stringtranslate.com

Обмен криптовалют

Криптовалютная биржа или цифровая валютная биржа ( DCE ) — это бизнес, который позволяет клиентам обменивать криптовалюты или цифровые валюты на другие активы, такие как обычные фиатные деньги или другие цифровые валюты. Биржи могут принимать платежи по кредитным картам, банковские переводы или другие формы оплаты в обмен на цифровые валюты или криптовалюты. Криптовалютная биржа может быть маркет-мейкером , который обычно берет спреды между ценой покупки и продажи в качестве комиссии за транзакцию за свои услуги или, как платформа сопоставления, просто взимает плату.

Некоторые брокерские компании, которые также фокусируются на других активах, таких как акции, например Robinhood и eToro , позволяют пользователям покупать, но не выводить криптовалюты на криптовалютные кошельки . Однако специализированные криптовалютные биржи, такие как Binance и Coinbase, разрешают вывод криптовалют.

Операция

Криптовалютная биржа обычно может отправлять криптовалюту на личный криптовалютный кошелек пользователя . Некоторые могут конвертировать балансы цифровой валюты в анонимные предоплаченные карты, которые можно использовать для снятия средств в банкоматах по всему миру [1] [2], в то время как другие цифровые валюты подкреплены реальными товарами, такими как золото. [3]

Создатели цифровых валют обычно независимы от бирж цифровых валют, которые облегчают торговлю валютой. [2] В одном типе систем поставщики цифровых валют (DCP) — это компании, которые ведут и администрируют счета своих клиентов, но, как правило, не выпускают цифровую валюту этим клиентам напрямую. [4] [5] Клиенты покупают или продают цифровую валюту на биржах цифровых валют, которые переводят цифровую валюту на счет клиента DCP или с него. [5] Некоторые биржи являются дочерними компаниями DCP, но многие являются юридически независимыми предприятиями. [4] Денежные средства, хранящиеся на счетах DCP, могут быть номинированы в реальной или фиктивной валюте. [5]

Обмен цифровой валюты может быть традиционным бизнесом или строго онлайн-бизнесом. Как традиционный бизнес, он обменивает традиционные платежные методы и цифровые валюты. Как онлайн-бизнес, он обменивает электронные деньги и цифровые валюты. [4]

Часто цифровые валютные биржи работают за пределами западных стран, чтобы избежать регулирования и судебного преследования. Тем не менее, они обрабатывают западные фиатные валюты и имеют банковские счета в нескольких странах для облегчения депозитов в различных национальных валютах. [1] [2]

Децентрализованные биржи, такие как Etherdelta, IDEX и HADAX, не хранят средства пользователей на бирже, а вместо этого способствуют одноранговой торговле криптовалютой. Децентрализованные биржи устойчивы к проблемам безопасности , которые влияют на другие биржи, но по состоянию на середину 2018 года страдают от низких объемов торговли. [6]

История

2004–2008 гг. Проблемы регулирования до появления криптовалют

В 2004 году три австралийских предприятия по обмену цифровой валюты добровольно закрылись после расследования, проведенного Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). ASIC посчитала, что предлагаемые услуги юридически требуют австралийской лицензии на финансовые услуги , которой у компаний не было. [7]

В 2006 году американский бизнес по обмену цифровой валюты Gold Age Inc., работающий в штате Нью-Йорк, был закрыт Секретной службой США после работы с 2002 года. [8] Операторы бизнеса Артур Будовский и Владимир Кац были обвинены «в ведении незаконного бизнеса по обмену цифровой валюты и переводу денег» из своих квартир, переведя более 30 миллионов долларов на счета в цифровой валюте. [5] Клиенты предоставляли ограниченные документы, удостоверяющие личность, и могли переводить средства кому угодно по всему миру, при этом комиссии иногда превышали 100 000 долларов. [5] Будовский и Кац были приговорены в 2007 году к пяти годам тюремного заключения «за занятие бизнесом по переводу денег без лицензии , что является тяжким нарушением государственного банковского законодательства», в конечном итоге получив пять лет условно. [9]

В апреле 2007 года правительство США приказало администрации E-Gold заблокировать/заблокировать около 58 счетов E-Gold, принадлежащих и используемых The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold, GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC ( цифровая золотая валюта , основанная на e-gold ) и другими, вынудив G&SR (владельца OmniPay) ликвидировать арестованные активы. [ необходима ссылка ]

Несколько недель спустя E-Gold столкнулась с четырьмя обвинениями. [10]

2008–2014 гг. Появление криптовалюты

После запуска децентрализованной криптовалюты биткоин в 2008 году и последующего внедрения других криптовалют, было создано множество виртуальных платформ специально для обмена децентрализованными криптовалютами. Их регулирование отличается от страны к стране.

В июле 2008 года WebMoney изменила свои правила, затронув многие биржи. С этого времени стало запрещено [ кем? ] обменивать WebMoney на самые популярные электронные валюты, такие как E-gold, Liberty Reserve и другие.

Также в июле 2008 года три директора E-gold заключили сделку с прокурорами и признали себя виновными по одному пункту обвинения в «сговоре с целью отмывания денег» и одному пункту обвинения в «работе нелицензированного бизнеса по переводу денег». [11] E-gold прекратил свою деятельность в 2009 году.

В 2013 году Жан-Лу Рише, научный сотрудник ESSEC ISIS, рассмотрел новые методы отмывания денег , которые использовали киберпреступники , в отчете, написанном для Управления ООН по наркотикам и преступности . [12] Распространенным подходом к отмыванию денег в киберпространстве было использование сервиса обмена цифровых валют, который конвертировал доллары в Liberty Reserve и мог отправляться и получаться анонимно. Получатель мог конвертировать валюту Liberty Reserve обратно в наличные за небольшую плату. В мае 2013 года обменник цифровых валют Liberty Reserve был закрыт после того, как предполагаемый основатель Артур Будовский Беланчук и еще четверо были арестованы в Коста-Рике, Испании и Нью-Йорке «по обвинениям в сговоре с целью отмывания денег и сговоре и управлении нелицензированным бизнесом по переводу денег». [13] Будовский, бывший гражданин США и натурализованный костариканец, был осужден в связи с рейдом «Золотого века» 2006 года. [9] Более 40 миллионов долларов активов были помещены под арест в ожидании конфискации , и более 30 доменных имен Liberty Reserve exchanger были арестованы. [13] [14] По оценкам, компания отмыла 6 миллиардов долларов преступных доходов. [13]

2014 по настоящее время

В феврале 2014 года Mt. Gox , крупнейшая на тот момент криптовалютная биржа, приостановила торговлю, закрыла свой веб-сайт и биржевой сервис, а также подала заявление о банкротстве в Японии от кредиторов. [15] [16] В апреле 2014 года компания начала процедуру ликвидации . [17] Это стало результатом крупной кражи биткоинов, которые были украдены прямо из горячего кошелька Mt. Gox в течение долгого времени, начиная с конца 2011 года. [18] [19]

В декабре 2021 года биржа MyCryptoWallet обратилась к ликвидаторам . [20]

В июне 2022 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США начала расследование в отношении Binance как организации, а не криптовалютных продуктов, которыми она торговала. [21]

11 ноября 2022 года FTX , которая на тот момент была третьей по объему криптовалютной биржей и оценивалась в 18 миллиардов долларов, [22] начала процедуру банкротства в судебной системе США после того, что биржа назвала « кризисом ликвидности ». [23] [24] [25] [26] Финансовые последствия краха вышли за рамки непосредственной клиентской базы FTX, как сообщалось, [27] в то время как на конференции Reuters руководители финансовой отрасли заявили, что «регуляторы должны вмешаться, чтобы защитить криптоинвесторов». [28] Технологический аналитик Авива Литан прокомментировала экосистему криптовалюты, что «все... должно значительно улучшиться с точки зрения пользовательского опыта, контроля, безопасности [и] обслуживания клиентов». [29] 13 декабря 2022 года основатель и генеральный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид , после экстрадиции с Багамских островов , был обвинен прокуратурой США по южному округу Нью-Йорка в мошенничестве , сговоре с целью отмывания денег и сговоре с целью обмана США и нарушения законов о финансировании избирательных кампаний . [30]

Примеры

В начале 2018 года Bloomberg News опубликовал список крупнейших криптовалютных бирж на основе данных об объеме и предполагаемых доходах, собранных CoinMarketCap. [31] Подобная статистика была опубликована на Statista в исследовании Encrybit для понимания проблем криптовалютных бирж. Согласно исследованию, три крупнейших криптовалютных биржи:

Другие данные в опросе включали проблемы, с которыми сталкиваются трейдеры криптовалюты на биржах криптовалют, и ожидания трейдеров. Безопасность и высокие торговые сборы являются главными проблемами. [32] [33] Все биржи довольно новые и частные. Некоторые не сообщают основную информацию, такую ​​как имена владельцев, финансовые данные или даже местонахождение бизнеса. [34]

Законодательство

К 2016 году несколько криптовалютных бирж, работающих в Европейском союзе, получили лицензии в соответствии с Директивой ЕС о платежных услугах и Директивой ЕС об электронных деньгах . [35] Адекватность таких лицензий для работы криптовалютной биржи не была проверена в судебном порядке. Европейский совет и Европейский парламент объявили, что они издадут правила, чтобы ввести более строгие правила, нацеленные на платформы обмена.

В 2018 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США утверждала, что «если платформа предлагает торговлю цифровыми активами, которые являются ценными бумагами, и действует как «биржа», как определено федеральными законами о ценных бумагах, то платформа должна зарегистрироваться в SEC как национальная биржа ценных бумаг или быть освобождена от регистрации». [36] Комиссия по торговле товарными фьючерсами теперь разрешает публичную торговлю криптовалютными деривативами. [37]

Среди азиатских стран Япония более открыта, и ее правила предписывают необходимость получения специальной лицензии от Управления по финансовым услугам для работы криптовалютной биржи. [38] Китай и Корея остаются враждебными, при этом Китай запрещает майнинг биткоинов и замораживает банковские счета. [39] [40] Хотя Австралия еще не объявила о своих окончательных правилах в отношении криптовалют, она требует от своих граждан раскрывать свои цифровые активы для уплаты налога на прирост капитала . [41]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ ab "Substantiation – Money laundering in digital currencys (Unclassified)". Money Laundering in Digital Currencys . Национальный центр по борьбе с наркотиками, Министерство юстиции США. Июнь 2008 г. Архивировано из оригинала 14 апреля 2022 г. Получено 11 января 2014 г.
  2. ^ abc Суд, Адитья К; Энбоди, Ричард Дж; Бансал, Рохит (2013). «Киберпреступность: анализ состояния подпольного предпринимательства». IEEE Internet Computing . 17 (1). IEEE Computer Society: 60–68. doi :10.1109/MIC.2012.61. S2CID  33861214.
  3. ^ Бирнс, Уильям Х.; Манро, Роберт Дж. (2 октября 2013 г.). Отмывание денег, конфискация активов и восстановление и соблюдение требований — глобальное руководство. LexisNexis. стр. 2802. ISBN 978-0-327-17084-6.(Номер страницы присвоен Google Книгами.)
  4. ^ Рабочая группа abc по типологиям (18 октября 2010 г.). «Проект отчета об отмывании денег и финансировании терроризма с использованием новых методов оплаты» (PDF) . Париж: Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег . Архивировано из оригинала (PDF) 11 февраля 2014 г. {{cite journal}}: Цитировать журнал требует |journal=( помощь )
  5. ^ abcde Хестерман, Дженнифер Л. (17 апреля 2013 г.). Террористически-криминальная связь: альянс международных наркокартелей, организованной преступности и террористических групп. CRC Press. стр. 218. ISBN 978-1-4665-5761-1.
  6. ^ Руссолилло, Стивен; Чон, Ын-Ён (16 июля 2018 г.). «Криптовалютные биржи взламывают, потому что это легко». The Wall Street Journal . ISSN  0099-9660. Архивировано из оригинала 11 сентября 2018 г. Получено 11 сентября 2018 г.
  7. ^ "ASIC принимает меры по закрытию сайтов электронной торговли валютой" (пресс-релиз). Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям. 9 ноября 2004 г. Архивировано из оригинала 23 марта 2011 г. Получено 9 января 2014 г.
  8. ^ МакКаллах, Деклан (30 марта 2001 г.). «Секретная служба совершает набеги на Золотой век». Wired . Получено 9 января 2014 г.
  9. ^ ab Boddiger, David; Arias, L (24 мая 2013 г.). «Миллионы долларов в подвешенном состоянии после закрытия сайта цифровой валюты Liberty Reserve». The Tico Times . Сан-Хосе, Коста-Рика. Архивировано из оригинала 31 декабря 2013 г. Получено 9 января 2014 г.
  10. ^ "#07-301: 27.04.07 Компания по торговле цифровой валютой E-Gold обвиняется в отмывании денег и незаконной передаче денег". Usdoj.gov. 24 апреля 2007 г. Архивировано из оригинала 29 апреля 2007 г. Получено 11 декабря 2013 г.
  11. ↑ Грант Гросс (22 июля 2007 г.). «IDG News Service Internet currency firm признает себя виновной в отмывании денег». Архивировано из оригинала 14 апреля 2009 г.
  12. ^ Рише, Жан-Лу (июнь 2013 г.). «Отмывание денег в Интернете: обзор методов киберпреступников». arXiv : 1310.2368 [cs.CY].
  13. ^ abc "Письменные показания Секретной службы США на слушаниях в Комитете Сената по внутренней безопасности и государственным делам под названием "За пределами Шелкового пути: потенциальные риски, угрозы и обещания виртуальных валют"". Министерство внутренней безопасности США. 18 ноября 2013 г. Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 г. Получено 11 января 2014 г.
  14. ^ "Цифровая валютная компания Liberty Reserve закрыта, основатель арестован | Шон Людвиг". VentureBeat . Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 года . Получено 11 декабря 2013 года .
  15. ^ Макланнахан, Бен (28 февраля 2014 г.). «Биткоин-биржа Mt Gox подает заявление о банкротстве». Financial Times . Архивировано из оригинала 3 апреля 2022 г. Получено 11 июня 2018 г.
  16. ^ Абрамс, Рэйчел ; Голдштейн, Мэтью; Табучи, Хироко (28 февраля 2014 г.). «Эрозия веры стала похоронным звоном для Mt. Gox». The New York Times . Архивировано из оригинала 16 февраля 2022 г. Получено 11 июня 2018 г.
  17. ^ "Mt. Gox отказывается от планов по восстановлению и подает документы на ликвидацию: WSJ". The Verge . 16 апреля 2014 г. Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 г. Получено 9 декабря 2017 г.
  18. ^ Нильссон, Ким (19 апреля 2015 г.). «Пропавшие биткоины MtGox». Архивировано из оригинала 19 апреля 2015 г. Получено 10 декабря 2015 г. Большинство или все пропавшие биткоины были украдены прямо из горячего кошелька Mt. Gox с течением времени, начиная с конца 2011 г.
  19. ^ Поппер, Натаниэль (25 мая 2016 г.). «Кредиторы Mt. Gox ищут триллионы там, где есть только миллионы». The New York Times . Архивировано из оригинала 5 июля 2022 г. Получено 9 декабря 2017 г.
  20. ^ Уитсон, Риана (7 декабря 2021 г.). «Криптовалютная биржа MyCryptoWallet рушится, вызывает ликвидаторов». ABC News . Australian Broadcasting Corporation. Архивировано из оригинала 7 декабря 2021 г. Получено 7 декабря 2021 г.
  21. ^ "Binance.US исключает из листинга криптовалюту, которую SEC считает ценной бумагой". Forbes . 2 августа 2022 г. Архивировано из оригинала 20 ноября 2022 г. Получено 20 ноября 2022 г.
  22. ^ Осипович, Александр (20 июля 2017 г.). «Криптобиржа FTX оценена в $18 млрд. в раунде финансирования». The Wall Street Journal . ISSN  0099-9660. Архивировано из оригинала 18 ноября 2022 г. Получено 28 декабря 2022 г.
  23. ^ Дэвид Яффе-Беллани (11 ноября 2022 г.). «Embattled Crypto Exchange FTX Files for Bankruptcy» . New York Times . Архивировано из оригинала 11 ноября 2022 г. . Получено 11 ноября 2022 г. .
  24. ^ Хилл, Джереми (11 ноября 2022 г.). «FTX обанкротилась в потрясающем повороте событий для криптовалютной биржи». Bloomberg News . Архивировано из оригинала 11 ноября 2022 г. Получено 28 декабря 2022 г.
  25. ^ Острофф, Кейтлин; Гэ Хуан, Вики; Гладстоун, Александр (11 ноября 2022 г.). «FTX подает заявление о банкротстве; Сэм Бэнкман-Фрид уходит с поста генерального директора». The Wall Street Journal . Архивировано из оригинала 11 ноября 2022 г. . Получено 11 ноября 2022 г. .
  26. ^ Macheel, Tanaya (8 ноября 2022 г.). «Биткоин ненадолго достигает нового минимума за год, токен FTX падает более чем на 75% в ходе широкой распродажи криптовалют». CNBC . Архивировано из оригинала 8 ноября 2022 г. Получено 18 ноября 2022 г.
  27. ^ Халили, Джоэл (11 ноября 2022 г.). «Последствия краха FTX». Wired . Получено 28 декабря 2022 г.
  28. ^ Чаттерджи, Сумит; Дэвис, Меган; Афтаб, Ахмед; МакКрэнк, Джон; Нгуен, Ланань; Хоукрофт, Элизабет; Азхар, Саид; Синклер Фоли, Джон (2 декабря 2022 г.). «После краха FTX усиливается давление в пользу ужесточения правил криптовалюты». Reuters . Архивировано из оригинала 28 декабря 2022 г. . Получено 28 декабря 2022 г.
  29. ^ Уайл, Роб (28 декабря 2022 г.). «После впечатляющего краха FTX, куда пойдет криптовалюта?». NBC News . Архивировано из оригинала 28 декабря 2022 г. Получено 28 декабря 2022 г.
  30. ^ Раше, Доминик; Кари, Пол; Херн, Алекс; Хелмор, Эдвард (28 декабря 2022 г.). «Основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид обвинен в мошенничестве с инвесторами». The Guardian . Архивировано из оригинала 31 декабря 2022 г. Получено 31 декабря 2022 г.
  31. ^ Руссо, Камила (5 марта 2018 г.). «Криптобиржи зарабатывают миллиарды долларов». Bloomberg. Архивировано из оригинала 29 апреля 2022 г. Получено 10 июня 2018 г.
  32. ^ "Трейдеры: самые большие проблемы криптобирж 2018 | Статистика". Statista . Архивировано из оригинала 12 апреля 2022 года . Получено 3 сентября 2018 года .
  33. ^ "Ожидания трейдеров от криптовалютных бирж 2018 | Статистика". Statista . Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 года . Получено 3 сентября 2018 года .
  34. ^ "Ведущие криптовалютные биржи по мнению трейдеров 2018 | Статистика". Statista . Архивировано из оригинала 29 июня 2022 . Получено 2 сентября 2018 .
  35. ^ "Биткоин-фирма получила первую лицензию на электронные деньги в Великобритании". arstechnica.com . 4 июля 2016 г. Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 г. Получено 5 апреля 2018 г.
  36. ^ «Заявление о потенциально незаконных онлайн-платформах для торговли цифровыми активами». Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 7 марта 2018 г. Архивировано из оригинала 9 июля 2022 г. Получено 5 апреля 2018 г.
  37. ^ Ченг, Эвелин (7 марта 2018 г.). «SEC только что дала понять, что законы о ценных бумагах применяются к большинству криптовалют и бирж, торгующих ими». CNBC . Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 г. Получено 3 сентября 2018 г.
  38. ^ Ченг, Эвелин (23 марта 2018 г.). «Японский регулятор предупреждает крупную криптовалютную биржу за работу без лицензии, биткоин падает». CNBC . Архивировано из оригинала 2 сентября 2018 г. Получено 2 сентября 2018 г.
  39. ^ Сю, Сара. «Закрытие майнеров биткоинов в Китае — это не просто проблема электричества». Forbes . Архивировано из оригинала 3 сентября 2018 г. Получено 3 сентября 2018 г.
  40. ^ "Регуляторы Китая заморозили несколько внебиржевых счетов Bitcoin в ходе последних репрессий против криптовалюты". Yicai Global . Архивировано из оригинала 8 января 2018 года . Получено 3 сентября 2018 года .
  41. ^ Налогообложение криптовалют в Австралии, в частности биткоинов. Архивировано 3 сентября 2018 г. на Wayback Machine ato.gov.au.

Дальнейшее чтение