Финансирование терроризма – это предоставление средств или оказание финансовой поддержки отдельным террористам или негосударственным субъектам . [1]
Большинство стран внедрили меры по борьбе с финансированием терроризма (CTF), часто в рамках своих законов об отмывании денег . Некоторые страны и транснациональные организации составили список организаций, которые они считают террористическими , хотя нет единообразия в том, какие организации считаются террористическими в каждой стране. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) дала членам рекомендации, касающиеся CTF. Он создал «черный» и «серый» списки стран, которые не предприняли адекватных действий CTF. [ нужна ссылка ] По состоянию на 24 октября 2019 года в черном списке FATF (страны, призывающие к действию) были указаны только две страны, занимающиеся финансированием терроризма: Северная Корея и Иран ; в то время как в серый список ФАТФ (Другие контролируемые юрисдикции) входило 12 стран: Пакистан (см. Пакистан и государственный терроризм ), Багамские Острова , Ботсвана , Камбоджа , Гана , Исландия , Монголия , Панама , Сирия , Тринидад и Тобаго , Йемен и Зимбабве . [2] [3] [4] Как правило, предоставление средств террористическим организациям запрещено, хотя меры по обеспечению соблюдения могут различаться.
Первоначально усилия CTF были сосредоточены на некоммерческих организациях, незарегистрированных предприятиях денежных услуг (MSB) (включая так называемые подпольные банковские операции или « хавалы ») и криминализации самого деяния.
Закон США о патриотизме , принятый после терактов 11 сентября 2001 года, наделяет правительство США полномочиями по борьбе с отмыванием денег по контролю за финансовыми учреждениями. Патриотический акт вызвал много споров в Соединенных Штатах с момента его принятия. Соединенные Штаты также сотрудничали с Организацией Объединенных Наций и другими странами в создании Программы отслеживания финансирования терроризма . [5] [6]
Многие инициативы возникли на основе Закона США «ПАТРИОТ» , например , Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями , которая уделяет особое внимание отмыванию денег и финансовым преступлениям. [7]
Резолюция 1373 Совета Безопасности ООН представляет собой контртеррористическую меру, направленную на отказ в финансировании террористических организаций и отдельных лиц.
В 2001 году также был принят Закон об объединении и усилении Америки путем предоставления соответствующих инструментов, необходимых для пресечения и пресечения терроризма, также известный как Закон США «ПАТРИОТ». В 2009 году этот закон помог заблокировать около 20 миллионов долларов и еще 280 миллионов долларов, полученных от государственных спонсоров терроризма. . [8]
В 2020 году Вейт Бюттерлин, который проводил расследования на местах в более чем 20 странах и был похищен в ходе своей работы, объяснил в интервью CNN, что борьба с финансированием терроризма будет постоянной проблемой («фактически невозможно победить концепцию»). Он отметил, что 10 крупнейших террористических организаций мира имеют предполагаемый годовой бюджет в 3,6 миллиарда долларов США. [9]
Ряд стран и транснациональных организаций ведут списки организаций, которые они относят к террористическим организациям , хотя нет единообразия в том, какие организации так отнесены. В США такой список ведет Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов ( OFAC ). Финансовые операции, приносящие пользу определенным террористическим организациям, обычно объявляются вне закона.
Определенные террористические организации могут применять различные стратегии, чтобы пресечь попытки предотвратить такое финансирование. Например, они могут совершить несколько переводов на меньшую сумму, пытаясь обойти проверку; или они могут использовать людей, не имеющих криминального прошлого, для совершения финансовых транзакций, чтобы затруднить отслеживание денежных переводов. Эти транзакции также могут быть замаскированы под пожертвования благотворительным организациям [10] или подарки членам семьи. Страны не в состоянии бороться с терроризмом в одиночку, поскольку корпоративные субъекты должны сами проверять финансовые транзакции. Если корпоративные субъекты не подчиняются требованиям государства, могут быть применены штрафы или санкции регулирующих органов. [8]
Террористы и террористические организации часто используют любые денежные ресурсы, к которым у них есть доступ, для собственного финансирования. Это может варьироваться от распространения наркотиков, черного рынка нефти до открытия таких предприятий, как автосалоны, компании такси и т. д. Известно, что ИГИЛ использует распространение нефти на черном рынке как средство финансирования своей террористической деятельности. [11]
Интернет является растущей современной формой финансирования терроризма, поскольку он способен защитить анонимность, которую он может предоставить донору и получателю. Террористические организации используют пропаганду, чтобы заручиться финансовой поддержкой тех, кто за ними следует. Они также могут находить средства посредством преступной деятельности в Интернете, например кражи информации онлайн-банкинга у людей, не связанных с этими террористическими организациями. [10] Террористические организации также используют вид благотворительной деятельности для финансирования себя. «Аль-Каида» — известная террористическая организация, которая использовала Интернет для финансирования своей организации, поскольку с помощью этой платформы они могут охватить более широкую аудиторию. [12]
Финансирование терроризма и отмывание денег, часто связанные в законодательстве и регулировании, являются концептуальными противоположностями. Отмывание денег – это процесс, при котором деньги, полученные от преступной деятельности, приводятся в законный вид для их реинтеграции в финансовую систему, в то время как финансирование терроризма мало заботится об источнике средств, но определяет то, для чего эти средства будут использоваться. его масштаб.
В криминалистической литературе было опубликовано углубленное исследование симбиотических отношений между организованной преступностью и террористическими организациями, обнаруженными в Соединенных Штатах и других странах, называемых точками связи преступности и терроризма. [13] [14] [15] [16] [17] [18] В статье Перри, Лихтенвальда и Маккензи подчеркивается важность межведомственных рабочих групп и инструментов, которые можно использовать для выявления, проникновения и ликвидации организаций, действующих вдоль точек соприкосновения преступности и терроризма.
Одной из типологий является массовая контрабанда наличных денег и размещение их на предприятиях с интенсивным использованием наличных денег. Теперь они также переводят деньги через новые системы онлайн-платежей. Они также используют схемы, связанные с торговлей, для отмывания денег. Тем не менее, старые системы не уступили место. Террористы также продолжают переводить деньги через MSB/ хавалы и посредством международных операций через банкоматы. [19] Благотворительные организации также продолжают использоваться в странах, где контроль не столь строгий.
Саид и Шериф Куаши до стрельбы в Charlie Hebdo в Париже (Франция) в 2015 году использовали отмывание транзакций для финансирования своей деятельности. [20] [21] [22] Примеры включали перепродажу контрафактных товаров и лекарств .
«Эта цепочка финансирования демонстрирует четкую корреляцию между отмыванием транзакций и терроризмом: использование законных торговых площадок для ведения незаконной деятельности (в данном случае продажа контрафактной обуви), а затем использование доходов для отмывания денег для террористов».
И AML, и CTF несут в себе концепцию «Знай своего клиента» (KYC), что требует от финансовых организаций иметь личную идентификацию и соблюдать законность рассматриваемой транзакции. Хотя эта методология не пользуется популярностью у банков, юристов или других специалистов, которые могут видеть происходящие денежные транзакции или юридическую помощь, из-за деловых отношений и отношений с клиентами, которые могут быть повреждены в процессе идентификации личности. Это может повредить отношениям между постоянными клиентами, которым необходимо подтвердить свою личность, а уважаемые члены общества не хотят, чтобы их каждый раз просили удостоверить личность. [8] [23]
Механизм черного списка ФАТФ (список несотрудничающих стран и территорий) использовался для принуждения стран к переменам.
Операция Green Quest , межведомственная целевая группа США, созданная в октябре 2001 года с официальной целью противодействия финансированию терроризма, рассматривает следующие модели деятельности в качестве показателей сбора и перемещения средств, которые могут быть связаны с финансированием терроризма:
По одной только такой деятельности было бы трудно определить, связано ли конкретное деяние с терроризмом или с организованной преступностью . По этой причине эту деятельность необходимо рассматривать в контексте других факторов, чтобы определить связь с финансированием терроризма. Простые транзакции могут оказаться подозрительными, а отмывание денег, полученных в результате терроризма, обычно включает случаи, когда были выполнены простые операции (розничные валютные операции, международные переводы средств), выявляющие связи с другими странами, включая страны, внесенные в черный список ФАТФ. Некоторые из клиентов могут иметь досье в полиции , в частности за торговлю наркотиками и оружием, и могут быть связаны с иностранными террористическими группировками. Средства могли пройти через государство-спонсор терроризма или страну, где существует проблема терроризма. Связь с политически значимым лицом (ПДЛ) может в конечном итоге привести к сделке по финансированию терроризма. Благотворительная организация может быть звеном в сделке. Счета (особенно студенческие), которые периодически получают депозиты, снятые через банкоматы в течение двух месяцев, а в другие периоды неактивны, могут указывать на то, что они становятся активными для подготовки к атаке.
По состоянию на 24 октября 2019 года Пакистан находился в «сером списке» ФАТФ по финансированию терроризма и выполнил только 5 из 27 пунктов действий, а на выполнение остальных пунктов действий по предотвращению финансирования терроризма ему было дано четыре месяца. [3] [4] По состоянию на 2022 год Пакистан выполняет большую часть плана действий, но продолжает оставаться в списке. [24] [25]
Бахрейн регулярно обвиняют в том, что он очень мало делает для предотвращения потока средств для финансирования терроризма в другие страны.
Взаимодействие Катара с боевиками включает в себя финансирование ХАМАС .
Саудовскую Аравию обвиняют в том, что она не предпринимает достаточных мер для прекращения финансирования терроризма со стороны частных лиц. [26]
Недавний отчет FATF выявил серьезные недостатки в усилиях Саудовской Аравии по борьбе с терроризмом. Финансирование терроризма, зарождающееся в Саудовской Аравии, стало важным источником финансирования Аль-Каиды и других террористических организаций. [27] [28]
В просочившейся секретной записке Хиллари Клинтон заявила, что в 2009 году королевство было важнейшим источником средств для суннитских террористических группировок, включая «Аль-Каиду», « Талибан » и «Лашкаре-Тайба», указывая на некомпетентность разведывательной службы. [29]
В 2019 году Европейская комиссия добавила Саудовскую Аравию вместе с рядом других стран в свой черный список государств, которые не смогли контролировать отмывание денег и финансирование терроризма. Саудовскую Аравию обвиняют в том, что она не предпринимает достаточных усилий для контроля над огромными суммами денег, которые передаются исламистским экстремистам и террористическим группировкам. [30]
Объединенные Арабские Эмираты были обвинены [ кем? ] быть финансовым центром террористических организаций. [26] Банковская система ОАЭ была признана причастной к атакам 11 сентября 2001 года на США , осуществленным Аль-Каидой . У террористов 11 сентября были банковские счета в ОАЭ. Осуществление атаки обошлось террористической группе примерно в 400 000–500 000 долларов, из которых 300 000 долларов были переведены через один из банковских счетов угонщиков в США. Движение средств происходило с помощью как государственных банковских систем, так и с помощью Аль-Каиды, созданной сети «Хавала» . [31] [32]
Согласно отчету комиссии по терактам 11 сентября , в ответ на опасения, что банковская система ОАЭ была использована угонщиками 11 сентября для отмывания средств, в 2002 году ОАЭ приняли закон, дающий Центральному банку право замораживать подозрительные счета на 7 дней без каких-либо ограничений. предварительное юридическое разрешение. В отчете говорится, что «банкам было рекомендовано тщательно отслеживать транзакции, проходящие через ОАЭ из Саудовской Аравии и Пакистана, и теперь на них распространяются более строгие требования по транзакциям и отчетности клиентов». [33] С тех пор правительство ОАЭ подтвердило свою позицию и политику абсолютной нетерпимости к финансированию терроризма. [34]
Австралийские законы о борьбе с финансированием терроризма включают:
За эти правонарушения к физическим и юридическим лицам применяются санкции в соответствии с австралийским и международным законодательством. [36] Ответственность за преследование этих преступлений в Австралии лежит на Австралийской федеральной полиции , полиции штата и Директоре государственной прокуратуры Австралийского Союза .
В июле 2010 года Германия объявила вне закона Международную гуманитарную организацию Hilfs (IHH), заявив, что она использовала пожертвования для поддержки проектов в Газе, связанных с ХАМАС , который Европейский Союз считает террористической организацией, [37] [38] в то время как преподнося свою деятельность донорам как гуманитарную помощь. Министр внутренних дел Германии Томас де Мезьер заявил: « Пожертвования так называемым группам социального обеспечения, принадлежащим Хамасу, такие как миллионы, предоставленные IHH, на самом деле поддерживают террористическую организацию Хамас в целом». [37] [38]
Согласно исследованию, проведенному Институтом Абба Эбан в рамках инициативы под названием «Инициатива Януса», «Хезболла» финансируется через некоммерческие организации, такие как «Проект Сироты Ливан», немецкую благотворительную организацию для ливанских сирот. Выяснилось, что оно жертвовало часть своих пожертвований в фонд, который финансирует семьи членов «Хезболлы», совершивших теракты-смертники. [39] Европейский фонд за демократию опубликовал информацию о том, что организация «Проект сироты в Ливане» напрямую направляет финансовые пожертвования из Германии в Ливанскую ассоциацию Аль-Шахид, которая является частью сети «Хезболла» и пропагандирует взрывы смертников в Ливане, особенно среди детей. В Германии финансовые пожертвования в пользу проекта «Сироты в Ливане» не облагаются налогом и, таким образом, субсидируются налоговой политикой немецкого государства. [40]
В 2018 году расследование Управления по борьбе с наркотиками США (DEA) под названием «Операция «Кедр»» привело к аресту боевиков «Хезболлы», причастных к отмыванию миллионов евро южноамериканских денег от продажи наркотиков в Европу и Ливан. Одним из арестованных оперативников был Хасан Тарабольси, гражданин Германии, который управляет международным бизнесом по отмыванию денег. Тарабоси представляет собой тесную связь между преступной операцией и лидерами «Хезболлы». [41] [42]
Индия стала жертвой терроризма и проводила кампанию за увязку макропруденциального регулирования и кредитной политики МВФ с ключевыми положениями ФАТФ по борьбе с отмыванием денег (ПОД) и противодействию финансированию терроризма (БФТ), чтобы значительно повысить статус своего члена в МВФ . соответствие нации по этим вопросам, которые создают угрозу для мировой экономики. Индия также стремится связать эту политику МВФ с секретными юрисдикциями , киберрисками и налоговыми убежищами . [43]
В феврале 2019 года Казначейство Испании через Комиссию по предотвращению отмывания денег и денежных преступлений ( SEPBLAC [44] ) опубликовало свою стратегию по предотвращению финансирования терроризма. [45] [46]
В Великобритании Закон о предотвращении терроризма (временные положения) 1989 года , принятый в 1989 году, помог предотвратить финансирование терроризма. В большей степени это было сделано для того, чтобы помочь прекратить финансирование республиканских и лоялистских военизированных формирований в Северной Ирландии . Источниками дохода ирландских республиканских и лоялистских военизированных формирований были игровые автоматы, компании такси и благотворительные пожертвования в Северной Ирландии, которые обеспечивали подавляющую часть доходов во время Смуты (1969–1998). [47] [48]
Преступления против государственных законов 1939–1998 годов криминализируют многие действия, которые считаются наносящими ущерб безопасности Ирландской Республики. В соответствии с этим законом на организацию может быть наложено постановление о пресечении, после чего членство в такой незаконной организации, руководство ее деятельностью или сбор средств становится правонарушением. Во время Смуты (1969–1998 гг.) Временная Ирландская республиканская армия (ПИРА) и Ирландская национально-освободительная армия (ИНЛА) были запрещены в соответствии с этими мерами.
Однако во время конфликта Ирландская Республика была основным источником средств, оружия (в основном СВУ ирландского происхождения), тренировочных лагерей, заводов по производству бомб и убежищ для ирландских республиканцев больше, чем любая другая группа или нация на земле в мире. конфликт. [47] [49] [50] Зарубежные пожертвования, в том числе 12 миллионов долларов наличными от ливийского лидера Муаммара Каддафи [51] [52] [53] и 3,6 миллиона долларов, собранных NORAID в Америке для республиканцев (но не обязательно непосредственно в пользу республиканцев). казна ИРА), [54] [55] [56] [57] часто была преувеличена и на самом деле очень мала. [48] [47] [49] [50] Большая часть или почти весь доход ИРА поступил от законной и преступной деятельности на территории Ирландии, такой как рэкет , ограбления банков , черные такси , мошенничество и отмывание денег , и все это способствовало на длительность конфликта, поскольку он позволил группе закупить достаточное количество оружия и взрывчатки. [47] [49] [50] [48]
Европейский Союз предпринял ряд действий против отмывания денег и финансирования терроризма. Это включает подготовку следующих отчетов и выполнение соответствующих рекомендаций: Отчет об оценке наднациональных рисков (SNRA), Отчет об общеизвестных случаях борьбы с отмыванием денег с участием банков ЕС, Отчет Подразделения финансовой разведки (FIU), взаимосвязь реестров счетов в центральных банках. [58]
Статья 2.1 Конвенции о борьбе с финансированием терроризма 1999 года определяет преступление финансирования терроризма как преступление, совершаемое «любым лицом», которое «любыми средствами, прямо или косвенно, незаконно и умышленно предоставляет или собирает средства с намерением их использования или осознавая, что они будут использованы полностью или частично для совершения «действия», направленного на причинение смерти или тяжкого телесного повреждения гражданскому лицу или любому другому лицу, не принимающему активного участия в военных действиях. в ситуации вооруженного конфликта , когда целью такого действия по его характеру или контексту является запугивание населения или принуждение правительства или международной организации совершить какое-либо действие или воздержаться от него». [59]
Совет Безопасности ООН принял резолюцию 1373 после терактов 11 сентября. В нем говорилось, что государствам не разрешается предоставлять финансирование террористическим организациям, предоставлять им убежище и что информация о террористических группах должна передаваться другим правительствам.
В ООН был создан комитет, которому было поручено составить список организаций и людей, связанных с терроризмом или подозреваемых в терроризме, чьи финансовые счета необходимо заморозить и ни один финансовый институт не сможет вести с ними торговлю. . [8]
В январе 2019 года военное крыло ХАМАС , известное как Бригады Аль-Кассама , начало кампанию по привлечению сторонников к пожертвованиям в долларах США. Вскоре после объявления о своем намерении осуществлять краудфандинг через биткойн , «Бригады аль-Кассама» предоставили биткойн-адрес, на который доноры могли отправлять средства, а также разместили инфографику и учебные пособия по биткойнам в социальных сетях. [60]
{{cite journal}}: Требуется цитировать журнал |journal=( помощь ){{cite journal}}: Требуется цитировать журнал |journal=( помощь ){{cite web}}: CS1 maint: numeric names: authors list (link){{cite news}}: |first1=имеет общее имя ( справка ){{cite journal}}: Требуется цитировать журнал |journal=( помощь )По оценкам, в период с 1970 по 1991 год в Ирландию было отправлено в общей сложности 3,6 миллиона долларов, взносы NORAID представляли собой небольшую, но не [политически] незначительную часть дохода IRA, который, по оценкам, составлял примерно 10 миллионов долларов в год.
С момента своего основания в 1969 по 1991 год NORAID собрал около 3,6 миллиона долларов на нужды ирландских республиканцев посредством сочетания обедов по сбору средств и обширной кампании по сбору пожертвований посредством прямой почтовой рассылки, льготных танцевальных вечеров и «передачи шляпы» на ирландско-американском языке. -собственные предприятия (например, бары) в крупных городах США.' Эти деньги якобы предназначались для поддержки любого количества причин, связанных с Ирландией и ирландским республиканизмом, от политической деятельности до поддержки семей заключенных членов PIRA.