Осмотрительность — это термин в шотландском праве, не имеющий единого определения, но обычно используемый для описания взыскания долгов и процедур по взысканию задолженности с должника кредитором в шотландских судах . [1] Закон о осмотрительности является частью права действий в шотландском частном праве . [2] Соответственно, он находится в пределах переданной компетенции шотландского парламента . [3]
Обычно проверка выполняется должностными лицами шерифского суда , но может также осуществляться посланниками по оружию .
Существует много форм осмотрительности, в основном с участием кредиторов и должников. Новейшая форма осмотрительности, арест земли , будет введена в шотландское законодательство, когда Часть 4 Закона о банкротстве и осмотрительности (Шотландия) 2007 года вступит в силу. [4]
В шотландском законодательстве нет единого определения понятия «осмотрительность» [5], но признано, что существовало по крайней мере четыре общих формы процедур «осмотрительности». [6] К ним относятся:
История трудолюбия неясна, первое существенное историческое исследование было проведено в 18 веке. [7] Последующие исследования были проведены в 19 веке, [8] и в 20 веке. [9]
В современном использовании термин осмотрительность относится в основном к принудительному исполнению денежных обязательств (т. е. долгов). Существует множество форм осмотрительности, связанной с долгами, но обычно их классифицируют как «захватывающую» осмотрительность или «замораживающую» осмотрительность из-за характера правовых последствий каждой формы осмотрительности. [5] Исторически для должника требовалось, чтобы против него были выданы письма Хорнинга , а его имя было помещено в Реестр Хорнингов , [10] современное право заменило это
Долговые проверки, как обеспечение исполнения денежного обязательства должника перед кредитором, обычно являются частью третьего этапа взыскания долга. Это часто тот тип проверки, который обсуждается при использовании термина проверка в Шотландии . Три этапа взыскания долга в Шотландии: [11]
Несмотря на то, что это последний этап в процедурах взыскания задолженности, осмотрительность обычно используется кредиторами как последнее средство, подлежащее исчерпанию для получения выплаты долга на первом или втором этапе. В период с 2018 по 2019 год в Шотландии было проведено 272 692 действий осмотрительности . [12] Эти статистические данные собираются Accountant-in-Bankruptcy от имени лорда-адвоката на основе установленного законом обязательства по отчетности шерифских судебных приставов и Messengers-at-Arms , судебных приставов Шотландии. [13]
Существует множество законов, регулирующих вопросы проверки задолженности, в том числе:
В отношении более старых форм проверки, таких как судебное разбирательство, продолжают применяться правила общего права .
Должник, являющийся физическим лицом, имеет право на получение пакета консультаций и информации по долгам, когда против него возбуждается процедура проверки. [14] Впервые представленный в соответствии с Законом о долговых соглашениях и арестах (Шотландия) 2002 года, этот документ устанавливает законные права должника и где доступна профессиональная поддержка и руководство по вопросам задолженности. [15] Текущую брошюру DAIP можно просмотреть на веб-сайте Accountant-in-Bankruptcy . [16] Хотя каждая форма проверки имеет определенные требования к услугам DAIP, они, как правило, должны быть выданы не менее чем за 12 недель до начала проверки. [16]
Должник может избежать проверки, заключив схему урегулирования долга (DAS). [17] Эта схема позволяет должнику организовать погашение долга в рамках установленной законом программы погашения долга, администрируемой администратором DAS, частью Accountant-in-Bankruptcy . [18] Это единственная установленная законом схема погашения долга, доступная в Соединенном Королевстве. [19]
Однако, прежде чем должник сможет заключить DAS, он должен получить консультацию от финансового консультанта. [20] Scottish Financial Health Service, архивировано 22 июня 2020 года в Wayback Machine, предоставляет такие финансовые консультации, а также другие консультативные и благотворительные организации, такие как Citizens Advice Bureau. [21] Когда должник подает заявление на DAS, оно должно сопровождаться заявлением от финансового консультанта о том, что консультация была предоставлена. [22]
Обычно для одобрения DAS необходимо согласие кредитора. [23] Однако, если согласие кредитора не получено, администратор DAS должен одобрить заявку, если предлагаемая программа является «справедливой и разумной». [24]
В случае одобрения DAS должник не подлежит процедуре проверки. [25] Администратор DAS ведет реестр DAS, в котором регистрируется информация, касающаяся программ погашения задолженности, включая персональные данные должника. [26]
Еще одной защитой, доступной должникам, являются распоряжения о времени уплаты. [27] Распоряжения о времени уплаты доступны должникам в начале судебного разбирательства, вынесения постановления против них вплоть до вручения им требования об уплате (см. ниже). [27] Они позволяют должнику просить суд предоставить период времени для погашения задолженности, на которую подан иск, частями или единовременными платежами. [28]
При вынесении решения о сроках уплаты суд должен принять во внимание ряд факторов, включая финансовое положение должника. [29]
Указания по срокам оплаты недоступны для долгов: [30]
В случае, если суд выносит постановление/распоряжение о наступлении срока уплаты, должник освобождается от ответственности за начало проверки в отношении него. [31]
Арест — это форма осмотрительности, которая позволяет кредитору конфисковать и продать материальное движимое имущество должника (то есть имущество, которое может быть физически перемещено, например, автомобили/ювелирные изделия/одежду и т. д.). Только материальное движимое имущество, принадлежащее должнику, может быть конфисковано и изъято. [32] Однако судебный пристав шерифа имеет право действовать, исходя из предположения, что любое имущество, находящееся во владении должника, также принадлежит ему. [33]
Привязанность заменила усердие указания после продолжительной политической кампании лидера Шотландской социалистической партии Томми Шеридана, члена парламента Шотландии . [34]
До начала процедуры ареста должнику должно быть вручено требование об уплате , требующее произвести платеж в течение определенного количества дней. По истечении этого срока без уплаты кредитор может начать судебное разбирательство против должника. [35]
DAIP, о котором говорилось выше, должен быть вручен должнику, являющемуся физическим лицом, как минимум за 12 недель до наложения ареста. [36]
После вручения платежного поручения и DAIP кредитор может поручить офицерам шерифа посетить помещения должника. [37] После этого офицеры шерифа посетят помещения должника, чтобы оценить имущество для продажи. [37] Офицерам шерифа разрешено входить в закрытые и запертые помещения для целей оценки. [38] Имущество должно оцениваться по цене, по которой оно могло бы быть продано на открытом рынке. [38]
После оценки материального движимого имущества офицеры шерифа должны немедленно составить список, в котором будет указана вся материальная движимая собственность, принадлежащая должнику. [39] Затем этот список должен быть выдан должнику, или его копия должна быть оставлена в помещении. [40] Все имущество, указанное в списке, называется присоединенными вещами . Любое лицо, вмешивающееся в присоединенную вещь, подлежит осуждению за неуважение к суду и несет ответственность перед кредитором за стоимость затронутой присоединенной вещи. [41]
После этого в течение 14 дней с момента исполнения в суд шерифа должен быть представлен отчет, подписанный офицером шерифа , включая копию Списка товаров. [42]
В определенные дни присоединение невозможно. [43] Сюда входит:
Наложение ареста может быть произведено только с 8 утра до 8 вечера, если только суд шерифа не выдал специальное разрешение на наложение ареста вне этого времени. [44]
Определенное имущество освобождается от ареста. Сюда входят:
После представления отчета об оценке в суд шерифа у офицера шерифа есть шесть месяцев, в течение которых он должен удалить арестованные предметы из помещения должника и продать арестованные предметы на аукционе ( шотландский термин, обозначающий публичный аукцион ). [47] После аукциона офицер шерифа должен представить еще один отчет в суд шерифа, завершая процесс проверки. [41]
Существует специальная форма ареста, которая позволяет вернуть движимое имущество, находящееся в доме должника. Это известно как исключительный арест и может быть законно осуществлено после того, как кредитор получит распоряжение об исключительном аресте от местного суда шерифа должника . [48] Правила исключительного ареста содержатся в Части 3 Закона о долговых соглашениях и арестах (Шотландия) 2002 года.
Чтобы получить предметы, хранящиеся в доме должника , кредитор должен возбудить процедуру проверки в суде шерифа . Получение исключительного постановления о наложении ареста позволяет кредитору: [49]
Однако для того, чтобы выдать этот приказ, шериф должен убедиться, что существуют исключительные обстоятельства , оправдывающие выдачу приказа. [50] Макнил кратко описывает эти исключительные обстоятельства следующим образом: «по сути, у кредитора не должно быть другого способа вернуть долг». [51]
Исключительный приказ об аресте позволяет вывозить из дома должника только несущественные активы. Приложение 2 Закона о долговом соглашении и аресте (Шотландия) 2002 года описывает, что классифицируется как существенные товары. Существенные активы включают следующее имущество, которое обоснованно требуется :
В тех случаях, когда вышеуказанные предметы обоснованно необходимы должнику, они не подлежат аресту, изъятию и продаже с аукциона кредитором.
Подобно общему аресту, исключительный арест разрешает судебному приставу открывать запертые и запираемые дома. [52] Однако пристав должен уведомить не менее чем за 4 дня о предполагаемом времени проникновения в дом. [53] Этот период уведомления может быть отменен с разрешения шерифа . [ 54] Важно, что в момент проникновения пристава в доме должно присутствовать лицо, достигшее 16-летнего возраста и обладающее дееспособностью, чтобы понимать последствия процедуры ареста. [55]
Для денежных средств , то есть наличных денег ( монет и банкнот ) и банковских инструментов ( чеков , денежных переводов , векселей и почтовых переводов ), арест может быть произведен путем проверки наложения ареста на деньги. [56] Правила проверки наложения ареста на деньги содержатся в Законе о проверке наложения ареста и банкротстве (Шотландия) 2007 года.
Арест на деньги может быть наложен в случае, если долг был признан в судебном порядке постановлением (приказом) суда или документом и должнику было поручено его выплатить. [57] Арест на деньги не может быть наложен в отношении денежных средств, хранящихся в доме должника . [58]
До начала процедуры ареста должнику должно быть вручено требование об уплате , призывающее его произвести платеж в течение определенного количества дней. По истечении этого срока без уплаты кредитор может начать судебное разбирательство против должника. [35] Однако кредитор также должен подождать 12 недель после вручения DAIP.
DAIP, о котором говорилось выше, должен быть вручен физическому лицу- должнику не менее чем за 12 недель до исполнения денежного ареста. [36]
После вынесения соответствующим судом постановления о наложении ареста на деньги судебные приставы могут отправиться в помещение должника (за исключением дома должника ) для наложения ареста на любые хранящиеся там деньги. [59] Пристав имеет право на презумпцию того, что должник владеет любыми деньгами, найденными в помещении. [60] Однако перед тем, как наложить арест на деньги, пристав должен провести расследование относительно права собственности на требуемые деньги. [61] Пристав не лишен возможности полагаться на презумпцию, даже если будет сделано утверждение о том, что деньги не принадлежат должнику. [62]
Судебный пристав должен депонировать любые арестованные (т. е. конфискованные) денежные средства на банковский счет. [63] Судебный пристав имеет право не арестовывать банковские инструменты, кроме чеков (т. е. платежные поручения , векселя и почтовые переводы ), если кредитор не дал на это прямых указаний. [64]
Вложение денег невозможно в определенные дни. [65] Сюда входит:
Наложение ареста может быть произведено только с 8 утра до 8 вечера, если только суд шерифа не выдал специальное разрешение на наложение ареста вне этого времени. [66]
После завершения изъятия любых денежных средств судебный пристав должен немедленно заполнить документ, известный как график наложения ареста на деньги. [67] Это должно быть сделано в порядке, предусмотренном Актом Седерунта . [68] Он должен быть подписан судебным приставом. [68] После завершения графика копия должна быть передана должнику или оставлена в помещении должника. [69]
В течение 14 дней с момента изъятия денежных средств судебный пристав должен направить в суд шерифа отчет об аресте денежных средств . [70] Это должно быть сделано в порядке, предусмотренном Актом Седерунта . [68] Он должен быть подписан судебным приставом. [68] Копия также должна быть предоставлена должнику. [71] Если шериф отклонит отчет, арест денежных средств прекращает свое действие. [72]
После подачи отчета судебным приставом кредитор может подать заявление на получение платежного поручения , позволяющего кредитору получить арестованные денежные средства, выплаченные ему. [73] Должник имеет право возражать против заявления и требовать, чтобы его заявления были выслушаны. [74] Без какого-либо возражения, и шериф убежден , что в вышеуказанных процессах нет существенных нарушений, а также что денежные средства принадлежат должнику; шериф должен одобрить заявление. [75] После этого арестованные денежные средства могут быть выплачены кредитору . [ 76]
Арест — это форма осмотрительности, которая применяется для первоначального ареста (т. е. «замораживания» имущества, принадлежащего должнику), а затем «изъятия» любого бестелесного движимого или материального движимого имущества, принадлежащего должнику, но находящегося во владении третьего лица. [6] Соответственно, в этой процедуре осмотрительности участвуют три стороны: кредитор (называемый арестователь ), должник (называемый общий должник ) и третья сторона (называемая арестованный) . [77]
После ареста имущества, включая, что важно, любое нематериальное имущество , такое как договорное право на платеж, арест позволяет подать иск о дальнейшем возврате в шотландские суды, принуждая третью сторону доставить имущество или произвести платеж кредитору вместо должника. [78] Правила осмотрительности ареста берут свое начало в шотландском общем праве, но в настоящее время в значительной степени содержатся в Законе о должниках (Шотландия) 1987 года.
Арест допускается только во исполнение постановления суда или долгового документа. [79]
Разрешенные постановления включают постановления судов Шотландии , а также решения иностранных судов, которые подлежат исполнению в Шотландии в соответствии с международным частным правом Шотландии . [80]
Документы о задолженности, как правило, представляют собой юридические документы, такие как контракты и акты, зарегистрированные в Книгах Совета и Сессии , что позволяет арестовывающему лицу избежать второго этапа взыскания задолженности — судебного разбирательства (см. выше). [80]
После получения постановления суда кредитор может начать проверку при условии соблюдения определенных требований для защиты должника, см. выше. В случае ареста это вручение должнику платежа до начала судебного разбирательства. По истечении этого срока без оплаты кредитор может начать судебное разбирательство против должника. [81] После этого кредитор может вручить третьему лицу (арестованному) официальный документ, известный как График ареста. [82] Этот документ должен быть составлен в порядке, установленном шотландскими министрами , в настоящее время он содержится в Приложении 7 к Положениям о проверке (Шотландия) 2009 года. [83] После получения Графика ареста у третьего лица (арестованного) есть три недели, чтобы заполнить и отправить кредитору и должнику, а также любой другой заинтересованной стороне официальный документ, известный как Форма раскрытия информации арестованным. [84] В этом документе указывается, какое имущество арестуемый (третья сторона) держит для должника и стоимость такого имущества. Форма раскрытия информации арестуемым должна быть в порядке, установленном шотландскими министрами , в настоящее время находящимся в Приложении 8 Правил осмотрительности (Шотландия) 2009 года. [85]
В шотландском законодательстве аресту подлежат два класса имущества , а именно: движимое материальное имущество (то есть: физическое имущество, которое можно перемещать) и движимое нематериальное имущество (то есть: имущество, не имеющее физического присутствия). [86] [87] На практике это означает, что аресту может быть подвергнут широкий спектр имущества, находящегося во владении третьей стороны, например:
После ареста движимого имущества кредитор может подать иск о дальнейшем удовлетворении иска, чтобы суд шерифа разрешил продажу имущества, а вырученные средства выплатить кредитору. [91]
Осмотрительность в отношении доходов позволяет кредитору взыскать долг через заработную плату должника, выплачиваемую работодателем . [ 92] Правила осмотрительности в отношении доходов содержатся в Части 3 Закона о должниках (Шотландия) 1987 года. Правила аналогичны аресту путем вручения официального документа работодателю должника. Существует три формы осмотрительности в отношении доходов, а именно: [92]
Размер взносов и доля заработной платы должника, которую работодатель (арестованный) обязан выплатить кредитору, определяются законодательством. [93] [90]
До начала процедуры ареста должнику должно быть вручено требование об уплате , требующее произвести оплату в течение определенного количества дней. По истечении этого срока без уплаты кредитор может начать проверку должника. [94] Однако кредитор также должен подождать 12 недель после вручения DAIP. [95]
DAIP, о котором говорилось выше, должен быть вручен физическому лицу- должнику не менее чем за 12 недель до исполнения ареста доходов. [96]
Адмиралтейский арест позволяет кредитору арестовать любые суда, принадлежащие должнику, включая любой груз на борту. [97] Судно и груз не смогут покинуть шотландский порт до тех пор, пока кредитор не получит оплату долга. Правила для этой формы осмотрительности изложены в Законе о банкротстве и осмотрительности (Шотландия) 2007 года. [98]
Запрет позволяет кредитору заблокировать (т. е. «заморозить») любые реальные права, которые должник имеет в отношении материального наследуемого имущества ( земли ), например, право собственности . Это старая форма осмотрительности с существенной историей в шотландском праве. [99] Существует две формы запрета, а именно: [100]
Правила для каждой формы запрета схожи и регулируются Частью 5 Закона о банкротстве и добросовестной работе (Шотландия) 2007 года. [101]
Кредитор должен вручить должнику график запретов (и DAIP, см. выше, если должник является физическим лицом ) через судебного пристава. [102] Затем судебный пристав должен заполнить свидетельство о вручении. [103] Затем и свидетельство, и график запретов должны быть зарегистрированы в Реестре запретов . [104] В качестве альтернативы уведомление о запрете может быть сначала зарегистрировано в Реестре запретов, а график запретов вручен должнику в течение 21 дня. [105]
Запрет не позволяет должнику создавать или предоставлять правоустанавливающий документ получателю в отношении запрещённого имущества. [106] Кредитор, в пользу которого действует запрет, может добиваться сокращения (т. е. аннулирования ) права на залог, составленного с нарушением запрета. [107] Запрет вступает в силу через 5 лет. [108] Однако право кредитора на сокращение права на залог, составленного с нарушением запрета, вступает в силу через 20 лет. [109]
Судебное решение по долгу , обычно называемое судебным решением , позволяет кредитору получить обеспечение в виде имущества должника, а позднее право продать имущество должника. [110] Впервые оно было введено в шотландское право в соответствии с Законом о судебных решениях 1672 года, заменив старую форму осмотрительности, известную как оценка или включение. [111]
Процесс вынесения решения
Судебное решение должно быть поднято в Сессионном суде , в отличие от других форм осмотрительности, которые могут быть выполнены после первоначальной стадии суда. Если удовлетворено, Внешняя палата Сессионного суда вынесет постановление о судебном решении, которое для вынесенного судебного решения земли затем должно быть зарегистрировано в Земельном реестре . После регистрации в Земельном реестре кредитор получает обеспечение в собственности. Кредитор может выселить должника и сдать собственность в аренду на срок до семи лет. [112] Если собственность является жилой недвижимостью , и должник все еще проживает в ней как в своем доме , кредитор также должен соблюдать положения Закона о защите домовладельцев и должников (Шотландия) 2010 года. [113] Кредитор не может продать собственность в течение десяти лет. По истечении десяти лет кредитор может подать иск о признании истечения срока действия закона в Сессионный суд, чтобы получить право собственности на собственность. [114] При продаже имущества кредитор получит оплату долга (за вычетом любой арендной платы, уплаченной арендатором) для погашения оставшегося долга. Оставшаяся выручка от продажи будет выплачена должнику.
Закон о банкротстве и осмотрительности (Шотландия) 2007 года предусматривает отмену судебного разбирательства по долгу и замену его новой формой осмотрительности — арестом земли . [115] Для других классов имущества новая осмотрительность, заменяющая судебное разбирательство, будет известна как остаточная фиксация. [116] Это также изменит Реестры запретов и судебных решений на один только Реестр запретов. [117] Однако соответствующие положения Закона 2007 года еще не вступили в силу, и еще неизвестно, вступят ли они в силу. [118] В 2016 году Accountant-in-Bankruptcy сообщил, что начнет работу с заинтересованными сторонами для изучения возможности вступления в силу ареста земли. [119]
Исторически существовала возможность проявить осмотрительность в отношении лица (как физического, так и юридического ), включая гражданское заключение . Это включало выдачу письма о роге и запись письма в Реестре рогов . [120] Должник был «предан рогу», где посланник по оружию зачитывал письма о роге вслух, трубил в рог три раза и объявлял должника преступником . [ 121] После этого посланник по оружию прикреплял письма о роге к рыночному кресту города, в котором проживал должник. [121] Доказательство исполнения и письмо о роге требовали регистрации в Реестре рогов для завершения процесса объявления должника преступником . После этого кредитор мог получить письма о заключении , чтобы разрешить тюремное заключение должника.
Должник мог искать убежища , оставаясь в пределах Холирудского парка , подчиняясь только юрисдикции бейли парка, который мог заключить должника в тюрьму аббатства Холируд . [120] Однако после принятия Закона о должниках (Шотландия) 1880 года больше невозможно заключать человека в тюрьму за долги. [122] Письма о долгах сами по себе больше не могли быть заключены в тюрьму после принятия Закона о должниках (Шотландия) 1987 года. [123] Однако Закон 1890 года предусматривал гражданское тюремное заключение в следующих обстоятельствах: [124]
В вышеуказанных обстоятельствах лицо может продолжать находиться в заключении в связи с неуплаченным долгом, при условии, что срок лишения свободы составляет менее 12 месяцев. [124] Гражданское тюремное заключение за налоги , штрафы , ставки было отменено Законом о должниках (Шотландия) 1987 года . [125]
Судебное решение по обеспечению — это осмотрительность, которая позволяет кредитору конфисковать имущество, если есть обоснованное предположение, что должник находится на грани неплатежеспособности. [126] После вынесения постановления о судебном решении по обеспечению применяется аналогичный процесс, что и при судебном решении по долгам (см. выше). Судебное решение по обеспечению должно быть отменено, если раздел 127 Закона о банкротстве и осмотрительности (Шотландия) 2007 года вступит в силу.
Другая форма осмотрительности, кредитор может запросить у суда подтверждение в качестве исполнителя в случае смерти должника, что позволяет кредитору взыскать долг из имущества должника . [127] Это может быть сделано только в том случае, если другое лицо не было утверждено судом в качестве исполнителя. [128]
Эта осмотрительность была доступна обеспеченным кредиторам, когда обеспеченное наследуемое имущество (т. е. земля, включая здание и сооружения на ней) было сдано в аренду . Она позволяет кредитору взыскать долг, получив арендную плату за имущество напрямую. Она была фактически отменена Законом о передаче имущества и феодальной реформе (Шотландия) 1970 года. [129] Она будет официально отменена, если раздел 207 Закона о банкротстве и осмотрительности (Шотландия) 2007 года вступит в силу. [130]
Poinding был осмотрительностью, которая позволяла кредитору изымать движимое имущество у должника. Его использование было рекомендовано к отмене в докладе Scottish Law Commission о Poinding и Warrant Sales (Scot Law Com No 177) (2000) и было официально отменено Законом об отмене Poinding и Warrant Sales 2001. Другой тип осмотрительности, real poinding , позволял обеспеченному кредитору взыскивать долг путем изъятия товаров, удерживаемых на обеспеченной земле в соответствии с Законом 2001 года. [131]
Секвестрация за аренду была осмотрительностью, которая позволяла кредитору арендодателя взыскать невыплаченную задолженность по аренде с должника путем изъятия имущества по ипотеке арендодателя . Она была отменена Законом о банкротстве и осмотрительности (Шотландия) 2007 года. [132]
Осмотрительность в отношении зависимости позволяет преследователю в иске обеспечить сохранность имущества ответчика , ожидая исхода судебного разбирательства . Это допускается для следующих форм осмотрительности:
Законодательство, касающееся осмотрительности, было предметом многих докладов Шотландской юридической комиссии , в том числе:
Рекомендации этих отчетов привели к реформе закона о добросовестности. Они доступны для бесплатного просмотра онлайн на веб-сайте Scottish Law Commission . [135]
{{cite book}}: CS1 maint: location missing publisher (link){{cite book}}: CS1 maint: others (link){{cite book}}: CS1 maint: others (link){{cite book}}: CS1 maint: others (link){{cite book}}: CS1 maint: others (link){{cite book}}: CS1 maint: others (link){{cite book}}: CS1 maint: others (link){{cite book}}: CS1 maint: location missing publisher (link){{cite book}}: CS1 maint: location missing publisher (link){{cite book}}: CS1 maint: location missing publisher (link){{cite book}}: CS1 maint: others (link){{cite book}}: CS1 maint: others (link)