Интернет-мошенничество — это тип мошенничества или обмана в сфере киберпреступности , при котором используется Интернет и может включать сокрытие информации или предоставление неверной информации с целью обмана выманить у жертв деньги, имущество и наследство. [1] Интернет-мошенничество не считается отдельным преступлением, а охватывает целый ряд незаконных и незаконных действий, совершаемых в киберпространстве . [1] Его отличают от кражи , поскольку в этом случае жертва добровольно и сознательно предоставляет преступнику информацию, деньги или имущество. [2] Оно также отличается тем, что в нем участвуют преступники, разделенные во времени и пространстве. [3]
Согласно отчету ФБР об интернет-преступлениях за 2017 год, Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления (IC3) получил около 300 000 жалоб. В 2017 году жертвы онлайн-мошенничества потеряли более 1,4 миллиарда долларов . ВВП. [5] Интернет-мошенничество проявляется во многих формах. Это варьируется от спама по электронной почте до онлайн-мошенничества. Интернет-мошенничество может иметь место, даже если оно частично основано на использовании Интернет-услуг и в основном или полностью основано на использовании Интернета.
Мошенник выдает себя за благотворительную организацию, собирающую пожертвования для помощи жертвам стихийного бедствия, террористической атаки (например, терактов 11 сентября ), регионального конфликта или эпидемии . Ураган Катрина и цунами 2004 года были популярными объектами мошенников, занимавшихся благотворительными аферами; другие, более вечные мошеннические благотворительные организации претендуют на сбор денег на исследования рака , СПИДа или вируса Эбола , детских приютов (мошенник притворяется, что работает на приют или некоммерческую организацию, связанную с ним) или выдает себя за благотворительные организации, такие как Красный Крест или United Способ . В последние годы были случаи мошенничества со стороны людей, которые начали благотворительную деятельность. [6]
Примером этого в 2019 году стал глава благотворительной организации Лонг-Айленда Вафа Аббаунд. Аббаунда признали виновным в краже почти миллиона долларов. Ей предъявлены обвинения в банковском мошенничестве, отмывании денег и растрате. [7] Мошенники используют множество методов. Во-первых, они будут просить пожертвования, часто ссылаясь на новостные статьи в Интернете, чтобы подкрепить свою историю о сборе средств. Жертвами мошенников становятся благотворительные люди, которые считают, что помогают достойному делу и ничего не ждут взамен. После отправки деньги исчезают, и мошенник часто исчезает, хотя многие пытаются продолжить мошенничество, требуя серию платежей. Иногда жертва может столкнуться с проблемами с законом после вычета предполагаемых пожертвований из подоходного налога. Налоговое законодательство США гласит, что благотворительные пожертвования подлежат вычету только в том случае, если они сделаны квалифицированной некоммерческой организации. [8]
Мошенник может сообщить жертве, что ее пожертвование подлежит вычету, и предоставить все необходимые доказательства пожертвования, но информация, предоставленная мошенником, является вымышленной, и в случае проверки жертве грозит суровое наказание в результате мошенничества. Хотя эти мошенничества имеют один из самых высоких показателей успеха, особенно после крупной катастрофы, и используются мошенниками по всему миру, средние потери на одну жертву меньше, чем в других схемах мошенничества. Это связано с тем, что, в отличие от мошенничества, предполагающего ожидаемую выплату, жертва с гораздо меньшей вероятностью займет деньги для пожертвования или пожертвует больше, чем может сэкономить. [9]
Разновидностью мошенничества в сфере интернет-маркетинга являются предложения билетов на популярные мероприятия, такие как концерты, шоу и спортивные мероприятия. Билеты поддельные или никогда не доставляются. Распространение онлайн-агентств по продаже билетов и существование опытных и нечестных продавцов билетов подпитывают такого рода мошенничество. Многие подобные мошенничества проводятся британскими распространителями билетов, хотя они могут базировать свою деятельность в других странах. [10]
Ярким примером является глобальное мошенничество с билетами на Олимпийские игры в Пекине в 2008 году, организованное зарегистрированной в США компанией Xclusive Leisure and Hospitality и продаваемой через профессионально разработанный веб-сайт с названием «Beijing 2008 Ticketing». [11] 4 августа стало известно, что через сайт было продано поддельных билетов на сумму более 50 миллионов австралийских долларов. [12] 6 августа стало известно, что за аферой, которая полностью базировалась за пределами Китая, стоял британский продавец билетов Теранс Шеперд. [13]
Поскольку розничные торговцы и другие предприятия все больше обеспокоены тем, что они могут сделать, чтобы предотвратить использование подарочных карт, приобретенных с использованием украденных номеров кредитных карт, киберпреступники в последнее время сосредоточились на использовании мошеннических подарочных карт. [14] В частности, злонамеренные хакеры пытались заполучить информацию, касающуюся подарочных карт, которые были выпущены, но не потрачены. Некоторые из методов кражи данных подарочных карт включают использование автоматических ботов, которые осуществляют грубую атаку на системы розничных продавцов, в которых они хранятся.
Сначала хакеры украдут данные подарочной карты, проверят существующий баланс через онлайн-сервис розничного продавца, а затем попытаются использовать эти средства для покупки товаров или их перепродажи на стороннем веб-сайте. В случаях перепродажи подарочных карт злоумышленники заберут остаток наличными, что также может быть использовано как метод отмывания денег . Это вредит впечатлениям клиентов от подарочных карт, восприятию бренда ритейлера и может стоить ритейлеру тысячи доходов. Другой способ мошенничества с подарочными картами — это кража информации о кредитной карте человека для покупки новых подарочных карт.
Люди склонны раскрывать больше личной информации о себе (например, день рождения, адрес электронной почты, адрес, родной город и статус отношений) в своих профилях в социальных сетях. [15] Эта личная информация может быть использована мошенниками для кражи личных данных пользователей, а размещение этой информации в социальных сетях значительно облегчает мошенникам возможность получить над ней контроль.
Проблема подлинности онлайн-обзоров – давняя и упорная. В одном известном инциденте, произошедшем еще в 2004 году, канадский сайт Amazon случайно раскрыл истинные личности тысяч ранее анонимных рецензентов книг в США. Одна из выводов, которую выявила ошибка, заключалась в том, что многие авторы использовали вымышленные имена, чтобы дать положительные отзывы о своих книгах. [16] Кроме того, 72% говорят, что положительные отзывы заставляют их больше доверять бизнесу, а 88% говорят, что при «правильных обстоятельствах» они доверяют онлайн-обзорам так же, как личным рекомендациям. [16]
В то время как мошенники все чаще используют преимущества социальных сетей для ведения преступной деятельности, проницательные менеджеры по рискам и их страховые компании также находят способы использовать информацию из социальных сетей в качестве инструмента борьбы со страховым мошенничеством. [17] Например, травмированный рабочий был уволен с работы по иску о компенсации, но не смог удержаться от занятий контактным видом спорта в местной полупрофессиональной спортивной команде. С помощью социальных сетей и поиска в Интернете следователи обнаружили, что рабочий значился в списке команды и играл очень хорошо. [17]
По данным местной полиции, британскую женщину обманули в ходе «романтического мошенничества» в Интернете. Сообщается, что женщина в возрасте 50 лет потеряла наследство стоимостью 320 000 фунтов стерлингов, которое перешло к ее родителям, которые позже отреклись от нее после потери. преступник, выдававший себя за Тима, встретил жертву на сайте знакомств в 2019 году после того, как она потеряла мужа. Сначала он взял 68 000 фунтов стерлингов в качестве таможенных сборов, а затем попросил ее напрямую заплатить 200 000 фунтов стерлингов его переводчику, чтобы обеспечить безопасность его подрядчиков и хранение его оборудования, в результате чего потерянные деньги составили 320 000 фунтов стерлингов. [18]
По данным ФБР , 26 апреля 2005 года Том Зеллер-младший написал в The New York Times статью [19] о резком росте количества и качества подделок почтовых переводов в США и ее использовании для совершения онлайн-мошенничества. Фальшивомонетчики будут осуществлять эти мошенничества через электронную почту или чаты. Если человек пытается продать или отдать свою вещь, фальшивомонетчики заставят его поверить, что он имеет отношение к аукционным сайтам, таким как eBay. На данный момент невозможно выяснить, сколько денег уходит с помощью этих фальшивых заказов; Почтовая служба США полагает, что эта сумма исчисляется миллионами. Наибольшей мишенью становятся люди, занимающиеся мелкими розничными торговцами, работающими через Интернет, или обычные люди, которые продают товары в Интернете или платят за них. Из-за отсутствия правил или предупреждающих знаков о фальсификаторах это затронет все больше и больше людей.
Многие компании, такие как UPS и Federal Express, начали сотрудничать с Почтовой службой США, чтобы начать отслеживать денежные почтовые переводы. Таким образом, они могут отличить настоящее от подделки, однако это легче сказать, чем сделать, поэтому они призывают пользователей быть осторожными при осуществлении денежных почтовых переводов. Произошли аресты, в период с 2004 по 2005 год было арестовано 160 фальшивомонетчиков. Многие из арестованных были пойманы в процессе обналичивания украденных денег. [20] В Соединенных Штатах Америки наказание за изготовление или использование поддельных почтовых денежных переводов составляет до десяти лет тюремного заключения и/или штраф в размере 25 000 долларов США. [21]
Мошенник использует Интернет для рекламы несуществующих товаров или услуг. Оплата отправляется удаленно, но товар или услуга так и не приходит. Методы, которые используют эти мошенники, заключаются в том, что они предлагают эти поддельные продукты по очень низким ценам, они хотят осуществлять платежи посредством электронных переводов средств, и они хотят сделать это немедленно. Платежи не будут осуществляться через PayPal или кредитные карты. Эти услуги слишком безопасны и создадут проблемы для мошенников. Все эти методы также позволяют выяснить, действительно ли это мошенничество. Еще один способ обнаружить мошенничество – конфиденциальность и контактные данные, информация о доставке, условиях и т. д. не будут предоставлены. [22]
Мошенники будут действовать из поддельных магазинов. Они будут транслировать присутствие этих фейковых магазинов через социальные сети. Это делается в первую очередь потому, что социальных сетей очень много, и их число растет с каждым днем. Эти магазины не будут работать в течение длительного периода. Они продержатся всего пару продаж, затем уйдут и закроют сайт. Обычно способ обнаружить эти поддельные магазины — поискать онлайн-обзоры. Если у них нет отзывов, значит, они поддельные. [23]