Standard Chartered plc — британский транснациональный банк, осуществляющий деятельность в сфере потребительских, корпоративных и институциональных банковских услуг, а также казначейских услуг . Несмотря на то, что его штаб-квартира находится в Великобритании, он не осуществляет розничные банковские операции в Великобритании, и около 90% его прибыли поступает из Азии , Африки и Ближнего Востока .
Standard Chartered имеет первичный листинг на Лондонской фондовой бирже и входит в индекс FTSE 100 . Компания имеет вторичные листинги на Гонконгской фондовой бирже , Национальной фондовой бирже Индии и OTC Markets Group Pink . Ее крупнейшим акционером является принадлежащая правительству Сингапура компания Temasek Holdings . [4] [5] [6] Совет по финансовой стабильности считает его системно значимым банком .
Хосе Виньялс — председатель группы Standard Chartered. [7] Билл Уинтерс — нынешний исполнительный директор группы. [8]
Название Standard Chartered происходит от названий двух банков, которые объединились в 1969 году для его создания: The Chartered Bank of India, Australia and China и Standard Bank of British South Africa . [9]
Деятельность Chartered Bank началась, когда королева Виктория предоставила королевскую грамоту шотландцу Джеймсу Уилсону в 1853 году. Chartered открыл свои первые филиалы в Бомбее , Калькутте и Шанхае в 1858 году; Филиалы в Гонконге и Сингапуре последовали в 1859 году. Банк начал выпуск банкнот, номинированных в гонконгских долларах , в 1862 году .
Standard Bank — британский банк, основанный в Капской провинции Южной Африки в 1862 году шотландцем Джоном Патерсоном . [10] Создав значительное количество филиалов, Standard сыграла важную роль в финансировании разработки алмазных месторождений Кимберли с 1867 года, а затем расширила свою сеть дальше на север до нового города Йоханнесбурга, когда в 1885 году там было обнаружено золото. второе по величине месторождение золота в мире проходило через Standard Bank по пути в Лондон . С годами Standard широко распространился в Африке , но с 1883 по 1962 год был официально известен как Standard Bank of South Africa. В 1962 году банк изменил свое название на Standard Bank Limited, а южноафриканское подразделение стало отдельной дочерней компанией, получившей прежнее название материнского банка Standard Bank of South Africa Ltd. [9]
Оба банка попутно приобрели другие более мелкие банки и расширили свои сети дальше. В 1969 году банки решили объединиться и уравновесить свою сеть расширением в Европе и США, продолжая при этом экспансию на своих традиционных рынках в Азии и Африке. [9]
В 1986 году Lloyds сделала предложение о враждебном поглощении группы. [11] Заявка была отклонена; однако это подтолкнуло Standard Chartered к периоду перемен, включая серию продаж активов, особенно в США и Южной Африке. Он продал Union Bank Bank of Tokyo и United Bank of Arizona Citicorp . [12]
В 1986 году бизнес-консорциум приобрел 35% акций, чтобы дать отпор Lloyds. Членом этого консорциума был сингапурский магнат недвижимости Ху Тек Пуат , который приобрел 5% акций банка, которые позже увеличил до 13,4%. [13]
В 1987 году Standard Chartered продала оставшиеся доли в южноафриканском банке; с тех пор Standard Bank Group стала отдельной организацией. [14]
В 1992 году разразился скандал, когда банковские регуляторы обвинили нескольких сотрудников Standard Chartered в Мумбаи в незаконном использовании средств вкладчиков для спекуляций на фондовом рынке. Штрафы индийских регулирующих органов и резервы на покрытие убытков обошлись банку почти в 350 миллионов фунтов стерлингов, что на тот момент составляло треть его капитала. [15]
В 1994 году лондонская газета Sunday Times сообщила, что руководитель металлургического подразделения банка подкупил чиновников в Малайзии и на Филиппинах, чтобы выиграть бизнес. Банк в своем заявлении от 18 июля 1994 года признал, что существовали «расхождения в требованиях о возмещении расходов, [которые] ... включали подарки физическим лицам в некоторых странах для облегчения ведения бизнеса, что противоречит банковским правилам». [16]
В 1994 году Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга установила, что азиатский инвестиционный банк Standard Chartered незаконно помогал искусственно поддерживать цену новых акций, которые они подписали для шести компаний с июля 1991 года по март 1993 года. Банк признал правонарушение, извинился и реорганизовала свои брокерские подразделения. Комиссия запретила банку проводить IPO в Гонконге на девять месяцев. [17]
В 1997 году Standard Chartered продала свое металлургическое подразделение Mocatta Bullion and Base Metals базирующемуся в Торонто банку Scotiabank за 26 миллионов долларов США . [18]
Азиатские инвестиционно-банковские операции Standard Chartered так и не восстановились. [19] В 2000 году банк закрыл их. [20]
В 2000 году Standard Chartered приобрела Grindlays Bank у ANZ , увеличив свое присутствие в сфере частного банковского обслуживания и еще больше расширив свои операции в Индии и Пакистане. Standard Chartered сохранила за собой частные банковские операции Grindlays в Лондоне и Люксембурге , а также дочернюю компанию в Джерси , все из которых были интегрированы в собственный частный банк. Теперь она обслуживает состоятельных клиентов в Гонконге, Дубае и Йоханнесбурге под названием Standard Chartered Grindlays Offshore Financial Services. [21]
В результате создания Standard Chartered (Гонконг) 1 июля 2004 года Законодательный совет Гонконга внес поправки в Постановление о выпуске законных тендерных векселей. Поправка заменила Standard Chartered Bank его недавно созданной дочерней компанией - Standard Chartered Bank (Hong Kong) Ltd - в качестве одного из банков-эмитентов банкнот в Гонконге . [22] В том же году Standard Chartered Bank и Astra International (индонезийский конгломерат, дочерняя компания Jardine Matheson ) приобрели PermataBank , а в 2006 году оба акционера увеличили свою совместную собственность до 89,01%. Имея 276 филиалов и 549 банкоматов в 55 городах Индонезии, PermataBank имеет вторую по величине сеть филиалов в организации Standard Chartered. [23]
15 апреля 2005 года банк приобрел Korea First Bank , обойдя HSBC на тендере. [24] С тех пор банк переименовал филиалы в SC First Bank . Standard Chartered завершил интеграцию своего филиала в Бангкоке и Standard Chartered Nakornthon Bank в октябре, переименовав новое предприятие в Standard Chartered Bank (Таиланд) . [25] Standard Chartered также сформировала стратегические альянсы с Fleming Family & Partners для расширения управления частным капиталом в Азии и на Ближнем Востоке и приобрела доли в ACB во Вьетнаме, Travelex, American Express Bank ( Бангладеш ) и Bohai Bank (Китай). Крупнейший акционер, миллиардер Ху Тек Пуат , умер в 2004 году; а два года спустя, 28 марта 2006 года, сингапурская государственная частная инвестиционная компания Temasek стала крупнейшим акционером банка, купив 11,55% акций, принадлежавших поместью Ху Тек Пуата. [4] [5] [6]
9 августа 2006 года Standard Chartered объявила, что приобрела 81% акций Union Bank of Пакистан в рамках сделки на общую сумму 511 миллионов долларов . Эта сделка представляла собой первое приобретение иностранной фирмой пакистанского банка. Объединенный банк Standard Chartered Bank (Пакистан) в настоящее время является шестым по величине банком Пакистана. [26]
22 октября 2006 года Standard Chartered объявила, что получила предложения на приобретение более 51% выпущенного акционерного капитала Hsinchu International Bank («Hsinchu»), основанного в 1948 году в Синьчжу, Тайвань . [27]
В 2007 году Standard Chartered открыла глобальную штаб-квартиру Private Banking в Сингапуре . [28]
23 августа 2007 года Standard Chartered заключила соглашение о покупке 49% акций индийской брокерской фирмы (UTI Securities) за 36 миллионов долларов наличными у Securities Trading Corporation of India Ltd. с возможностью увеличения своей доли до 75%. в 2008 г. и, при согласии обоих партнеров, до 100% к 2010 г. [29]
29 февраля 2008 года Standard Chartered PLC объявила, что получила все необходимые разрешения, необходимые для завершения приобретения American Express Bank Ltd (AEB) у American Express Company (AXP). Общая сумма денежного вознаграждения за приобретение составляет 823 миллиона долларов США. [30] [31] [32] [33] [34]
13 ноября 2008 года Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited заключил соглашение с JPMorgan Cazenove о приобретении 100% Cazenove Asia Limited, азиатского рынка акционерного капитала , корпоративных финансов и институционального брокерского бизнеса. [35]
27 ноября 2009 года издание Dow Jones Financial News сообщило, что Дубай проведет реструктуризацию своего крупнейшего корпоративного предприятия. Среди международных банков Standard Chartered имеет один из крупнейших кредитных портфелей на рынке Дубая и ОАЭ в целом, общий объем которого оценивается в $ 7,77 млрд. Это составляет 4,2% от общего объема непогашенных кредитов Standard Chartered. Среди других пострадавших банков были HSBC , Barclays и RBS . Банк заявил, что любое обесценение, возникающее в результате данного риска, не будет существенным. [36]
27 апреля 2010 года Standard Chartered объявила о соглашении о покупке кастодиального бизнеса в Африке у Barclays PLC. [37] 13 мая 2010 года компания Standard Chartered PLC запустила первое в истории предложение по индийским депозитарным распискам «IDR». [38]
17 июня 2010 года Standard Chartered Bank и Сельскохозяйственный банк Китая (ABC) заключили стратегический альянс, призванный укрепить их стратегическое партнерство и определить возможности для совместного бизнеса. [39] В октябре того же года были созданы совместные целевые группы по бизнесу и сотрудничеству для определения направления партнерства и изучения возможностей создания совместных предприятий. [40] Сопредседателями комитета должны были стать Питер Сэндс , генеральный директор Standard Chartered, и Чжан Юн , президент ABC. [41]
В декабре 2010 года Standard Chartered был признан глобальным банком года по версии The Banker ’s Bank of the Year 2010. [42] Standard Chartered также был назван журналом The Banker первым победителем премии «Глобальный и европейский транзакционный банк года» в сентябре 2014 года, в основном «на основе его работы на развивающихся рынках, особенно в Азии». [43]
В январе 2015 года компания объявила, что полностью выходит из убыточного « бизнеса на рынках акционерного капитала », «став одним из первых глобальных банков», сделавших это. [44] В ноябре того же года банк объявил, что сократит 15 000 рабочих мест, в том числе одну тысячу руководящих должностей, «от управляющего директора до руководителей совета директоров». [45] Сокращения последовали за сменой генерального директора после предупреждений о прибылях и штрафов за отмывание денег в первой половине года. [46]
В 2016 году Standard Chartered объявила о прекращении кредитования среднего сегмента алмазной и ювелирной промышленности . [47] Это заявление стало результатом проверки участия банка в рискованных секторах бизнеса. [47] Сообщалось, что в 2017 году банк потерял 400 миллионов долларов из-за рискованного алмазного долга по портфелю кредитов, который когда-то стоил 3 миллиарда долларов. [48] Из-за дефолтов ювелирных и алмазных компаний, начиная с 2013 года, Standard Chartered в настоящее время, по оценкам, имеет долг в размере 1,7 миллиарда долларов США за алмазы, которые еще предстоит погасить. [48]
В апреле 2017 года компания подверглась критике со стороны Службы институциональных акционеров (ISS). Консультативная фирма для инвесторов сообщила акционерам, что она обеспокоена тем, что цели, установленные для высшего руководства в долгосрочном плане стимулирования банка (LTIP), недостаточно высоки. Билл Уинтерс, генеральный директор, получит от этой схемы чистые акции номинальной стоимостью до 4,4 миллиона фунтов стерлингов, а Энди Хэлфорд, финансовый директор, может получить 2,7 миллиона фунтов стерлингов. [49]
6 августа 2012 года Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (DFS), возглавляемый Бенджамином Лоуски , обвинил Standard Chartered в сокрытии 250 миллиардов долларов в транзакциях с участием Ирана, назвав его «мошенническим учреждением». Банку было приказано явиться и защитить свои действия, иначе он рискует потерять лицензию на деятельность в штате Нью-Йорк . В DFS заявили, что у них есть документы, свидетельствующие о сокрытии транзакций, которые предположительно использовались для финансирования террористических группировок на Ближнем Востоке. [50]
14 августа 2012 года Лавски объявил, что DFS и Standard Chartered достигли соглашения, которое позволяет банку сохранить лицензию на работу в Нью-Йорке. По условиям мирового соглашения банк согласился выплатить штраф в размере 340 миллионов долларов. [51]
Банк согласился установить наблюдателя для надзора за контролем за отмыванием денег в банке в течение как минимум двух лет и назначить «постоянных должностных лиц, которые будут проверять внутренние процедуры банка для предотвращения отмывания денег в офшорах». [51] Монитор будет подчиняться непосредственно DFS. [52] В заявлении Лавски говорится, что «стороны согласились, что рассматриваемое поведение включало транзакции на сумму не менее 250 миллиардов долларов ». [53] Банк опубликовал заявление, подтверждающее, что урегулирование с ДФС было достигнуто и что «официальное соглашение, содержащее подробные условия урегулирования, как ожидается, будет заключено в ближайшее время». [53]
Другие агентства США, в том числе Федеральная резервная система , Федеральное бюро расследований , Министерство финансов и Министерство юстиции , также начали расследования обвинений в отмывании денег и, как сообщается, были застигнуты врасплох скоростью урегулирования. [51]
Министерство финансов заявило, что собственное расследование в отношении Standard Chartered будет продолжено. [54] Некоторые финансовые аналитики предсказывали, что благодаря своему сильному финансовому положению банк сможет легко покрыть штраф в размере 900 миллионов долларов без необходимости привлечения дополнительного капитала. [54]
6 августа 2014 года сообщалось, что Лавски готовит новый иск против Standard Chartered по поводу сбоев компьютерной системы и «обсуждает потенциальное урегулирование». [55]
19 августа 2014 года Департамент финансовых услуг Нью-Йорка оштрафовал банк на 300 миллионов долларов за нарушение требований по борьбе с отмыванием денег, связанных с потенциально высокорисковыми транзакциями с участием клиентов Standard Chartered в Гонконге и ОАЭ. Банк выступил с заявлением, в котором признал ответственность и выразил сожаление по поводу недостатков, в то же время отметив, что это решение не поставит под угрозу его лицензии в США. [56] [57]
В апреле 2019 года сообщалось, что Standard Chartered, возможно, придется заплатить около 1 миллиарда долларов для урегулирования текущих расследований в США и Великобритании. Ранее в феврале компания выделила 900 миллионов долларов на устранение нарушений санкций США и правил торговли на рынке Форекс. Компании также грозит штраф в размере примерно 134 миллионов долларов от Управления финансового надзора Соединенного Королевства в связи с историческими мерами по борьбе с финансовыми преступлениями, в результате чего сумма превышает 1 миллиард долларов. [58]
Standard Chartered Breeze — это мобильное банковское приложение для iPhone и iPad, которое также можно использовать на компьютере. Он во многом аналогичен услугам онлайн-банкинга, предлагаемым другими банками, за исключением функции выдачи электронных банковских чеков. Выпущенный летом 2010 года и активно продаваемый, отзывы в целом были положительными. Кроме того, он привлек необычайное внимание благодаря множеству инновационных маркетинговых стратегий, которые он использовал для продвижения своего продукта, в основном с упором на социальные сети. Standard Chartered Breeze организовала встречу блоггеров для предварительного просмотра Breeze, а ее кампания в Твиттере по раздаче бесплатного iPad оказалась чрезвычайно успешной. [59]
Основное взаимодействие Standard Chartered с финтех- сообществом сосредоточено в Гонконге, при тесном сотрудничестве и координации со стороны The eXellerator. Акселератор SuperCharger FinTech вместе с основными партнерами, Standard Chartered Bank (членом-учредителем) и Fidelity International, дважды проводил программы, позволяющие международным компаниям, находящимся на стадии роста, расширять свою деятельность в Азии. Standard Chartered Bank инициировал проекты проверки концепции с двумя компаниями: Bambu и KYC Chain. [60]
В сентябре 2009 года было объявлено, что Standard Chartered согласилась стать главным спонсором футбольного клуба «Ливерпуль» на период с июля 2010 года до конца футбольного сезона 2013–14 годов, взяв на себя спонсорство футболок и различные другие права на брендинг. [61] [62] Спонсорство продлевалось несколько раз. Сначала в 2013 году до конца сезона 2015–16, [63] затем в 2015 году до сезона 2018–19, [64] затем снова в мае 2018 года, который продлится до сезона 2022–23 [65] и, наконец, в Июль 2022 года, который продлится до конца сезона 2026–27. [66] По оценкам City AM , стоимость этой сделки составляет около 50 миллионов фунтов стерлингов в год , что делает ее третьей по значимости спонсорской сделкой в Премьер-лиге наряду со сделкой «Арсенала» с «Эмирейтс» и сделкой «Челси» с «Иокогамой» . [67] Standard Chartered также является ведущим спонсором Сингапурского марафона. [68]
Программа Priority Academy была создана банком в 2006 году и включает образовательные программы, включающие ознакомительную поездку в Шанхай, программу летней стажировки и учебный семинар в США. В рамках программы было пожертвовано 250 000 долларов Чан Йик Хею, любителю науки, выигравшему Международную научно-техническую ярмарку Intel, на обучение в Гонконгском университете науки и технологий. [69]
В 2015 году Standard Chartered подверглась широкой критике за финансирование спорной угольной шахты Кармайкл в размере 12 миллиардов долларов, а кампания, проводимая Гринпис, призывала их выйти из проекта. Впоследствии банк отказался от сделки. [70]
До 1973 года интеграция управления все еще продолжалась, и у Standard Bank и Chartered Bank были свои отдельные руководители; Рональд Лейн и HR Рид из двух банков впервые присоединились в качестве соуправляющих директоров в 1973 году, а Лейн стал единоличным управляющим директором в 1975 году. [71]
Являясь членом Глобального банковского альянса для женщин , Standard Chartered сотрудничает с консорциумом банков, предоставляя финансовые услуги женщинам. [80]
В августе 2012 года Standard Chartered согласился выплатить 340 миллионов долларов Департаменту финансовых услуг штата Нью-Йорк в связи с обвинениями в том, что банк работал с правительством Ирана, чтобы скрыть транзакции на 250 миллиардов долларов, чтобы избежать санкций. [81] [82]
В декабре 2012 года Standard Chartered согласилась выплатить штраф в размере 327 миллионов долларов за сокрытие аналогичных транзакций с Ираном, Мьянмой , Ливией и Суданом. [83]
9 апреля 2019 года Standard Chartered выплатила 1,1 миллиарда долларов правительству Великобритании и Министерству финансов США за недостатки в режиме банка по контролю за отмыванием денег и за нарушение финансовых санкций против Мьянмы , Зимбабве, Кубы, Судана, Сирии. и Иран. [84] [85]
В апреле 2020 года Standard Chartered был оштрафован Управлением по осуществлению финансовых санкций Великобритании на 20,4 миллиона фунтов стерлингов за кредиты турецкому банку DenizBank , который попал под финансовые санкции ЕС в отношении России из-за того, что его контрольный пакет акций принадлежит российскому банку Сбербанк России . [86] [87]
В августе 2020 года Управление правоприменения оштрафовало Standard Chartered на 13,6 миллиона долларов за нарушения валютных правил при поглощении Tamilnad Mercantile Bank Limited в 2007 году . [88]
В январе 2021 года Резервный банк Индии наложил на Standard Chartered Bank-India штраф в размере 2 крор фунтов стерлингов за задержку в обязательном предоставлении отчетности о мошенничестве со стороны регулирующих органов. [89] [90]
В ноябре 2023 года, после 8-летнего судебного разбирательства, Комиссия по конкуренции оштрафовала Standard Chartered на 42,7 миллиона рандов за различные правонарушения, связанные с манипулированием валютной парой USD/ZAR, в том числе фиксацию ставок бидов, оферт, спредов бид-офф и спот-торговли. обменного курса и фиксации обменного курса на уровне FIX . Standard Chartered взяла на себя ответственность за свои действия по манипулированию рандом в период с 2007 по 2013 год. [91] [92]
{{cite web}}
: CS1 maint: неподходящий URL ( ссылка )