JPMorgan Chase & Co. (стилизовано как JPMorganChase ) — американская многонациональная финансовая компания со штаб-квартирой в Нью-Йорке , зарегистрированная в штате Делавэр . Это крупнейший банк в Соединенных Штатах и крупнейший банк в мире по рыночной капитализации по состоянию на 2023 год. [3] [4] Как крупнейший из банков Большой четверки , фирма считается системно важной Советом по финансовой стабильности . Ее размер и масштаб часто приводили к усилению надзора со стороны регулирующих органов, а также к поддержанию внутреннего «балансового отчета крепости». [5] [6] Временная штаб-квартира фирмы находится по адресу Мэдисон-авеню, 383 в Мидтауне на Манхэттене, и она собирается переехать обратно через улицу в строящееся здание JPMorgan Chase по адресу Парк-авеню, 270 в 2025 году. [7]
Ранняя история фирмы восходит к 1799 году, когда была основана компания Chase Manhattan Company . В 1871 году JP Morgan & Co. была основана JP Morgan, который запустил House of Morgan на Уолл-стрит, 23 в качестве национального поставщика коммерческих , инвестиционных и частных банковских услуг. Нынешняя компания была образована после слияния двух предшествующих фирм в 2000 году, в результате чего была создана диверсифицированная холдинговая структура . Она является крупным поставщиком услуг инвестиционного банкинга посредством корпоративного консультирования, слияний и поглощений , продаж и торговли, а также публичных размещений. Их франшиза частного банкинга и подразделение по управлению активами являются одними из крупнейших в мире по размеру совокупных активов. Ее предложения по розничному банкингу и кредитным картам предоставляются под брендом Chase в США и Великобритании .
С общими активами в 3,9 триллиона долларов США [8] JPMorgan Chase является пятым по величине банком в мире по активам. Фирма управляет крупнейшим инвестиционным банком в мире по выручке. [9] [10] Он занимает 24-е место в списке Fortune 500 крупнейших корпораций США по выручке. В 2023 году JPMorgan Chase занял первое место в рейтинге Forbes Global 2000. [11] Он регулярно подвергается критике за свое управление рисками, широкую финансовую деятельность и крупномасштабные юридические урегулирования .
JPMorgan Chase в своей нынешней структуре является результатом объединения нескольких крупных банковских компаний США, которые объединились с 1996 года, объединив Chase Manhattan Bank , JP Morgan & Co. и Bank One , а также активы Bear Stearns , Washington Mutual и First Republic . Предшественниками были дополнительные исторические крупные банковские фирмы, среди которых Chemical Bank , Manufacturers Hanover , First Chicago Bank , National Bank of Detroit , Texas Commerce Bank , Providian Financial и Great Western Bank . Старейшее учреждение-предшественник компании, The Bank of the Manhattan Company , было третьей старейшей банковской корпорацией в Соединенных Штатах и 31-м старейшим банком в мире, будучи основанным 1 сентября 1799 года Аароном Берром . [13]
Chase Manhattan Bank был образован в 1955 году после покупки Chase National Bank (основанного в 1877 году) компанией The Bank of the Manhattan Company (основанной в 1799 году), [14] старейшим предшественником компании. Bank of the Manhattan Company был создан Аароном Берром , который преобразовал компанию из водовоза в банк. [15]
Согласно странице 115 книги Джона Стила Гордона « Империя богатства» , происхождение этой ветви истории JPMorgan Chase выглядит следующим образом:
На рубеже девятнадцатого века для получения банковского устава требовался акт законодательного собрания штата . Это, конечно, привнесло мощный элемент политики в процесс и вызвало то, что сегодня назвали бы коррупцией, но тогда это считалось обычным делом. Политический враг Гамильтона — и в конечном итоге убийца — Аарон Берр смог создать банк, вставив пункт в устав компании под названием The Manhattan Company, чтобы обеспечить чистой водой Нью-Йорк . Безобидный на вид пункт позволял компании инвестировать избыточный капитал в любое законное предприятие. В течение шести месяцев после создания компании и задолго до того, как она проложила хотя бы один участок водопровода, компания открыла банк, Bank of the Manhattan Company. Он все еще существует и сегодня является JPMorgan Chase, крупнейшим банком в Соединенных Штатах. [16]
Под руководством Дэвида Рокфеллера в 1970-х и 1980-х годах Chase Manhattan стал одним из крупнейших и самых престижных банков, занимая лидирующие позиции в синдицированном кредитовании , казначейских и ценных бумагах, кредитных картах , ипотеке и розничных финансовых услугах. Ослабленный крахом рынка недвижимости в начале 1990-х годов, он был приобретен Chemical Bank в 1996 году, сохранив название Chase. [17] [18] Перед слиянием с JP Morgan & Co. новый Chase расширил инвестиционную и управляющую активами группы посредством двух приобретений. В 1999 году он приобрел Hambrecht & Quist из Сан-Франциско за 1,35 миллиарда долларов. [19] В апреле 2000 года британская Robert Fleming & Co. была куплена новым Chase Manhattan Bank за 7,7 миллиарда долларов. [20]
New York Chemical Manufacturing Company была основана в 1823 году как производитель различных химикатов. В 1824 году компания внесла поправки в свой устав для осуществления банковской деятельности и создала Chemical Bank of New York . После 1851 года банк отделился от своей материнской компании и рос органически и через ряд слияний, наиболее заметными из которых были слияние с Corn Exchange Bank в 1954 году, Texas Commerce Bank (крупный банк в Техасе) в 1986 году и Manufacturer's Hanover Trust Company в 1991 году (первое крупное слияние банков «среди равных»). В 1980-х и начале 1990-х годов Chemical стала одним из лидеров в финансировании сделок по выкупу с использованием заемных средств . В 1984 году Chemical запустила Chemical Venture Partners для инвестирования в сделки с частным капиталом наряду с различными финансовыми спонсорами . К концу 1980-х годов Chemical Bank приобрел репутацию в сфере финансирования выкупов, создания синдицированного кредитного финансового бизнеса и связанных с ним консультационных предприятий под эгидой новаторского инвестиционного банкира Джимми Ли . [21] [22] На протяжении всей своей истории Chemical Bank был крупнейшим банком в Соединенных Штатах (как по размеру активов , так и по доле на рынке депозитов ). [ требуется ссылка ]
В 1996 году Chemical Bank приобрел Chase Manhattan. Хотя Chemical был номинальным выжившим, он взял более известное название Chase. [17] [18] По сей день JPMorgan Chase сохраняет историю цен акций Chemical до 1996 года, а также бывшее здание штаб-квартиры Chemical по адресу 270 Park Avenue (нынешнее здание было снесено, и на том же месте строится более крупная новая штаб-квартира).
Дом Моргана родился из партнерства Drexel, Morgan & Co. , которое в 1895 году было переименовано в JP Morgan & Co. (см. также: J. Pierpont Morgan ). [23] JP Morgan & Co. финансировал создание United States Steel Corporation , которая взяла на себя управление бизнесом Эндрю Карнеги и других и стала первой в мире корпорацией стоимостью в миллиард долларов. [24] В 1895 году JP Morgan & Co. поставил правительству Соединенных Штатов 62 миллиона долларов в золоте для выпуска облигаций и восстановления излишка казначейства в размере 100 миллионов долларов. [25] В 1892 году компания начала финансировать железную дорогу Нью-Йорка, Нью-Хейвена и Хартфорда и провела ее через ряд приобретений, которые сделали ее доминирующим железнодорожным перевозчиком в Новой Англии . [26]
Построенный в 1914 году, 23 Wall Street был штаб-квартирой банка в течение десятилетий. [27] 16 сентября 1920 года террористическая бомба взорвалась перед банком , ранив 400 и убив 38. [28] Незадолго до того, как взорвалась бомба, в почтовый ящик на углу Cedar Street и Broadway была положена предупредительная записка . Дело так и не было раскрыто, и было признано неактивным ФБР в 1940 году. [29]
В августе 1914 года Генри П. Дэвисон , партнер Моргана, заключил сделку с Банком Англии , чтобы сделать JP Morgan & Co. монопольным андеррайтером военных облигаций для Великобритании и Франции. Банк Англии стал « фискальным агентом » JP Morgan & Co., и наоборот. [30] Компания также инвестировала в поставщиков военного оборудования для Великобритании и Франции. Компания получала прибыль от финансирования и закупочной деятельности двух европейских правительств. [30] С тех пор как федеральное правительство США отошло от мировых дел при последовательных изоляционистских республиканских администрациях в 1920-х годах, JP Morgan & Co. продолжал играть важную роль в мировых делах, поскольку большинство европейских стран все еще имели военные долги. [31]
В 1930-х годах JP Morgan & Co. и все интегрированные банковские предприятия в Соединенных Штатах были обязаны в соответствии с положениями Закона Гласса-Стиголла отделить инвестиционный банкинг от коммерческих банковских операций. JP Morgan & Co. решила работать как коммерческий банк. [32]
В 1935 году, после того как им более года запрещали заниматься бизнесом с ценными бумагами, руководители JP Morgan выделили свои инвестиционно-банковские операции. Под руководством партнеров JP Morgan Генри С. Моргана (сына Джека Моргана и внука Дж. Пирпонта Моргана ) и Гарольда Стэнли , Morgan Stanley был основан 16 сентября 1935 года с 6,6 миллионами долларов неголосующих привилегированных акций от партнеров JP Morgan. [ нужен лучший источник ] Чтобы укрепить свои позиции, в 1959 году JP Morgan объединился с Guaranty Trust Company of New York, чтобы сформировать Morgan Guaranty Trust Company. [23] Банк продолжал работать как Morgan Guaranty Trust до 1980-х годов, прежде чем вернуться к использованию бренда JP Morgan. В 1984 году группа приобрела Purdue National Corporation of Lafayette , Indiana . В 1988 году компания снова начала работать исключительно как JP Morgan & Co. [33]
Банк начал свою деятельность в Японии в 1924 году [34] , в Австралии — во второй половине девятнадцатого века [35] и в Индонезии — в начале 1920-х годов [36] . Офис Equitable Eastern Banking Corporation (одного из предшественников JP Morgan) открыл филиал в Китае в 1921 году, а Chase National Bank был основан там в 1923 году [37]. Банк работает в Саудовской Аравии [38] и Индии [39] с 1930-х годов. Chase Manhattan Bank открыл офис в Южной Корее в 1967 году [40]. Присутствие фирмы в Греции датируется 1968 годом [41]. Офис JPMorgan был открыт на Тайване в 1970 году [42] , в России ( Советском Союзе ) — в 1973 году [43] , а операции в странах Северной Европы начались в том же году. [44] Операции в Польше начались в 1995 году [41].
В 2004 году JPMorgan Chase объединилась с базирующейся в Чикаго Bank One Corp. , в результате чего нынешний председатель и генеральный директор Джейми Даймон стал президентом и главным операционным директором. [45] Он сменил бывшего генерального директора Уильяма Б. Харрисона-младшего. [46] Даймон представил новые стратегии сокращения расходов и заменил бывших руководителей JPMorgan Chase на ключевых должностях руководителями Bank One, многие из которых работали с Даймоном в Citigroup . Даймон стал генеральным директором в декабре 2005 года и председателем в декабре 2006 года . [47] Bank One Corporation была образована в результате слияния Banc One of Columbus, Ohio и First Chicago NBD в 1998 году . [48] Это слияние считалось неудачным, пока Даймон не взял на себя управление и не реформировал практику новой фирмы. Даймон внес изменения, чтобы сделать Bank One Corporation жизнеспособным партнером по слиянию для JPMorgan Chase. [49]
Bank One Corporation, ранее First Bancgroup of Ohio, была основана как холдинговая компания для City National Bank of Columbus, Ohio, и нескольких других банков в этом штате, все из которых были переименованы в «Bank One», когда холдинговая компания была переименована в Banc One Corporation. [50] С началом межштатного банкинга они распространились на другие штаты, всегда переименовывая приобретенные банки в «Bank One». После слияния First Chicago NBD неблагоприятные финансовые результаты привели к уходу генерального директора Джона Б. Маккоя , чей отец и дед возглавляли Banc One и предшественников. JPMorgan Chase завершил приобретение Bank One в третьем квартале 2004 года. [50]
В конце 2007 года Bear Stearns был пятым по величине инвестиционным банком в Соединенных Штатах, но его рыночная капитализация ухудшилась во второй половине года. [51] В пятницу, 14 марта 2008 года, Bear Stearns потерял 47% своей рыночной стоимости акций, поскольку появились слухи о том, что клиенты изымают капитал из банка. В течение следующих выходных выяснилось, что Bear Stearns может оказаться неплатежеспособным , и 15 марта 2008 года Федеральная резервная система спроектировала сделку, чтобы предотвратить более широкий системный кризис из-за краха Bear Stearns. [52]
16 марта 2008 года, после выходных интенсивных переговоров между JPMorgan, Bear и федеральным правительством, JPMorgan Chase объявил о своих планах приобрести Bear Stearns в обмене акциями на сумму 2,00 доллара за акцию или 240 миллионов долларов, ожидая одобрения акционеров, запланированного в течение 90 дней. [52] Тем временем JPMorgan Chase согласился гарантировать все сделки и бизнес-процессы Bear Stearns. [53] 18 марта 2008 года JPMorgan Chase официально объявил о приобретении Bear Stearns за 236 миллионов долларов. [51] Соглашение об обмене акциями было подписано той же ночью. [54]
24 марта 2008 года, после того как общественное недовольство низкой ценой приобретения поставило под угрозу закрытие сделки, было объявлено пересмотренное предложение по цене около 10 долларов за акцию. [51] Согласно пересмотренным условиям, JPMorgan также немедленно приобрел 39,5% акций Bear Stearns, используя вновь выпущенные акции по новой цене предложения, и получил обязательство от совета директоров, представляющее еще 10% акционерного капитала, что его члены проголосуют за новую сделку. При наличии достаточных обязательств для обеспечения успешного голосования акционеров слияние было завершено 30 мая 2008 года. [55]
25 сентября 2008 года JPMorgan Chase выкупил большую часть банковских операций Washington Mutual у Федеральной корпорации по страхованию депозитов . В ту ночь Управление по надзору за сберегательными учреждениями , что стало самым крупным крахом банка в истории Америки, захватило Washington Mutual Bank и поместило его под контроль. FDIC продала активы банка, обеспеченные долговые обязательства и депозиты компании JPMorgan Chase & Co за 1,836 млрд долларов, что позволило вновь открыть банк на следующий день.
Однако Chase не покупал никаких ипотечных кредитов в рамках конкурсного производства FDIC, поскольку кредиты уже были проданы в ценные бумаги с ипотечным покрытием под брендом Washington Mutual задолго до того, как конкурсное производство произошло 25 сентября 2008 года. Если бы Chase хотел стать владельцем каких-либо ипотечных кредитов Washington Mutual, он должен был бы купить их у FDIC посредством акта получателя или векселя купли-продажи. Этого не могло произойти, поскольку на момент конкурсного производства в бухгалтерских книгах Washington Mutual Bank не было ипотечных кредитов. Любые зарегистрированные уступки ипотечных кредитов, в которых утверждалось бы, что Chase является «правопреемником по интересам» и что передача произошла «в силу закона», были бы неверными. FDIC был «правопреемником по интересам» Washington Mutual Bank. Покупка Chase банка у FDIC была совершена только для Washington Mutual Bank и произошла по Соглашению о покупке и принятии на себя [56] , а не «в силу закона» из конкурсного производства.
В результате поглощения акционеры Washington Mutual потеряли весь свой капитал . [57]
JPMorgan Chase привлек $10 млрд. от продажи акций для покрытия списаний и убытков после приобретения депозитов и отделений Washington Mutual. [58] Благодаря приобретению JPMorgan теперь владеет бывшими счетами Providian Financial , эмитента кредитных карт, приобретенного WaMu в 2005 году. Компания объявила о планах завершить ребрендинг отделений Washington Mutual в Chase к концу 2009 года. [ требуется ссылка ] Генеральный директор Алан Х. Фишман получил премию за вступление в должность в размере $7,5 млн. и выходное пособие в размере $11,6 млн. после того, как проработал генеральным директором 17 дней. [59] [ важность? ]
1 мая 2023 года, в том, что теперь стало вторым по величине банковским крахом после приобретения JPMorgan Washington Mutual пятнадцатью годами ранее, компания приобрела «значительную часть активов» и унаследовала депозиты First Republic Bank. Согласно условиям, раскрытым JPMorgan Chase, она осуществит выплату в размере 10,6 млрд долларов Федеральной корпорации страхования депозитов , вернет 25 млрд долларов средств, которые другие банки внесли в First Republic в марте в рамках спасательного круга, согласованного с Министерством финансов США в то время, и аннулирует депозит в размере 5 млрд долларов, который она сделала в First Republic. [60] В результате поглощения акционеры First Republic Bank потеряли весь свой капитал .
По оценкам FDIC, расходы Фонда страхования вкладов составят около 13 миллиардов долларов. [61]
В 2006 году JPMorgan Chase приобрел Collegiate Funding Services , портфельную компанию частной инвестиционной компании Lightyear Capital , за 663 миллиона долларов. CFS использовалась в качестве основы для Chase Student Loans, ранее известной как Chase Education Finance. [62]
В апреле 2006 года JPMorgan Chase приобрел розничную и малобюджетную банковскую сеть Bank of New York Mellon . Это приобретение дало Chase доступ к 339 дополнительным отделениям в Нью-Йорке , Нью-Джерси и Коннектикуте . [63] В 2008 году JP Morgan приобрел британскую компанию ClimateCare , занимающуюся компенсацией выбросов углерода . [64] JPMorgan Chase был крупнейшим банком в конце 2008 года как отдельный банк (исключая его дочерние компании) во время финансового кризиса 2008 года . [65]
28 октября 2008 года Министерство финансов США перевело 25 миллиардов долларов в JPMorgan Chase в рамках Программы помощи проблемным активам (TARP). [66] Это была пятая по величине сумма, переведенная в рамках Раздела A TARP [67] для помощи проблемным активам, связанным с жилищной ипотекой . Широко сообщалось [68] , что JPMorgan Chase находился в гораздо лучшем финансовом положении, чем другие банки, и не нуждался в средствах TARP, но принял средства, потому что правительство не хотело выделять только банки с проблемами капитала. JPMorgan Chase заявил в феврале 2009 года, что он будет использовать свою денежную силу капитала для приобретения новых предприятий. [69]
К февралю 2009 года правительство США не предприняло никаких шагов для реализации намерения TARP профинансировать JPMorgan Chase на сумму 25 миллиардов долларов. [66] Ввиду бездействия правительства Джейми Даймон , как цитировали в течение недели с 1 февраля 2009 года, сказал:
JPMorgan был бы в порядке, если бы мы прекратили говорить о чертовой национализации банков. У нас много капитала. Политикам я говорю, где они были? ... Они одобрили все эти банки. Теперь они бьют всех, говоря: посмотрите на все эти ошибки, и мы придем и исправим их. [70] [71]
JPMorgan Chase был, возможно, самым здоровым из девяти крупнейших банков США и не нуждался в средствах TARP. Чтобы побудить небольшие банки с проблемными активами принять эти деньги, министр финансов Генри Полсон якобы принудил генеральных директоров девяти крупнейших банков принять деньги TARP в короткие сроки. [72]
В ноябре 2009 года JP Morgan объявила, что приобретет остаток JP Morgan Cazenove, совместного предприятия по консультированию и андеррайтингу, созданного в 2004 году с Cazenove Group . [73] Ранее в 2011 году компания объявила, что благодаря использованию суперкомпьютеров на базе программируемых вентильных матриц время, необходимое для оценки риска , значительно сократилось: с принятия решения в течение нескольких часов до того, что сейчас составляет несколько минут. [74] В 2013 году JP Morgan приобрела Bloomspot, стартап из Сан-Франциско. Вскоре после приобретения сервис был закрыт, а талант Bloomspot остался неиспользованным. [75] [76]
В 2013 году, после объединения с Фондом Билла и Мелинды Гейтс , GlaxoSmithKline и Детским инвестиционным фондом , JPMorgan Chase под руководством Даймона запустил фонд в размере 94 миллионов долларов, ориентированный на «испытания технологий здравоохранения на поздней стадии». «Глобальный инвестиционный фонд здравоохранения в размере 94 миллионов долларов выделит деньги на финальную стадию исследований лекарств, вакцин и медицинских устройств, которые в противном случае застопорятся в компаниях из-за относительно высокого риска неудачи и низкого потребительского спроса. Примерами проблем, которые мог бы решить фонд, являются малярия , туберкулез , ВИЧ/СПИД , а также материнская и детская смертность , согласно группе Гейтса и JPMorgan Chase». [77]
Утечка данных JPMorgan Chase в 2014 году , раскрытая в сентябре 2014 года, скомпрометировала счета JPMorgan Chase более 83 миллионов клиентов. Атака была обнаружена службой безопасности банка в конце июля 2014 года, но полностью остановлена только в середине августа. [78] [79]
В октябре 2014 года JP Morgan продал свое подразделение по торговле сырьевыми товарами компании Mercuria за 800 миллионов долларов, что составляет четверть от первоначальной оценки в 3,5 миллиарда долларов, поскольку сделка не включала некоторые запасы нефти и металлов, а также другие активы. [80]
В марте 2016 года JP Morgan решил не финансировать угольные шахты и угольные электростанции в богатых странах. [81] В октябре 2016 года JPMorgan представил свой эксклюзивный блокчейн под названием Quorum, [82] основанный на языке программирования GO Ethereum. [ 83 ] В декабре 2016 года 14 бывших руководителей инвестиционной компании Wendel предстали перед судом за налоговое мошенничество , в то время как JPMorgan Chase должен был преследоваться за соучастие. Жан-Бернар Лафонта был осужден в декабре 2015 года за распространение ложной информации и инсайдерскую торговлю и оштрафован на 1,5 миллиона евро. [84]
В марте 2017 года Лоуренс Обраканик, бывший сотрудник JPMorgan Chase & Co., признал себя виновным в совершении уголовного преступления, в котором он украл более 5 миллионов долларов у своего работодателя для оплаты личных долгов. [85] В июне 2017 года Мэтт Замес, тогдашний главный операционный директор банка, решил покинуть фирму. [86] В декабре 2017 года правительство Нигерии подало в суд на JP Morgan на 875 миллионов долларов, которые, как утверждает Нигерия, JP Morgan перевел коррумпированному бывшему министру. [87] Нигерия обвинила JP Morgan в «грубой халатности». [88]
В феврале 2019 года JP Morgan объявил о запуске JPM Coin , цифрового токена , который будет использоваться для расчетов по транзакциям между клиентами его оптового платежного бизнеса. [89] Это будет первая криптовалюта, выпущенная банком США. [90]
19 апреля 2021 года JP Morgan пообещал выделить 5 миллиардов долларов на Европейскую Суперлигу . [91] [92] спорная отколовшаяся группа футбольных клубов, стремящаяся создать монополистическую структуру, в которой членам-основателям был бы гарантирован вход в соревнование на постоянной основе. Они финансировали неудавшуюся попытку создать лигу, которая, в случае успеха, положила бы конец меритократической европейской пирамидальной футбольной системе. Роль JP Morgan в создании Суперлиги была решающей; сообщалось, что инвестиционный банк работал над этим в течение нескольких лет. [93] После сильной негативной реакции владельцы/руководство команд, которые предлагали создать лигу, вышли из нее. [94] После того, как попытка положить конец европейской футбольной иерархии провалилась, JP Morgan извинился за свою роль в схеме. [93] Генеральный директор JPMorgan Chase Джейми Даймон сказал, что компания «как бы упустила» тот факт, что футбольные болельщики негативно отреагируют на Суперлигу. [95] Хотя отсутствие повышения и понижения в классе является распространенной спортивной моделью в США, это является антитезой европейской модели пирамиды, основанной на соревнованиях, и привело к широкому осуждению со стороны футбольных федераций как на международном, так и на правительственном уровне. [96] Однако даже в то время JPMorgan был вовлечен в европейский футбол в течение почти 20 лет. В 2003 году они консультировали владельцев Manchester United Глейзера . Они также консультировали Рокко Комиссо , владельца Mediacom , по покупке ACF Fiorentina , и Дэна Фридкина по поглощению AS Roma . Более того, они помогли Inter Milan и AS Roma продать облигации, обеспеченные будущими доходами от медиа, а испанскому Real Madrid CF собрать средства на реконструкцию стадиона Santiago Bernabeu . [97]
В сентябре 2021 года JPMorgan Chase вышла на рынок розничного банкинга Великобритании, запустив текущий счет на основе приложения под брендом Chase . Это первая операция компании в сфере розничного банкинга за пределами США. [98] [99] [100] В 2021 году компания совершила более 30 приобретений, включая OpenInvest и Nutmeg . [101] [102] В марте 2022 года JPMorgan Chase объявила о приобретении Global Shares , облачного поставщика программного обеспечения для управления планами акций. [103] [104] В ноябре 2021 года JPMorgan Chase приобрела сайт рекомендаций ресторанов и владельца Zagat , The Infatuation . [105] [106]
В июне 2021 года JPMorgan Chase инвестировал в бразильский цифровой банк C6, приобретя 40% компании. Сумма инвестиций не разглашается, но за 6 месяцев до сделки C6 оценивался в 2,28 млрд долларов. [107]
В 2022 году JPMorgan Chase занял 24-е место в рейтинге Fortune 500 крупнейших корпораций США по совокупному доходу. [108] В марте 2022 года JPMorgan Chase объявил о свертывании своего бизнеса в России в соответствии с нормативными и лицензионными требованиями. [109]
20 мая 2022 года JPMorgan Chase использовал блокчейн для расчетов по обеспечению, что стало последним экспериментом Уолл-стрит с технологией в торговле традиционными финансовыми активами. [110]
В сентябре 2022 года компания объявила о приобретении калифорнийской компании Renovite Technologies для расширения своего бизнеса по обработке платежей в условиях жесткой конкуренции со стороны таких финтех-компаний, как Stripe и Adyen . Это стало продолжением предыдущих аналогичных шагов по покупке 49% акций финтех-компании Viva Wallet и контрольного пакета акций платежного бизнеса Volkswagen, а также многих других приобретений в других областях финансов. [111] [112] [113]
В ноябре 2022 года JPMorgan Chase отправил главного операционного директора Дэниела Пинто на инвестиционный саммит лидеров мировых финансовых рынков в Гонконге. [114] Присутствие финансовых руководителей США вызвало резкую критику со стороны некоторых американских законодателей, которые ранее призывали финансовых руководителей США отменить свое участие в саммите. [115] [116]
В мае 2023 года CNBC сообщил, что JPMorgan Chase разрабатывает новый инструмент для инвестиционных консультантов с использованием искусственного интеллекта под названием IndexGPT. Посредством подачи заявки на товарный знак это будет полагаться на «подрывную форму искусственного интеллекта» и программное обеспечение облачных вычислений для выбора инвестиций для клиентов. Этот шаг был признаком того, что банк намеревался запустить продукт в ближайшем будущем, учитывая требования, связанные с подачей заявки, и он произошел на фоне шквала разработок вокруг ChatGPT и этой технологии со стороны финансовых учреждений. Это произошло на фоне периода сокращений рабочих мест, в том числе на технологических должностях, даже несмотря на то, что компания подчеркивает свою приверженность ИИ и создает модель для обнаружения потенциальных изменений в политике Федеральной резервной системы. [117] [118] [119] [120]
JP увеличил свою долю в бразильском цифровом банке C6 до 46% в 2023 году: банк увеличил количество клиентов с 8 миллионов до 25 миллионов с 2021 года, а свой кредитный портфель — с 9,5 млрд реалов (около 2 млрд долларов США) до 40 млрд реалов (8,2 млрд долларов США). [107]
Chase выплатил более 2 миллиардов долларов штрафов и судебных компенсаций за их роль в финансировании корпорации Enron , пособничая и подстрекая к мошенничеству с ценными бумагами Enron Corp. , которая рухнула на фоне финансового скандала в 2001 году. [121] В 2003 году Chase выплатил 160 миллионов долларов штрафов и пеней для урегулирования претензий Комиссии по ценным бумагам и биржам и окружного прокурора Манхэттена. В 2005 году Chase выплатил 2,2 миллиарда долларов для урегулирования иска, поданного инвесторами в Enron. [122]
В декабре 2002 года Chase выплатил штрафы на общую сумму $80 млн, которые были разделены между штатами и федеральным правительством. Штрафы были частью урегулирования, включавшего обвинения в том, что десять банков, включая Chase, обманули инвесторов предвзятыми исследованиями. Общая сумма урегулирования с десятью банками составила $1,4 млрд. Соглашение требовало, чтобы банки отделили инвестиционный банкинг от исследований и запретили любое распределение акций IPO. [123]
JPMorgan Chase, который помог андеррайтерить облигации WorldCom на сумму 15,4 млрд долларов , согласился в марте 2005 года выплатить 2 млрд долларов; это было на 46 процентов, или 630 млн долларов, больше, чем он заплатил бы, если бы принял предложение инвесторов в мае 2004 года на сумму 1,37 млрд долларов. JP Morgan был последним крупным кредитором, который урегулировал дело. Его платеж является вторым по величине в этом деле, уступая только соглашению на сумму 2,6 млрд долларов, достигнутому в 2004 году Citigroup . [124] В марте 2005 года 16 из 17 бывших андеррайтеров WorldCom достигли соглашения с инвесторами. [125] [126] В 2005 году JPMorgan Chase признал, что два его банка-предшественника получили в качестве залога права собственности на тысячи рабов до Гражданской войны . Компания извинилась за то, что способствовала «жестокому и несправедливому институту» рабства. [127] [128] Банк выплатил 5 миллионов долларов в качестве компенсации в виде стипендиальной программы для чернокожих студентов. [129] [130] [131]
В 2008 и 2009 годах против JPMorgan Chase было подано 14 исков в различные окружные суды от имени держателей кредитных карт Chase, утверждающих, что банк нарушил Закон о правдивости кредитования , нарушил свой договор с потребителями и допустил нарушение подразумеваемого соглашения о добросовестности и честном ведении дел. Потребители утверждали, что Chase, практически без уведомления, увеличил минимальные ежемесячные платежи с 2% до 5% по остаткам кредитов, которые были переведены на кредитные карты потребителей на основе обещания фиксированной процентной ставки. В мае 2011 года Окружной суд Соединенных Штатов по Северному округу Калифорнии удостоверил коллективный иск. 23 июля 2012 года Chase согласился выплатить 100 миллионов долларов для урегулирования иска. [132]
В ноябре 2009 года, через неделю после Бирмингема, мэр Алабамы Ларри Лэнгфорд был осужден за финансовые преступления, связанные со свопами облигаций для округа Джефферсон, штат Алабама , [ важность? ] JPMorgan Chase & Co. согласилась на урегулирование в размере 722 миллионов долларов с Комиссией по ценным бумагам и биржам США , чтобы положить конец расследованию продаж деривативов , которые предположительно способствовали почти банкротству округа. JPMorgan был выбран комиссарами округа для рефинансирования канализационного долга округа, и SEC утверждала, что JPMorgan производил нераскрытые платежи близким друзьям комиссаров в обмен на сделку и компенсировал расходы, взимая более высокие процентные ставки по свопам. [133]
В июне 2010 года компания JP Morgan Securities была оштрафована на рекордную сумму в 33,32 млн фунтов стерлингов (49,12 млн долларов США) Управлением по финансовым услугам Великобритании (FSA) за неспособность защитить в среднем 5,5 млрд фунтов стерлингов клиентских денег с 2002 по 2009 год. [134] [135] FSA требует, чтобы финансовые компании хранили средства клиентов на отдельных счетах, чтобы защитить клиентов в случае, если такая компания станет неплатежеспособной. Компания не смогла должным образом отделить клиентские средства от корпоративных средств после слияния Chase и JP Morgan, что привело к нарушению правил FSA, но не к потерям для клиентов. Средства клиентов были бы под угрозой, если бы компания стала неплатежеспособной в этот период. [136] JP Morgan Securities сообщила об инциденте в FSA, исправила ошибки и сотрудничала в последующем расследовании, в результате чего штраф был уменьшен на 30% с первоначальной суммы в 47,6 млн фунтов стерлингов. [135]
В январе 2011 года JPMorgan Chase признал, что он неправомерно завысил цены на ипотечные кредиты для нескольких тысяч семей военнослужащих. Банк также признал, что неправомерно лишил ипотеки более дюжины семей военнослужащих; оба действия были явным нарушением Закона о гражданской помощи военнослужащим , который автоматически снижает ставки по ипотеке до 6 процентов и запрещает процедуры лишения ипотеки военнослужащих, находящихся на действительной службе. Завышенные цены, возможно, никогда бы не всплыли, если бы не судебные иски, поданные капитаном Джонатаном Роулзом. И капитан Роулз, и его супруга Джулия обвинили Chase в нарушении закона и преследовании пары за неуплату. Чиновник заявил, что ситуация «мрачная», и Chase изначально заявил, что вернет до 2 000 000 долларов тем, с кого взяли слишком много, и что семьи, неправомерно лишенные ипотеки, получили или получат свои дома обратно. [137] Chase признал, что около 6000 военнослужащих, находящихся на действительной военной службе, были незаконно переоценены, и более 18 домов семей военных были неправомерно конфискованы. В апреле Chase согласился выплатить в общей сложности 27 миллионов долларов в качестве компенсации для урегулирования коллективного иска. [138] На собрании акционеров компании в 2011 году Даймон извинился за ошибку и сказал, что банк простит кредиты всем военнослужащим, чье имущество было конфисковано. В июне 2011 года глава кредитного отдела Дэйв Лоуман был вынужден уйти из-за скандала. [139] [140]
25 августа 2011 года JPMorgan Chase согласился урегулировать штрафы за нарушения санкций в рамках режима Управления по контролю за иностранными активами (OFAC). [ неправомерное влияние? – обсудить ] Министерство финансов США опубликовало следующую информацию о гражданско-правовых санкциях под заголовком: «JPMorgan Chase Bank NA урегулировал очевидные нарушения программ множественных санкций»: [ важность? ]
JPMorgan Chase Bank, NA, Нью-Йорк, штат Нью-Йорк («JPMC») согласился перечислить 88 300 000 долларов США для урегулирования потенциальной гражданской ответственности за явные нарушения Правил контроля за активами Кубы («CACR»), 31 CFR часть 515; Правил санкций в отношении распространителей оружия массового поражения («WMDPSR»), 31 CFR часть 544; Указа президента 13382 «Блокирование собственности распространителей оружия массового поражения и их сторонников»; Правил санкций в отношении глобального терроризма («GTSR»), 31 CFR часть 594; Правил транзакций с Ираном («ITR»), 31 CFR часть 560; Правил санкций в отношении Судана («SSR»), 31 CFR часть 538; Правил санкций в отношении бывшего либерийского режима Чарльза Тейлора («FLRCTSR»), 31 CFR часть 593; и Правила отчетности, процедур и штрафных санкций («RPPR»), 31 CFR часть 501, которые имели место в период с 15 декабря 2005 года по 1 марта 2011 года.
— Центр ресурсов Министерства финансов США, OFAC Recent Actions. Получено 18 июня 2013 г. [141]
9 февраля 2012 года было объявлено, что пять крупнейших ипотечных сервисных компаний (Ally/GMAC, Bank of America, Citi, JPMorgan Chase и Wells Fargo) договорились об историческом урегулировании с федеральным правительством и 49 штатами. [142] Урегулирование, известное как Национальное ипотечное урегулирование (NMS), потребовало от сервисных компаний предоставить около 26 миллиардов долларов в качестве помощи проблемным домовладельцам и в виде прямых выплат штатам и федеральному правительству. Эта сумма урегулирования делает NMS вторым по величине гражданским урегулированием в истории США, уступающим только Главному соглашению об урегулировании табачной промышленности . [143] Пять банков также должны были соблюдать 305 новых стандартов обслуживания ипотеки. Оклахома выдержала и согласилась урегулировать ситуацию с банками отдельно.
В 2012 году JPMorgan Chase & Co было предъявлено обвинение в искажении информации и нераскрытии информации о том, что Главное инвестиционное управление (CIO) занималось спекулятивными сделками , в результате которых JPMorgan понес значительные убытки. [144]
В июле 2013 года Федеральная комиссия по регулированию энергетики (FERC) одобрила соглашение об условиях и согласии, в соответствии с которым JPMorgan Ventures Energy Corporation (JPMVEC), дочерняя компания JPMorgan Chase & Co., согласилась выплатить 410 миллионов долларов в качестве штрафов и возмещения налогоплательщикам за обвинения в манипулировании рынком, вытекающие из деятельности компании по подаче заявок на рынках электроэнергии в Калифорнии и на Среднем Западе с сентября 2010 года по ноябрь 2012 года. [ неправомерный вес? – обсудить ] JPMVEC согласилась выплатить гражданский штраф в размере 285 миллионов долларов Казначейству США и возместить 125 миллионов долларов несправедливой прибыли. JPMVEC признала факты, изложенные в соглашении, но не признала и не отрицала нарушений. [145] Дело возникло из-за многочисленных обращений в FERC от рыночных наблюдателей в 2011 и 2012 годах относительно практики подачи заявок JPMVEC. Следователи FERC определили, что JPMVEC участвовала в 12 манипулятивных стратегиях торгов, направленных на получение прибыли от электростанций, которые обычно были не у дел на рынке. В каждой из них компания делала заявки, направленные на создание искусственных условий, которые вынуждали независимых системных операторов Калифорнии и Среднего континента (ISO) платить JPMVEC вне рынка по повышенным ставкам. [145] Следователи FERC также определили, что JPMVEC знала, что ISO Калифорнии и ISO Среднего континента не получали никакой выгоды от осуществления завышенных платежей компании, тем самым обманывая ISO, получая платежи за выгоды, которые компания не предоставляла сверх обычного предоставления энергии. Следователи FERC также определили, что заявки JPMVEC вытесняли другую генерацию и изменяли цены на день вперед и в режиме реального времени по сравнению с ценами, которые были бы получены, если бы компания не подавала заявки. [145] В соответствии с Законом об энергетической политике 2005 года Конгресс поручил FERC выявлять, предотвращать и надлежащим образом санкционировать спекуляции на энергетических рынках . По данным FERC, Комиссия одобрила урегулирование как отвечающее общественным интересам. [145]
Расследование FERC манипуляций на рынке энергоносителей привело к последующему расследованию возможного воспрепятствования правосудию со стороны сотрудников JPMorgan Chase. [146] Различные газеты сообщили в сентябре 2013 года, что Федеральное бюро расследований (ФБР) и прокуратура США в Манхэттене расследуют, скрывали ли сотрудники информацию или делали ложные заявления во время расследования FERC. [146] Сообщалось, что толчком к расследованию послужило письмо сенаторов от Массачусетса Элизабет Уоррен и Эдварда Марки , в котором они спрашивали FERC, почему не было предпринято никаких действий в отношении людей, которые препятствовали расследованию FERC. [146] Во время расследования ФБР Постоянный подкомитет Сената по расследованиям также изучал, препятствовали ли сотрудники JPMorgan Chase расследованию FERC. [146] Reuters сообщило, что в то время JPMorgan Chase столкнулся с более чем десятком расследований. [146]
Берни Мейдофф открыл бизнес-счет в Chemical Bank в 1986 году и поддерживал его до 2008 года, спустя долгое время после того, как Chemical приобрела Chase. [ неправомерный вес? – обсудить ] В 2010 году Ирвинг Пикард , управляющий SIPC, назначенный для ликвидации компании Мейдоффа, заявил, что JPMorgan Chase не смог помешать Мейдоффу обманывать своих клиентов. Согласно иску, Chase «знал или должен был знать», что бизнес Мейдоффа по управлению активами был мошенничеством. Однако Chase не сообщал о своих опасениях регулирующим органам или правоохранительным органам до октября 2008 года, когда он уведомил Агентство по борьбе с организованной преступностью Великобритании . Пикард утверждал, что даже после того, как инвестиционные банкиры Morgan сообщили о своих опасениях по поводу деятельности Мейдоффа британским чиновникам, розничное банковское подразделение Chase не наложило никаких ограничений на банковскую деятельность Мейдоффа до его ареста два месяца спустя. [147] Иск управляющего против JPMorgan Chase был отклонен судом из-за отсутствия каких-либо юридически обоснованных требований о возмещении ущерба. [148] Осенью 2013 года JPMorgan Chase начал переговоры с прокурорами и регулирующими органами относительно соблюдения правил борьбы с отмыванием денег и банковского регулирования «знай своего клиента» в связи с делом Мейдоффа. [ необходима цитата ]
В августе 2013 года JPMorgan Chase объявила, что Министерство юстиции США проводит расследование в отношении ее предложений ипотечных ценных бумаг, приведших к финансовому кризису 2007–2008 годов . Компания заявила, что Министерство юстиции предварительно пришло к выводу, что фирма нарушила федеральные законы о ценных бумагах при предложениях ипотечных ценных бумаг категории subprime и Alt-A в период с 2005 по 2007 год. [149] 19 ноября 2013 года Министерство юстиции объявило, что JPMorgan Chase согласилась выплатить 13 миллиардов долларов для урегулирования расследований ее деловой практики, касающейся ипотечных ценных бумаг . [150] Из этой суммы 9 миллиардов долларов были штрафами и пенями, а оставшиеся 4 миллиарда долларов — возмещением ущерба потребителям. Это было крупнейшее корпоративное урегулирование на сегодняшний день. Поведение Bear Stearns и Washington Mutual до их приобретений в 2008 году составило большую часть предполагаемых правонарушений. Соглашение не урегулировало уголовные обвинения. [151]
7 января 2014 года JPMorgan Chase согласился выплатить в общей сложности 2,05 млрд долларов в виде штрафов и пеней для урегулирования гражданских и уголовных обвинений, связанных с его ролью в скандале с Мейдоффом. [ неправомерный вес? – обсудить ] Правительство подало в суд на JPMorgan Chase два уголовных обвинения в нарушении Закона о банковской тайне, но обвинения будут сняты в течение двух лет при условии, что JPMorgan Chase реформирует свои процедуры по борьбе с отмыванием денег и будет сотрудничать с правительством в расследовании. Банк согласился конфисковать 1,7 млрд долларов. В иске, который был подан от имени акционеров против генерального директора Джейми Даймона и других высокопоставленных сотрудников JPMorgan Chase, использовались заявления, сделанные Берни Мейдоффом во время интервью, проведенных во время его нахождения в тюрьме в Батнере, Северная Каролина, в котором утверждалось, что должностные лица JPMorgan Chase знали о мошенничестве. В иске говорилось, что «JPMorgan в течение 20 лет находился в уникальном положении, позволяющем ему видеть преступления Мейдоффа и пресекать их... Но, столкнувшись с перспективой закрытия счета Мейдоффа и потери прибыли, JPMorgan — на самом высоком уровне — решил закрыть на это глаза». [ 152] [ нейтральность оспаривается ] JPMorgan Chase также согласился выплатить штраф в размере 350 миллионов долларов Управлению контролера денежного обращения и урегулировать иск, поданный против него Пикардом, на сумму 543 миллиона долларов. [153] [154] [155] [156]
В ноябре 2016 года JPMorgan Chase согласился выплатить штраф в размере 264 миллионов долларов США для урегулирования гражданских и уголовных обвинений, связанных с систематической схемой взяточничества, действовавшей с 2006 по 2013 год, в рамках которой банк обеспечивал коммерческие сделки в Гонконге , соглашаясь нанимать сотни друзей и родственников китайских правительственных чиновников, что принесло банку доход в размере более 100 миллионов долларов США. [157]
В январе 2017 года Соединенные Штаты подали в суд на компанию, обвинив ее в дискриминации «тысяч» чернокожих и испаноязычных заемщиков ипотечных кредитов в период с 2006 по 2009 год. [158] [159]
26 декабря 2018 года в рамках расследования Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) злоупотреблений, связанных с американскими депозитарными расписками (ADR), JPMorgan согласился выплатить более 135 миллионов долларов для урегулирования обвинений в ненадлежащем обращении с «предварительно выпущенными» ADR, не признавая и не отрицая выводы SEC. Сумма состояла из 71 миллиона долларов незаконно полученных доходов плюс 14,4 миллиона долларов в виде процентов до вынесения судебного решения и дополнительного штрафа в размере 49,7 миллиона долларов. [160]
14 мая 2020 года Financial Times , ссылаясь на отчет, в котором раскрывалось, как компании обращаются с сотрудниками, своими цепочками поставок и другими заинтересованными сторонами во время пандемии COVID-19 , задокументировала, что JP Morgan Asset Management наряду с Fidelity Investments и Vanguard обвиняются в пустых словах для сокрытия нарушений прав человека. Британские СМИ также ссылались на то, что несколько крупнейших в мире фондовых домов приняли меры для уменьшения последствий злоупотреблений, таких как современное рабство , в компаниях, в которые они инвестируют. JP Morgan, отвечая на отчет, заявил, что он очень серьезно относится к «нарушениям прав человека» и «любая компания с предполагаемыми или доказанными нарушениями принципов, включая нарушения прав человека, подвергается тщательной проверке и может привести либо к усилению взаимодействия, либо к исключению из портфеля». [161]
В сентябре 2020 года компания признала, что манипулировала рынками фьючерсов на драгоценные металлы и государственных облигаций в течение восьми лет. Она урегулировала вопрос с Министерством юстиции США , Комиссией по ценным бумагам и биржам США и Комиссией по торговле товарными фьючерсами на сумму 920 миллионов долларов. JP Morgan не будет привлечена к уголовной ответственности, однако она заключит соглашение об отсрочке судебного преследования сроком на три года. [162]
24 ноября 2022 года две женщины, обвинившие Джеффри Эпштейна в сексуальной торговле и сексуальном насилии, также подали в суд на JPMorgan и Deutsche Bank, обвинив их в получении выгоды и закрытии глаз на операции Эпштейна по сексуальной торговле. Согласно искам, банки знали, что счета Эпштейна использовались для финансирования преступлений, связанных с сексуальной торговлей. [163] [164] В июне 2023 года, после того как обвинения достигли статуса коллективного иска, стороны достигли соглашения, и JPMorgan согласился выплатить 290 миллионов долларов. [165]
В сентябре 2023 года JPMorgan согласился на урегулирование в размере 75 миллионов долларов с Министерством юстиции Виргинских островов Соединенных Штатов за предполагаемое содействие и неуведомление правоохранительных органов о незаконной деятельности Эпштейна. [166]
24 апреля 2024 года, после того как российский государственный банк ВТБ подал иск против JPMorgan с целью возврата активов, замороженных в соответствии с международными санкциями во время российского вторжения в Украину , российский суд постановил арестовать средства JPMorgan на общую сумму 439,5 млн долларов США. [167] На следующий день JPMorgan подал встречный иск, сославшись на свою неспособность вернуть замороженные американские средства ВТБ. 26 апреля российский суд санкционировал арест активов на сумму 13,34 млн долларов США, хранящихся в России европейской дочерней компанией JPMorgan и Commerzbank . [168]
В июле 2024 года JPMorgan Chase & Co. и ее аффилированные лица стали крупными держателями акций Telix Pharmaceuticals Ltd., приобретя 5,04% голосующих акций с 16 881 167 обыкновенными акциями. [169]
Примечание : Финансовые данные в миллиардах долларов США, а данные о сотрудниках в тысячах. Для обеспечения согласованности данные за 1998, 1999 и 2000 годы объединены для Chase Manhattan и JP Morgan & Co. , до их официального слияния в 2000 году. Данные взяты из формы SEC 10-K компании с 1998 по 2020 год. [170] [171] [172] [173 ] [174] [175] [176] [177] [178]
Корпоративная структура JPMorgan Chase & Co. менялась на протяжении всей ее истории посредством различных слияний и поглощений, а также географического расширения. В Соединенных Штатах она владеет и управляет двумя ключевыми юридическими дочерними компаниями: [179]
Современный JPMorgan Chase разделен на следующие три бизнес-сегмента: [180]
Компания, ранее известная как Chase Manhattan International Limited, была основана 18 сентября 1968 года. [181] [182] В августе 2008 года банк объявил о планах строительства новой европейской штаб-квартиры в Canary Wharf , London. [183] Эти планы были впоследствии приостановлены в декабре 2010 года, когда банк объявил о покупке близлежащей существующей офисной башни на 25 Bank Street для использования в качестве европейской штаб-квартиры своего инвестиционного банка. [184] 25 Bank Street изначально была обозначена как европейская штаб-квартира Enron , а впоследствии использовалась в качестве штаб-квартиры Lehman Brothers International. [ важность? ] Региональный офис находится в Лондоне с офисами в Борнмуте , Глазго и Эдинбурге для управления активами , частного банкинга и инвестиционного банкинга. [185]
Ниже приведена иллюстрация основных слияний и поглощений компании, а также ее исторических предшественников, хотя этот список не является исчерпывающим:
Комитет политических действий JPMorgan Chase и его сотрудники внесли 2,6 млн долларов в федеральные кампании в 2014 году и профинансировали его лоббистскую команду на 4,7 млн долларов за первые три квартала 2014 года. Пожертвования JPMorgan были сосредоточены на республиканцах, при этом 62 процента его пожертвований пошли получателям Республиканской партии в 2014 году. 78 демократов Палаты представителей получили наличные на избирательную кампанию от Комитета политических действий JPMorgan в среднем по 5200 долларов, и в общей сложности 38 демократов, проголосовавших за законопроект о расходах 2015 года, взяли деньги от Комитета политических действий JPMorgan в 2014 году. Комитет политических действий JPMorgan Chase сделал максимальные пожертвования Демократическому комитету по проведению предвыборной кампании в Конгрессе и руководящим комитетам политических действий Стени Хойера и Джима Хаймса в 2014 году. [195]
JPMorgan подвергся критике за инвестиции в новые проекты по ископаемому топливу после Парижского соглашения об изменении климата . С 2016 по первую половину 2019 года он предоставил 75 миллиардов долларов (61 миллиард фунтов стерлингов) компаниям, расширяющимся в таких секторах, как фрекинг и разведка арктической нефти и газа . [196] По данным Rainforest Action Network, его общее финансирование ископаемого топлива составило 64 миллиарда долларов в 2018 году, 69 миллиардов долларов в 2017 году и 62 миллиарда долларов в 2016 году. [197] С 2015 года, когда было принято Парижское соглашение , до 2021 года JP Morgan Chase предоставил 317 миллиардов долларов на финансирование ископаемого топлива; на 33% больше, чем любой другой банк. [198] 21 октября 2021 года JP Morgan Chase присоединился к Net-Zero Banking Alliance, [199] который поддерживает «глобальный переход реальной экономики к чистым нулевым выбросам». [200]
Внутреннее исследование «Рискованный бизнес: климат и макроэкономика», проведенное банковскими экономистами Дэвидом Маки и Джессикой Мюррей, было опубликовано в начале 2020 года. [ важность? ] В отчете от 14 января 2020 года говорится, что при нашей текущей неустойчивой траектории изменения климата «мы не можем исключать катастрофических последствий, когда человеческая жизнь, какой мы ее знаем, окажется под угрозой». JPMorgan впоследствии дистанцировался от содержания исследования. [201]
В мае 2023 года JPMorgan Chase объявил, что приобретет углеродные кредиты на сумму 200 миллионов долларов , представляющие собой 800 000 метрических тонн удаления углекислого газа (CDR) у нескольких компаний (включая Climeworks и Charm Industrial), после того как в предыдущем месяце было объявлено о присоединении к инициативе Frontier CDR, сформированной Alphabet Inc. , McKinsey & Company , Meta Platforms , Shopify и Stripe, Inc. в рамках авансового рыночного обязательства в размере 925 миллионов долларов для отрасли CDR в предыдущем году. [список 1]
Старая штаб-квартира Chase Manhattan Bank находилась в One Chase Manhattan Plaza (теперь 28 Liberty Street ) в Нижнем Манхэттене , нынешняя временная всемирная штаб-квартира JPMorgan Chase & Co. находится по адресу 383 Madison Avenue . В 2018 году JPMorgan объявил, что снесет нынешнее здание штаб-квартиры по адресу 270 Park Avenue , которое также было бывшей штаб-квартирой Union Carbide , чтобы освободить место для нового здания по адресу 270 Park Avenue , которое будет на 681 фут (208 м) выше предыдущего. Снос был завершен весной 2021 года, а новое здание будет достроено в 2025 году. Новая штаб-квартира площадью 1388 футов (423 м) и высотой 70 этажей будет иметь площадь 2 500 000 квадратных футов (230 000 м2 ) и сможет разместить 15 000 сотрудников, тогда как нынешняя штаб-квартира вмещает 6 000 сотрудников в пространстве, вмещающем 3 500 человек. Новая штаб-квартира является частью плана перезонирования Восточного Мидтауна . [7] После завершения строительства в 2025 году штаб-квартира переедет обратно в новое здание по адресу 270 Park Avenue. После замены новой штаб-квартиры основная часть североамериканских операций будет осуществляться в пяти близлежащих зданиях на Парк-авеню в Нью-Йорке или около него: бывшее здание Bear Stearns на Мэдисон-авеню, 383 (чуть южнее Парк-авеню, 270), бывшее здание Chemical Bank на Парк-авеню, 277, чуть восточнее, Парк-авеню, 237 и Мэдисон-авеню, 390. Банк заключил соглашение о покупке Парк-авеню, 250 в июле 2024 года. [208]
Около 11 050 сотрудников работают в Колумбусе в McCoy Center , бывшем офисе Bank One Corporation . Здание является крупнейшим объектом JPMorgan Chase & Co. в мире и вторым по величине офисным зданием с одним арендатором в Соединенных Штатах после Пентагона . [209] Банк перенес часть своих операций в JPMorgan Chase Tower в Хьюстоне , когда он приобрел Texas Commerce Bank . [ необходима цитата ] Основная штаб-квартира Global Corporate Bank находится в Лондоне , а региональные штаб-квартиры — в Гонконге, Нью-Йорке и Сан-Паулу . [210]
Подразделение Card Services имеет штаб-квартиру в Уилмингтоне, штат Делавэр , с офисами Card Services в Элгине, Иллинойс ; Спрингфилде, Миссури ; Сан-Антонио , Техас; Мумбаи , Индия; и Себу, Филиппины . Дополнительные крупные операционные центры расположены в Фениксе, Аризона ; Лос-Анджелесе , Калифорния; Ньюарке, Делавэр ; Орландо, Флорида ; Тампе, Флорида ; Джексонвилле, Флорида ; Брэндоне, Флорида ; Индианаполисе , Индиана; Луисвилле, Кентукки ; Бруклине , Нью-Йорк; Рочестере, Нью-Йорк ; Колумбусе, Огайо ; Далласе , Техас; Форт-Уэрте, Техас ; Плейно, Техас ; и Милуоки , Висконсин. Операционные центры в Канаде расположены в Берлингтоне, Онтарио ; и Торонто , Онтарио.
Дополнительные офисы и технологические операции расположены в Маниле , Филиппины; Себу, Филиппины ; Мумбаи , Индия; Бангалоре , Индия; Хайдарабаде , Индия; Нью-Дели , Индия ; Буэнос-Айресе , Аргентина; Сан-Паулу ; Мехико , Мексика, и Иерусалиме , Израиль. В конце 2017 года JPMorgan Chase открыл новый глобальный операционный центр в Варшаве , Польша . [211] Азиатско-Тихоокеанская штаб-квартира JPMorgan находится в Гонконге в Chater House . [ требуется ссылка ]
Операционные центры в Соединенном Королевстве расположены в Борнмуте, Эдинбурге, Глазго, Лондоне, Ливерпуле и Суиндоне . Лондонское отделение также служит европейской штаб-квартирой.
Команда деривативов в JPMorgan, возглавляемая Блайтом Мастерсом , была пионером в изобретении кредитных деривативов, таких как кредитный дефолтный своп . Первый CDS был создан, чтобы позволить Exxon занимать деньги у JPMorgan, в то время как JPMorgan передал риск Европейскому банку реконструкции и развития . Позже команда JPMorgan создала «BISTRO», пакет кредитных дефолтных свопов, который был прародителем синтетического CDO . [212] [213] По состоянию на 2013 год у JPMorgan был самый большой портфель кредитных дефолтных свопов и кредитных деривативов по общей номинальной сумме среди всех банков США. [214] [215]
В апреле 2012 года инсайдеры хедж-фондов узнали, что рынок кредитных дефолтных свопов, возможно, пострадал от деятельности Бруно Иксила , трейдера JPMorgan Chase & Co., которого называли «лондонским китом» из-за огромных позиций, которые он занимал. Известно, что крупные ставки против его позиций были сделаны трейдерами, включая другой филиал JP Morgan, который приобрел деривативы, предлагаемые JP Morgan, в таком большом объеме. [216] [217] Ранние сообщения были опровергнуты и минимизированы фирмой в попытке минимизировать воздействие. [218] В мае 2012 года фирма сообщила о крупных убытках в размере 2 миллиардов долларов в связи с этими сделками, а 13 июля 2012 года сумма была обновлена до 4,4 миллиарда долларов. [219] Раскрытие информации, которое вызвало заголовки в СМИ, не раскрывало точную природу вовлеченной торговли, которая продолжалась по состоянию на 28 июня 2012 года и продолжала приносить убытки, которые могли бы составить до 9 миллиардов долларов при наихудшем сценарии. [220] [221] В конечном итоге торговля принесла фактические убытки в размере всего 6 миллиардов долларов. Торгуемый элемент, возможно, связанный с CDX IG 9, индексом, основанным на риске дефолта крупных корпораций США, [222] [223] был описан как «производный от производного». [224] [225] На экстренной телефонной конференции компании председатель и генеральный директор JPMorgan Chase Джейми Даймон сказал, что стратегия была «несовершенной, сложной, плохо проверенной, плохо реализованной и плохо контролируемой». [226] Эпизод расследовали Федеральный резерв, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и ФБР. [227]
18 сентября 2013 года JPMorgan Chase согласился выплатить в общей сложности 920 миллионов долларов в виде штрафов и пеней американским и британским регуляторам за нарушения, связанные с убытками от торговли и другими инцидентами. Штраф был частью многоагентского и многонационального урегулирования с Федеральной резервной системой, Управлением контролера денежного обращения и Комиссией по ценным бумагам и биржам в США и Управлением по финансовому поведению в Великобритании. Компания также признала нарушение американского закона о ценных бумагах. [229] Штрафы составили третий по величине банковский штраф, наложенный американскими регуляторами, и второй по величине штраф, наложенный властями Великобритании. [228] По состоянию на 19 сентября 2013 года [обновлять]двум трейдерам грозит уголовное преследование. [228] Это также первый случай за несколько лет, когда крупное американское финансовое учреждение публично признало нарушение законов о ценных бумагах. [230]
В отчете SEC критически оценивался уровень надзора со стороны высшего руководства за трейдерами, а FCA заявило, что инцидент продемонстрировал «недостатки, пронизывающие все уровни фирмы: от уровня портфеля до высшего руководства». [228] В день штрафа BBC сообщила с Нью-Йоркской фондовой биржи , что штрафы «едва были зарегистрированы» трейдерами, новость была ожидаемым событием, и компания подготовилась к финансовому удару. [228]
Коллекция была начата в 1959 году Дэвидом Рокфеллером [ 231] и включает в себя более 30 000 объектов, из которых более 6000 основаны на фотографиях, [232] по состоянию на 2012 год в ней содержится более ста работ художников Ближнего Востока и Северной Африки. [233] Здание One Chase Manhattan Plaza было первоначальным местом начала сбора коллекции Chase Manhattan Bank, текущая коллекция содержит как эту, так и те работы, которые Первый национальный банк Чикаго приобрел до вхождения в организацию JPMorgan Chase. [234] Л. К. Эрф является директором по приобретению произведений с 2004 года в банке, [235] штат сотрудников художественной программы которого дополняют еще три постоянных члена и один регистратор. [236] В консультативный комитет во время инициации Рокфеллера входили А. Х. Барр и Д. Миллер , а также Дж. Дж. Суини, Р. Хейл, П. Рэтбоун и Дж. Баншафт. [237]
JPMorgan Chase в основном принадлежит институциональным инвесторам, которым принадлежит более 70% акций. Десятью крупнейшими акционерами банка в декабре 2023 года были: [238]
Джейми Даймон — председатель и генеральный директор JPMorgan Chase. Сделка по приобретению Bank One в 2004 году была частично разработана для того, чтобы привлечь Даймона в JPMorgan Chase. Он стал генеральным директором в конце 2005 года. [239] Даймон был признан за свое лидерство во время финансового кризиса 2008 года . [240] Под его руководством JPMorgan Chase спас два неблагополучных банка во время кризиса. [241]
Хотя Даймон публично критиковал строгую иммиграционную политику американского правительства, по состоянию на июль 2018 года его компания имела акции Sterling Construction на сумму 1,6 млн долларов (компания заключила контракт на строительство огромной стены на границе США и Мексики). [242] [ 243] [ нейтралитет оспаривается ]
По состоянию на 1 мая 2023 г.: [244]
по-прежнему уверенно лидирует как крупнейший банк в США по совокупным активам.
{{cite web}}: CS1 maint: архивная копия как заголовок ( ссылка ){{cite web}}: CS1 maint: несколько имен: список авторов ( ссылка ){{cite web}}: CS1 maint: архивная копия как заголовок ( ссылка )