Банк Китая

Банк Китая ( BOC ; китайский :中国银行; пиньинь : Zhōngguó Yínháng ; португальский : Banco da China ) — китайский государственный коммерческий банк со штаб-квартирой в Пекине , десятый по величине банк в мире .

Банк Китая был основан в 1912 году республиканским правительством в качестве центрального банка Китая, заменив Государственный банк Та-Цзин династии Цин . Это второй старейший банк в Китае, который все еще существует после Банка коммуникаций , основанного в 1908 году. С момента своего создания до 1942 года он выпускал банкноты от имени правительства вместе с банками «Большой четверки» того периода: Фермерами . Банк Китая , Банк коммуникаций и Центральный банк Китайской Республики . После основания Народной Республики в 1949 году он стал национальным коммерческим и профессиональным валютным банком. Первоначальное назначение центрального банка было продолжено недавно созданным Народным банком Китая . ^[7]

По состоянию на 31 декабря 2019 года это был второй по величине кредитор в Китае в целом и девятый по величине банк в мире по величине рыночной капитализации ^[8] , а Совет по финансовой стабильности считает его системно важным банком . По состоянию на конец 2020 года это был четвертый по величине банк в мире по совокупным активам после трех других китайских банков. ^[9]

Банк Китая юридически отделен от своей дочерней компании Банка Китая (Гонконг) , хотя они поддерживают тесные отношения в области управления и администрирования и сотрудничают в нескольких областях, включая перепродажу услуг BOC по страхованию и ценным бумагам.

История

История Банка Китая началась в 1905 году, когда правительство Цин основало банк Дацин Хубу^[10] (大淸戶部銀行) в Пекине , который в 1908 году был переименован в Банк Дацин (大淸銀行). Когда в 1912 году была основана Китайская Республика , Чэнь Цзиньтао был назначен главой отдела финансовой реформы в правительстве президента Сунь Ятсена . Чэнь Цзиньтао преобразовал банк в Банк Китая, став его основателем. ^[11]^[12]^[13]^[14]

После окончания гражданской войны в Китае в 1949 году Банк Китая фактически разделился на две операции. Часть банка переехала на Тайвань вместе с правительством Гоминьдана (Гоминьдана) и была приватизирована в 1971 году и стала Международным коммерческим банком Китая (中國國際商業銀行). Когда Народный банк Китая начал выделять свои коммерческие функции, начиная с 1978 года, Банк Китая сосредоточился на международных финансах. ^[15]^{: 225} В 2002 году он объединился с Jiaotong Bank (交通銀行) и стал Mega International Commercial Bank . Операция на материке в настоящее время известна как Банк Китая.

Это второй по величине кредитор в Китае в целом и пятый по величине банк в мире по величине рыночной капитализации. ^[8] После того, как 100% акций принадлежало центральному правительству через China Central Huijin и Национальный совет Фонда социального обеспечения (SSF), в июне 2006 года состоялось первичное публичное размещение (IPO) его акций, в настоящее время их количество в свободном обращении истекло. 26%. В рейтинге Forbes Global 2000 она заняла 4-е место по величине в мире. ^[16]

Это самый глобально активный из банков Китая, имеющий филиалы на всех обитаемых континентах. За пределами материкового Китая BOC также работает в 27 странах и регионах, включая Австралию, Канаду, Великобританию, Ирландию, Францию, Германию, Италию, Люксембург , Россию, Венгрию, США, Панаму , Бразилию, Японию, Республику Корея , Сингапур , Тайвань , Филиппины , Вьетнам , Малайзия , Таиланд , Индонезия , Казахстан , Бахрейн , Замбия , Южная Африка и филиал на Каймановых островах . ^[17] В декабре 2010 года нью-йоркский филиал Банка Китая начал предлагать американцам продукты в юанях . ^[18] Это был первый крупный китайский банк, предложивший такой продукт.

Хотя он присутствует в вышеуказанных странах/территориях, его операции за пределами Китая составляли менее 4% деятельности банка как по прибыли, так и по активам. На материковый Китай приходится 60% банка по прибыли и 76% по активам по состоянию на декабрь ²⁰⁰⁵^года^.

Банк Китая планирует продать новую категорию облигаций с общей способностью поглощать убытки (TLAC) на сумму 150 миллиардов юаней (21 миллиард долларов) в 2024 году. Это сделает его первым государственным банком в стране, который восполнит дефицит финансирования к 2025 году. ^[19 ]

Банк Китая выпускает первые среди глобальных финансовых институтов облигации , номинированные в долларах США на тему биоразнообразия . ^[20]

Хронология зарубежной деятельности

1917: Цуи Пей открыла филиал BOC в Гонконге. ^[21]^[22]
1929: BOC открыл свой первый зарубежный филиал в Лондоне. ^[23] Филиал управлял внешним долгом правительства, стал центром управления банком иностранной валютой и выступал посредником в международной торговле Китая.
1931: BOC открыл филиал в Осаке . ^[24]
1936: Банк Канады открыл филиал в Сингапуре для обработки денежных переводов в Китай зарубежных китайцев. Он также открыл агентство в Нью-Йорке .
1937: С началом военных действий с Японией японские войска заблокировали основные порты Китая. BOC открыл ряд филиалов в Батавии , Пенанге , Куала-Лумпуре , Хайфоне , Ханое , Рангуне , Бомбее и Калькутте , чтобы облегчить сбор денежных переводов и поток военных поставок. Он также открыл субагентства в Сурабае , Медане , Дабо , Бату Пахате , Байчилу, Мандалае , Лашио , Ипохе и Серембане .
1941-1942: Завоевание Японией Юго-Восточной Азии вынудило BOC закрыть все зарубежные филиалы, агентства, филиалы и субагентства, за исключением Лондона, Нью-Йорка, Калькутты и Бомбея. Тем не менее, в 1942 году ему удалось открыть шесть новых зарубежных филиалов, например, в Сиднее (Австралия), Ливерпуле , Гаване и, возможно, Карачи .
1946: BOC вновь открыл свои филиалы и представительства в Гонконге, Сингапуре, Хайфоне, Рангуне, Куала-Лумпуре, Пенанге и Джакарте. Агентство из Ханоя было перенесено в Сайгон . По предложению штаба союзных войск оно ликвидировало филиал в Осаке и открыло филиал в Токио.
1947: BOC открыл представительства в Бангкоке , Читтагонге и Токио.
1950: После победы коммунистических сил в гражданской войне некоторые филиалы Банка Китая (например, в Гонконге, Сингапуре, Лондоне, Пенанге, Куала-Лумпуре , Джакарте, Калькутте, Бомбее, Читтагонге и Карачи) присоединились к банку со штаб-квартирой в Пекине . , в то время как другие (например, Нью-Йорк, Токио, Гавана, Бангкок и еще один, возможно, Панама) предпочли остаться в Банке Китая со штаб-квартирой в Тайбэе . В 1971 году этот банк получил название Международный коммерческий банк Китая .
1963: Правительство Бирмы национализировало все банки, иностранные и внутренние, включая филиал Банка Китая в Рангуне.
1971: Банк Китая передал свои два филиала в Карачи и Читтагонге Национальному банку Пакистана .
1975: Республика Южный Вьетнам национализировала филиал Банка Китая в Сайгоне, а правительство красных кхмеров национализировало его филиал в Пномпене .
1979: BOC открыл филиал в Люксембурге , который постепенно стал его европейской штаб-квартирой в течение 1990-х годов. ^[25]
1981: BOC открыл филиал в Нью-Йорке. ^[26]
1985: BOC открыл филиал в Париже (Франция).
1987: BOC стал рядовым членом LBMA .
1992: BOC открывает представительство в Торонто .
1993: Банк Китая (Канада) создан для ведения бизнеса в Канаде в качестве банка Списка II .
2001: Банк провинции Квантун был закрыт и объединен с сингапурским филиалом Банка Китая.
2002: Bank of China Futures Pte Ltd прекратил свою деятельность в Сингапуре.
2005: В преддверии первичного публичного размещения акций Банк Канады обратился к долгосрочным инвесторам с просьбой принять стратегические пакеты акций компании, включая инвестиции в размере 3,1 миллиарда долларов со стороны Royal Bank of Scotland Group PLC и дальнейшие инвестиции со стороны швейцарского банка UBS AG и Temasek Holdings (которые также пообещал подписаться на дополнительные акции на сумму $500 млн во время IPO). Банк также подвергся расследованию со стороны США в рамках расследования об отмывании денег, связанного с делом супердолларов . ^[27]
2006: Листинг BOC на Гонконгской фондовой бирже 1 июня 2006 года стал крупнейшим IPO с 2000 года и четвертым по величине IPO за всю историю, в результате которого было собрано около 9,7 миллиардов долларов США в рамках глобального предложения акций H. Затем 7 июня 2006 года был реализован опцион на дополнительное размещение, в результате чего общая стоимость их IPO увеличилась до 11,2 миллиарда долларов США. ^[28] Банк Канады также провел успешное IPO в материковом Китае 5 июля 2006 года, предложив до 10 миллиардов акций А на Шанхайской фондовой бирже А за 20 миллиардов юаней (2,5 миллиарда долларов США). BOC также купила долю Singapore Airlines в Singapore Aircraft Leasing Enterprise , переименовав ее в BOC Aviation в 2007 году.
2008: Банк Китая покупает 20 процентов акций La Compagnie Financière Edmond de Rothschild (LCFR) за 236,3 миллиона евро (340 миллионов долларов США).
2001-2007: Массовые увольнения сотрудников и сокращение заработной платы в сингапурском отделении BOC, кульминацией которых стал 2007 год, когда Валютное управление Сингапура попросило главу филиала Чжу Хуа уйти из-за его плохой работы. Его заменил Лю Янь Фэнь.
2008: Глава расчетного отдела BOC Чин Чу Мэн был расследован причастностью к многоуровневой маркетинговой деятельности в Сингапуре - схеме с участием сотрудников Банка Китая и бывшего Квантунского банка. ^[29]
2009: Открытие филиалов в Сан-Паулу и Мапуту . ^{[30] Филиал} на Пенанге вновь открылся в октябре. В Сингапуре открылся центр денежных переводов People's Park. Воскресная банковская деятельность прекратилась в филиале Чайнатауна в Сингапуре.
2012: BOC открыл филиал на Тайване . Открытие рассматривается как символ углубления экономических связей через Тайваньский пролив ^[31] Bank of China (M) Bhd открыл свой шестой филиал в Малайзии в Башне 2, PFCC, Бандар-Путери-Пучонг, в 2012 году. Банк Китая открыл филиал в Стокгольме, Швеция. .
2013: BOC открыл филиал в Лиссабоне, Португалия. ^[32] Во время корейского кризиса Банк Китая прекратил сотрудничество с северокорейским банком, обвиненным Соединенными Штатами в финансировании ракетной и ядерной программ Пхеньяна. ^[33] Новый филиал открылся в Монреале. Канадское подразделение Банка Китая в настоящее время имеет 10 филиалов по всей Канаде, в том числе пять в районе Большого Торонто и три в Ванкувере. ^[34]
2015: Банк Канады получил доступ к аукциону цен на золото Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов . В то время это был один из восьми участников аукциона. ^[35]
В 2015 году Банк Канады открыл два глобальных сырьевых центра в Сингапуре, став первым китайским банком, сделавшим это за пределами Китая. ^[36]
В 2016 году Банк Канады получил разрешение на открытие филиала в Брунее. ^[37]
В 2016 году Банк Канады открыл филиал на Маврикии, став первым банком на Маврикии, финансируемым Китаем. ^[38]
В 2017 году Банк Канады получил разрешение на управление депозитным банком в Турции . ^[39]
2017 В октябре 2017 года Банк Канады открыл свой первый филиал в Пакистане в Карачи, Пакистан .

Основные дочерние компании

Гонконг

BOC начал свою деятельность в Гонконге в 1917 году. ^{[ нужна ссылка ]} Он стал третьим банком-эмитентом банкнот в Гонконге в 1994 году и в Макао в 1995 году. ^[40]

В 2001 году Банк Китая перегруппировал свои операции в Гонконге в Банк Китая (Гонконг) ; затем BOCHK зарегистрировалась на Гонконгской фондовой бирже в октябре 2002 года. Две трети ее акционерного капитала находятся в свободном обращении . Штаб-квартира банка в Гонконге расположена в башне Bank of China Tower , спроектированной известным архитектором И. М. Пей , и открытой для публики в 1990 году как самое высокое на тот момент здание Гонконга. ^{[ нужна цитата ]}

Компания зарегистрировалась на Гонконгской фондовой бирже (независимо от BOCHK) (SEHK:3988), разместив 1 июня 2006 года крупнейшее первичное публичное размещение акций (IPO) в мире, проведенное любой организацией с 2000 года, собрав 9,7 миллиарда долларов США. IPO привлекло 286 миллиардов гонконгских долларов (36,7 миллиардов долларов США) в виде розничных заказов и стало самым большим превышением подписки в истории Гонконгской фондовой биржи. Подписка на предложение была превышена примерно в 76 раз. Хотя некоторые финансовые аналитики рекомендовали проявлять осторожность из-за вызывающих тревогу объемов необслуживаемых кредитов, это вряд ли остановило инвесторов. Цена акций IPO началась с 2,95 гонконгских долларов за акцию и подскочила на 15% (до 3,40 гонконгских долларов) после первого дня торгов. ^{[ нужна цитата ]}

В 2008 году Банк Китая был назван «Сделкой года» — «Сделкой года на долговом рынке» на церемонии вручения наград ALB Hong Kong Law Awards 2008. ^{[ нужна цитата ]}

Канада

Банк Китая (Канада) , широко известный как BOCC , является канадским дочерним предприятием Банка Китая (BOC). Банк Китая начал свою деятельность в Канаде, открыв представительство в Торонто 8 сентября 1992 года. BOCC был зарегистрирован как дочерняя компания BOC в 1993 году в соответствии с Приложением II Закона о банках . ^[41] BOCC предоставляет следующие виды банковских услуг в Канаде : банковские счета как частным , так и коммерческим банковским клиентам, услуги денежных переводов (включая банковские тратты и банковские переводы ), кредиты и ипотечные кредиты , услуги по обмену иностранной валюты и услуги по оказанию помощи при подаче заявления на визу в Китай , где он выступает в качестве агента, однако планы по созданию Визового центра Китая строятся, и ожидается, что Генеральное консульство Китайской Народной Республики в Торонто передаст все будущие заявления на получение китайской визы Визовому центру Банка Китая в Канаде. ^{[ нужна цитата ]}

В Канаде BOCC имеет десять отделений, расположенных в Маркхэме , Торонто (несколько филиалов в центре города, Северном Йорке и Скарборо), Миссиссоге , Ванкувере , Монреале и Калгари . Ранее у него были филиалы в Бернаби и Ричмонде. Кроме того, банк является член Канадской ассоциации банкиров (CBA), зарегистрированный член Канадской корпорации страхования депозитов (CDIC), федерального агентства, занимающегося страхованием депозитов во всех зарегистрированных банках Канады, а также член Interac , которая занимается транзакциями между банкоматами различных банков. банки и транзакции по ^{дебетовым}^{картам .}

Банкноты

Хотя Банк Китая не является центральным банком, он имеет лицензию на выпуск банкнот в двух специальных административных районах Китая . До 1942 года Банк Китая выпускал банкноты на территории материкового Китая от имени правительства Китайской Республики. Сегодня Банк выпускает банкноты в Гонконге и банкноты в Макао (под португальским названием «Banco da China, Sucursal de Macau» ) вместе с другими коммерческими банками в этих регионах.

Владение

По состоянию на 30 сентября 2015 года крупнейшими акционерами обыкновенных акций Банка Китая (как акций A, так и акций H ) были: ^[42]

China Central Huijin (инвестиционное подразделение правительства Китайской Народной Республики ): 64,63% (акции А)
HKSCC Nominees Limited ( счет номинального держателя ): 27,78% (акции H)
China Securities Finance (государственное юридическое лицо): 2,90% (акции А)

По состоянию на 30 сентября 2015 года крупнейшими акционерами привилегированных акций Банка Китая (как отечественными, так и оффшорными) были: ^[43]

The Bank of New York Mellon ( банк-кастодиан ): 39,96% (оффшор)
Китайская мобильная связь : 18,01% (внутренняя)
Китайская национальная табачная корпорация : 5,00% (внутренний)
Чжунвэй Недвижимость: 3,00% (внутренний рынок)

Лидеры

Текущий председатель

Лю Лянге (刘连舸), президент и заместитель председателя правления с 2015 г. по март 2023 г. ^[44]

Бывший председатель

Чэнь Сыцин (чж: 陈四清), бывший президент и председатель, нынешний председатель Промышленно-коммерческого банка Китая . ^[45]

Споры

Гарантийный скандал в Польше

После того , как COVEC отказался от завершения строительства автомагистрали А2 в Польше, Банк Китая должен был выплатить гарантию выполнения работ дорожной организации польского правительства GDDKiA . Однако Экспортно-импортный банк Китая отказался платить эту сумму; только Deutsche Bank выполнил свои обязательства по решению суда. ^[46]

Вульц против Банка Китая

8 августа 2008 года семья Дэниела Вульца , американского подростка, погибшего в результате теракта в Израиле в 2006 году, подала иск против Банка Китая в окружной суд США округа Колумбия. Впоследствии дело было передано в Окружной суд США Южного округа Нью-Йорка, где судебный процесс продолжается. 29 октября 2012 года достопочтенный Дж. Шейндлин издал постановление, обязывающее Банк Китая предоставить раскрытие информации. ^[47]^[48]^[49]

Предполагаемые денежные переводы ХАМАСу

В 2012 году семьи восьми жертв террора во время резни в Мерказ ха-Рав в Иерусалиме в 2008 году подали иск на 1 миллиард долларов против Банка Китая. В иске утверждалось, что в 2003 году нью-йоркский филиал банка перевел ХАМАСу миллионы долларов от его руководства в Сирии и Иране . Банк Китая впоследствии отрицал предоставление банковских услуг террористическим группам: «Банк Китая всегда строго следовал требованиям и правилам ООН по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Китае и других судебных сферах, где мы работаем». ^[50]^[51]^[52]