (23 марта 2018 г.). «Японский регулятор предупреждает крупную криптовалютную биржу за работу без лицензии, биткойн падает». CNBC . Архивировано из оригинала 2 сентября 2018 года . Проверено 2 сентября 2018 г.
  39. ^ Сюй, Сара. «Отключение майнеров биткойнов в Китае связано не только с электричеством». Форбс . Архивировано из оригинала 3 сентября 2018 года . Проверено 3 сентября 2018 г.
  40. ^ «Регулирующие органы Китая заморозили несколько внебиржевых счетов биткойнов в рамках последних мер по борьбе с криптовалютой» . Йикай Глобал . Архивировано из оригинала 8 января 2018 года . Проверено 3 сентября 2018 г.
  41. ^ Налоговый режим криптовалют в Австралии, в частности биткойнов. Архивировано 3 сентября 2018 г. на Wayback Machine ato.gov.au.

дальнейшее чтение