UniCredit SpA (ранее UniCredito Italiano SpA ) — международная банковская группа со штаб-квартирой в Милане . Это единственный системно значимый банк Италии (согласно списку, предоставленному Советом по финансовой стабильности в 2022 году) и 34-й в мире по размеру активов. [2] Он был образован в результате слияния Credito Italiano и Unicredito в 1998 году [3], но имеет фирменный стиль, восходящий к его первому основанию в 1870 году как Banca di Genova . UniCredit котируется на фондовых биржах Милана и Франкфурта и является составной частью индекса ведущих акций Euro Stoxx 50 . [4]
Unicredit является общеевропейским банком с сильным присутствием в Западной, Центральной и Восточной Европе , занимаясь корпоративным и инвестиционным банкингом , коммерческим банкингом и управлением активами . Через свою европейскую банковскую сеть он обеспечивает доступ к ведущим продуктам и услугам на 13 основных рынках: Италии, Германии ( HypoVereinsbank ), Австрии ( Bank Austria) , России и девяти других странах Центральной и Юго-Восточной Европы.
UniCredit был признан значимым учреждением с момента вступления в силу Европейского банковского надзора в конце 2014 года и, как следствие, находится под прямым надзором Европейского центрального банка . [5] [6]
UniCredit стал результатом слияния в 1998 году нескольких итальянских банковских групп, большинством из которых были Unicredito (банки из Турина , Вероны и Тревизо ) и Credito Italiano (состоит из Rolo Banca , Banca Popolare di Rieti), отсюда и название UniCredito Italiano . Credito Italiano выпустила около 38,46% новых акций владельцам Unicredito и переименовала себя в Unicredito Italiano. [7] Другие банки, такие как Banca dell'Umbria , Cassa di Risparmio di Carpi , Cassa di Risparmio di Trento e Rovereto (Caritro), Cassa di Risparmio di Trieste , также присоединились к группе в 1998–2000 годах. В декабре 1999 года была также создана новая дочерняя компания, названная в честь первоначального Credito Italiano .
В 1999 году UniCredito Italiano, как ее тогда называли, начала свою экспансию в Восточной Европе с приобретения польской компании Bank Pekao . 30 июня 2002 года UniCredit запустила проект S3, в рамках которого 7 банковской сети: Rolo Banca , Banca CRT , Cariverona Banca , Cassamarca , Cassa di Risparmio di Trento e Rovereto и Cassa di Risparmio di Trieste были объединены в Credito Italiano, а Credito Italiano был переименован в UniCredit Banca. [8] UniCredit Private Banking и UniCredit Banca d'Impresa были выделены из него в 2003 году.
В 2005 году UniCredit объединился с немецкой группой HypoVereinsbank (HVB), которая сама была образована в 1998 году в результате объединения двух баварских банков: Bayerische Vereinsbank и Bayerische Hypotheken-und Wechsel-Bank. Интеграция с группой HVB была усилена слиянием с Bank Austria Creditanstalt в 2000 году и обеспечила дальнейший рост UniCredit Group. Кроме того, Bank Austria Creditanstalt был основным акционером Bank Medici AG. Банк Medici был инвестиционным менеджером Thema Fund . [9] В обмен на поиск инвесторов Банк Медичи в 2007 году получил комиссию в размере 4,6 миллиона евро от Thema International Fund . [10] После новостей о том, что Банк Медичи инвестировал 2 миллиарда долларов США в Бернарда Мэдоффа , чиновники в Вене назначили управляющего частный банк, что поднимает вопросы о контроле над разросшейся группой.
30 июня 2005 года Banca dell'Umbria и Cassa di Risparmio di Carpi были поглощены материнской компанией.
В 2006 году бизнес UniCredit по обслуживанию ценных бумаг (2S Banca, ныне Société Générale Security Services SpA) был продан Société Générale за 579,3 миллиона евро. [11]
В 2006 году миноритарные доли в сберегательных кассах Бра (31,021%), Фоссано (23,077%), Салуццо (31,019%) и Савильяно (31,006%) были проданы примерно за 149 миллионов евро Banca Popolare dell'Emilia Romagna . [12]
В 2007 году в сочетании с Capitalia Group, четвертой по величине итальянской банковской группой (по совокупным активам в 2006 году; Sanpaolo IMI и Banca Intesa считались одним предприятием, поскольку банки также объединились в 2007 году); [13] UniCredit Group консолидировала и укрепила свои позиции, но значительно увеличила свои накладные расходы. [ по мнению кого? ] Юридический офис банка также был перенесен из Генуи (унаследованной от Credito Italiano ) на улицу Мингетти, 17, в Риме.
В том же году были осуществлены еще два приобретения: АТФ Банк, [14] занимающий пятое место среди отечественных банков Казахстана со 154 филиалами, и Укрсоцбанк , универсальный банк в Украине. Благодаря этим двум банкам Группа расширила свою деятельность в этой сфере на 19 стран (включая Центральную Азию). Однако в ноябре 2012 года источники в правительстве Казахстана заявили, что UniCredit ведет переговоры с казахстанскими инвесторами о продаже контрольного пакета акций АТФ Банка. [15]
В 2010 году UniCredit SpA поглотила свои итальянские банковские дочерние компании: UniCredit Banca , Banca di Roma и Banco di Sicilia .
В 2013 году UniCredit Finance сообщила, что больше не будет предоставлять банковские услуги в Латвии. [16]
14 марта 2014 года UniCredit объявила, что планирует сократить около 8500 рабочих мест в будущем, а также объявила об убытке в размере 15 миллиардов долларов в 4-м квартале 2013 года из-за обширного резервирования денежных средств на случай безнадежных кредитов и списания гудвилла от приобретений. [17] UniCredit – один из 6 европейских банков, которые в настоящее время наиболее подвержены потенциальным проблемам на развивающихся рынках. [18]
В апреле 2015 года UniCredit и Banco Santander достигли предварительного соглашения о слиянии своих предприятий по управлению активами в рамках сделки, стоимость объединенной компании составила около 5,4 миллиарда евро. В результате соглашения была создана холдинговая компания под названием Pioneer Investments, 50 процентов которой принадлежит UniCredit, а 50 процентов принадлежат американским компаниям по выкупу активов Warburg Pincus LLC и General Atlantic LLC. Холдинговая фирма владеет американским бизнесом Pioneer и контролирует совместные операции UniCredit Pioneer, исключая ее деятельность в США, и Santander Asset Management. Каждому из двух кредиторов принадлежит по трети нового объединенного бизнеса, а остальная часть принадлежит Warburg Pincus и General Atlantic. [19] Однако сделка была расторгнута 27 июля 2016 года. Тем не менее в декабре 2016 года Pioneer была продана компании Amundi за 3,545 миллиарда евро. UniCredit также получила внеочередные дивиденды в размере 315 миллионов евро от Pioneer. [20]
С июня 2015 года по январь 2017 года UniCredit продала свои проблемные кредиты , взыскание которых было сомнительным ( sofferenze ) различным инвесторам, а именно PRA Group Europe (625 миллионов евро брутто), [21] фонду под управлением Cerberus Capital Management (100 миллионов евро брутто), фонд США (150 миллионов евро брутто), [22] AnaCap Financial Partners (420 миллионов евро брутто), [23] Fortress Investment Group и PIMCO (17,7 миллиардов евро брутто; UniCredit сохранила миноритарную долю в секьюритизационной SPV), [24 ] B2 Kapital (110 миллионов евро брутто от словенского филиала ) [25] и B2Holding (93 миллиона евро от UniCredit Bulbank ). [26] В октябре 2015 года UniCredit также продала UniCredit Credit Management Bank (теперь doBank ), дочернюю компанию, которая специализировалась на управлении проблемными кредитами, Fortress Investment Group и Prelios SpA. Портфель неработающих кредитов на сумму 2,4 миллиарда евро (по валовой балансовой стоимости) был включен в иметь дело. [27] [28] В годовом исчислении чистая стоимость sofferenze увеличилась с 19,701 миллиарда евро на 31 декабря 2014 года до 19,924 миллиарда евро на 31 декабря 2015 года (или с 52,143 миллиарда евро до 51,089 миллиарда евро в валовом выражении). [29]
В декабре 2016 года UniCredit продала польский банк Bank Pekao . UniCredit уже продал часть акций FinecoBank в середине 2016 года, а также продал украинский банк Укрсоцбанк Альфа -групп в январе 2016 года. В декабре 2016 года карточный бизнес в Италии, Германии и Австрии был продан SIA за €500 млн. [30]
13 декабря 2016 года, несмотря на то, что процесс надзорного надзора и оценки (SREP) Европейского центрального банка (ЕЦБ) снизил требование UniCredit к коэффициенту CET1 (переходная основа) с 9,75% [31] до 8,75%, [32] банк объявил масштабная рекапитализация банка на сумму 13 миллиардов евро, а также резервы на возможные потери по кредитам на сумму 8,1 миллиарда евро и чистые расходы на реструктуризацию в размере 1,7 миллиарда евро в четвертом квартале 2016 года . Коэффициент CET1 (при полной загрузке) прогнозировался на уровне 7,10% при неблагоприятном сценарии на 31 декабря 2018 года, что стало вторым последним среди пяти крупнейших итальянских банков, принявших участие в стресс-тесте (последним был Banca Monte dei Paschi di Siena ). [34] В соответствии с SREP 2016 года UniCredit Group потребовала, чтобы базовый коэффициент CET1 при полной нагрузке составлял 10,5% с 1 января 2019 года в связи с увеличением буфера сохранения капитала и глобального системно важного банковского буфера, как того требуют CRR и CRD IV . [32] Более того, рекомендации по второму столпу: дополнительный капитал, который ЕЦБ предложил банку сохранить, остались конфиденциальными. [32]
В январе 2017 года 10 старых обыкновенных акций были объединены в 1 новую обыкновенную акцию, а также сберегательную акцию на предъявителя и именную сберегательную акцию. [35] 6 апреля 2017 года UniCredit выпустила свои первые облигации в США за десятилетие. [36] В середине 2017 года было завершено увеличение капитала, а также секьюритизация и частичное избавление от проблемных кредитов банка. В декабре 2017 года сберегательная доля ( итальянский : azioni di risparmio ) банка была конвертирована в обыкновенные акции, а также было снято 5%-ное ограничение на право голоса для каждой организации. [37]
В октябре 2023 года UniCredit объявила, что станет крупнейшим инвестором Альфа-банка , купив 9% акций греческого банка и поглотив его румынскую дочернюю компанию. [38]
Компания имеет зарегистрированный офис и общее руководство в Милане . Зарегистрированный офис находился в Риме [39] с момента слияния с Capitalia в 2007 году и переехал обратно в Милан в 2017 году. [37] Зарегистрированный офис находился в Генуе с 1999 по 2007 год. Основными рынками UniCredit являются Италия , Германия , Австрия , Босния и Герцеговина , Болгария , Хорватия , Чехия , Венгрия , Сербия , Словакия , Словения , Румыния и Россия .
После полномасштабного российского вторжения в Украину 24 февраля 2022 года генеральный директор UniCredit Андреа Орсель объявила в марте 2022 года, что банк активно рассматривает возможность ухода с российского рынка. [40] До вторжения UniCredit даже рассматривала возможность покупки российского банка «Открытие». В марте 2022 года банк оценил возможные потери от ухода с российского рынка в €7,4 млрд. [41] В мае 2022 года стало известно, что UniCredit зарезервировала более €1 млрд на возможные потери в РФ, но все еще рассматривает возможность ухода с рынка. [42] Позже в мае 2022 года стало известно, что UniCredit и Citigroup рассматривают возможность обмена активами в России. [43] Позиция UniCredit заключалась в том, что она не желает продавать свой бизнес по заниженным ценам и не желает нести серьезные финансовые потери. По данным Financial Times, «Интеррос» миллиардера Владимира Потанина был одним из претендентов на покупку бизнеса UniCredit, однако UniCredit отклонила это предложение из-за невыгодных условий. Райффайзен и ЮниКредит являются единственными иностранными банками в списке 13 "системно значимых кредитных организаций" Центробанка и поэтому чрезвычайно важны в российской финансовой системе. [44] По состоянию на апрель 2023 года UniCredit все еще не покинул российский рынок. [45] В 2022 году общий доход UniCredit превысил 20 миллиардов евро, причем более 1 миллиарда евро поступило от его российских операций. [46]
Подразделение корпоративного и инвестиционного банкинга UniCredit обслуживает 1500 транснациональных корпораций и ключевых финансовых учреждений и поддерживает корпоративные банковские подразделения группы в предоставлении услуг 600 000 клиентам корпоративного и государственного сектора. Его международная сеть охватывает более 16 стран мира и обеспечивает доступ к сети из 4000 корреспондентских банковских отношений, охватывающей 175 стран. Международные центры CIB присутствуют в Нью-Йорке , Лондоне , Гонконге , Сингапуре , Токио , Шанхае , Милане , Мюнхене , Вене , Будапеште , Праге , Мадриде, Пекине, Мумбаи, Афинах, Сеуле, Цюрихе, Ханое, Абу-Даби.
С целью содействия торговле и инвестициям между Восточной и Западной Европой UniCredit объединилась с Ost-Ausschuss der Deutschen Wirtschaft Восточного форума в Берлине . [47]
и федеральной землей Берлин для проведенияUniCredit является публичной компанией, в свободном обращении которой находится 100% акций в обращении, и у нее нет контролирующих акционеров или акционерных соглашений. Крупнейшие акционеры (более 3%) в совокупности представляют лишь 13% акционерного капитала (3 марта 2021 г.): [48] [49]
Кроме того, Fondazione Cariverona , Fondazione Cassa di Risparmio di Torino , владельцы предшественников UniCredit, а также иностранный фонд суверенного благосостояния (и другое государственное учреждение): Центральный банк Ливии (и его дочерний Ливийский иностранный банк ) [50] [29] были акционерами UniCredit, которым принадлежало более 2% акций по состоянию на 31 декабря 2015 года. 11 марта 2011 года Unicredit сообщила в пресс-релизе, что заморозила права голоса ливийских акционеров (Центральный банк Ливии и Лии). . [51]
Помимо вышеупомянутых банковских фондов, Fondazione Roma и Fondazione Manodori , бывшие владельцы Capitalia, также владели 0,479% акций и 0,278% акций соответственно по состоянию на 31 декабря 2015 года. [52] [53] Carimonte Holding, совместное предприятие Fondazione Carimodena и Fondazione del Monte di Bologna e Ravenna, владели 2,115% акций UniCredit в 2014 году. [54] Другими известными акционерами были Fondazione Cassamarca (0,23% на 31 декабря 2016 года) и Fondazione CRTrieste (0,282% на 31 декабря 2016 года), которые были бывший владелец предшественников UniCredit.
UniCredit Group спонсировала теннисные турниры Czech Open , Vienna Open (дочерней компанией Bank Austria), турниры по гольфу Ladies German Open (дочерней компанией HypoVereinsbank и UniCredit) и Austrian Open (дочерней компанией Bank Austria).
С 2009 по 2018 год UniCredit был одним из главных спонсоров Лиги чемпионов УЕФА . [55]
Kern der Debatte ist die Schaffung eines 'gemeinsamen europäischen Wirtschaftsraums von Lissabon bis Wladiwostok'