Citibank, NA (NA означает « Национальная ассоциация »; стилизован под Citi Bank) — основной банковский филиал в США транснациональной компании Citigroup , предоставляющей финансовые услуги . [2] Ситибанк был основан в 1812 году как Городской банк Нью-Йорка , а позже стал Первым национальным городским банком Нью-Йорка . [3] Банк имеет 2649 филиалов в 19 странах, в том числе 723 филиала в США и 1494 филиала в Мексике , которыми управляет его дочерняя компания Banamex . [ нужна ссылка ] Филиалы в США сосредоточены в шести крупных городах: Нью-Йорке , Чикаго , Лос-Анджелесе , Сан-Франциско , Вашингтоне, округ Колумбия , и Майами . [1]
Ситибанк является 4-м крупнейшим банком США по размеру активов. [4]
Городской банк Нью-Йорка был основан 16 июня 1812 года. [5] Первым президентом Городского банка был государственный деятель и полковник в отставке Сэмюэл Осгуд . После смерти Осгуда в августе 1813 года президентом банка стал Уильям Фью , оставаясь там до 1817 года, за ним следовали Питер Стэгг (1817–1825), Томас Смит (1825–1827), Исаак Райт (1827–1832) и Томас Бладгуд (1832). –1843). После паники 1837 года контроль над компанией приобрел Мозес Тейлор . [6] Во время восхождения Тейлора банк функционировал в основном как казначейство и финансовый центр для собственной обширной бизнес-империи Тейлора. [7] Позже президентами банка были Горэм А. Уорт (1843–1856), сам Мозес Тейлор (1856–1882), зять Тейлора Перси Ривингтон Пайн I и Джеймс Стиллман (1891–1909). [6]
В 1831 году городской банк стал местом одного из первых ограблений банков в Америке, когда два вора скрылись с банкнотами на десятки тысяч долларов и 398 золотыми дублонами . [8] [9]
Банк финансировал военные облигации для войны 1812 года , был одним из основателей финансовой клиринговой палаты в Нью-Йорке (1853 год), гарантировал Союз во время Гражданской войны в США военными облигациями на сумму 50 миллионов долларов, открывая первый в мире валютный отдел. банк (1897 г.) и получение депозита в размере 5 миллионов долларов, который должен был быть передан Испании для приобретения США Филиппин ( 1899 г.). В 1865 году банк присоединился к национальной банковской системе Соединенных Штатов в соответствии с Законом о Национальном банке и стал Национальным городским банком Нью-Йорка. К 1868 году это был один из крупнейших банков США. Банк стал крупнейшим банком Нью-Йорка после паники 1893 года и крупнейшим банком США к 1895 году. [6] Он помог финансировать Панамский канал в 1904 году. К 1906 году находилось 11% банковских балансов федерального правительства. от Нэшнл Сити. «Нэшнл-Сити» в то время был банкиром « Стандард ойл» , а банковские фракции Чикаго обвиняли министра финансов США Л. М. Шоу в слишком тесных отношениях с «Нэшнл-Сити» и другими операторами Уолл-стрит. [10] В 1907 году Стиллман, тогдашний председатель банка, вместе с Дж. П. Морганом и Джорджем Фишером Бейкером вмешался в панику 1907 года .
Между 1910 и 1911 годами Государственный департамент поддержал консорциум американских инвесторов, возглавляемый Ситибанком, с целью приобретения контроля над Национальным банком Республики Гаити , который был единственным коммерческим банком Гаити и служил казначейством правительства Гаити. Затем Ситибанк лоббировал оккупацию Гаити Соединенными Штатами , которая началась в 1915 году. Во время оккупации Ситибанк наложил на правительство Гаити кредит в размере 30 миллионов долларов США, который был описан коммунистом [11] Джорджем Падмором как превращение Гаити в «американского раба». колония». [12] Согласно более поздним документам, поданным в Финансовый комитет Сената , Ситибанк получил некоторые из своих крупнейших прибылей в 1920-х годах благодаря выплатам долга Гаити . [13]
Когда Закон о Федеральной резервной системе разрешил это, [14] National City Bank стал первым национальным банком США, открывшим зарубежный банковский офис, когда он открыл филиал в Буэнос-Айресе , Аргентина, в 1914 году. Многие из нынешних международных офисов Citi старше; Офисы в Лондоне, Шанхае, Калькутте и других местах были открыты в 1901 и 1902 годах Международной банковской корпорацией (IBC), компанией, уполномоченной вести банковскую деятельность за пределами США, что было запрещено национальным банкам США. В 1918 году IBC стал 100% дочерней компанией и впоследствии был объединен с банком. В том же году банк эвакуировал всех своих сотрудников из Москвы и Петрограда , когда началась Гражданская война в России , но также открыл филиал в Пуэрто-Рико . К 1919 году банк стал первым банком США с активами в 1 миллиард долларов.
По состоянию на 9 марта 1921 года в Нью-Йорке действовало четыре национальных банка с филиалами: Catham and Phenix National , Mechanics and Metals National , Irving National и National City Bank. [15]
Чарльз Э. Митчелл , также известный как «Солнечный Чарли Митчелл», был избран президентом в 1921 году. В 1929 году он стал председателем и занимал эту должность до 1933 года. При Митчелле банк быстро расширялся и к 1930 году имел 100 филиалов в 23 странах. за пределами США. Политика, проводимая банком под руководством Митчелла, рассматривается многими как одна из главных причин краха фондового рынка 1929 года, который в конечном итоге привел к Великой депрессии . [16] [17] [18] [19] [20] [21] [22] [23] [24] [25]
В 1933 году сенатский комитет, Комиссия Пекоры , расследовал причастность Митчелла к убыткам на десятки миллионов долларов, чрезмерной заработной плате и уклонению от уплаты налогов, что позже привело к его отставке. [26] [27] [28] [29] [30] [31] Сенатор Картер Гласс сказал о нем: «Митчелл больше, чем любые 50 человек, несет ответственность за этот крах акций ». [32] [33]
24 декабря 1927 года штаб-квартира организации в Буэнос-Айресе , Аргентина, была взорвана итальянским анархистом Северино Ди Джованни в рамках международной кампании в поддержку Сакко и Ванцетти . [34]
В 1940 и 1941 годах закрылись филиалы в Германии и Японии. В 1945 году банк обработал казначейские ценные бумаги на сумму 5,6 миллиарда долларов для кредитов на войну и победу для правительства США.
В 1952 году Джеймс Стиллман Рокфеллер был избран президентом, а затем председателем в 1959 году, проработав до 1967 года. Стиллман был прямым потомком семьи Рокфеллеров через ветвь Уильяма Рокфеллера (брата Джона Д. ). В 1960 году его троюродный брат Дэвид Рокфеллер стал президентом Chase Manhattan Bank , давнего соперника Нэшнл-Сити в Нью-Йорке за доминирование в банковской сфере США. [35] [36]
После слияния с First National Bank в 1955 году банк изменил свое название на The First National City Bank of New York, а затем в 1962 году сократил его до First National City Bank. Стоит также отметить, что банк начал набор сотрудников в Гарвардский бизнес-центр. Школа в 1957 году организовала финансирование голливудского фильма 1958 года « Южный Тихий океан » и национализировала свои филиалы на Кубе в 1959 году новым социалистическим правительством, а в 1969 году у нее появился первый афроамериканский режиссер Франклин А. Томас .
Компания органично вошла в сектор лизинга и кредитных карт, а выпуск депозитных сертификатов , номинированных в долларах США , в Лондоне ознаменовал первый новый оборотный инструмент на рынке с 1888 года. Позже, став частью MasterCard , банк представил свой First National City. Кредитная карта Charge Service , широко известная как «Everything Card», 1967 год.
В 1967 году Уолтер Б. Ристон стал председателем и главным исполнительным директором банка. [37]
В 1967 году First National City Bank был реорганизован в холдинговую компанию с одним банком, First National City Corporation, или сокращенно Citicorp. Однако банк получил прозвище «Ситибанк» с 1860-х годов, когда Городской банк Нью-Йорка принял его в качестве адреса с восьмибуквенным кодом. «Ситикорп» стало официальным названием холдинговой компании в 1974 году, а в 1976 году First National City Bank был переименован в Citibank, NA [39]. Изменение названия также помогло избежать путаницы в Огайо с базирующейся в Кливленде National City Corp. , хотя банки никогда не было каких-либо значительных дублирующих зон, за исключением кредитных карт Citi, выпущенных на территории Нэшнл-Сити. Кроме того, на момент смены названия на Citicorp в 1968 году National City of Ohio в основном был банком, расположенным в районе Кливленда, и не участвовал в серии поглощений, которая произошла в 1990-х и 2000-х годах. Любая возможная путаница в названии, если бы Citi не изменила свое название с National City, в конечном итоге стала полностью спорной, когда PNC Financial Services приобрела National City в 2008 году во время кризиса субстандартного ипотечного кредитования .
В 1987 году банк выделил 3 миллиарда долларов в резервы на покрытие потерь по кредитам в Бразилии и других развивающихся странах . [40] В 1990 году банк открыл дочернюю компанию в Польше. В 1994 году он стал крупнейшим в мире эмитентом карт.
Также в 1980-х годах банк запустил Citicard, которая позволяла клиентам совершать все транзакции без сберкнижки . [41] В филиалах также были терминалы с простыми однострочными дисплеями, которые позволяли клиентам получать основную информацию о счете без банковского кассира .
В 1960-х годах банк начал заниматься бизнесом по выпуску кредитных карт. В 1965 году First National City Bank купил Carte Blanche у Hilton Hotels . Через три года банк (под давлением правительства США) продал это подразделение. К 1968 году компания создала собственную кредитную карту. Карта, известная как « The Everything Card », рекламировалась как своего рода версия BankAmericard на восточном побережье . К 1969 году First National City Bank решил, что продвижение Everything Card как независимого бренда слишком затратно, и присоединился к Master Charge (теперь MasterCard ). С 1977 по 1987 год Ситибанк снова безуспешно пытался создать отдельный бренд кредитных карт Choice Card .
Джон С. Рид был избран генеральным директором в 1984 году, а Citi стал одним из основателей клиринговой палаты CHAPS в Лондоне. Под его руководством в следующие 14 лет Citibank станет крупнейшим банком в Соединенных Штатах, крупнейшим эмитентом кредитных и платежных карт в мире, а также расширит свое глобальное присутствие до более чем 90 стран.
Поскольку расширение банка продолжалось, в 1981 году была куплена компания по выпуску кредитных карт Narre Warren-Caroline Springs [ сомнительно ] . В 1981 году Ситибанк зарегистрировал дочернюю компанию в Южной Дакоте , чтобы воспользоваться новыми законами, которые повысили максимально допустимую процентную ставку штата по кредитам. до 25% (тогда самый высокий показатель в стране). Во многих других штатах законы о ростовщичестве не позволяли банкам взимать проценты, соответствующие чрезвычайно высокой стоимости кредитования денег в конце 1970-х и начале 1980-х годов, что делало потребительское кредитование убыточным. В настоящее время в соответствии с законодательством Южной Дакоты не существует ограничений по максимальной процентной ставке или ростовщичеству при заключении письменного соглашения. [42] По состоянию на 2013 год в Ситибанке работало 2900 человек в Су-Фолс , Южная Дакота, и он способствовал тому, что штат владеет большим количеством банковских активов, чем любой другой штат. [43]
В 2005 году компания Federated Department Stores (ныне Macy's, Inc. ) продала свой портфель потребительских кредитов компании Citigroup, которая перевыпустила свои карты под названием Department Stores National Bank (DSNB). [44] [45]
В 2013 году Ситибанк приобрел портфель кредитных карт Best Buy у Capital One. [46] [47]
1 апреля 2016 года Citigroup стала эксклюзивным эмитентом фирменных кредитных карт Costco . [48] [49]
Подразделение кредитных карт банка под собственной торговой маркой Citi Retail Services выпускает кредитные карты, выпускаемые магазинами, для таких компаний, как: American Airlines , Best Buy , ConocoPhillips , Costco , ExxonMobil , The Home Depot , Sears , Shell Oil и Staples Inc.
В 1970-х годах Ситибанк был одним из первых банков США, внедривших банкоматы (банкоматы), которые давали клиентам круглосуточный доступ к наличным деньгам.
В 2002 году Citigroup, материнская компания Citibank, приобрела Golden State Bancorp и его Калифорнийский федеральный банк , треть которого принадлежала Рональду О. Перельману , за 5,8 миллиарда долларов. [50] [51]
В 1999 году на Ситибанк подали в суд за неправомерное взимание пени за просрочку платежа по кредитным картам. [52]
В августе 2004 года Citigroup вышла на рынок Техаса, купив First American Bank в Брайане, штат Техас . Сделка обеспечила присутствие компании в сфере розничных банковских услуг в Техасе, предоставив Citibank более 100 филиалов, активы на сумму 3,5 миллиарда долларов и около 120 000 клиентов в штате. [53]
В 2006 году банк вышел на рынок Филадельфии, открыв 23 филиала в столичном регионе. В 2013 году Ситибанк закрыл эти отделения по соображениям «эффективности». [54]
В 2006 году компания объявила о спонсорской сделке по праву на название для нового стадиона Нью-Йорка Метс , Citi Field , который открылся в 2009 году. Сообщается, что сделка требовала от Citi выплат в размере 20 миллионов долларов в год в течение 20 лет. [55]
По состоянию на сентябрь 2020 года отделения Ситибанка в США расположены в крупных городах Нью-Йорка, Лос-Анджелеса, Сан-Франциско, Сакраменто, Сан-Диего, Вашингтона, Лас-Вегаса, Майами и Чикаго. В Калифорнии расположено большинство отделений Ситибанка в США, из них 292 отделения расположены в штате».
Citi объявил, что может вернуть свое присутствие в сфере розничных банковских услуг в Далласе в 2022 году. Citibank займет более 9000 квадратных футов площадей в здании Berkshire Court на Престоне и Нортвест-Хайвей. Согласно документам планирования, поданным в штат, строительство нового офиса планируется начать в начале следующего года. В документах по планированию новый офис Ситибанка описан как «центр опыта». В планах данная операция определяется как «торговые банковские/офисные помещения». Ситибанк не имеет крупного присутствия розничных банковских услуг в районе Далласа. Представитель нью-йоркского офиса банка не сообщил подробностей о том, что планируется в Северном Далласе. «Мы отказываемся комментировать это», — заявил Дрю Бенсон из Citibank в электронном письме.
11 апреля 2007 года Citigroup, материнская компания Citibank, объявила об увольнениях 17 000 сотрудников, или 8% своей рабочей силы. [56]
4 ноября 2007 года Чарльз Принс подал в отставку с поста председателя и исполнительного директора Citigroup, материнской компании Citibank, после кризисных встреч с советом директоров в Нью-Йорке после миллиардов долларов убытков, связанных с субстандартным кредитованием . [57] Бывший министр финансов США Роберт Рубин занял пост председателя, впоследствии наняв Викрама Пандита в качестве исполнительного директора. [58]
5 ноября 2007 года, через несколько дней после того, как Merrill Lynch объявила, что она тоже теряет миллиарды долларов из-за кризиса субстандартного ипотечного кредитования в Соединенных Штатах, Citi сообщила, что в четвертом квартале 2007 года она потеряет от 8 до 11 миллиардов долларов. до 6,5 миллиардов долларов, которые он потерял в третьем квартале 2007 года. [59]
С 30 ноября 2007 года Citibank продал свои 17 отделений в Пуэрто-Рико вместе с депозитами на сумму 1,0 миллиарда долларов компании Banco Popular . [60]
В январе 2008 года Citigroup сообщила об убытке в размере 10 миллиардов долларов в четвертом квартале 2007 года после списания 18,1 миллиарда долларов. [61]
В марте 2008 года Ситибанк создал Mobile Money Ventures, совместное предприятие с SK Telecom , для разработки мобильных приложений для банковского дела. [62] В июне 2011 года предприятие было продано компании Intuit . [63]
В мае 2008 года компания закрыла сделку по обратной аренде филиалов в Нью-Йорке на сумму 87,5 миллионов долларов. [64]
В июле 2008 года Citibank Privatkunden AG & Co. KGaA , немецкое подразделение компании, было продано Crédit Mutuel . [65] 22 февраля 2010 года он был переименован в Таргобанк .
В августе 2008 года, после трехлетнего расследования, проведенного генеральным прокурором Калифорнии , Ситибанку было приказано выплатить 14 миллионов долларов, которые были сняты со счетов 53 000 клиентов за 11-летний период с 1992 по 2003 год, плюс еще 4 миллиона долларов в виде процентов и штрафы. Деньги были взяты в рамках электронной «программы очистки счетов», в рамках которой любые положительные остатки от переплат или двойных платежей удалялись без уведомления клиентов. [66]
В результате финансового кризиса 2007–2008 годов и огромных потерь стоимости субстандартных ипотечных активов Citigroup, материнская компания Citibank, получила финансовую помощь в виде инвестиций от Казначейства США . [67] 23 ноября 2008 года, помимо первоначальных инвестиций в размере 25 миллиардов долларов, в компанию было инвестировано еще 20 миллиардов долларов вместе с гарантиями по рисковым активам на сумму 306 миллиардов долларов. [68] Гарантии были выданы в то время, когда рынки не были уверены, что у Citi достаточно ликвидности для покрытия убытков от этих инвестиций. В конце концов, акции Citi, которые Казначейство приняло в обмен на выданные им гарантии, были учтены как чистая прибыль казначейства, поскольку у Citi было достаточно ликвидности, и гарантии не нужно было использовать. К 2010 году Ситибанк полностью погасил кредиты Казначейства, включая проценты, в результате чего федеральное правительство США получило чистую прибыль.
16 января 2009 года Citigroup объявила, что отделяет Citi Holdings Inc. , ее непрофильный бизнес, такой как брокерские услуги, управление активами, местное потребительское финансирование и активы с повышенным риском, от Citicorp. Разделение было представлено как возможность Ситибанку сконцентрироваться на своем основном банковском бизнесе. [69]
19 октября 2011 года Citigroup, материнская компания Citibank, согласилась наложить штраф в размере 285 миллионов долларов за гражданское мошенничество после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила компанию в том, что она делает ставку против рискованных инвестиций, связанных с ипотекой, которые она продавала своим клиентам. [70] [71] [72]
В 2014 году Citigroup объявила о выходе из розничного банковского обслуживания на 11 рынках, в первую очередь в Европе и Центральной Америке. [73] В сентябре 2014 года он покинул рынок Техаса, продав 41 филиал компании BB&T . [74] В сентябре 2015 года банк объявил, что закроет свои 17 филиалов в Массачусетсе и прекратит спонсирование театра в Бостоне. [75]
В 2015 году банку было приказано выплатить 770 миллионов долларов в качестве компенсации заемщикам за незаконную практику использования кредитных карт. Бюро финансовой защиты потребителей заявило, что около 7 миллионов счетов клиентов пострадали от практики «обманного маркетинга» Ситибанка, которая включала искажение данных о расходах и сборах, а также взимание с клиентов платы за услуги, которые они не получили. [76]
1 марта 2017 года в статье The Economic Times of India говорилось, что Ситибанк может закрыть свои 44 филиала в Индии, поскольку цифровые транзакции делают их менее необходимыми. В статьях говорилось, что Ситибанк был «самым прибыльным иностранным кредитором Индии». [77]
20 марта 2017 года газета The Guardian сообщила, что сотни банков помогали отмывать из России средства, связанные с ФСБ , как показало расследование под названием «Русская прачечная» . Ситибанк был указан среди американских банков, которые, как было названо, занимались отмыванием средств, при этом банки в США обработали около 63,7 миллиона долларов в период с 2010 по 2014 год. Ситибанк был указан как обработавший 37 миллионов долларов из этой суммы, а другие, включая Bank of America , который обработал 14 миллионов долларов. поскольку банк «обработал 113,1 миллиона долларов» наличными в прачечной самообслуживания. [78]
В марте 2018 года Ситибанк объявил о новой политике в отношении огнестрельного оружия, наложив ограничения на финансовые операции в индустрии огнестрельного оружия США. [79] [80]
В апреле 2021 года Ситибанк объявил о прекращении своих операций по потребительскому банковскому обслуживанию на 13 рынках, включая Австралию , Бахрейн , Китай , Индию , Индонезию , Южную Корею , Малайзию , Филиппины , Польшу , Россию , Тайвань , Таиланд и Вьетнам . [81]
В январе 2022 года Citi объявил о своем плане выйти из потребительского банкинга в Мексике (также известного как Citibanamex), а также из банковских операций для малого бизнеса и среднего бизнеса. [82]
В сентябре 2022 года Citi объявил о планах по сворачиванию розничного банковского обслуживания в Великобритании. [83]
В январе 2024 года Citi сообщила об убытке в размере 1,8 миллиарда долларов в четвертом квартале 2023 года и объявила о планах сократить 20 000 рабочих мест, то есть примерно 8% своей рабочей силы. [84]
С момента основания банка в 1812 году им руководил президент, первым президентом которого был избран Сэмюэл Осгуд . В 1909 году Джеймс Стиллман стал первым председателем компании.
В 1998 году Главное бухгалтерское управление опубликовало отчет, в котором критиковалось обращение Ситибанка со средствами, полученными от Рауля Салинаса де Гортари , брата Карлоса Салинаса , бывшего президента Мексики. В отчете, озаглавленном «Рауль Салинас, Ситибанк и предполагаемое отмывание денег», указывается, что Ситибанк способствовал переводу миллионов долларов посредством сложных финансовых транзакций, которые скрывали бумажный след средств. В отчете указывалось, что Ситибанк взял Салинаса в качестве клиента, не проведя тщательного расследования того, как он заработал свое состояние, - упущение, которое представитель Ситибанка назвал нарушением политики банка «знай своего клиента». [94] [95]
Ситибанк был дважды наказан Японским агентством финансовых услуг (2004 и 2009 годы) за пособничество и подстрекательство к отмыванию денег членами якудза ; никакого наказания со стороны США не последовало. В 2004–2006 годах Иммиграционная таможенная служба (ICE) конфисковала в США активы на сумму около 1 миллиона долларов, принадлежавшие Сусуму Кадзияме , так называемому императору ростовщиков , и члену Ямагути-гуми Горёкай. [96]
«В 2004 году Citibank (Япония) лишился лицензии на частное банковское обслуживание, потому что они позволяли якудза совершать множество сложных транзакций», — рассказал CNN Джейк Адельштейн , автор книги « Токийские пороки » и эксперт по японской мафии, известной как якудза . «В 2009 году их «отшлепали» за то, что они не обновили свои базы данных и не позволили якудза снова вести с ними дела». [97]
Ситибанк является одним из ведущих кредиторов разработчиков проекта Dakota Access Pipeline в Северной Дакоте , проекта нефтепровода длиной 1172 мили (1886 км) . [98] Трубопровод вызвал споры относительно его потенциального воздействия на окружающую среду, а также воздействия на священные земли сиуа и водоснабжение. [98] [99] Согласно заявлению Хью Макмиллана, старшего исследователя по проблемам воды, энергетики и климата, Ситибанк «вел бухгалтерию по этому проекту, и это банк, который ошеломил кусты и заставил другие банки присоединиться к нему». в." [100]
13 декабря 2016 г. студенты Колумбийского университета провели акцию протеста возле здания Ситибанка на Бродвее и 112-й улице, держа в руках картонные плакаты, скандируя и раздавая листовки. Ранее в том же году университет заменил банкоматы Citibank на территории кампуса на банкоматы Santander Bank , банка, который не имеет никакого отношения к Dakota Access Pipeline. [101]
Предшественник других банков, вовлеченных в скандал с ставкой Libor , Citibank в июне 2018 года достиг соглашения с 42 штатами США о выплате штрафа в размере 100 миллионов долларов из-за их манипулирования лондонской межбанковской ставкой предложения . [102] [103] Индекс Libor широко используется в качестве базовой ставки для многих финансовых инструментов как в финансовой, так и в коммерческой сферах.
Ситибанк спонсирует Citi Field , дом бейсбольного клуба New York Mets [55] , а также теннисный чемпионат Washington Open . [104]
Фирма стала спонсором команды Австралийского союза регби в 2001 году по трехлетнему контракту [105] и главным спонсором команды Sydney Swans в 2005 году, которая играет в Австралийской футбольной лиге . [106]
В конце 1970-х годов компания First National City активно участвовала в гонках Indy Car, спонсируя таких крупных гонщиков, как Джонни Резерфорд [107] и Эл Унсер-старший. Унсер выиграл гонку Indianapolis 500 1978 года в ливрее First National City Travellers Checks.
В Формуле 1 First National City был спонсором команды Тиррелла в 1977 и 1978 годах, а также имел ливрею First National City Travelers Checks. В настоящее время они спонсируют Фернандо Алонсо в Формуле 1.
Ситибанк является основным спонсором системы проката велосипедов Citi Bike в Нью-Йорке с момента ее запуска в 2013 году. [108]
{{cite web}}
: CS1 maint: несколько имен: список авторов ( ссылка )Ситибанк заплатит огромный штраф за манипулирование важной процентной ставкой.