stringtranslate.com

БЫСТРЫЙ

Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций ( SWIFT ), юридически SWIFT SC , является кооперативом, основанным в 1973 году в Бельгии ( фр . Société Coopérative ) и принадлежащим банкам и другим фирмам-членам, которые пользуются его услугами. SWIFT предоставляет основную сеть обмена сообщениями, через которую инициируются международные платежи. [2] Он также продает программное обеспечение и услуги финансовым учреждениям, в основном для использования в своей собственной сети «SWIFTNet», и присваивает коды бизнес-идентификаторов (BIC) ISO 9362 , широко известные как «коды SWIFT».

По состоянию на 2018 год около половины всех крупных трансграничных платежей по всему миру осуществлялись с использованием сети SWIFT [3] , а в 2015 году SWIFT связала более 11 000 финансовых учреждений в более чем 200 странах и территориях, которые обменивались в среднем более чем 32 миллионами сообщений в день (по сравнению со средним показателем в 2,4 миллиона сообщений в день в 1995 году). [4]

Штаб-квартира Swift находится в Ла-Юлпе , недалеко от Брюсселя . Здесь проводится ежегодная конференция Sibos , специально предназначенная для сферы финансовых услуг .

История

До создания SWIFT международные финансовые транзакции осуществлялись по Telex , публичной системе, включающей ручное написание и чтение сообщений. [5] SWIFT был создан из страха перед тем, что может случиться, если одна частная и полностью американская организация будет контролировать мировые финансовые потоки — ранее это был First National City Bank (FNCB) из Нью-Йорка — позже Citibank. В ответ на протокол FNCB конкуренты FNCB в США и Европе выдвинули альтернативную «систему обмена сообщениями, которая могла бы заменить публичных провайдеров и ускорить процесс оплаты». [6]

SWIFT была основана в Брюсселе 3 мая 1973 года. Среди лиц, сыгравших ключевую роль в ее создании, были банкиры Ян Краа (в AMRO Bank ) и Франсуа Денц (в Banque de l'Union Parisienne ), а также Карл Рейтершельд и Бессель Кок , которые стали соответственно ее первыми двумя председателями и главными исполнительными директорами. [2] : 14-16  Первоначально ее поддерживали 239 банков в 15 странах. Вскоре она начала устанавливать общие стандарты для финансовых транзакций и общую систему обработки данных и всемирную сеть связи, спроектированную Logica и разработанную Burroughs Corporation . [7] Основные операционные процедуры и правила ответственности были установлены в 1975 году, а первое сообщение было торжественно отправлено принцем Бельгии Альбертом 9 мая 1977 года. [2] : 19 

Первый неевропейский операционный центр SWIFT был открыт губернатором Вирджинии Джоном Н. Далтоном в 1979 году . [8] В 1989 году SWIFT завершил строительство нового монументального здания головного офиса в Ла-Юлпе , спроектированного Рикардо Бофиллом Таллером де Аркитектура . [9]

Право собственности и управление

Структура акционерного капитала SWIFT корректируется каждые три года пропорционально объему деятельности, осуществляемой членами, гарантируя, что наиболее активные члены получат наибольшее право голоса независимо от географии; дополнительные правила направлены на обеспечение некоторого географического разнообразия в совете директоров. 25 директоров избираются акционерами на трехлетний срок с обновлением одной трети совета каждый год; все директора являются представителями членов. [2] : 30-31 

По состоянию на май 2024 года членами, напрямую представленными в совете директоров, были JPMorgan Chase (председатель), Lloyds Bank (заместитель председателя), Bank of China , BNP Paribas , BPCE , Citi , Clearstream , Commerzbank , Commonwealth Bank of Australia , Deutsche Bank , Euroclear , FirstRand , HSBC , ING , Intesa Sanpaolo , KBC , MUFG , NatWest , Nordea , Royal Bank of Canada , Santander , SEB , UBS (2 представителя после приобретения Credit Suisse ), а также Ассоциация банков Сингапура. [10]

Операции

Логотип SWIFT до 2023 г.

SWIFT выступает в качестве перевозчика «сообщений, содержащих платежные инструкции между финансовыми учреждениями, участвующими в транзакции». [2] : 35  [11] Однако организация не управляет счетами от имени отдельных лиц или финансовых учреждений и не хранит средства третьих лиц. [2] : 1-2  Она также не выполняет клиринговые или расчетные функции. [2] : 1-2, 35  [11] После того, как платеж был инициирован, он должен быть произведен через платежную систему , такую ​​как TARGET2 в Европе. [2] : 36  В контексте трансграничных транзакций этот шаг часто происходит через корреспондентские банковские счета , которые финансовые учреждения имеют друг у друга. [2] : 35 

SWIFT означает несколько вещей в финансовом мире:

  1. защищенная сеть для передачи сообщений между финансовыми учреждениями;
  2. набор стандартов синтаксиса для финансовых сообщений (для передачи по SWIFTNet или любой другой сети)
  3. набор программного обеспечения и услуг связи, позволяющий финансовым учреждениям передавать сообщения по сети SWIFT.

В соответствии с 3 выше, SWIFT предоставляет готовые решения для членов, состоящие из клиентов связи для облегчения подключения к сети SWIFT и CBT или "компьютерных терминалов" , которые члены используют для управления доставкой и получением своих сообщений. Некоторые из наиболее известных интерфейсов и CBT, предоставляемых своим членам, следующие:

Услуги

На финансовом рынке услуги SWIFT охватывают четыре основные области: ценные бумаги , казначейство и деривативы , торговые услуги, а также платежи и управление денежными средствами.

Swift Ref, глобальная утилита справочных данных платежей, является уникальной службой справочных данных SWIFT. Swift Ref получает данные напрямую от источников данных, включая центральные банки, эмитентов кодов и банки, что упрощает эмитентам и источникам регулярное и тщательное ведение данных. SWIFTRef постоянно проверяет и перепроверяет данные в различных наборах данных. [13]

Операционные центры

Защищенная сеть обмена сообщениями SWIFT управляется из трех центров обработки данных , расположенных в Соединенных Штатах, Нидерландах и Швейцарии. Эти центры обмениваются информацией в режиме, близком к реальному времени . В случае сбоя в одном из центров обработки данных, другой способен обрабатывать трафик всей сети. SWIFT использует подводные кабели связи для передачи своих данных. [14]

Вскоре после открытия своего третьего центра обработки данных в Швейцарии в 2009 году [15] SWIFT представил новую распределенную архитектуру с двумя зонами обмена сообщениями, Европейской и Трансатлантической, поэтому данные европейских членов SWIFT больше не дублировали данные центра обработки данных США. [16] Сообщения европейской зоны хранятся в Нидерландах и в части швейцарского операционного центра; сообщения трансатлантической зоны хранятся в Соединенных Штатах и ​​в другой части швейцарского операционного центра, которая отделена от сообщений европейской зоны. Страны за пределами Европы по умолчанию были отнесены к трансатлантической зоне, но могли выбрать хранение своих сообщений в европейской зоне.

Сеть SWIFTNet

SWIFT перешел на свою текущую инфраструктуру IP-сети, известную как SWIFTNet, с 2001 по 2005 год, [18] обеспечив полную замену предыдущей инфраструктуры X.25 . Процесс включал разработку новых протоколов, которые облегчают эффективный обмен сообщениями, используя существующие и новые стандарты сообщений. Принятой технологией, выбранной для разработки протоколов, был XML , где он теперь обеспечивает оболочку вокруг всех сообщений, как устаревших, так и современных. Протоколы связи можно разбить на:

SWIFT предоставляет централизованный механизм хранения и пересылки с некоторым управлением транзакциями. Чтобы банк A отправил сообщение в банк B с копией или авторизацией, включающей учреждение C, он форматирует сообщение в соответствии со стандартами и безопасно отправляет его в SWIFT. SWIFT гарантирует его безопасную и надежную доставку в B после соответствующих действий со стороны C. Гарантии SWIFT основаны в первую очередь на высокой избыточности оборудования, программного обеспечения и людей.

В течение 2007 и 2008 годов вся сеть SWIFT перевела свою инфраструктуру на новый протокол под названием SWIFTNet Phase 2. Главное отличие между Phase 2 и предыдущим соглашением заключается в том, что Phase 2 требует от банков, подключающихся к сети, использовать приложение Relationship Management Application (RMA) вместо прежней системы двустороннего обмена ключами (BKE). Согласно общедоступной базе данных SWIFT по этому вопросу, программное обеспечение RMA должно в конечном итоге оказаться более безопасным и более простым в обновлении; однако переход на систему RMA означал, что тысячам банков по всему миру пришлось обновить свои международные платежные системы для соответствия новым стандартам. RMA полностью заменила BKE 1 января 2009 года.

Стандарты

SWIFT стал отраслевым стандартом синтаксиса финансовых сообщений. Сообщения, отформатированные в соответствии со стандартами SWIFT, могут быть прочитаны и обработаны многими известными системами финансовой обработки, независимо от того, передавалось ли сообщение по сети SWIFT. SWIFT сотрудничает с международными организациями для определения стандартов формата и содержания сообщений. SWIFT также является регистрационным органом (RA) для следующих стандартов ISO : [19]

В RFC 3615 urn:swift: был определен как унифицированные имена ресурсов (URN) для SWIFT FIN. [20]

Надзор

SWIFT не является платежной системой и, таким образом, не регулируется и не контролируется как таковая, но, тем не менее, считается системно важной и, таким образом, находится под «надзором» государственных органов. В 1998 году так называемая Группа десяти центральных банков ( Бельгии , Канады , Франции , Германии , Италии , Японии , Нидерландов , Швеции , Швейцарии , Соединенного Королевства , Федеральный резервный совет и Федеральный резервный банк Нью-Йорка для США и Европейский центральный банк ) начали действовать в качестве совместных надзорных органов, при этом Национальный банк Бельгии (НББ) играет ведущую роль. Надзор сосредоточен в первую очередь на системном риске, конфиденциальности, безопасности инфраструктуры и непрерывности бизнеса. [2] : 43  Он формализован в двусторонних документах между НББ и SWIFT, с одной стороны, и между НББ и каждым из других центральных банков G10, с другой стороны. [21] В 2018 году Международный валютный фонд рекомендовал «Национальному банку Бельгии рассмотреть возможность усиления надзора за счет дополнительных регулирующих и надзорных полномочий». [22]

В 2012 году эта структура была дополнена «Форумом по надзору за SWIFT», включающим дополнительные центральные банки. По состоянию на 2024 год, в дополнение к центральным банкам G10, Форум по надзору за SWIFT включал национальные центральные банки Аргентины , Австралии , Бразилии , Китая , Гонконга , Индии , Индонезии , Кореи , Мексики , России , Саудовской Аравии , Сингапура , Южной Африки , Испании и Турции . По данным SWIFT, Форум по надзору «предоставляет площадку для центральных банков G-10 для обмена информацией о деятельности по надзору за SWIFT с более широкой группой центральных банков». [23]

Альтернативы

Предполагаемые альтернативы системе SWIFT включают: [ необходима ссылка ]

  1. CIPS : спонсируется Китаем , для сделок, связанных с RMB . К системе подключено 1467 финансовых учреждений в 111 странах и регионах. Фактический бизнес охватывает более 4200 банковских учреждений в 182 странах и регионах по всему миру. [24] [25] [26]
  2. SFMS : спонсируется Индией
  3. СПФС : разработано Российской Федерацией [27]

Лидерство

Стул

Директор компании

Противоречие

Неэффективность

Swift критиковали за неэффективность. В 2018 году лондонская Financial Times отметила, что переводы часто «проходят через несколько банков, прежде чем достигнут конечного пункта назначения, что делает их трудоемкими, дорогостоящими и непрозрачными относительно того, сколько денег поступит на другой конец». [3] С тех пор Swift представила усовершенствованную услугу под названием «Глобальная платежная инновация» (GPI), заявив, что она была принята 165 банками и завершает половину своих платежей в течение 30 минут. [3] Новый стандарт, который включал Swift Go, должен был использоваться для получения и перевода небольших международных платежей. Одним из существенных изменений стала сумма транзакции, которая не будет отличаться от начала до конца. Однако по состоянию на 2023 год внедрение было неоднозначным. Например, Алишеров Эрадж, эксперт по переводам Swift и банковским отношениям Департамента казначейства Алиф Банка в Республике Таджикистан, описывает, что основной причиной позднего принятия Swift Go в Таджикистане была сама основная банковская система . Он добавляет, что для подключения к Swift Go необходимо было обновить интерфейсы банковской системы и интегрировать их с программным обеспечением, чтобы обеспечить полную совместимость; это помешало многим банкам внедрить эту технологию раньше.

Слежка правительства США

В серии статей, опубликованных 23 июня 2006 года в The New York Times , The Wall Street Journal и Los Angeles Times, была раскрыта программа под названием « Программа отслеживания финансирования терроризма» , которую Министерство финансов США , Центральное разведывательное управление (ЦРУ) и другие правительственные агентства США инициировали после атак 11 сентября , чтобы получить доступ к базе данных транзакций SWIFT. [32]

После публикации этих статей SWIFT быстро оказалась под давлением за то, что она поставила под угрозу конфиденциальность данных своих клиентов, позволив правительствам получить доступ к конфиденциальной личной информации. В сентябре 2006 года бельгийское правительство заявило, что эти отношения SWIFT с американскими государственными органами являются нарушением бельгийских и европейских законов о конфиденциальности . [ необходима цитата ]

В ответ на это, а также для того, чтобы удовлетворить обеспокоенность участников по поводу конфиденциальности, SWIFT начал процесс совершенствования своей архитектуры путем внедрения распределенной архитектуры с двухзонной моделью хранения сообщений (см. § Операционные центры) .

Одновременно Европейский союз вел переговоры с правительством США о соглашении , разрешающем передачу информации о внутриевропейских транзакциях SWIFT в США при определенных обстоятельствах. Из-за опасений относительно его потенциального содержания Европейский парламент принял заявление о позиции в сентябре 2009 года, требуя увидеть полный текст соглашения и попросив, чтобы оно полностью соответствовало законодательству ЕС о конфиденциальности, с установленными механизмами надзора для обеспечения надлежащей обработки всех запросов данных. [33] Временное соглашение было подписано Европейским советом без одобрения Европейского парламента 30 ноября 2009 года, [34] за день до официального вступления в силу Лиссабонского договора , который запретил бы подписание такого соглашения в соответствии с условиями процедуры codecision . Хотя временное соглашение должно было вступить в силу 1 января 2010 года, текст соглашения был классифицирован как «Ограниченный ЕС» до тех пор, пока не будут предоставлены переводы на все языки ЕС и опубликованы 25 января 2010 года.

11 февраля 2010 года Европейский парламент принял решение отклонить временное соглашение между ЕС и США 378 голосами против 196. [35] [36] Неделей ранее парламентский комитет по гражданским свободам уже отклонил сделку, сославшись на юридические оговорки. [37]

В марте 2011 года сообщалось, что два механизма защиты данных дали сбой: ЕВРОПОЛ опубликовал отчет, в котором жаловался на то, что запросы информации из США были слишком расплывчатыми (что делало невозможным вынесение суждений об их действительности) [38] и что гарантированное право граждан Европы знать, получили ли их информацию доступ к властям США, не было реализовано на практике. [38]

Der Spiegel сообщил в сентябре 2013 года, что Агентство национальной безопасности (АНБ) широко отслеживает банковские транзакции через SWIFT, а также транзакции по кредитным картам. [39] АНБ перехватило и сохранило данные из сети SWIFT, которую используют тысячи банков для безопасной отправки информации о транзакциях. SWIFT был назван «целью», согласно документам, опубликованным Эдвардом Сноуденом . Документы показали, что АНБ шпионило за SWIFT, используя различные методы, включая чтение «трафика принтера SWIFT из многочисленных банков». [39] В апреле 2017 года группа, известная как Shadow Brokers, опубликовала файлы, предположительно из АНБ, которые указывают на то, что агентство отслеживало финансовые транзакции, совершаемые через SWIFT. [40] [41]

SWIFT и санкции

Иран

В январе 2012 года правозащитная группа United Against Nuclear Iran (UANI) провела кампанию, призывающую SWIFT прекратить все отношения с банковской системой Ирана, включая Центральный банк Ирана . UANI утверждала, что членство Ирана в SWIFT нарушает финансовые санкции США и ЕС против Ирана, а также собственные корпоративные правила SWIFT. [42]

В результате в феврале 2012 года Банковский комитет Сената США единогласно одобрил санкции против SWIFT, направленные на то, чтобы заставить его прекратить связи с занесенными в черный список иранскими банками. Исключение иранских банков из SWIFT потенциально лишит Иран доступа к миллиардам долларов дохода с использованием SWIFT, но не с использованием IVTS . Марк Уоллес , президент UANI, похвалил Банковский комитет Сената. [43]

Первоначально SWIFT отрицал, что действует незаконно, [43] но позже [ когда? ] заявил, что «он работает с правительствами США и Европы, чтобы развеять их опасения, что его финансовые услуги используются Ираном для избежания санкций и ведения незаконного бизнеса». [44] Целевыми банками будут, среди прочих, Saderat Bank of Iran , Bank Mellat , Post Bank of Iran и Sepah Bank . [45] 17 марта 2012 года, после соглашения, достигнутого двумя днями ранее между всеми 27 государствами-членами Совета Европейского союза , и последующего постановления Совета, SWIFT отключил от своей международной сети все иранские банки, которые были идентифицированы как учреждения, нарушающие текущие санкции ЕС, и предупредил, что еще больше иранских финансовых учреждений могут быть отключены от сети.

В феврале 2016 года большинство иранских банков вновь подключились к сети после снятия санкций в рамках Совместного всеобъемлющего плана действий . [46]

Израиль

В 2014 году SWIFT отклонил призывы пропалестинских активистов лишить израильские банки доступа к своей сети из-за израильской оккупации палестинской территории. [47]

Россия и Беларусь

Аналогичным образом, в августе 2014 года Великобритания планировала оказать давление на ЕС, чтобы заблокировать использование Россией SWIFT в качестве санкции из-за российского военного вмешательства на Украине . [48] Однако SWIFT отказался это сделать. [49] СПФС , российская альтернатива SWIFT, была разработана Центральным банком России в качестве резервной меры. [50]

В преддверии российского вторжения в Украину в 2022 году Соединенные Штаты разработали предварительные возможные санкции против России, но исключили запрет России на использование SWIFT. [51] После российского вторжения в Украину в 2022 году министры иностранных дел стран Балтии Литвы, Латвии и Эстонии призвали отключить Россию от SWIFT. Однако другие государства-члены ЕС были неохотно этого делать, поскольку европейские кредиторы владели большей частью почти 30 миллиардов долларов в иностранных банках, находящихся в России, и поскольку Россия разработала альтернативу SPFS. [52] Европейский союз, Великобритания, Канада и Соединенные Штаты наконец согласились исключить несколько российских банков из системы обмена сообщениями SWIFT в ответ на российское вторжение в Украину в 2022 году; правительства Франции, Германии, Италии и Японии по отдельности опубликовали заявления вместе с ЕС. [53] [11]

20 марта 2023 года Российская Федерация запретила использование SWIFT. [54] [55]

Европейский союз ввел первый пакет санкций против Беларуси — первый был введен 27 февраля 2022 года и запрещал ввоз в ЕС определенных категорий белорусских товаров, включая древесину, сталь, минеральное топливо и табак. [56] После того, как премьер-министр Литвы предложил отключить Беларусь от SWIFT, [57] Европейский союз , не признающий Лукашенко законным президентом Беларуси , начал планировать распространение санкций, уже введенных против российских субъектов и высших должностных лиц, на своего союзника. [58]

Безопасность

В 2016 году кража $81 млн из центрального банка Бангладеш через его счет в Федеральном резервном банке Нью-Йорка была отслежена до хакерского проникновения в программное обеспечение Alliance Access SWIFT, согласно отчету New York Times . Это была не первая подобная попытка, признало общество, и безопасность системы переводов соответственно подверглась новой проверке. [59] Вскоре после сообщений о краже из центрального банка Бангладеш, было сообщено о второй, по-видимому, связанной, атаке на коммерческий банк во Вьетнаме. [60] [61]

Обе атаки включали вредоносное ПО, написанное как для отправки несанкционированных сообщений SWIFT, так и для сокрытия факта отправки сообщений. После того, как вредоносное ПО отправило сообщения SWIFT, которые украли средства, оно удалило запись базы данных переводов, а затем предприняло дальнейшие шаги, чтобы сообщения подтверждения не раскрыли кражу. В случае Бангладеш сообщения подтверждения должны были появиться в бумажном отчете; вредоносное ПО изменило бумажные отчеты, когда они были отправлены на принтер. Во втором случае банк использовал отчет в формате PDF; вредоносное ПО изменило средство просмотра PDF, чтобы скрыть переводы. [60]

В мае 2016 года Banco del Austro (BDA) в Эквадоре подал в суд на Wells Fargo после того, как Wells Fargo выполнил запросы на перевод средств на сумму 12 миллионов долларов, размещенные ворами. [61] В этом случае воры отправляли сообщения SWIFT, которые напоминали недавно отмененные запросы на перевод от BDA, с немного измененными суммами; в отчетах не подробно описывается, как воры получили доступ для отправки сообщений SWIFT. BDA утверждает, что Wells Fargo должен был обнаружить подозрительные сообщения SWIFT, которые были размещены вне обычных рабочих часов BDA и имели необычный размер. Wells Fargo утверждает, что BDA несет ответственность за потерю, поскольку воры получили доступ к законным учетным данным SWIFT сотрудника BDA и отправили полностью аутентифицированные сообщения SWIFT. [61]

В первой половине 2016 года сообщалось о том, что анонимный украинский банк и другие — даже «десятки», имена которых не разглашаются, — были «скомпрометированы» через сеть SWIFT и потеряли деньги. [62]

В марте 2022 года швейцарская газета Neue Zürcher Zeitung сообщила об усилении мер безопасности, принятых государственной полицией Тургау в центре обработки данных SWIFT в Диссенхофене . После того, как большинство российских банков были исключены из частной платежной системы, риск саботажа считался более высоким. Жители города описали большой комплекс как «крепость» или «тюрьму», где проводятся частые проверки безопасности огороженной территории. [63]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ "CBE Public Search". kbopub.economie.fgov.be . FPS Экономика, МСП, самозанятые и энергетика . Получено 27 февраля 2022 г. .
  2. ^ abcdefghijkl Скотт, Сьюзен В.; Захариадис, Маркос (2014). Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (Swift): кооперативное управление для сетевых инноваций, стандартов и сообщества. Нью-Йорк, Нью-Йорк: Routledge . С. 1, 35. doi : 10.4324/9781315849324. ISBN 978-1-317-90952-1. OCLC  862930816.
  3. ^ abc Арнольд, Мартин (6 июня 2018 г.). «Ripple и Swift сражаются за трансграничные платежи». Financial Times . Архивировано из оригинала 27 сентября 2019 г. Получено 28 октября 2019 г.
  4. ^ "Swift Company Information". SWIFT. 9 марта 2010 г. Архивировано из оригинала 22 декабря 2008 г. Получено 7 декабря 2016 г.
  5. ^ Приложение 1: История и подробное описание функционирования SWIFT. ECahiers de l'Institut. Graduate Institute Publications. 6 сентября 2011 г. ISBN 9782940415731.
  6. ^ Фаррелл, Генри; Ньюман, Абрахам Л. (июль 2019 г.). «Вооруженная взаимозависимость: как глобальные экономические сети формируют государственное принуждение». Международная безопасность . 44 (1): 42–79. doi : 10.1162/isec_a_00351 . ISSN  0162-2889. S2CID  198952367.
  7. ^ "Logica history". Архивировано из оригинала 20 октября 2011 года . Получено 8 февраля 2012 года .
  8. ^ "Carl Reuterskiöld". SWIFT. Март 2006. Архивировано из оригинала 24 января 2012 года . Получено 7 сентября 2012 года .
  9. ^ Серена Вергано, ред. (2009). Рикардо Бофилл Таллер де Аркитектура: Архитектура в эпоху местной культуры и международного опыта . RBTA. стр. 130.
  10. ^ "Совет директоров SWIFT". SWIFT .
  11. ^ abc Коусманн, Патрисия; Талли, Ян (26 февраля 2022 г.). «Что такое Swift и почему он используется для санкций против России?». The Wall Street Journal . Получено 27 февраля 2022 г.
  12. ^ ab "Accord". 26 ноября 2015 г. Архивировано из оригинала 26 августа 2016 г. Получено 15 августа 2016 г.
  13. ^ "Альянсы с добавленной стоимостью". Surecomp . Архивировано из оригинала 28 марта 2018 г.
  14. ^ Сехрист, Майкл (23 марта 2010 г.). «Киберпространство в глубокой воде: защита подводных кабелей связи путем создания международного государственно-частного партнерства» (PDF) . Belfer Center for Science and International Affairs . Архивировано (PDF) из оригинала 12 марта 2018 г. Например, Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), которое называет себя «глобальным поставщиком безопасных услуг по обмену финансовыми сообщениями», использует подводные оптоволоконные кабели связи для передачи финансовых данных между 208 странами.
  15. ^ "SWIFT: SIBOS issues" (PDF) . SWIFT. 16 сентября 2008 г. Архивировано из оригинала (PDF) 7 ноября 2015 г.стр. 12.
  16. ^ "Распределенная архитектура". SWIFT. 6 июня 2008 г. Архивировано из оригинала 17 августа 2013 г. Получено 31 августа 2013 г.
  17. ^ Несколько источников:
    • Риттер, Дитер (15 марта 2013 г.). «Startschuss für Rechenzentrum». Санкт-Галлер Тагблатт (на немецком языке) . Проверено 16 февраля 2022 г.
    • «Дас Датен-Форт-Нокс на Рейне». Tages-Anzeiger (на немецком языке). ISSN  1422-9994 . Проверено 16 февраля 2022 г.
    • Хеттих, Барбара (13 декабря 2011 г.). «Свифт: Der Rohbau steht». Санкт-Галлер Тагблатт (на немецком языке) . Проверено 16 февраля 2022 г.
    • Риттер, Дитер (18 марта 2011 г.). «Свифт: Mit dem Bau begonnen». Санкт-Галлер Тагблатт (на немецком языке) . Проверено 16 февраля 2022 г.
  18. ^ "История SWIFT". SWIFT. Архивировано из оригинала 26 декабря 2012 года . Получено 11 января 2009 года .
  19. ^ "ISO – Агентства по техническому обслуживанию и регистрационные органы". ISO .
  20. ^ "RFC 3615 – Единое пространство имен ресурсов (URN) для SWIFT Fin (RFC3615)". faqs.org .
  21. ^ Надзор за SWIFT: цели, сфера применения и структура (PDF) , Европейский центральный банк, декабрь 2005 г.
  22. ^ Хавьер Хаманн и Эйя Холттинен (8 августа 2018 г.), Бельгию призывают продолжать усиливать надзор за узлом критических платежей, Международный валютный фонд
  23. ^ "Быстрый надзор". SWIFT .
  24. ^ "Эксклюзив - Платежная система Китая сократилась; только торговые сделки: источники". Reuters . 13 июля 2015 г.
  25. ^ «Факты: Что такое китайская юаневая клиринговая и расчетная система CIPS?». Reuters . 28 февраля 2022 г. Получено 4 марта 2022 г.
  26. ^ "CIPS Participants Announcement No. 88". www.cips.com.cn . Получено 18 сентября 2023 г. .
  27. ^ "Перечень пользователей СПФС Банка России | Банк России" . www.cbr.ru.
  28. ^ «Иран обвиняет ЕС в неэффективности INSTEX». Tehran Times . 18 января 2021 г.
  29. ^ «Никаких транзакций через INSTEX не проводилось: иранский дипломат». Tehran Times . 4 марта 2020 г.
  30. ^ «Совет директоров Swift назначает нового председателя и заместителя председателя, завершая переход руководства». 30 марта 2023 г.
  31. ^ "Хавьер Перес-Тассо". SWIFT . Архивировано из оригинала 15 ноября 2019 . Получено 15 ноября 2019 .
  32. Brand, Constant (28 сентября 2005 г.). «Премьер-министр Бельгии: передача данных нарушила правила». The Washington Post . Получено 23 мая 2010 г.
  33. ^ "Резолюция Европейского парламента от 17 сентября 2009 года о Соглашении SWIFT". Европейский парламент . 17 сентября 2009 года.
  34. ^ "Европейский парламент проголосует за временное соглашение на февральской сессии". Европейский парламент . 21 января 2010 г.
  35. Брэнд, Констант (11 февраля 2010 г.). «Парламент отклоняет сделку о банковских переводах данных». European Voice .
  36. ^ "Депутаты Европейского парламента заблокировали сделку с США по банковским данным". BBC News . 11 февраля 2010 г.
  37. ^ "Европейский парламент отклонил соглашение SWIFT о предоставлении банковских данных США". DW . Reuters. 11 февраля 2010 г.
  38. ^ аб Шульт, Кристоф (16 марта 2011 г.). «Брюссель рассматривает возможность прекращения действия соглашения о передаче данных SWIFT» . Дер Шпигель .
  39. ^ ab "'Follow the Money': шпионы АНБ за международными платежами". Der Spiegel . 15 сентября 2013 г. Получено 18 сентября 2013 г.
  40. Болдуин, Клэр (15 апреля 2017 г.). «Хакеры опубликовали файлы, указывающие на то, что АНБ отслеживало глобальные банковские переводы». Reuters . Получено 15 апреля 2017 г.
  41. ^ Лоулер, Ричард (15 апреля 2017 г.). «В релизе Shadow Brokers также говорится, что АНБ шпионило за банковскими транзакциями». Engadget . Получено 15 апреля 2017 г.
  42. ^ Гладстоун, Рик (31 января 2012 г.). «Иран хвалит ядерные переговоры с командой из ООН» The New York Times . Получено 4 февраля 2012 г.
  43. ^ ab Gladstone, Rick (3 февраля 2012 г.). «Сенатская комиссия одобряет потенциально самое жесткое наказание против иранского кошелька». The New York Times . Получено 4 февраля 2012 г.
  44. ^ Соломон, Джей; и Адам Энтоус (4 февраля 2012 г.). «Банковский хаб усиливает давление на Иран». The Wall Street Journal . Получено 4 февраля 2012 г.
  45. ^ "Банковская система SWIFT заявляет о готовности заблокировать иранские транзакции". Reuters . 17 февраля 2012 г. Получено 17 февраля 2012 г.
  46. ^ Торкья, Эндрю (17 февраля 2016 г.). «Иранские банки снова подключились к сети SWIFT после четырехлетнего перерыва». Reuters . Получено 21 апреля 2016 г.
  47. Международный банковский гигант отказывается отключать Израиль, несмотря на призывы к бойкоту. Haaretz . 7 октября 2014 г.
  48. ^ Хаттон, Роберт; Ян Уишарт (29 августа 2014 г.). «Великобритания хочет, чтобы ЕС заблокировал доступ России к банковской сети SWIFT». Bloomberg News . Получено 31 августа 2014 г.
  49. ^ «Заявление о санкциях SWIFT». swift.com (пресс-релиз).
  50. ^ Турак, Наташа (23 мая 2018 г.). «Глава Центрального банка России рекламирует московскую альтернативу системе переводов SWIFT в качестве защиты от санкций США». CNBC . Получено 4 октября 2018 г.
  51. ^ Шалал, Андреа (11 февраля 2022 г.). «SWIFT исключен из списка санкций против России, государственные банки, вероятно, станут объектом санкций — чиновники США и ЕС». Reuters . Получено 14 февраля 2022 г.
  52. ^ «ЕС вряд ли отключит Россию от SWIFT на данный момент, говорят источники». Reuters . 24 февраля 2022 г. Получено 24 февраля 2022 г.
  53. ^ «Совместное заявление о дальнейших ограничительных экономических мерах». ec.europa.eu . 26 февраля 2022 г. . Получено 26 февраля 2022 г. .
  54. ^ "Утверждены новые правила финансовых сообщений для России | Банк России". Центральный банк России . Архивировано из оригинала 12 августа 2023 года.
  55. ^ Адила Наурин; Вакар К Каурави (6 мая 2023 г.). «Дедолларизация и зарождающийся мировой порядок». The Express Tribune .
  56. ^ Мартин, Джессика (27 февраля 2022 г.). «ЕС расширяет санкции против России на воздушное пространство, СМИ, Беларусь». Euractiv . Архивировано из оригинала 1 марта 2022 г. Получено 1 марта 2022 г.
  57. ^ @nexta_tv (27 февраля 2022 г.). «Премьер-министр Литвы предложил отключить Беларусь от SWIFT» ( Твит ) – через Twitter .
  58. ^ "ЕС введет новые санкции против Беларуси на этой неделе - официальный представитель ЕС". Reuters . 28 февраля 2022 г. Архивировано из оригинала 2 марта 2022 г. Получено 1 марта 2022 г.
  59. Коркери, Майкл, «Хакеры совершили скрытую атаку на мировую банковскую систему на сумму 81 миллион долларов», The New York Times , 30 апреля 2016 г. Получено 1 мая 2016 г.
  60. ^ ab Corkery, Michael (12 мая 2016 г.). «Опять воры проникают в финансовую сеть Swift и крадут». The New York Times . Получено 13 мая 2016 г.
  61. ^ abc Бергин, Том; Лейн, Натан (20 мая 2016 г.). «Специальный отчет: Киберворы эксплуатируют доверие банков к сети переводов SWIFT». Reuters . Получено 24 мая 2016 г.
  62. ^ Мецгер, Макс (28 июня 2016 г.). «SWIFT-грабители нападают на украинский банк». SC Magazine UK . Получено 29 июня 2016 г.
  63. Гир, Марсель (1 марта 2022 г.). «Das Swift-Rechenzentrum in der Schweiz wird polizeilich geschützt – wegen der Gefahr von Sabotage» (на немецком языке) NZZ.com . Проверено 2 марта 2022 г.

Дальнейшее чтение

Внешние ссылки