Мошенничество и мошенничество трудно классифицировать, поскольку они часто меняются и часто содержат элементы более чем одного типа. В этом списке виновник мошенничества называется «мошенником» или просто «артистом», а предполагаемая жертва — «целью». Конкретные виды мошенничества в основном направлены на пожилых людей, поскольку они могут быть доверчивыми и иногда неопытными или неуверенными в себе, особенно когда в мошенничестве задействованы современные технологии, такие как компьютеры и Интернет. Этот список не следует считать полным, но он охватывает наиболее распространенные примеры.
Схемы быстрого обогащения чрезвычайно разнообразны; они включают в себя фальшивые франшизы , «верные вещи» в сфере недвижимости , книги о быстром обогащении, семинары по созданию богатства, гуру по саморазвитию , верные изобретения, бесполезные продукты, цепные письма , гадалки , шарлатаны , чудо- фармацевтика , мошенничество с валютой , нигерийские денежные аферы, мошеннические поиски сокровищ , а также амулеты и талисманы . Разновидности включают в себя финансовую пирамиду , схему Понци и матричную схему .
Виктор Люстиг , мошенник, родившийся в Австро-Венгрии, спроектировал и продал «копилку», которая, как он утверждал, могла печатать 100-долларовые купюры, используя чистые листы бумаги. [1] [ самостоятельно опубликованный источник ] Жертва, предчувствуя огромную прибыль и не беспокоясь об этических последствиях, покупала машину по высокой цене — от 25 000 до 102 000 долларов. [1] Люстиг загружал машину шестью-девятью подлинными 100-долларовыми купюрами для демонстрационных целей, но после этого она выпускала только чистую бумагу. [2] К тому времени, как жертвы понимали, что их обманули, Люстига уже давно не было. [1] [2]
Соление или «соление шахты» — термины для обозначения мошенничества, при котором драгоценные камни или золотая руда закапываются в шахту или на ландшафт, обманывая торговую марку, покупая акции бесполезной или несуществующей горнодобывающей компании. [3] Во время золотой лихорадки мошенники заряжали ружья золотой пылью и стреляли в стенки шахты, чтобы создать видимость богатой руды, таким образом «соля шахту». Примерами служат алмазная мистификация 1872 года и мошенничество с золотом Bre-X середины 1990-х годов.
Этот трюк был показан в сериале HBO Deadwood , когда Эл Сверенджен и ЭБ Фарнум обманывают Брома Гаррета, заставляя его поверить, что на участке, который Сверенджен намеревается продать ему, находится золото. Этот трюк также был показан в Sneaky Pete . В третьем сезоне сериала Leverage команда посыпает шахту колтаном, чтобы провернуть аферу с двумя жадными и коррумпированными светилами.
Афера «Испанский узник » и ее современный вариант, афера с предоплатой или « афера с нигерийским письмом » — заключается в привлечении жертвы к помощи в извлечении украденных денег из тайника. Жертва иногда верит, что может обмануть мошенников, выманив у них деньги, но любой, кто пытается это сделать, уже попался на удочку главного мошенничества, веря, что деньги предназначены для кражи (см. также Афера с черными деньгами ). Классический трюк «Испанский узник» также содержит элемент аферы с романтикой (см. ниже).
Многие мошенники используют дополнительные уловки, чтобы удержать жертву от обращения в полицию. Распространенная уловка инвестиционных мошенников заключается в том, чтобы побудить жертву использовать деньги, скрытые от налоговых органов. Цель не может обратиться к властям, не раскрыв, что она совершила налоговое мошенничество . Многие мошенничества включают в себя незначительный элемент преступления или какое-либо другое правонарушение. Цель создается, чтобы думать, что она получит деньги, помогая мошенникам вывозить огромные суммы из страны (классическое мошенничество с авансовым платежом/нигерийское мошенничество); следовательно, цель не может обратиться в полицию, не раскрыв, что она сама планировала совершить преступление.
В извращении нигерийской мошеннической схемы, марке говорят, что они помогают кому-то за границей собирать долги корпоративных клиентов. Крупные чеки, украденные у предприятий, отправляются марке по почте. Эти чеки изменяются, чтобы отразить имя марки, а затем марку просят обналичить их и перевести все, кроме процента от средств (их комиссионные ), мошеннику. Чеки часто полностью подлинные, за исключением того, что информация «оплатить» была искусно изменена. Это подвергает марку не только огромному долгу, когда банк забирает деньги со своего счета, но и уголовным обвинениям в отмывании денег . Более современный вариант — использовать поддельные чеки, напечатанные лазером, с правильными номерами банковских счетов и информацией о плательщике.
Эту аферу можно увидеть в фильме «Испанский узник» .
Мошенничество с убеждением, когда мошенники убеждают людей только завладеть их деньгами, является старомодным видом мошенничества.
Бабушка или дедушка получает звонок или электронное письмо от кого-то, кто представляется их внуком, и сообщает, что у них проблемы. Например, мошенник может утверждать, что его арестовали, и требовать перевод денег или подарочные карты, купленные в качестве залога, и просить жертву не говорить родителям внука, так как они «только расстроятся». Звонок — это мошенническое выдавание себя за другое лицо, имя внука обычно берут из сообщений в социальных сетях, а также из некрологов, размещенных либо в газетах, либо на веб-сайте похоронного бюро. Любые деньги, переведенные из страны, исчезают навсегда. [4]
Традиционное романтическое мошенничество теперь переместилось на сайты знакомств в Интернете , получив новое название catfishing . [5] Мошенник активно культивирует романтические отношения , которые часто включают обещания брака. Однако через некоторое время становится очевидно, что этот интернет-возлюбленный застрял в своей родной стране или в третьей стране, не имея денег, чтобы уехать, и поэтому не может объединиться с целью. Затем афера превращается в мошенничество с авансовым платежом или мошенничество с чеками . Можно привести множество причин отсутствия у мошенника наличных денег, но вместо того, чтобы просто занять деньги у жертвы (мошенничество с авансовым платежом), мошенник обычно заявляет, что у него есть чеки, которые жертва может обналичить от его имени и перевести деньги через необратимую службу переводов, чтобы облегчить поездку ( мошенничество с чеками ). Конечно, чеки подделываются или крадутся, и мошенник никогда не совершает поездку: несчастная жертва оказывается с большим долгом и больным сердцем . Это мошенничество можно увидеть в фильме « Ночи Кабирии» . В некоторых вариантах используются боты или даже живые люди, которые предлагают перейти на сайты с живыми камерами, чтобы пообщаться с целью. На сайтах почти всегда требуется ввести данные кредитной карты. Мошенник настаивает на том, что сайт бесплатный, а карта нужна только для проверки возраста. Мошенник будет настойчиво настаивать на использовании сайта вместо более известных сервисов, таких как Skype, Zoom или Discord, или использовать более рациональные способы проверки возраста (например, попросить показать водительские права или паспорт ). Обычно эти сайты взимают относительно низкую плату, часто около 25–50 долларов США. После оплаты сбора мошенник исчезает, и сайт вскоре прекращает свое существование. Это распространено на сайтах быстрых знакомств, таких как Tinder , или бесплатных, таких как OkCupid , но было замечено и на тех, которые требуют оплаты.
В некоторых случаях сайт онлайн-знакомств сам занимается мошенничеством , размещая профили вымышленных лиц или лиц, которые, как известно оператору, в настоящее время не ищут свиданий в рекламируемом населенном пункте. [6]
Одно из традиционных мошенничеств связано с гаданием . В этом мошенничестве гадалка использует навыки холодного чтения , чтобы определить, что клиент действительно обеспокоен, а не просто ищет развлечения; или является игроком, жалующимся на неудачу . Гадалка сообщает цели, что она стала жертвой проклятия , и что за определенную плату можно наложить заклинание, чтобы снять проклятие. На цыганском языке этот трюк называется bujo («мешок») по одному традиционному формату: цели говорят, что проклятие в ее деньгах; она приносит деньги в мешке, чтобы наложить на них заклинание, и уходит с мешком бесполезной бумаги. [7] Страх перед этим мошенничеством был одним из оправданий для законодательства, которое делает гадание преступлением. [8] См. «Благословение аферы» ниже.
Это мошенничество получило новую жизнь в электронный век с вирусным обманом . Поддельное антивирусное программное обеспечение ложно утверждает, что компьютер заражен вирусами, и делает машину неработоспособной с помощью фиктивных предупреждений, если не заплатить за шантаж. В инциденте с Datalink Computer Services, у марки было вырвано несколько миллионов долларов фирмой, которая утверждала, что его компьютер был заражен вирусами, и что заражение указывало на сложный заговор против него в Интернете. [9] [10] [11] Предполагаемое мошенничество продолжалось с августа 2004 года по октябрь 2010 года и, по оценкам, обошлось жертве в 6–20 миллионов долларов. [9] [12]
Мошенничество с золотыми слитками подразумевает продажу материального предмета по цене, превышающей его истинную стоимость; оно получило свое название из-за мошенничества, при котором жертве продают якобы золотой слиток, который на самом деле оказывается покрытым золотом свинцом.
Мошенничество с зелеными товарами , также известное как «игра в зеленые товары», было популярной схемой в Соединенных Штатах 19-го века, в которой людей обманывали, заставляя платить за ничего не стоящие фальшивые деньги. Это разновидность мошенничества « свинья в мешке», в котором вместо других товаров использовались деньги, например, свинья. Жертва, или жертва, отвечала на листовки, распространяемые по всей стране мошенниками («зеленые товары»), в которых утверждалось, что они предлагают «подлинную» фальшивую валюту для продажи. Иногда утверждалось, что эта валюта была напечатана с помощью украденных гравировальных пластин. Жертв, обычно живущих за пределами крупных городов, заманивали в местонахождение зеленых товаров, чтобы завершить сделку. Жертвы направлялись «рулевым » , чтобы показать им большие суммы подлинной валюты, выдаваемой за фальшивую, которую затем помещали в сумку или портфель . Затем жертвам предлагали купить деньги по цене, намного меньшей номинальной стоимости. Пока жертва договаривалась о цене или отвлекалась, другой сообщник («звонарь») подменял сумку с деньгами на сумку с опилками, зеленой бумагой или другими бесполезными предметами. Жертвы уходили, не подозревая о подмене, и не хотели сообщать о преступлении, поскольку попытка купить фальшивую валюту сама по себе была преступлением, и жертва, соответственно, рисковала быть арестованной .
Кот в мешке возник в конце Средневековья . Кон влечет за собой продажу того, что, как утверждается, является маленькой свиньей, в мешке (сумке). На самом деле в сумке находится кошка (не особо ценимая как источник мяса). Если кто-то покупает сумку, не заглядывая в нее, человек купил что-то менее ценное, чем предполагалось, и на собственном опыте усвоил урок caveat emptor . [ необходима цитата ] «Купить кота в мешке» стало разговорным выражением во многих европейских языках, включая английский, когда кто-то покупает что-то, не осмотрев его заранее. [13] В некоторых регионах «свинья» в этой фразе заменяется на «кошка», имея в виду фактическое содержимое сумки, но в остальном поговорка идентична. [ необходима цитата ] Также говорят, что отсюда произошла фраза « выпустить кота из мешка », хотя могут быть и другие объяснения. [ необходима цитата ]
В португалоговорящих или испаноговорящих странах «свинья» в этой фразе заменяется на зайца или кролика. Жертва думает, что покупает зайца, хотя на самом деле покупает кошку, отсюда и выражение «gato por lebre» (на португальском ) или «gato por liebre» (на испанском ). [ необходима цитата ]
В тайской афере с драгоценными камнями задействованы мошенники и помощники, которые рассказывают туристу в Бангкоке о возможности заработать деньги, покупая беспошлинные драгоценности и отправляя их обратно в страну проживания туриста. Марка возит по городу на тук-туке , которым управляет один из мошенников, который следит за тем, чтобы марка встречалась с одним помощником за другим, пока марка не будет убеждена купить драгоценности в магазине, которым также управляют мошенники. Драгоценные камни настоящие, но значительно завышенные по цене. Эта афера действует в Бангкоке уже двадцать лет и, как говорят, защищается тайской полицией и политиками. Похожая афера обычно работает параллельно с костюмами, сшитыми на заказ. Многие туристы становятся жертвами мошенников, рекламирующих оба товара. [ требуется цитата ]
Похожий трюк в Таиланде заключается в лжи о наличии слоновой кости в украшениях. Мошенники предлагают украшение не из слоновой кости для продажи рядом с надписью на английском языке «Ввоз слоновой кости в Соединенные Штаты строго запрещен, и продавец не несет никакой ответственности». Это может заставить покупателя поверить, что он или она наткнулись на «запретный плод», соблазняя его купить украшение, обычно небольшое и легко спрятанное, и вывезти его из страны контрабандой. Позже покупатель обнаружит, что украшение сделано из костного материала без каких-либо следов слоновой кости. [ необходима цитата ]
В вариациях на тему аферы «Золотой кирпич» и «Поддельные документы» в афере «Финансовое состояние» мошенник убеждает жертву с помощью предполагаемых объективных доказательств, что мошенник богаче, чем он есть на самом деле. «Золотой кирпич», который продает мошенник, — это он сам.
Этот трюк был распространен в коммерческих банковских и страховых кругах Манхэттена в период с 1980-х по 2020-е годы. Афера основана на истине, что коммерческое кредитование и страхование, несмотря на сторонние оценки и комплексные проверки, в конечном итоге основаны на доверии между кредитором и заемщиком. Функция аферы проста — мошенники создают фальшивые документы, которые показывают, что заявитель-заемщик соответствует или превышает требования по ликвидности капитала, необходимые для получения многомиллионного финансирования или страхования.
Однако банки и страховые компании ожидают, что некоторые документы в их бизнесе будут мошенническими. Сложность аферы заключается в том, чтобы на протяжении многих лет делать много других вещей, которые наполняют мошенника и документы, которые он генерирует, аурой богатства вокруг подставного лица. В случае с Trump Organization фальшивые финансовые документы сначала предоставлялись независимым аудиторам, которые затем сами генерировали сторонние документы на основе этих ложных заявлений.
Между тем, много времени и энергии уходит на «посолку» публичной сферы предполагаемыми мягкими доказательствами (в версии аферы Salt the Mine) богатства — включая скармливание фальшивой информации финансовым журналистам (даже через фальшивых пресс-агентов) для того, чтобы подставное лицо заняло высокое место в списках самых богатых людей страны. Затем этот список используется для «доказательства» того, что подставное лицо достаточно финансово ликвидно. Другие тактики включают размещение фальшивых товаров в таблоидных колонках сплетен, в которых отмечается расточительный образ жизни подставного лица и его расточительные траты, а также обеспечение того, чтобы в «магазинах» компании, где обирают знаки, была дорогая на вид «отделка» (на самом деле дешевые ковры, плитка, краска, столешницы, осветительные приборы и т. д.).
В деле Трампа доказательства, представленные в ходе судебного разбирательства по делу о справедливости в Верховном суде штата Нью-Йорк на Манхэттене, показали, что организация сообщила, что один из ее главных «магазинов», трехквартирный жилой блок в Trump Tower , хотя и находится в законной собственности, имеет площадь в три квадратных фута больше, чем на самом деле. [14] Ложь была ключом к мошенничеству, поскольку этот «доказательный пункт» также был частью кампаний давления на финансовых журналистов, работающих над списками самых богатых людей.
В мошенничестве с динамиками в белом фургоне продаются низкокачественные динамики — стереотипно из белого фургона — как дорогие устройства, которые продаются со значительной скидкой. Продавцы объясняют сверхнизкую цену несколькими способами; например, что их работодатель не знает, что заказал слишком много динамиков, поэтому они тайно продают излишки за спиной босса. «Динамики» готовы торговаться до, казалось бы, ничтожной цены, потому что динамики, которые они продают, хотя обычно и функционируют, на самом деле стоят лишь малую часть их «прейскурантной цены». Мошенничество может распространяться на создание веб-сайтов для поддельного бренда, который обычно звучит похоже на сайт уважаемой компании по производству динамиков. Они часто размещают объявление о продаже динамиков в разделе «Продается» в местной газете по непомерной цене, а затем показывают покупателю копию этого объявления, чтобы «проверить» их ценность. [ требуется цитата ]
Вариант подобного мошенничества с «торговой выставкой» может включать мошенника, который притворяется, что у него проблемы с автомобилем на обочине шоссе, пытаясь остановить проезжающие автомобили. Когда добрый самаритянин останавливается, человек утверждает, что он иностранный гражданин, посещающий страну для участия в какой-то местной торговой выставке. Человек утверждает, что он собирается покинуть страну после выставки (например, направляется в аэропорт), но у его машины закончилось топливо, и у него нет местной валюты, чтобы заправить ее или нанять такси. В то же время они показывают, что багажник их машины полон товаров, которые, как они утверждают, были взяты с их только что разобранного стенда компании после выставки. Эти товары, как правило, представляют собой компактные популярные предметы, такие как электроника или электроинструменты. Они предлагают эти товары по «значительно сниженной» цене, якобы просто чтобы собрать немного местных денег, чтобы «доехать до аэропорта». (Иногда мошенник пытается продать ценный личный ювелирный предмет, например, золотое кольцо со своего пальца.) В большинстве случаев предметы технически подлинные, но стоят несравнимо меньше, чем то, за что мошенник пытается их продать. В хорошо подготовленной версии этого мошенничества мошенник часто является настоящим иностранцем, говорящим с настоящим акцентом и хорошо владеющим соответствующим иностранным языком.
Люди, покупающие пиратское программное обеспечение , нелегальные порнографические изображения, пиратскую музыку, наркотики, огнестрельное оружие или другие запрещенные или контролируемые товары, могут быть юридически ограничены в возможности сообщать о мошенничестве в полицию. Примером может служить «телевизор с большим экраном в кузове грузовика»: телевизор рекламируется как «горячий» (украденный), поэтому его продадут по очень низкой цене. Телевизор на самом деле неисправен или сломан; на самом деле он может даже не быть телевизором, поскольку некоторые мошенники обнаружили, что соответствующим образом украшенной дверцы духовки будет достаточно. [15] Покупатель не имеет никаких правовых средств правовой защиты , не признавшись в попытке покупки краденого товара .
Иракская валюта продается потенциальным инвесторам с верой в то, что экономические/финансовые обстоятельства резко увеличат стоимость их инвестиций. На самом деле нет никаких достоверных обоснований или информации, указывающих на то, что эти обстоятельства материализуются или, если они материализуются, что они окажут значительное влияние на стоимость валюты. Более того, дилеры продают валюту этим инвесторам со значительной наценкой, так что для того, чтобы сделать их инвестиции безубыточными, потребуется значительное повышение курса валюты. [16] [17]
Мошенничество с нурсиками (Noorseekee) — это многораундовый вариант мошенничества с золотым кирпичом, которое вошло в русские городские легенды из-за неподтвержденных инцидентов во время афганского конфликта. Мошенничество состоит из нескольких раундов «продавца» и «покупателя», причем и продавцы, и покупатели — советские офицеры, участвующие в афере. «Продавцы» изначально предлагали небольшое количество таинственного товара — маленькие блестящие золотистые чашки под названием «noorseekee» — на известном базаре по низкой цене («раунд продавца»). Первый раунд «продавца» закончился незначительной сделкой, поскольку торговцы традиционно должны были купить хотя бы образец нового и неизвестного товара «на всякий случай». Затем «покупатели» посетили тот же базар, требуя любые имеющиеся noorseekee и доверчиво платя больше, чем требовали «продавцы». Торговцы, получая легкую прибыль, были таким образом гораздо более восторженны по отношению к следующим «продавцам». Норсики были небольшими, их можно было складывать друг на друга, они были достаточно прочными, легкими, не портились и не ржавели, что делало торговлю особенно легкой.
Это продолжалось в течение нескольких раундов, чтобы построить доверие, сформировать пути обмена сообщениями и сделать noorseekee особым товаром или даже специализированной вторичной валютой Советского Союза. В предфинальном раунде «покупатели» опустошили коллективный запас noorseekee базара и ушли с объявлением о скором возвращении с непомерной суммой денег, оставив при этом столь же непомерный заказ на большее количество noorseekee (и даже аванс). «Продавцы» с радостью согласились предоставить требуемое количество товара, но потребовали более высокую цену за единицу, ссылаясь, например, на необходимость платить больше денег за молчание своим командирам. Затем «продавцы» выполнили заказ, и торговцы купили огромные количества (например, буквально грузовики) noorseekee, ожидая получить большую прибыль из-за размера невыполненного «заказа», независимо от сниженной прибыли за единицу и независимо от высоких инвестиций, которые он от них требовал. Размер окончательного заказа на норсики обычно превышал денежные резервы базара, что заставляло торговцев использовать свои сбережения и/или обменивать накопленные товары премиум-класса.
Очевидно, что «покупатели» больше никогда не появятся, оставив торговцев базара с грузовиками, полными норсики, и без возможности их продать. Установление новых контактов с Советами затем раскрыло бы норсики как бесполезные латунные колпачки от неуправляемых ракет класса «воздух-земля» советских боевых кораблей (нурсики происходит от уменьшительного от НУРС, т. е. не у управляемый р акетный с наряд , или неуправляемая ракета). Эти колпачки использовались во время транспортировки и выбрасывались, когда ракетные блоки миллионами устанавливались на боевые корабли и по сути ничего не стоили.
Вымогательство в барсучьей игре совершалось в основном в отношении женатых мужчин. Цель намеренно принуждается к компрометирующей позиции, например, к предполагаемой интрижке, а затем угрожает публичным разоблачением его действий, если не будут заплачены деньги за шантаж. [18]
Мошенничество по почте , которое обычно совершается в отношении рестораторов , эта схема берет чек из законной химчистки в целевом городе, дублирует его тысячи раз и отправляет в каждое высококлассное заведение питания в городе. В прикрепленной записке утверждается, что официант в ресторане жертвы пролил еду, кофе, вино или заправку для салата на дорогой костюм посетителя закусочной, и требует возмещения расходов на химчистку. Поскольку сумма, мошенническим путем полученная от каждой жертвы, относительно невелика, некоторые дают мошенникам шанс или просто пытаются избежать неприятностей с дальнейшими действиями и оплачивают иск.
Обратный адрес мошенничества — почтовый ящик; остальная контактная информация вымышленная или принадлежит невиновному третьему лицу. Первоначальная химчистка, которая не имеет никакого отношения к схеме, получает множество гневных запросов от пострадавших рестораторов. [19] [20]
Клип -джойнт или «плотский горшок» — это заведение, обычно стриптиз-клуб или развлекательный бар, как правило, предлагающее развлечения для взрослых или обслуживание с выпивкой , в котором клиентов обманывают, заставляя платить деньги и получая взамен плохие или вообще не получая товары или услуги. Обычно клип-джойнты предполагают возможность секса, взимают чрезмерно высокие цены за разбавленные напитки, а затем выгоняют клиентов, когда они не хотят или не могут тратить больше денег. Продукт или услуга могут быть незаконными, не предлагая жертве никаких средств правовой защиты через официальные или законные каналы. [21]
Также называется игрой в монеты или игрой в монеты , два оператора обманывают жертву во время игры, где монеты совпадают. Один оператор начинает игру с жертвой, затем второй присоединяется. Когда второй оператор ненадолго уходит, первый вступает в сговор с жертвой, чтобы обмануть второго оператора. После повторного присоединения к игре второй оператор, разгневанный «проигрышем», угрожает вызвать полицию. Первый оператор убеждает жертву внести деньги за молчание , которые два оператора позже делят. [22]
Потребитель запрашивает онлайн информацию о займе до зарплаты или краткосрочном кредите и получает длинный список личной информации. Кредитор — это подставная фирма; заем может никогда не быть выдан, но личная информация жертвы теперь находится в руках мошенников, которые продают ее мошенническому коллекторскому агентству. [23] [24] Затем это агентство начинает серию беспокоящих телефонных звонков в любое время (часто на рабочее место жертвы), пытаясь получить номера банковских счетов (что позволяет опустошить счет путем прямого снятия) [25] или выдавая себя за полицию (иногда с подменой идентификатора вызывающего абонента ), чтобы угрожать жертве арестом. [26] [27] [28] Фальшивые коллекторы часто отказываются предоставлять требуемое по закону письменное «уведомление о подтверждении» долга, не предоставляют никаких доказательств того, что долг действительно существует, и требуют оплаты с помощью службы денежных переводов, такой как MoneyGram или Western Union, с плохой отслеживаемостью и без защиты от возврата платежей. [29] Основной долг либо не существует, либо недействителен из-за срока исковой давности , либо не принадлежит законно субъекту, совершающему звонки; в некоторых случаях жертва становится объектом кражи личных данных . [30] [31]
Мошенники действуют под несколькими именами, многие из которых предназначены для того, чтобы их можно было ошибочно принять за официальные или правительственные учреждения. [32] Мошеннические звонки часто исходят из-за границы; любые вымогаемые деньги немедленно вывозятся из страны. [33]
Фиктивная или нечестная юридическая фирма является ценным инструментом для мошенника во многих отношениях. Она может отправлять запросы на авансовые платежи в отношении наследств, полученных от неизвестных родственников, что является формой мошенничества с авансовыми платежами . [34] Она также является эффективным мошенническим коллекторским агентством, поскольку жертвы опасаются, что им придется платить своим собственным адвокатам сотни долларов в час, чтобы защититься от легкомысленных, сутяжнических или совершенно необоснованных претензий. [35]
В некоторых случаях нечестный юрист является всего лишь частью более крупной мошеннической схемы. [36] Мошенничество с недвижимостью может включать в себя получение депозитов для проекта на стадии строительства, где, [37] теоретически, юрист держит деньги на эскроу-счете , охраняя первоначальные взносы как активы трастового фонда до закрытия сделки с недвижимостью . [38] Когда проект так и не завершается, инвесторы пытаются вернуть свои деньги, но обнаруживают, что предполагаемый трастовый фонд пуст, поскольку и юрист, и застройщик являются мошенниками.
Страховое мошенничество включает в себя широкий спектр схем, в которых страхователи пытаются обмануть своих страховщиков, но когда жертвой является частное лицо, мошенник обманывает жертву, чтобы она повредила, например, машину мошенника или нанесла травмы мошеннику таким образом, что мошенник позже может преувеличить. Одна относительно распространенная схема включает в себя две машины, одну для мошенника, а другую для подставного лица . Мошенник выезжает перед жертвой, а подставное лицо выезжает перед мошенником, прежде чем сбросить скорость. Затем мошенник резко нажимает на тормоза, чтобы «избежать» подставного лица, в результате чего жертва врезается в мошенника сзади. Подставное лицо ускоряется, покидая место происшествия. Затем мошенник заявляет о различных преувеличенных травмах, пытаясь получить компенсацию от страховой компании жертвы, несмотря на то, что он намеренно вызвал аварию. Страховые компании, которые должны тратить деньги на борьбу даже с теми претензиями, которые они считают мошенническими, часто выплачивают тысячи долларов — крошечную сумму для страховщика, хотя для частного лица это существенная сумма — чтобы урегулировать эти претензии вместо того, чтобы обратиться в суд. [39]
Разновидность этого мошенничества встречается в странах, где страховые взносы, как правило, привязаны к рейтингу бонус-малус : мошенник предлагает избежать страхового иска, согласившись вместо этого на денежную компенсацию. Таким образом, мошенник может уклониться от профессиональной оценки ущерба и получить неотслеживаемую выплату в обмен на избавление марки от расходов на пониженный класс заслуг. [ необходима цитата ]
Melon Drop — это мошенничество, похожее на китайскую версию Pèngcí , в котором мошенник заставляет ничего не подозревающую жертву столкнуться с ними, заставляя мошенника уронить предмет предполагаемой ценности. Мошенничество изначально было нацелено на японских туристов из-за высокой цены на медовый арбуз (канталупу) в Японии. Мошенник может получить более 100 долларов в качестве «компенсации». [40] [41] Мошенничество также называют мошенничеством с разбитыми стаканами или мошенничеством с разбитой бутылкой , когда мошенник притворяется, что жертва разбила пару дорогих стаканов или использует бутылку дешевого вина, ликера или бутылку, наполненную водой, и требует компенсации. Азиатские туристы часто являются основной целью. [42]
Pèngcí — это мошенничество, возникшее в Китае, в котором мошенники симулируют травмы в дорожно-транспортных происшествиях , чтобы вымогать деньги у водителей. [43] [44] Мошенники также могут размещать якобы дорогие, хрупкие предметы (обычно фарфор) в местах, где их можно легко опрокинуть, что позволяет им взыскать убытки, если предметы будут повреждены. [45]
Мошенничество с Baltimore Stockbroker основано на массовой рассылке или электронной почте. Мошенник начинает с большого пула марок, в идеале состоящего из степени двойки, например, 1024 (2 10 ). Мошенник делит пул на две половины и отправляет всем членам каждой половины прогноз о будущем исходе события с бинарным результатом (например, рост или падение цены акций или выигрыш/проигрыш в спортивном мероприятии). Одна половина получает прогноз о том, что цена акций вырастет (или команда победит и т. д.), а другая половина получает противоположный прогноз. После того, как событие произошло, мошенник повторяет процесс с группой, которая получила правильный прогноз, снова разделяя группу пополам и отправляя каждой половине новые прогнозы. После нескольких итераций «выжившая» группа марок получила замечательную последовательность правильных прогнозов, после чего мошенник предлагает этим маркам еще один прогноз, на этот раз за плату. Конечно, следующее предсказание ничем не лучше случайной догадки, но предыдущие успехи заставляют считать его весьма ценным предсказанием.
Для азартных игр с более чем двумя исходами, например, в скачках, мошенник начинает с пула отметок с числом, равным степени числа исходов, и делит отметки на каждом шаге на соответствующее количество групп, таким образом гарантируя, что одна группа получает правильный прогноз на каждом шаге. Это требует большего количества отметок в начале, но требуется меньше шагов, чтобы завоевать доверие отметок, которые получают успешные прогнозы, потому что вероятность правильного прогноза ниже на каждом шаге, и поэтому это кажется более примечательным.
В основе мошенничества лежат систематическая ошибка отбора и ошибка выживаемости , и оно похоже на публикационную ошибку (эффект картотечного ящика) в научных публикациях (когда успешные эксперименты с большей вероятностью будут опубликованы, чем неудачные).
Эта конкретная афера получила свое название в результате романа Фрэнка Дефорда Cut 'n' Run (1973), в котором биржевой маклер в Балтиморе посещает несколько разных баров и предсказывает исход предстоящей следующей игры Baltimore Colts эпохи Джонни Юнитаса . Он делает одинаковое количество прогнозов выигрыша/проигрыша и никогда не возвращается в бары, где ошибается. Для последней ставки он предсказывает в одном баре, что Colts проиграют, и они так и делают. Увидев, как он правильно предсказывает шесть футбольных матчей подряд, посетители приходят в восторг, когда он возвращается в бар на следующей неделе и заявляет: «Футбол — это хобби, мой настоящий бизнес — фондовый рынок». Он получает приток новых клиентов и говорит своим новым клиентам, что рынок «корректируется» каждый раз, когда индекс Dow-Jones Industrial Average падает.
Несколько авторов упоминают эту аферу: Дэниел С. Деннетт в книге «Комната локтей » (где он называет ее пирамидой рекламирования), Дэвид Хэнд в книге «Принцип невероятности » и Джордан Элленберг в книге «Как не ошибаться» . [46]
Элленберг сообщает, что часто слышал об этой афере, как о показательной притче, но он не смог найти реального примера того, как кто-то осуществил ее как настоящую аферу. Ближайший пример, который он нашел, был, когда иллюзионист Деррен Браун представил ее в своем телевизионном спецвыпуске The System в 2008 году. Намерением Брауна было просто убедить свою цель, что у него есть надежная система ставок на скачки, а не обмануть цель на деньги. Однако Элленберг продолжает описывать, как инвестиционные фирмы делают что-то подобное, открывая множество внутренних инвестиционных фондов и закрывая фонды, которые показывают самую низкую доходность, прежде чем предлагать выжившие фонды (с их историей высокой доходности) для продажи публике. Смещение отбора, присущее выжившим фондам, делает маловероятным, что они сохранят свою прежнюю высокую доходность.
В игре на скрипке используется техника «голубиного падения» . Двое мошенников работают вместе, один заходит в дорогой ресторан в потрепанной одежде, ест и утверждает, что забыл свой кошелек дома, который находится неподалеку. В качестве залога мошенник оставляет свое единственное мирское имущество — скрипку, которая обеспечивает ему средства к существованию. После того, как он уходит, появляется второй мошенник, предлагает возмутительно большую сумму (например, 50 000 долларов) за то, что он называет редким инструментом, затем смотрит на часы и убегает на встречу, оставив свою визитку для цели, чтобы она позвонила ему, когда вернется владелец скрипки. «Бедняк» возвращается, получив деньги, чтобы заплатить за еду и выкупить свою скрипку. Цель, думая, что у него есть предложение от второго заговорщика, затем покупает скрипку у скрипача , который «неохотно» соглашается продать ее за определенную сумму, которая все еще позволяет цели получить «прибыль» от ценной скрипки. В результате двое мошенников стали богаче (за вычетом стоимости скрипки), а жертва осталась с дешевым инструментом. [ необходима цитата ]
В эту игру можно играть с любым достаточно ценным на вид предметом собственности; распространенный вариант, известный как мошенничество с породистой собакой, использует дворнягу, которую выдают за редкую породу, но в остальном она идентична. [47]
Вариант этого мошенничества использовался в фильме «Лучше звоните Солу» , где мошенник и его партнер, выступающий в качестве подставного лица, продают монету в полдоллара Кеннеди марк за существенно большую сумму, чем ее номинальная стоимость. Мошенник делает вид, что пытается продать монету подставному лицу, рассказывая историю об истории монеты и ее редкости, чтобы оправдать значительно завышенную цену, утверждая, что подставное лицо может продать ее нужному покупателю еще дороже. Пока мошенник уходит на мгновение, подставное лицо выражает скептицизм ближайшему свидетелю, подставному лицу, которое подслушало разговор. Затем подставное лицо делает вид, что разговаривает по телефону с другом, который, по их словам, является коллекционером монет, но после звонка их тон меняется с удивления от очевидной наглости мошенника на более серьезный; когда мошенник возвращается, подставное лицо немедленно спрашивает, могут ли они отдать мошеннику часть денег сейчас и вернуться позже с полной суммой. Марка, убежденная внезапной переменой в поведении подставного лица, предлагает полную цену, запрашиваемую мошенником, оставляя марке 0,50 доллара, а мошенникам — 110 долларов.
Лотерейное мошенничество по доверенности — это мошенничество, при котором мошенник покупает лотерейный билет со старыми выигрышными номерами. Затем он или она изменяет дату на билете так, чтобы он казался вчерашним, и, следовательно, выигрышным билетом. Затем он или она продает билет покупателю, утверждая, что это выигрышный билет, но по какой-то причине он или она не может получить приз (не имеет права и т. д.). Особая жестокость в этом мошенничестве заключается в том, что если покупатель попытается получить приз, обманным путем измененный билет будет обнаружен, и покупателю будет предъявлена уголовная ответственность. [ необходима цитата ] Этот обман был показан в фильме «Мужчины-спички» , где Николас Кейдж обучает этому свою дочь. [ необходима цитата ] Поворот мошенничества был показан в фильме «Великий учитель Онидзука» , где более чем доверчивый Онидзука был обманут, чтобы получить «выигрышный билет». Билет не был изменен, но ежедневная газета, сообщающая о выигрышных номерах дня, была изменена черной ручкой. [ необходима ссылка ]
В СССР эта афера унесла жизни трех человек в 1977 году после того, как один из покупателей перепродал поддельный билет, а второй покупатель нанял преступника, чтобы «уладить вопрос», что привело к убийству оригинального покупателя и двух членов его семьи. Расследование с использованием поддельной лотереи выявило большую группу марок, все из которых были нацелены на одного художника, недовольного бывшего сотрудника Монетного двора, который использовал свои инсайдерские знания и навыки для изготовления высококачественных поддельных билетов.
Three-card Monte , «найди королеву», «трюк с тремя картами» или «следуй за дамой» по сути то же самое, что и многовековая игра в напёрстки или «напёрсток » (за исключением реквизита ). [48] Мошенник показывает зрителям три игральные карты , одна из которых — королева («дама»), затем кладёт карты рубашкой вверх, тасует их и предлагает зрителям сделать ставку на то, какая из них королева. Сначала зрители настроены скептически, поэтому подставное лицо делает ставку, и мошенник позволяет ему выиграть. В одном из вариантов игры подставное лицо (очевидно, тайком) подглядывает за дамой, гарантируя, что цель также видит карту. Иногда этого достаточно, чтобы побудить зрителей делать ставки, но мошенник использует ловкость рук , чтобы гарантировать, что он всегда проигрывает, если только мошенник не решит позволить ему выиграть, надеясь заманить его сделать гораздо большую ставку. Марка проигрывает всякий раз, когда дилер решает заставить ее проиграть. [49]
Разновидность этого мошенничества существует в Барселоне , Испания , но с добавлением карманника. [ требуется цитата ] Дилер и подставное лицо ведут себя в явной очевидной манере, привлекая большую аудиторию. Когда карманнику удается украсть у члена аудитории, он подает сигнал дилеру. Затем дилер выкрикивает слово «aguas» — разговорное слово, означающее «Берегись!» — и трое расходятся. Зрители остаются, веря, что полиция идет, и что представление было неудавшимся мошенничеством. [ требуется цитата ]
Вариант этого мошенничества существует в Мумбаи, Индия. [ требуется цитата ] Подставное лицо громко говорит дилеру, что его карты поддельные и что он хочет их увидеть. Он берет карту, загибает уголок и говорит тихим голосом зрителям, что он пометил карту. Он делает ставку и выигрывает. Затем он просит остальных также сделать ставки. Когда кто-то из зрителей ставит большую сумму денег, карты меняются местами. [ требуется цитата ]
Государственные органы ведут список организаций, которые аккредитуют учебные заведения . Например, Министерство образования США курирует аккредитацию высшего образования в Соединенных Штатах .
Большинство дипломных фабрик не аккредитованы такой организацией, хотя многие получают аккредитацию от других организаций (таких как аккредитационные фабрики или коррумпированные иностранные чиновники), чтобы казаться законными. Выпускники этих учреждений рискуют, что квалификации, полученные в этих учреждениях, могут оказаться недостаточными для дальнейшего обучения, законного трудоустройства или профессиональной лицензии, поскольку их выдающие не имеют аккредитации, действующей на местном уровне, для выдачи степеней. [ необходима цитата ]
Некоторые дипломные фабрики не проводят обучение или экзамены, а вместо этого выдают удостоверения на основе оплаты и «жизненного опыта». [ необходима ссылка ] Некоторые неосознанно выдавали степени и удостоверения домашним животным. [50]
Звание доктора богословия особенно подвержено злоупотреблениям. [ по мнению кого? ] В Соединенном Королевстве это заслуженная постдокторская квалификация, которая требует ряда публикаций, но в Соединенных Штатах любая церковь может присвоить ее как почетное звание; ординационные фабрики охотно присваивают эту докторскую степень за умеренную плату и символический объем обучения. [51]
Vanity Press — это схема с оплатой за публикацию, при которой издательство, как правило, авторская фабрика , получает большую часть своих доходов от авторов, которые платят за публикацию своих книг [52], а не от читателей, покупающих готовые книги. Поскольку автор несет весь финансовый риск, vanity press получает прибыль, даже если книги не рекламируются (или рекламируются плохо) и не продаются. Рост печати по требованию , которая позволяет дешево печатать небольшие тиражи книг, ускорил эту тенденцию. [ необходима цитата ]
Vanity Publishing отличается от самостоятельной публикации , поскольку авторы, издающие книги самостоятельно, владеют своими готовыми книгами и контролируют их распространение, полагаясь только на типографию, чтобы превратить готовый к печати контент в печатные тома. В vanity press автор берет на себя финансовый риск, а издатель владеет печатными томами. [ необходима цитата ]
Награда за тщеславие — это награда, которую получатель покупает, создавая ложный вид законной награды. [53] [54] Они тесно связаны с мошенничеством «Кто есть кто» , когда биографический субъект платит за упоминание в печатном справочнике. [ необходима цитата ]
Операторы мошеннических справочников типа «Кто есть кто» предлагают листинги или «членство» покупателям, которые часто не знают о низких ценах, по которым обращаются за услугами в эти справочники. [ необходима цитата ]
Всемирная ассоциация роскоши — это самопровозглашенная международная организация, базирующаяся в Китае , которая предлагает «официальную регистрацию» для брендов класса люкс и включение в «официальный список» брендов класса люкс за определенную плату. [55]
Пользователи компьютеров невольно скачивают и устанавливают мошенническое программное обеспечение безопасности , вредоносное ПО, замаскированное под антивирусное ПО , следуя сообщениям, которые появляются на их экране. Затем программное обеспечение делает вид, что находит несколько вирусов на компьютере жертвы, «удаляет» несколько и просит плату, чтобы позаботиться об остальных. Затем их связывают с веб-сайтами мошенников, профессионально разработанными так, чтобы их поддельное ПО выглядело как законное, где они должны заплатить за загрузку «полной версии» своего «антивирусного ПО».
Фишинг — это современный вид мошенничества, при котором художник общается с маркой, выдавая себя за представителя официальной организации, с которой марка ведет бизнес, чтобы получить личную информацию, которую затем можно использовать, например, для кражи денег. В типичном случае художник отправляет марке электронное письмо, якобы от компании, например eBay . Оно отформатировано точно так же, как электронное письмо от этой компании, и просит марку «проверить» некоторую личную информацию на веб-сайте, на который предоставляется ссылка, чтобы «реактивировать» его заблокированную учетную запись. Веб-сайт поддельный, но разработан так, чтобы выглядеть в точности как веб-сайт компании. На сайте есть форма, запрашивающая личную информацию, такую как номера кредитных карт , которую марка считает себя обязанной предоставить или потерять весь доступ к сервису. Когда марка отправляет форму (без повторной проверки адреса веб-сайта ), информация отправляется мошеннику.
Похожая схема подмены идентификатора вызывающего абонента существует с вводящими в заблуждение телефонными звонками («вишинг»), облегчаемыми интернет-телефонией . Мошенник может совершать звонки через шлюз Интернет -ТфОП , выдавая себя за банки, полицию, школы или другие доверенные организации. Случайный дозвонщик или автодозвонщик может выдавать себя за поставщиков медицинских услуг, чтобы получить номера социального страхования и даты рождения пожилых пациентов, недавно выписавшихся из больницы. В звонке автодозвонщика говорится, что он из авторитетной больницы или аптеки, а в сообщении объясняется необходимость «обновить записи», чтобы они были из больницы или аптеки.
Другие виды интернет-мошенничества включают мошенничество с предоплатой , аукционы с комиссией за участие в торгах («пенни-аукционы»), мошенничество с кликами , доменное слэминг , различные атаки с подменой адресов , веб-крамминг и онлайн-версии мошенничества с трудоустройством , романтические мошенничества и поддельные вознаграждения.
Ничего не подозревающие владельцы и пользователи компьютеров становятся мишенью для людей, утверждающих, что они из Windows , т. е. Microsoft или от своего интернет-провайдера , а затем сообщающих им, что их компьютер/машина создает ошибки и им необходимо исправить неисправности на своих компьютерах. Мошенники убеждают людей зайти на тот или иной сайт, чтобы увидеть эти так называемые ошибки. Затем от них требуют предоставить данные их кредитной карты, чтобы приобрести какую-либо форму поддержки, после чего их просят разрешить удаленное подключение к «перегруженному ошибками» компьютеру, чтобы проблема(ы) могла быть устранена. В этот момент компьютер жертвы заражается вредоносным ПО , шпионским ПО или программным обеспечением удаленного подключения. [56]
Мошенничество с переадресацией вызовов заключается в том, что мошенник обманывает жертву, заставляя ее набрать определенный номер телефона, который затем перенаправляет все входящие звонки и текстовые сообщения, получаемые жертвой, на устройство мошенника. [57] Мошенники, в свою очередь, перехватывают банковские сообщения и одноразовые пароли, в то время как жертва остается в неведении.
Мошенник убеждает жертву войти в банк и убедить ее, что она получает деньги. Некоторые жертвы мошенничества с технической поддержкой могут продать или обменять свою информацию на новую организацию, которая будет звонить им и говорить, что они имеют право на возврат средств за поддержку, за которую они ранее заплатили. В качестве альтернативы мошенник может выдавать себя за компанию по безопасности и убеждать жертву, что хакеры манипулируют ее банковским счетом. Цель мошенника состоит в том, чтобы перевести деньги между счетами пользователя и использовать редактирование HTML в браузере, чтобы создать видимость того, что новые деньги были переведены на счет законной компанией. Мошенник «ошибается» и отправляет большую сумму денег, чем он изначально обещал отправить, а затем убеждает жертву, что она должна вернуть мошеннику ошибочно отправленные дополнительные деньги через банковский перевод, денежный перевод или подарочные карты.
Заявление о разделении чьей-либо точки зрения является хитрым прикрытием, которое используют многие мошенники из церкви. Притворство, что они разделяют свою веру, усыпляет бдительность членов религиозных организаций, заставляя их думать, что мошенник настоящий. Часто заявляя о каком-то божественном руководстве, используя религиозные лозунги или заявляя, что собирают средства на достойное дело, мошенники из церкви приглашают своих новых друзей инвестировать в то, что оказывается не чем иным, как схемой Понци . Это настолько распространенное преступление, что штат Аризона включил мошенничество с аффинити такого типа в список мошенничеств номер один в 2009 году. Сообщается, что в одной недавней общенациональной религиозной афере прихожане церкви потеряли более 50 миллионов долларов в фальшивой схеме с золотыми слитками, рекламируемой в ежедневных телефонных молитвенных цепочках, в которой они думали, что смогут получить огромную прибыль. [58]
Мошенничество со счетами в баре распространено в Европе, [59] особенно в Будапеште, Венгрия . [60] [61] [62] К объекту, обычно мужчине, который является туристом, подходит привлекательная женщина или пара женщин, которые начинают разговор, например, спрашивают дорогу (притворяясь, что приняли туриста за местного жителя). После небольшого разговора женщины предлагают ему пойти в бар, который они знают. Находясь там, они заказывают много закусок и напитков и побуждают объект сделать то же самое. Либо в меню нет цен, либо меню позже меняется на другое с более высокими ценами.
Когда приносят счет, он оказывается во много раз больше ожидаемого. У женщин с собой лишь небольшая сумма наличных, и они просят марку оплатить счет. Марку заставляют заплатить перед уходом (иногда с угрозами насилия) и направляют к банкомату на территории, где они могут снять наличные. Женщины горячо извиняются за ситуацию и договариваются встретиться на следующий день, чтобы вернуть им деньги, но они не появляются. На самом деле женщины работают в баре и получают часть оплаты. [60]
Афера может быть также проделана с хорошо одетым мужчиной или общительным местным жителем, а не с привлекательной женщиной. Разновидностью этого является то, что таксист рекомендует бар пассажиру, который заходит один и делает заказ, не понимая, что с него возьмут непомерный счет. Таксист получает часть оплаты. [60]
Пекинская чайная афера — известная вариация аферы с клип-джоинтами , практикуемой в Пекине и его окрестностях, а также в некоторых других крупных китайских городах. Артисты (обычно женщины, работающие парами) подходят к туристам и пытаются подружиться. После разговора они предлагают поездку на чайную церемонию , утверждая, что никогда не были на ней раньше. Туристу никогда не показывают меню, но он предполагает, что так все и делается в Китае. После церемонии туристу предъявляют счет, иногда взимая более 100 долларов с человека. Затем артисты вручают свои счета, и туристы обязаны следовать их примеру. Аналогичные аферы с участием ресторанов, кафе и баров также имеют место. [63] [64]
The Big Store — это метод продажи легитимности мошенничества, который обычно включает в себя большую команду мошенников и сложные декорации. Часто здание арендуется и обставляется как законный и существенный бизнес. [65] Примером может служить установка «букмекерской конторы» в фильме The Sting .
В 2014 году сельский кооператив в Нанкине (Китай) построил целый фальшивый банк из обычного кирпича с клерками в униформе за кассами; нелицензированный банк проработал чуть больше года, а затем не выполнил свои обязательства, обманув китайских вкладчиков на 200 миллионов китайских юаней . [66] Onecoin — европейский пример.
Мошенничество с благословением нацелено на пожилых китайских женщин-иммигранток, убеждая их, что злой дух угрожает их семье и что эту угрозу можно устранить с помощью церемонии благословения, в которой используется сумка, наполненная их сбережениями, драгоценностями или другими ценностями. Во время церемонии мошенники подменяют сумку с ценностями на идентичную сумку с бесполезным содержимым и убегают с деньгами или драгоценностями жертвы.
Сбор сдачи, также известный как мошенничество с быстрой разменной монетой [67] или короткой разменной монетой [68] , является распространенным коротким мошенничеством и включает предложение обменять сумму денег у кого-то, в то же время принимая сдачу или купюры туда и обратно, чтобы сбить человека с толку относительно того, сколько денег на самом деле меняют. Наиболее распространенная форма, «короткий счет», была замечена в нескольких фильмах о мошенничестве, в частности, «Мошенники» , «Преступник» , «Девять королев » и «Бумажная луна» . Например, мошенник, нацелившийся на кассира , извиняющимся тоном использует десятидолларовую купюру, чтобы заплатить за товар стоимостью меньше доллара, утверждая, что у него нет более мелких купюр; сдача более девяти долларов будет включать либо девять одинарных, либо пять и четыре одинарных. Затем мошенник утверждает, что обнаружил, что у него все-таки была долларовая купюра, и предлагает обменять ее и девять долларов на исходную десятку. Если мошенник сможет манипулировать клерком, чтобы тот первым отдал ему десятидолларовую купюру, то мошенник может вернуть ее клерку вместо одной из одинарных купюр, которые мошенник должен был отдать клерку. Затем мошенник делает вид, что заметил, что он «по ошибке» отдал клерку девятнадцать долларов вместо десяти; предъявив еще одну одинарную купюру, мошенник предлагает ему прибавить ее к девятнадцати и позволить клерку вернуть ему ровно двадцать.
Мошенничество основано на том, что кассир кладет мелкие купюры в кассу, где они будут смешаны с существующими купюрами, и кассир не замечает, что девятнадцать долларов, отданных мошенником, включали десять долларов, которые изначально принадлежали магазину (деньги, которые должны были быть возвращены за 10 долларов, переданные раньше). Таким образом, мошенник украл десять долларов за вычетом стоимости дешевого товара, который был куплен (фактически украв более девяти долларов). Мошенник начинает с двенадцати долларов (первоначальная десятидолларовая купюра и две одинарные), затем уходит с двадцаткой и также оставляет себе одну одинарную (ту, которая была «ошибочно» подменена на 10 долларов). (Кассир должен был заметить, что мошенник переплатил на 9 долларов, а не на 19 долларов, и поэтому, когда мошенник достает вторую однодолларовую купюру, кассир должен вернуть 10 долларов, а не 20 долларов.) Чтобы избежать этого мошенничества, клерки должны вести каждую транзакцию отдельно и никогда не позволять клиенту брать сдачу до передачи первоначального платежа.
Другой вариант — показать кассиру 20-долларовую купюру, а затем попросить что-нибудь за стойкой. Когда продавец отвернется, мошенник может обменять купюру, которую он держит, на меньшую. Затем продавец может выдать сдачу за большую купюру, не заметив, что ее подменили. Этот прием может работать лучше, когда купюры на первый взгляд одного цвета, например, долларовые купюры США . Похожий прием существует, когда мошенник просит использовать очень крупную купюру для покупки дешевого товара. Мошенник отвлекает кассира разговором, пока тот готовит сдачу, в надежде, что продавец даст большую сумму сдачи, не понимая, что мошенник на самом деле никогда не давал крупную купюру. [ нужна цитата ] Иногда водители такси в Индии пытаются провернуть подобный обман, когда клиенты требуют сдачу. Например, они могут заплатить 100 долларов за поездку стоимостью 60 долларов и ожидать возврата в размере 40 долларов. Но мошенник скажет, что он получил только 10 долларов и на самом деле ему нужно еще 50 долларов. Марка озадачена, пытается вспомнить, и, конечно же, мошенник быстро подменил 100-долларовую купюру на 10-долларовую, размахивая ею, чтобы показать, что это действительно то, что ему дала марка. Поскольку мошенник теперь заставил марку выглядеть подозрительно, марка чувствует себя виноватой и платит. Этот сценарий также может быть создан на рынках, когда продавцы иногда объединяются и поддерживают мошенников друг друга, если марка пытается сопротивляться.
Другой вариант — использование запутанной или неверно направленной лексики.
Мошенничество с выпавшим кошельком обычно нацелено на туристов. Мошенник притворяется, что случайно роняет свой кошелек в общественном месте. После того, как ничего не подозревающая жертва подбирает кошелек и предлагает его мошеннику, начинается мошенничество. Художник обвиняет жертву в краже денег из кошелька и угрожает вызвать полицию, запугивая жертву, чтобы она вернула якобы украденные деньги. Случаи были зарегистрированы в Восточной Европе и крупных городах или на железнодорожных станциях Китая. [ необходима цитата ]
Разновидность голубиного падения также основана на падении кошелька. [69]
В этой афере мошенник выдает себя за кастингового агента модельного агентства, ищущего новые таланты. Начинающей модели говорят, что ей понадобится портфолио или карточка . Марка заплатит авансовый взнос за фотографии и создание портфолио, после чего его отправят в путь в надежде, что его агент найдет ему работу в течение следующих недель. [70] Конечно, он никогда не слышит ответа от мошенника.
Мошенничество с поддельными агентами часто направлено против новичков в отрасли, поскольку у них часто не хватает опыта, необходимого для распознавания таких уловок. Законные агентства по поиску талантов советуют, что настоящий агент по поиску талантов никогда не попросит денег авансом, поскольку они зарабатывают на жизнь комиссионными с заработков своих клиентов.
Этот обман показан в фильме «Шоу 70-х» , где Донна доказывает Джеки, что «каждый может стать моделью».
Очень похоже на мошенничество с кастинговыми агентами мошенничество с "предложением о работе", в котором жертва получает непрошеное электронное письмо, в котором утверждается, что ее кандидатура рассматривается для найма на новую работу. Аферист обычно получает имя жертвы из сайтов социальных сетей, таких как LinkedIn и Monster.com . Во многих случаях те, кто занимается мошенничеством, создают поддельные веб-сайты со списком вакансий, которые ищет жертва, а затем связываются с жертвой, чтобы предложить ей одну из должностей.
Если жертва ответит на первое электронное письмо, мошенник отправит дополнительные сообщения, чтобы укрепить уверенность жертвы в том, что она находится в гонке или уже была выбрана для законной работы. Это будет включать запрос резюме жертвы, а также заверения в том, что телефонное собеседование будет «следующим шагом в процессе найма».
Цель мошенничества с предложением о работе — убедить жертву передать мошеннику средства или информацию о банковском счете. Существует два распространенных метода. Первый — сказать жертве, что она должна пройти тест, чтобы получить право на работу, а затем отправить ссылки на обучающие сайты, которые продают материалы для тестирования и электронные книги за плату. Или жертве предоставляется настоящий онлайн-тест, который обычно представляет собой поддельный веб-сайт, созданный путем копирования вопросов с реальных сертификационных экзаменов, таких как сертификация Professional in Human Resources (PHR) или экзамен на менеджера проекта . Если жертва платит за учебный материал, это обычно означает конец мошенничества, и мошенник прекращает дальнейшие контакты. [71]
Во втором, более зловещем варианте, мошенник скажет жертве, что ее наняли на работу, и запросит доступ к банковским счетам и маршрутным номерам, чтобы ввести «нового сотрудника» в систему заработной платы компании. Это может также включать электронные письма, содержащие поддельные налоговые формы, в попытке получить номер социального страхования жертвы и другую личную информацию . Если жертва подчинится, ее банковский счет будет опустошен, а ее личная информация будет использована для совершения кражи личности.
В этом мошенничестве десятки тысяч предложений под видом счета отправляются компаниям по всей стране. Они могут содержать отказ от ответственности, например: «Это предложение о заказе товаров или услуг, или и того, и другого, а не счет, счет-фактура или выписка по счету. Вы не обязаны производить какие-либо платежи в счет этого предложения, если вы не примете это предложение». (из ) или «ЭТО НЕ СЧЕТ. ЭТО ПРЕДЛОЖЕНИЕ. ВЫ НЕ ОБЯЗАНЫ ПЛАТИТЬ УКАЗАННУЮ ВЫШЕ СУММУ, ЕСЛИ ВЫ НЕ ПРИМЕТЕ ЭТО ПРЕДЛОЖЕНИЕ». (из Руководства по внутренней почте Почтовой службы США §CO31, часть 1.2) В противном случае отказ от ответственности выглядит как счета-фактуры или продления существующей рекламы в торговом справочнике или издании. Корреспонденция форматируется как счет-фактура, часто с последовательным идентификационным номером, датой, персонализированным описанием информации, которая будет опубликована, платежными реквизитами и общей суммой к оплате, которая включает символическую скидку, если оплата производится в течение указанного периода времени. [72] В некоторых случаях текущая реклама компании, вырезанная из существующего издания (например, Thomas Register , Hotel and Travel Index или Official Meeting Facilities Guide), прилагается к запросу на размещение рекламы в неаффилированном, конкурирующем издании [73] , которое работает из почтового ящика . [74]
Один из вариантов отправляет «Последнее уведомление о листинге домена» от организации, называющей себя «Domain Services», которая утверждает, что «Невыполнение регистрации вашего доменного имени в поисковой системе к дате истечения срока может привести к отмене этого предложения, что затруднит вашим клиентам поиск вас в Интернете». Список потенциальных жертв получен из списков доменов WHOIS в Интернете , и ходатайства выглядят как возобновление существующей регистрации или листинга доменного имени. «Регистрация» на самом деле не предлагает ничего, кроме неопределенного утверждения о том, что организация, отправляющая ходатайство, представит доменное имя жертвы существующим поисковым системам за завышенную плату. Она не обязывает поставщика публиковать каталог, возобновлять базовый домен в любом реестре на базе ICANN или поставлять какой-либо осязаемый продукт. [75]
Похожая схема использует предложения, которые выглядят как счета-фактуры за местные листинги или рекламу в желтых страницах . Поскольку любой может опубликовать справочник желтых страниц, продвигаемая книга не является местным печатным справочником действующего местного оператора обмена , а конкурентом, который может иметь ограниченное распространение, если вообще появится. [76] Вместо того, чтобы четко указать проверенный тираж , предложения будут сбивающим с толку утверждением о «предложении 50000 экземпляров» или заявлять о «тысячах читателей», не указывая, было ли на самом деле напечатано предполагаемое количество справочников, не говоря уже о продаже.
Публичные записи, содержащие списки законных владельцев новых зарегистрированных товарных знаков, также используются в качестве источника адресов для мошеннических запросов на размещение в справочниках.
Цель состоит в том, чтобы небольшая часть предприятий либо ошибочно приняла эти предложения за счета (оплатив их), либо ошибочно приняла их за просьбу внести исправления и обновления в существующий листинг (тактика получения подписи предпринимателя на документе, которая служит предлогом для выставления счета жертве).
Один из таких поставщиков, Всемирный торговый реестр (он же Европейский торговый реестр, Всемирный реестр компаний, Всемирный бизнес-каталог, все они связаны с EU Business Services Ltd), утверждает: «Чтобы обновить профиль вашей компании, распечатайте, заполните и отправьте эту форму. Обновление бесплатно. Подписывайтесь только в том случае, если вы хотите разместить вставку». Только позже становится ясно, что подписание формы влечет за собой плату в размере почти 1000 евро в год за рекламу сомнительной ценности. [77]
В этом мошенничестве мошенник выдает себя за промоутера розничной торговли, представляющего производителя, дистрибьютора или сеть магазинов. Для мошенничества требуются помощники, которые будут управлять покупками и обменом денег, в то время как продавец будет поддерживать высокий уровень энергии. Прохожие соблазняются собраться и послушать продавца, стоящего около массы привлекательных товаров. Мошенник соблазняет, ссылаясь на высококачественные товары, но утверждает, что следует правилам, согласно которым он должен начинать с более мелких товаров. Небольшие товары описываются и «продаются» за символическую сумму в долларах — с таким количеством участников аудитории, которые заинтересованы, каждый получает товар.
Торговец делает эмоциональное обращение, например, говорит: «Поднимите руку, если вы довольны своей покупкой», и когда руки поднимаются, приказывает своим партнерам вернуть всем деньги (они оставляют себе товар). Этот обмен повторяется с предметами возрастающей ценности, чтобы установить ожидание шаблона. В конце концов шаблон заканчивается окончанием «аукциона», не достигнув предметов высокой ценности, и останавливается на полпути через фазу, когда обманщик удерживает собранные деньги с этого раунда покупок. Марки чувствуют смутное недовольство, но у них есть товары и воодушевляющее чувство того, что они несколько раз продемонстрировали свое собственное счастье. Марки не осознают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в последнем раунде. Раунды аукциона/возврата могут перемежаться раундами продаж, которые не возвращаются, что держит Марков в дисбалансе и надеется, что в следующем раунде деньги вернутся. Аукцион джема имеет свои корни в культуре карнавала .
Это мошенничество происходит при обмене иностранной валюты. Если обменивается большая сумма наличных, жертве скажут быстро спрятать деньги, прежде чем пересчитывать их («Местным доверять нельзя»). Значительная сумма будет утеряна.
В некоторых случаях настойчивое требование пересчитать, чтобы убедиться, что денег больше нет, является основой для хитрого мошенничества. Иногда это мошенничество называют «Укусом Санто-Доминго» после инцидента, который произошел в Санто-Доминго, Доминиканская Республика. Журналист Джо Харкинс сообщил о своем участии в начале 1990-х годов. [78] Это работает в странах, где только банкам и другим уполномоченным сторонам разрешено хранить и обменивать местную валюту на доллары США по «официальному» курсу, который значительно ниже «уличного» курса. Для этого также требуется жадный турист, который хочет перебить официальный курс, имея дело с нелегальными менялами. Человек, выдающий себя за нелегального менял, подойдет к туристу с предложением купить доллары по незаконному курсу, который может быть даже выше уличного курса. Меняла предлагает купить только крупную американскую валюту, как правило, 100-долларовую купюру. Как только жертва («марка») покажет свою 100-долларовую купюру, меняла фактически отсчитает и четко покажет обещанную сумму в местной валюте. Затем он всунет местную валюту в руки «марки» и потребует, чтобы ее пересчитали, когда он возьмет 100 долларов. «Видишь, у тебя деньги. Я подожду, пока ты убедишься. Пересчитай вслух, чтобы не было ошибки». И когда тщательный подсчет марки превысит «уличный» курс, меняла притворяется, что понял, что переплатил марке, и становится иррационально взволнованным и злым, обвиняя марку в мошенничестве. Он забирает свои деньги обратно, сует купюру марки обратно в руки и забирает обратно песо. Афера завершена. Турист только что потерял 99 долларов. Марке вернули заранее сложенную купюру в 1 доллар, которую поменяли на купюру марки в 100 долларов, пока он отвлекся, пересчитывая местную валюту. (До недавнего времени американские деньги были в основном одинаковы по размеру и цвету, а это означает, что в сложенном виде купюры в 1 доллар и 100 долларов были практически неразличимы. Даже в 2014 году аккуратное складывание купюры в 100 долларов США легко скрыло подмену). [ необходима цитата ] Притворный, но очень правдоподобный гнев менялы — это уловка, призванная сбить с толку покупателя и отсрочить разворачивание единой купюры до тех пор, пока мошенник не уйдет.
Этот трюк, форма мошенничества с предварительной оплатой , применяется к людям, желающим стать тайными покупателями . Человеку отправляется денежный перевод , часто от Western Union , [79] или чек на сумму, большую, чем тайная покупка, которую он должен сделать, с просьбой внести ее на свой банковский счет , использовать часть для тайной покупки и оплаты, а остаток перевести через компанию банковского перевода , такую как Western Union или MoneyGram; деньги должны быть переведены немедленно, поскольку оценивается время ответа. Чек является мошенническим и возвращается неоплаченным банком жертвы после того, как деньги были переведены. [80] Одна из афер включала мошеннические веб-сайты, использующие неправильно написанный URL для рекламы в Интернете и в газетах под названием законной компании. [81] Следует помнить, что это не единственный тип мошенничества с тайными покупателями, который подразумевает выплату денег, поскольку в Великобритании широко сообщалось, что покупателям следует «остерегаться некоторых видов мошенничества с тайными покупателями в Интернете, которые потребуют от вас денег либо за обучение, либо за регистрацию без обещания какой-либо работы». [82]
Действующие компании, занимающиеся тайными покупками, обычно не отправляют своим клиентам чеки до завершения работы, а их реклама обычно включает контактное лицо и номер телефона. Некоторые мошеннические чеки может распознать финансовый специалист. 3 февраля 2009 года Центр жалоб на интернет-преступность выпустил предупреждение об этом мошенничестве. [83] Законная компания, которая время от времени отправляет предоплату за крупные транзакции, заявляет: «Мы иногда финансируем авансом очень крупные покупки, но мы используем чеки или прямые банковские переводы, что должно означать, что вы можете видеть, когда они были обработаны, и поэтому можете быть уверены, что у вас действительно есть деньги». [79] Стандартной практикой для поставщиков услуг тайных покупок, оценивающих такие услуги, как авиакомпании, является организация выписки авиабилетов заранее за свой счет (обычно с помощью бонусного билета для часто летающих пассажиров ). В любом случае маловероятно, что какой-либо добросовестный поставщик услуг поручит новому покупателю дорогостоящее задание или будет активно привлекать новых клиентов для этой цели, предпочитая вместо этого работать с пулом уже существующих, предварительно проверенных опытных покупателей.
В этом мошенничестве, совершаемом по телефону, звонящий угрожает жертве фиктивным ордером на арест. Чтобы эта угроза казалась реальной, идентификатор звонящего идентифицирует звонящего как представителя местных правоохранительных органов. Жертвам говорят, что они должны заплатить штраф , чтобы избежать ареста. Штрафы составляют сотни, а иногда и тысячи долларов. Платеж запрашивается через Western Union , предоплаченную карту Green Dot или аналогичную форму неотслеживаемого обмена валюты.
Случаи заболевания были зарегистрированы во Флориде , Джорджии , Канзасе и Орегоне . [84]
Голубиная ловушка (также называемая «ямайским переключением»), показанная в начале фильма «Афера» , подразумевает, что мишень или голубь помогают пожилому, слабому или немощному незнакомцу сохранить для него большую сумму денег. [85] [86] В процессе незнакомец (на самом деле мошенник) кладет свои деньги вместе с деньгами мишени в конверт или портфель, который затем следует доверить мишени. Сначала контейнер подменяется на идентичный, в котором нет денег, и создается ситуация, дающая мишени возможность сбежать с деньгами от предполагаемой угрозы (например, местной полиции или хулиганов). Если мишень это делает, она убегает от своих собственных денег, которые мошенник оставил себе или передал сообщнику.
Мошенничество с доставкой пиццы в первую очередь включает мошенника, который выдает себя за человека, заказавшего пиццу. Затем этот мошенник утверждает, что не может заплатить за пиццу и просит незнакомца о помощи. Мошенник говорит, что водитель доставки не принимает наличные, а принимает только карты. Когда жертва предлагает заплатить, ее карта считывается и PIN-код перехватывается. Известно, что это мошенничество происходит в районе Большого Торонто . [87]
Ряд хищных журналов нацелены на ученых, чтобы те выпрашивали рукописи для публикации. Журналы взимают высокие сборы за публикацию, но не выполняют функции законных академических журналов — редакционный надзор и рецензирование — они просто публикуют работу за наличные. В этом случае потребность знака в публикациях является для них стимулом платить сборы. В некоторых случаях хищные журналы используют вымышленные редакционные коллегии или используют имена уважаемых ученых без разрешения, чтобы придать журналу видимость доверия.
Жертве отправляется документ, который на первый взгляд выглядит как купон или чек на небольшую сумму в качестве «призового выигрыша». [88] В мелком шрифте скрывается нечто совершенно иное: разрешение отправить жертву к альтернативному оператору телефонной связи или даже разрешение на ежемесячное прямое снятие денег с банковского счета жертвы за «услуги», которые не использовались и не были желательны.
Психическая хирургия — это мошенническая игра, в которой обманщик использует ловкость рук , чтобы, по-видимому, удалить злокачественные новообразования из тела цели. Распространенная форма медицинского мошенничества в слаборазвитых странах , она подвергает опасности жертв, которые могут не обратиться за квалифицированной медицинской помощью. В фильме « Человек на Луне» показан комик Энди Кауфман, подвергающийся психической хирургии. Это также можно увидеть в эпизоде сериала « Джонатан Крик» и в фильме «Пенн и Теллер убиты» .
В этой афере артисты выдают себя за сотрудников службы контроля билетов на общественном транспорте. Они, как правило, ищут туристов как легкую добычу и поэтому нацеливаются на железнодорожные станции из аэропорта. Они просят показать билеты пассажира, и как только находят подходящую отметку, заявляют, что с билетом, который у них есть, что-то не так. Затем они заявляют, что требуется немедленная оплата, чтобы избежать дальнейших юридических проблем. В некоторых случаях эта афера даже совершается настоящими сотрудниками общественного транспорта, которые пытаются обмануть туристов. [89]
В варианте этой схемы художники выбирают туристов, которые испытывают трудности с билетным автоматом, и предлагают купить им нужный билет. Они выбирают относительно дорогой билет в автомате (например, абонемент) и делают вид, что покупают его для туриста с помощью своей кредитной карты, после чего просят туриста возместить расходы. Однако на самом деле художники отменяют платеж в последний момент, и билет, который они «берут из автомата», уже у них в руках. Этот билет обычно детский, который открывает турникеты, но приведет к тому, что турист рискует получить штраф в дополнение к мошенничеству. [90]
Вызывание дождя — это простая афера, в которой мошенник обещает использовать свою власть или влияние на сложную систему, чтобы заставить ее сделать что-то выгодное для цели.
Классически это обещало вызвать дождь, [91] но более современные примеры включают в себя получение чьего-либо приложения "избранным" в магазине приложений , получение проходных баллов на вступительном экзамене в университет или получение работы. Это может быть политик, подразумевающий, что он может использовать свое влияние, чтобы получить контракт, присужденный марке.
У трикстера нет фактического влияния на результат, но если благоприятный исход все равно произойдет, он затем заявит о своей выгоде. Если событие не произойдет, трикстер может заявить, что ему нужно больше денег, пока событие не произойдет.
Мошенничество с комнатой для восстановления — это форма мошенничества с авансовым платежом , когда мошенник (иногда выдавая себя за сотрудника правоохранительных органов или адвоката) звонит инвесторам, которым были проданы бесполезные акции (например, в мошенничестве с котельной ), и предлагает купить их, чтобы инвесторы могли вернуть свои инвестиции. [92] Жертва мошенничества 419 из Нигерии может получить предложение, якобы от Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям Нигерии или другого государственного учреждения. [93]
Мошенничество заключается в требовании авансового платежа до того, как платеж может быть произведен, например, «судебного сбора». [94]
Красный флаг в «мошенничестве с возвратом» заключается в том, что предполагаемое следственное агентство, без приглашения, обращается к жертве. [95] Законный правоохранительный орган обычно позволяет жертве сделать первый контакт и не требует авансового платежа. Мошенничество с возвратом имеет номер жертвы только потому, что им управляет сообщник первоначального мошенника, использующий «список обманщиков» из более раннего мошенничества. [96]
Квартира выставляется на сдачу в аренду, часто на интернет-форумах, таких как Craigslist или Kijiji , по рыночной стоимости или чуть ниже. [97] Продавец просит арендную плату за первый и последний месяц вперед, иногда также запрашивая рекомендации или личную информацию от потенциальных арендаторов. Арендная плата очищает банк, новые арендаторы приезжают с грузовиком мирских вещей в день переезда, чтобы обнаружить, что та же самая квартира была сдана в аренду нескольким другим новым арендаторам, и что предполагаемый «арендодатель» не является владельцем недвижимости и нигде не может быть найден. [98] Этот вид мошенничества часто практикуется в Интернете со студентами, планирующими учиться за границей и ищущими жилье, поскольку их возможности проверить недвижимость ограничены. [99]
Rip Deal — это мошенничество, очень популярное в Европе , и по сути это трюк с голубиным падением . В типичном варианте мошенники выбирают, скажем, ювелира и предлагают купить значительное количество его товаров с большой наценкой при условии, что он совершит какую-то подпольную сделку за наличные, изначально обменяв швейцарские франки на евро. Этот обмен проходит безупречно, со значительной прибылью для марки. Некоторое время спустя мошенники подходят к марке с похожим предложением, но за большую сумму денег (и, следовательно, с большей прибылью для марки). Его уверенность и жадность, вдохновленные предыдущей сделкой, заставляют торговца соглашаться — только для того, чтобы его деньги и товары были отобраны с помощью ловкости рук или насилия в момент обмена. [ необходима цитата ] Эта афера была изображена в фильме «Matchstick Men» .
Этот же термин используется для описания преступления, при котором убивают продавца (особенно наркоторговца), чтобы не платить за товар. [100]
Существуют различные схемы выставления счетов жертвам за незапрошенные товары или услуги. [101]
Распространенным мошенничеством, нацеленным на бизнес, является мошенничество с тонерным бандитом ; непрошеный звонок пытается обмануть персонал фронт-офиса, чтобы тот предоставил производителя/модель или серийные номера офисного оборудования и/или имя сотрудника, ответившего на звонок. Часто звонок будет представлен как «опрос» или «премия». [102] Затем бизнес получает завышенные счета за незапрошенную копировальную бумагу, тонер для копировального аппарата, чистящие средства, лампочки, мусорные мешки или другие принадлежности, используя имя человека, ответившего на звонок, чтобы ложно утверждать, что этот человек заказал товары. Когда бизнес возражает, работникам угрожают судебными исками или преследуют фиктивные коллекторские агентства. [103]
В другом сообщении, нацеленном на пожилых людей, утверждается, что бесплатное медицинское устройство оповещения было заказано для пациента членом семьи или врачом. Автоматическое сообщение гласит: «Кто-то заказал для вас бесплатную систему медицинского оповещения, и этот звонок предназначен для подтверждения инструкций по доставке», после чего звонок переводится на живого оператора, который запрашивает номера кредитной карты и удостоверения личности пожилого пациента. Устройство не бесплатное; за «мониторинг» взимается высокая ежемесячная плата. Семья не покупала и не заказывала его, как и врач; звонок является мошенническим. [104] [105]
Мошенничество с организаторами свадеб наживается на уязвимости молодых пар в то время, когда они обычно отвлекаются, чтобы присвоить средства для личного пользования организатора. В первом типе мошенничества компания-организатор свадеб может предложить бесплатную свадьбу в связке с медиа-станцией для пары, нуждающейся в благотворительности, и собрать пожертвования от общественности, которые предназначались для свадьбы. Во втором типе мошенничества организатор просит пары выписывать чеки поставщикам (палатки, еда, торты), но оставлять поле имени пустым, которое организатор обещает заполнить. Поскольку большинство поставщиков никогда не были наняты и не были оплачены, мошенничество затем раскрывалось в день свадьбы. Реальным примером из жизни является история канзасского телеканала о организаторе свадеб Кейтлин Хершбергер Тайс, которая обманула три пары через свою консалтинговую компанию по планированию свадеб Live, Love and be Married, используя эти две схемы. [106]
заявил в официальных банковских выписках, что триплекс составляет 30 000 квадратных футов, хотя на самом деле он составляет примерно треть от этого размера. Что, очевидно, является очень большой разницей. И согласно документу, обнародованному прокурорами во вторник, Трамп полностью осознает этот факт.
{{cite web}}: CS1 maint: unfit URL (link)