JPMorgan Chase & Co. — американская транснациональная финансовая корпорация со штаб-квартирой в Нью-Йорке и зарегистрированная в штате Делавэр . Это крупнейший банк в Соединенных Штатах и крупнейший банк в мире по рыночной капитализации по состоянию на 2023 год. [4] [5] Как крупнейший из банков Большой четверки , Совет по финансовой стабильности считает эту фирму системно важной . Его размер и масштаб часто приводили к усилению регулирующего надзора, а также к поддержанию внутреннего «балансового отчета крепости» [6] [7] капитальных резервов . Штаб-квартира фирмы находится на Мэдисон-авеню, 383 в центре Манхэттена , а в 2025 году она собирается переехать в строящееся здание JPMorgan Chase Building на Парк-авеню, 270 .
Раннюю историю фирмы можно проследить до 1799 года, когда была основана компания Chase Manhattan Company . В 1871 году компания JP Morgan & Co. была основана Дж. П. Морганом , который открыл Дом Моргана на Уолл-стрит, 23 как национального поставщика коммерческих , инвестиционных и частных банковских услуг. Нынешняя компания была образована после слияния двух фирм-предшественниц в 2000 году, в результате чего образовалась диверсифицированная холдинговая компания . Это крупный поставщик инвестиционно-банковских услуг, включая корпоративное консультирование, слияния и поглощения , продажи и трейдинг, а также публичные предложения. Их подразделение по франшизе частного банковского обслуживания и управлению активами является одним из крупнейших в мире по размеру совокупных активов. Розничные банковские услуги и кредитные карты предоставляются под брендом Chase в США и Великобритании .
С общими активами в 3,9 триллиона долларов США [8] JPMorgan Chase является пятым по величине банком в мире по размеру активов. Фирма управляет крупнейшим инвестиционным банком в мире по размеру выручки. [9] [10] Она занимает 24-е место в списке Fortune 500 крупнейших корпораций США по выручке. В 2023 году JPMorgan Chase занял первое место в рейтинге Forbes Global 2000. [11]
Компания участвовала во множестве крупномасштабных судебных разбирательств , связанных с мошенничеством и другими преступными действиями.
JPMorgan Chase в своей нынешней структуре является результатом объединения нескольких крупных банковских компаний США, которые объединились с 1996 года, объединив Chase Manhattan Bank , JP Morgan & Co. и Bank One , а также предположения по активам Bear Stearns , Вашингтон. Взаимная и Первая Республика . Предшественники включают дополнительные исторические крупные банковские фирмы, среди которых Chemical Bank , Manufacturing Hanover , First Chicago Bank , National Bank of Detroit , Texas Commerce Bank , Providian Financial и Great Western Bank . Старейшее учреждение-предшественник компании, The Bank of the Manhattan Company , было третьей старейшей банковской корпорацией в Соединенных Штатах и 31-м старейшим банком в мире, будучи основанным 1 сентября 1799 года Аароном Берром . [13]
Chase Manhattan Bank был основан в 1955 году после покупки Chase National Bank (основанного в 1877 году) банком Manhattan Company (основанным в 1799 году), старейшим учреждением-предшественником компании. Банк Манхэттенской компании был создан Аароном Берром , который превратил компанию из водовоза в банк. [15]
Согласно странице 115 книги Джона Стила Гордона « Империя богатства» , происхождение этой ветви истории JPMorgan Chase выглядит следующим образом:
На рубеже девятнадцатого века для получения банковского устава требовался акт законодательного собрания штата . Это, конечно, привнесло в процесс мощный элемент политики и привело к тому, что сегодня назвали бы коррупцией, но тогда это считалось обычным делом. Политический враг Гамильтона – и возможный убийца – Аарон Берр смог создать банк, включив в устав компании под названием The Manhattan Company пункт о снабжении Нью-Йорка чистой водой . Безобидный на первый взгляд пункт позволял компании инвестировать избыточный капитал в любое законное предприятие. В течение шести месяцев после создания компании и задолго до того, как была проложена ни одна секция водопровода, компания открыла банк Bank of the Manhattan Company. Он существует до сих пор и сегодня является JPMorgan Chase, крупнейшим банком в Соединенных Штатах. [16]
Возглавляемый Дэвидом Рокфеллером в 1970-х и 1980-х годах, Chase Manhattan стал одним из крупнейших и наиболее престижных банков, занимая лидирующие позиции в сфере синдицированного кредитования , казначейских услуг и услуг по ценным бумагам, кредитных карт , ипотеки и розничных финансовых услуг. Ослабленная крахом недвижимости в начале 1990-х годов, она была приобретена Chemical Bank в 1996 году, сохранив название Chase. [17] [18] До слияния с JP Morgan & Co. новая компания Chase расширила группы инвестиций и управления активами за счет двух приобретений. В 1999 году она приобрела компанию Hambrecht & Quist из Сан-Франциско за 1,35 миллиарда долларов. [19] В апреле 2000 года базирующаяся в Великобритании компания Robert Fleming & Co. была приобретена новым банком Chase Manhattan Bank за 7,7 миллиардов долларов. [20]
Нью-Йоркская химическая производственная компания была основана в 1823 году как производитель различных химикатов. В 1824 году компания внесла изменения в свой устав для осуществления банковской деятельности и создала Химический банк Нью-Йорка . После 1851 года банк был отделен от своей материнской компании и рос органически и посредством серии слияний, в первую очередь с Corn Exchange Bank в 1954 году, Texas Commerce Bank (крупный банк в Техасе) в 1986 году и Manufacturing's Hanover Trust Company в 1991 году ( первое крупное слияние банков «на равных»). В 1980-х и начале 1990-х годов компания Chemical стала одним из лидеров в финансировании сделок по выкупу с использованием заемных средств . В 1984 году компания Chemical запустила компанию Chemical Venture Partners для инвестирования в сделки с частным капиталом вместе с различными финансовыми спонсорами . К концу 1980-х годов компания Chemical заработала себе репутацию в сфере финансирования выкупов компаний, построив синдицированный финансовый бизнес с использованием заемных средств и сопутствующий консультативный бизнес под эгидой инвестиционного банкира-новатора Джимми Ли . [21] [22] Во многих моментах своей истории Chemical Bank был крупнейшим банком в Соединенных Штатах (либо с точки зрения активов , либо с точки зрения доли рынка депозитов ). [ нужна цитата ]
В 1996 году Chemical Bank приобрел Chase Manhattan. Хотя компания Chemical была номинально выжившей, она взяла более известное имя Чейз. [17] [18] По сей день JPMorgan Chase сохраняет историю цен на акции Chemical до 1996 года, а также бывшую штаб-квартиру Chemical на Парк-авеню, 270 (нынешнее здание было снесено, а на том же месте строится более крупная штаб-квартира на замену). ).
Дом Моргана родился из товарищества Drexel, Morgan & Co. , которое в 1895 году было переименовано в JP Morgan & Co. (см. также: Дж. Пирпонт Морган ). [23] JP Morgan & Co. профинансировала создание United States Steel Corporation , которая взяла на себя бизнес Эндрю Карнеги и других и стала первой в мире корпорацией с оборотом в миллиард долларов. [24] В 1895 году JP Morgan & Co. предоставила правительству Соединенных Штатов золото на сумму 62 миллиона долларов для размещения выпуска облигаций и восстановления профицита казначейства в размере 100 миллионов долларов. [25] В 1892 году компания начала финансировать железную дорогу Нью-Йорка, Нью-Хейвена и Хартфорда и провела ее через серию приобретений, которые сделали ее доминирующим железнодорожным перевозчиком в Новой Англии . [26]
Построенный в 1914 году дом на Уолл-стрит, 23 на протяжении десятилетий служил штаб-квартирой банка. [27] 16 сентября 1920 года террористическая бомба взорвалась перед банком , в результате чего 400 человек получили ранения и погибли 38. [28] Незадолго до взрыва бомбы в почтовый ящик на углу Сидар-стрит была помещена предупреждающая записка. Бродвей . Дело так и не было раскрыто и было прекращено ФБР в 1940 году. [29]
В августе 1914 года Генри П. Дэвисон , партнер Моргана, заключил сделку с Банком Англии , чтобы сделать JP Morgan & Co. монопольным андеррайтером военных облигаций Великобритании и Франции. Банк Англии стал « фискальным агентом » JP Morgan & Co., и наоборот. [30] Компания также инвестировала в поставщиков военной техники в Великобританию и Францию. Компания получила прибыль от финансовой и закупочной деятельности правительств двух европейских стран. [30] С тех пор, как в 1920-х годах федеральное правительство США отошло от мировых дел при сменявших друг друга изоляционистских республиканских администрациях, JP Morgan & Co. продолжали играть важную роль в мировых делах, поскольку большинство европейских стран все еще имели военные долги. [31]
В 1930-х годах от JP Morgan & Co. и всех интегрированных банковских предприятий в Соединенных Штатах в соответствии с положениями Закона Гласса-Стиголла требовалось отделить инвестиционно-банковскую деятельность от коммерческих банковских операций. JP Morgan & Co. решила действовать как коммерческий банк. [32]
В 1935 году, после того как руководство JP Morgan более года было отстранено от деятельности с ценными бумагами, оно выделило свои инвестиционно-банковские операции. Компания Morgan Stanley, возглавляемая партнерами JP Morgan, Генри С. Морганом (сыном Джека Моргана и внуком Дж. Пирпонта Моргана ) и Гарольдом Стэнли , была основана 16 сентября 1935 года с использованием привилегированных акций без права голоса на сумму 6,6 миллиона долларов от партнеров JP Morgan. [ нужен лучший источник ] Чтобы укрепить свои позиции, в 1959 году JP Morgan объединился с Guaranty Trust Company в Нью-Йорке, чтобы сформировать Morgan Guaranty Trust Company. [23] Банк продолжал работать как Morgan Guaranty Trust до 1980-х годов, прежде чем вернуться к использованию бренда JP Morgan. В 1984 году группа приобрела Purdue National Corporation в Лафайете , штат Индиана . В 1988 году компания снова начала работать исключительно как JP Morgan & Co. [33]
Банк начал свою деятельность в Японии в 1924 году, [34] в Австралии во второй половине девятнадцатого века, [35] и в Индонезии в начале 1920-х годов. [36] Офис Equitable Eastern Banking Corporation (одного из предшественников JP Morgan) открыл филиал в Китае в 1921 году, а в 1923 году там был основан Chase National Bank. [37] Банк действовал в Саудовской Аравии [38] и Индии. [39] с 1930-х годов. Chase Manhattan Bank открыл офис в Южной Корее в 1967 году. [40] Присутствие фирмы в Греции датируется 1968 годом. [41] Офис JPMorgan был открыт на Тайване в 1970 году, [42] в России ( Советском Союзе ) в 1973 году, [43] и операции в странах Северной Европы начались в том же году. [44] Операции в Польше начались в 1995 году. [41]
В 2004 году JPMorgan Chase объединился с чикагской Bank One Corp. , в результате чего нынешний председатель и главный исполнительный директор Джейми Даймон стал президентом и главным операционным директором. [45] Он сменил бывшего генерального директора Уильяма Б. Харрисона-младшего. [46] Даймон представил новые стратегии сокращения расходов и заменил бывших руководителей JPMorgan Chase на ключевых позициях руководителями Bank One, многие из которых работали с Даймоном в Citigroup . Даймон стал генеральным директором в декабре 2005 года и председателем правления в декабре 2006 года. [47] Bank One Corporation была образована в результате слияния Banc One из Колумбуса, штат Огайо , и First Chicago NBD в 1998 году . [48] Это слияние считалось неудачным, пока Даймон не взял на себя управление и не реформировал практику новой фирмы. Даймон внес изменения, чтобы сделать Bank One Corporation жизнеспособным партнером по слиянию для JPMorgan Chase. [49]
Bank One Corporation, бывшая First Bancgroup of Ohio, была основана как холдинговая компания для City National Bank of Columbus, Ohio, и нескольких других банков в этом штате, все из которых были переименованы в Bank One, когда холдинговая компания была переименована в Banc One. Корпорация. [50] С началом межгосударственного банковского дела они распространились на другие штаты, всегда переименовывая приобретенные банки в «Bank One». После слияния First Chicago NBD неблагоприятные финансовые результаты привели к уходу генерального директора Джона Б. Маккоя , чей отец и дед возглавляли Banc One и его предшественников. JPMorgan Chase завершил приобретение Bank One в третьем квартале 2004 года. [50]
В конце 2007 года Bear Stearns был пятым по величине инвестиционным банком в США, но его рыночная капитализация ухудшилась во второй половине года. [51] В пятницу, 14 марта 2008 г., Bear Stearns потеряла 47% своей рыночной стоимости акций, поскольку появились слухи о том, что клиенты выводят капитал из банка. В следующие выходные выяснилось, что Bear Stearns может оказаться неплатежеспособным , и 15 марта 2008 года Федеральная резервная система разработала сделку, призванную предотвратить более широкий системный кризис из-за краха Bear Stearns. [52]
16 марта 2008 г., после напряженных переговоров между JPMorgan, Bear и федеральным правительством, компания JPMorgan Chase объявила о своих планах приобрести Bear Stearns путем обмена акциями на сумму 2,00 доллара за акцию или 240 миллионов долларов США до получения одобрения акционеров, запланированного в течение 90 дней. [52] Тем временем JPMorgan Chase согласился гарантировать все сделки и бизнес-процессы Bear Stearns. [53] 18 марта 2008 года JPMorgan Chase официально объявила о приобретении Bear Stearns за 236 миллионов долларов. [51] Соглашение об обмене акциями было подписано той же ночью. [54]
24 марта 2008 г., после того как общественное недовольство низкой ценой приобретения поставило под угрозу закрытие сделки, было объявлено о пересмотренном предложении по цене примерно 10 долларов за акцию. [51] В соответствии с пересмотренными условиями JPMorgan также немедленно приобрел 39,5% акций Bear Stearns, используя недавно выпущенные акции по новой цене предложения, и получил от совета директоров, представляющего еще 10% акционерного капитала, обязательство, что его члены будут голосовать. в пользу нового соглашения. При наличии достаточных обязательств для обеспечения успешного голосования акционеров слияние было завершено 30 мая 2008 года. [55]
25 сентября 2008 года JPMorgan Chase выкупила большую часть банковских операций Washington Mutual у Федеральной корпорации по страхованию вкладов . Той ночью Управление по надзору за сберегательными учреждениями в результате крупнейшего банкротства банка в американской истории конфисковало Washington Mutual Bank и передало его в управление. FDIC продала активы банка, обеспеченные долговые обязательства и депозиты компании JPMorgan Chase & Co за 1,836 миллиарда долларов, которая на следующий день вновь открыла банк.
Однако Чейз не приобретал никаких ипотечных кредитов в рамках конкурсного управления FDIC, поскольку кредиты уже были проданы в ценные бумаги, обеспеченные ипотекой под брендом Washington Mutual, задолго до того, как конкурсное производство произошло 25 сентября 2008 года. Если бы Чейз хотел владеть какими-либо ипотечными кредитами Washington Mutual, им пришлось приобрести их у Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC) посредством акта получателя или купчей-продажи. Этого не могло произойти, поскольку на момент конкурсного производства на счетах Washington Mutual Bank не было ипотечных кредитов. Любые зарегистрированные Уступки ипотеки, утверждающие, что Чейз был «правопреемником интересов» и что передача произошла «в силу закона», были бы неверными. FDIC была «преемником интересов» Washington Mutual Bank. Покупка Чейзом банка у FDIC была совершена только для Washington Mutual Bank и произошла на основании Соглашения о покупке и принятии [56] , а не «в силу закона» со стороны конкурсного управляющего.
В результате поглощения акционеры Washington Mutual потеряли весь свой капитал . [57]
JPMorgan Chase привлек $10 млрд от продажи акций для покрытия списаний и убытков после принятия депозитов и филиалов Washington Mutual. [58] Благодаря этому приобретению JPMorgan теперь владеет бывшими счетами Providian Financial , эмитента кредитных карт, приобретенного WaMu в 2005 году . Компания объявила о планах завершить ребрендинг филиалов Washington Mutual в Chase к концу 2009 года . Алан Х. Фишман получил вступительный бонус в размере 7,5 миллионов долларов США и выходное пособие в размере 11,6 миллионов долларов США, проработав на посту генерального директора 17 дней. [59] [ важность? ]
1 мая 2023 года, что стало вторым по величине банкротством банка после приобретения JPMorgan Washington Mutual пятнадцатью годами ранее, компания приобрела «значительную часть активов» и унаследовала депозиты First Republic Bank. Согласно условиям, раскрытым JPMorgan Chase & Co. , он осуществит выплату в размере 10,6 миллиардов долларов Федеральной корпорации по страхованию вкладов , вернет 25 миллиардов долларов средств, которые другие банки депонировали в First Republic в марте, в рамках спасательного круга, согласованного при этом с Министерством финансов США. время и аннулирует депозит в размере 5 миллиардов долларов, который он сделал в Первой Республике. [60] В результате поглощения акционеры Первого республиканского банка потеряли весь свой капитал .
По оценкам FDIC, расходы Фонда страхования вкладов составят около 13 миллиардов долларов. [61]
В 2006 году JPMorgan Chase приобрела Collegiate Funding Services , портфельную компанию частной инвестиционной компании Lightyear Capital , за 663 миллиона долларов. CFS использовался в качестве основы для студенческих ссуд Chase, ранее известных как Chase Education Finance. [62]
В апреле 2006 года JPMorgan Chase приобрела банковскую сеть розничного и малого бизнеса Bank of New York Mellon . Приобретение дало Chase доступ к 339 дополнительным филиалам в Нью-Йорке , Нью-Джерси и Коннектикуте . [63] В 2008 году JP Morgan приобрела британскую компанию ClimateCare , занимающуюся компенсацией выбросов углекислого газа . [64] JPMorgan Chase был крупнейшим банком в конце 2008 года как отдельный банк (без учета дочерних компаний) во время финансового кризиса 2008 года . [65]
28 октября 2008 года средства в размере 25 миллиардов долларов были переведены из Министерства финансов США в JPMorgan Chase в рамках Программы помощи проблемным активам (TARP). [66] Это была пятая по величине сумма, переданная в соответствии с разделом A TARP [67] для помощи проблемным активам, связанным с жилищной ипотекой . Широко сообщалось [68] , что JPMorgan Chase находился в гораздо лучшем финансовом состоянии, чем другие банки, и не нуждался в средствах TARP, но принял их, потому что правительство не хотело выделять только банки с проблемами капитала. В феврале 2009 года JPMorgan Chase заявил, что будет использовать денежную силу своей капитальной базы для приобретения новых предприятий. [69]
К февралю 2009 года правительство США не продвинулось вперед в реализации намерения TARP профинансировать JPMorgan Chase в размере 25 миллиардов долларов. [66] Перед лицом бездействия правительства Джейми Даймон , как было процитировано в течение недели с 1 февраля 2009 г., сказал:
JPMorgan был бы не против, если бы мы перестали говорить о чертовой национализации банков. У нас много капитала. Политикам я говорю: где они были? ...Они одобрили все эти банки. Сейчас всех бьют, говорят: посмотрите на все эти ошибки, мы приедем и исправим. [70] [71]
JPMorgan Chase, возможно, был самым здоровым из девяти крупнейших банков США, и ему не нужно было брать средства TARP. Чтобы побудить более мелкие банки с проблемными активами принять эти деньги, министр финансов Генри Полсон якобы вынудил руководителей девяти крупнейших банков принять деньги TARP в короткие сроки. [72]
В ноябре 2009 года JP Morgan объявил о приобретении доли JP Morgan Cazenove, совместного консультативного и андеррайтингового предприятия, созданного в 2004 году с Cazenove Group . [73] Ранее в 2011 году компания объявила, что благодаря использованию программируемых суперкомпьютеров на базе вентильных матриц время, необходимое для оценки риска , значительно сократилось: с принятия решения в течение нескольких часов до того, что сейчас составляет минуты. [74] В 2013 году JP Morgan приобрел Bloomspot, стартап из Сан-Франциско. Вскоре после приобретения сервис был закрыт, а талант Bloomspot остался неиспользованным. [75] [76]
В 2013 году после объединения с Фондом Билла и Мелинды Гейтс , GlaxoSmithKline и Детским инвестиционным фондом JPMorgan Chase под руководством Даймона был запущен фонд стоимостью 94 миллиона долларов, специализирующийся на «поздних стадиях испытаний технологий здравоохранения». Глобальный инвестиционный фонд здравоохранения стоимостью 94 миллиона долларов выделит деньги на заключительные стадии исследований лекарств, вакцин и медицинского оборудования, которые в противном случае застопорятся в компаниях из-за относительно высокого риска неудачи и низкого потребительского спроса. По данным группы Гейтса и JPMorgan Chase, фонд включает малярию , туберкулез , ВИЧ/СПИД , а также материнскую и младенческую смертность ». [77]
Утечка данных JPMorgan Chase в 2014 году , раскрытая в сентябре 2014 года, скомпрометировала счета JPMorgan Chase более чем 83 миллионов клиентов. Атака была обнаружена службой безопасности банка в конце июля 2014 года, но полностью остановлена только в середине августа. [78] [79]
В октябре 2014 года JP Morgan продала свое подразделение по торговле сырьевыми товарами компании Mercuria за 800 миллионов долларов, что составляет четверть первоначальной оценки в 3,5 миллиарда долларов, поскольку в сделку не вошли некоторые запасы нефти и металлов, а также другие активы. [80]
В марте 2016 года JP Morgan принял решение не финансировать угольные шахты и угольные электростанции в богатых странах. [81] В декабре 2016 года 14 бывших руководителей инвестиционной компании Wendel предстали перед судом за налоговое мошенничество , а JPMorgan Chase — за соучастие. Жан-Бернар Лафонта был признан виновным в декабре 2015 года за распространение ложной информации и инсайдерскую торговлю и оштрафован на 1,5 миллиона евро. [82]
В марте 2017 года Лоуренс Обраканик, бывший сотрудник JPMorgan Chase & Co., признал себя виновным по уголовным обвинениям в том, что он украл у своего работодателя более 5 миллионов долларов для погашения личных долгов. [83] В июне 2017 года Мэтт Зеймс, тогдашний операционный директор банка, решил покинуть фирму. [84] В декабре 2017 года правительство Нигерии предъявило JP Morgan иск на сумму 875 миллионов долларов, которые, как утверждает Нигерия , были переданы JP Morgan коррумпированному бывшему министру. [85] Нигерия обвинила JP Morgan в «крайней халатности». [86]
В феврале 2019 года JP Morgan объявил о запуске JPM Coin, цифрового токена , который будет использоваться для расчетов между клиентами его оптового платежного бизнеса. [87] Это будет первая криптовалюта , выпущенная банком США. [88]
19 апреля 2021 года JP Morgan пообещал выделить 5 миллиардов долларов на финансирование Европейской Суперлиги . [89] [90] спорная отколовшаяся группа футбольных клубов, стремящаяся создать монополистическую структуру, в которой членам-учредителям был бы гарантирован доступ к соревнованиям навечно. Они профинансировали неудавшуюся попытку создать лигу, которая в случае успеха положила бы конец меритократической европейской футбольной пирамидальной системе. Роль JP Morgan в создании Суперлиги была важной; Сообщается, что инвестиционный банк работал над этим несколько лет. [91] После сильной негативной реакции владельцы/руководство команд, предложивших создать лигу, вышли из нее. [92] После того, как попытка положить конец европейской футбольной иерархии провалилась, JP Morgan извинился за свою роль в этой схеме. [91] Генеральный директор JPMorgan Chase Джейми Даймон сказал, что компания «отчасти упустила из виду», что футбольные болельщики негативно отреагируют на Суперлигу. [93] Хотя отсутствие повышения и понижения является распространенной спортивной моделью в США, это является противоположностью европейской модели пирамиды, основанной на соревнованиях, и привело к широкому осуждению со стороны футбольных федераций на международном уровне, а также на правительственном уровне. [94] Однако уже на тот момент JPMorgan уже почти 20 лет занимался европейским футболом. В 2003 году они консультировали Глейзера по вопросам владения «Манчестер Юнайтед» . Он также посоветовал Рокко Коммиссо , владельцу Mediacom , приобрести ACF Fiorentina и Дэну Фридкину в связи с его приобретением AS Roma . Кроме того, он помог миланскому «Интеру» и «Роме» продать облигации, обеспеченные будущими доходами от средств массовой информации, а испанскому « Реалу» собрать средства на ремонт стадиона «Сантьяго Бернабеу ». [95]
В сентябре 2021 года JPMorgan Chase вышла на рынок розничных банковских услуг Великобритании, запустив текущий счет на базе приложения под брендом Chase . Это первая розничная банковская операция компании за пределами США. [96] [97] [98] В 2021 году компания совершила более 30 приобретений, включая OpenInvest и Nutmeg . [99] [100] В марте 2022 года JPMorgan Chase объявила о приобретении Global Shares , облачного поставщика программного обеспечения для управления планами акций. [101] [102] В ноябре 2021 года JPMorgan Chase приобрела сайт рекомендаций ресторанов и владельца Zagat , The Infatuation . [103] [104]
В июне 2021 года JPMorgan Chase инвестировал в бразильский цифровой банк C6, приобретя 40% компании. Сумма инвестиций не разглашается, но за 6 месяцев до сделки С6 оценивалась в 2,28 миллиарда долларов. [105]
В 2022 году JPMorgan Chase заняла 24-е место в рейтинге Fortune 500 крупнейших корпораций США по совокупному доходу. [106] В марте 2022 года JPMorgan Chase объявила о сворачивании своего бизнеса в России в соответствии с нормативными и лицензионными требованиями. [107]
20 мая 2022 года JPMorgan Chase использовал блокчейн для расчетов по залогу — последний эксперимент Уолл-стрит с технологией в торговле традиционными финансовыми активами. [108]
В сентябре 2022 года компания объявила о приобретении калифорнийской компании Renovite Technologies для расширения своего бизнеса по обработке платежей на фоне жесткой конкуренции со стороны таких финтех-компаний, как Stripe и Adyen . Это происходит в дополнение к предыдущим аналогичным шагам по покупке 49% акций финтех-компании Viva Wallet и контрольного пакета акций платежного бизнеса Volkswagen, а также многих других приобретений в других областях финансов. [109] [110] [111]
В ноябре 2022 года JPMorgan Chase направил главного операционного директора Дэниела Пинто на Инвестиционный саммит мировых финансовых лидеров в Гонконге. [112] Присутствие финансовых руководителей США вызвало резкую критику со стороны некоторых американских законодателей, которые ранее призывали финансовых руководителей США отменить свое участие в саммите. [113] [114]
В мае 2023 года CNBC сообщил, что JPMorgan Chase разрабатывает новый инструмент для инвестиционных консультантов, использующий искусственный интеллект, под названием IndexGPT. В случае подачи заявки на товарный знак это будет зависеть от «революционной формы искусственного интеллекта» и программного обеспечения для облачных вычислений для выбора инвестиций для клиентов. Этот шаг был признаком того, что банк намеревается запустить продукт в ближайшем будущем, учитывая требования, связанные с подачей заявок, и он произошел на фоне бурного развития ChatGPT и этой технологии со стороны финансовых учреждений. Это произошло на фоне сокращения рабочих мест, в том числе на технологических должностях, даже несмотря на то, что компания подчеркивает свою приверженность искусственному интеллекту и создала модель для обнаружения потенциальных изменений в политике Федеральной резервной системы. [115] [116] [117] [118]
JP увеличила свою долю в C6 до 46% в 2023 году: с 2021 года банк увеличил число клиентов с 8 миллионов до 25 миллионов, а кредитный портфель — с 9,5 миллиардов реалов (около 2 миллиардов долларов) до 40 миллиардов реалов (8,2 миллиарда долларов). [105]
Чейз выплатил более 2 миллиардов долларов в виде штрафов и судебных разбирательств за их роль в финансировании корпорации Enron , а также пособничество в мошенничестве с ценными бумагами Enron Corp. , которое рухнуло на фоне финансового скандала в 2001 году . [119] В 2003 году Чейз заплатил 160 миллионов долларов в виде штрафы и пени для урегулирования исков Комиссии по ценным бумагам и биржам и окружной прокуратуры Манхэттена. В 2005 году Чейз заплатил 2,2 миллиарда долларов для урегулирования иска, поданного инвесторами Enron. [120]
В декабре 2002 года Чейз выплатил штрафы на общую сумму 80 миллионов долларов, причем сумма была разделена между штатами и федеральным правительством. Штрафы были частью соглашения, связанного с обвинениями в том, что десять банков, включая Chase, обманули инвесторов, проводя предвзятые исследования. Общая сумма расчетов с десятью банками составила 1,4 миллиарда долларов. Мировое соглашение требовало, чтобы банки отделили инвестиционно-банковскую деятельность от исследований и запретили любое размещение акций на IPO. [121]
JPMorgan Chase, который помог гарантировать облигации WorldCom на сумму 15,4 миллиарда долларов , согласился в марте 2005 года выплатить 2 миллиарда долларов; это было на 46 процентов, или 630 миллионов долларов, больше, чем она заплатила бы, если бы в мае 2004 года приняла предложение инвестора на сумму 1,37 миллиарда долларов. JP Morgan был последним крупным кредитором, который выплатил долг. Его выплата является второй по величине в этом деле, ее превышает только соглашение на сумму 2,6 миллиарда долларов, достигнутое в 2004 году с Citigroup . [122] В марте 2005 года 16 из 17 бывших андеррайтеров WorldCom достигли расчетов с инвесторами. [123] [124] В 2005 году JPMorgan Chase признал, что два его банка-предшественника получили в собственность тысячи рабов в качестве залога до гражданской войны . Компания извинилась за вклад в «жестокий и несправедливый институт» рабства. [125] [126] Банк выплатил 5 миллионов долларов в качестве компенсации в виде стипендиальной программы для чернокожих студентов. [127] [128] [129]
В 2008 и 2009 годах против JPMorgan Chase в различных окружных судах было подано 14 исков от имени держателей кредитных карт Chase, в которых утверждалось, что банк нарушил Закон о правде в кредитовании , нарушил свой договор с потребителями и допустил нарушение подразумеваемого соглашения о добросовестности. вера и честное ведение дел. Потребители утверждали, что Chase практически без предварительного уведомления увеличила минимальные ежемесячные платежи с 2% до 5% по остаткам кредитов, которые были переведены на кредитные карты потребителей на основании обещания фиксированной процентной ставки. В мае 2011 года Окружной суд США Северного округа Калифорнии утвердил коллективный иск. 23 июля 2012 года Чейз согласился выплатить 100 миллионов долларов для урегулирования иска. [130]
В ноябре 2009 года, через неделю после Бирмингема, мэр Алабамы Ларри Лэнгфорд был осужден за финансовые преступления, связанные с обменом облигаций округа Джефферсон, штат Алабама . ] JPMorgan Chase & Co. согласилась заключить соглашение на сумму 722 миллиона долларов с Комиссией по ценным бумагам и биржам США, чтобы положить конец расследованию продаж деривативов , которые предположительно способствовали грани банкротства округа. Комиссары округа выбрали JPMorgan для рефинансирования долга округа по канализации, и SEC утверждала , что JPMorgan производил нераскрытые выплаты близким друзьям членов комиссии в обмен на сделку и компенсировал затраты, взимая более высокие процентные ставки по свопам. . [131]
В июне 2010 года Управление финансовых услуг Великобритании (FSA) оштрафовало JP Morgan Securities на рекордные 33,32 миллиона фунтов стерлингов (49,12 миллиона долларов США ) за неспособность защитить в среднем 5,5 миллиардов фунтов стерлингов денег клиентов с 2002 по 2009 год. [132] [ 133] FSA требует, чтобы финансовые фирмы хранили средства клиентов на отдельных счетах, чтобы защитить клиентов в случае, если такая фирма станет неплатежеспособной. Фирма не смогла должным образом отделить средства клиентов от корпоративных средств после слияния Chase и JP Morgan, что привело к нарушению правил FSA, но не привело к потерям для клиентов. Средства клиентов оказались бы под угрозой, если бы фирма в этот период стала неплатежеспособной. [134] JP Morgan Securities сообщила об инциденте в FSA, исправила ошибки и сотрудничала в последующем расследовании, в результате чего размер штрафа был снижен на 30% по сравнению с первоначальной суммой в 47,6 млн фунтов стерлингов. [133]
В январе 2011 года JPMorgan Chase признал, что ошибочно завысил ипотечные кредиты нескольким тысячам семей военных. Банк также признал, что неправомерно лишил права выкупа более чем дюжины семей военнослужащих; Оба действия были явным нарушением Закона о гражданской помощи военнослужащим , который автоматически снижает ставки по ипотечным кредитам до 6 процентов и запрещает процедуру лишения права выкупа заложенного имущества для находящихся на действительной службе сотрудников. О завышенных ценах, возможно, никогда бы не стало известно, если бы не судебный иск, предпринятый капитаном Джонатаном Роулзом. И капитан Роулз, и его супруга Джулия обвинили Чейза в нарушении закона и преследовании пары за неуплату. Официальный представитель заявил, что ситуация была «мрачной», и Чейз первоначально заявил, что вернет до 2 000 000 долларов тем, с кого была завышена цена, и что семьи, на которые незаконно лишили права выкупа, получили или вернут свои дома. [135] Чейз признал, что около 6000 военнослужащих, находящихся на действительной военной службе, были незаконно завышены, а более 18 домов семей военных были ошибочно лишены права выкупа. В апреле Чейз согласился выплатить в общей сложности 27 миллионов долларов в качестве компенсации для урегулирования коллективного иска. [136] На собрании акционеров компании в 2011 году Даймон извинился за ошибку и заявил, что банк простит кредиты любому действующему персоналу, чье имущество было конфисковано. В июне 2011 года из-за скандала был уволен руководитель кредитного отдела Дэйв Лоуман. [137] [138]
25 августа 2011 г. JPMorgan Chase согласился урегулировать штрафы за нарушение санкций в соответствии с режимом Управления по контролю за иностранными активами (OFAC). [ чрезмерный вес? ] Министерство финансов США опубликовало следующую информацию о гражданских штрафах под заголовком: «JPMorgan Chase Bank NA урегулирует очевидные нарушения программ множественных санкций»: [ важность? ]
JPMorgan Chase Bank, NA, Нью-Йорк, штат Нью-Йорк («JPMC») согласился перевести 88 300 000 долларов США для урегулирования потенциальной гражданской ответственности за очевидные нарушения Правил контроля кубинских активов («CACR»), 31 CFR, часть 515; Положения о санкциях против распространителей оружия массового уничтожения («WMDPSR»), 31 CFR, часть 544; Указ № 13382 «Блокирование собственности лиц, распространяющих оружие массового уничтожения, и их сторонников»; Положения о глобальных санкциях против терроризма («GTSR»), 31 CFR, часть 594; Положения об иранских сделках («ITR»), 31 CFR, часть 560; Положения о суданских санкциях («ССР»), 31 CFR, часть 538; Положения о санкциях бывшего либерийского режима Чарльза Тейлора («FLRCTSR»), 31 CFR, часть 593; и Положения об отчетности, процедурах и штрафах («RPPR»), 31 CFR, часть 501, которые вступили в силу в период с 15 декабря 2005 г. по 1 марта 2011 г.
- Ресурсный центр Министерства финансов США, Недавние действия OFAC. Проверено 18 июня 2013 г. [139]
9 февраля 2012 года было объявлено, что пять крупнейших компаний по ипотечному обслуживанию (Ally/GMAC, Bank of America, Citi, JPMorgan Chase и Wells Fargo) согласились на историческое соглашение с федеральным правительством и 49 штатами. [140] Соглашение, известное как Национальное ипотечное урегулирование (NMS), требовало от обслуживающих компаний предоставить около 26 миллиардов долларов в качестве помощи нуждающимся домовладельцам и в виде прямых выплат штатам и федеральному правительству. Эта сумма урегулирования делает NMS вторым по величине гражданским урегулированием в истории США, уступая только Генеральному соглашению об урегулировании споров по табаку . [141] Пять банков также были обязаны соблюдать 305 новых стандартов ипотечного обслуживания. Оклахома выстояла и согласилась рассчитаться с банками отдельно.
В 2012 году JPMorgan Chase & Co было предъявлено обвинение в предоставлении ложных сведений и нераскрытии информации о том, что ИТ-директор участвовал в спекулятивных сделках , в результате которых JPMorgan понесла значительные убытки. [142]
В июле 2013 года Федеральная комиссия по регулированию энергетики (FERC) утвердила соглашение, согласно которому JPMorgan Ventures Energy Corporation (JPMVEC), дочерняя компания JPMorgan Chase & Co., согласилась выплатить налогоплательщикам 410 миллионов долларов в виде штрафов и неустойки по обвинениям. манипулирования рынком , возникшего в результате торгов компании на рынках электроэнергии Калифорнии и Среднего Запада с сентября 2010 года по ноябрь 2012 года. [ неоправданный вес? ] JPMVEC согласился выплатить гражданский штраф в размере 285 миллионов долларов Казначейству США и вернуть 125 миллионов долларов несправедливой прибыли. JPMVEC признала факты, изложенные в соглашении, но не признала и не опровергла нарушения. [143] Дело возникло в связи с многочисленными обращениями в FERC от наблюдателей за рынком в 2011 и 2012 годах относительно практики торгов JPMVEC. Следователи FERC установили, что JPMVEC использовала 12 манипулятивных стратегий торгов, направленных на получение прибыли от электростанций, которые обычно были безденежными на рынке. В каждом из них компания делала предложения, направленные на создание искусственных условий, которые вынуждали независимых системных операторов Калифорнии и Среднего континента платить JPMVEC за пределами рынка по премиальным ставкам. [143] Следователи FERC также установили, что JPMVEC знала, что ISO Калифорнии и ISO Мидконтинента не получили никакой выгоды от завышенных платежей компании, тем самым обманывая ISO, получая платежи за выгоды, которые компания не предоставляла, помимо обычного предоставления энергии. Следователи FERC также установили, что предложения JPMVEC вытеснили предложения других производителей электроэнергии и изменили цены на сутки вперед и в реальном времени по сравнению с ценами, которые были бы в результате, если бы компания не подала заявки. [143] В соответствии с Законом об энергетической политике 2005 года Конгресс поручил FERC выявлять, предотвращать и налагать соответствующие санкции на спекуляцию на энергетических рынках . По данным FERC, Комиссия одобрила урегулирование как отвечающее общественным интересам. [143]
Расследование FERC манипуляций на энергетическом рынке привело к последующему расследованию возможного препятствования правосудию со стороны сотрудников JPMorgan Chase. [144] В сентябре 2013 года различные газеты сообщили, что Федеральное бюро расследований (ФБР) и прокуратура США на Манхэттене расследуют, скрывали ли сотрудники информацию или давали ложные показания в ходе расследования FERC. [144] Сообщается, что толчком к расследованию стало письмо сенаторов от Массачусетса Элизабет Уоррен и Эдварда Марки , в котором они спрашивали FERC, почему не было предпринято никаких действий против людей, которые препятствовали расследованию FERC. [144] Во время расследования ФБР Постоянный подкомитет Сената по расследованиям также изучал, препятствовали ли сотрудники JPMorgan Chase расследованию FERC. [144] Агентство Reuters сообщило, что в то время в отношении JPMorgan Chase проводилось более десятка расследований. [144]
Берни Мэдофф открыл бизнес-счет в Chemical Bank в 1986 году и держал его до 2008 года, спустя много времени после того, как Chemical приобрела Chase. [ чрезмерный вес? ] В 2010 году Ирвинг Пикард , управляющий SIPC, назначенный для ликвидации компании Мэдоффа, утверждал, что JPMorgan Chase не смог помешать Мэдоффу обмануть своих клиентов. Согласно иску, Чейз «знал или должен был знать», что бизнес Мэдоффа по управлению активами был мошенничеством. Однако Chase не сообщала о своих опасениях регулирующим или правоохранительным органам до октября 2008 года, когда уведомила Агентство Великобритании по борьбе с серьезной организованной преступностью . Пикард утверждал, что даже после того, как инвестиционные банкиры Моргана сообщили о своих опасениях по поводу деятельности Мэдоффа британским чиновникам, розничное банковское подразделение Чейза не вводило никаких ограничений на банковскую деятельность Мэдоффа до его ареста два месяца спустя. [145] Иск управляющего против JPMorgan Chase был отклонен судом за неспособность изложить какое-либо юридически обоснованное требование о возмещении ущерба. [146] Осенью 2013 года JPMorgan Chase начал переговоры с прокурорами и регулирующими органами относительно соблюдения банковских правил по борьбе с отмыванием денег и банковским правилам «знай своего клиента» в связи с Мэдоффом. [ нужна цитата ]
В августе 2013 года JPMorgan Chase объявил, что Министерство юстиции США расследует его предложения ценных бумаг с ипотечным покрытием , приведшие к финансовому кризису 2007–2008 годов . Компания заявила, что Министерство юстиции предварительно пришло к выводу, что фирма нарушила федеральные законы о ценных бумагах при размещении субстандартных ипотечных ценных бумаг для жилищной ипотеки в период с 2005 по 2007 год . [147] 19 ноября 2013 года Министерство юстиции объявило, что JPMorgan Chase согласился выплатить 13 миллиардов долларов для урегулирования расследований его деловой практики, связанной с ценными бумагами, обеспеченными ипотекой . [148] Из этой суммы 9 миллиардов долларов пришлось на пени и штрафы, а оставшиеся 4 миллиарда долларов — на помощь потребителям. На сегодняшний день это было крупнейшее корпоративное урегулирование. Большая часть предполагаемых правонарушений объяснялась поведением Bear Stearns и Washington Mutual до их приобретений в 2008 году. Соглашение не урегулировало уголовные обвинения. [149]
7 января 2014 года JPMorgan Chase согласился выплатить в общей сложности 2,05 миллиарда долларов в виде штрафов и пеней для урегулирования гражданских и уголовных обвинений, связанных с его ролью в скандале с Мэдоффом. [ чрезмерный вес? ] Правительство возбудило уголовное дело по двум пунктам, обвиняя JPMorgan Chase в нарушении Закона о банковской тайне, но обвинения будут сняты в течение двух лет при условии, что JPMorgan Chase реформирует свои процедуры по борьбе с отмыванием денег и будет сотрудничать с правительством в расследовании. Банк согласился выплатить 1,7 миллиарда долларов. В иске, поданном от имени акционеров против генерального директора Джейми Даймона и других высокопоставленных сотрудников JPMorgan Chase, использовались заявления, сделанные Берни Мэдоффом во время интервью, проведенных в тюрьме в Батнере, Северная Каролина, утверждая, что чиновники JPMorgan Chase знали о мошенничестве. . В иске говорилось, что «JPMorgan в течение 20 лет имел уникальную возможность увидеть преступления Мэдоффа и положить им конец... Но, столкнувшись с перспективой закрытия счета Мэдоффа и потери прибыльных прибылей, JPMorgan – на самом высоком уровне – решил отказаться от слепой глаз». [150] [ нейтралитет оспаривается ] JPMorgan Chase также согласился выплатить штраф в размере 350 миллионов долларов Управлению контролера денежного обращения и урегулировать иск , поданный против него Пикардом, на сумму 543 миллиона долларов. [151] [152] [153] [154]
В ноябре 2016 года JPMorgan Chase согласился выплатить штрафы на сумму 264 миллиона долларов для урегулирования гражданских и уголовных обвинений, связанных с систематической схемой взяточничества, продолжавшейся с 2006 по 2013 год, в рамках которой банк заключал деловые сделки в Гонконге , соглашаясь нанять сотни друзей и родственников китайского правительства. чиновников, в результате чего доход банка составил более 100 миллионов долларов. [155]
В январе 2017 года Соединенные Штаты подали в суд на компанию, обвинив ее в дискриминации «тысяч» чернокожих и латиноамериканских ипотечных заемщиков в период с 2006 по 2009 год. [156] [157]
26 декабря 2018 года в рамках расследования Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) злоупотреблений, связанных с американскими депозитарными расписками (АДР), JPMorgan согласился выплатить более 135 миллионов долларов для урегулирования обвинений в ненадлежащем обращении с «предварительным обращением». -выпустили» АДР, не признавая и не отрицая выводы SEC. Сумма состояла из 71 миллиона долларов прибыли, полученной незаконным путем, плюс 14,4 миллиона долларов процентов за вынесение судебного решения и дополнительного штрафа в размере 49,7 миллиона долларов США. [158]
14 мая 2020 года газета Financial Times со ссылкой на отчет, в котором показано, как компании обращаются с сотрудниками, своими цепочками поставок и другими заинтересованными сторонами во время пандемии COVID-19 , документально подтвердила, что JP Morgan Asset Management вместе с Fidelity Investments и Vanguard были обвинены в выплате пустые слова для освещения нарушений прав человека. Британские СМИ также отметили, что несколько крупнейших мировых фондовых домов приняли меры, чтобы уменьшить последствия злоупотреблений, таких как современное рабство , в компаниях, в которые они инвестируют. JP Morgan, отвечая на отчет, заявил, что для этого потребовалось «нарушения прав человека очень серьезны» и «любая компания с предполагаемыми или доказанными нарушениями принципов, включая нарушения прав человека, подвергается тщательной проверке и может привести либо к расширению участия, либо к исключению из портфеля». [159]
В сентябре 2020 года компания признала, что манипулировала рынками фьючерсов на драгоценные металлы и государственных облигаций в течение восьми лет. Оно было урегулировано с Министерством юстиции США , Комиссией по ценным бумагам и биржам США и Комиссией по торговле товарными фьючерсами на сумму 920 миллионов долларов. JP Morgan не будет привлечен к уголовной ответственности, однако заключит соглашение об отсрочке судебного преследования на три года. [160]
24 ноября 2022 года две женщины, обвинившие Джеффри Эпштейна в торговле людьми и сексуальном насилии, также подали в суд на JPMorgan и Deutsche Bank, обвинив их в получении выгоды и закрывая глаза на операции Эпштейна по торговле людьми в целях сексуальной эксплуатации. Согласно искам, банки знали, что счета Эпштейна использовались для финансирования преступлений, связанных с торговлей людьми в целях сексуальной эксплуатации. [161] [162] В июне 2023 года, после того как обвинения приобрели статус группового иска, стороны достигли мирового соглашения, и JPMorgan согласился выплатить 290 миллионов долларов. [163]
В сентябре 2023 года JPMorgan согласился на мировое соглашение на сумму 75 миллионов долларов с Министерством юстиции Виргинских островов США за предполагаемое содействие и неуведомление правоохранительных органов о незаконной деятельности Эпштейна. [164]
Примечание . Финансовые данные указаны в миллиардах долларов США, а данные о сотрудниках — в тысячах. Для целей единообразия данные за 1998, 1999 и 2000 годы объединены для Chase Manhattan и JP Morgan & Co. , начиная с их официального слияния в 2000 году. Данные взяты из формы 10-K компании SEC за период с 1998 по 2020 год. [165] [166] [167] [168] [169] [170] [171] [172]
Корпоративная структура JPMorgan Chase & Co. менялась на протяжении всей своей истории в результате различных слияний и поглощений, а также географического расширения. В США она владеет и управляет двумя ключевыми юридическими дочерними компаниями: [173]
Современный JPMorgan Chase разбит на следующие четыре бизнес-сегмента: [174]
Компания, ранее известная как Chase Manhattan International Limited, была основана 18 сентября 1968 года. [175] [176] В августе 2008 года банк объявил о планах построить новую европейскую штаб-квартиру в Кэнэри-Уорф в Лондоне. [177] Эти планы впоследствии были приостановлены в декабре 2010 года, когда банк объявил о покупке соседней существующей офисной башни на Бэнк-стрит, 25 для использования в качестве европейской штаб-квартиры своего инвестиционного банка. [178] Дом 25 Bank Street первоначально был назначен европейской штаб-квартирой Enron , а впоследствии использовался как штаб-квартира Lehman Brothers International. [ важность? ] Региональный офис находится в Лондоне, а офисы по управлению активами , частному банковскому обслуживанию и инвестиционному банкингу расположены в Борнмуте , Глазго и Эдинбурге . [179]
Ниже приводится иллюстрация крупных слияний и поглощений компании, а также ее исторических предшественников, хотя это не полный список:
PAC JPMorgan Chase и его сотрудники внесли 2,6 миллиона долларов на федеральные кампании в 2014 году и профинансировали свою лоббистскую команду на 4,7 миллиона долларов за первые три квартала 2014 года. 2014. 78 демократов Палаты представителей получили деньги от PAC JPMorgan в цикле 2014 года в среднем в размере 5200 долларов, а в общей сложности 38 демократов, проголосовавших за законопроект о расходах на 2015 год, получили деньги от PAC JPMorgan в 2014 году. PAC JPMorgan Chase сделал максимальные пожертвования в Комитет Демократической кампании Конгресса и руководство ПКК Стени Хойера и Джима Хаймса в 2014 году. [189]
JPMorgan подвергся критике за инвестиции в новые проекты по добыче ископаемого топлива после подписания Парижского соглашения об изменении климата . С 2016 по первую половину 2019 года он предоставил 75 миллиардов долларов (61 миллиард фунтов стерлингов) компаниям, развивающимся в таких секторах, как гидроразрыв пласта и разведка нефти и газа в Арктике . [190] По данным Rainforest Action Network, общий объём финансирования ископаемого топлива составил $64 млрд в 2018 году, $69 млрд в 2017 году и $62 млрд в 2016 году. [191] С 2015 года, когда было принято Парижское соглашение , до 2021 года JP Morgan Chase предоставил 317 миллиардов долларов на финансирование ископаемого топлива; На 33% больше, чем в любом другом банке. [192] 21 октября 2021 года JP Morgan Chase присоединился к Банковскому альянсу с нулевыми выбросами, [193] который поддерживает «глобальный переход реальной экономики к чистым нулевым выбросам». [194]
В начале 2020 года в сеть просочилась информация о внутреннем исследовании банковских экономистов Дэвида Маки и Джессики Мюррей «Рискованный бизнес: климат и макроэкономика». [ важность? ] В докладе от 14 января 2020 года говорится, что в условиях нынешней неустойчивой траектории изменения климата «мы не можем исключать катастрофические последствия, когда человеческая жизнь в том виде, в каком мы ее знаем, окажется под угрозой». Впоследствии JPMorgan дистанцировался от содержания исследования. [195]
В мае 2023 года JPMorgan Chase объявила, что приобретет углеродные кредиты на 200 миллионов долларов , представляющие собой 800 000 метрических тонн удаления углекислого газа (CDR), у нескольких компаний (включая Climeworks и Charm Industrial) после объявления в предыдущем месяце о присоединении к инициативе Frontier CDR. образована Alphabet Inc. , McKinsey & Company , Meta Platforms , Shopify и Stripe, Inc. в рамках предварительного рыночного обязательства в размере 925 миллионов долларов США в отрасли CDR в прошлом году. [список 1]
Хотя штаб-квартира старого банка Chase Manhattan Bank располагалась в One Chase Manhattan Plaza (ныне улица Либерти, 28 ) в Нижнем Манхэттене , нынешняя временная штаб-квартира JPMorgan Chase & Co. расположена по адресу 383 Madison Avenue . В 2018 году JPMorgan объявил, что снесет нынешнее здание штаб-квартиры на 270 Park Avenue , которое было бывшей штаб-квартирой Union Carbide , чтобы освободить место для нового здания на 270 Park Avenue , которое будет на 681 фут (208 м) выше предыдущего. здание. Снос был завершен весной 2021 года, а строительство нового здания будет завершено в 2025 году. Новое здание площадью 1388 футов (423 м) и 70-этажное здание будет занимать площадь 2 500 000 квадратных футов (230 000 м 2 ) и вмещать 15 000 человек. сотрудников, тогда как нынешнее здание вмещает 6000 сотрудников в помещении вместимостью 3500 человек. Новая штаб-квартира является частью плана перезонирования Ист-Мидтауна . [202] Когда строительство будет завершено в 2025 году, штаб-квартира вернется в новое здание по адресу 270 Park Avenue. После замены новой штаб-квартиры основная часть операций в Северной Америке осуществляется в пяти близлежащих зданиях на Парк-авеню или рядом с ней в Нью-Йорке: бывшем здании Bear Stearns Building на Мэдисон-авеню, 383 (к югу от Парк-авеню, 270), бывшем здании Chemical Здание банка на 277 Парк-авеню к востоку, 237 Парк-авеню и 390 Мэдисон-авеню.
Приблизительно 11 050 сотрудников расположены в Колумбусе в McCoy Center , бывшем офисе Bank One Corporation . Это здание является крупнейшим объектом JPMorgan Chase & Co. в мире и вторым по величине офисным зданием с одним арендатором в США после Пентагона . [203] Банк перенес часть своих операций в JPMorgan Chase Tower в Хьюстоне , когда приобрел Texas Commerce Bank . [ нужна ссылка ] Главный штаб-квартира Global Corporate Bank находится в Лондоне , а региональные штаб-квартиры — в Гонконге, Нью-Йорке и Сан-Паулу . [204]
Штаб-квартира подразделения Card Services находится в Уилмингтоне, штат Делавэр , а офисы Card Services — в Элджине, штат Иллинойс ; Спрингфилд, Миссури ; Сан-Антонио , Техас; Мумбаи , Индия; и Себу, Филиппины . Дополнительные крупные операционные центры расположены в Финиксе, штат Аризона ; Лос-Анджелес , Калифорния, Ньюарк, Делавэр ; Орландо, Флорида ; Тампа, Флорида ; Джексонвилл, Флорида ; Брэндон, Флорида ; Индианаполис , Индиана; Луисвилл, Кентукки ; Бруклин , Нью-Йорк; Рочестер, Нью-Йорк ; Колумбус, Огайо ; Даллас , Техас; Форт-Уэрт, Техас ; Плано, Техас ; и Милуоки , Висконсин. Операционные центры в Канаде расположены в Берлингтоне, Онтарио ; и Торонто , Онтарио.
Дополнительные офисы и технологические подразделения расположены в Маниле , Филиппины; Себу, Филиппины ; Мумбаи , Индия; Бангалор , Индия; Хайдарабад , Индия; Нью-Дели , Индия; Буэнос-Айрес , Аргентина; Сан-Паулу ; Мехико , Мексика, и Иерусалим , Израиль. В конце 2017 года JPMorgan Chase открыл новый глобальный операционный центр в Варшаве , Польша . [205] Азиатско-Тихоокеанский штаб-квартира JPMorgan расположена в Гонконге в Chater House . [ нужна цитата ]
Операционные центры в Великобритании расположены в Борнмуте, Эдинбурге, Глазго, Лондоне, Ливерпуле и Суиндоне . Местоположение в Лондоне также служит европейской штаб-квартирой.
Команда по деривативам в JPMorgan, возглавляемая Блайтом Мастерсом , была пионером в изобретении кредитных деривативов , таких как кредитно-дефолтный своп . Первый CDS был создан, чтобы позволить Exxon занимать деньги у JPMorgan, в то время как JPMorgan передавал риск Европейскому банку реконструкции и развития . Позже команда JPMorgan создала BISTRO — пакет кредитно-дефолтных свопов, который стал прародителем Synthetic CDO . [206] [207] По состоянию на 2013 год JPMorgan имел самый большой портфель кредитно-дефолтных свопов и кредитных деривативов по общей условной сумме среди всех банков США. [208] [209]
В апреле 2012 года инсайдеры хедж-фондов узнали, что на рынок кредитно-дефолтных свопов, возможно, повлияла деятельность Бруно Иксила , трейдера JPMorgan Chase & Co., которого в связи с огромными позициями называли «лондонским китом». он брал. Известно, что трейдеры, в том числе другое отделение JP Morgan, делали крупные ставки на его позиции, которые покупали деривативы, предлагаемые JP Morgan, в таких больших объемах. [210] [211] Первые сообщения были опровергнуты и сведены к минимуму фирмой в попытке свести к минимуму воздействие. [212] В мае 2012 года фирма сообщила о крупных убытках в размере 2 миллиардов долларов в связи с этими сделками, которые были обновлены до 4,4 миллиардов долларов 13 июля 2012 года. [213] Раскрытие информации, которое привело к заголовкам в СМИ, не раскрыть точный характер сделки, которая продолжалась по состоянию на 28 июня 2012 года и продолжала приносить убытки, общая сумма которых при наихудшем сценарии могла достигать 9 миллиардов долларов. [214] [215] В конце концов, торговля принесла реальные убытки всего в 6 миллиардов долларов. Торгуемый товар, возможно, связанный с CDX IG 9, индексом, основанным на риске дефолта крупных корпораций США, [216] [217] был описан как «производная производного инструмента». [218] [219] На экстренной телеконференции компании председатель и главный исполнительный директор JPMorgan Chase Джейми Даймон заявил, что стратегия «несовершенна, сложна, плохо проверена, плохо реализована и плохо контролируется». [220] Этот эпизод расследовали Федеральная резервная система, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и ФБР. [221]
18 сентября 2013 года JPMorgan Chase согласился выплатить в общей сложности 920 миллионов долларов штрафов и пеней американским и британским регулирующим органам за нарушения, связанные с торговыми потерями и другими инцидентами. Штраф был частью межведомственного и многонационального соглашения с Федеральной резервной системой, Управлением денежного контролера , Комиссией по ценным бумагам и биржам в США и Управлением финансового надзора Великобритании. Компания также признала нарушение американского закона о ценных бумагах. [223] Эти штрафы стали третьим по величине банковским штрафом, взимаемым регулирующими органами США, и вторым по величине банковским штрафом, взимаемым властями Великобритании. [222] По состоянию на 19 сентября 2013 г. [обновлять]в отношении двух торговцев возбуждены уголовные дела. [222] Впервые за несколько лет крупное американское финансовое учреждение публично признало нарушение законов о ценных бумагах. [224]
В отчете SEC критиковался уровень надзора за трейдерами со стороны высшего руководства, а в FCA заявили, что инцидент продемонстрировал «недостатки, пронизывающие все уровни фирмы: от уровня портфеля вплоть до высшего руководства». [222] В день штрафа BBC сообщила с Нью-Йоркской фондовой биржи , что штрафы «едва были зарегистрированы» трейдерами, эта новость была ожидаемым событием, и компания подготовилась к финансовому удару. [222]
Коллекция была начата в 1959 году Дэвидом Рокфеллером , [225] и включает более 30 000 объектов, из которых более 6000 основаны на фотографиях, [226] по состоянию на 2012 год содержит более ста работ художников Ближнего Востока и Северной Африки. [227] Здание One Chase Manhattan Plaza было первоначальным местом в начале коллекции Chase Manhattan Bank, нынешняя коллекция содержит как эту, так и те работы, которые Первый национальный банк Чикаго приобрел до ассимиляции в JPMorgan Chase. организация. [228] Л.К. Эрф с 2004 года является директором по закупкам произведений в банке, [229] штат художественной программы которого дополнен еще тремя штатными сотрудниками и одним регистратором. [230] В состав консультативного комитета во время инициации Рокфеллера входили А. Х. Барр и Д. Миллер , а также Дж. Дж. Суини, Р. Хейл, П. Рэтбоун и Г. Баншафт. [231]
Джейми Даймон — председатель и генеральный директор JPMorgan Chase. Сделка по приобретению Bank One в 2004 году была частично направлена на то, чтобы привлечь Даймона в JPMorgan Chase. Он стал генеральным директором в конце 2005 года. [232] Даймон получил признание за свое лидерство во время финансового кризиса 2008 года . [233] Под его руководством JPMorgan Chase спас два больных банка во время кризиса. [234]
Хотя Даймон публично критиковал строгую иммиграционную политику американского правительства, по состоянию на июль 2018 года его компания владеет акциями Sterling Construction (компания заключила контракт на строительство массивной стены на границе США и Мексики) на сумму 1,6 миллиона долларов. [235] [ 236] [ нейтралитет оспаривается ]
По состоянию на 1 мая 2023 г.: [237]
JPMorgan по-прежнему уверенно лидирует как крупнейший банк США по совокупным активам.
{{cite web}}: CS1 maint: архивная копия в заголовке ( ссылка ){{cite web}}: CS1 maint: несколько имен: список авторов ( ссылка ){{cite web}}: CS1 maint: архивная копия в заголовке ( ссылка )