ABN AMRO Bank NV — третий по величине голландский банк, [5] со штаб-квартирой в Амстердаме . Первоначально он был образован в 1991 году путем слияния двух предыдущих голландских банков, которые и сформировали его название, Algemene Bank Nederland (ABN) и Amsterdamsche en Rotterdamsche Bank (AMRO Bank).
После агрессивной международной экспансии ABN AMRO был приобретен и разделен в 2007–2008 годах консорциумом европейских банков, включая Fortis , который намеревался взять на себя его сформированные операции в регионе Бенилюкс . Fortis оказался под давлением осенью 2008 года и, в свою очередь, был разделен на отдельные национальные субъекты; голландские операции, а именно Fortis Bank Nederland и бывшие виды деятельности ABN AMRO, которые Fortis планировал поглотить, были национализированы, реструктурированы и переименованы в ABN AMRO в середине 2010 года. [6] 20 ноября 2015 года голландское правительство публично перерегистрировало компанию через IPO и продало 20 процентов акций публике. [7]
ABN AMRO был признан значимым учреждением с момента вступления в силу Европейского банковского надзора в конце 2014 года и, как следствие, находится под прямым надзором Европейского центрального банка . [8] [9]
В 1824 году король Вильгельм I основал Nederlandsche Handel-Maatschappij (NHM) — торговую компанию для возрождения торговли и финансирования Голландской Ост-Индии , и она стала одним из основных предшественников ABN AMRO. NHM объединился с Twentsche Bank в 1964 году, образовав Algemene Bank Nederland (ABN). Также в 1964 году Amsterdamsche Bank , основанный в 1871 году, объединился с Rotterdamsche Bank , основанным в 1873 году (в рамках слияния, включавшего Determeijer Weslingh & Zn. с 1765 года), образовав Amsterdamsche en Rotterdamsche Bank, известный как AMRO Bank .
.jpg/1280px-Roelof_Nelissen_(1985).jpg)
22 сентября 1991 года ABN и AMRO объединились, образовав ABN AMRO. В 1993 году две его дочерние инвестиционные банковские компании — Bank Mees & Hope и Pierson, Heldring & Pierson — в свою очередь объединились, образовав MeesPierson .
Два объединенных банка принесли ABN AMRO большую сеть зарубежных компаний и филиалов. Из NHM ABN владел значительной сетью филиалов в Азии и на Ближнем Востоке , включая Saudi Hollandi Bank, принадлежащий филиалу NHM в Джидде . Другой, Hollandsche Bank-Unie (HBU), выросший в результате слияния Hollandsche Bank voor de Middellandsche Zee (HBMZ) и Hollandsche Zuid-Amerika Bank в 1933 году, дал ABN AMRO обширную сеть филиалов в Южной и Центральной Америке. В 1979 году ABN расширился в Северную Америку, приобретя базирующийся в Чикаго LaSalle National Bank .
После слияния 1991 года ABN AMRO продолжил расти за счет ряда дальнейших приобретений, включая покупку в 1996 году базирующегося в пригороде Детройта Standard Federal Bank, за которым пять лет спустя последовало приобретение его базирующегося в Детройте конкурента Michigan National Bank , который был переименован в Standard Federal. В 2005 году Standard Federal стал LaSalle Bank Midwest , чтобы объединить две банковские сети ABN AMRO в США. В 1995 году ABN AMRO приобрел The Chicago Corporation, американскую корпорацию по торговле ценными бумагами и товарами и клирингу. [10]
Другие крупные приобретения включали бразильский банк Banco Real в 1998 году и итальянский банк Antonveneta в 2006 году. Он также был вовлечен в спорное приобретение голландской местной правительственной организации по ипотеке и развитию зданий Bouwfonds в 2000 году. [11] ABN AMRO продал Bouwfonds как действующее предприятие в 2006 году.
В июле 2006 года компания Favonius Ventures, основанная и возглавляемая Роэлем Пипером , получила все технологические инвестиции ABN AMRO Capital, являющегося частным инвестиционным подразделением ABN AMRO Bank NV [12]
ABN AMRO оказался на перепутье в начале 2005 года. Банк все еще не приблизился к своей собственной цели иметь доходность на капитал , которая вывела бы его в пятерку лучших среди его группы, цель, которую генеральный директор Рийкман Грёнинк установил при своем назначении в 2000 году. С 2000 по 2005 год цена акций ABN AMRO стагнировала. Финансовые результаты в 2006 году добавили опасений относительно будущего банка. Операционные расходы росли более быстрыми темпами, чем операционные доходы, а коэффициент эффективности еще больше ухудшился до 69,9%. Неработающие кредиты значительно увеличились из года в год на 192%. Чистая прибыль увеличилась только за счет устойчивой продажи активов . В 2006 году были публично опубликованы результаты исследования относительно предшественников ABN AMRO Bank NV и связей с африканским рабством. Проверка 200 предшественников ABN AMRO Bank NV, основанных до 1888 года, показала, что некоторые из них имели связи с африканским рабством либо в Соединенных Штатах, либо в других местах Америки. [13]
К 2007 году ABN AMRO был вторым по величине банком в Нидерландах и восьмым в Европе по размеру активов . В то время журнал The Banker и Fortune Global 500 поместили его на 15-е место [14] в списке крупнейших банков мира, он осуществлял операции в 63 странах, имея более 110 000 сотрудников.
31 августа 2007 года ABN AMRO Bank NV Pakistan объединился с Prime Commercial Bank [15] [16] , который состоял из 69 филиалов в 24 городах, за 227 миллионов долларов США и образовал ABN AMRO Bank ( Pakistan ) Limited (который позже был объединен с Royal Bank of Scotland Pakistan ).
21 февраля 2007 года хедж-фонд Children's Investment Fund Management (TCI) позвонил, чтобы попросить председателя наблюдательного совета активно расследовать слияние, поглощение или разделение ABN AMRO, заявив, что текущая цена акций не отражает истинную стоимость базовых активов. TCI попросил председателя включить его запрос в повестку дня годового собрания акционеров , которое должно было состояться в апреле 2007 года. События ускорились 20 марта 2007 года, когда британский банк Barclays и ABN AMRO подтвердили, что ведут эксклюзивные переговоры о возможном слиянии.
28 марта 2007 года ABN AMRO опубликовал повестку дня собрания акционеров 2007 года. Она включала все пункты, запрошенные TCI, но с рекомендацией не следовать требованию о разделении компании. [17]
Однако 18 апреля другой британский банк, Royal Bank of Scotland (RBS), связался с ABN AMRO, чтобы предложить сделку, в которой консорциум банков, включая RBS, бельгийский Fortis и испанский Banco Santander Central Hispano (теперь Banco Santander ), совместно подали бы заявку на ABN AMRO, а затем разделили бы между собой компоненты компании. Согласно предложенной сделке, RBS получил бы операции ABN в США, LaSalle , и оптовые операции ABN; Banco Santander взял бы бразильские операции; а Fortis — голландские операции. Три банка создали совместное предприятие RFS Holdings (название которого основано на их соответствующих инициалах) для выполнения сделки.
23 апреля ABN AMRO и Barclays объявили о предполагаемом приобретении ABN AMRO компанией Barclays. Сделка была оценена в €67 млрд и включала продажу LaSalle Bank Bank of America за €21 млрд. [18]
Два дня спустя консорциум под руководством RBS выдвинул свое индикативное предложение на сумму €72 млрд, если ABN AMRO откажется от продажи LaSalle Bank Bank of America. Во время собрания акционеров на следующий день примерно 68 процентов акционеров проголосовали за разделение, как того требовала TCI. [19]
Продажа LaSalle многими рассматривалась как препятствие: как способ заблокировать заявку RBS, которая зависела от дальнейшего доступа на рынки США, чтобы расширить успех существующих американских брендов группы, Citizens Bank и Charter One . 3 мая 2007 года Ассоциация инвесторов Нидерландов (Vereniging van Effectenbezitters) при поддержке акционеров, представляющих до 20 процентов акций ABN, обратилась в голландский коммерческий суд в Амстердаме, добиваясь судебного запрета на продажу LaSalle. Суд постановил, что продажа LaSalle не может рассматриваться отдельно от текущих переговоров о слиянии Barclays с ABN AMRO и что акционеры ABN AMRO должны иметь возможность одобрить других возможных кандидатов на слияние/поглощение на общем собрании акционеров. Однако в июле 2007 года Верховный суд Нидерландов постановил, что приобретение LaSalle Bank компанией Bank of America может быть продолжено, и Bank of America поглотил LaSalle с 1 октября 2007 года.
23 июля 2007 года Barclays поднял свое предложение по ABN AMRO до €67,5 млрд после получения инвестиций от правительств Китая и Сингапура, но оно все еще было ниже предложения консорциума RBS. Пересмотренное предложение Barclay составило €35,73 за акцию — на 4,3% больше предыдущего предложения. Предложение, включавшее 37% наличными, оставалось ниже предложения в €38,40 за акцию, сделанного неделей ранее консорциумом RFS. Пересмотренное предложение не включало предложение по La Salle Bank, поскольку ABN AMRO мог продолжить продажу этой дочерней компании Bank of America. Теперь RBS согласится на инвестиционно-банковское подразделение ABN и его азиатскую сеть.
30 июля 2007 года ABN AMRO отозвал свою поддержку предложения Barclays, которое было ниже предложения группы во главе с RBS. Хотя предложение Barclays соответствовало «стратегическому видению» ABN AMRO, совет не мог рекомендовать его с «финансовой точки зрения». Предложение в размере 98,3 млрд долларов США от RBS, Fortis и Banco Santander было на 9,8% выше предложения Barclays.
Barclays Bank отозвал свою заявку на ABN AMRO 5 октября, открыв путь для заявки консорциума во главе с RBS, а также для запланированного им разделения ABN AMRO. RFS официально приобрела ABN AMRO 17 октября 2007 года. Fortis получит голландские и бельгийские операции ABN AMRO, Banco Santander получит Banco Real в Бразилии и Banca Antonveneta в Италии , а RBS получит оптовое подразделение ABN AMRO и все другие операции, включая операции в Азии.
И RBS, и Fortis стали заметно переоценены после приобретения ABN AMRO. 22 апреля 2008 года RBS объявил о крупнейшей эмиссии прав в истории британских корпораций, целью которой было привлечь 12 миллиардов фунтов стерлингов нового капитала, чтобы компенсировать списание 5,9 миллиардов фунтов стерлингов в результате неудачных инвестиций и укрепить свои резервы после покупки ABN AMRO. 11 июля 2008 года генеральный директор Fortis Жан Вотрон ушел в отставку после того, как сделка с ABN AMRO истощила капитал Fortis. [20] [21] Общая стоимость Fortis, отраженная в стоимости ее акций, на тот момент составляла одну треть от того, что было до приобретения, и чуть ниже стоимости, которую она заплатила за деятельность ABN AMRO в странах Бенилюкса. [22]
3 октября 2008 года Fortis был национализирован. Голландское правительство выкупило ряд подразделений Fortis, а также долю Fortis в ABN AMRO за 16,8 млрд евро. Впоследствии оно объявило, что приобретенные им части ABN AMRO будут интегрированы с Fortis Bank Nederland (FBN) для создания нового ABN AMRO. 13 октября 2008 года премьер-министр Великобритании Гордон Браун объявил о спасении финансовой системы правительством Великобритании. Казначейство вложит £37 млрд ($64 млрд, €47 млрд) нового капитала в Royal Bank of Scotland Group Plc, Lloyds TSB и HBOS Plc, чтобы предотвратить крах финансового сектора. Это привело к тому, что общая доля государства в RBS составила 58%. В результате этого спасения генеральный директор группы Фред Гудвин подал в отставку, которая была должным образом принята. Позже в октябре Fortis объявила, что продаст свою долю в RFS Holdings, которая включала все виды деятельности, которые еще не были переданы Fortis (т.е. все, кроме управления активами ). [23] [24]
В 2008 году RFS Holdings завершила продажу портфеля частных акций в 32 европейских компаниях, управляемых AAC Capital Partners, консорциуму, включающему Goldman Sachs , AlpInvest Partners и Canada Pension Plan, за 1,5 млрд долларов США посредством сделки на вторичном рынке частных акций . [25] [26]
В сентябре 2009 года RBS переименовал Morgans sharedealing business в Австралии в RBS Morgans. Это последовало за ребрендингом подразделения ABN AMRO Australia в RBS Australia в марте того же года. [27]
10 февраля 2010 года RBS объявил, что его филиалы в Индии [28] и Объединенных Арабских Эмиратах будут переименованы под его именем. [29] HSBC Holdings заявил, что купит индийский розничный и коммерческий банковский бизнес Royal Bank of Scotland за 1,8 млрд долларов, однако сделка сорвалась в декабре 2012 года. [30]
Подразделения, принадлежавшие Santander, в частности в Италии и Бразилии , были объединены с Santander, проданы или ликвидированы.
Правительство Нидерландов получило полный контроль над всеми операциями Fortis в Нидерландах, включая те части ABN-AMRO, которые тогда принадлежали Fortis, по цене €16,8 млрд. [32] Правительство и президент De Nederlandsche Bank объявили, что слияние голландских частей Fortis и ABN AMRO будет продолжаться, пока банк находится в государственной собственности. Это было завершено в июле 2010 года, когда операции Fortis в Нидерландах были переименованы в ABN AMRO. [33]
В ноябре 2008 года бельгийский суд отклонил иск акционеров Fortis, возражавших против действий бельгийского правительства по сделке Fortis/ABN AMRO и последующему разделению. [34]
Правительство Нидерландов назначило бывшего министра финансов Нидерландов Геррита Залма генеральным директором для реструктуризации и стабилизации банка, а в феврале 2010 года активы, которыми он владел, были юридически отделены от активов, принадлежавших RBS. [35] В результате этого разделения были созданы две отдельные организации: ABN AMRO Bank NV и The Royal Bank of Scotland NV [36] [37] Первый был объединен с ABN AMRO Private Banking, Fortis Bank Nederland, частным банком MeesPierson (ранее принадлежавшим исходным ABN AMRO и Fortis) и алмазным банком International Diamond & Jewelry Group, чтобы создать ABN AMRO Group NV , при этом название Fortis было исключено 1 июля 2010 года. Оставшиеся части исходного ABN AMRO, все еще принадлежавшие The Royal Bank of Scotland NV, тем временем были переименованы, проданы или закрыты. [38] В рамках соглашения с Европейской комиссией о государственной помощи в реструктуризации ABN AMRO продал Hollandsche Bank-Unie Deutsche Bank в апреле 2010 года вместе с другой дочерней компанией IFN Finance.
ABN AMRO приобрел специализированного онлайн-провайдера ипотечного кредитования Direktbank Hypotheken в рамках национализации и с 1 января 2011 года прекратил продажу этих продуктов под этим брендом населению. Он поглотил ипотечный бизнес в свои собственные продукты под брендом ABN AMRO, а также брендом Florius. [39]
В ноябре 2020 года ABN Amro объявил о сокращении 2800 рабочих мест и продаже своих головных офисов в качестве плана по сокращению расходов, надеясь сэкономить 700 миллионов евро к 2024 году. [40]
В декабре 2023 года ABN AMRO приобрела BUX для расширения своего цифрового присутствия за нераскрытую сумму. [41]
ABN AMRO Bank имеет офисы в 15 странах с 32 000 сотрудников, большинство из которых находятся в Нидерландах, и только 5 000 в других странах. Его операции включают в себя частное банковское подразделение, которое фокусируется на состоятельных клиентах в 14 странах, а также коммерческие и торговые банковские операции, которые играют важную роль на рынках энергетики, товаров и транспорта, а также брокерские , клиринговые и депозитарные услуги. [42]
В апреле 2022 года ABN AMRO Bank объявил, что компания подписала многолетнее продление подписки с швейцарской банковской и финансовой организацией по разработке программного обеспечения Temenos. Сделка была заключена для поддержки ABN AMRO с ростом числа клиентов и общим расширением бизнеса в облаке Temenos Banking. [43]
Банк называет себя ABN AMRO заглавными буквами, основываясь на аббревиатуре двух названий банков-источников Algemene Bank Nederland и Amsterdam and Rotterdam Bank, во втором случае первые две буквы каждого города составляют слово AMRO. Буквы в «ABN» произносятся отдельно, а «AMRO» произносится как слово. По этой причине некоторые СМИ пишут название как «ABN Amro». В письменном тексте используются обе версии, хотя сам банк использует только версию с заглавными буквами. В разговорах банк иногда называют просто ABN или AMRO в зависимости от местоположения в мире.
Логотип в виде желто-зеленого щита был разработан компанией Landor Associates для ABN AMRO в 1991 году и использовался в качестве бренда банка и всех его дочерних компаний.
ABN AMRO был главным спонсором голландского футбольного клуба AFC Ajax из Амстердама с 1991 по 2008 год. Логотип спонсора был в то время единственным в мире, который был напечатан вертикально на правой стороне передней части футболки. По состоянию на 2014 год ABN AMRO является одним из стратегических отраслевых партнеров Duisenberg School of Finance . [44]
С конца 2007 года бывшая коллекция произведений искусства банка находится в ведении специального фонда Stichting ABN AMRO Kunstverzameling .
В результате предполагаемого мошенничества со стороны Бернарда Мейдоффа Fortis Bank Netherlands (Holding) NV потерял 1 млрд евро по кредитам, полученным от банка (через его дочернюю компанию Prime Fund Solutions, часть Fortis Merchant Banking) для хедж-фонда и в качестве залоговых инвестиций в Bernard Madoff Investment Securities. [45] Правительство Нидерландов заявило от имени Fortis, что будет рассмотрен иск против Комиссии по ценным бумагам и биржам .
ABN AMRO упоминался Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в судебных документах, когда она подала в суд на Goldman Sachs и одного из трейдеров обеспеченных долговых обязательств (CDO) Goldman 16 апреля 2010 года. SEC утверждает, что Goldman обманул как IKB Deutsche Industriebank, так и ABN AMRO, не раскрыв, что CDO, которые он продал обоим банкам, были собраны не третьей стороной, а под руководством хедж-фонда, который был контрагентом в сделке CDS. Этот хедж-фонд, Paulson & Co. , должен был получить большую финансовую выгоду в случае дефолта. [46] [47]
Банк ABN AMRO является одним из основных банков, финансирующих алмазный бизнес. У ABN AMRO были филиалы в Ботсване , Нью-Йорке , Гонконге , Мумбаи и Дубае , все из которых они продали или находятся в процессе закрытия. В настоящее время у них есть только филиал в Антверпене , где они также сокращают свой бизнес.
