Riggs Bank был банком со штаб-квартирой в Вашингтоне, округ Колумбия . На протяжении большей части своей истории он был крупнейшим банком со штаб-квартирой в этом городе. 13 мая 2005 года, после разоблачения нескольких скандалов, связанных с отмыванием денег , банк был приобретен PNC Financial Services .
Банк был известен тем, что управлял личными финансовыми делами многих президентов США и многих посольств в Вашингтоне, округ Колумбия. Двадцать три президента США или их семьи обслуживались в Riggs, включая Мартина Ван Бюрена , Джона Тайлера , Авраама Линкольна , Улисса С. Гранта , Дуайта Д. Эйзенхауэра и Ричарда Никсона . Счета также были у сенаторов Генри Клея , Джона К. Кэлхауна и Дэниела Уэбстера , президента Конфедерации Джефферсона Дэвиса , основателя Американского Красного Креста Клары Бартон , суфражистки Сьюзан Б. Энтони и генералов Уильяма Текумсе Шермана и Дугласа Макартура .
Банк позиционировал себя как «самый важный банк в самом важном городе мира». [2] Его штаб-квартира в Вашингтоне была изображена на обороте старой десятидолларовой купюры. [3]
Банк расследовался в связи с несколькими скандалами , связанными с отмыванием денег , в том числе за то, что он приложил все усилия, чтобы позволить бывшему чилийскому диктатору Аугусто Пиночету скрыть свое состояние после того, как его счета были подвергнуты заморозке , а также за то, что он неосознанно позволил террористам, участвовавшим в атаках 11 сентября, переводить деньги из-за слабого контроля в банке.
В 1836 году Уильям Уилсон Коркоран открыл небольшую брокерскую контору. [4] В 1840 году Коркоран и Джордж Вашингтон Риггс , сын Элиши Риггса , соседа, основали компанию «Corcoran & Riggs», которая предлагала услуги по проверке и депонированию. [5]
В 1844 году правительство США разрешило Corcoran & Riggs быть единственным федеральным депозитарием в Вашингтоне, что значительно расширило бизнес. [5]
В 1845 году компания Corcoran & Riggs профинансировала изобретение телеграфа Сэмюэлем Морзе и переехала в новую штаб-квартиру по адресу Пенсильвания-авеню, 1503–1505, северо-запад, прямо через дорогу от Министерства финансов США . [5]
В 1847 году банк предоставил правительству США кредит в размере 16 миллионов долларов для оплаты мексикано-американской войны . [6]
В 1854 году Коркоран вышел на пенсию, и Джордж Вашингтон Риггс вновь взял на себя руководство. Банк изменил свое название на «Riggs & Company». [5]
В 1868 году банк выделил 7,2 миллиона долларов золотом на покупку Аляски . [6]
В 1860-х годах банк финансировал первую экспедицию Роберта Пири на Северный полюс и расширение Капитолия Соединенных Штатов . [5]
В 1881 году Джордж Вашингтон Риггс умер. [5]
В 1891 году в Вашингтоне открылось новое здание банка Riggs, построенное в романском стиле Ричардсона . [7]
В 1896 году, после принятия правительственной хартии, был сформирован «Riggs National Bank», а Чарльз С. Гловер был назначен президентом . В 1898 году Лоурасон Риггс вышел из состава совета директоров , положив конец участию семьи Риггс в банке. [5]
В 1909 году президент банка представил Конгрессу США экономический план, который привел к созданию Федеральной резервной системы в 1913 году.
Во время Первой мировой войны банк участвовал в кампании по выпуску облигаций Liberty . В 1920-х годах банк создал новую систему сберегательных депозитов из-за большого депозитного бума. Во время Великой депрессии директор Riggs Роберт В. Флеминг был советником президента Франклина Д. Рузвельта . [5]
В 1922 году банк приобрел Hamilton Savings Bank; он открыл филиал в Dupont Circle . [5] Банк также построил здание Riggs-Tompkins , которое в то время было самым большим зданием в Columbia Heights .
В 1925 году он приобрел Northwest National Bank, а в 1928 году он приобрел Farmers and Mechanics National Bank, в совет директоров которого входил Уильям Марбери . В 1933 году Риггс приобрел часть активов Chevy Chase Savings Bank. [6]
Начиная с начала 20 века, банк приступил к успешному проекту по привлечению посольств и дипломатов в качестве клиентов, и к 1950 году большинство посольств в Вашингтоне были клиентами банка. [5]
В 1950-х годах банк открыл офис в больнице Уолтера Рида . [5]
В 1954 году Riggs приобрела Washington Loan and Trust; в 1958 году она приобрела Lincoln National Bank. [5]
В 1981 году Джо Олбриттон приобрел контрольный пакет акций банка и стал его председателем . [5] [8] [9]
В 1983 году в связи со сменой руководства несколько руководителей, включая председателя Винсента С. Берка, ушли в отставку. [10]
В 1986 году банк расширил свое присутствие на Северную Вирджинию , приобретя Guaranty Bank and Trust Company за 37,8 млн долларов. [11]
В 1990 году банк приобрел The Bank of Washington . [5] [12]
В 1993 году Джо Олбриттон ушел с поста главного исполнительного директора банка после того, как он пострадал во время кризиса сбережений и кредитования . [13]
13 мая 2005 года, после разоблачения нескольких скандалов , связанных с отмыванием денег , банк был приобретен PNC Financial Services . [14] [15] [16]
В 2000 году Омар аль-Баюми открыл банковские счета для двух угонщиков, участвовавших в атаках 11 сентября . Вскоре после этого жена аль-Баюми получила платежи на общую сумму в десятки тысяч долларов от принцессы Хайфы бинт Фейсал , жены посла Саудовской Аравии Бандара бин Султана, через банковский счет Riggs. [17] [18]
После обнаружения этих транзакций Федеральное бюро расследований (ФБР) начало расследование банка на предмет возможного отмывания денег и финансирования терроризма . Хотя ФБР, а позднее и Комиссия по 9/11 в конечном итоге заявили, что деньги не были намеренно направлены на финансирование террористов, следователи были удивлены слабыми мерами безопасности в банке. Было обнаружено, что несколько счетов в Саудовской Аравии имели финансовые нарушения, включая отсутствие требуемых проверок биографических данных. Регуляторы не были предупреждены о крупных транзакциях, которые нарушали федеральные банковские законы. [19]
Во многих из этих транзакций принц Бандар участвовал лично, часто переводя более 1 миллиона долларов за раз. Согласно британским расследованиям по сделке с оружием Al-Yamamah , Бандар получил более 1,5 миллиарда долларов в качестве взятки от BAE Systems , отмытой через Riggs Bank. [20]
Аугусто Пиночет , бывший диктатор Чили , широко обвинялся в коррупции, незаконной торговле оружием и пытках . В 1994 году должностные лица Риггса пригласили Пиночета открыть счет в банке. В 1998 году Пиночет был арестован в Великобритании для возможной экстрадиции в Испанию , а его счета были подвергнуты замораживанию активов по решению суда. Используя подставную компанию и скрывая счета от федеральных регулирующих органов, Риггс незаконно позволил Пиночету скрыть и сохранить доступ к большей части своего состояния. [21]
Регуляторы также были признаны небрежными в привлечении банка к ответственности. Банковский инспектор из Управления контролера денежного обращения , которому было поручено расследование Riggs в 2002 году, Р. Эшли Ли, позже получил руководящую должность в Riggs. В 2004 году Ли был отправлен банком в оплачиваемый отпуск в ожидании расследования Министерства юстиции США о том, нарушил ли он правила государственной этики . [22]
Раскрытие счетов Риггса возобновило дело против генерала Пиночета. Решение о том, что он был невменяемым, чтобы предстать перед судом, было отменено, когда было доказано, что генерал лично организовал некоторые из огромных транзакций. В 2004 году Пиночет был призван к суду за преступления против человечности, а дополнительные требования о его невменяемости и физической недееспособности были отклонены. Однако Пиночет умер в декабре 2006 года до суда. В сентябре 2007 года вдова Пиночета и пятеро детей были обвинены чилийским судом по обвинениям, включающим хищение. [23]
В январе 2005 года банк признал себя виновным и согласился выплатить 16 миллионов долларов штрафа за помощь Пиночету. [24] [25] Банк и семья Олбриттон, которая контролировала банк, согласились выплатить 9 миллионов долларов жертвам режима Пиночета. [26] [27] Банк также выплатил 8 миллионов долларов для урегулирования судебного дела в Испании. [28]
В июле 2004 года Сенат США опубликовал отчет, в котором говорилось, что Теодоро Обианг Нгема Мбасого , многолетний диктатор Экваториальной Гвинеи , вывел не менее 35 миллионов долларов со счета посольства Экваториальной Гвинеи в Вашингтоне, округ Колумбия , в Риггсе. [29] [30]
Саймон П. Карери, сотрудник Riggs, отвечавший за счета в Экваториальной Гвинее и другие счета, был обвинен в отмывании денег по отдельным пунктам. Как управляющий счетами, он якобы создал поддельную холдинговую компанию на имя своей жены и перевел средства на этот счет. На слушаниях Постоянного подкомитета по расследованиям Национальной безопасности Сената США Карери, по совету адвоката, отказался отвечать на какие-либо вопросы комиссии, ссылаясь на свои права в соответствии с Пятой поправкой к Конституции США . [29] [31]
В мае 2004 года банк был оштрафован на 25 миллионов долларов Управлением контролера денежного обращения и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями за нарушение законов об отмывании денег. [32] [33] [34]
Длительное расследование Министерства юстиции было быстро завершено в феврале 2005 года, когда Риггс признал себя виновным и заплатил штраф в размере 16 миллионов долларов за нарушение Закона США о банковской тайне после того, как 31 декабря 2004 года в статье Wall Street Journal сообщалось, что у Риггса были обширные связи с ЦРУ , в том числе, что несколько должностных лиц банка имели допуски к секретной информации. Кроме того, в феврале 2005 года банк и семья Олбриттон согласились выплатить 9 миллионов долларов жертвам Пиночета за сокрытие и незаконное содействие перемещению денег Пиночета из Великобритании. [35] Подобных выплат не было в отношении Экваториальной Гвинеи, как сообщалось в этом еженедельном отчете по борьбе с отмыванием денег от Fair Finance Watch. Злоупотребления в Риггсе заставили Конгресс рассмотреть вопрос о создании единого агентства с большими полномочиями для обеспечения соблюдения законов об отмывании денег и валютном контроле. Дэниел Э. Стипано, заместитель главного юрисконсульта Управления контролера денежного обращения , сказал: «То, что произошло с Риггсом, неприемлемо. Это не может повториться». [36] Риггс признал уголовную ответственность за неспособность предотвратить отмывание денег. [37]
В результате скандалов, связанных с отмыванием денег, члены семьи Олбриттон вышли из состава правления банка. 10 февраля 2005 года PNC Financial Services согласилась приобрести Riggs, [38] и слияние было завершено 13 мая 2005 года. [39] Название Riggs было изъято из обращения, и все отделения Riggs через три дня стали отделениями PNC Bank. [40] Вскоре после завершения слияния PNC постепенно прекратила скандальный посольский бизнес. [38]
