stringtranslate.com

Société Générale

Société Générale SA ( фр. [sɔsjete ʒeneʁal] ), в англоязычных странах более известная как SocGen ( фр. [sɔk ʒɛn] ) [3] — французский многонациональный универсальный банк и финансовая компания, основанная в 1864 году. Зарегистрирована в центре Парижа , штаб-квартира находится неподалёку, в квартале Ла-Дефанс .

Société Générale — третий по величине банк Франции по размеру активов после BNP Paribas и Crédit Agricole . [4] Он также является шестым по величине банком в Европе и восемнадцатым в мире. [4] Совет по финансовой стабильности считает его системно важным банком . Он был определен как значимое учреждение с момента вступления в силу Европейского банковского надзора в конце 2014 года и, как следствие, напрямую контролируется Европейским центральным банком . [5] [6]

С 1966 по 2003 год он был известен как один из « Труа Вьей» («Старой тройки») крупнейших французских коммерческих банков, наряду с Banque Nationale de Paris (с 2000 года BNP Paribas ) и Crédit Lyonnais .

История

19 век

Первая штаб-квартира, построенная Société Générale на улице Прованс, 56 в Париже [7]
Отель de Ligne на улице Рояль в Брюсселе , резиденция Société Française de Banque et de Dépôts , затем местный офис Société Générale до конца 20 века.

Банк был основан группой промышленников и финансистов во времена Второй империи 4 мая 1864 года. [8] Его полное название было Société Générale pour favoriser le développement du commerce et de l'industrie en France («Генеральная компания по поддержке развития торговли и промышленности во Франции»). Первым председателем банка был выдающийся промышленник Эжен Шнайдер , за ним последовал Эдвард Шарль Блаунт . К 1870 году у банка было 47 отделений по всей Франции, в том числе 15 в Париже. В 1871 году он открыл постоянный офис в Лондоне. [8]

В начале банк использовал свои собственные ресурсы почти полностью для финансовых и банковских операций. В 1871 году Société Générale вышел на рынок публичных французских облигаций с государственным облигационным займом, выпущенным для покрытия военной контрибуции, предусмотренной Франкфуртским договором . [8]

Банк был финансово вовлечен в некоторые предприятия, созданные Поллином Талаботом , инженером железной дороги и каналов. Талабот стал играть влиятельную роль в банке. [9]

В 1886 году Société Générale входил в банковский консорциум (вместе с Franco-Egyptian Bank и Crédit Industriel et Commercial ), который финансировал строительство Эйфелевой башни . [10]

С 1871 по 1893 год Франция пережила период экономического спада, отмеченный крахом нескольких банковских учреждений. Компания продолжала расти более умеренными темпами. В 1889 году насчитывалось 148 банковских отделений, что демонстрировало способность группы противостоять неблагоприятным экономическим условиям. [8]

Начиная с 1894 года банк создал структуры, характерные для крупного современного кредитного учреждения. Помимо сбора корпоративных и частных депозитов, его филиалы начали предоставлять краткосрочные операционные кредиты промышленникам и торговцам. Он также перешел к размещению акций среди широкой публики, выпуская частные облигационные займы во Франции и также в России. Приобретение акций стало более второстепенной деятельностью. Отличное финансовое положение компании позволило ей расширить структуру акционерного капитала. В 1895 году у Société Générale было 14 000 акционеров.

В 1898 году Société Générale вышел на бельгийский рынок. Поскольку Société Générale de Belgique существовал раньше своего французского тезки и занимал доминирующее положение на национальном рынке, Société Générale согласился создать банк с другим названием, Société Française de Banque et de Dépôts, со штаб-квартирой в Париже, но полностью посвященный операциям в Бельгии. С 1898 года банк имел свой офис в Брюсселе в престижном отеле Hôtel de Ligne  [fr] на улице Rue Royale [ 11] , а также имел филиал в Антверпене [12] по адресу No.72-76 Meir [13] .

20 век

Городской квартал 29, бульвар Осман, реконструированный компанией Société Générale в 1906–1912 годах, и ее зарегистрированный офис с 1915 года
Атриум Siège Central de la Société Générale  [ фр ] открыт в 1912 году.

К 1913 году у Société Générale было 122 000 акционеров. Военные годы были трудными и имели серьезные последствия в связи с потерей российского бизнеса. Однако в 1920-е годы Société Générale стал ведущим банком Франции: его сеть резко выросла с 1890-х годов, с огромным количеством филиалов и сезонных отделений, что позволило глубоко проникнуть на провинциальный рынок (260 сезонных отделений в 1910 году и 864 в 1930 году).

Количество точек продаж выросло с 1005 в 1913 году до 1457 в 1933 году (включая те, которыми управлял Sogenal  [fr] ). Благодаря также динамизму надзорного и управленческого персонала в головном офисе и в филиалах он опередил Crédit Lyonnais (по объему собранных депозитов и выданных кредитов) в период с 1921 по 1928 год. Для удовлетворения потребностей инвестиционных компаний Société Générale создал в 1928 году дочернюю компанию Calif , специализирующуюся на среднесрочном кредитовании.

На международном уровне банк принимал активное участие в Русско-Азиатском банке, одном из ведущих банков Российской империи. [14] Société Générale впервые обосновался в России через банк «Северный» в 1901 году, до слияния с Русско-Азиатским банком в 1910 году, который владел контрольным пакетом акций Китайско -Восточной железной дороги . [15] Он также инвестировал в российскую промышленность, включая такие компании, как Рутченконская угольная компания и Макеевская сталелитейная компания. Благодаря связям Талабота они также были вовлечены в Криворожскую железную компанию. [9]

1930-е годы стали еще одним трудным периодом. Учитывая спад в международном и французском бизнесе, банк был вынужден национализировать свою сеть, закрыв местные отделения. Накануне Второй мировой войны количество точек продаж было не намного больше, чем в 1922 году. Однако Société Générale активно размещал многочисленные государственные займы, выпущенные в этот период государством или колониями. Война и немецкая оккупация прервали его продвижение, но банк переместился в Африку и Соединенные Штаты.

Société Générale был национализирован в 1945 году. Теперь у него был один акционер: государство. Период с 1945 по 1958 год характеризовался во Франции быстрым экономическим восстановлением, но также и большим дисбалансом в платежном балансе, что требовало постоянного валютного контроля и практически постоянных мер кредитного контроля. Только в 1959 году экономика действительно восстановилась, но кредитный контроль был усилен из-за постоянного инфляционного давления. Резкий рост производства и внешней торговли открыл новые сферы бизнеса для банков.

Отрасль претерпела некоторые довольно радикальные изменения, одним из самых поразительных из которых стала гораздо большая специализация кредита. Спектр предлагаемых банковских услуг непрерывно расширялся. Благодаря своему присутствию в Нью-Йорке , Société Générale смог воспользоваться потоком бизнеса, созданным Планом Маршалла .

Société Générale продолжала расширяться во Франции и за ее пределами. Она вышла в Италию и Мексику и изменила статус своих учреждений в Африке после деколонизации в соответствии с законами, принятыми этими новыми независимыми странами.

С середины 1960-х годов Société Générale дал новый импульс своей французской сети, с ускорением роста после 1966 года после отмены предварительного разрешения на открытие филиалов. Международная экспансия была столь же энергичной. Она больше не ограничивалась, как раньше, основными финансовыми центрами (Лондон, Нью-Йорк), соседними странами (Бельгия, Испания) и бывшими колониями, с основной целью содействия бизнесу французских фирм, но также была направлена ​​на обеспечение присутствия банка там, где развивались новые рынки, либо для экспорта технических знаний, приобретенных им в определенных областях, либо для поддержания контактов с транснациональными корпорациями. [16]

1966 и 1967 годы стали фундаментальным поворотным моментом в банковском регулировании, основным достижением которого стало стирание различий между депозитным и инвестиционным банкингом и создание рынка ипотечного кредитования. Société Générale воспользовалась этим и заняла лидирующие позиции в некоторых новых методах финансирования, разработанных в первую очередь для компаний, таких как финансовый лизинг , создав для этой цели специализированные кредитные дочерние компании.

Офис SG Private Banking в Монте-Карло

1970-е годы характеризовались двумя основными событиями: расширением международной сети и всеобщим внедрением ИТ- средств для решения проблемы расширения клиентской базы и развития депозитных денег. В 1971 году появление банкоматов увенчало успех и развитие кредитной карты. В 1973 году Société Générale открыла свое представительство в Советском Союзе . [16]

В 1975 году Société Générale представила Agrifan, компанию по торговле продуктами питания, которая связывала французских поставщиков с зарубежными покупателями продуктов питания. В следующем году во время праздника Дня взятия Бастилии было совершено тщательно спланированное ограбление [17] самого укрепленного хранилища Société Générale во Франции бывшим десантником и свадебным фотографом Альбертом Спаджиари . [18] Ограбление, в ходе которого был прорыт подземный тоннель и взломаны стены банковского хранилища, принесло Спаджиари более 12 миллионов [ требуется разъяснение ] наличными, драгоценностями и слитками. [16]

С начала 1980-х годов, на фоне дерегулирования и технологических изменений, интернационализации рынков и появления новых финансовых инструментов, Société Générale поставил перед собой две коммерческие цели. Он все больше сосредотачивался на частных клиентах через свою сеть филиалов и путем приобретения специализированных дочерних компаний. Он продолжал и расширял свою деятельность на рынках капитала во Франции, а затем, на выборочной основе, в различных международных финансовых центрах. 29 июля 1987 года Société Générale был приватизирован. Он был выбран из трех ведущих французских коммерческих банков, национализированных в 1945 году, за его превосходное покрытие рисков, собственный капитал и показатели производительности. Джордж Сорос был акционером в 1988 году.

Здание Société Générale на Королевском бульваре , Люксембург
Офис Société Générale Expresbank в Пловдиве , Болгария.

В 1986 году Société Générale создала Fimat International Banque SA, глобальную брокерскую компанию, [19] предлагающую ряд услуг по клирингу и исполнению по листинговым или внебиржевым производным инструментам и денежным продуктам. [20] В 2005 году Fimat завершила приобретение Cube Financial. В январе 2008 года она объединилась с Calyon Financial , образовав Newedge ; в 2014 году SG приобрела долю Credit Agricole. [21]

В последующие годы Группа Société Générale сосредоточилась на развитии своей деятельности вокруг трех основных направлений бизнеса путем сочетания органического роста и приобретений.

В начале 1990-х годов сенегальское дочернее предприятие Société Générale объединилось со швейцарским производителем переработанных продуктов питания Nestlé , чтобы незаконно отчуждать недвижимое имущество Industrial Company of Dairy Products (SIPL), что привело молочную компанию к банкротству. [22]

Розничный банкинг был усилен в 1997 году за счет приобретения Crédit du Nord , что подчеркнуло решимость Группы извлечь выгоду из реструктуризации французской банковской системы. В то же время Société Générale стремился обеспечить долгосрочную лояльность своих клиентов (запуск «одного номера счета на всю жизнь» и введение Jazz, пакета сервисных предложений). В 1999 году он заключил соглашение о слиянии с конкурирующим банком Paribas , но оно было сорвано конкурентом, Banque Nationale de Paris (BNP).

В 1998 году Société Générale заплатил 540 миллионов долларов наличными за приобретение Cowen & Company, нью-йоркского инвестиционного банка, который специализировался на здравоохранении, технологиях и коммуникациях. [23] Cowen был поглощен Societe Generale Securities Corporation, нью-йоркским инвестиционным банком французского банка, и переименован в SG Cowen Securities Corporation. Джозеф М. Коэн, генеральный директор Cowen, стал его председателем, а Кертис Р. Уэллинг, инвестиционный банкир из нью-йоркского офиса Societe Generale, стал президентом и генеральным директором. [23]

В 1998 году Société Générale выделила Retail Banking за пределами Франции в отдельное подразделение, что подчеркнуло решимость Группы сделать этот бизнес одним из стратегических направлений развития. Эта деятельность также была усилена в 1999 году за счет приобретений, сделанных в Румынии (BRD – Groupe Société Générale), Болгарии (Société Générale Expresbank) и на Мадагаскаре .

21 век

Бывший головной офис Société Générale Сербия в Новом Белграде , 2008 г.

В первые годы 21-го века стратегия внешнего роста Société Générale была проявлена ​​посредством приобретений в Центральной Европе ( Komerční Banka в Чешской Республике и SKB Banka  [sl] в Словении ) в 2001 году. Инвестиционным банкингом в Societe Generale в России до 2000 года руководил Жак Дер Мегредичян [24]. В то время Société Générale официально стал заниматься скандалом с отмыванием денег и теневой экономикой . [25]

В 2001 году Société Générale приобрела контрольный пакет акций TCW Group. TCW Group , основанная в 1971 году, изначально была известна как Trust Company of the West и является материнской компанией TCW/Crescent Mezzanine, одной из ведущих компаний мезонинного капитала в США. [26] [27] TCW Group действовала как дочерняя компания Société Générale Asset Management, пока не была продана Carlyle Group .

Африка также является важной областью интересов банка, с покупкой Eqdom в Марокко (лидер рынка потребительского кредитования) в 2002 году и Union Internationale de Banques  [fr] в Тунисе . Кроме того, были приобретены 51 процент SSB Bank в Гане в 2003 году и 50 процентов Geniki Bank в Греции в 2004 году. Что касается специализированных финансовых услуг, то отдел, созданный в середине 2001 года, покупка двух дочерних компаний Deutsche Bank , ALD Automotive для многобрендового автолизинга и финансирования и GEFA для корпоративного финансирования продаж позволили Société Générale увеличить свое европейское присутствие в этих секторах. В 2002 году он продолжил следовать своей стратегии внешнего роста, купив Hertz Lease, европейскую дочернюю компанию, специализирующуюся на долгосрочном лизинге и управлении автопарком для автомобилей Ford Motor Company .

Имея репутацию лидера во Франции в области финансовых сберегательных продуктов (паевые инвестиционные фонды, инвестиционные фонды, корпоративные сберегательные планы), Группа развила свою деятельность по управлению активами и частному банковскому обслуживанию : в 1999 году ее дочерняя компания Société Générale Asset Management продолжила стратегию развития как своего бизнеса по управлению паевыми инвестиционными фондами во Франции, так и своей деятельности, направленной на крупных институциональных инвесторов на международном уровне. С запуском Société Générale AM ​​UK в Лондоне и приобретением Yamaichi в Японии Société Générale Asset Management сделала решительный шаг в установлении своего международного присутствия и теперь может предложить своим клиентам действительно глобальные возможности управления фондами. Société Générale также имеет глобальное присутствие в сфере частного банковского обслуживания. После проведения целенаправленной политики поглощений в 1998 году Société Générale Private Banking в 1999 году консолидировал и развил свою франшизу на фоне ужесточения конкуренции.

В течение 1-го квартала 2004 года было создано третье направление деятельности Société Générale Group, GIMS Global Investment Management and Services. В феврале 2004 года Société Générale создал новое подразделение под названием SG GSSI, Global Securities Services for Investors, которое предоставляет услуги инвесторам по ценным бумагам и производным инструментам, присоединенное к GIMS, которая объединяет SG Asset Management, SG Private Banking и SG Global Securities Services for Investors. В GIMS работало 7600 человек. [ когда? ]

В 2005 году Société Générale приобрел DeltaCredit, крупнейший ипотечный банк в России, у инвестиционного фонда США-Россия за 100 миллионов долларов. [28]

Société Générale развивал свой корпоративный и инвестиционный банковский бизнес под брендом SG CIB, представленным в 1998 году, который с 2014 года входит в состав SG SS. Опираясь на надежную клиентскую базу и признанную способность к инновациям, подтвержденную рейтинговыми таблицами [29] [ необходима ссылка ] , Société Générale стремился развивать свою деятельность в сфере слияний и поглощений, консалтинга и первичного публичного размещения акций (IPO) путем приобретения специализированных фирм ( SG Hambros в Соединенном Королевстве, Barr Devlin в Соединенных Штатах).

После двух лет кризиса, вызванного раскрытием мошенничества Кервьеля, а затем разразившегося мирового финансового кризиса , в 2010 году банк, по-видимому, оставил все позади.

С точки зрения бизнеса Société Générale, по всей видимости, намеревался двигаться дальше и осуществить глубокую трансформацию в 2010 году. 15 июня Банк представил инвесторам свою программу Ambition SG 2015, целью которой было «обеспечить рост с меньшим риском» к 2015 году, используя уроки, извлеченные из кризиса. [ необходима цитата ]

В 2010 году компания увидела подъем своих финансовых результатов. За первое полугодие Группа зафиксировала чистую прибыль в размере €2,15 млрд. Эти хорошие цифры были представлены вскоре после публикации результатов стресс-тестов 91 европейского банка, которые подтвердили финансовую устойчивость четырех основных французских банков, включая Societe Generale.

Летом 2011 года финансовые рынки, опасаясь краха еврозоны, связанного с европейским кризисом суверенного долга , были серьезно потрясены. Акции европейских и французских банков зафиксировали существенное падение. Именно в этом контексте британская Mail on Sunday опубликовала в воскресенье 7 августа статью, в которой объявила о скором банкротстве Société Générale. Газета быстро опубликовала опровержение и свои извинения, но, несмотря на это, слухи набирали обороты, особенно в социальных сетях, что привело к впечатляющему падению цены акций Société Générale и медвежьим спекуляциям. Société Générale успешно подала иск в Великобритании против Associated Newspapers ( материнская компания Mail on Sunday ) за «существенный ущерб ее репутации и ущерб ее торговле». [30]

Медвежье давление, вызванное спекуляциями, а также подозрениями инвесторов, продолжало влиять на стоимость акций Société Générale до конца 2011 года. За год акции потеряли 57,22 процента своей стоимости, что стало третьим худшим показателем CAC 40 в 2011 году (после Veolia и Peugeot). [ необходима цитата ]

В августе 2020 года сообщалось, что Société Générale понес убытки в размере 1,26 млрд евро во втором финансовом квартале 2020 года . [31] Это были самые слабые квартальные показатели банка со времен мошенничества Кервьеля 2008 года. В результате этого Северин Кабан, глава глобального банковского бизнеса и решений для инвесторов банка, должен уйти на пенсию в 2021 году и покинуть свое место к концу этого года. Кроме того, Филипп Хайм, который является главой международного розничного банкинга, финансовых услуг и страхования, также немедленно освободит свою должность заместителя генерального директора. [32] В декабре 2013 года Европейская комиссия оштрафовала банк почти на 446 млн евро за его роль в скандале с LIBOR в отношении процентных деривативов. [33] [34]

В декабре 2021 года Amundi завершила сделку по приобретению Lyxor Asset Management у Société Générale. [35] Lyxor была инвестиционной компанией, базирующейся во Франции, и дочерней компанией Société Générale, полностью принадлежащей ей. Она предлагала биржевые индексные фонды и другие ETF , биржевые ноты ( ETN ) [36] и ряд других продуктов частным и корпоративным инвесторам.

Головной офис Росбанка в Москве с логотипом Société Générale, 2019 г.

В апреле 2022 года Société Générale стала первой крупной финансовой группой, покинувшей российский рынок из-за международных санкций во время российско-украинской войны . [37]

В мае 2022 года Société Générale объявила о закрытии сделки по продаже Росбанка и российских страховых дочерних компаний Группы компании Interros Capital. Эта сделка приводит к чистому убытку Société Générale в размере около 3,2 млрд евро и оказывает влияние примерно на -7 базисных пунктов на ее коэффициент достаточности капитала. [38]

Операции

Здание Société Générale на Уан-Бэнк-стрит, Кэнэри-Уорф , Лондон, 2020 г.
Головной офис Коммерческого банка в Праге , 2012 г.
Башня BRD в Бухаресте , 2009 г.
245 Park Avenue , где находится главный офис Société Générale в Нью-Йорке
Логотип Société Générale на Three Pacific Place , Гонконг , 2014 г.
Здание Société Générale в Уайтфилде, Бангалор , 2020 г.

Société Générale — универсальный банк. Группа состоит из трех основных столпов, поддерживаемых двумя бизнес-направлениями. Société Générale часто называют SocGen (произносится как «сок джен») в международном финансовом мире.

Коммерческая деятельность

В основе развития модели банковского обслуживания клиентов Société Générale лежат три столпа:

Развитие этих трех столпов подкрепляется двумя другими основными видами деятельности, а именно:

Корпоративные дела

Головной офис Société Générale находится в Tours Société Générale в деловом районе Ля Дефанс в городе Нантер , к западу от Парижа. Компания переехала туда в июне 1995 года из бывшего головного офиса на бульваре Осман в 9-м округе Парижа . В головном офисе работают 7000 сотрудников. [39] Бывший головной офис остается зарегистрированным офисом компании . [40]

В 2015 году Standard Ethics Aei присвоила рейтинг Société Générale с целью включения его в свой Standard Ethics French Index. [41]

Спонсорство

Группа имеет долгосрочную активную и в целом очень сдержанную политику поддержки. Ее спонсорство регби хорошо известно, но ее поддержка в других областях, таких как музыка, современное искусство, спорт для инвалидов (как официальный партнер Fédération Française Handisport, Французской федерации спорта для инвалидов) и корпоративное гражданство, профессиональная интеграция и дети из неблагополучных семей, менее известна.

Лидерство

Споры

Сенегал

В начале 1990-х годов сенегальское дочернее предприятие Société Générale объединилось со швейцарским производителем переработанных продуктов питания Nestlé , чтобы незаконно отчуждать недвижимое имущество Industrial Company of Dairy Products (SIPL), что привело молочную компанию к банкротству. [42]

Убыток от торговли в январе 2008 года и судебный процесс над Кервьелем

24 января 2008 года банк объявил, что один фьючерсный трейдер банка мошенническим путем потерял банк на сумму 4,9 млрд евро (эквивалент 7,2 млрд долларов США), что стало крупнейшей подобной потерей в истории. [43] [44] Компания не назвала имя трейдера, но другие источники идентифицировали его как Жерома Кервьеля , сравнительно младшего фьючерсного трейдера , который предположительно организовал серию фиктивных сделок, которые вышли из-под контроля на фоне нестабильности на рынках в 2007 году и начале 2008 года. [45]

Отчасти из-за убытков в тот же день два кредитных рейтинговых агентства снизили долгосрочные рейтинги долга банка: с AA до AA− агентством Fitch; и с Aa1/B до Aa2/B− агентством Moody's (B и B− обозначают рейтинги финансовой устойчивости банка). [46] [47]

Руководители заявили, что трейдер действовал в одиночку и, возможно, не получил прямой выгоды от мошеннических сделок. Банк объявил, что немедленно запросит €5,5 млрд. финансирования. Накануне и днем ​​25 января 2008 года полиция провела обыск в парижской штаб-квартире Société Générale и квартире Кервьеля в западном пригороде Нейи , чтобы изъять его компьютерные файлы. [48] Помощник президента Франции Раймон Суби заявил, что Кервьель имел дело с $73,3 млрд. (больше, чем рыночная капитализация банка в $52,6 млрд.). Три профсоюзных функционера сотрудников Société Générale заявили, что у Кервьеля были семейные проблемы. [49] 26 января 2008 года парижская прокуратура заявила, что 31-летний Жером Кервьель, проживающий в Париже, «не находится в бегах. Он будет допрошен в соответствующее время, как только полиция проанализирует документы, предоставленные Société Générale». [50] Spiegel Online заявил, что Кервьель мог потерять 2,8 миллиарда долларов по 140 000 ранее заключенным контрактам из-за падения DAX на 600 пунктов. [51]

Société Générale SA сообщает, что в четвертом квартале 2007 года у него был чистый убыток после того, как французский банк понес убытки в размере 4,9 млрд евро (7,18 млрд долларов США) из-за закрытия несанкционированных торговых позиций Жерома Кервьеля . [52]

Судебный процесс над Жеромом Кервьелем начался 8 июня 2010 года в парижском Дворце правосудия и продолжался до 25 июня. Société Générale подал гражданский иск. Бывшего трейдера Société Générale представлял Оливье Метцнер, а банк представляли Жан Вейль, Жан Рейнхарт и Франсуа Мартино. Судебный процесс вызвал большой интерес у СМИ, с рекордным количеством запросов на аккредитацию от журналистов. [ необходима цитата ] После более чем двух недель весьма технических дебатов, в которых основное внимание уделялось личности Жерома Кервьеля, государственный прокурор потребовал приговорить бывшего трейдера к пяти годам тюремного заключения, два из которых были условными, в то время как адвокат Кервьеля потребовал оправдать своего клиента. Решение было оглашено 5 октября 2010 года в 11 утра. Жером Кервьель был признан виновным по трем пунктам обвинения, выдвинутым против него: злоупотребление доверием, мошеннический ввод данных в ИТ-систему и подделка и использование поддельных документов. Он был признан единоличным ответственным за рекордные убытки, понесенные Société Générale в начале 2008 года, и был приговорен к пяти годам тюремного заключения, два из которых были условными, и должен был выплатить банку компенсацию в размере €4,9 млрд. [53]

Жером Кервьель немедленно подал апелляцию на основании «необоснованного решения», по словам его адвоката Оливье Метцнера. [54] Таким образом, приговор Кервьелю был отложен до апелляции, которая должна состояться с 4 по 28 июня 2012 года, и до этого времени он считается невиновным. [53] Огромная сумма ущерба, которую должен был выплатить Кервьель, вызвала много эмоций среди широкой общественности и в Интернете. Приговор одному человеку к выплате такой большой суммы денег был встречен непониманием и гневом среди пользователей Интернета. Банк объявил, что сумма была «символической», и он не ожидал, что сумма будет выплачена Жеромом Кервьелем. [55]

Март 2008 г.: Пропавшая партия золота от Голдаша

21 марта 2008 года Société Générale подала иск в Коммерческий суд Стамбула против турецкой ювелирной фирмы Goldaş , утверждая, что компания не заплатила за 15 тонн (15 000 кг) золота, полученного по договору консигнации. [56] [57] Goldaş заявила, что договор консигнации был заключен только на 3 250 кг золота стоимостью 94 миллиона долларов США. [58] В июне 2008 года суд признал Goldaş невиновным.

Март 2009 г.: потенциальные потери в размере 11 млрд долларов предотвращены благодаря финансовой помощи AIG со стороны правительства США

15 марта 2009 года AIG раскрыла, что среди ее контрагентов Société Générale на сегодняшний день является крупнейшим получателем как залоговых свопов по кредитному дефолту (CDS) (4,1 млрд долларов США), так и платежей по CDS (6,9 млрд долларов США), платежи стали возможными отчасти благодаря финансовой помощи AIG, оказанной правительством США в 2008 году . [59]

Clearstream

Французский репортер Дени Робер и бывший третий номер Cedel , осведомитель Clearstream , Эрнест Бэкес обвинили Société Générale в наличии неопубликованных счетов в Clearstream, которая оказалась в центре финансового скандала в 2009 году. [ необходима цитата ]

Плата за обработку чеков

В 2010 году Управление по вопросам конкуренции ( Autorité de la concurrence ) французского правительства оштрафовало одиннадцать банков, включая Société Générale, на сумму 384 900 000 евро за сговор с целью взимания необоснованных сборов за обработку чеков , особенно за дополнительные сборы, взимаемые при переходе от перевода бумажных чеков к электронному переводу «Exchanges Check-Image». [60] [61]

ЛИБОР

В декабре 2013 года Европейская комиссия оштрафовала банк на сумму около 446 миллионов евро за его роль в скандале с LIBOR, касающемся процентных деривативов.

Ипотечные ценные бумаги США

В феврале 2014 года Société Générale согласилась выплатить 122 миллиона долларов Fannie Mae и Freddie Mac за введение их в заблуждение при покупке ипотечных ценных бумаг. [62]

В январе 2017 года Société Générale согласилась выплатить 50 миллионов долларов для урегулирования иска американского правительства о мошенническом сокрытии качества ценных бумаг, обеспеченных ипотечным кредитованием жилья. [63]

Ливийское инвестиционное управление

В марте 2014 года Libyan Investment Authority подала иск на сумму $1,5 млрд в Высокий суд Лондона против Société Générale. Иски против банка касаются производных финансовых операций, которые имели место с 2007 по 2009 год, и Société Générale обвиняется в передаче не менее $58 млн в виде взяток сыну Каддафи Сейфу аль-Исламу Каддафи . Французский банк отверг эти обвинения [64] [65]

Деривативы на муниципальные облигации США

В феврале 2016 года Société Générale выплатил 26,8 млн долларов США для урегулирования обвинений в деле о производных муниципальных облигациях, в котором французский банк обвиняется в антиконкурентном и мошенническом поведении. [66]

Панамские документы

В марте 2016 года Société Générale был упомянут в «Панамских документах» : он был среди 10 банков, которые запросили наибольшее количество офшорных компаний-пустышек для счетов своих клиентов через фирму Mossack Fonseca. [67] Его штаб-квартира была обыскана французской налоговой полицией 5 апреля 2016 года, поскольку банк был связан с созданием 979 офшорных компаний. [68] В 2012 году генеральный директор Фредерик Удеа заявил, что Société Générale вышел из всех стран, входящих в серый список налоговых убежищ, составленный ОЭСР , включая Панаму. [69] Несмотря на это предыдущее заявление, г-н Удеа защищал, что эти офшорные компании не предназначались для использования в качестве средств уклонения от уплаты налогов. [70]

Санкции США

В ноябре 2018 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США объявило о соглашении на сумму 53 966 916,05 долл. США с Société Générale SA для урегулирования потенциальной гражданской ответственности за явные нарушения санкций США. Соглашение завершает расследование OFAC в отношении обработки Société Générale SA транзакций в Соединенные Штаты или через финансовые учреждения США таким образом, что были удалены, опущены, скрыты или иным образом не включены ссылки на стороны, подпадающие под санкции OFAC, в информации, отправленной финансовым учреждениям США, которые были вовлечены в транзакции. [71]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ abcde «Годовой финансовый отчет» (PDF) . Сосьете Женераль . Проверено 23 мая 2023 г.
  2. ^ «Годовой отчет 2022» (PDF) .
  3. ^ Кохен, Дэвид (5 ноября 2016 г.). «SocGen продаст польское оружие Millennium». Financial Times . Получено 1 ноября 2018 г.
  4. ^ ab «100 крупнейших банков мира, 2021». S&P Global Market Intelligence.
  5. ^ «Список существенных контролируемых организаций и список менее существенных учреждений» (PDF) . Европейский центральный банк . 4 сентября 2014 г.
  6. ^ "Список поднадзорных организаций" (PDF) . Европейский центральный банк . 1 января 2023 г.
  7. ^ Тьерри Козак (1988), «Центральное агентство де ла Société Générale в Париже (1908–1912)», Histoire de l'art , 1–2 : 51–60
  8. ^ abcd Эмма Телвелл (24 января 2008 г.). «Société Générale: История». «Дейли телеграф» . Лондон.
  9. ^ ab Smith, Michael Stephen (2006). Возникновение современного делового предпринимательства во Франции, 1800-1930. Кембридж, Массачусетс: Harvard University Press. ISBN 978-0-674-01939-3.
  10. ^ "Societe Generale и Эйфелева башня". Societegenerale.com . 15 февраля 2014 г.[ самостоятельно опубликованный источник ]
  11. ^ "Отель де Ланнуа / Отель де Линь" . Столичный регион Брюссель / Inventaire du Patrimoine Architectural .
  12. ^ Мари-Тереза ​​Битч (1994). «Глава 7. Отношения между банками». La Belgique entre la France et l'Allemagne 1905-1914 . Париж: Éditions de la Sorbonne. стр. 133–152.
  13. ^ Юбер Бонин (2014). «Глава 5. La Société générale gagne une bataille de la guerre Commerciale (durant les années 1920)». Банк и коммерческая идентичность. La Société Générale (1864–2014) . Вильнев д'Аск: Press universitaires du Septentrion. стр. 69–90.
  14. ^ "Откройте для себя Societe generale в России". Societegenerale.com . Получено 13 мая 2016 г. .
  15. ^ Карли, Майкл Джабара (1990). Обзор международной истории - От революции до распада: набережная Орсэ, Русско-азиатский банк и китайско-восточная железная дорога, 1917-1926 (PDF) . Taylor & Francis, Ltd.
  16. ^ abc Rothery, C. (Продюсер). (2003). Masterminds [Телесериал]. "The Riviera Job". Сезон 1 Эпизод 15. Канада. "YouTube". Архивировано из оригинала 9 марта 2016 года . Получено 30 ноября 2016 года – через YouTube .. Получено 18 июня 2011 г.
  17. ^ AFP (12 февраля 2018 г.). «Предполагаемый организатор преступления во Франции предстанет перед судом за «ограбление века». theguardian . Получено 31 января 2019 г. .
  18. ^ Джейкобс, Джулия (31 января 2019 г.). «Секретный туннель, ведущий к банку во Флориде, озадачивает ФБР» The New York Times . Получено 31 января 2019 г.
  19. ^ "fimat.com". fimat.com .
  20. ^ Fimat, король будущего (Business Wire)
  21. ^ "Индексы основных услуг" . Сосьете Женераль .
  22. ^ «Société Générale и Nestlé грабят Африку: дело SIPL» . Африканомика.com . 3 мая 2016 года . Проверено 13 мая 2016 г.
  23. ^ ab Truell, Peter (23 февраля 1998 г.). "French Bank to Buy Cowen for $540 Million". The New York Times . Архивировано из оригинала 20 октября 2014 г.
  24. ^ Коркоран, Джейсон (5 сентября 2011 г.). «Заместитель генерального директора «Тройки» Дер Мегредичян уходит после 11 лет». Bloomberg News . Получено 4 марта 2014 г.
  25. ^ Beau linge et argent sale , Жан-Пьер Тиолле , с. 111, Париж, Анаграмма Эд, 2002.
  26. ^ Societe Generale делает ставку на TCW для расширения своего присутствия в альтернативных областях. Пенсии и инвестиции, апрель 2001 г.
  27. ↑ Французский банк приобретает долю в трастовой компании. The New York Times , 12 апреля 2001 г.
  28. ^ "Building Mortgage: выпускник Памплина Джеймс Кук был на первом этаже российского влияния" (PDF) . Pamplin College of Business . Осень 2008 г. стр. 6 . Получено 31 октября 2016 г. Ипотечный банк DeltaCredit стал ведущим ипотечным банком в России; в 2005 г. французский Société Générale приобрел его за 100 миллионов долларов.
  29. ^ "Banque bfcoi Online, Accès Compte bfcnet en ligne" . ouvrircompte.fr . 16 февраля 2016 г.
  30. ^ "Société Générale подает в суд на Mail on Sunday" . Хранитель . 23 ноября 2011 г.
  31. ^ Keaohane, David; Walker, Owen (3 августа 2020 г.). «Société Générale падает с неожиданным убытком, а подразделение акций находится под давлением». Financial Times . Получено 4 августа 2020 г.
  32. ^ Уокер, Оуэн (4 августа 2020 г.). «SocGen вычеркивает топовые позиции после убытка в размере 1,26 млрд евро». Financial Times . Получено 4 августа 2020 г.
  33. ^ "Комиссия ЕС verhängt Rekordstrafe im Libor-Skandal" [Комиссия ЕС налагает рекордный штраф в скандале с Libor]. Süddeutsche Zeitung (на немецком языке). 4 декабря 2013 г.
  34. ^ «Картель межбанковских ставок: Société Générale écope d'une amende de 446 миллионов евро» [Картель межбанковских ставок: Societe Generale оштрафовано на 446 миллионов евро]. L'Express (на французском языке). 4 декабря 2013 г.
  35. ^ "Amundi: Завершение приобретения Lyxor". globenewswire.com (Пресс-релиз). 31 декабря 2021 г.
  36. ^ "Новостная статья Euronext о Lyxor ETN". Архивировано из оригинала 30 сентября 2009 г.
  37. ^ "Societe Generale объявила о продолжении деятельности в России" (на русском языке). ТАСС . 11 апреля 2022 г.
  38. ^ "Societe Generale закрыл сделку по продаже Росбанка и его российских страховых дочерних компаний". Société Générale . 18 мая 2022 г. Получено 26 мая 2022 г.
  39. ^ "Société Générale: два тура в защиту обороны" . Lejournaldunet.com. Архивировано из оригинала 2 июля 2015 года . Проверено 7 июля 2010 г.()
  40. ^ "Юридическая информация". Societegenerale.com . Получено 24 сентября 2009 г. .
  41. ^ "Standard Ethics Italian Index". Standardethicsindices.eu . Получено 11 февраля 2018 г. .
  42. ^ "Société Générale и Nestlé грабят Африку: дело SIPL". Afrikonomics.com . 3 мая 2016 г. Архивировано из оригинала 8 мая 2016 г. Получено 13 мая 2016 г.
  43. ↑ Agence France-Presse (24 января 2008 г.). «Мошенник-трейдер обвинен в мошенничестве на сумму 4,9 миллиарда евро в Société Générale». Архивировано из оригинала 27 января 2008 года.
  44. ^ "Пресс-релиз" (PDF) . 24 января 2008 г.
  45. ↑ Хоскинг, Патрик; Бремнер, Чарльз; Сейдж, Адам (24 января 2008 г.). «Жером Кервьель назван виновным в банковском мошенничестве на сумму 5 млрд евро». The Times . Лондон. Архивировано из оригинала 18 июля 2008 г.
  46. ^ "Сосьете Женераль". Сосьете Женераль . 5 мая 2020 г.
  47. ^ Эмма Вандоре. «Societe Generale раскрывает крупное мошенничество». Associated Press .
  48. ^ "afp.google.com, Полиция провела обыск в главном офисе банка в связи со скандалом с мошенническими торговцами во Франции". Архивировано из оригинала 28 января 2008 г.
  49. ^ "ap.google.com, Французское полицейское поисковое общество" . Архивировано из оригинала 28 января 2008 года.
  50. ^ "Трейдер SocGen сотрудничает с полицией | Главные новости". 28 января 2008 г. Архивировано из оригинала 28 января 2008 г.
  51. ^ "afp.google.com, Французская полиция допрашивает мошенника-торговца". Архивировано из оригинала 28 января 2008 года.
  52. ^ "SocGen сообщает о чистом убытке в размере 4,91 млрд долларов за 4 квартал". CNN.
  53. ^ ab "Штраф Кервьеля размером с 20 самолетов Airbus A380". Reuters . 28 сентября 2010 г. Получено 5 октября 2010 г.
  54. ^ "Адвокат Кервьеля заявил о намерении подать апелляцию на приговор суда". Reuters . 5 октября 2010 г. Получено 5 октября 2010 г.
  55. ↑ Кларк, Никола (5 октября 2010 г.). «Вольный торговец в Société Générale получил 3 года» . Нью-Йорк Таймс .
  56. ^ "SocGen начал судебное разбирательство против Голдаса". Reuters . 21 марта 2008 г. – через reuters.com.
  57. ^ "SocGen Sues Jeweler Over Gold | Institutional Investor". Архивировано из оригинала 28 июля 2012 г.
  58. ^ "ЗАЯВЛЕНИЕ О РАСКРЫТИИ" (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 28 августа 2010 г.
  59. ^ "AIG – Связанные ресурсы". aig.com .
  60. ^ 3-е ОБНОВЛЕНИЕ: Французский надзорный орган оштрафовал 11 банков за комиссионный картель, Елена Бертсон, Dow Jones News Wires / Wall Street Journal online, retr 2010 9 20
  61. ↑ Сговор в банковском секторе, Пресс-релиз Autorité de la concurrence, République Française, 20 сентября 2010 г., версия 2010 г. 9 20
  62. ↑ Нейт Рэймонд, Джонатан Стемпель (27 февраля 2014 г.). «Societe Generale заплатит 122 миллиона долларов для урегулирования ипотечного иска в США». Reuters.com . Получено 13 мая 2016 г.
  63. ^ "Без шуток: SocGen признает вину, выплачивает 50 миллионов долларов по делу о мошенничестве в США". Reuters . 20 января 2017 г. Получено 21 января 2017 г.
  64. ^ "SocGen сталкивается с иском о взяточничестве из-за ливийских сделок". Reuters . 31 марта 2014 г. Получено 13 мая 2016 г.
  65. ^ Сайгол, Лина; Арнольд, Мартин (30 марта 2014 г.). «SocGen обвиняется в сделках по Ливии». Financial Times .
  66. ↑ Энн Стил (24 февраля 2016 г.). «Natixis, Société Générale урегулировали обвинения в мошенничестве с муниципальными облигациями». The Wall Street Journal . Получено 13 мая 2016 г.
  67. ^ Виктор Реклайтис (4 апреля 2016 г.). «График «Панамских документов»: 10 банков, которые запросили больше всего офшорных компаний». Marketwatch.com . Получено 13 мая 2016 г.
  68. ^ "Штаб-квартира Societe Generale обыскана в ходе расследования в Панаме". Reuters . 10 апреля 2016 г. Получено 13 мая 2016 г.
  69. ↑ Майкл Стотард (11 апреля 2016 г.). «Глава SocGen даст показания французскому сенату по поводу «панамских документов»». Financial Times . Получено 13 мая 2016 г.
  70. ↑ Майя Николаева, Жюльен Понтус (11 мая 2016 г.). «Удеа из SocGen защищает банк в связи с панамскими документами». Reuters . Архивировано из оригинала 12 мая 2016 г. Получено 13 мая 2016 г.
  71. ^ "Последние действия OFAC". Министерство финансов США .

Внешние ссылки